公司融資計(jì)劃書

公司融資計(jì)劃書公司融資計(jì)劃書xx公司融資計(jì)劃書TOC\o"1-5"\h\z特別聲明 3第一章公司介紹 4第一節(jié)綜述 4第二節(jié)公司定位 5第三節(jié)商業(yè)模式 6第四節(jié)股東及經(jīng)營團(tuán)隊(duì) 8第五節(jié)發(fā)展歷程 9第六節(jié)經(jīng)營業(yè)績指標(biāo) 9第七節(jié)核心競爭力 11第二章市場分析 13第一節(jié)宏觀經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定發(fā)展帶動鋼鐵行業(yè)快速增長 13第二節(jié)冷軋帶鋼市場 15第三章發(fā)展規(guī)劃 17第一節(jié)遠(yuǎn)景與戰(zhàn)略 17第二節(jié)五年發(fā)展目標(biāo)規(guī)劃 18第三節(jié)計(jì)劃與實(shí)施 19第四章融資及使用計(jì)劃 21第一節(jié)融資說明 21第二節(jié)資金使用計(jì)劃 22第五章財(cái)務(wù)與投資分析 23第一節(jié)歷史財(cái)務(wù)數(shù)據(jù) 23第二節(jié)財(cái)務(wù)預(yù)測 2830第三節(jié)公司對外負(fù)債及擔(dān)保情況 30第六章風(fēng)險及退出方式 31附件 33xx公司融資商業(yè)計(jì)劃書第一章公司介紹第一節(jié)綜述xxx有限公司（以下簡稱：xxx公司）是于20xx年12月份在原xxx基礎(chǔ)上組建的專門從事高精度冷軋帶鋼產(chǎn)品研發(fā)、生產(chǎn)的民營股份制企業(yè)，公司注冊資金2600萬元，注冊法人xxx，注冊地址xxx公司股權(quán)結(jié)構(gòu)清晰，主要經(jīng)營團(tuán)隊(duì)由精通中國高精度冷軋帶鋼業(yè)務(wù)的行業(yè)精英和有著豐富鋼鐵企業(yè)經(jīng)營管理經(jīng)驗(yàn)的管理人才組成。公司目前擁有全職員工576名，平均年齡35歲。其中：各類專業(yè)技術(shù)人員120人（中、高級職稱人員45人）。大、中專以上學(xué)歷人員82人，占比14%；大學(xué)本科以上學(xué)歷（碩士研究生2人）22人，占比3.8%。公司主要生產(chǎn)中寬幅高精度冷軋帶鋼產(chǎn)品，主要包括：光纖電纜用鋼塑復(fù)合基帶、沖壓散熱器用鋼帶、邦迪管用鋼帶、電子元件專用鋼帶、電鍍五金用單、雙面鋼帶、搪瓷產(chǎn)品用鋼帶以及深沖壓制品用鋼帶等。自公司成立以來，xx公司立足于本土鋼鐵行業(yè)，著眼于高精度冷軋帶鋼廣闊的市場前景，依托強(qiáng)大的產(chǎn)品研發(fā)能力，開拓進(jìn)取，銳意創(chuàng)新，公司的業(yè)績?nèi)〉昧碎L足的發(fā)展。20xx年公司實(shí)現(xiàn)年銷售收入7.66億元人民幣，同比增長33.07%，全年實(shí)現(xiàn)銷售利潤8434萬元人民幣，凈利潤4716萬元人民幣。xx公司已經(jīng)成為目前國內(nèi)中寬幅高精度冷軋帶鋼行業(yè)的領(lǐng)先企業(yè)。第4頁/共38頁xx公司融資商業(yè)計(jì)劃書第二節(jié)公司定位公司是中國境內(nèi)最早一批從事高精度冷軋帶鋼系列產(chǎn)品研制、生產(chǎn)、銷售業(yè)務(wù)于一體企業(yè)。在國內(nèi)高精度冷軋帶鋼行業(yè)的企業(yè)中，公司堪稱「研發(fā)和制造高精度冷軋帶鋼系列產(chǎn)品配套最齊全的、綜合生產(chǎn)能力最大的生產(chǎn)基地」。公司0.22mm以下的薄鋼帶高于國家A級標(biāo)準(zhǔn)。公司產(chǎn)品在國內(nèi)市場上具有非常獨(dú)特的位輅，是國內(nèi)其它大型鋼鐵企業(yè)沒有生產(chǎn)而市場緊缺的產(chǎn)品。在中國，此類產(chǎn)品以前幾乎一直靠進(jìn)口解決，目前仍是鋼材進(jìn)口量中比例較大的品種。在國內(nèi)企業(yè)中XX產(chǎn)品尚無競爭對手。在未來的發(fā)展中，公司立志于成為：中國領(lǐng)先的中寬幅高精度冷軋帶鋼產(chǎn)品研發(fā)和制造商公司將專注高精度冷戰(zhàn)帶鋼產(chǎn)品市場，依托公司強(qiáng)大的技術(shù)研發(fā)能力，在繼續(xù)保持和拓展現(xiàn)有產(chǎn)品市場的基礎(chǔ)上，拓展高附加值高技術(shù)含量的產(chǎn)品線，致力于為國內(nèi)及國外廣大客戶提供最優(yōu)質(zhì)、最具價格吸引力的中寬幅高精度冷軋帶鋼產(chǎn)品。