第十章市場失靈與政府調(diào)節(jié)

西方經(jīng)濟(jì)學(xué)·微觀·第10章1第十章市場失靈與政府調(diào)節(jié)市場失靈：市場機(jī)制（即價格調(diào)節(jié)市場的機(jī)制）不能實現(xiàn)資源的有效配置，即市場機(jī)制造成資源的配置失當(dāng)。西方經(jīng)濟(jì)學(xué)·微觀·第10章2市場失靈的原因（4）市場勢力marketpower：少數(shù)經(jīng)濟(jì)主體不適當(dāng)?shù)挠绊懯袌鰞r格的能力。即由少數(shù)市場的參與者影響或決定市場價格。（2）外部性externality：當(dāng)一種消費或生產(chǎn)活動對其他消費或生產(chǎn)活動，所產(chǎn)生的不反映在市場價格中的直接效應(yīng)。（3）公共物品publicgoods：使所有消費者都得益而市場不能供給或供給不足的物品。（1）不完全信息。信息成本高昂，信息不能均勻分配，信息不完全可能造成壟斷力量，以影響消費者福利為代價謀取壟斷利潤。西方經(jīng)濟(jì)學(xué)·微觀·第10章3第十章市場失靈與政府調(diào)節(jié)第一節(jié)非對稱信息第二節(jié)外部性與政府干預(yù)第三節(jié)公共產(chǎn)品西方經(jīng)濟(jì)學(xué)·微觀·第10章4第一節(jié)非對稱信息Asymmetricinformation一、非對稱信息概念二、逆向選擇三、道德風(fēng)險四、委托－代理問題和激勵機(jī)制西方經(jīng)濟(jì)學(xué)·微觀·第10章5一.信息不對稱Asymmetricinformation

信息不對稱：不同經(jīng)濟(jì)主體擁有的信息量存在差異，不相等或不平衡。①有關(guān)交易的信息，在交易雙方之間的分布不對稱，即一方比另一方占有較多的信息；②交易雙方對各自信息占有方面的相對地位是清楚的。處于信息劣勢的一方缺乏相關(guān)信息，但可以知道相關(guān)信息的概論分布，并據(jù)此對市場形成一定的預(yù)期。西方經(jīng)濟(jì)學(xué)·微觀·第10章6信息不對稱的原因、后果信息不對稱發(fā)生在市場交易合同簽訂之前，導(dǎo)致市場交易產(chǎn)生“逆向選擇”，存在交易風(fēng)險。發(fā)生在交易合同簽訂之后，會產(chǎn)生道德風(fēng)險。信息不對稱會嚴(yán)重降低市場運行效率，在極端情況下甚至?xí)斐墒袌鼋灰椎耐ｎD。分工、專業(yè)化和獲取信息需要成本，使社會成員之間的信息差別日益擴(kuò)大。西方經(jīng)濟(jì)學(xué)·微觀·第10章7二.逆向選擇adverseselection

（一）概念：逆向選擇：消費者掌握的信息不對稱時，出現(xiàn)違背需求定理的現(xiàn)象；價格下降，需求量減少；生產(chǎn)者掌握的信息不對稱時，出現(xiàn)違背供給定理的現(xiàn)象；價格上升，供給量減少。“逆向選擇”的存在低質(zhì)量產(chǎn)品把高質(zhì)量產(chǎn)品逐出市場。意味著市場的低效率和市場的失靈。舊車市場保險市場勞動市場

