風(fēng)控調(diào)查報(bào)告

公司簡(jiǎn)介以及合并范圍〔一〕本次風(fēng)控核查范圍〔包括盡職調(diào)查主體及年度〕〔二〕本次核查之時(shí)間以及主要核查方法〔對(duì)于實(shí)施的重點(diǎn)審核程序及結(jié)果須進(jìn)展充分闡述。審計(jì)相關(guān)審計(jì)事宜[主要描述和審計(jì)相關(guān)事項(xiàng)包括重大審計(jì)問(wèn)題、和審計(jì)師溝通狀況等]環(huán)境、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系及戰(zhàn)略與財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)特征概析：財(cái)務(wù)及核算狀況納稅申報(bào)表主要工程調(diào)整后會(huì)計(jì)報(bào)表〔一〕資產(chǎn)負(fù)債表〔二〕損益表〔三〕本次核查主要調(diào)整事項(xiàng)說(shuō)明[重點(diǎn)描述我們本次核查后得出的重要調(diào)整事項(xiàng)以及調(diào)整依據(jù)]賬務(wù)設(shè)置狀況本次調(diào)查的主要事項(xiàng)以及財(cái)務(wù)與業(yè)務(wù)的結(jié)合〔一〕銷(xiāo)售收款的核查關(guān)于收入收款循環(huán)的核查，主要核查方法如下：1.訪談銷(xiāo)售主管以及庫(kù)存治理人員核實(shí)出庫(kù)量信息2.訪談主要客戶核對(duì)主要客戶收到發(fā)貨量信息3.檢查銷(xiāo)售合同核對(duì)銷(xiāo)售單價(jià)信息4.訪談主要客戶核對(duì)銷(xiāo)售單價(jià)信息訪談銷(xiāo)售主管以及銷(xiāo)售副總裁核對(duì)銷(xiāo)售收款條件、帳期等信息與財(cái)務(wù)報(bào)表核對(duì)。訪談銷(xiāo)售主管以及銷(xiāo)售副總裁核對(duì)主要客戶銷(xiāo)售策略等信息與財(cái)務(wù)報(bào)表核對(duì)訪談銷(xiāo)售副總以及下游客戶確認(rèn)對(duì)客戶的議價(jià)力量以及與財(cái)務(wù)報(bào)表應(yīng)收、預(yù)收核對(duì)是否全都訪談了解公司發(fā)貨周期狀況以及檢查分月發(fā)貨量并比較差異狀況【如存在差異，需要進(jìn)展差異解釋】〔二〕選購(gòu)付款核查關(guān)于選購(gòu)付款循環(huán)的核查，主要方法如下：1.訪談庫(kù)存治理人員以及選購(gòu)主管2.訪談主要供給商核實(shí)選購(gòu)額以及供給價(jià)格狀況3.訪談選購(gòu)經(jīng)理核實(shí)主要材料選購(gòu)付款政策以及備貨周期狀況4.綜合推斷對(duì)上游的議價(jià)力量狀況，與業(yè)務(wù)了解狀況是否全都：核對(duì)結(jié)果如下：【如存在差異，需要進(jìn)展差異解釋】〔三〕生產(chǎn)循環(huán)核查關(guān)于生產(chǎn)制造循環(huán)的核查，主要核查方法如下：1.訪談生產(chǎn)高管以及生產(chǎn)部經(jīng)理，了解生產(chǎn)工藝流程。錄的當(dāng)年產(chǎn)品產(chǎn)出和料、工費(fèi)、投入狀況核對(duì)；結(jié)合產(chǎn)品和材料價(jià)格變化，測(cè)算正常毛利率水平并與財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)展核對(duì)。