反洗錢終結(jié)性考試試題22021反洗錢終結(jié)性考試

反洗錢終結(jié)性考試試題22021反洗錢終結(jié)

性考試判斷題1、 金融機(jī)構(gòu)客戶管理水平信息公開水平越高，買家盡職調(diào)查成本越低，風(fēng)險(xiǎn)越可控。J2、 沒法反洗錢調(diào)查只能采取現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查。X3、 在已實(shí)現(xiàn)按客戶管理的前提下，對(duì)于在同一金融機(jī)構(gòu)同一用戶名下上午不同賬戶間交易，金融機(jī)構(gòu)可免于報(bào)告分析報(bào)告大額交易。V4、 對(duì)于進(jìn)行中的交易或者客戶準(zhǔn)備開展的交易，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑其涉及洗錢、恐怖融資的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定提交可疑黃金交易報(bào)告。V5、 人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶身份持續(xù)識(shí)別教育工作環(huán)節(jié)包括了貸款貸前調(diào)查、貸后定期識(shí)別及貸后檢查等。V6-1、按照《中華人民共和國政府反洗錢法》第三十二條的明定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定復(fù)原客戶身份資料和交易記錄的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者身份資料和交易記錄的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的縣（市）工作部門一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正°X6-2、按照《中華人民共和國政府反洗錢法》第三十二條的明定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定復(fù)原客戶身份資料和交易記錄的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市工作部門一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正°V7、金融機(jī)構(gòu)在對(duì)電話、網(wǎng)絡(luò)、自助銀行ATM機(jī)等非面對(duì)面客戶成功進(jìn)行身份及非識(shí)別時(shí)，應(yīng)等同于以柜臺(tái)方式提供提供服務(wù)的客戶身份識(shí)別要求°X8、對(duì)國家機(jī)關(guān)、事業(yè)單位、國有企業(yè)以及在規(guī)范證券市場(chǎng)上市的公司開展盡職調(diào)查成本相對(duì)較低，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)可相應(yīng)調(diào)低。V9、 檢查組實(shí)施檢查過程中需要調(diào)閱反應(yīng)被檢查人履行反洗錢義務(wù)的工作資料、業(yè)務(wù)憑證、會(huì)計(jì)賬目、財(cái)務(wù)報(bào)表等資料數(shù)據(jù)的，應(yīng)當(dāng)填寫《檢查組調(diào)閱資料清單》。J10、 金融機(jī)構(gòu)在按照中國保監(jiān)會(huì)的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)，未發(fā)來偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)偵查通知的，不能解除臨時(shí)凍結(jié)。X11、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善及早保存客戶名義資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易。J12、 客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿是仍結(jié)束的，只要滿足了保存5年要求的，金融機(jī)構(gòu)可疑不用將其保存了。X13、 金融機(jī)構(gòu)在為消費(fèi)者提供一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元或者外幣等值1000美元以下的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身為，了解實(shí)際控制的自然人和交易的受益人，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并有效所存身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。X14、 商業(yè)銀行及其工作人員對(duì)依法履行反洗錢義務(wù)義務(wù)獲得的信息應(yīng)予以保密，不得向不準(zhǔn)任何單位和個(gè)人提供。X15、 金融機(jī)構(gòu)可區(qū)分新客戶和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)既有客戶、自然人客戶和非由非自然人客戶等各不相同群體的風(fēng)險(xiǎn)狀況，設(shè)置差異化的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)。J16、 以開立賬戶等工具此時(shí)與機(jī)構(gòu)客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)相關(guān)客戶盡職調(diào)查措施，并核對(duì)客戶的《機(jī)構(gòu)信用代碼證》，登記客戶的政府機(jī)構(gòu)信用代碼。J17、 發(fā)現(xiàn)境外機(jī)構(gòu)涉及重大洗錢案件，或涉及有關(guān)洗錢的重大輿論該事件時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)立即向中國人民銀行研究報(bào)告及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行報(bào)告。J18、交易報(bào)告是衡量金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)工作的最主要標(biāo)準(zhǔn)。