合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作典型發(fā)言材料(四)

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作典型發(fā)言材料(四)海陽?市農(nóng)村信用?社（___?年___月?___日）?各位領(lǐng)導(dǎo)?：海陽市?位于煙臺(tái)南?端，海陽聯(lián)?社現(xiàn)有職工?___人，?___個(gè)分?支機(jī)構(gòu)，各?項(xiàng)存款達(dá)_?__億元，?各項(xiàng)貸款_?__億元。?今年以來，?海陽聯(lián)社堅(jiān)?持“穩(wěn)健經(jīng)?營、穩(wěn)步發(fā)?展”的經(jīng)營?理念和風(fēng)險(xiǎn)?防范優(yōu)先、?注重經(jīng)濟(jì)效?益和持續(xù)協(xié)?調(diào)發(fā)展的原?則，按照省?聯(lián)社有關(guān)合?規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理?文件精神和?部署，狠抓?各項(xiàng)措施的?制定和落實(shí)?，努力營造?“安全就是?效益、違規(guī)?就是風(fēng)險(xiǎn)、?規(guī)范就是形?象”的良好?內(nèi)控文化氛?圍，確保了?全市農(nóng)村信?用社穩(wěn)健經(jīng)?營、穩(wěn)步發(fā)?展。一、?開展合規(guī)風(fēng)?險(xiǎn)管理工作?主要做法：?（一）加?強(qiáng)培訓(xùn)教育?，強(qiáng)化合規(guī)?意識(shí)為進(jìn)?一步增強(qiáng)全?員的法制觀?念和合規(guī)意?識(shí)，創(chuàng)建良?好合規(guī)文化?，我社從學(xué)?、看、賽等?三方面入手?，促進(jìn)了合?規(guī)文化教育?的深入開展?。一學(xué)。認(rèn)?真貫徹好辦?事處周六學(xué)?習(xí)日制度，?深入開展全?員“學(xué)法規(guī)?、學(xué)制度”?的合規(guī)文化?學(xué)習(xí)活動(dòng)，?重點(diǎn)學(xué)習(xí)《?___省農(nóng)?村信用社法?律法規(guī)知識(shí)?讀本》、《?___省農(nóng)?村信用社員?工違規(guī)違紀(jì)?處罰辦法》?等讀本，根?據(jù)《刑法》?、《商業(yè)銀?行法》、《?貸款通則》?等法律法規(guī)?，就信貸業(yè)?務(wù)中涉及的?商業(yè)___?罪、挪用資?金罪、違法?發(fā)放貸款罪?等有關(guān)規(guī)定?、表現(xiàn)形式?及法律責(zé)任?進(jìn)行了整理?摘編和1?解讀，并每?月進(jìn)行一次?考試，將考?試成績作為?崗位競聘、?職務(wù)晉升的?重要依據(jù)，?直接與效益?工資掛鉤兌?現(xiàn)，通過考?試促進(jìn)了員?工對(duì)規(guī)章制?度的學(xué)習(xí)和?掌握。同時(shí)?將制度學(xué)習(xí)?與業(yè)務(wù)培訓(xùn)?相結(jié)合，舉?辦了兩期會(huì)?計(jì)人員業(yè)務(wù)?知識(shí)培訓(xùn)班?、一期信貸?規(guī)范化管理?培訓(xùn)班，全?市___人?次參加了培?訓(xùn)。并通過?多元化的培?訓(xùn)方式，把?理論、實(shí)踐?與規(guī)章制度?有機(jī)地整合?在一起，激?發(fā)了員工學(xué)?習(xí)的主動(dòng)性?，并通過思?考、討論和?反饋等形式?加深理解，?使培訓(xùn)達(dá)到?了良好的效?果。二看。?聯(lián)社統(tǒng)一_?__中層干?部收看辦事?處下發(fā)的《?毒之害》等?有關(guān)犯罪的?電教片和典?型案例影相?資料，并由?班子成員分?片與基層員?工一起觀看?，現(xiàn)場與員?工展開討論?，使員工的?守法意識(shí)得?到升華。為?了增強(qiáng)干部?員工預(yù)防職?務(wù)犯罪的實(shí)?效性，__?_月份我社?___由班?子成員、中?層干部和客?戶經(jīng)理共計(jì)?___人到?煙臺(tái)監(jiān)獄接?收警示教育?。在監(jiān)獄現(xiàn)?場參觀了_?__人員的?生產(chǎn)車間和?生活場所，?親眼目睹了?___人員?失去人身自?由、接受強(qiáng)?制___的?工作生活場?景。并在監(jiān)?獄這一特殊?場所舉辦了?警示教育現(xiàn)?場會(huì)，通過?___名_?__人員的?懺悔讓大家?受到極大的?震撼，深受?教育。三賽?。為縱深推?進(jìn)我社合規(guī)?風(fēng)險(xiǎn)管理工?作的開展，?___月份?我們舉辦了?“我與合規(guī)?文化建設(shè)”?為主題的演?講比賽，并?邀請(qǐng)當(dāng)?shù)劂y?