了解生產(chǎn)周期以及年末在產(chǎn)品、產(chǎn)成品庫(kù)存狀況核實(shí)公司整體產(chǎn)能狀況，現(xiàn)場(chǎng)觀看生產(chǎn)組織、主要生產(chǎn)線及生產(chǎn)運(yùn)轉(zhuǎn)狀況。核對(duì)結(jié)果如下：1、標(biāo)準(zhǔn)產(chǎn)品消耗狀況〔依據(jù)工藝填列〕2、實(shí)際生產(chǎn)投入產(chǎn)出狀況〔財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)〕213、生產(chǎn)流程及庫(kù)存狀況〔四〕固定資產(chǎn)投資循環(huán)核查關(guān)于固定資產(chǎn)投資循環(huán)的核查，主要核查方法如下：備狀況；3.訪談生產(chǎn)和技術(shù)高管，了解生產(chǎn)線加工力量狀況；篇二：風(fēng)控調(diào)查范本湖南中納聯(lián)投資治理風(fēng)控調(diào)查操作流程單借款人： 借款人配偶：保抵證押人： 人：反擔(dān)保人：填表須知為了借款申請(qǐng)人的申請(qǐng)能順當(dāng)獲得批準(zhǔn)，借款申請(qǐng)人〔及配偶、抵押人〔及配偶、擔(dān)保人〔及配偶、反擔(dān)保人〔及配偶〕填寫(xiě)文本前請(qǐng)認(rèn)真閱讀以下內(nèi)容：１、請(qǐng)用黑色、藍(lán)色墨水鋼筆或簽字筆清楚填寫(xiě)資料，請(qǐng)勿涂改。２、請(qǐng)用正楷填寫(xiě)或在所選項(xiàng)后〔”或“□”內(nèi)打“√３、按要求預(yù)備有關(guān)材料的復(fù)印件，并由調(diào)查人員與原件逐一核對(duì)，加蓋“與原件核對(duì)無(wú)誤”印章后，粘貼在指定位置。４、填寫(xiě)本表前請(qǐng)按出借人要求預(yù)備以下材料：〔１〕借款人個(gè)人簡(jiǎn)歷〔２〕借款人〔及配偶〕有效身份證件、戶口簿或有效居住證明、婚姻狀況證明〔３〕借款人及配偶的收入證明〔４〕抵押人〔及配偶、擔(dān)保人〔及配偶、反擔(dān)保人〔及配偶〕有效身份證件、戶口簿或有效居住證明、婚姻狀況證明〔５〕自有產(chǎn)權(quán)房屋權(quán)屬證明原件〔６〕借款人、擔(dān)保人、反擔(dān)保人其他資產(chǎn)證明〔７〕借款人〔及配偶、擔(dān)保人〔及配偶〕近期一寸彩照各二張〔８〕借款人借款用途證明材料及還款打算書(shū)?！玻埂吵鼋枞艘蠊┙o的其他材料特別提示：１、借款申請(qǐng)人〔及配偶、擔(dān)保人〔及配偶、反擔(dān)保人〔及配偶〕必需確保提交的資料真實(shí)、合法，否則將要擔(dān)當(dāng)因此而產(chǎn)生的一切責(zé)任；２、借款申請(qǐng)人〔及配偶、擔(dān)保人〔及配偶、反擔(dān)保人〔及配偶〕及本文本其他相關(guān)人員在各項(xiàng)材料上所簽字跡要工整，前后字體全都，以免出借人因此而拖延向借款人發(fā)放借款。一、調(diào)查人聲明與保證我們?cè)诖寺暶髋c保證：此文本所收集的資料及我們所做出的評(píng)價(jià)是經(jīng)過(guò)我們審慎調(diào)查、核實(shí)借款客戶身份、材料原件、分析和整理后完成的，反映了借款客戶最主要、最根本的真實(shí)信息。我們對(duì)本文本內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性及所作推斷的合理性負(fù)責(zé)。特此聲明風(fēng)控部簽字：年 月 日營(yíng)銷(xiāo)部經(jīng)理簽字：年月日二、辦理流程告知書(shū)敬重的客戶：湖南中納聯(lián)投資治理〔以下簡(jiǎn)稱中納聯(lián)〕和出借人在受理您的借款申請(qǐng)后，將202310人信用信息根底數(shù)據(jù)庫(kù)中所記錄的您的個(gè)人信用作為重要評(píng)審依據(jù)，打算是否同意您的借款申請(qǐng)及確定最終借款額度。