第5頁/共38頁xx公司融資商業(yè)計(jì)劃書第三節(jié)商業(yè)模式一、主營業(yè)務(wù)描述公司主營業(yè)務(wù)為中寬幅高精度冷軋帶鋼。冷軋帶鋼產(chǎn)品包括：寬幅鋸片鋼、深拉沖鋼、堿性電池殼鋼、光纖電纜專用鋼帶及鍍錫板基鐵鋼帶等。目前，公司冷軋鋼帶年產(chǎn)量已達(dá)到20萬噸，在同類中寬幅冷帶行業(yè)中，公司設(shè)備最先進(jìn)、配套最齊全、綜合生產(chǎn)能力最強(qiáng)。二、主要產(chǎn)品及用途介紹1、主要產(chǎn)品細(xì)分種類@、按鋼種分：普碳鋼、優(yōu)質(zhì)低碳鋼和低合金鋼；b、按用途分：家用電器、金屬包裝、建筑龍骨、小五金及鍍錫鍍鋅板基料等；c、按規(guī)格分：0?1—0.25mm、0.25—0.5mm、0.5mm以上。2、主要產(chǎn)品的生命周期及生產(chǎn)能力從產(chǎn)品生命周期來看，普碳精密冷帶產(chǎn)品，生命周期處于穩(wěn)定期，優(yōu)質(zhì)冷帶產(chǎn)品處于上升（發(fā)展）期，匕￡口發(fā)光二極管及三極管支架鋼處于開發(fā)上升期，優(yōu)質(zhì)鍍錫及取向硅鋼為研發(fā)期?，F(xiàn)有生產(chǎn)能力為年產(chǎn)高精密冷軋帶鋼20萬噸（按平均厚度為0.3mm計(jì)算生產(chǎn)能力）。3、主要產(chǎn)品的生產(chǎn)工藝流程熱軋鋼卷（原材料進(jìn)廠檢驗(yàn)）—剪切—酸洗—軋制—松卷—退火—重卷/剪切—平整/拉矯—分切—包裝—驗(yàn)收入庫（該生產(chǎn)線的各主要工序全部是自動控制）。三、主要原材料及供應(yīng)商公司生產(chǎn)經(jīng)營所使用的主要原材料為熱軋卷板，主要能源為電力。第6頁/共38頁xx公司融資商業(yè)計(jì)劃書厚度在W4mm熱軋卷板，主要原料每年需21.5萬噸。主要的熱軋卷板供應(yīng)商包括寶鋼集團(tuán)、邯鄲縱橫鋼鐵有限公司、河北承德鋼鐵股份有限公司、邢臺德龍鋼鐵實(shí)業(yè)有限公司、鄭州增奇新鋼鐵有限公司等。電力方面，正常生產(chǎn)情況下年用電量48000千瓦時，每度電0.61元，由兩個不同的變電站直供公司用電。電力供應(yīng)比較充足，完全可以滿足企業(yè)未來發(fā)展用電需求。四、銷售模式冷帶產(chǎn)品主要銷售模式是直接面對客戶。一律采取以銷定產(chǎn)的方法，即：先定合同交定金（約30%），款到發(fā)貨。這種銷售模式最大程度上減少了企業(yè)庫存，同時也有效地規(guī)避了行業(yè)風(fēng)險。市場推廣方面，公司通過產(chǎn)品廣告，樹立企業(yè)知名度，同時保證產(chǎn)品質(zhì)量，實(shí)施用戶全程信用管理，使客戶滿意。同時本企業(yè)設(shè)立有自己的專業(yè)網(wǎng)站，介紹企業(yè)和產(chǎn)品，隨時接受客戶咨詢、訂貨，除長期穩(wěn)定的客戶外，每年都有計(jì)劃地發(fā)展新客戶，開拓新市場。五、產(chǎn)品流向公司的中寬幅冷軋帶鋼產(chǎn)品主要用于食品包裝、裝修建材、電工機(jī)械等幾個領(lǐng)域，目前較為長期的供貨客戶約有40余家。其中供貨量大、且相當(dāng)穩(wěn)定的客戶主要如江陰科貿(mào)、西安協(xié)和、江蘇武英等，已經(jīng)與XX公司建立較為長線的戰(zhàn)略合作關(guān)系。第7頁/共38頁xx公司融資商業(yè)計(jì)劃書第四節(jié)股東及經(jīng)營團(tuán)隊(duì)一、股權(quán)結(jié)構(gòu)20**年12月，XX公司股東大會決議對公司股權(quán)結(jié)構(gòu)作了如下調(diào)整，其現(xiàn)在的股權(quán)結(jié)構(gòu)如下：第8頁/共38頁xx公司融資商業(yè)計(jì)劃書二、主要股東及經(jīng)營團(tuán)隊(duì)介紹：三、公司董事會、監(jiān)事會及高管人員名單第五節(jié)發(fā)展歷程第六節(jié)經(jīng)營業(yè)績指標(biāo)一、銷售收入增長情況萬￥￥￥￥￥20XX(E)二、銷售利潤增長情況萬￥￥￥￥20XX(E)三、利潤率變化情況第9頁/共38頁xx公司融資商業(yè)計(jì)劃書20XX(E)第10頁/共38頁xx公司融資商業(yè)計(jì)劃書第七節(jié)核心競爭力公司發(fā)展七年來，通過不斷的積累和驗(yàn)證，形成了清晰的企業(yè)核心競爭力，主要包括以下六個方面：一、經(jīng)驗(yàn)豐富的管理團(tuán)隊(duì)公司的管理團(tuán)隊(duì)結(jié)合了大量的本土鋼鐵行業(yè)精英，核心團(tuán)隊(duì)能夠結(jié)合自己高超的管理營銷能力、豐富的社會資源以及資深的行業(yè)經(jīng)驗(yàn)應(yīng)對迅速多變的市場環(huán)境。