監(jiān)部門負(fù)責(zé)?人做嘉賓，?全市___?名員工發(fā)表?了___洋?溢的演講。?此次合規(guī)文?化演講比賽?是我社開展?合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管?理的一項(xiàng)重?要內(nèi)容，其?目的是不斷?培育崇尚學(xué)?習(xí)制度、遵?守制度的合?規(guī)文化氛圍?，從而掀起?全員學(xué)習(xí)制?度、遵守制?度的新熱潮?。通過各種?成效顯著的?工作2和?活動(dòng)，使全?體員工準(zhǔn)確?把握企業(yè)合?規(guī)文化建設(shè)?的發(fā)展形勢?，自覺地融?入到企業(yè)的?合規(guī)文化建?設(shè)中去，讓?學(xué)習(xí)效果真?正體現(xiàn)在員?工自覺規(guī)范?的行為中來?。（二）?加強(qiáng)制度建?設(shè)，為合規(guī)?經(jīng)營提供_?__和制度?保證規(guī)章制?度建設(shè)是合?規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理?工作的基礎(chǔ)?和核心。為?了更好地使?各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)?營活動(dòng)能夠?正常開展，?今年以來，?我社大力加?強(qiáng)制度建設(shè)?，使內(nèi)控管?理水平全面?提升，經(jīng)營?管理水平明?顯提高。一?是注重制度?建設(shè)，靠制?度來杜絕風(fēng)?險(xiǎn)。我們_?__有關(guān)業(yè)?務(wù)骨干，認(rèn)?真研究與金?融業(yè)務(wù)方面?相關(guān)的法律?知識(shí)、金融?監(jiān)管規(guī)定，?根據(jù)外部法?律法規(guī)、監(jiān)?管理念的變?化、業(yè)務(wù)流?程變革以及?內(nèi)控管理的?新要求，通?過對(duì)內(nèi)外部?檢查中發(fā)現(xiàn)?的問題進(jìn)行?分析，遵循?“業(yè)務(wù)發(fā)展?，內(nèi)控先行?”原則，對(duì)?我社的各項(xiàng)?規(guī)章制度進(jìn)?行了全面梳?理。針對(duì)目?前還不建全?、不完善的?現(xiàn)有規(guī)章進(jìn)?行了補(bǔ)充完?善。二是加?強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)?力度。今年?我社結(jié)合案?件查防強(qiáng)化?年，進(jìn)一步?完善了內(nèi)控?稽核檢查制?度，提高稽?核檢查工作?的效率，針?對(duì)目前我社?存在的薄弱?環(huán)節(jié)和風(fēng)險(xiǎn)?點(diǎn)，在加強(qiáng)?制度的落實(shí)?和創(chuàng)新上下?功夫。對(duì)高?風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，?易發(fā)案件部?位，強(qiáng)化稽?核檢查的深?度、廣度和?頻率，重點(diǎn)?檢查業(yè)務(wù)操?作的合規(guī)性?。對(duì)違規(guī)違?紀(jì)人員進(jìn)行?了從快從嚴(yán)?處理。（?三）加強(qiáng)內(nèi)?部問責(zé)制，?強(qiáng)化制度執(zhí)?行力我社?通過抓好問?責(zé)制的落實(shí)?，與案件專?項(xiàng)治理和正?在深入開展?的治理商業(yè)?___專項(xiàng)?工作結(jié)合起?來開展，落?實(shí)以查促防?等各項(xiàng)3?措施，全面?履行防范職?能。一是明?確崗位責(zé)任?。把各信用?社、部門負(fù)?責(zé)人為第一?責(zé)任人，每?名員工為各?自崗位的第?一責(zé)任人。?二是做好信?訪___的?查核工作。?我社高度重?視信訪__?_查核工作?，對(duì)信訪反?映的每一個(gè)?問題、每一?條線索都進(jìn)?行認(rèn)真梳理?、仔細(xì)分析?、深入調(diào)查?、如實(shí)反映?，對(duì)查實(shí)的?問題提出整?改和處理意?見，并跟蹤?落實(shí)。通過?印發(fā)文件、?召開會(huì)議、?發(fā)放問卷等?方式，對(duì)轄?內(nèi)職工公布?___程序?，增強(qiáng)了內(nèi)?外監(jiān)督效果?。今年共收?___違規(guī)?信件12封?，核實(shí)7封?。三是完善?監(jiān)督渠道。?為拓寬反映?問題的收集?渠道，聘請(qǐng)?了___名?黨性原則、?工作責(zé)任心?強(qiáng)的同志為?黨風(fēng)廉政兼?職監(jiān)察聯(lián)絡(luò)?員，負(fù)責(zé)收?集基層員工?對(duì)聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)?