個(gè)人信用信息根底數(shù)據(jù)庫(kù)中記錄了您以往作為借款人、抵押人、擔(dān)保人和信用卡使用人的歷史狀況，您的本次借款狀況也將進(jìn)入個(gè)人信用信息根底數(shù)據(jù)庫(kù)儲(chǔ)藏，請(qǐng)您在申辦借款前對(duì)自己的個(gè)人信用狀況進(jìn)展全面的了解，并向中納聯(lián)提拱自己的真實(shí)狀況，認(rèn)真衡量自身的還款力量，以避開(kāi)因材料不真實(shí)或超出自身力量負(fù)擔(dān)而帶來(lái)?yè)p失。中納聯(lián)保護(hù)您向中納聯(lián)供給的資料及了解的有關(guān)您的家庭、資產(chǎn)、公司狀況及其他隱私權(quán)，中納聯(lián)不會(huì)擅自向無(wú)關(guān)人員透露您的上述相關(guān)信息，擔(dān)依據(jù)國(guó)家法律、法規(guī)規(guī)定和相關(guān)部門(mén)的要求必需協(xié)作的除外。但是，假設(shè)在借款合同履行期間您的還款消滅逾期，我們將有〔公司催收。為了幫助您充分了解借款流程和辦理借款過(guò)程中應(yīng)當(dāng)留意的相關(guān)事項(xiàng)，湖南中納聯(lián)投資治理告知如下：一、借款申請(qǐng)人辦理此項(xiàng)業(yè)務(wù)能否取得借款取決于多方面的因素，中納聯(lián)公司將在接收借款申請(qǐng)人的資料后３個(gè)工作日內(nèi)告知借款申請(qǐng)人是否受理了此項(xiàng)業(yè)務(wù)。二、借款申請(qǐng)人必需保證向中納聯(lián)公司申請(qǐng)借款業(yè)務(wù)是基于本人真實(shí)意思表示，借款申請(qǐng)人必需嚴(yán)格依據(jù)合同商定用途使用借款，并對(duì)借款擔(dān)當(dāng)無(wú)條件歸還的責(zé)任，保證不會(huì)因借款用途的轉(zhuǎn)變或本人或家庭緣由而拖延或拒絕履行還款義務(wù)。三、借款申請(qǐng)人必需保證向中納聯(lián)公司提交的證明文件、資料是真實(shí)、合法的，全部簽字確系所供給材料的真實(shí)人員所簽，借款申請(qǐng)人對(duì)所供給的材料和全部的簽字的真實(shí)性、合法性擔(dān)當(dāng)完全責(zé)任。借款申請(qǐng)人清楚的知道供給虛假、偽造的證明文件、作虛假的陳述、假冒簽字以及違反商定處置權(quán)利憑證商定的標(biāo)的物騙取借款行為是從事借款詐騙的犯罪行為，應(yīng)當(dāng)依法擔(dān)當(dāng)由此而產(chǎn)生的民事及刑事責(zé)任。假設(shè)在出借人打算放款以前，覺(jué)察供給的資料不真實(shí)或不符合放款要求，必定不會(huì)得到出借人的批準(zhǔn)；假設(shè)在借款發(fā)放后中納聯(lián)公司或出借人覺(jué)察借款申請(qǐng)人所供給的材料〔包括借款申請(qǐng)人、抵押人、保證人的材料〕與實(shí)際狀況不符，中納聯(lián)公司或出借人有權(quán)利要求借款申請(qǐng)人及借款相關(guān)人擔(dān)當(dāng)如下責(zé)任：〔１〕中納聯(lián)公司通知出借人或出借人直接解除借款合同，提前收回全部借款本息，并依借款合同及本文本的商定要求借款申請(qǐng)人及借款相關(guān)人支付違約金及賠償金，并且出借人有權(quán)按借款合同及本文本商定的條款，追償借款本息；假設(shè)由于借款申請(qǐng)人及借款相關(guān)人