國際結(jié)算業(yè)務(wù)系列培訓(xùn)

國際結(jié)算業(yè)務(wù)系列培訓(xùn)

福費(fèi)廷產(chǎn)品

總行押匯部福費(fèi)廷業(yè)務(wù)背景介紹福費(fèi)廷辦理流程福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的特點(diǎn)利率、收費(fèi)和計(jì)息天數(shù)辦理的條件和風(fēng)險(xiǎn)控制福費(fèi)廷申請和款項(xiàng)發(fā)放福費(fèi)廷產(chǎn)品簡介

福費(fèi)廷業(yè)務(wù)背景介紹福費(fèi)廷辦理流程福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的特點(diǎn)利率、收費(fèi)和計(jì)息天數(shù)辦理的條件和風(fēng)險(xiǎn)控制福費(fèi)廷申請和款項(xiàng)發(fā)放福費(fèi)廷產(chǎn)品簡介

一、福費(fèi)廷的定義

福費(fèi)廷業(yè)務(wù)背景介紹

福費(fèi)廷業(yè)務(wù)是指銀行應(yīng)信用證項(xiàng)下受益人的要求，無追索權(quán)的買入開證行或保兌行加押承兌后的遠(yuǎn)期信用證項(xiàng)下單據(jù)。一般分為直接包買和轉(zhuǎn)賣兩種。二、福費(fèi)廷的起源和發(fā)展福費(fèi)廷業(yè)務(wù)背景介紹

福費(fèi)廷起源于二戰(zhàn)后，并在50-60年代迅速發(fā)展。70年代開始，一些發(fā)展中國家開始使用福費(fèi)廷。目前，福費(fèi)廷已成為廣泛運(yùn)用的貿(mào)易融資產(chǎn)品。據(jù)估計(jì)，目前全球福費(fèi)廷市場的業(yè)務(wù)余額達(dá)600-750億美元，每年新增業(yè)務(wù)量達(dá)到300億美元。中國企業(yè)的海外應(yīng)收帳款余額1000億美元，每年增長150億美元。適應(yīng)國際結(jié)算方式的發(fā)展，完全基于企業(yè)信用的福費(fèi)廷業(yè)務(wù)逐漸增多。福費(fèi)廷業(yè)務(wù)背景介紹

二、福費(fèi)廷的起源和發(fā)展我國出口貿(mào)易快速增長，為福費(fèi)廷業(yè)務(wù)發(fā)展提供廣闊的市場空間。我國貿(mào)易經(jīng)營主體結(jié)構(gòu)向中小企業(yè)轉(zhuǎn)變，豐富了福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的客戶基礎(chǔ)。福費(fèi)廷業(yè)務(wù)背景介紹

三、福費(fèi)廷的前景

公司客戶規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不斷提高，對流動(dòng)性和財(cái)務(wù)管理的要求日益增強(qiáng)，推動(dòng)福費(fèi)廷業(yè)務(wù)發(fā)展。人民幣升值預(yù)期不斷增加，公司客戶規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)的需求增強(qiáng)。

福費(fèi)廷業(yè)務(wù)背景介紹

三、福費(fèi)廷的前景福費(fèi)廷業(yè)務(wù)背景介紹福費(fèi)廷辦理流程福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的特點(diǎn)利率、收費(fèi)和計(jì)息天數(shù)辦理的條件和風(fēng)險(xiǎn)控制福費(fèi)廷申請和款項(xiàng)發(fā)放福費(fèi)廷產(chǎn)品簡介

