《個人理財實訓報告》

個人理財實訓報告目錄TOC\o"1-2"\h\u222231現(xiàn)金規(guī)劃 1231802消費支出 2216783教育規(guī)劃 3306334風險管理和保險規(guī)劃 3138875投資規(guī)劃 3125066退休養(yǎng)老規(guī)劃 4223087財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃 4139268稅收籌劃 4為了加強對專業(yè)知識的理解以及運用，在學校的安排下進行了本次智盛個人理財實訓軟件的操作練習，通過本次實訓操作，讓我對專業(yè)知識有了更深認識，同時也比較開心自己通過了第一輪的實訓考核。本次智盛個人理財實訓軟件操作包含八大業(yè)務板塊：現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出、教育規(guī)劃、風險管理和保險規(guī)劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃以及稅收籌劃。1現(xiàn)金規(guī)劃該板塊內(nèi)容主要包括：儲蓄品種、貨幣市場基金、信用卡融資、現(xiàn)金規(guī)劃、銀行理財產(chǎn)品、互聯(lián)網(wǎng)金融理財，通過這6類型的現(xiàn)金的計算管理，可以大大提高我們在現(xiàn)金規(guī)劃方面的操作，給合理規(guī)劃現(xiàn)金提供指導建議。以貨幣市場基金為例，進入到該課題，該軟件提供了一個實際案例題目，讓計算投資期間的收益，通過實例的方式，能快速提高我們實際應用能力，并且軟件還有答案解析，對于不會的內(nèi)容可以起到加深復習鞏固的效果。2消費支出該板塊內(nèi)容主要包括：購房財務規(guī)劃、個人住房商業(yè)性貸款、個人住房組合貸款、購房與租房、汽車消費規(guī)劃，通過這5類型的消費支出，可以將我們的財產(chǎn)進行合理分配，提高資產(chǎn)規(guī)劃效果。以個人住房組合貸款為例，進入到該課題，該軟件提供了一個實際案例題目，填寫購房貸款計劃，計算貸款明細，通過實例的方式，能加強我們對住房貸款計算的認識。3教育規(guī)劃該板塊內(nèi)容主要包括：教育資金來源、教育儲蓄、教育保險、教育費用需求分析，通過這4類型的教育規(guī)劃，幫助我們合理進行教育投資，實現(xiàn)最大化教育效果。4風險管理和保險規(guī)劃該板塊內(nèi)容主要包括：保險基礎、保險原則、保險合同、人身保險、人身保險額度以及財產(chǎn)保險，通過這6類型的保險規(guī)劃知識，能夠幫助我們合理投資保險，實現(xiàn)最大化保險效果收益。5投資規(guī)劃該板塊內(nèi)容主要包括：股票、債券、證券投資基金、基金定投，通過這4類型的投資規(guī)劃知識，將我們手上的閑錢合理投資在股票、基金以及債券上，幫助我們合理理財，把控金融產(chǎn)品投資比例，實現(xiàn)最大化金融資產(chǎn)投資收益。6退休養(yǎng)老規(guī)劃該板塊內(nèi)容主要包括：社會養(yǎng)老保險、商業(yè)養(yǎng)老保險、退休金缺口，通過這3類型的退休養(yǎng)老規(guī)劃知識，給我們合理選擇退休養(yǎng)老產(chǎn)品提供了借鑒。7財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃該板塊內(nèi)容主要包括：客戶家庭關系、夫妻法定財產(chǎn)、離婚財產(chǎn)分配以及財產(chǎn)傳承，通過這4類型的財產(chǎn)分配傳承知識，讓我們在處理財產(chǎn)分配以及財產(chǎn)繼承方面有了依據(jù)，對于未來的財產(chǎn)處理提供了可行性借鑒。8稅收籌劃該板塊內(nèi)容主要包括：利用稅收優(yōu)惠政策、分散稅基、利用稅法彈性、轉(zhuǎn)換納稅人身份以及個人所得稅，通過這5類型的稅收籌劃知識，讓我們合理選擇稅種，在做一個合法納稅人基礎