2023年理財(cái)顧問(wèn)工作總結(jié)

第7頁(yè)共7頁(yè)2023年?理財(cái)顧問(wèn)工?作總結(jié)回?顧即將過(guò)去?的一年，我?感慨萬(wàn)千。?__年是我?人生旅程中?轉(zhuǎn)折的一年?，這一年我?轉(zhuǎn)行進(jìn)入證?券行業(yè)，對(duì)?我來(lái)說(shuō)，這?是一個(gè)充滿(mǎn)?機(jī)遇和挑戰(zhàn)?的行業(yè)，充?滿(mǎn)了神秘，?好奇，時(shí)而?豪氣萬(wàn)丈，?時(shí)而信心缺?缺，這是一?條布滿(mǎn)荊棘?的道路，只?要你能邁過(guò)?一個(gè)個(gè)坎，?同時(shí)也是通?往光明的道?路。進(jìn)公?司已有兩個(gè)?月，對(duì)于理?財(cái)顧問(wèn)這個(gè)?崗位，沒(méi)有?我想象中的?簡(jiǎn)單，即需?要對(duì)行情的?了解，也需?要對(duì)客戶(hù)有?耐心，同時(shí)?還需要溝通?技巧。通過(guò)?這兩個(gè)月的?學(xué)習(xí)我學(xué)到?了很多，不?只是證券知?識(shí)，更多的?是對(duì)學(xué)習(xí)的?方法，工作?的態(tài)度，對(duì)?待客戶(hù)的方?式及溝通技?巧。作為一?個(gè)新員工非?常感謝公司?給我這個(gè)成?長(zhǎng)的平臺(tái)，?令我在工作?中不斷的學(xué)?習(xí)，不斷的?進(jìn)步，慢慢?的提升自身?的素質(zhì)與才?能，領(lǐng)導(dǎo)和?同事對(duì)我的?支持與關(guān)愛(ài)?，令我明白?到人間的溫?情，在此我?向公司的領(lǐng)?導(dǎo)以及全體?同事表示最?衷心的感謝?，有你們的?協(xié)助才能使?我在工作中?更加的得心?應(yīng)手，也因?為有你們，?才能令到公?司的發(fā)展更?上一個(gè)臺(tái)階?。在這兩?個(gè)月的時(shí)間?里，我也看?到了我的業(yè)?績(jī)還狠不理?想，之中也?存在著諸多?問(wèn)題,經(jīng)過(guò)?自我反思，?究其原因主?要有：第?一、缺乏正?確的時(shí)間觀?，總以為時(shí)?間還有很多?，第二、?工作還不夠?積極主動(dòng)，?可能是之前?的工作性質(zhì)?決定了我不?需要特別主?動(dòng)，只要等?著領(lǐng)導(dǎo)安排?，自己認(rèn)真?完成就好。?但現(xiàn)在做為?理財(cái)顧問(wèn)，?我需要自己?去開(kāi)拓客戶(hù)?，需要自己?更加積極主?動(dòng)。第三?、業(yè)務(wù)水平?還有待提高?，無(wú)論是客?戶(hù)溝通能力?，還是市場(chǎng)?分析能力都?是我目前欠?缺的。因?此，在接下?來(lái)的時(shí)間里?，我會(huì)從以?下幾個(gè)方面?著手：第?一、凡是預(yù)?則立，不預(yù)?則廢，合理?的規(guī)劃有利?于接下來(lái)工?作的順利張?開(kāi)，因此我?要先認(rèn)真做?好接下來(lái)_?__個(gè)月的?計(jì)劃，并按?計(jì)劃實(shí)行。?趕緊把之間?浪費(fèi)的時(shí)間?補(bǔ)回去。?第二、虛心?求教。做為?一個(gè)新員工?，我要向領(lǐng)?導(dǎo)學(xué)習(xí)，向?老同志學(xué)習(xí)?，向書(shū)本、?向網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)?，首先學(xué)習(xí)?客戶(hù)溝通技?巧，和客戶(hù)?維護(hù)，取其?之長(zhǎng)，補(bǔ)己?之短，夯實(shí)?和提高自身?業(yè)務(wù)能力。?第三、認(rèn)?真做好客戶(hù)?維護(hù)。作為?理財(cái)顧問(wèn)，?客戶(hù)是我們?一切工作開(kāi)?展的核心，?在接下的時(shí)?間，我會(huì)讓?真的做好客?戶(hù)私檔性管?理，盡可能?的發(fā)掘客戶(hù)?有用的信息?，加以整理?歸類(lèi)。主動(dòng)?聯(lián)系溝通客?戶(hù)，這也是?我之前做得?不夠的，雖?然是銀行介?紹的空戶(hù)，?可能他們有?些人因?yàn)闀?時(shí)資金緊張?，或年底事?情忙，暫時(shí)?不需要，但?不代表他們?以后也就不?需要理財(cái)服?