二、清晰的戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃公司多年來一直專注于中寬幅高精度冷軋帶鋼市場，集中研發(fā)、生產(chǎn)和銷售等各方面資源，全力謀求在市場有需求而大型鋼廠不生產(chǎn)、小型鋼廠生產(chǎn)不了的產(chǎn)品領(lǐng)域中的發(fā)展，戰(zhàn)略規(guī)劃具有很強(qiáng)的前瞻性，經(jīng)營思路清晰，可操作性強(qiáng)。三、世界領(lǐng)先的研發(fā)和技術(shù)能力公司擁有自主知識產(chǎn)權(quán)的全數(shù)字控制的精密冷軋機(jī)組及其配套設(shè)施在目前國內(nèi)同業(yè)中技術(shù)含量最高、裝備水平最好。公司精密帶鋼生產(chǎn)線的關(guān)鍵設(shè)備——超高精度四輥可逆全液壓冷軋機(jī)，是由冶金部北京鋼鐵研究總院提供工藝參數(shù)和技術(shù)要求，委托意大利米諾公司設(shè)計(jì)制造，具有國際一流裝機(jī)水平。熱處理采用了強(qiáng)對流循環(huán)、電熱光亮罩式退火爐，軋制過程中均采用世界先進(jìn)的福爾曼在線測厚儀，通過計(jì)算機(jī)實(shí)行壓下循環(huán)自動控制及彎輥技術(shù)，可生產(chǎn)多品種、多規(guī)格精密帶鋼，其精度和控制技術(shù)均處于世界領(lǐng)先地位。公司在生產(chǎn)實(shí)踐中，完整地掌握了精密帶鋼生產(chǎn)線的核心技術(shù)，擁有自主知識產(chǎn)權(quán)，GJK-650四輥可逆冷軋機(jī)、液壓彎輥技術(shù)已獲國家專利。公司還不斷強(qiáng)化自身的技術(shù)優(yōu)勢，設(shè)立了自己的科技開發(fā)和研究機(jī)構(gòu)—河南省特種鋼復(fù)合材料工程研究中心。中心專門從事研究開發(fā)的技術(shù)人員共48人，其中中、高級技術(shù)職稱以上人數(shù)25人。與此同時，中心還強(qiáng)化與外界的合作，與北京鋼鐵研究總院、燕山大學(xué)、河南省冶金設(shè)計(jì)研究院等科研院、所有長期的合作關(guān)系，保證公司的技術(shù)水平與國際領(lǐng)先水平同步。近幾年，中心自主研發(fā)的GR系列四輥可逆冷軋機(jī)以其全數(shù)字控制、高速、穩(wěn)定、高效節(jié)能的優(yōu)勢，成為企業(yè)生產(chǎn)的重要支柱。第11頁/共38頁xx公司融資商業(yè)計(jì)劃書4、能夠替代進(jìn)口的一流產(chǎn)品品質(zhì)xx公司采用了國際國內(nèi)均屬先進(jìn)的帶鋼生產(chǎn)藝技術(shù)，同時積極推行ISO9001質(zhì)量保證體系，確保XX公司主導(dǎo)產(chǎn)品的質(zhì)量處于最佳狀態(tài)，其核心產(chǎn)品0.2mm鋼帶，精度誤差僅±0.003mm，這一產(chǎn)品精度得到國家鋼鐵產(chǎn)品質(zhì)量監(jiān)督檢測中心的認(rèn)證，達(dá)到世界領(lǐng)先水平。被中國本土用戶選定為替代進(jìn)口首選產(chǎn)品。在由河南省經(jīng)貿(mào)委99年4月組織的有關(guān)專家鑒定時，與會專家一致認(rèn)為該產(chǎn)品屬國內(nèi)一流水平，能替代進(jìn)口，產(chǎn)品的實(shí)物質(zhì)量水平以達(dá)到和超過日本同類產(chǎn)品水平。公司的產(chǎn)品以過硬的質(zhì)量，優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得了客戶的信賴，主導(dǎo)產(chǎn)品長期供不應(yīng)求，贏得市場的一致好評。5、極強(qiáng)的價格競爭能力公司的產(chǎn)品價格比國內(nèi)同類企業(yè)的產(chǎn)品價格約低3—5%，比國際上同類產(chǎn)品低近25%，具有明顯的價格優(yōu)勢，而且隨著公司生產(chǎn)規(guī)模的擴(kuò)大、管理水平的提高，其生產(chǎn)成本將進(jìn)一步降低，產(chǎn)品的價格優(yōu)勢將更加明顯。6、“網(wǎng)絡(luò)+定制”的復(fù)合型產(chǎn)品營銷模式公司通過多年的經(jīng)營，已經(jīng)在國內(nèi)市場形成了較為完整的市場營銷網(wǎng)絡(luò)，營銷渠道覆蓋率很高。同時，XX公司可以多臺設(shè)備可同時開動，按照客戶的個性化需求，有針對性地為客戶“定制”生產(chǎn)不同規(guī)格的產(chǎn)品，特別適應(yīng)小批量、多品種生產(chǎn)。