供給的資料虛假，致使不能歸還借款本息，出借人行使債權(quán)后，仍不能清償欠款，借款申請(qǐng)人及借款相關(guān)人照舊應(yīng)予清償，出借人有權(quán)就借款申請(qǐng)人及借款相關(guān)人的其他財(cái)產(chǎn)進(jìn)展追償；〔２〕由于借款申請(qǐng)人及借款相關(guān)人供給的資料或簽字〔或他人冒簽〕的內(nèi)容虛假、非2023失的，除擔(dān)當(dāng)賠償責(zé)任外，借款申請(qǐng)人及借款相關(guān)人還應(yīng)擔(dān)當(dāng)刑事責(zé)任〔見(jiàn)《刑法》第一百九十三條規(guī)定。四、借款申請(qǐng)人的借款有可能是由多個(gè)出借人共同出借的，借款申請(qǐng)人及借款相關(guān)人需分別與出借人簽訂借款合同并辦理相關(guān)手續(xù)。五、假設(shè)借款申請(qǐng)人的借款申請(qǐng)獲得出借人同意〔借款額度、期限、利率、還款方式等以出借人同意為準(zhǔn)借款申請(qǐng)人及借款相關(guān)人攜帶借款申請(qǐng)人及借款相關(guān)人身份證、戶口本、房產(chǎn)證原件或中納聯(lián)公司要求攜帶的其他材料在指定時(shí)間辦理合同會(huì)簽手續(xù)，交納公證費(fèi)、抵押費(fèi)、擔(dān)保效勞費(fèi)、反擔(dān)保金等相關(guān)費(fèi)用?！操|(zhì)〕押手續(xù)。七、假設(shè)借款申請(qǐng)人的借款屬車(chē)輛抵押類(lèi)借款，辦理完車(chē)輛抵押手續(xù)后，借款申請(qǐng)人需回到中納聯(lián)公司，在中納聯(lián)公司工作人員的伴隨下，由出借人以卡卡轉(zhuǎn)帳的方式向借款申請(qǐng)人放款。假設(shè)借款申請(qǐng)人借款屬房產(chǎn)抵押類(lèi)借款，需辦理抵押登記手續(xù)的，中納聯(lián)公司一般安排〔經(jīng)借款申請(qǐng)人特別要求也可以安排在下午9：0017：00，16：30完抵押手續(xù)后才能放款，假設(shè)借款申請(qǐng)人想在辦完抵押登記手續(xù)后當(dāng)天拿到借款的，必需在16：30之前直趕到銀行。否則，在辦理完抵押登記手續(xù)后，因銀行下班導(dǎo)致不能放款的，中納聯(lián)公司不擔(dān)當(dāng)責(zé)任。八、借款合同簽訂后，如因借款申請(qǐng)人供給的抵押物違反有關(guān)規(guī)定，導(dǎo)致不能辦理相應(yīng)的抵押登記手續(xù)的，借款合同終止，出借人不再向借款申請(qǐng)人發(fā)放借款。借款申請(qǐng)人同意已經(jīng)發(fā)生的評(píng)估、公證等相關(guān)費(fèi)用由借款申請(qǐng)人擔(dān)當(dāng)，中納聯(lián)公司在退還的擔(dān)保費(fèi)中扣除500元人作為卷宗受理費(fèi)。九、借款合同簽訂后，合同期滿前，借款申請(qǐng)人提前還款的，應(yīng)在征得中納聯(lián)公司和出借人同意后，方可提前解除合同，借款申請(qǐng)人依據(jù)借款合同的商定向出借人多支付十五天的借款利息作為對(duì)出借人的補(bǔ)償。湖南中納聯(lián)投資治理年 月 日篇三：盡職調(diào)查風(fēng)控報(bào)告模板公司簡(jiǎn)介以及合并范圍〔一〕本次風(fēng)控核查范圍〔包括盡職調(diào)查主體及年度〕〔二〕本次核查之時(shí)間以及主要核查方法〔對(duì)于實(shí)施的重點(diǎn)審核程序及結(jié)果須進(jìn)展充分闡述。