……西方經(jīng)濟(jì)學(xué)·微觀·第10章8例1.舊車市場剛買了一輛新轎車，但由于一個突發(fā)事件急需用錢，于是你決定把這輛車賣掉。會發(fā)現(xiàn)，盡管車還非常新，但卻不得不以大大低于其實際價值的價格出售它。原因就在于買賣雙方存在著質(zhì)量信息上的不對稱。舊車市場，賣者的信息多于買者。買者可能懷疑其質(zhì)量有問題，賣者也可能為了把“次品”推銷出去而不愿意告訴買者具體的質(zhì)量狀況。從而質(zhì)量不同的車可能按相同價格出售，買者只會按一個平均質(zhì)量支付價格。高質(zhì)量的舊車就不愿意出售，低質(zhì)量的舊車充斥在市場，導(dǎo)致買者進(jìn)一步壓低價格。高質(zhì)車所占比重更少。西方經(jīng)濟(jì)學(xué)·微觀·第10章9例2.保險市場保險市場，買方比賣方具有更多信息。保險購買者清楚自己的情況，但保險公司對投保人的情況難以全面了解。隨著保險價格上升，投保人結(jié)構(gòu)發(fā)生變化，健康好的投保人所占比例越來越小，若保險公司繼續(xù)提高價格，投保人結(jié)構(gòu)會急劇惡化。健康的人知道自己風(fēng)險低，不愿為保險支付高價；不健康的人，愿意接受較高的費用。保險公司為彌補(bǔ)損失被迫提高保險價格?？赡艹霈F(xiàn)：所有想購買保險的人都是不健康的人。這樣保險公司出售保險無利可圖，保險市場消失。西方經(jīng)濟(jì)學(xué)·微觀·第10章10例3.勞動市場勞動市場上存在信息不對稱。雇主為信息劣勢方，雇員為信息優(yōu)勢方。在雇用前，雇主不知道誰的能力強(qiáng)。雇主只好按照相同的工資招聘所有的雇員。如果雇主降低工資，能力強(qiáng)的人就會離開。隨著工資降低，雇員人數(shù)在減少，能力結(jié)構(gòu)發(fā)生變化，低效率的雇員所占比重越來越高。西方經(jīng)濟(jì)學(xué)·微觀·第10章11（二）解決方法1.政府干預(yù)醫(yī)療保險市場：政府、企業(yè)、個人共同出資投保2.向市場發(fā)出信號舊車市場；勞動市場西方經(jīng)濟(jì)學(xué)·微觀·第10章12三、道德風(fēng)險MoralHazard

