保險(xiǎn)業(yè)反洗錢培訓(xùn)考試題庫

65/65保險(xiǎn)業(yè)反洗錢培訓(xùn)考試題庫保險(xiǎn)業(yè)反洗錢培訓(xùn)考試題庫

一、判斷題

1、在自然人客戶身份識(shí)別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。（B）+1

A、對(duì)

B、錯(cuò)

2、中國對(duì)各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、中國臺(tái)灣等經(jīng)濟(jì)體則對(duì)各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。（B）+2

A.對(duì)

B.錯(cuò)

3、2012年2月，金融行動(dòng)特別工作組全會(huì)討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴(kuò)散融資的國際標(biāo)準(zhǔn)：FATF建議》，首次將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。（A）+5

A、對(duì)

B、錯(cuò)

4、反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)。（B）+2

A、對(duì)

B、錯(cuò)

5、中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)共同履行反洗錢監(jiān)管管理職責(zé)。（A）+2

A、對(duì)

B、錯(cuò)

6、金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)控制度對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制，與中國人民銀行外部監(jiān)管索要達(dá)到的目標(biāo)存在差異。（B）+2

A、對(duì)

B、錯(cuò)

7、反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評(píng)價(jià)部門應(yīng)當(dāng)也是內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門。（B）

A、對(duì)

B、錯(cuò)

8、金融機(jī)構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶每一次交易時(shí)金融機(jī)構(gòu)都要對(duì)客戶的身份進(jìn)行重新識(shí)別。（B）+1

A、對(duì)

B、錯(cuò)

9、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以開展專門的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，也可將洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估納入整體的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)管理框架。（A）+1

A、對(duì)

B、錯(cuò)

10、國務(wù)院反洗錢行政主管部門、國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)在反洗錢工

作中應(yīng)當(dāng)相互配合。（A）+2

A、對(duì)

B、錯(cuò)

11、對(duì)于低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)和客戶，金融機(jī)構(gòu)可以采取簡(jiǎn)化的客戶身份識(shí)別措施，甚至免除實(shí)施客戶身份識(shí)別措施（A）+2

A、對(duì)

B、錯(cuò)

12、客戶身份識(shí)別、報(bào)告大額和可疑交易、保存客戶身份資料和交易信息是反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)和各國反洗錢立法確認(rèn)的洗錢預(yù)防措施的三項(xiàng)基本制度（A）

A、對(duì)

B、錯(cuò)

13、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對(duì)反洗錢制度的有效性進(jìn)行回顧與評(píng)估（B）+5

A、對(duì)

B、錯(cuò)

14、金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取預(yù)防、監(jiān)管措施、建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢義務(wù)。（A）+2

A、對(duì)

B、錯(cuò)

15、反洗錢內(nèi)部控制制度要達(dá)到“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。（B）+2

A、對(duì)

B、錯(cuò)

16、2003年6月，金融行動(dòng)特別工作組擴(kuò)展、充實(shí)并強(qiáng)化了有關(guān)反洗錢措施，出臺(tái)了2003年版《四十項(xiàng)建議》，將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。（B）

A、對(duì)

B、錯(cuò)

17、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告可以行為。（A）+1

A、對(duì)

B、錯(cuò)

18、在我國，單位不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。（B）+3

A、對(duì)

B、錯(cuò)

19、反洗錢法的立法宗旨是為了預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪（B）+2

A、對(duì)

B、錯(cuò)

20、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)高于來自于其他國家（地區(qū)）的客戶。（A）

A、對(duì)

B、錯(cuò)

21、金融機(jī)構(gòu)僅管理層對(duì)反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。（B）+1

A、對(duì)

B、錯(cuò)

22、反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)和各國反洗錢法律都有規(guī)定的防范洗錢活動(dòng)的核心措施是大額交易報(bào)告制度。（B）

A、對(duì)

B、錯(cuò)

23、中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，承擔(dān)全國反洗錢工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理的責(zé)任，負(fù)責(zé)涉嫌洗錢和恐怖活動(dòng)的資金監(jiān)測(cè)。（A）+2

A、對(duì)

B、錯(cuò)

24、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向檢察機(jī)關(guān)報(bào)告。（B）+1

A、對(duì)

B、錯(cuò)

25、金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)凌駕于金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理等基本活動(dòng)之上才能達(dá)到預(yù)期效果。（B）+1

A.對(duì)B、錯(cuò)

26、完善、有效的內(nèi)控控制制度能夠?yàn)榻鹑跈C(jī)構(gòu)提供絕對(duì)的保障。（B）+2

A、對(duì)

B、錯(cuò)

27、對(duì)該高風(fēng)險(xiǎn)客戶，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析。（A）+1

A、對(duì)

B、錯(cuò)

28、反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)和各國反洗錢法律法規(guī)都有規(guī)定的防范洗錢活動(dòng)的核心措施是大額交易報(bào)告制度。（B）

A、對(duì)

B、錯(cuò)

29、客戶身份識(shí)別的有效性原則一方面，客戶提供的身份證明文件必須為合法機(jī)關(guān)頒發(fā)，具有法律效力，另一方面，客戶提供的身份證明文件應(yīng)處于有效期內(nèi)。（A）+1

A、對(duì)

B、錯(cuò)

30、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)金融機(jī)構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織架構(gòu)，反洗錢牽頭部門應(yīng)具有一定的獨(dú)立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理職能。（A）

A、對(duì)

B、錯(cuò)

31、反洗錢的目標(biāo)就是洗錢刑事犯罪化。（B）

A、對(duì)

B、錯(cuò)

32、國務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測(cè)職責(zé)，可以從國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)獲取所必需的信息，國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。（A）+3

A、對(duì)

B、錯(cuò)

33、對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析，客戶為外國政要的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來源和用途。（A）+1

A、對(duì)

B、錯(cuò)