福費(fèi)廷業(yè)業(yè)務(wù)辦理理流程出口商進(jìn)口商出口商的的銀行進(jìn)口商的的銀行1.訂立合同，以遠(yuǎn)期信用證結(jié)算4.交單6.加押承兌7詢價(jià)、報(bào)價(jià)、簽約.5.寄單至開證行3.開立信用證8.申請、讓渡、入賬2.申請開立信用證XIB福費(fèi)廷業(yè)業(yè)務(wù)辦理理流程1、提供供辦理福福費(fèi)廷業(yè)業(yè)務(wù)的基基本信息息，向總總行押匯匯部詢價(jià)價(jià)。2、根據(jù)據(jù)總行押押匯部的的回復(fù)，，向客戶戶報(bào)價(jià)，，并簽訂訂福費(fèi)廷廷合約。。3、押匯匯處人員員審核客客戶提交交的合約約、福費(fèi)費(fèi)廷申請請書、福福費(fèi)廷讓讓渡協(xié)議議，并填填寫福費(fèi)費(fèi)廷審批批表和審審批單，，通過單單證中心心提交總總行押匯匯部。福費(fèi)廷業(yè)業(yè)務(wù)辦理理流程4、總行行押匯部部審核業(yè)業(yè)務(wù)資料料，處理理福費(fèi)廷廷入賬手手續(xù)。5、押匯匯處收到到入賬通通知后，，填寫福福費(fèi)廷買買入通知知書，通通知客戶戶入賬。。福費(fèi)廷業(yè)業(yè)務(wù)背景景介紹福費(fèi)廷辦辦理流程程福費(fèi)廷業(yè)業(yè)務(wù)的特特點(diǎn)利率、收收費(fèi)和計(jì)計(jì)息天數(shù)數(shù)辦理的條條件和風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)控制制福費(fèi)廷申申請和款款項(xiàng)發(fā)放放福費(fèi)廷產(chǎn)產(chǎn)品簡介介福費(fèi)廷業(yè)業(yè)務(wù)的特特點(diǎn)一、對出出口方銀銀行的好好處無需占用用工商客客戶授信信額度,可開開發(fā)和擴(kuò)擴(kuò)大客戶戶群通過一攬攬子產(chǎn)品品服務(wù)，，更好地地穩(wěn)固現(xiàn)現(xiàn)有客戶戶福費(fèi)廷業(yè)業(yè)務(wù)的特特點(diǎn)一、對出出口方銀銀行的好好處對相關(guān)業(yè)業(yè)務(wù)的帶帶動(dòng)作用用通過金融融機(jī)構(gòu)間間合作,利用用合作伙伙伴的全全球網(wǎng)絡(luò)絡(luò)優(yōu)勢,更好好地滿足足出口商商在全球球貿(mào)易中中的融資資需求福費(fèi)廷業(yè)業(yè)務(wù)的特特點(diǎn)二、對出出口商的的好處買斷融資資有效規(guī)避避國家、、利率、、匯率風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)、買買方信用用風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)無需占用用出口商商在銀行行的授信信額度福費(fèi)廷業(yè)業(yè)務(wù)的特特點(diǎn)二、對出出口商的的好處提前結(jié)匯匯、退稅稅、辦理理核銷融資期限限靈活，，可在收收到開證證行加押押承兌電電后根據(jù)據(jù)需要向向銀行申申請融資資。業(yè)務(wù)范圍圍可擴(kuò)大大至高風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)貿(mào)易易地區(qū)，，增加貿(mào)貿(mào)易機(jī)會(huì)會(huì)三、與出出口押匯匯的比較較福費(fèi)廷出口押匯買斷性融資是否占用客戶額度否是開證行資信審核是是開證行承兌后辦理是根據(jù)單據(jù)情況而定業(yè)務(wù)合約是僅押匯額度需簽約融資款項(xiàng)可否核銷是否（收款后核銷）可否美化報(bào)表是否（體現(xiàn)為短期貸款）最低收費(fèi)有否業(yè)務(wù)金額一般單據(jù)金額USD10萬左右無金額要求融資期限一般適用中長期單據(jù)無融資期限要求，一般控制在1年以內(nèi)福費(fèi)廷業(yè)業(yè)務(wù)的特特點(diǎn)福費(fèi)廷業(yè)業(yè)務(wù)背景景介紹福費(fèi)廷辦辦理流程程福費(fèi)廷業(yè)業(yè)務(wù)的特特點(diǎn)利率、收收費(fèi)和計(jì)計(jì)息天數(shù)數(shù)辦理的條條件和風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)控制制福費(fèi)廷申申請和款款項(xiàng)發(fā)放放福費(fèi)廷產(chǎn)產(chǎn)品簡介介利率、收收費(fèi)和計(jì)計(jì)息天數(shù)數(shù)一、決定定利率的的因素：：外匯資金金市場價(jià)價(jià)格匯票期限限的長短短開證行的的資信情情況開證行所所在國家家或地區(qū)區(qū)的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)二、費(fèi)用用：除福費(fèi)廷廷利息之之外，每每筆業(yè)務(wù)務(wù)需收取取固定的的銀行費(fèi)費(fèi)用,主主要用于于支付各各類國外外銀行費(fèi)費(fèi)用，例例如，不不符費(fèi)、、電費(fèi)，，如果有有特別的的罰金，，還需要要加收。。