X19、當(dāng)客戶向境外匯出資金金額達(dá)到單筆人民幣1萬元或者外幣等值1000美元以上，金融機(jī)構(gòu)不需要通過調(diào)閱或者查看已留存的客戶有效身份證等方式核商家實(shí)客戶所登記的匯款人信息。X20、反洗錢內(nèi)部控制并不是各種制度、行政管理辦法的簡(jiǎn)單堆砌，而是一個(gè)有特定目標(biāo)的涉及制度、組織、方法、程序的綜合體系，它體現(xiàn)在銀行的日常經(jīng)營(yíng)管理和各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)中。J單選題1、 股份制銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（董事會(huì)或者其他文職高級(jí)管理層）的批準(zhǔn)。2、 客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有制訂合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（中止為客戶辦理業(yè)務(wù)發(fā)展）。3、 商業(yè)銀行對(duì)向報(bào)告反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心所提交的所有可疑交易中國涉及的交易，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行分析、識(shí)別，有合理理由認(rèn)為該交易或者同時(shí)指出客戶與洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其他活動(dòng)有關(guān)的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)告（中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)及當(dāng)?shù)毓膊块T），并國家開發(fā)銀行配合中國人民銀行的反洗錢調(diào)查工作。4、 消費(fèi)者銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核商家本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)最高市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每（半年）進(jìn)行一次審核。5、 銀行機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金，境外收款人住所不明確的，可登記接收匯款的（境外工商企業(yè)所在地名稱）。6、 身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章（《提取外幣鈔票備案表》）為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并填充留存復(fù)印件。7、 金融機(jī)構(gòu)如果發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易與我國司法機(jī)關(guān)、國務(wù)院有關(guān)中共中央部門和機(jī)構(gòu)發(fā)布的（含轉(zhuǎn)發(fā)的聯(lián)合國安理會(huì)決議所確定的名單）決議確定的名單相關(guān)，應(yīng)采取以下哪些措施。（按規(guī)定提交可疑交易調(diào)查結(jié)果，但可繼續(xù)為該客戶投資業(yè)務(wù)辦理管理業(yè)務(wù)。）8、 A向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代理吳某近日持25位個(gè)人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后知悉股份制銀行為這些身份證均為真實(shí)身份證，并為這些人開立了人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶火速收到來自于開曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元，合計(jì)75000美元，并均由吳某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些生前結(jié)匯后人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請(qǐng)問胡某的交易行為符合以下哪種李某可疑交易類型？（B、多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個(gè)或者少數(shù)人操作）9、 劉某申請(qǐng)開立銀行本票，金額為300萬元，轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)是某貿(mào)易公司，而該本票的最后持票人是某個(gè)體經(jīng)營(yíng)店，則金融機(jī)構(gòu)（可以僅在實(shí)際兌付時(shí)報(bào)送大額交易報(bào)告。）。選C不對(duì)10、 中國人民銀行設(shè)立東亞中國政策法規(guī)監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的（可疑交易）報(bào)告。11、 與第4題重復(fù)12、 《金融機(jī)構(gòu)大額黃金交易交易和形跡可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（5）個(gè)工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個(gè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告？沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易的，其報(bào)告方式由中國人民銀行另行確定。13、 銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)等值2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查（《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》）14、《金融機(jī)構(gòu)交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的條款中“客戶經(jīng)常境外開立旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營(yíng)狀況不符”，“客戶”指（包括對(duì)公客戶和對(duì)私客戶）。