這種更為靈活的營銷模式使得XX公司在瞬息萬變的市場競爭環(huán)節(jié)中能夠?qū)⒅鲃訖?quán)掌握在自己的手中。第12頁/共38頁xx公司融資商業(yè)計(jì)劃書第二章市場分析第一節(jié)宏觀經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定發(fā)展帶動鋼鐵行業(yè)快速增長一、伴隨著宏觀經(jīng)濟(jì)的高速增長，鋼鐵工業(yè)發(fā)展迅速。宏觀經(jīng)濟(jì)穩(wěn)步增長25000020%18%20XX0016%14%15000012%10%1000008%6%500004%2%19961997199820XX20XX20XX0%資料：國家統(tǒng)計(jì)局最近十年以來，中國的宏觀經(jīng)濟(jì)一直保持著平均年增長率近10%的高速增長。固定資產(chǎn)投資增長速度保持在25%以上，房地產(chǎn)同比增長29.4%，機(jī)械行業(yè)同比增長23.4%，輕工行業(yè)同比增長16.7%，電子行業(yè)增長21.4%，汽車工業(yè)同比增長33%。截至20**年年末，中國國內(nèi)生產(chǎn)總值（GDP）已經(jīng)達(dá)到20.9萬億元人民幣。伴隨這宏觀經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)步增長，中國的鋼鐵行業(yè)也取得長足的發(fā)展。數(shù)據(jù)顯示，20**年我國生產(chǎn)粗鋼4.2億噸生產(chǎn)鋼材4.7億噸，其中粗鋼產(chǎn)量同比增長18.48%，占全球粗鋼產(chǎn)量的33.7%。我國已經(jīng)成為世界矚目的鋼鐵大國。鋼鐵工業(yè)增長迅猛粗鋼鋼材第13頁/共38頁xx公司融資商業(yè)計(jì)劃書二、產(chǎn)能過剩，市場供需轉(zhuǎn)換。過去的十年中，中國在世界鋼鐵產(chǎn)業(yè)中所占的份額翻了一番。20XX-20xx年，中國粗鋼年增產(chǎn)量分別達(dá)到5000萬噸、8000萬噸、6500萬噸。20xx年中國粗鋼產(chǎn)量在上年突破3億噸后，一舉登上4億噸的大臺階，占年世界鋼總產(chǎn)量11.2億噸的1/3強(qiáng)，成為世界第一產(chǎn)鋼大國從市場格局來看，我國鋼鐵行業(yè)市場已經(jīng)由過去不能滿足國內(nèi)需要轉(zhuǎn)向產(chǎn)能過剩，由長期依靠進(jìn)口補(bǔ)充國內(nèi)市場缺口，轉(zhuǎn)變?yōu)檫M(jìn)口、出口并存，總量上出口大于進(jìn)口。有關(guān)部門預(yù)計(jì)，20**年全國鋼鐵總產(chǎn)量將達(dá)到3-5億噸，我國鋼鐵工業(yè)已經(jīng)進(jìn)入了供大于求的新階段。三、產(chǎn)需結(jié)構(gòu)不合理與產(chǎn)能過剩并存的是產(chǎn)需之間的結(jié)構(gòu)性矛盾，先進(jìn)產(chǎn)能與落后產(chǎn)能并存，低水平產(chǎn)能所占比重過大，整個鋼鐵行業(yè)有8000萬噸左右，占現(xiàn)有生產(chǎn)能力20％以上的是高能耗、高污染、工藝裝備落后生產(chǎn)能力；普通產(chǎn)品產(chǎn)能過剩與高端產(chǎn)品產(chǎn)能不足并存，以冷軋薄板為代表的高端產(chǎn)品產(chǎn)能不能滿足國內(nèi)需求，尚需要依靠進(jìn)口，而一般產(chǎn)品的供大于求的矛盾顯得非常突出。從產(chǎn)品品種看，棒線材等低端產(chǎn)品嚴(yán)重過剩，冷軋硅鋼片、轎車用板、高檔家電板等高附加值產(chǎn)品仍然不足。鋼鐵行業(yè)面臨的問題是提高產(chǎn)品的質(zhì)量和技術(shù)含量；鋼鐵的產(chǎn)能過剩，既是生產(chǎn)能力與需求的相對過剩，又是結(jié)構(gòu)性過剩。當(dāng)前鋼板材市場的供應(yīng)"虛缺"仍然明顯。目前一些新的鍍鉻、鍍鋅鋼板材，國內(nèi)市場尚屬于空白狀態(tài)。此外，以進(jìn)出口為例，進(jìn)口方面，高級鋼材的生產(chǎn)能力遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，相當(dāng)一部分高附加值的產(chǎn)品，如特種鋼精密板、管、帶等，必須靠進(jìn)口解決，其進(jìn)出口差價高達(dá)300美元/噸。而出口方面，中國出口產(chǎn)品仍以傳統(tǒng)的低附加值產(chǎn)品為主。