銀行產(chǎn)品管理委員會工作細(xì)則模版

產(chǎn)品管理委員會工作細(xì)則編制部門 版次號 生效日期：目 錄0..........................................................................

！未定義書簽。1目的和范圍.......2定義、縮寫和分類...................................................................................................3......3職責(zé)與權(quán)限.......4基本規(guī)定.......5......5.1 產(chǎn)品管理委員會會議流46......外部法律法7內(nèi)部規(guī)章制77........................................................................................................................8.......8........................................................................................................................8.......目的和范圍為確保zz銀行（以下簡稱“本行”）金融產(chǎn)品符合國家法律法規(guī)和本行相關(guān)制度規(guī)定，持續(xù)滿足顧客需求，特制定本細(xì)則。本細(xì)則適用于本行產(chǎn)品管理委員會管理工作。定義、縮寫和分類本細(xì)則所稱產(chǎn)品管理委員會是本行新產(chǎn)品開發(fā)、現(xiàn)有產(chǎn)品改進(jìn)與拓展的審批機(jī)構(gòu)。產(chǎn)品管理委員會下設(shè)辦公室,辦公室設(shè)在風(fēng)險(xiǎn)管理部。職責(zé)與權(quán)限部門崗位產(chǎn)品管理委員會產(chǎn)品管理委員會辦公室產(chǎn)品開發(fā)部門

職責(zé)權(quán)限對新產(chǎn)品開發(fā)、現(xiàn)有產(chǎn)品改進(jìn)與拓展的審批，明確產(chǎn)品落地實(shí)施督辦要求及落地實(shí)施產(chǎn)品的評價(jià)。負(fù)責(zé)新產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)審查、組織召開產(chǎn)品會；并妥善保管相關(guān)資料；負(fù)責(zé)產(chǎn)品管理委員會有關(guān)政策解釋、指導(dǎo)等工作；負(fù)責(zé)上會項(xiàng)目的統(tǒng)計(jì)、分析和管理；負(fù)責(zé)落實(shí)產(chǎn)品管理委員會的督辦要求；負(fù)責(zé)產(chǎn)品管理委員會及產(chǎn)品管理委員會主任交辦的其他工作。負(fù)責(zé)向產(chǎn)品管理委員會提出新產(chǎn)品開發(fā)和現(xiàn)有產(chǎn)品改進(jìn)與拓展的計(jì)劃及會資料；負(fù)責(zé)定期向產(chǎn)品管理委員會辦公室提交新產(chǎn)品落地實(shí)施情況的行產(chǎn)品政策的制定和決策提供參考依據(jù)；負(fù)責(zé)對立項(xiàng)實(shí)施的新產(chǎn)品進(jìn)行后期評并將評價(jià)的書面材料提交產(chǎn)品管理委員會。基本規(guī)定產(chǎn)品管理委員會委員任職條件包括：具有豐富的金融知識和行業(yè)知熟悉銀行業(yè)務(wù)，具有較強(qiáng)的項(xiàng)目評估、風(fēng)險(xiǎn)判斷能力。產(chǎn)品管理委員會成員的組成：產(chǎn)品管理委員會主任由本行行長指定一名副行長擔(dān)任；其他相關(guān)部門主管行級領(lǐng)導(dǎo)任副主任；險(xiǎn)管理部、董事會風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室等部室負(fù)責(zé)人為常設(shè)委員；產(chǎn)品涉及的業(yè)務(wù)部門可列席參加會議審一般情況下，產(chǎn)品管理委員會委員（包括常設(shè)委員和列席委員）理或其關(guān)系替代人；品管理委員會決策的參考依據(jù)；理擔(dān)任，風(fēng)險(xiǎn)管理部有關(guān)人員為產(chǎn)品管理委員會辦公室成員。產(chǎn)品管理委員會會議召開條件：由主任或主任委托的一名副主任主持召開；須有三分之二以上常設(shè)委員出席方可召開；召集人；產(chǎn)品開發(fā)部門的主要負(fù)責(zé)人及研發(fā)人員必須到會；產(chǎn)品管理委員會會議召開的時(shí)間根據(jù)工作需要由產(chǎn)品管理委員會主任確定。產(chǎn)品管理委員會議事規(guī)則與要求：的審批分為會簽審批和會議集中審批兩種形式；產(chǎn)品管理委員會對產(chǎn)品的審批分為以下兩個(gè)方面：業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)控制措施的合理性、成本投入與綜合效益分析；適用性、科技支持及風(fēng)險(xiǎn)控制措施的合理性。制度已成熟、具備基本實(shí)施的條件；產(chǎn)品開發(fā)部門負(fù)責(zé)準(zhǔn)備上會資料提交產(chǎn)品管理委員會辦公室。報(bào)送材料按照《zz銀行金融產(chǎn)品開發(fā)管理辦法》規(guī)定提供；提交產(chǎn)品管理委員會審批的項(xiàng)目資料原則上應(yīng)在會議召開的前兩天分發(fā)給每位參會委員（包括列席委員），證參會委員有不少于一個(gè)工作日的審閱時(shí)間。流程描述及操作要點(diǎn)產(chǎn)品管理委員會會議流程本流程包括：申請、審批和實(shí)施3個(gè)階段。具體的流程描述及要求如下：產(chǎn)品管理委員會會議流程（）步驟 A-產(chǎn)品開發(fā)部門 B-產(chǎn)品管理委員會辦公室 C-產(chǎn)品管理委員會段階請申

