合規(guī)題庫(匯總)精編版

………最新資料推薦………最新資料推薦………………《合規(guī)手冊》復(fù)習(xí)題庫*單選題1建立有效的（），嚴(yán)格對違規(guī)行為的責(zé)任認(rèn)定與追究，并采取有效的糾正措施，及時(shí)改進(jìn)經(jīng)營管理流程，適時(shí)修訂相關(guān)政策、程序和操作指南?？冃Э荚u制度誠信舉報(bào)制度利益分配制度合規(guī)問責(zé)制度2C）是員工所有職業(yè)行為的前提。廉潔自律進(jìn)取創(chuàng)新精細(xì)認(rèn)真守法合規(guī)、堅(jiān)持（），要本著為自己的職業(yè)生涯和家庭負(fù)責(zé)的態(tài)度，做到清正廉潔，堅(jiān)守底線。感恩奉獻(xiàn)廉潔自律團(tuán)隊(duì)協(xié)作精細(xì)認(rèn)真、堅(jiān)持（），服從領(lǐng)導(dǎo)，聽從指揮。在工作中做到不找任何借口，加強(qiáng)責(zé)任心，對交辦的工作不打折扣、不找借口、不搞變通，千方百計(jì)高效高質(zhì)完成任務(wù)。高效執(zhí)行恪盡職守認(rèn)真負(fù)責(zé)謙虛謹(jǐn)慎5員工應(yīng)當(dāng)培養(yǎng)正直的品行，將（）的核4價(jià)值觀貫穿于職業(yè)行為的始終。誠信創(chuàng)新協(xié)作卓越、公司授信不良資產(chǎn)責(zé)任認(rèn)定工作遵循“有責(zé)必究、盡職免責(zé)、客觀公正、（）''的原則。逐筆調(diào)查實(shí)事求是依法依規(guī)認(rèn)責(zé)有據(jù)7、相關(guān)人員主觀上存在一般過失或疏忽，未能完整有效地履行其崗位職責(zé)，應(yīng)發(fā)現(xiàn)或未發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)中存在的風(fēng)險(xiǎn)，導(dǎo)致不良資產(chǎn)產(chǎn)生的行為指的是（）。感瀆職未盡職

感瀆職8嚴(yán)禁長款隱匿，短款自補(bǔ)不報(bào)，或以長補(bǔ)短，屬于（）十禁行為之一。放款操作會計(jì)經(jīng)理柜員客戶經(jīng)理9、案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違反法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及本行內(nèi)部規(guī)章制度的行為，且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的直接責(zé)任人指的是（C）作案人員管理責(zé)任人相關(guān)違法違規(guī)行為的實(shí)施人或參與人監(jiān)督責(zé)任人10、與客戶（或他人）串通，參與（或配合）其利用銀行資金從事不正當(dāng)資金交易是公司授信業(yè)務(wù)中（）環(huán)節(jié)相關(guān)人員的責(zé)任行為。授信調(diào)查授信審查授信審批貸后管理11、自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露案件的，應(yīng)當(dāng)給予（B）處理從重從輕免責(zé)*多選題1我行倡導(dǎo)并在全行推行（）、（）的行為準(zhǔn)則和價(jià)值觀，培育全行員工的合規(guī)守法意識，確立及推行合規(guī)理念。誠信誠實(shí)正直高效2、合規(guī)部門要保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估（A）和（D）的落實(shí)情況。監(jiān)管意見監(jiān)管措施監(jiān)管制度監(jiān)管要求3問責(zé)應(yīng)遵循（）的原則。誰主管誰負(fù)責(zé)作誰簽字誰負(fù)責(zé)誰審批誰負(fù)責(zé)誰經(jīng)辦誰負(fù)責(zé)4誰主管誰負(fù)責(zé)作誰簽字誰負(fù)責(zé)經(jīng)濟(jì)處罰組織處理紀(jì)律處分批評教育、嚴(yán)禁以（C等手段騙取資金設(shè)立“小金庫”。假發(fā)票假合同假票據(jù)6內(nèi)幕交易規(guī)定，禁止以下行為，包括但不限于：（C將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知法律和所在機(jī)構(gòu)允許范圍之外的人員騙在不適當(dāng)場合談?wù)撛谛袃?nèi)屬于保密或控制知情范圍的信息利用內(nèi)幕信息獲取個(gè)人利益基于內(nèi)幕信息為他人提供理財(cái)或投資方面的建議7案件問責(zé)的程序包括（）。