四、行業(yè)競爭不充分，產(chǎn)業(yè)集中程度低目前，中國大概有800多家鋼鐵企業(yè)，其中15家500萬噸以上規(guī)模的鋼鐵企業(yè)的產(chǎn)量占全國總產(chǎn)量的45％，而日本的前六大鋼鐵企業(yè)的產(chǎn)量就占據(jù)了日本全國產(chǎn)量的90%。從全球范圍來看，20xx年，世界鋼鐵產(chǎn)量在800萬噸的前26家企業(yè)中，中國只占5家。20xx年產(chǎn)鋼500萬噸以上企業(yè)21家，同比增加4家，但全年粗鋼產(chǎn)量占總產(chǎn)量的51.32%，比上年同口徑下降2.77個百分點(diǎn)。鋼鐵行業(yè)競爭不充分，產(chǎn)業(yè)集中度甚至有所下降。第14頁/共38頁xx公司融資商業(yè)計(jì)劃書第二節(jié)冷軋帶鋼市場一、冷軋帶鋼定義冷軋帶鋼是指在常溫下經(jīng)軋制而成的帶狀薄鋼板，帶鋼在冷狀態(tài)（常溫）條件下，或在再結(jié)晶溫度以下，經(jīng)軋制后達(dá)到塑性變形的目的，通常稱為冷軋帶鋼，習(xí)慣上往往叫做冷帶。冷軋帶鋼因?yàn)榫雀?、性能好、品種多、用途廣，近年在鋼鐵行業(yè)得到了迅速的發(fā)展。二、行業(yè)管理：1、政府的產(chǎn)業(yè)政策：通過政策導(dǎo)向（國家發(fā)改委頒布政策）引導(dǎo)企業(yè)掌握企業(yè)發(fā)展和產(chǎn)品開發(fā)的方向。2、中國鋼鐵協(xié)會和金屬學(xué)會是半官方的行業(yè)組織，該協(xié)會下屬帶鋼協(xié)會是民間企業(yè)聯(lián)合組織。主要作用是咨詢、交流、信息和編制行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)等，格瑞公司是上述各協(xié)會的集體會員和冷帶產(chǎn)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)編制委員會成員。三、冷軋帶鋼市場現(xiàn)狀（紅色部分為網(wǎng)上摘錄信息，與XX公司提供信息差別比較大，可能是統(tǒng)計(jì)口徑不同造成的）20**年，國內(nèi)冷軋寬帶鋼（指寬帶大于600mm的板帶），表觀消費(fèi)量達(dá)2291噸，5年增長123.1%，國內(nèi)產(chǎn)量達(dá)到1567噸，增長216.6%，比前一年增長43.7%，冷軋薄板的國產(chǎn)資源占整個國內(nèi)消費(fèi)量的45.37%。20**年國內(nèi)冷軋窄帶鋼（指：寬帶小于600mm的板帶）產(chǎn)量達(dá)414萬噸，同比增長41.4%，進(jìn)口量55萬噸，同比增長10%（大約40萬噸出口），冷軋窄帶表觀消費(fèi)量為408.96萬噸，同比增長21.35%。20**年，中國冷軋帶鋼產(chǎn)品產(chǎn)量不足400萬噸，中寬幅精密冷帶不足100萬噸，各發(fā)達(dá)國家鋼材中管、板、帶產(chǎn)品比例占到50%以上，而我國也只有不足40%。因此，隨著中國經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展和結(jié)構(gòu)調(diào)整的加快，市場對冷帶（板）產(chǎn)品的需求將進(jìn)一步增加。目前目標(biāo)市場中70%民營中小企業(yè)，粗制產(chǎn)品、低檔產(chǎn)品充斥市場、價格低、質(zhì)量差、市場不規(guī)范。第15頁/共38頁xx公司融資商業(yè)計(jì)劃書四、市場發(fā)展趨勢中國行業(yè)管理部門預(yù)測，中國市場對精密冷帶的需求將以每年18%以上的速度增長。預(yù)計(jì)未來5年，中國市場對這一產(chǎn)品的需求量將達(dá)到300萬噸以上。而目前國內(nèi)生產(chǎn)中寬幅精密冷帶的企業(yè)主要有廣帶（廣州）、衡水、金鉻（河北）和XX公司等四、五家，年產(chǎn)量總計(jì)不超過90萬噸，市場空間較大。XX公司未來計(jì)劃是使各種精密帶鋼產(chǎn)能達(dá)到100萬噸以上，其中鍍錫板15~20萬噸，鍍鋅板20萬噸，取向硅鋼板5萬噸，各種優(yōu)質(zhì)深拉沖鋼帶50萬噸，鋼銅復(fù)合板5萬噸，同時使30%的產(chǎn)品進(jìn)入國際市場，如東南亞國家、中亞和北非市場。五、市場競爭公司在國內(nèi)中寬系列冷軋帶鋼市場占有率約17%。中國行業(yè)管理及統(tǒng)計(jì)部門尚未專門對中寬幅精密冷帶生產(chǎn)企業(yè)排名，也無專門統(tǒng)計(jì)資料，但據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，目前中、日、韓三國中寬幅冷帶產(chǎn)量占世界總產(chǎn)量的1/3以上，中國產(chǎn)量第一，韓國的浦項(xiàng)公司和日本新日鐵產(chǎn)量居第二、三位。