34、我國實(shí)施客戶身份識(shí)別制度的目的，是為義務(wù)主體監(jiān)測(cè)分析交易情況并發(fā)現(xiàn)和報(bào)告可疑交易、反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動(dòng)和恐怖融資活動(dòng)、司法機(jī)關(guān)打擊洗錢及相關(guān)犯罪提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息，以提高反洗錢工作的有效性。（A）

+1

A、對(duì)

B、錯(cuò)

35、金融行動(dòng)特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。（A）+2

A、對(duì)

B、錯(cuò)

36、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單的維護(hù)工作（A）+4

A、對(duì)

B、錯(cuò)

37、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（A）

A、對(duì)

B、錯(cuò)

38、與反洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。（A）

A、對(duì)

B、錯(cuò)

39、洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會(huì)危害性大小的唯一因素。（B）+2

A、對(duì)

B、錯(cuò)

40、按照《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。（B）+4

A、對(duì)

B、錯(cuò)

41、客戶身份識(shí)別的完整流程包括了解、核對(duì)、留存三個(gè)環(huán)節(jié)（B）

A、對(duì)

B、錯(cuò)

42、在保險(xiǎn)期間內(nèi)，可任意超額追加保費(fèi)、資金可在風(fēng)險(xiǎn)保障賬戶和投資賬戶間自由調(diào)配的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，相反，不可任意調(diào)配的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大。（B）+1

A、對(duì)

B、錯(cuò)

43、所有洗錢行為都有放置、離析和融合三個(gè)階段，并且需要嚴(yán)格遵循三個(gè)階段的遞進(jìn)順序。（B）+2

A、對(duì)

B、錯(cuò)

44、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查組織架構(gòu)，對(duì)本機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度的完善和執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。（A）+5

A、對(duì)

B、錯(cuò)

50、45、金融行動(dòng)特別工作組是目前全球最權(quán)威的專業(yè)反洗錢和反恐怖融資國際組織。（A）+3

A、對(duì)

B、錯(cuò)

51、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，當(dāng)受益人請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償時(shí)，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)其與被保險(xiǎn)人之間的關(guān)系。（B）+2

A、對(duì)

B、錯(cuò)

52、2012年版的《四十項(xiàng)建議》所指的特定非金融機(jī)構(gòu)包括賭場(chǎng)、房地產(chǎn)代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公證人、其他獨(dú)立法律專業(yè)人士和會(huì)計(jì)師，以及信托和公司服務(wù)提供者。（A）

A、對(duì)

B、錯(cuò)

53、國務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)董事、高級(jí)管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。（B）

54、與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。（A）+2

A、對(duì)

B、錯(cuò)

55、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織架構(gòu)，反洗錢牽頭部門應(yīng)具有一定的獨(dú)立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理職能。（A）+1

A、對(duì)

B、錯(cuò)

56、對(duì)于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無論其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高低，金融機(jī)構(gòu)在初次確定其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)后的三年內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行二次復(fù)核。（B）

A、對(duì)

B、錯(cuò)

57、客戶風(fēng)險(xiǎn)分類不是客戶身份識(shí)別中的內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身情況決定是否開展此項(xiàng)工作。（B）

A、對(duì)

B、錯(cuò)

58、金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制具有一定的獨(dú)立性，與高管的管理風(fēng)格，企業(yè)文化，風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)等因素?zé)o關(guān)。（B）

A、對(duì)

B、錯(cuò)

59、保險(xiǎn)理賠或給付條件較難滿足，或者退保損失較大的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大，反之，被用于洗錢的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較?。˙）

A、對(duì)

B、錯(cuò)

60、客戶身份識(shí)別制度禁止義務(wù)主體為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系（A）

A、對(duì)

B、錯(cuò)

61、內(nèi)部控制并不能為金融機(jī)構(gòu)提供絕對(duì)保障，只能做到“合理”保障（A）

A、對(duì)

B、錯(cuò)

62、金融機(jī)構(gòu)對(duì)本單位客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判定為最高風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的客戶，至少每年進(jìn)行一次審核。（B）

A、對(duì)

B、錯(cuò)

63、埃格蒙特集團(tuán)是由12家著名的國際大型銀行組織的銀行業(yè)協(xié)會(huì)。（×）+1

64、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類應(yīng)當(dāng)遵循保密性原則。（√）

65、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測(cè)工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)。（√）+1

66、在我國，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。（√）

67、1、國務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金額機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)懂事、高

級(jí)人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。（錯(cuò)）

68、當(dāng)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。（對(duì)）

2、反洗錢目標(biāo)就是洗錢刑事犯罪化。（錯(cuò)

3、內(nèi)部控制并不能為金融機(jī)構(gòu)提供絕對(duì)保障，只能做到“合理”保障。（對(duì)）

4、與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。（對(duì)

5、客戶身份識(shí)別的完整流程包括了解、核對(duì)、留存三個(gè)環(huán)節(jié)。（錯(cuò)

6、洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系包括客戶特性、地域、業(yè)務(wù)（含金融產(chǎn)品、金融服務(wù)）、行業(yè)（含職業(yè)）四類基本要素。（對(duì)

7、金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制，與中國人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的存在差異。（錯(cuò)+1

8、國務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測(cè)職責(zé)，可以從國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)獲取所必需的信息，國務(wù)有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。（對(duì)

9、按照《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。（錯(cuò)

10、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)管管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向檢察機(jī)關(guān)報(bào)告。（錯(cuò)

11、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價(jià)證劵超過規(guī)定金額的，應(yīng)及時(shí)向反洗錢行政主管部門通報(bào)。（對(duì)

12、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類應(yīng)當(dāng)遵循保密性原則。（對(duì)

14、現(xiàn)金和無記名有價(jià)證劵的走私是洗錢活動(dòng)常見的表現(xiàn)形式。（對(duì)