務(wù)，因此對(duì)?于有潛力的?客戶(hù)，我要?坐好及時(shí)的?跟進(jìn)。第?四、做好銀?行渠道的維?護(hù)。銀行上?市我們客戶(hù)?的最主要來(lái)?源。做銀行?渠道維護(hù)時(shí)?，首先先要?認(rèn)清銀行的?需求，同時(shí)?注重技巧。?像我剛開(kāi)始?只顧幫他們?做事，以為?只要幫他們?做事，客戶(hù)?就會(huì)源源不?斷的介紹過(guò)?來(lái)?？墒强?戶(hù)是自己的?，不是開(kāi)了?個(gè)戶(hù)就完成?任務(wù)，對(duì)銀?行來(lái)說(shuō)聯(lián)了?三方任務(wù)就?完成了，可?是對(duì)我來(lái)說(shuō)?這才剛開(kāi)始?，更重要的?是后續(xù)的開(kāi)?發(fā)維護(hù)。因?此我要合理?的安排時(shí)間?，平衡銀行?與客戶(hù)之間?的時(shí)間分配?。在接下?來(lái)的__年?，我會(huì)在保?證認(rèn)真對(duì)待?、重視工作?的基礎(chǔ)上，?不斷完善和?充實(shí)自己，?提高自身素?質(zhì)。充分利?用現(xiàn)有的資?源，___?擴(kuò)大對(duì)客戶(hù)?的積累和維?護(hù)。同時(shí)加?強(qiáng)對(duì)分析能?力的學(xué)習(xí)和?提高，努力?夯實(shí)和提高?自能工作能?力和業(yè)務(wù)水?平。理財(cái)?顧問(wèn)工作總?結(jié)(二)?__年__?月至__月?兩個(gè)月期間?，我在__?企業(yè)集團(tuán)_?_投資咨詢(xún)?有限理財(cái)顧?問(wèn)崗位實(shí)習(xí)?。這是第一?次正式與社?會(huì)接并軌踏?上工作崗位?，開(kāi)始與以?往完全不一?樣的生活。?每天在規(guī)定?的時(shí)間上下?班，上班期?間要認(rèn)真準(zhǔn)?時(shí)地完成自?己的工作任?務(wù)，不能草?率敷衍了事?。我們的肩?上開(kāi)始扛著?民事責(zé)任，?凡事得謹(jǐn)慎?小心，否則?隨時(shí)可能要?為一個(gè)小小?的錯(cuò)誤承擔(dān)?嚴(yán)重的后果?付出巨大的?代價(jià)，再也?不是一句對(duì)?不起和一紙?道歉書(shū)所能?解決?！?天下英雄皆?我輩，一入?江湖立馬催??！睆拇?學(xué)校園到社?會(huì)的大環(huán)境?的轉(zhuǎn)變，身?邊接觸的人?也完全換了?角色，老師?變成老板，?同學(xué)變成同?事，相處之?道完全不同?。在這巨大?的轉(zhuǎn)變中，?我們可能彷?徨，迷茫，?無(wú)法馬上適?應(yīng)新的環(huán)境?。我們也許?看不慣企業(yè)?之間殘酷的?競(jìng)爭(zhēng)，無(wú)法?忍受同事之?間漠不關(guān)心?的眼神和言?語(yǔ)。很多時(shí)?候覺(jué)得自己?沒(méi)有受到領(lǐng)?導(dǎo)重用，所?干的只是一?些無(wú)關(guān)重要?的雜活，自?己的提議或?工作不能得?到老板的肯?定。做不出?成績(jī)時(shí)，會(huì)?有來(lái)自各方?面的壓力，?老板的眼色?同事的嘲諷?。而在學(xué)校?，有同學(xué)老?師的關(guān)心和?支持，每日?只是上上課?，很輕松。?常言道：工?作一兩年勝?過(guò)十多年的?讀書(shū)。兩個(gè)?月的實(shí)習(xí)時(shí)?間雖然不長(zhǎng)?，但是我從?中到了很多?知識(shí)，關(guān)于?做人，做事?，做學(xué)問(wèn)。?自學(xué)能力?“在大學(xué)?里學(xué)的不是?知識(shí)，而是?一種叫做自?學(xué)的能力。?”參加工作?后才能深刻?體會(huì)這句話?的含義。除?了英語(yǔ)、計(jì)?算機(jī)和國(guó)際?金融操作外?，課本上學(xué)?的其他理論?知識(shí)用到的?相對(duì)比較很?少，當(dāng)然這?只是針對(duì)的?現(xiàn)在所從事?的工作。我?擔(dān)任的是理?財(cái)顧問(wèn)(或?稱(chēng)操盤(pán)手)?，平時(shí)在工?作就是面對(duì)?電腦觀察外?匯市場(chǎng)行情?的變化，查?找和了解最?新的國(guó)際金?融政策和一?些重要商業(yè)?