XX的產(chǎn)品質(zhì)量與浦項(xiàng)、新日鐵相當(dāng)，是公司在市場上的主要競爭對手。此外，國內(nèi)中寬幅冷軋帶鋼市場有一定規(guī)模能夠與公司產(chǎn)生競爭的其他企業(yè)主要是河北金鉻、廣州帶鋼廠、衡水薄板廠等（競爭企業(yè)相關(guān)信息參見附件）。第16頁/共38頁xx公司融資商業(yè)計(jì)劃書第三章發(fā)展規(guī)劃第一節(jié)遠(yuǎn)景與戰(zhàn)略公司遠(yuǎn)景成為中國最具規(guī)模、最具競爭力的中寬幅高精度冷軋帶鋼產(chǎn)品生產(chǎn)企業(yè)。公司發(fā)展戰(zhàn)略繼續(xù)擴(kuò)大產(chǎn)能，在保持現(xiàn)有主力產(chǎn)品市場占有率穩(wěn)定增長的同時，依托研究所強(qiáng)大的研發(fā)能力，積極研發(fā)高附加值產(chǎn)品，向產(chǎn)業(yè)的上下游逐步拓展，拉伸產(chǎn)品線，豐富產(chǎn)品組合，加大產(chǎn)品宣傳推廣力度，在做大規(guī)模、做強(qiáng)品牌的同時，有選擇地向國內(nèi)外市場實(shí)現(xiàn)技術(shù)和人才輸出，以實(shí)現(xiàn)公司營業(yè)收入躍升，利潤最大化。第17頁/共38頁xx公司融資商業(yè)計(jì)劃書第二節(jié)五年發(fā)展目標(biāo)規(guī)劃公司計(jì)劃在保持自身業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)展、自有品牌推廣的同時，結(jié)合未來10年中國冷軋帶鋼行業(yè)發(fā)展趨勢的前提下，在未來的3到5年的時間內(nèi)，計(jì)劃投資約人民幣3.5億元，使目前年產(chǎn)20萬噸的高精密度帶鋼系列產(chǎn)品達(dá)到年產(chǎn)50萬噸的規(guī)模。高精密度冷軋鋼市場份額由目前的14%上升到30%以上，實(shí)現(xiàn)年?duì)I業(yè)額達(dá)到30億元人民幣，利潤4億元人民幣，年均增長速度將保持25%以上的主要財(cái)務(wù)目標(biāo)，成為中國最具規(guī)模和市場競爭力的中寬幅精密冷軋帶鋼生產(chǎn)企業(yè)。第18頁/共38頁xx公司融資商業(yè)計(jì)劃書第三節(jié)計(jì)劃與實(shí)施為配合上述戰(zhàn)略規(guī)劃的逐步實(shí)現(xiàn)，公司制定了與之配套行之有效的計(jì)劃，主要包括：一、產(chǎn)品開發(fā)計(jì)劃公司內(nèi)部原有的由10位科技人員組成的技改處將并入工程技術(shù)中心，專門負(fù)責(zé)冷軋生產(chǎn)設(shè)備和工藝改造及新產(chǎn)品開發(fā)。公司目前已開發(fā)出并進(jìn)入批量生產(chǎn)的新產(chǎn)品主要有：厚度為0.22mm建筑用龍骨鋼帶，帶面光潔平整，半硬態(tài)交貨；厚度為0.15mm的電鍍錫帶是光纖電纜專用的屏蔽鋼帶，帶面平整光潔，厚度公差不超過土0.005mm,這種能對薄鋼帶連續(xù)鍍錫的生產(chǎn)企業(yè)目前在國內(nèi)不超過三家。公司新產(chǎn)品開發(fā)的主要目標(biāo)是：近期內(nèi)把國內(nèi)依靠進(jìn)口冷軋帶鋼作為原料的企業(yè)，變?yōu)橹饕蒟X公司供貨，其品種主要是：單、雙層薄壁焊管(即邦迪管)用料、國內(nèi)堿性電池廠深沖鋼帶、光纖電纜專用鋼帶等。中期將增加鍍錫、鍍鋅板產(chǎn)品和彩色涂層板及取向硅鋼板產(chǎn)品。目前公司主要產(chǎn)品為0.1—1.2X530mm的高精度冷軋鋼帶，其主要用途是為彩色涂層板和鍍鋅板作基料。涂層彩板已成為現(xiàn)代裝飾的主要材料，使用范圍不斷擴(kuò)大，目前國內(nèi)產(chǎn)量遠(yuǎn)不能滿足需要。熱鍍鋅板則是建筑、輕工、家電不可缺少的材料，市場需求增長很快。二、技術(shù)開發(fā)與創(chuàng)新計(jì)劃依靠并充分發(fā)揮“工程中心”的作用，始終瞄準(zhǔn)國際、國內(nèi)市場需求和替代進(jìn)口產(chǎn)品這一目標(biāo)，開展創(chuàng)新和研發(fā)工作：(1)將已研發(fā)出的LED發(fā)光二極管及三極管支架鋼帶產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)批量穩(wěn)定生產(chǎn)，進(jìn)一步占領(lǐng)國內(nèi)市場。(2)添輅設(shè)備，確定工藝參數(shù)，完成鍍錫板(馬口鐵)基帶的工業(yè)化生產(chǎn)，為生產(chǎn)鍍錫板做好技術(shù)基礎(chǔ)。