15、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)定期開展洗錢內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，間隔一般不超過三年。（對(duì)

16、金融行動(dòng)特別組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。（對(duì)

17、在我國，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。（對(duì)

1、金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取預(yù)防、監(jiān)管措施，建立健全客戶身份識(shí)別制度，客戶身份資料和交易記錄保存制度，大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢義務(wù)。（√）

2、國務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)董事、高級(jí)管理人員、其他直接責(zé)任人給予處分。（×）

3、洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會(huì)危害性大小的唯一因素。（×）

4、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以開展專門的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，也可將洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估納入整體的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)管理（×）

5、反洗錢內(nèi)部控制制度要達(dá)到“雙全”要求，即覆蓋范圍全責(zé)和覆蓋人員全面。（√）

6、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出人境攜帶的現(xiàn)金，無記名有價(jià)證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢行政主管部門報(bào)告。（√）

7、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理的必要性包括客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類有助于金融機(jī)構(gòu)在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果。（√）

8、按照《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理中心》，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向中國反洗錢監(jiān)測(cè)中心匯報(bào)。（×）

9、客戶身份識(shí)別、報(bào)告大額和可疑交易、保存客戶身份資料和交易信息是反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)和各國反洗錢立法確認(rèn)的洗錢預(yù)防措施的三項(xiàng)基本制度。（√）

10、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查組織架構(gòu)，對(duì)本機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度的完善的情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。（對(duì)）

11、金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制，與中國人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目標(biāo)存在差異。（錯(cuò)）

12、保險(xiǎn)理賠或給付條件較難滿足，或者退保損失較大的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大；反之，被用于洗錢的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小。（錯(cuò)）

13、反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評(píng)價(jià)部門應(yīng)當(dāng)也是內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門。（錯(cuò)）

14、客戶身份識(shí)別制度禁止義務(wù)主體為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系。（對(duì)）

15、2003年6月，金融行動(dòng)特別工作組擴(kuò)展、充實(shí)并強(qiáng)化了有關(guān)反洗錢措施，出臺(tái)了2003年版《四十項(xiàng)建議》，將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。（錯(cuò)）

16、中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，承擔(dān)全國反洗錢工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理的責(zé)任，負(fù)責(zé)涉嫌洗錢和恐怖活動(dòng)的資金監(jiān)測(cè)。（對(duì)）

17、洗錢的主要預(yù)防措施只包括建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識(shí)別制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗錢的預(yù)防措施。（錯(cuò)）

18、與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的辦公室。（對(duì)）

19、《反洗錢法》的立法宗旨是為了預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪。（錯(cuò)）

20、國務(wù)院反洗錢行政主管部門的權(quán)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)董事、高級(jí)管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。（錯(cuò)）

21、反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是指各級(jí)根據(jù)客戶身份、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)客戶按照高、中、低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行分類，根據(jù)客戶不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取不同的識(shí)別和監(jiān)控措施，切實(shí)防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。（對(duì)）

22、中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)共同履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。（對(duì)）

23、埃格蒙特集團(tuán)是由12家著名的國際大型銀行組織的銀行協(xié)會(huì)。（錯(cuò)）

24、反洗錢內(nèi)部控制制度要達(dá)到“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。（錯(cuò)）

25、在我國，單位不可以構(gòu)成洗錢犯罪的主體。（錯(cuò)）

26、銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)采取的客戶身份識(shí)別措施符合反洗錢法律法規(guī)的要求，后能夠有效獲得并保存客戶身份資料時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶身份識(shí)別結(jié)果，不再重復(fù)進(jìn)行已完成的客戶身份識(shí)別程序，不需要履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。（錯(cuò)）

27、2003年6額，金融行動(dòng)特別工作組擴(kuò)展，充實(shí)并強(qiáng)化了有關(guān)反洗錢措施，出臺(tái)了2003年版《四十項(xiàng)建議》，將稅務(wù)犯罪列為反洗錢的上游犯罪。（錯(cuò)）28、金融行動(dòng)特別工作組是目前全球最權(quán)威的專業(yè)反洗錢和反恐怖融資國際組織。（對(duì)）

29、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理的必要性包括客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類有助于金融機(jī)構(gòu)在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果。（對(duì)）

30、客戶身份識(shí)別的流程包括了解、核對(duì)、留存三個(gè)環(huán)節(jié)。（錯(cuò)）

31、對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)，為外國政要的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取合理措施了解其資金來源和用途。（對(duì)）

32、反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)和各國反洗錢法律都有規(guī)定的防范洗錢活動(dòng)的核心措施是大額交易報(bào)告制度。（錯(cuò)）

33、金融行動(dòng)特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。（對(duì)）

34、國務(wù)院反洗錢行政主管部門、國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。（對(duì))

35、金融機(jī)構(gòu)僅管理層對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度負(fù)有責(zé)任。（錯(cuò)）

36、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查組織機(jī)構(gòu)，對(duì)本機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度的完善和執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。（對(duì)）

37、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對(duì)反洗錢制度的有效性進(jìn)行回顧與評(píng)估。（錯(cuò)）

38、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測(cè)工作貫穿于金額業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)。（對(duì)）

39、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶現(xiàn)金、無記名有價(jià)證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢行政主管部門通報(bào)。（對(duì)）

40、當(dāng)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。（對(duì)）

41、金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制具有一定的獨(dú)立笥，與高管的管理風(fēng)格、企業(yè)文化、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)等因素?zé)o關(guān)。（錯(cuò)）

42、保險(xiǎn)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類不需要考慮業(yè)務(wù)因素。（錯(cuò)）

43、埃格蒙特集團(tuán)是由12家著名的國際大型銀行組織的銀行業(yè)協(xié)會(huì)。（錯(cuò)）

44、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，當(dāng)受益人請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償時(shí)，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)其與被保險(xiǎn)人之間的關(guān)系。（錯(cuò)）