利率、收收費(fèi)和計(jì)計(jì)息天數(shù)數(shù)三、計(jì)息息天數(shù)：：計(jì)息天數(shù)數(shù)=承兌兌到期日日-貼現(xiàn)現(xiàn)日期+寬限期期利率、收收費(fèi)和計(jì)計(jì)息天數(shù)數(shù)寬限期是指指預(yù)估的開開證行或付付款行付款款所需的天天數(shù)，一般為3-5個(gè)銀行工工作日，如如計(jì)算寬限限期時(shí)恰逢逢開證行或或付款行或或清算行所所在國家假假日，則相相應(yīng)進(jìn)行順順延。福費(fèi)廷業(yè)務(wù)務(wù)背景介紹紹福費(fèi)廷辦理理流程福費(fèi)廷業(yè)務(wù)務(wù)的特點(diǎn)利率、收費(fèi)費(fèi)和計(jì)息天天數(shù)辦理的條件件和風(fēng)險(xiǎn)控控制福費(fèi)廷申請請和款項(xiàng)發(fā)發(fā)放福費(fèi)廷產(chǎn)品品簡介辦理的條件件和風(fēng)險(xiǎn)控控制債權(quán)真實(shí)、、合法、有有效信用證類型型一般為自自由議付/承兌，或或指定我行行議付、承承兌或延期期付款開證行、開開證行所在在國家風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)可接受單據(jù)經(jīng)開證證行或保兌兌行加押承承兌一、辦理福福費(fèi)廷的條條件辦理的條件件和風(fēng)險(xiǎn)控控制行使追索權(quán)權(quán)時(shí)對客戶戶的有效掌掌控合格的承兌兌電承兌后拒付付糾紛的處處理開證行支付付受制裁影影響未及時(shí)索償償造成損失失二、風(fēng)險(xiǎn)控控制辦理的條件件和風(fēng)險(xiǎn)控控制合格的承兌兌電應(yīng)包括括以下要點(diǎn)點(diǎn)：加押形式，，且密押相相符。開證行/指指定行自身身名義接受受單據(jù)；或或承擔(dān)到期期付款責(zé)任任。明確的承兌兌/承付金金額。明確的到期期日。二、風(fēng)險(xiǎn)控控制福費(fèi)廷業(yè)務(wù)務(wù)背景介紹紹福費(fèi)廷辦理理流程福費(fèi)廷業(yè)務(wù)務(wù)的特點(diǎn)利率、收費(fèi)費(fèi)和計(jì)息天天數(shù)辦理的條件件和風(fēng)險(xiǎn)控控制福費(fèi)廷申請請和款項(xiàng)發(fā)發(fā)放福費(fèi)廷產(chǎn)品品簡介福費(fèi)廷申請請和款項(xiàng)發(fā)發(fā)放一、福費(fèi)廷廷申請所需需的單據(jù)：：福費(fèi)廷業(yè)務(wù)務(wù)合約福費(fèi)廷業(yè)務(wù)務(wù)申請款項(xiàng)讓渡授授權(quán)以上單據(jù)均均應(yīng)加蓋國國際結(jié)算預(yù)預(yù)留印鑒福費(fèi)廷申請請和款項(xiàng)發(fā)發(fā)放一、福費(fèi)廷廷申請所需需的單據(jù)：：福費(fèi)廷批準(zhǔn)準(zhǔn)書福費(fèi)廷審批批單二、福費(fèi)廷廷款項(xiàng)發(fā)放放：押匯人員審審核客戶提提供的資料料和加押承兌電文文后可進(jìn)行行業(yè)務(wù)操作作和賬務(wù)處理。福費(fèi)廷申請請和款項(xiàng)發(fā)發(fā)放押匯處收到到業(yè)務(wù)處理理信息后，，填寫福費(fèi)費(fèi)廷買入通通知書，通通知客戶入入帳。案例講解上海A公司司收到一份份匯豐香港港開來的信信用證，具體體信息如下下：L/CNO.DCHSBC001開證日金額：USD110,000.00有效期：期限：90daysafterBLdate上海A公司司分兩次出出單，第一一次交單的的信息如下：：金額USD100,000提單日4月31日承兌到期日日7月29日日承兌電MT799案例講解上海A公司司第二次交交單的信息息如下：金額USD10,000提單日5月5日承兌到期日日8月3日承兌電MT999案例講解是是星期日5月16日，A公司分向上上海分行申申請辦理這兩筆議付付相下的福福費(fèi)廷，您您是否認(rèn)為為這兩筆業(yè)務(wù)務(wù)都適合辦辦理福費(fèi)廷廷呢？