道德風(fēng)險：交易一方具有另一方難以監(jiān)督的行為或難以獲得的信息；在簽訂合同后，有可能采取有悖于合同規(guī)定的行為，通過損害另一方的利益，來最大化自己的利益。交易雙方在簽約時信息是對稱的。但在簽約后一方對另一方的某些信息不完全了解，就有可能會引起道德風(fēng)險。保險市場火險公費醫(yī)療市場西方經(jīng)濟(jì)學(xué)·微觀·第10章13四.委托-代理問題1、委托-代理：一個人（代理人）以另一個人（委托人）的名義來承擔(dān)和完成一些事情。委托人出錢請代理人按照委托人的意愿行事?，F(xiàn)代企業(yè)中，所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)的分離，產(chǎn)生了委托－代理問題。代理人的不利于委托人的行為：（1）偷懶，即經(jīng)營者所付出的努力小于其獲得的報酬。（2）機(jī)會主義，即經(jīng)營者付出的努力是為了增加自己而不是所有者的利益，也說是說其努力是負(fù)方向的。西方經(jīng)濟(jì)學(xué)·微觀·第10章142、激勵機(jī)制1.激勵機(jī)制的基本原理所有者事先要制定一個契約來限制經(jīng)營者。將經(jīng)營者的利益盡可能的整合到所有者利益里，在兩者之間建立正相關(guān)關(guān)系。委托人使代理人從自身效用最大化出發(fā)，自愿或不得不選擇與委托人目標(biāo)和標(biāo)準(zhǔn)相一致的行動的機(jī)制。即構(gòu)建一個所有者和經(jīng)營者基本一致的目標(biāo)利益函數(shù)，并最終接近對稱信息的最優(yōu)狀態(tài)。西方經(jīng)濟(jì)學(xué)·微觀·第10章152.激勵機(jī)制的具體設(shè)計委托人與代理人之間的差異：第一，利益不相同，追求的目標(biāo)不一致。委托人追求的是資本收益最大化，而代理人追求的是自身效用最大化。第二，責(zé)任不對等。代理人掌握著企業(yè)的經(jīng)營控制權(quán)，但不承擔(dān)盈虧責(zé)任；委托人失去經(jīng)營控制權(quán)，但最終承擔(dān)責(zé)任。具體設(shè)計：（1）經(jīng)營者分享部分剩余索取權(quán)。（2）設(shè)計最優(yōu)激勵方案。以合作和分擔(dān)風(fēng)險為中心。（3）充分利用市場競爭機(jī)制。西方經(jīng)濟(jì)學(xué)·微觀·第10章16第二節(jié)外部性和政府干預(yù)1.外部性：如果某人或企業(yè)從事經(jīng)濟(jì)活動時對其他個體或社會帶來危害或利益，而它們并未因此支付相應(yīng)的成本或得到相應(yīng)的報酬。2.外部性類型：正外部性（外部經(jīng)濟(jì)）：社會收益大于私人收益。負(fù)外部性（外部不經(jīng)濟(jì)）：社會收益小于私人收益。西方經(jīng)濟(jì)學(xué)·微觀·第10章17案例：生產(chǎn)的正外部性。生產(chǎn)者的經(jīng)濟(jì)行為產(chǎn)生了有利于他人的良好影響，而卻不能從中取得報酬。如蜜蜂的生產(chǎn)者，傳播了花粉。上游居民種樹，保護(hù)水土，下游居民的用水得到保障。生產(chǎn)的負(fù)外部性。生產(chǎn)者的行為給他人造成了損害，但沒有給他人予以補(bǔ)償。造紙廠的三廢。木工裝修房子所產(chǎn)生的噪音。上游伐木造成洪水泛濫和水土流失，對下游的種植、灌溉、運輸和工業(yè)產(chǎn)生不利影響。消費的正外部性。消費者采取的行動對于他人產(chǎn)生的有利影響。養(yǎng)花而觀賞的人，給予養(yǎng)蜂人和鄰居帶來了好處。消費的負(fù)外部性。消費者的行為給他人造成了損害，但沒有給予補(bǔ)償。吸煙。某人在三更半夜時大聲唱卡拉OK。西方經(jīng)濟(jì)學(xué)·微觀·第10章183.外部性與資源配置的失當(dāng)外部經(jīng)濟(jì)對外帶來的好處無法得到回報。具有外部經(jīng)濟(jì)的物品供應(yīng)不足。例如教育和新技術(shù)。外部不經(jīng)濟(jì)對外帶來的危害無法進(jìn)行補(bǔ)償。具有外部不經(jīng)濟(jì)的物品供應(yīng)過多。例如亂扔或亂倒垃圾。物品消費或生產(chǎn)的收益<應(yīng)當(dāng)?shù)玫降氖找妫ㄉ鐣找妫患次锲废M或生產(chǎn)成本>應(yīng)當(dāng)支付成本（社會成本）。物品消費或生產(chǎn)收益>應(yīng)當(dāng)?shù)玫降氖找妫ㄉ鐣找妫?；即物品消費或生產(chǎn)成本<應(yīng)當(dāng)支付成本（社會成本）。西方經(jīng)濟(jì)學(xué)·微觀·第10章194.糾正外部不經(jīng)濟(jì)性征稅。數(shù)額等于該企業(yè)給社會其他成員造成的損失，使企業(yè)的私人成本等于社會成本。（1）政府的反外部性計劃。行政措施：管制與指導(dǎo)經(jīng)濟(jì)措施：庇古稅與補(bǔ)貼發(fā)放可交易的污染排放許可證。政府確定污染水平，將排放額度適當(dāng)?shù)脑趶S商中間進(jìn)行分配。給予補(bǔ)貼。收費。排污費是按照平均每一單位排污量征收的。西方經(jīng)濟(jì)學(xué)·微觀·第10章20（2）自愿協(xié)商：科斯定理與權(quán)利界定規(guī)定產(chǎn)權(quán)。如果產(chǎn)權(quán)是完全確定的并得到充分保障，有些外部影響就可能不會發(fā)生。例如：如果給下游用水者使用一定質(zhì)量水源的產(chǎn)權(quán)，則上游的污染者將因把下游水質(zhì)降到特定水平以下而受罰。利益各方協(xié)商談判?？扑苟ɡ恚喝绻a(chǎn)權(quán)得到明確界定，如果界定產(chǎn)權(quán)而發(fā)生的協(xié)商或談判成本為零或者很小，那么在具有外部性效應(yīng)的市場上，無論所涉及資源產(chǎn)權(quán)屬于哪一方，交易雙方總能夠通過協(xié)商談判達(dá)到資源配置最有效率狀態(tài)。西方經(jīng)濟(jì)學(xué)·微觀·第10章21案例:

假設(shè)有一家化肥廠，他排放的廢氣使得附近10戶農(nóng)戶果園的產(chǎn)量下降，每戶損失1000元，總計1萬元，又假定存在兩種解決污染的技術(shù)方案：一是在化肥廠煙囪上安裝治理廢氣裝置，費用是6000元；二是讓果農(nóng)轉(zhuǎn)而生產(chǎn)蔬菜（假定廢氣對于蔬菜沒有影響），轉(zhuǎn)產(chǎn)每戶花費成本800元，共計8000元。