機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)?情況，在根?據(jù)這些信息?和數(shù)據(jù)判定?外匯市場(chǎng)的?走勢(shì)，最后?找準(zhǔn)時(shí)機(jī)，?選擇合適的?價(jià)位進(jìn)倉(cāng)。?看上去是乎?沒(méi)用上自己?所學(xué)的專(zhuān)業(yè)?知識(shí)。不過(guò)?其他的同事?他們的專(zhuān)業(yè)?也是百花齊?放，有英語(yǔ)?專(zhuān)業(yè)的，有?國(guó)際經(jīng)濟(jì)于?貿(mào)易、市場(chǎng)?營(yíng)銷(xiāo)、工商?管理等等。?但是現(xiàn)在的?社會(huì)是知識(shí)?復(fù)合型的社?會(huì)，它所要?求的不僅是?專(zhuān)業(yè)的更是?全面的。我?們這一批新?的員工都是?經(jīng)過(guò)高等教?育的，這在?我們培訓(xùn)中?就顯現(xiàn)出來(lái)?了，在我們?工作一星期?后我們就熟?悉了所有的?工作流程，?這也充分說(shuō)?明了我們有?及強(qiáng)的適應(yīng)?能力和自學(xué)?能力。在這?個(gè)信息爆炸?的時(shí)代，知?識(shí)更新太快?，靠原有的?一點(diǎn)知識(shí)肯?定是不行的?。我們必須?在工作中勤?于動(dòng)手慢慢?琢磨，不斷?學(xué)習(xí)不斷積?累，遇到不?懂的地方，?自己先想方?設(shè)法解決，?實(shí)在不行可?以虛心請(qǐng)教?他人，而沒(méi)?有自學(xué)能力?的人遲早要?被企業(yè)和社?___淘汰?。工作很?輕松在_?_和幾個(gè)同?學(xué)一起住房?住，住的地?方離工作的?地方不算是?很很遠(yuǎn)，有?___個(gè)公?車(chē)站，但是?每天早上7?點(diǎn)3就得起?床去擠公交?車(chē)，因?yàn)開(kāi)?_的公車(chē)確?實(shí)太擠了，?這還不要緊?，最重要得?是還塞車(chē)，?一塞下來(lái)就?是未知數(shù)，?___個(gè)站?，在___?話不會(huì)超過(guò)?___分鐘?，這里有時(shí)?一站就得花?這么久的時(shí)?間，一般去?上班平均的?時(shí)間是__?_分鐘，我?們是9點(diǎn)上?班，還有_?__分鐘的?預(yù)留時(shí)間，?想想夠慘的?，就算再熱?再差的天氣?，只要不是?周末，都得?去上班，公?司還有一個(gè)?好處就是周?末從來(lái)不加?班，因?yàn)橹?末的外匯是?不開(kāi)盤(pán)的，?還有就是一?些國(guó)外比較?重要的節(jié)日?如圣誕等，?我們上班要?求很?chē)?yán)格，?男士一定要?正裝，要打?領(lǐng)帶帶工牌?，上下班都?要打卡，遲?到或早退都?是要扣工資?的，我們必?須克制自己?，不能隨心?所欲地不想?上班就不來(lái)?，而不像在?學(xué)?？梢运?睡懶覺(jué)，實(shí)?在不想上課?的時(shí)候可以?逃課，自由?許多。每?日重復(fù)單調(diào)?繁瑣的工作?，時(shí)間久了?容易厭倦。?象我就是每?天就是坐著?對(duì)著電腦看?k線圖和一?些相關(guān)的經(jīng)?濟(jì)指標(biāo)，顯?得枯燥乏味?，中午休息?的時(shí)候可以?上qq和其?他同學(xué)聊聊?天之類(lèi)的。?但是工作簡(jiǎn)?單也不能馬?虎，你一個(gè)?小小的錯(cuò)誤?可能會(huì)給客?戶(hù)帶來(lái)巨大?的麻煩或損?失，還是得?認(rèn)真完成。?如果哪個(gè)客?戶(hù)有意向的?還得到處奔?波去商談。?而事實(shí)上所?有的業(yè)務(wù)并?不是一次就?能交易成功?的，他們必?須具備堅(jiān)忍?不拔的個(gè)性?，遭遇挫折?時(shí)絕不能就?此放棄，犯?錯(cuò)遭領(lǐng)導(dǎo)責(zé)?罵時(shí)不能賭?氣就辭職。?一直以來(lái)，?我們都是依?靠父母的收?入，而有些?人則是大手?大腳的花錢(qián)?。也許工作?以后，我們?才能體會(huì)父?母掙錢(qián)的來(lái)?之不易，而?且要開(kāi)始有?意識(shí)地培養(yǎng)?自己的理財(cái)?能力，我們?剛畢業(yè)，工?資水平普遍?不高，除掉?房租餐費(fèi)和?日常的開(kāi)支?，我們常常?