45、金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制具有一定的獨(dú)立性，與高管的管理風(fēng)格、企業(yè)文化、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)等因素?zé)o關(guān)。（錯(cuò)）

46、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測(cè)工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)。（對(duì)）

47、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，在同行條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱的國家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)高于來自于其他國家（地區(qū)）的客戶。（對(duì)）

48、保險(xiǎn)公司評(píng)估人員應(yīng)在內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估基礎(chǔ)上，將客戶投保的保險(xiǎn)產(chǎn)品的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)作為外部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分的參考因素，初步確定客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（對(duì)）

49、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織架構(gòu)，反洗錢牽頭部門應(yīng)具有一定獨(dú)立性，具有足夠條件獲取、行使洗錢管理職能。（對(duì)）1、與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體，行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。（A）

A、對(duì)

B、錯(cuò)

2、金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)凌駕于金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理等基本活動(dòng)之上才能達(dá)到預(yù)期效果。（B）

A、對(duì)

B、錯(cuò)

3、中國對(duì)各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名、而中國香港、中國澳門、中國臺(tái)灣等經(jīng)濟(jì)體制則對(duì)各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一的罪名。（錯(cuò)）

A、對(duì)

B、錯(cuò)

4、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單的維護(hù)工作。（A）

A、對(duì)、

B、錯(cuò)

5、埃格蒙特集團(tuán)石由12家著名的國際大型銀行組織的銀行業(yè)協(xié)會(huì)。（B）

A、對(duì)

B、錯(cuò)

6、國務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)董事、高級(jí)管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分（B）

A、對(duì)

B、錯(cuò)

7、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價(jià)證劵超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢行政主管部門通報(bào)。（對(duì)）

A、對(duì)

B、錯(cuò)

8、經(jīng)融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對(duì)反洗錢制度的有效性進(jìn)行回顧與評(píng)估。（錯(cuò)）

A、對(duì)

B、錯(cuò)

9、在我國，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。（對(duì)）

A、對(duì)

B、錯(cuò)

10、內(nèi)部控制并不能為金融機(jī)構(gòu)提供絕對(duì)保障，只能做到“合理”保障。（對(duì)）

A、對(duì)

11、2003年6月，金融行到特別工作組擴(kuò)展、充分并強(qiáng)化了有關(guān)反洗錢措施，出臺(tái)了2003年版《四十項(xiàng)建議》，將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。（錯(cuò)）

A、對(duì)

B、錯(cuò)

12、金融機(jī)構(gòu)僅管理層對(duì)反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。（錯(cuò)）

A、對(duì)

B、錯(cuò)

13、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開展客戶風(fēng)險(xiǎn)劃分等洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作時(shí)，受托機(jī)構(gòu)應(yīng)該積極協(xié)助委托機(jī)構(gòu)開展洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理，并對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作承擔(dān)最終法律責(zé)任。（錯(cuò)）

A、對(duì)

B、錯(cuò)

14、金融機(jī)構(gòu)對(duì)本單位客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判定為最高風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的客戶，至少每年進(jìn)行一次審核。（錯(cuò)）

A、對(duì)

B、錯(cuò)

1、2012年2月，金融行動(dòng)特別工作組全會(huì)討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴(kuò)散融資的國際標(biāo)準(zhǔn)：FATF建議》，首次將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。（A）

A、對(duì)

B、錯(cuò)

2、對(duì)該高風(fēng)險(xiǎn)客戶，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的檢測(cè)分析。（B）

A、對(duì)

B、錯(cuò)

3、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對(duì)反洗錢制度的有效性進(jìn)行回顧與評(píng)估。（B）

A、對(duì)

B、錯(cuò)

4、所有洗錢行為都有放置、離析和融合三個(gè)階段，并且需要嚴(yán)格遵循三個(gè)階段的遞進(jìn)順序。（B）

A、對(duì)

B、錯(cuò)

5按照《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可以交易管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向中國反洗錢分析中心報(bào)告。（B）

A、對(duì)

B、錯(cuò)

6、保險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織機(jī)構(gòu)，反洗錢牽頭部門應(yīng)具備有一定的獨(dú)立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理

A、對(duì)

B、錯(cuò)

7、現(xiàn)金和無記名有價(jià)證券的走私是洗錢活動(dòng)的常見表現(xiàn)形式。（A)

A、對(duì)

B、錯(cuò)

8、銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)采取的客戶身份識(shí)別措施符合反洗錢法律法規(guī)的要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶身份識(shí)別結(jié)果，不再重復(fù)進(jìn)行已完成的客戶身份識(shí)別程序，不需要承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。（B)

A、對(duì)

B、錯(cuò)

9、國務(wù)院反洗錢行政主管部門、國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。（A）

A、對(duì)

B、錯(cuò)

1、在自然人客戶身份識(shí)別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。（錯(cuò)）

3、金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取預(yù)防、監(jiān)管措施，建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢義務(wù)。（對(duì)）

4、中國對(duì)各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、中國臺(tái)灣等經(jīng)濟(jì)體則對(duì)各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。（錯(cuò)）

2、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)是對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序。（錯(cuò)）

二、單選題

1、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作時(shí)，應(yīng)與受托機(jī)構(gòu)簽訂（C），并由高級(jí)管理層批準(zhǔn)。+1

A、代銷合同

B、合作協(xié)議

C、書面協(xié)議

D、職責(zé)分工書

2、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶為外國政要的，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分為（B）+1