YESNO案例講解根據(jù)當(dāng)日的的外匯資金金價(jià)格以及及我行對信信用證條款款和開證行行的審核，，報(bào)價(jià)如下下：我行報(bào)價(jià)：3MLibor（2.9%）+5%最低收費(fèi)3MLibor+USD300預(yù)計(jì)國外費(fèi)費(fèi)用：USD200案例講解金額：USD100,000計(jì)息天數(shù)：：47天（寬限限期3個(gè)工作日））開證行加押押承兌MT799利息：USD1031.39最低收費(fèi)：：USD678.61預(yù)計(jì)國外銀銀行費(fèi)用：：USD200總費(fèi)用：USD1231.39案例講解第一次交單單的分析：：金額：USD10,000計(jì)息天數(shù)：：80天（寬限限期3個(gè)工作日））開證行承兌兌電未加押押MT999利息：USD175.56最低收費(fèi)：：USD364.44預(yù)計(jì)國外銀銀行費(fèi)用：：USD200總費(fèi)用：USD564.44案例講解第二次交單單的分析：：如果改辦理理押匯只須須支付USD175.56福費(fèi)廷合約約福費(fèi)廷申請請書福費(fèi)廷讓渡渡書案例講解福費(fèi)廷業(yè)務(wù)務(wù)批準(zhǔn)書福費(fèi)廷業(yè)務(wù)務(wù)審批單福費(fèi)廷買入入通知書案例講解國際結(jié)算業(yè)業(yè)務(wù)系列培培訓(xùn)——福費(fèi)廷廷產(chǎn)品Q&A謝作頓：EXT337林毅立：EXT331THANKYOU！總行押匯部部客戶滿意是是我們追求求的目標(biāo)高效、準(zhǔn)確確、安全是是我們工作作的指南謝謝1月-2320:19:3920:1920:191月-231月-2320:1920:1920:19:391月-231月-2320:19:392023/1/520:19:399、靜夜夜四無無鄰，，荒居居舊業(yè)業(yè)貧。。。1月-231月-23Thursday,January5,202310、雨中黃葉葉樹，燈下下白頭人。。。20:19:4020:19:4020:191/5/20238:19:40PM11、以以我我獨(dú)獨(dú)沈沈久久，，愧愧君君相相見見頻頻。。。。1月月-2320:19:4020:19Jan-2305-Jan-2312、故故人人江江海海別別，，幾幾度度隔隔山山川川。。。。20:19:4020:19:4020:19Thursday,January5,202313、乍見翻疑疑夢，相悲悲各問年。。。1月-231月-2320:19:4020:19:40January5,202314、他鄉(xiāng)生白發(fā)發(fā)，舊國見青青山。。05一月20238:19:40下午20:19:401月-2315、比不了了得就不不比，得得不到的的就不要要。。。一月238:19下午午1月-2320:19January5,202316、行動(dòng)動(dòng)出成成果，，工作作出財(cái)財(cái)富。。。2023/1/520:19:4020:19:4005January202317、做做前前，，能能夠夠環(huán)環(huán)視視四四周周；；做做時(shí)時(shí)，，你你只只能能或或者者最最好好沿沿著著以以腳腳為為起起點(diǎn)點(diǎn)的的射射線線向向前前。。。。8:19:40下下午午8:19下下午午20:19:401月月-239、沒有失失敗，只只有暫時(shí)時(shí)停止成成功！。。1月-231月-23Thursday,January5,202310、很多事情情努力了未未必有結(jié)果果，但是不不努力卻什什么改變也也沒有。。。20:19:4020:19:4020:191/5/20238:19:40PM11、成功就是日日復(fù)一日那一一點(diǎn)點(diǎn)小小努努力的積累。。。1月-2320:19:4020:19Jan-2305-Jan-2312、世世間間成成事事，，不不求求其其絕絕對對圓圓滿滿，，留留一一份份不不足足，，可可得得無無限限完完美美。。。。20:19:4020:19:4020:19Thursday,January5,202313、不知香積積寺，數(shù)里里入云峰。。。1月-231月-2320:19:4020:19:40January5,202314、意志堅(jiān)強(qiáng)的的人能把世界界放在手中像像泥塊一樣任任意揉捏。05一月20238:19:40下午20:19:401月-2315、楚塞三三湘接，，荊門九九派通。。。。一月238:19下午午1月-2320:19January5,202316、少年十五二二十時(shí)，步行行奪得胡馬騎騎。。2023/1/520:19:4020:19:4005January202317、空空山山新新雨雨后后，，天天氣氣晚晚來來秋秋。。。。8:19:40下下午午8:19下下午午20:19:401月月-239、楊柳散散和風(fēng)，，青山澹澹吾慮。。。1月-231月-23Thursday,January5,202310、閱讀一一切好書書如同和和過去最最杰出的的人談話話。20:19:4120:19:4120:191/5/20238:19:41PM11、越是沒有本本領(lǐng)的就越加加自命不凡。。1月-2320:19:4120:19Jan-2305-Jan-2312、越越是是無無