所剩無(wú)幾，?一不留神可?能就入不敷?出成為月光?一族，但此?時(shí)我們?cè)僖?不好意思伸?手向父母要?，因此很多?時(shí)候我們要?合理支配我?們手中的這?筆少的可憐?的錢(qián)。理?財(cái)顧問(wèn)工作?總結(jié)(三)?每個(gè)客戶(hù)?我都進(jìn)行詳?細(xì)講解。在?遇到股市大?幅波動(dòng)時(shí)，?客戶(hù)的電話?隨時(shí)都有可?能打進(jìn)來(lái)，?所以我基本?保持___?小時(shí)開(kāi)機(jī)。?做理財(cái)顧問(wèn)?將近三年了?，雖然談不?上什么經(jīng)驗(yàn)?，但我知道?客戶(hù)給我打?電話就是對(duì)?我的信任。?一、各項(xiàng)?任務(wù)指標(biāo)、?學(xué)習(xí)和工作?情況1、?任務(wù)指標(biāo)：?基金個(gè)人?任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)?，完成萬(wàn)，?完成率__?_%。理?財(cái)產(chǎn)品個(gè)?人任務(wù)指標(biāo)?萬(wàn)，完成萬(wàn)?，完成率_?__%。?理財(cái)客戶(hù)?新增戶(hù)，完?成___%?。貴金屬?任務(wù)指標(biāo)?萬(wàn)，銷(xiāo)售萬(wàn)?，完成率_?__%。?白金卡任?務(wù)指標(biāo)張，?完成張，完?成率___?%。貸記?卡個(gè)人任?務(wù)指標(biāo)張，?完成張，完?成率___?%。2、?學(xué)習(xí)上：?通過(guò)了cf?p(國(guó)際金?融理財(cái)師)?考試，目前?已經(jīng)具備了?afp、c?fp、保險(xiǎn)?、基金、等?從業(yè)資格。?3、工作?上：1)?、積極營(yíng)銷(xiāo)?新客戶(hù)有?一次，一個(gè)?客戶(hù)向我咨?詢(xún)我行辦v?ip卡的條?件，我按經(jīng)?驗(yàn)推斷該客?戶(hù)有一定潛?力。接下我?耐心營(yíng)銷(xiāo)，?在通過(guò)幾次?接觸后，得?知客戶(hù)近期?要從外地匯?過(guò)來(lái)幾筆資?金，目前已?經(jīng)走了幾家?銀行，我主?動(dòng)向其介紹?了我行的網(wǎng)?上銀行匯款?方便、快捷?、而且優(yōu)惠?。后來(lái)我為?其辦理了v?ip卡，客?戶(hù)從外地匯?過(guò)來(lái)__萬(wàn)?元。2)?細(xì)心維護(hù)老?客戶(hù)定期?給老客戶(hù)打?電話，介紹?我行新產(chǎn)品?，把合適的?產(chǎn)品賣(mài)給合?適的客戶(hù)。?一個(gè)老客戶(hù)?，不愿意進(jìn)?行風(fēng)險(xiǎn)投資?，即使是低?風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)?產(chǎn)品也不愿?意買(mǎi)，就買(mǎi)?國(guó)債或存到?銀行。后來(lái)?我得知他本?人愛(ài)好收藏?，我以此為?切入點(diǎn)，向?其推薦貴金?屬，該客戶(hù)?對(duì)此非常感?興趣，我先?后陪其去市?行多次，先?后買(mǎi)了__?多萬(wàn)元的貴?金屬，為我?行增加了_?_萬(wàn)多元的?中間業(yè)務(wù)手?續(xù)費(fèi)。3?)耐心解答?客戶(hù)問(wèn)題?經(jīng)常會(huì)有客?戶(hù)向我咨詢(xún)?基金方面的?問(wèn)題，每個(gè)?客戶(hù)我都進(jìn)?行詳細(xì)講解?。在遇到股?市大幅波動(dòng)?時(shí)，客戶(hù)的?電話隨時(shí)都?有可能打進(jìn)?來(lái)，所以我?基本保持_?__小時(shí)開(kāi)?機(jī)。記得有?一次，周末?我在家接到?一個(gè)客戶(hù)的?電話，在我?解答完之后?，該客戶(hù)說(shuō)?還是你們單?位有責(zé)任心?，剛才給某?銀行客戶(hù)經(jīng)?理打電話一?直不接。做?理財(cái)顧問(wèn)將?近三年了，?雖然談不上?什么經(jīng)驗(yàn)，?但我知道客?戶(hù)給我打電?話就是對(duì)我?的信任。?4)協(xié)助行?領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)