A、較高

B、高

C、一般

D、低

3、金融行動(dòng)特別工作組秘書處設(shè)在（A）

A、法國巴黎

B、英國倫敦

C、美國華盛頓

D、日本東京

4、金融機(jī)構(gòu)要采取三項(xiàng)措施預(yù)防洗錢活動(dòng)，這三項(xiàng)措施不包括一下哪一項(xiàng)（C）

A、建立客戶身份識(shí)別制度

B、客戶身份資料交易記錄保存制度

C、持續(xù)的員工培訓(xùn)制度

D、大額交易和可疑交易報(bào)告制度

5、下列關(guān)于反洗錢組織架構(gòu)的說法錯(cuò)誤的是（C）+2

A、金融機(jī)構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織架構(gòu)

B、為滿足反洗錢工作需要，最好由一級(jí)部門來做牽頭部門

C、職級(jí)上的不對(duì)等不影響反洗錢牽頭部門的獨(dú)立性

D、明細(xì)的反洗錢崗位職責(zé)是反洗錢工作順利開展的基礎(chǔ)

6、以下哪些情況，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件（A）

A、單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同

B、保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣20萬元以上或者外幣等值1萬美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險(xiǎn)合同。

C、單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以下且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同

D、保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣10萬元以下或者外幣等值1萬美元以下且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險(xiǎn)合同

7、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期限的，客戶沒有在合理的期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該（C）

A、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)

B、采用臨時(shí)凍結(jié)賬戶

C、中止為客戶辦理業(yè)務(wù)

D、不予理睬

8、國際保險(xiǎn)監(jiān)管官協(xié)會(huì)成立于（B）年

A、1990

B、1994

C、2003

D、2006

9、聯(lián)合國大會(huì)是在（B）年通過了《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》

A.1998年B、1999年C、2001年D、2003年

10、洗錢的（B）階段的首要目的是隱藏，是為了達(dá)到模糊其性質(zhì)、來源、受益人和增加執(zhí)法機(jī)關(guān)對(duì)其進(jìn)行有效調(diào)查難度的目的。+1

A、放置階段

B、離析階段

C、融合階段

D、匯總階段

11、目前，反洗錢部際聯(lián)席會(huì)議成員單位包括（B）部門+1

A、19

B、23

C、26

D、25

12、為確?？蛻粝村X分類的客觀性和準(zhǔn)確性，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取以下哪項(xiàng)措施（B）

A、對(duì)客戶洗錢分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理

B、對(duì)客戶洗錢分類進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)的管理

C、不管影響因素有何變化也不必調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D、唯一不變的客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類

13、下列不屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)的是（D）

A、制定公司反洗錢工作的規(guī)劃、方案、制度和政策

B、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)各部門反洗錢工作

C、協(xié)調(diào)和解決公司反洗錢工作的重大問題和難點(diǎn)問題

D、制定績效考核指標(biāo)

14、金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身份識(shí)別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由此所產(chǎn)生的責(zé)任由（B）來承擔(dān)。+1

A、第三方

B、該金融機(jī)構(gòu)

C、不承擔(dān)責(zé)任

D、客戶自己承擔(dān)

15、下列哪個(gè)階段是洗錢行為的首要階段（A）+1

A、放置階段

B、離析階段

C、融合階段

D、分離階段

16、對(duì)于既符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的交易，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)（A）

A、分別提交大額交易和可疑交易報(bào)告

B、只提交大額交易報(bào)告

C、只提交可疑交易報(bào)告

D、兩個(gè)報(bào)告均不需要提交

17、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其日常（C）

A、資金來源

B、經(jīng)濟(jì)狀況

C、經(jīng)營活動(dòng)

D、資金用途

18、我國關(guān)于洗錢犯罪主體的規(guī)定，下列說法正確的是（）

A、法人可以構(gòu)成洗錢犯罪主體

B、只有自然人才能構(gòu)成洗錢犯罪主體

C、上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢犯罪主體

D、上游犯罪嫌疑人審判之前，洗錢犯罪主體的洗錢犯罪事實(shí)不能認(rèn)定

19、《打擊跨國有組織犯罪公約》由（A）發(fā)布

A、聯(lián)合國

B、亞太反洗錢組織

C、FATF

D、歐亞反洗錢與反恐怖融資組織

20、《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，針對(duì)情節(jié)嚴(yán)重的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的（C）給予紀(jì)律處分。+1

A、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長

B、反洗錢專干

C、董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員

D、其他直接責(zé)任人員

21、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任的人員是（D）+1

A、高級(jí)管理人員

B、中級(jí)管理人員

C、一般員工

D、管理層級(jí)一般員工

22、FATF的（A）是國際反洗錢領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)下文件，對(duì)各國立法以及國際反洗錢法律制度的發(fā)展發(fā)揮了重要的指導(dǎo)作用。+1

A、反洗錢與反恐怖融資建議

B、不合作國家和地區(qū)名單

C、洗錢類型報(bào)告

D、最佳實(shí)踐報(bào)告

23、（D）年，中國人民銀行正式被賦予反洗錢職能。

A.1998B、2001C、2013D、2003

24、任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的（B）+2

A、工作證

B、身份證件

C、駕駛證

D、身份證復(fù)印件

25、客戶身份識(shí)別應(yīng)遵循的原則不包括（D）

A、全面性

B、持續(xù)性

C、重點(diǎn)識(shí)別

D、審慎性

26、下列屬于低風(fēng)險(xiǎn)客戶的是（C）+2

A、外國政要

B、風(fēng)險(xiǎn)較高的特殊行業(yè)

C、金融機(jī)構(gòu)

D、來自于販毒、走私活動(dòng)嚴(yán)重地區(qū)的客戶

27、1997年，亞太反洗錢組織包括南亞、東南亞、東亞及南太平洋地區(qū)的（B）個(gè)成員國家和地區(qū)

A、40

B、41

C、42

D、43

28、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每（B）進(jìn)行一次審核。

A、季度

B、半年

C、一年

D、兩年

29、關(guān)于《反洗錢法》第三十一條規(guī)定的表述，正確的是（A）+1

A、金融機(jī)構(gòu)如果未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正

B、未按規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的縣一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正