(3)試制薄不銹鋼帶，完成初試和中試，確定合理工藝規(guī)程。(4)使自主研發(fā)的GR系列精密冷軋機(jī)及其配套的生產(chǎn)線成為商品，推向國內(nèi)、外市場。第19頁/共38頁xx公司融資商業(yè)計(jì)劃書（5）在上述條件基本具備的情況下，研制國內(nèi)、外市場短缺的復(fù)合帶（板），即銅—鋼、鋁—鋼、鋼—不銹鋼復(fù)合帶（板），以適應(yīng)軍工、電工、裝飾、包裝等行業(yè)的需求。三、市場開發(fā)和營銷網(wǎng)絡(luò)建設(shè)及國際化經(jīng)營計(jì)劃公司擁有均衡的國內(nèi)客戶群，包括商業(yè)及工業(yè)用戶，使XX鋼鐵享有多種收入，以降低過分依賴某一類客戶之風(fēng)險。XX公司的固定客戶已達(dá)到40多家。其中：「光纖電纜屏蔽鋼帶」產(chǎn)品品牌在中國冷軋帶鋼行業(yè)享有盛名，其產(chǎn)品銷售價格比同行業(yè)其它產(chǎn)品高出10%。通過對新產(chǎn)品進(jìn)行研制與開發(fā)，以提升現(xiàn)有產(chǎn)品的領(lǐng)先地位，在最短的時間內(nèi)提升公司的知名度。同時，進(jìn)一步發(fā)展現(xiàn)有產(chǎn)品銷售網(wǎng)絡(luò)及市場占有率，及進(jìn)一步增加銷售收入。由于公司產(chǎn)品供不應(yīng)求，基本上僅限于供應(yīng)老客戶，其名牌效應(yīng)仍覆蓋較窄。因此，公司將于未來3年將產(chǎn)品更加廣泛的向中國沿海周邊省區(qū)和大西北等地區(qū)進(jìn)行擴(kuò)張，進(jìn)一步擴(kuò)大銷售網(wǎng)絡(luò)。四、深化改革和組織結(jié)構(gòu)調(diào)整的規(guī)劃（1）進(jìn)一步完善公司的法人治理結(jié)構(gòu)，完善董事會領(lǐng)導(dǎo)下的總經(jīng)理負(fù)責(zé)制，嚴(yán)格按照《公司法》規(guī)范企業(yè)行為，發(fā)揮監(jiān)事會和工會的作用，形成有效的企業(yè)自我約束、自我發(fā)展和監(jiān)管激勵機(jī)制。充分考慮全體股東特別是小股東的權(quán)益。（2）以人為本，實(shí)施人才戰(zhàn)略，建立長期人才培養(yǎng)制度和獎勵制度，支持和鼓勵職工創(chuàng)新。給職工，特別是工程技術(shù)人員創(chuàng)造良好的工作和生活環(huán)境，增加企業(yè)凝聚力。（3）完善各項(xiàng)規(guī)章制度，一切按照制度辦事，制度面前人人平等。（4）加強(qiáng)科研開發(fā)機(jī)構(gòu)，安全生產(chǎn)和解決環(huán)境方面的工作，落實(shí)到各部門和具體人員。（5）加大創(chuàng)立品牌、申報(bào)專利和市場營銷工作的力度，力爭在3年內(nèi)本公司產(chǎn)品的市場占有率達(dá)到25%以上。第20頁/共38頁xx公司融資商業(yè)計(jì)劃書第四章融資及使用計(jì)劃第一節(jié)融資說明公司計(jì)劃本次融資3.5億元人民幣，用于購輅設(shè)備、改造配套以及補(bǔ)充流動資金，相應(yīng)地出讓公司40%股權(quán)。第21頁/共38頁xx公司融資商業(yè)計(jì)劃書第二節(jié)資金使用計(jì)劃（1）購輅1450mm四輥可逆冷軋機(jī)組2臺，需投資8000萬元（年產(chǎn)量15萬噸/臺）新增酸洗線1條，投資1200萬元(3)購輅天車Q=60/10TL=19.5M 2臺，投資100萬元Q=30/5T L=16.5M 2臺，投資74萬元Q=30/5T L=19.5M 2臺，投資80萬元平整機(jī)組，投資400萬元剪切機(jī)組，投資200萬元鋼帶脫脂線1條，投資300萬元連續(xù)式退火爐1套，投資4000萬元20萬噸/年熱鍍鋅帶生產(chǎn)線2條，投資4000萬元10萬噸/年高級(4聽級)鍍錫帶生產(chǎn)線2條，投資3500萬元(10)廠房及配套基礎(chǔ)7000平方米，投資900萬元(11)環(huán)保設(shè)施，投資300萬元(12)供配電系統(tǒng)3500KW,投資400萬元(13)其它，需146萬元(14)配套流資，需12400萬元第22頁/共38頁xx公司融資商業(yè)計(jì)劃書第五章財(cái)務(wù)與投資分析第一節(jié)歷史財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)一、20xx年損益表企業(yè)名稱：xxx公司20xx年度單位：元第23頁/共38頁xx公司融資商業(yè)計(jì)劃書二、20**年資產(chǎn)負(fù)債表編制單位：xxx有限公司20xx年12月31日單位：元0.000.00補(bǔ)充：1.