2023年保險反洗錢工作年終總結(jié)

第3頁共3頁2023年?保險反洗錢?工作年終總?結(jié)___?__工作，?是打擊一切?涉毒、走私?及___的?不法___?犯罪活動的?舉措，是純?潔社會風(fēng)氣?，保持社會?安定，提高?__信譽(yù)，?促進(jìn)__業(yè)?務(wù)的快速健?康發(fā)展的保?證。根據(jù)中?國人民銀行?制定的《中?國人民銀行?_____?調(diào)查實施細(xì)?則》、《_?_____?__法》、?《金融機(jī)構(gòu)?客房身份識?別和客戶身?份資料及交?易記錄保存?管理辦法》?、《金融機(jī)?構(gòu)____?_規(guī)定》、?《人民幣大?額及可疑支?付交易報告?管理辦法》?及《___?省____?___工作?規(guī)定》（粵?__［__?］___號?）的要求，?我市__在?過去的一年?里通過采取?一系列行之?有效的舉措?，扎實有效?開展___?__工作，?取得了較好?的成效?，F(xiàn)?將____?____工?作總結(jié)如下?：一、精?心構(gòu)建完善?領(lǐng)導(dǎo)___?體系我市?__為了做?好____?_工作，成?立了以__?行長__為?組長，__?各部門負(fù)責(zé)?人為成員的?_____?工作領(lǐng)導(dǎo)小?組，設(shè)立_?____工?作領(lǐng)導(dǎo)辦公?室，領(lǐng)導(dǎo)全?轄區(qū)___?___工作?，還指定專?人負(fù)責(zé)此項?工作，確定?職能部門具?體負(fù)責(zé)__?___工作?，構(gòu)建了一?個較為完善?的____?_體系。根?據(jù)上級分行?和人行的工?作要求，結(jié)?全我行的實?際情況，我?行制定了_?____內(nèi)?控制度，為?更好地完成?_____?工作提供了?依據(jù)。二?、加強(qiáng)學(xué)習(xí)?，提高對_?____工?作的認(rèn)識?為增強(qiáng)對_?____工?作的認(rèn)識，?我們首先從?自身做起，?加強(qiáng)了對_?____知?識的學(xué)習(xí)。?一是深刻領(lǐng)?悟____?_工作的重?要性。（范?本）首先我?們注重中層?干部、支局?長、所長的?_____?知識學(xué)習(xí)，?提高管理人?員的覺悟，?為在開展_?____工?作中起到帶?頭作用做好?準(zhǔn)備。二是?強(qiáng)化臨柜人?員____?_方面知識?的培訓(xùn)。為?確保切實履?行好這項重?要職責(zé)，我?們采取了一?系列有力的?措施，扎實?開展___?__專業(yè)隊?伍的建設(shè)工?作。三是認(rèn)?真選配工作?人員。__?要求，各網(wǎng)?點將一些文?化程度較高?、業(yè)務(wù)能力?強(qiáng)、熟悉經(jīng)?濟(jì)金融及法?律等方面知?識的人員安?排到___?__工作崗?位上來，擔(dān)?任____?_報告工作?。四是通過?與其他銀行?及公安部門?的合作，強(qiáng)?化____?_意識，初?步形成了一?支____?_工作隊伍?。本年度共?舉行___?__培訓(xùn)_?__次，參?加人次__?_人。主要?學(xué)習(xí)了《中?國人民銀行?_____?調(diào)查實施細(xì)?則》、《_?_____?__法》、?《金融機(jī)構(gòu)?客房身份識?別和客戶身?份資料及交?易記錄保存?管理辦法》?、《金融機(jī)?構(gòu)____?_規(guī)定》、?《人民幣大?額及可疑支?付交易報告?管理辦法》?及《___?省____?___工作?規(guī)定》等。?三、注重?宣傳，提高?廣大群眾對?_____?工作的理解?為了讓廣?大群眾配合?__開展反?洗工作，市?行在每一季?度都開展了?不同形式的?宣傳活動，?如懸掛宣傳?橫幅、派發(fā)?宣傳單張、?現(xiàn)場解答群?眾疑問等。?在__月“?___省_?____宣?傳月”，我?行還制定了?宣傳月活動?方案，成立?了活動領(lǐng)導(dǎo)?小組。通過?精心的準(zhǔn)備?和安排，宣?傳工作取得?了較好的成?效。四、?嚴(yán)格執(zhí)行客?戶身份識別?制度和客戶?身份資料和?交易記錄保?存制度在?開立個人賬?戶，嚴(yán)格按?___制的?有關(guān)規(guī)定_?__開戶資?料，要求客?戶出示本人?（或連同代?辦人）的有?效___件?進(jìn)行核查，?并登記其_?__件的姓?名和號碼進(jìn)?行開戶操作?，對于未能?依法提供相?關(guān)證明材料?的個人賬戶?一概不予辦?理開戶手續(xù)?。在以開立?賬戶等方式?與客戶建立?業(yè)務(wù)關(guān)系，?為不在本機(jī)?構(gòu)開立賬戶?的客戶提供?現(xiàn)金匯款、?現(xiàn)鈔兌換、?票據(jù)兌付等?一次性金融?服務(wù)且交易?金額單筆人?民幣___?萬元以上或?者外幣等值?10美元以?上的，都進(jìn)?行客戶身份?識別，并留?存有效__?_件或者其?他___明?文件的復(fù)印?件。在為客?戶辦理人民?幣單筆__?_萬元以上?或者外幣等?值___萬?美元以上現(xiàn)?金存取業(yè)務(wù)?的，核對客?戶的有效_?__件或者?其他___?明文件。?在代售基金?、保險業(yè)務(wù)?時都能嚴(yán)格?執(zhí)行客戶身?份識別制度?。當(dāng)客戶?的身份信息?變更時，嚴(yán)?格重新識別?客戶。我行?嚴(yán)格按照規(guī)?定的要求，?對客戶身份?資料，自業(yè)?務(wù)關(guān)系結(jié)束?當(dāng)年或者一?次___易?記賬當(dāng)年計?起至少保存?___年。?對于交易記?錄，自交易?記賬當(dāng)年計?起至少保存?___年。?五、嚴(yán)格?執(zhí)行大額和?可疑支付交?易的報告制?度在提取?現(xiàn)金方面，?嚴(yán)格執(zhí)行逐?級審批的制?度，對明顯?___的賬?戶不給予現(xiàn)?金支付。各?網(wǎng)點堅持每?天都對每筆?超過___?萬元（含）?的現(xiàn)金收付?業(yè)務(wù)進(jìn)行查?詢和實時監(jiān)?控，并要求?需提前一天?預(yù)約提現(xiàn)金?額。嚴(yán)格?監(jiān)管和控制?公款私存現(xiàn)?象。我__?成立專項小?組專門對有?意要___?或公款私存?的帳戶實施?嚴(yán)格監(jiān)控，?狠抓狠管杜?絕類似這樣?的帳戶發(fā)生?，以確保我?__結(jié)算帳?戶都能合規(guī)?性地進(jìn)行大?額現(xiàn)金收支?和大額轉(zhuǎn)賬?收付。對?大額和可疑?支付交易的?報送工作，?指定專人負(fù)?責(zé)。對于發(fā)?現(xiàn)的