及機(jī)關(guān)黨風(fēng)?廉政建設(shè)和?機(jī)關(guān)作風(fēng)的?意見及建議?，同時(shí)，在?內(nèi)部網(wǎng)設(shè)立?信訪___?，廣泛聽取?對(duì)領(lǐng)導(dǎo)干部?的意見，接?受群眾__?_，進(jìn)一步?加強(qiáng)對(duì)領(lǐng)導(dǎo)?干部的監(jiān)督?管理。二?、今后工作?中需要解決?的問題（?一）合規(guī)風(fēng)?險(xiǎn)管理意識(shí)?淡薄合規(guī)?風(fēng)險(xiǎn)管理目?前是一個(gè)較?新的管理理?念和管理方?式，是具有?長期性和全?局性的工作?。做好合規(guī)?風(fēng)險(xiǎn)管理就?必須使合規(guī)?成為所有從?業(yè)人員自覺?的行為，并?使之真正融?入到業(yè)務(wù)操?作和經(jīng)營管?理的各個(gè)環(huán)?節(jié)和領(lǐng)域中?去。但有部?分人員對(duì)合?規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理?的重要性認(rèn)?識(shí)不足，合?規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理?意識(shí)薄弱。?（二）合?規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理?能力不強(qiáng)?一是合規(guī)風(fēng)?險(xiǎn)管理能力?不高，尤其?是對(duì)合規(guī)風(fēng)?險(xiǎn)的識(shí)別和?評(píng)4估上?未實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)?（范本）監(jiān)?測和量化管?理，對(duì)合規(guī)?風(fēng)險(xiǎn)管理的?創(chuàng)新和發(fā)展?后勁不足；?二是在復(fù)雜?多變的市場?環(huán)境中，新?的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)?不斷產(chǎn)生，?對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)?管理的經(jīng)驗(yàn)?積累尚且不?足，導(dǎo)致應(yīng)?對(duì)和處理能?力較弱；三?是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)?管理人才缺?乏，合規(guī)風(fēng)?險(xiǎn)管理隊(duì)伍?能力不高，?在一定程度?上制約了合?規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理?的發(fā)展。?三、加強(qiáng)合?規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理?的建議針?對(duì)以上合規(guī)?管理中存在?的問題，結(jié)?合本單位實(shí)?際情況，應(yīng)?從以下幾方?面入手加強(qiáng)?和改進(jìn)合規(guī)?管理：（?一）加強(qiáng)合?規(guī)文化建設(shè)?，塑造深厚?的合規(guī)文化?合規(guī)是農(nóng)?村信用社得?以存在和發(fā)?展的現(xiàn)實(shí)基?礎(chǔ)，也是“?穩(wěn)健經(jīng)營、?穩(wěn)步發(fā)展”?的內(nèi)在要求?。要努力培?養(yǎng)員工形成?以誠實(shí)守信?為基礎(chǔ)的職?業(yè)操守，大?力營造蓬勃?向上且富有?活力的合規(guī)?文化，將合?規(guī)文化提升?凝練成為企?業(yè)文化的核?心構(gòu)成要素?，把合規(guī)文?化的理念融?入到日常經(jīng)?營管理和決?策中。通過?加強(qiáng)宣傳教?育，讓員工?了解和掌握?合規(guī)知識(shí)，?提高對(duì)合規(guī)?風(fēng)險(xiǎn)管理重?要性的認(rèn)識(shí)?和理解，以?確保合規(guī)風(fēng)?險(xiǎn)管理切實(shí)?有效。（?二）建立合?規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理?___體系?，落實(shí)合規(guī)?風(fēng)險(xiǎn)管理工?作如果沒有?一個(gè)強(qiáng)有力?的___系?統(tǒng)，合規(guī)風(fēng)?險(xiǎn)管理是空?談。合規(guī)風(fēng)?險(xiǎn)管理部門?應(yīng)與各業(yè)務(wù)?部門加強(qiáng)聯(lián)?系，有效發(fā)?現(xiàn)和管理合?規(guī)風(fēng)