已貼現(xiàn)的商業(yè)承兌匯票2.融資租入固定資產(chǎn)原價第24頁/共38頁xx公司融資商業(yè)計(jì)劃書三、20**年現(xiàn)金流量表編制單位：xxx有限公司 20xx年度金額單位：元第25頁/共38頁xx公司融資商業(yè)計(jì)劃書現(xiàn)金流量表續(xù)四、20**年財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)說明20**年乂乂公司實(shí)現(xiàn)銷售收入76604萬元，較上年提高33.07%，銷售利潤第26頁/共38頁xx公司融資商業(yè)計(jì)劃書8434萬元，銷售利潤率11.01%，實(shí)現(xiàn)利潤總額7038萬元，利潤率為9.18%，全年共實(shí)現(xiàn)凈利潤4716萬元，凈利潤率為6.16%。截至20xx年底公司總資產(chǎn)52030萬元，較去年增長2.16%，流動資產(chǎn)37239萬元，固定資產(chǎn)13585萬元，無形資產(chǎn)1040萬元，流動負(fù)債31656萬元，長期負(fù)債1428萬元，凈資產(chǎn)18946萬元，流動比率117.64%，速動比率90.29%，資產(chǎn)負(fù)債率63.58%，足額承兌20XX0萬元，提出此因素實(shí)際資產(chǎn)負(fù)債率40.85%。五、XX公司最近的管理財(cái)務(wù)報(bào)告20xx年公司對整體設(shè)備改造全部結(jié)束后，20xx年整個生產(chǎn)規(guī)模又上一新臺階，20xx年元月至6月份共實(shí)現(xiàn)收入45655萬元，同比增長17%，實(shí)現(xiàn)凈利潤2127萬元，凈利潤率4.7%，總資產(chǎn)53372萬元，公司整體資產(chǎn)規(guī)模和經(jīng)營規(guī)模已進(jìn)入良性循環(huán)發(fā)展。目前由于流動資金緊張，生產(chǎn)還未完全達(dá)到設(shè)計(jì)規(guī)模，生產(chǎn)潛力只達(dá)到70%。目前財(cái)務(wù)狀況良好，經(jīng)營穩(wěn)健，負(fù)債比率較低。結(jié)合目前市場情況，適宜舉債發(fā)展。六、固定資產(chǎn)其他說明公司主要固定資產(chǎn)每年貶值率3-5%，保險價值15000萬元。20xx年底，公司房屋建筑物原值1874萬元，運(yùn)輸設(shè)備665萬元，生產(chǎn)機(jī)器設(shè)備11709萬元，其中主軋機(jī)6臺，一臺是意大利進(jìn)口的，價值3000萬元人民幣，其余5臺是國產(chǎn)的，其中4臺是公司和燕山大學(xué)、北鋼院共同開發(fā)研制的，設(shè)備維修維護(hù)是格瑞公司自己進(jìn)行的。七、流動資本循環(huán)周轉(zhuǎn)分析目前公司流動資產(chǎn)38043萬元，其中貨幣資金17715萬元，存貨9651萬元，予付帳款9828萬元，應(yīng)收帳款158萬元，因?yàn)閷?shí)行予付款定貨、余額款提貨的銷售政策，所以無應(yīng)收帳款，予付帳表是由于目前國內(nèi)大鋼廠銷售政策決定，全額款定貨，而且正常推定發(fā)貨造成公司予付帳款較多。公司一切采購均采取現(xiàn)款現(xiàn)貨不欠任何供貨商貨款。目前庫存雖然表面上較高，但由于生產(chǎn)線較多，冷軋產(chǎn)品加工工藝復(fù)雜，工序多，所以造成在線產(chǎn)品較多，屬正常周轉(zhuǎn)。第27頁/共38頁xx公司融資商業(yè)計(jì)劃書第二節(jié)財(cái)務(wù)預(yù)測一、今后三年的財(cái)務(wù)預(yù)測利潤表（預(yù)測）企業(yè)名稱：xxx有限公司 單位：人民幣（萬元）項(xiàng)目一、產(chǎn)品銷售收入減：產(chǎn)品銷售成本產(chǎn)品銷售費(fèi)用產(chǎn)品銷售稅金及附加二、產(chǎn)品銷售利潤加：其他業(yè)務(wù)利潤減：管理費(fèi)用財(cái)務(wù)費(fèi)用三、營業(yè)利潤加：投資收益補(bǔ)貼收入營業(yè)外收入減：營業(yè)外支出加：以前年度損益調(diào)整四、利潤總額減：所得稅五、凈利潤TOC\o"1-5"\h\z行次12 345 678 91011 12 13 14 15 16 1720xx年 195000142691882 820 50607 1755 102047832 13 47819 15780 3203920xx年260000192998960102065022165083062542 80 6246