啟動問責(zé)實(shí)施調(diào)查認(rèn)定責(zé)任做出處理決定執(zhí)行處理決定等8案件問責(zé)范圍包括本行管理權(quán)限內(nèi)（）和（）騙直接建立勞動關(guān)系的員工非全日制員工勞務(wù)派遣制員工、向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時(shí)，禁止以下行為，包括但不限于：（C為達(dá)成交易而隱瞞風(fēng)險(xiǎn)或進(jìn)行虛假、誤導(dǎo)性陳述在業(yè)務(wù)活動中明示或暗示誘導(dǎo)客戶規(guī)避金融、外匯監(jiān)管規(guī)定向客戶做出不符合有關(guān)政策法規(guī)及我行規(guī)章制度的承諾或保證誘導(dǎo)客戶購買與其風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知和承受能力不符的產(chǎn)品10、按照勤儉辦行的原則，嚴(yán)格自律，不得申報(bào)不實(shí)費(fèi)用，報(bào)銷與我行業(yè)務(wù)無關(guān)的費(fèi)用，包括但不限于（ABC）D用公款支付應(yīng)當(dāng)由本人或親友個(gè)人支付的費(fèi)用用公款游山玩水或以學(xué)習(xí)考察等名義出國（境）公款旅游上下級機(jī)構(gòu)及工作人員之間、行內(nèi)部門之間用公款相互宴請或贈送禮品使用錯誤或無關(guān)的發(fā)票報(bào)銷1不得收授（）等違反商業(yè)習(xí)慣的禮物?，F(xiàn)金貴金屬消費(fèi)卡有價(jià)證券*判斷題1全體員工都是合規(guī)經(jīng)營的踐行者和直接責(zé)任人。（J）2、禁止以員工親友名義注冊企業(yè)，但實(shí)際控制人或經(jīng)營管理人可以為員工本人。（義）3嚴(yán)禁授意請托人以各種形式，將有關(guān)財(cái)物給予特定關(guān)系人。IJ）4上班時(shí)間，可以買賣股票、操作期貨、買賣權(quán)證及其他相關(guān)行為。l義）5、經(jīng)客戶允許，可以代客戶保管銀行卡、存折、存單，設(shè)置/重置/輸入密碼、辦理網(wǎng)上銀行等業(yè)務(wù)。（義）6、合規(guī)是指銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營活動應(yīng)與所適用的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守等相一致。（J）7業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)方給予的合法折扣、傭金或其他獎勵，可以自己掌握處理。（義）8、不得以任何形式參加民間借貸、違規(guī)擔(dān)保、非法集資活動，不得充當(dāng)資金掮客。（J）9、嚴(yán)禁以虛列利息支出、傭金手續(xù)費(fèi)、業(yè)務(wù)及管理費(fèi)、賠付退保支出等套取資金設(shè)立“小金庫”。lJ）10、離職人員對離職前的案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的，本行應(yīng)當(dāng)對其作出責(zé)任認(rèn)定，并報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)，案件責(zé)任人仍在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)任職的，應(yīng)當(dāng)將認(rèn)定結(jié)果及擬處理意見移送離職人員現(xiàn)任職單位。（J）1、1未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，不得擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪，或?qū)ν獍l(fā)布信息。（J）*填空題1、公司授信不良資產(chǎn)是指根據(jù)相關(guān)制度規(guī)定，經(jīng)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)分類程序被認(rèn)定為次級類、可疑類和損失類的公司類授信資產(chǎn)。2、全面遵循金融法規(guī)條例和規(guī)章制度及操作流程，依法合規(guī)開展經(jīng)營管理和發(fā)展業(yè)務(wù)，做到人人合規(guī)、事事合規(guī)、時(shí)時(shí)合規(guī)。合規(guī)控制成本、降低風(fēng)險(xiǎn)、創(chuàng)造效益。3會見、邀請客戶應(yīng)在工作場所或符合商業(yè)習(xí)慣的場所。4堅(jiān)持客戶至上、客觀公正原則h不輕慢任何投訴和建議。5、遵守反洗錢有關(guān)規(guī)定，熟知銀行承擔(dān)的反洗錢法定義務(wù)，在嚴(yán)守客戶隱私的同時(shí)，及時(shí)按照我行要求，報(bào)告大額和可疑交易。、禁止違規(guī)搭售,通過協(xié)議或其他方式向客戶施加不公平的義務(wù)。7合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則和準(zhǔn)則，而可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。8依據(jù)員工的主觀故意、客觀行為及產(chǎn)生后果等要件，將問責(zé)情節(jié)分為1大、嚴(yán)重、一般、輕微四個(gè)等級。被問責(zé)人涉及多項(xiàng)問責(zé)事由，同時(shí)違反多項(xiàng)管理規(guī)定的，可以依照處理較重的規(guī)定，從重處理。9