C、未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的縣一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正

D、金融機(jī)構(gòu)如果未按規(guī)定建立可疑交易報(bào)告制度的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的縣一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正

30、我國首次指定《中國反洗錢戰(zhàn)略》是在哪一年（C）

A、2003年

B、2006年

C、2008年

D、2012年

31、在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、（A）、完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。

A、有效性

B、時(shí)效性

C、合法性

D、客觀性

32、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循（D）的原則。

A、認(rèn)識(shí)你的客戶

B、見過你的客戶

C、熟悉你的客戶

D、了解你的客戶

33、我國首次制定《中國反洗錢戰(zhàn)略》是在哪一年（C）

A、2003年

B、2006年

C、2008年

D、2012年

34、反洗錢內(nèi)部控制制度中的核心管理制度不包括（D）

A、客戶身份識(shí)別制度

B、客戶身份資料和交易記錄保存制度

C、大額交易和可疑交易報(bào)告制度

D、反洗錢保密制度

35、按照《反洗錢法》的規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門采取的臨時(shí)凍結(jié)措施需經(jīng)（A）批準(zhǔn)可以采取。

A、國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人

B、國務(wù)院反洗錢行政主管部門省級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

C、國務(wù)院反洗錢行政主管部門市級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

D、國務(wù)院總理

36、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)確?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作流程具有（A）或可追溯性。+2

A、可稽核性

B、可復(fù)核性

C、可行性

D、可驗(yàn)證性

37、從形式淵源的角度看，反洗錢法律制度一般不包括（C）+2

A、立法機(jī)關(guān)指定的專門反洗錢法律

B、由政府或者政府部門根據(jù)法律授權(quán)頒布的行政法規(guī)

C、由相關(guān)協(xié)會(huì)出臺(tái)的規(guī)定和辦法

D、金融監(jiān)管部門指定的規(guī)章或者具有法律效力的反洗錢規(guī)章或政策指引

37、我國刑法規(guī)定洗錢犯罪的主體是（C）

A、單位

B、個(gè)人

C、單位或個(gè)人

D、單位的法人代表或負(fù)責(zé)人

38、按照法律規(guī)定，（B）有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為，依法給予行政處罰。+1

A、國務(wù)院

B、中國人民銀行

C、公安部

D、金融監(jiān)管部門

39、反洗錢行政主管依法對(duì)涉嫌洗錢的可疑交易活動(dòng)予以核實(shí)和查證的行為是（C）。

A、現(xiàn)場(chǎng)檢查

B、現(xiàn)場(chǎng)走訪

C、反洗錢調(diào)查

D、高管約談

40、亞太反洗錢組織成立于（B）年

A、1995

B、1997

C、2000

D、2003

41、下列關(guān)于客戶身份識(shí)別制度的說法錯(cuò)誤的是（D）

A、客戶身份識(shí)別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一

B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識(shí)別的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)操作環(huán)節(jié)中去

C、為有效開展客戶身份識(shí)別工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注的客戶名單庫和高風(fēng)險(xiǎn)客戶識(shí)別系統(tǒng)

D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不變

42、FATF于（A）年公布了《沒收和資產(chǎn)追回最佳實(shí)踐報(bào)告》。+1

A、2012

B、2011

C、2010

D、2009

43、委托金融業(yè)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在（B）方面的職責(zé)，相互間提供必要的協(xié)助，相應(yīng)采取有效的客戶身份識(shí)別措施。

A、反洗錢

B、識(shí)別客戶身份

C、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)

D、客戶交易資料保存

44、洗錢行為和洗錢犯罪的本質(zhì)區(qū)別是（B）

A、洗錢金額的大小不同

B、社會(huì)危害性的大小不同

C、洗錢次數(shù)的多少不同

D、洗錢的手段不同

45、金融行動(dòng)特別工作組第四輪反洗錢與反恐怖融資體系互評(píng)估增加了（）

A、合規(guī)性評(píng)估

B、有效性評(píng)估

C、合規(guī)和有效性評(píng)估

D、合規(guī)或有效性評(píng)估

46、FATF于（D）年公布了《預(yù)防和打擊濫用非營利組織最佳實(shí)踐報(bào)告》+1

A、2010

B、2011

C、2012

D、2013

47、《反洗錢法》的立法宗旨是為了（A）

A、預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪

B、打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪

C、預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪

D、預(yù)防或打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪

48、根據(jù)反洗錢法規(guī)定的有關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是一項(xiàng)（C）的義務(wù)+1

A、應(yīng)盡

B、反洗錢

C、法定

D、常規(guī)

49、下列關(guān)于反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的說法錯(cuò)誤的是（B）

A、反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)部門應(yīng)納入反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員部門

B、只有核心業(yè)務(wù)部門才有資格擔(dān)任反洗錢牽頭部門

C、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的職責(zé)應(yīng)明確

D、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)統(tǒng)一組織領(lǐng)導(dǎo)本機(jī)構(gòu)反洗錢工作

51、（）年，F(xiàn)ATF發(fā)布了《四十項(xiàng)建議評(píng)估方法》，首次提出在對(duì)一國反洗錢狀況進(jìn)行評(píng)估時(shí)，要求有效性評(píng)估與合規(guī)性評(píng)估并重。

A、2008年

B、2009年

C、2012年

D、2013年

52、（C）年，聯(lián)合國安理會(huì)通過第1617號(hào)決議，敦促各成員國全面執(zhí)行“反洗錢與反恐怖融資建議”。+1

A、2000年

B、2002年

C、2005年

D、2008年

53、反洗錢內(nèi)部控制制度構(gòu)成的要素不包括（B）

A、控制環(huán)境

B、人員評(píng)估

C、控制活動(dòng)