產(chǎn)品調(diào)研提交可行性分析報(bào) N告N初審出具風(fēng)險(xiǎn)審查意見是否通過初審審批Y 論證評估段階批審

表決審批是否通過審批Y立項(xiàng)通告會議紀(jì)要段階施實(shí)節(jié)點(diǎn)任務(wù)名稱部門/操節(jié)點(diǎn)任務(wù)名稱部門/操作崗位操作要點(diǎn)外部合規(guī)要求內(nèi)部合規(guī)要求1)A1產(chǎn)品調(diào)研產(chǎn)品開發(fā)部門產(chǎn)品開發(fā)部門對擬開發(fā)新產(chǎn)品或現(xiàn)有產(chǎn)品的改進(jìn)與拓展進(jìn)行調(diào)研。操作風(fēng)險(xiǎn)提示風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：調(diào)研不充分、論證不全面，

落地實(shí)施任務(wù) 部操節(jié)點(diǎn)名稱 作崗位

操作要點(diǎn)

外部合規(guī)要求

內(nèi)部合規(guī)要求

示的真實(shí)需求風(fēng)險(xiǎn)類型：風(fēng)險(xiǎn)級別：高風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵控制措施：部門負(fù)責(zé)人審查控制崗位：部門負(fù)責(zé)人A2告

產(chǎn)品開發(fā)部門

產(chǎn)品開發(fā)部門對調(diào)研產(chǎn)品做可行性分析并向產(chǎn)品管理委員會辦公室提交可行性分析報(bào)告。

風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：效果不理想風(fēng)險(xiǎn)類型：風(fēng)險(xiǎn)級別：高風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵控制措施：部門負(fù)責(zé)人審查控制崗位：部門負(fù)責(zé)B1 初審 產(chǎn)品管理公室

產(chǎn)品管理委員會辦公室對提交的可行性分析報(bào)告進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析。2)B2B3

公室公室

產(chǎn)品管理委員會辦公室闡述產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)審查意見。。審批論證產(chǎn)品管理委員會對提交項(xiàng)目進(jìn)行論證評估。評估委員會表決產(chǎn)品管理審批委員會原則：1)每位常設(shè)委員擁有一票表決權(quán)，不得棄權(quán)；2)表決采取記名投票原則；3)表決的審議事項(xiàng)須有超過全體有表決權(quán)委員人數(shù)二分之一以上同意的為審議通過；會簽審批的項(xiàng)目，會簽同意的委員人數(shù)不得少于六人；4)本行行長對產(chǎn)品管理委員會審批通過的項(xiàng)目具有一票否決的權(quán)利。是否產(chǎn)品管理1)是，轉(zhuǎn)節(jié)點(diǎn)3)C1；通過委員會2)否，轉(zhuǎn)節(jié)點(diǎn)1)A1。審批立項(xiàng)產(chǎn)品管理對已經(jīng)審批立項(xiàng)的產(chǎn)品在產(chǎn)品管理委員會通告委員會上進(jìn)行通報(bào)說明。會議產(chǎn)品管理將產(chǎn)品管理委員會上通報(bào)立項(xiàng)的產(chǎn)品寫入紀(jì)要委員會辦會議紀(jì)要，向行長匯報(bào)并下發(fā)至相關(guān)部門。公室實(shí)施