審計(jì)相關(guān)審計(jì)事宜[主要描述和審計(jì)相關(guān)事項(xiàng)包括重大審計(jì)問(wèn)題、和審計(jì)師溝通狀況等]環(huán)境、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系及戰(zhàn)略與財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)特征概析：財(cái)務(wù)及核算狀況納稅申報(bào)表主要工程調(diào)整后會(huì)計(jì)報(bào)表〔一〕資產(chǎn)負(fù)債表〔二〕損益表〔三〕本次核查主要調(diào)整事項(xiàng)說(shuō)明[重點(diǎn)描述我們本次核查后得出的重要調(diào)整事項(xiàng)以及調(diào)整依據(jù)]賬務(wù)設(shè)置狀況本次調(diào)查的主要事項(xiàng)以及財(cái)務(wù)與業(yè)務(wù)的結(jié)合〔一〕銷(xiāo)售收款的核查關(guān)于收入收款循環(huán)的核查，主要核查方法如下：1.訪談銷(xiāo)售主管以及庫(kù)存治理人員核實(shí)出庫(kù)量信息2.訪談主要客戶核對(duì)主要客戶收到發(fā)貨量信息3.檢查銷(xiāo)售合同核對(duì)銷(xiāo)售單價(jià)信息4.訪談主要客戶核對(duì)銷(xiāo)售單價(jià)信息訪談銷(xiāo)售主管以及銷(xiāo)售副總裁核對(duì)銷(xiāo)售收款條件、帳期等信息與財(cái)務(wù)報(bào)表核對(duì)。訪談銷(xiāo)售主管以及銷(xiāo)售副總裁核對(duì)主要客戶銷(xiāo)售策略等信息與財(cái)務(wù)報(bào)表核對(duì)訪談銷(xiāo)售副總以及下游客戶確認(rèn)對(duì)客戶的議價(jià)力量以及與財(cái)務(wù)報(bào)表應(yīng)收、預(yù)收核對(duì)是否全都訪談了解公司發(fā)貨周期狀況以及檢查分月發(fā)貨量并比較差異狀況對(duì)核對(duì)結(jié)果如下：【如存在差異，需要進(jìn)展差異解釋】〔二〕選購(gòu)付款核查關(guān)于選購(gòu)付款循環(huán)的核查，主要方法如下：1.訪談庫(kù)存治理人員以及選購(gòu)主管2.訪談主要供給商核實(shí)選購(gòu)額以及供給價(jià)格狀況3.訪談選購(gòu)經(jīng)理核實(shí)主要材料選購(gòu)付款政策以及備貨周期狀況4.綜合推斷對(duì)上游的議價(jià)力量狀況，與業(yè)務(wù)了解狀況是否全都：核對(duì)結(jié)果如下：【如存在差異，需要進(jìn)展差異解釋】〔三〕生產(chǎn)循環(huán)核查關(guān)于生產(chǎn)制造循環(huán)的核查，主要核查方法如下：1.訪談生產(chǎn)高管以及生產(chǎn)部經(jīng)理，了解生產(chǎn)工藝流程。錄的當(dāng)年產(chǎn)品產(chǎn)出和料、工費(fèi)、投入狀況核對(duì)；結(jié)合產(chǎn)品和材料價(jià)格變化，測(cè)算正常毛利率水平并與財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)展核對(duì)。了解生產(chǎn)周期以及年末在產(chǎn)品、產(chǎn)成品庫(kù)存狀況核實(shí)公司整體產(chǎn)能狀況，現(xiàn)場(chǎng)觀看生產(chǎn)組織、主要生產(chǎn)線及生產(chǎn)運(yùn)轉(zhuǎn)狀況。