D、信息交流

54、（A）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的基礎(chǔ)工作+1

A、了解客戶

B、大額現(xiàn)金交易報(bào)告

C、可疑交易報(bào)告

D、與司法機(jī)關(guān)全面合作

55、按照我國《刑法》的規(guī)定，明知是洗錢的上游犯罪所得，有下列行為不屬于洗錢犯罪（D）+1

A、提供資金賬戶

B、協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或者金融票據(jù)

C、通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移

D、犯罪主體利用本人賬戶轉(zhuǎn)移資金

56、客戶在申請(qǐng)解除保險(xiǎn)保險(xiǎn)合同時(shí)，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，核對(duì)申請(qǐng)人的有效證件或者其他身份證明文件的金額起點(diǎn)是（A）

A、退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的

B、退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上的

C、退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值為人民幣3萬元以上或者外幣等值3000美元以上的

D、退保的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為人民幣5萬元以上或者外

幣等值5000美元以上的

57、FATF每年發(fā)布（C），總結(jié)洗錢類型、手法、風(fēng)險(xiǎn)和發(fā)展趨勢(shì)，提出防范和打擊的工作建議，供各國開展洗錢犯罪類型研究。

A、反洗錢建議

B、不合作國家和地區(qū)名單

C、洗錢類型報(bào)告

D、最佳實(shí)踐報(bào)告

58、西方七國集團(tuán)決定成立金融行動(dòng)特別工作組（FATF）是在哪一年（A）

A、1989年

B、1992年

C、1999年

D、2000年

59、以嚴(yán)格的銀行保密制度而著稱的瑞士，接受國際通行的反洗錢規(guī)則是在哪一年（B）

A、2001年

B、2004年

C、2008年

D、2010年

60、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作時(shí)，（B）對(duì)受托機(jī)構(gòu)進(jìn)行的洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作承擔(dān)最終的法律責(zé)任。

A、受托機(jī)構(gòu)

B、委托機(jī)構(gòu)

C、受托機(jī)構(gòu)和委托機(jī)構(gòu)

D、業(yè)務(wù)員

61、以下對(duì)于反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實(shí)施組成部門的說法錯(cuò)誤的是（D）+1

A、實(shí)施組成部門主要應(yīng)包括合規(guī)部門、業(yè)務(wù)部門、內(nèi)審部門

B、合規(guī)部門負(fù)責(zé)牽頭支對(duì)本機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建立、執(zhí)行落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查

C、業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)對(duì)本部門執(zhí)行落實(shí)反洗錢內(nèi)控制度情況開展自查

D、內(nèi)審部門負(fù)責(zé)對(duì)合規(guī)部門執(zhí)行反洗錢內(nèi)控制度落實(shí)情況實(shí)施外部監(jiān)督檢查

62、保險(xiǎn)公司在辦理（C）時(shí)，履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)不適用《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》+1

A、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

B、理賠業(yè)務(wù)

C、再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

D、財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)

63、對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)的描述，不正確的有（C）

A、屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部保密信息

B、直接關(guān)系到客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類

C、不需要對(duì)客戶保密

D、避免犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

64、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)中，以下說法不正確的是（D）+1

A、客戶因素包括個(gè)人客戶和企業(yè)客戶

B、個(gè)人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評(píng)論

C、企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信用評(píng)級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)等

D、被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素

65、《反洗錢法》規(guī)定，（C）可以根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作。

A、最高人民法院

B、公安部

C、中國人民銀行

D、保監(jiān)會(huì)

66、成立空殼公司是（D）洗錢方式常用的手法。

A、利用銀行業(yè)洗錢

B、通過證券、保險(xiǎn)業(yè)洗錢

C、利用一些國家和地區(qū)對(duì)銀行或個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行保密的限制洗錢

D、通過投資辦產(chǎn)業(yè)的方式洗錢

67、在保全退保業(yè)務(wù)中，對(duì)于達(dá)到客戶身份識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求退保申請(qǐng)人出示（C）或者保險(xiǎn)憑證原件、核對(duì)退保申請(qǐng)人的有效身份證件或掐身份證明文件，確認(rèn)申請(qǐng)人的身份。

A、退保人申請(qǐng)書

B、收益人同意簽名書

C、保險(xiǎn)合同原件

D、保險(xiǎn)合同復(fù)印件

68、可疑交易報(bào)告通常不包括（D）

A、涉嫌洗錢的可疑交易

B、涉嫌恐怖融資的可疑交易

C、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)的任何可疑行為

D、協(xié)助司法機(jī)關(guān)開展調(diào)查的資金交易

69、根據(jù)反洗錢客戶身份識(shí)別規(guī)定，保險(xiǎn)公司客戶身份識(shí)別的起點(diǎn)金額為（B）

A、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)新契約投保，保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1萬以上或轉(zhuǎn)賬10萬以上

B、人身保險(xiǎn)新契約投保，單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額現(xiàn)金人民幣2萬以上或轉(zhuǎn)賬20萬以上

C、退保保費(fèi)或現(xiàn)金價(jià)值人民幣2萬元以上的

D、理賠給付金額人民幣2萬元以上的

70、金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或（D）

A、實(shí)名賬戶

B、聯(lián)名賬戶

C、同名賬戶

D、假名賬戶

71、金融機(jī)構(gòu)在設(shè)立或新設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)和經(jīng)營狀況，將哪部法律所要求的的內(nèi)控制度細(xì)化落實(shí)到金融機(jī)構(gòu)的具體管理和業(yè)務(wù)流程中。（A）+1

A、反洗錢法

B、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定

C、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法

D、金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易管理辦法

72、我國于（C）年成為金融行動(dòng)特別工作組正式成員。

A、2005

B、2006

C、2007

D、2008

73、我國《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪不包括（D）

A、毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪

B、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪

C、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪

D、稅務(wù)犯罪

74、下列關(guān)于反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)方面的說法錯(cuò)誤的是（C）。+1