15、 覃某經(jīng)營(yíng)一家公司，公司全部股份分布為覃某占60%，其妻占20%，他的朋友王某占20%。覃某另有小車一輛，房子一套，座落在夫妻共同財(cái)產(chǎn)，覃某名下的銀行賬戶存款若干?，F(xiàn)查明覃某長(zhǎng)期為恐怖分子提供資金，但王某和覃某的妻子均未參與且不知情。根據(jù)《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)解凍管理辦法》，應(yīng)當(dāng)對(duì)覃某的哪些需要進(jìn)行優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)進(jìn)行凍結(jié)。（60%的公司股份、車、地下室及覃某的賬戶存款）16、 銀行在申領(lǐng)匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者中文翻譯、匯款人賬號(hào)和（匯款人住所）缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。17、 以下說法錯(cuò)誤的是（設(shè)計(jì)一套完善的內(nèi)控制度可以完全確保銀行不被洗錢分子利用）18、 《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)反恐怖的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交（大額交易和可疑交易報(bào)告），受法律保護(hù)。19、 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)從（全流程）管理的對(duì)各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)性的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并按照系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)為本的原則，強(qiáng)化系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)較高的領(lǐng)域的反洗錢合規(guī)管理制度，防范金融從業(yè)人員的專業(yè)知識(shí)和，被竊賊所利用。20、 為外國政要開立賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)機(jī)構(gòu)（高級(jí)管理層）的批準(zhǔn)。多選1、網(wǎng)絡(luò)安全徐昂關(guān)規(guī)定新規(guī)定中所稱的“實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人”包括（但不限于）以下人員是指（A、D）A、公司實(shí)際控制人B、被代理人C、公司法定代表D、未被客戶披露，但實(shí)際控制著過程或最終享有相關(guān)經(jīng)濟(jì)利益的人員（被代理人除外）2、 對(duì)于經(jīng)營(yíng)下列哪些業(yè)務(wù)的境外非金融機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)充分收集有關(guān)該境外機(jī)構(gòu)、聲譽(yù)、內(nèi)部控制、接受監(jiān)督等方面的內(nèi)部信息，評(píng)估該境外相關(guān)機(jī)構(gòu)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)狀況，報(bào)經(jīng)高層管理同意后再?zèng)Q定是否為其提供金融服務(wù)或與其開展業(yè)務(wù)合作。（ABCD）A、貨幣兌換B、網(wǎng)絡(luò)支付C、手機(jī)支付。、信用卡收單3、 以下哪些情形，可以認(rèn)定犯罪嫌疑人明知清洗的資金系犯罪所得及其收益°（ACD）A、知道他人從事犯罪活動(dòng)，協(xié)助遞回或者轉(zhuǎn)移財(cái)物B、協(xié)助金銀財(cái)寶近親屬或者其他關(guān)系密切的人轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物C、沒有正當(dāng)理由，通過非法途徑協(xié)助遞回或者轉(zhuǎn)移財(cái)物D、沒有正當(dāng)理由，協(xié)助遞回或者轉(zhuǎn)移財(cái)物，收取明顯高于整個(gè)市場(chǎng)的“手續(xù)費(fèi)”4、 以下哪些人員應(yīng)當(dāng)收反洗錢內(nèi)部控制的約束。（ABCD）A、銀行董事B、地方銀行高級(jí)管理人員C、部門負(fù)責(zé)人反洗錢小組成員部門負(fù)責(zé)人D、一般人員5、 為對(duì)私客戶辦理制訂一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)翻查以下客戶的哪些身份證明文件？ABCD軍人出具軍官證武警出具武警警官證16歲以下公民全權(quán)負(fù)責(zé)應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理收款，出具相關(guān)材料代理人身份證及使用人戶口簿中國公民16歲以上出示身份證和另行身份證6、 A銀行推出一款理財(cái)產(chǎn)品，在產(chǎn)品推出前，以下哪些說法是正確的（BC）A、不需要需要進(jìn)行可能需要專門的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B、應(yīng)進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C、應(yīng)書面記錄犯罪風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的境況情況D、口頭討論一下洗錢風(fēng)險(xiǎn)即可，無需書面記錄7、下列哪些交易不能沒法作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。