核對(duì)結(jié)果如下：1、標(biāo)準(zhǔn)產(chǎn)品消耗狀況〔依據(jù)工藝填列〕2、實(shí)際生產(chǎn)投入產(chǎn)出狀況〔財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)〕213、生產(chǎn)流程及庫(kù)存狀況【如存在差異，需要進(jìn)展差異解釋】〔四〕固定資產(chǎn)投資循環(huán)核查關(guān)于固定資產(chǎn)投資循環(huán)的核查，主要核查方法如下：備狀況；3.訪談生產(chǎn)和技術(shù)高管，了解生產(chǎn)線加工力量狀況；篇四：13-工程風(fēng)控報(bào)告xxx風(fēng)控報(bào)告一、工程融資狀況概述融資金額：融資期限：融資方式：工程合作、股權(quán)融資融資用途具體說(shuō)明：二、工程根本狀況概述1.工程名稱：2.融資工程介紹：三、工程行業(yè)狀況1.行業(yè)進(jìn)展歷史：行業(yè)進(jìn)展趨勢(shì)：國(guó)家行業(yè)政策：四、工程市場(chǎng)現(xiàn)狀1.市場(chǎng)需求狀況：市場(chǎng)消費(fèi)人群：競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手狀況：1開(kāi)放·務(wù)實(shí)·高效公司根本證件說(shuō)明：公司進(jìn)展歷程介紹：公司股權(quán)構(gòu)造說(shuō)明：公司組織架構(gòu)說(shuō)明：公司產(chǎn)品說(shuō)明、價(jià)格、市場(chǎng)狀況：公司進(jìn)展渠道、銷(xiāo)售渠道、結(jié)算方式說(shuō)明：公司財(cái)務(wù)狀況分析：公司將來(lái)進(jìn)展規(guī)劃：六、工程團(tuán)隊(duì)狀況1.工程發(fā)起人：個(gè)人根本狀況：姓名、誕生年月日、民族、籍貫、聯(lián)系方式、婚姻狀況、學(xué)歷、畢業(yè)時(shí)間、畢業(yè)院校、專(zhuān)業(yè)、各階段工作經(jīng)受、個(gè)人過(guò)往業(yè)績(jī)、擅長(zhǎng)方面、在團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)本板塊、個(gè)人性格分析。家庭狀況：配偶、子女、父母、直系親屬狀況。資產(chǎn)狀況：供給房產(chǎn)、汽車(chē)、土地、股票等資產(chǎn)證明。2.團(tuán)隊(duì)核心成員：1：個(gè)人根本狀況：姓名、誕生年月日、民族、籍貫、聯(lián)系方式、婚姻狀況、學(xué)歷、畢業(yè)時(shí)間、畢業(yè)院校、專(zhuān)業(yè)、各階段工作經(jīng)受、個(gè)人過(guò)往業(yè)績(jī)、擅長(zhǎng)方面、在團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)本板塊、個(gè)人性格分析。家庭狀況：配偶、子女、父母、直系親屬狀況。資產(chǎn)狀況：供給房產(chǎn)、汽車(chē)、土地、股票等資產(chǎn)證明。2開(kāi)放·務(wù)實(shí)·高效工程盈利模式：工程本錢(qián)支出：工程利潤(rùn)收入：工程毛利潤(rùn)、凈利潤(rùn)說(shuō)明：八、工程風(fēng)險(xiǎn)性及躲避措施1.工程風(fēng)險(xiǎn)性總結(jié)：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)：財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)：治理風(fēng)險(xiǎn)：政策風(fēng)險(xiǎn)：2.躲避措施：1.2.3.4.九、工程結(jié)論1.對(duì)工程可否投資操作