假設(shè)化肥廠有排放廢氣的權(quán)利，則農(nóng)戶要湊6000元錢讓化肥廠安裝治理廢氣裝置；

假設(shè)果農(nóng)免除污染的權(quán)利，則化肥廠出6000元錢安裝治理廢氣裝置；西方經(jīng)濟(jì)學(xué)·微觀·第10章22若交易成本很小，無論產(chǎn)權(quán)屬于誰，通過談判，都可以使資源達(dá)到最有效率的配置狀態(tài)。若交易成本很大，維持原有現(xiàn)狀是最有效率的。西方經(jīng)濟(jì)學(xué)·微觀·第10章23（3）外部性內(nèi)部化合并。合并成一個企業(yè)，此時的外部影響就“消失”了，即被“內(nèi)部化”了。（4）排污權(quán)交易。（5）其他方案。道德規(guī)范和社會約束。不扔亂垃圾等。西方經(jīng)濟(jì)學(xué)·微觀·第10章24第三節(jié)公共物品

publicgoods

1.產(chǎn)品的劃分。私人物品：既具有排他性，也具有競爭性的物品。準(zhǔn)公共物品：排他性、競爭性，兩者只具其一的物品。公共物品：既無排他性，也無競爭性的物品。排他性：不付費，就會被排除在消費之外。競爭性：一旦某人消費了某個物品，其他人就不能再消費該商品。非排他性：無法排除一些人“不付費便可消費”，或者排他成本過高。非競爭性：不需增加成本，即可增加對它的消費。增加消費者，并不影響他人。西方經(jīng)濟(jì)學(xué)·微觀·第10章252.公共物品的典型案例公地悲劇thetragedyofcommons：對具有公共品特征的自然資源，如公共魚塘和草地、飛機(jī)航線、電波頻率等，資源可能被濫用。公海捕魚。假設(shè)一大湖，內(nèi)有魚蝦無數(shù)，每個釣魚者的釣魚邊際成本為零。在“自利”假設(shè)下，釣魚者自由進(jìn)入，每個人競相捕魚，最終導(dǎo)致“魚蝦”資源的濫用。過渡放牧。一塊公共草地，雖然每個人放羊不影響其他人放羊。然而一旦放羊數(shù)大于草地容納的頭數(shù)，結(jié)局只能是，公共草地被濫用，最終導(dǎo)致大家都放不成羊。西方經(jīng)濟(jì)學(xué)·微觀·第10章26太湖污染西方經(jīng)濟(jì)學(xué)·微觀·第10章27亂墾亂伐西方經(jīng)濟(jì)學(xué)·微觀·第10章28過度放牧西方經(jīng)濟(jì)學(xué)·微觀·第10章293.公共物品和市場失靈公共物品具有非排他性，導(dǎo)致供給太少甚至沒有。即私人不愿意提供這種物品。但這種物品又是所必需的，如國家安全、社會穩(wěn)定等。搭便車Freeriding：即使不付費也能享受到有關(guān)利益的行為。搭便車的存在，不能到達(dá)帕累托最有效的供給水平。消費者可以免費享用公共品。公共物品影響到幾乎所有居民，而依靠市場機(jī)制無法解決，只有國家或者政府來解決公共物品的供給問題。西方經(jīng)濟(jì)學(xué)·微觀·第10章304.公共物品的集體選擇政策公共選擇：在民主制度下，政府對公共物品的提供通過投票做出的選擇。私人產(chǎn)品的均衡取決于市場機(jī)制運行。公共產(chǎn)品的供給作出公共選擇，取決于政治運行機(jī)制。西方經(jīng)濟(jì)學(xué)·微觀·第10章31公共選擇理論的幾種投票機(jī)制一致性規(guī)則Unanimityrules：全體投票人都認(rèn)可的情況下實施。“認(rèn)可”意味著明確贊成或至少不反對；如果有一個反對,則相關(guān)議案即被否決。優(yōu)點：按這個原則通過的方案，實現(xiàn)了帕累托最優(yōu)，滿足了全體投票人的偏好。缺陷：是決策成本太高，很多情況下無法達(dá)成協(xié)議。多數(shù)票規(guī)則Majorityvotingrules

:超過半數(shù)的人同意。優(yōu)點：多數(shù)規(guī)則協(xié)商成本低，易達(dá)成協(xié)議，能增進(jìn)多數(shù)人福利。缺點：多數(shù)規(guī)則使少數(shù)人福利受損.，不能滿足全體成員的偏好