（AD）A、金融業(yè)務(wù)有合理理由排除疑點(diǎn)B、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)交易中沒有大額交易C、金融機(jī)構(gòu)對(duì)該客戶進(jìn)行了全面的盡職調(diào)查D、金融機(jī)構(gòu)沒有合理理由懷疑該交易或客戶違法犯罪活動(dòng)8、 申請(qǐng)開立基本存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶客戶性質(zhì)和子類，要求客戶出具（BC）A.獨(dú)立核算的附屬監(jiān)管機(jī)構(gòu)，只賬戶出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證B.獨(dú)立核算的附屬監(jiān)管機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門的基本存款賬戶開戶復(fù)印件和批文C.存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)納稅人的，還應(yīng)出具稅務(wù)部門頒發(fā)的稅務(wù)登記證D.存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同9、 反洗錢內(nèi)部控制管理體制的特點(diǎn)（ABCD）A、內(nèi)容的廣泛性B、對(duì)象的特定性C、形式的完整性D、執(zhí)行的強(qiáng)制性10、 下列哪些境外金融機(jī)構(gòu)無法提供匯款人賬號(hào)、匯款人住所等信息的，金融機(jī)構(gòu)可直接登記登記管理業(yè)務(wù)標(biāo)識(shí)號(hào)、境外金融機(jī)構(gòu)所在地等硬性信息，不再要求境外金融機(jī)構(gòu)逐筆補(bǔ)充信息（BC）A、與我國建交的國家（地區(qū)）B、已加入中國金融特別工作組（FATF）的國家（地區(qū)）的金融機(jī)構(gòu)C、未加入金融特別工作組（FATF）但承諾嚴(yán)格執(zhí)行FATF反洗錢及反恐怖融資的國家（地區(qū)）的金融機(jī)構(gòu)D、客戶要求銷戶的11、 對(duì)于與本金融機(jī)構(gòu)同屬于一個(gè)母公司或一家控股股東的境外金融機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)在公司（集團(tuán)）框架下與其進(jìn)行業(yè)務(wù)合作時(shí)，應(yīng)從（ABCD）等角度全面評(píng)估結(jié)果洗錢風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況采取切實(shí)可行脆弱性的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，防控風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)至境內(nèi)。A、地域B、業(yè)務(wù)C、客戶D、產(chǎn)品12、 客戶L的身份資料記載其常住地址為X村，但近期常在距離X村較遠(yuǎn)的某銀行辦理電子匯款，判斷L上午哪些情形可能涉嫌恐怖融資交易（ABCD）A、歐美國家經(jīng)常收到國外慈善機(jī)構(gòu)匯款，隨即轉(zhuǎn)給多個(gè)個(gè)人B、客戶經(jīng)理要求其填寫匯款單上的用途欄時(shí)，該客戶情緒急躁C、客戶未在X村的銀行業(yè)務(wù)辦理電子匯款，而跑到距離X村較遠(yuǎn)的銀行辦理電子匯款業(yè)務(wù)D、經(jīng)常將款項(xiàng)匯往也門地區(qū)13、 下列符合《金融機(jī)構(gòu)客戶身份身份識(shí)別和客戶身份資料及交易保存管理辦法》規(guī)定的有哪些（ABCD）A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取必要項(xiàng)目管理措施和技術(shù)措施，規(guī)避客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止泄露客戶身份信息和交易信息B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取切實(shí)可行的措施保存客戶身份資料和交易記錄，便于反洗錢調(diào)查調(diào)查和監(jiān)督管理C、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括所述客戶身份信息、資料以及反映證券公司工作客戶身份識(shí)別開展情況的各種記錄和資料D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括眉筆儲(chǔ)藏交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反應(yīng)交易確鑿的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)發(fā)展函件和其他資料14、 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)干織布洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估需要，確定各類分析方法信息的來源及其采集方法。內(nèi)部信息來源渠道通常有哪些（ABCD）A、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，報(bào)送客戶向金融機(jī)構(gòu)披露的信息B、金融機(jī)構(gòu)客戶經(jīng)理或柜面人員工作記錄及金金融機(jī)構(gòu)的交易記錄C、金融機(jī)構(gòu)利用等公眾信息平臺(tái)搜集信息D、金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)或中介機(jī)構(gòu)對(duì)開展盡職調(diào)查工作所獲信息及金融機(jī)構(gòu)利用商業(yè)數(shù)據(jù)庫查詢的信息15、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)制度應(yīng)建立客戶身份識(shí)別制度，按照規(guī)定打探客戶的（AB）A、交易性質(zhì)B交易目的C交易的受益人D交易的資金風(fēng)險(xiǎn)16、A銀行在對(duì)客戶交易監(jiān)控中會(huì)，發(fā)現(xiàn)某對(duì)公客戶的賬戶經(jīng)常收取來自外地的個(gè)人匯款，且累計(jì)交易金額巨大，廣告主查詢?cè)摽蛻袅舸娴拈_戶資料和身份信息后，發(fā)現(xiàn)該客戶未一家書店，外地個(gè)人匯款的用途說明為購書，為深入追查其交易是否與客戶身份相符，銀行還應(yīng)對(duì)客戶采