A、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)的總體目標(biāo)應(yīng)符合全面性、審慎性、有效性和獨(dú)立性四大原則

B、對(duì)于新建業(yè)務(wù)關(guān)系客戶的身份識(shí)別流程應(yīng)包括核對(duì)、等級(jí)、留存等環(huán)節(jié)

C、反洗錢牽頭部門應(yīng)當(dāng)全面負(fù)責(zé)公司的各項(xiàng)反洗錢工作

D、應(yīng)當(dāng)制定專門的反洗錢保密規(guī)程

75、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（B）根據(jù)客戶盡職調(diào)查情況，及時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確保客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)符合實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)情況。

A、定期

B、不定期

C、長期

D、定期或不定期

77、利用支票開立賬戶賬戶進(jìn)行洗錢屬于（A）洗錢方式

A、利用銀行業(yè)洗錢

B、通過證券業(yè)洗錢

C、通過保險(xiǎn)業(yè)洗錢

D、利用期貨、期權(quán)洗錢

78、《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》由（A）發(fā)布

A、聯(lián)合國

B、亞太反洗錢組織

C、FATF

D、歐亞反洗錢與反恐怖融資組織

79、反洗錢三大預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地位的是（B）

A、大額和可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送

B、客戶身份識(shí)別

C、客戶身份資料和交易記錄保存

D、反洗錢監(jiān)督檢查

80、下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)信息交流的說法錯(cuò)誤的是（C）

A、包括金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部各部門、各分支機(jī)構(gòu)之間相互聯(lián)系和傳遞各種信息

B、包括金融機(jī)構(gòu)與外界之間相互聯(lián)系和傳遞各種政策或信息

C、不利于管理層作出正確決策

D、使所有員工了解自己在內(nèi)部控制體系中的職責(zé)和作用

81、國際社會(huì)通過的第一個(gè)打擊洗錢犯罪的國際公約是（C）+1

A、《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》

B、《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》

C、《聯(lián)合國禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約》

D、《聯(lián)合國反腐敗公約》

82、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》頒布日期為（A）

A、2007-6-21

B、2008-6-21

C、2008-9-21

D、2007-9-21

83、金融機(jī)構(gòu)《客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（A）原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄

A、安全、準(zhǔn)確、完整、保密

B、安全、準(zhǔn)確、高效、保密

C、及時(shí)、準(zhǔn)確、高效、保密

D、及時(shí)、準(zhǔn)確、高效、透明

84、客戶與保險(xiǎn)公司進(jìn)行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由（A）向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額可疑交易報(bào)告+1

A、銀行

B、保險(xiǎn)公司

C、保險(xiǎn)公司和銀行各自

D、保險(xiǎn)公司和客戶各自

85、（C）年，經(jīng)調(diào)整后的反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議第一次工作會(huì)議在北京召開。

A、2003

B、2012

C、2004

D、2013

86、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)不包括（D）

A、國家或地區(qū)因素

B、行業(yè)因素

C、業(yè)務(wù)因素

D、客戶性別因素

87、我國刑法及有關(guān)司法解釋對(duì)洗錢罪作出了明確規(guī)定，涉及《中華人民共和國刑法》的（D）

A、第191條

B、第312條

C、第349條

D、以上三條

88、利用客戶自身特點(diǎn)所隱含的風(fēng)險(xiǎn)因素，風(fēng)險(xiǎn)大小通過客戶的基本身份信息及其真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性來衡量屬于（A）

A、客戶身份風(fēng)險(xiǎn)因素

B、客戶地域風(fēng)險(xiǎn)因素

C、客戶行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)因素

D、客戶交易風(fēng)險(xiǎn)因素

89、關(guān)于洗錢過程說法中，錯(cuò)誤的是（D）

A、融合階段是一個(gè)獨(dú)立洗錢行為的最后階段

B、放置階段是洗錢行為的首要階段

C、融合階段是下一次洗錢的準(zhǔn)備階段

D、放置階段的首要目的的隱藏

90、建立完善的反洗錢內(nèi)部控制制度的必要性不包括（D）

A、符合依法經(jīng)營內(nèi)在需要

B、符合接受外部監(jiān)管要求

C、是金融業(yè)安全的保障基礎(chǔ)

D、是參與國際競(jìng)爭(zhēng)的唯一要求

92、金融行動(dòng)特別工作組目前采用的《四十項(xiàng)建議》是在什么時(shí)候由全會(huì)通過的（B）

A、2012-1-1

B、2012-2-1

C、2003-6-1

D、2004-10-1

93、中國人民銀行于（A）成立了中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。+2

A、2004-6-1

B、2003-8-1

C、2005-2-1

D、2006-10-1

94、加勒比地區(qū)反洗錢金融行動(dòng)特別工作組成立于（B）年

A、1997

B、1992

C、2013

D、1990

95、合規(guī)部門在反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實(shí)施過程中的職責(zé)是（A）

A、牽頭組織對(duì)本機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建立、執(zhí)行落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查

B、對(duì)本部門執(zhí)行落實(shí)反洗錢內(nèi)控制度情況開展自查

C、對(duì)本機(jī)構(gòu)各部門執(zhí)行反洗錢內(nèi)控制度落實(shí)情況實(shí)施外部監(jiān)督檢查

D、對(duì)本部門執(zhí)行落實(shí)反洗錢內(nèi)控制度情況實(shí)施外部監(jiān)督檢查

96、金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送（B）

A、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

B、中國人民銀行

C、中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

D、中國人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)

97、金融行動(dòng)特別工作組發(fā)布首份關(guān)于反洗錢的《四十項(xiàng)建議》是在（B）

A、1989-10-1

B、1990-2-1

C、1996-6-1

D、1996-2-1

98、下面（D）不是反洗錢法律制度的發(fā)展趨勢(shì)

A、從單純打擊轉(zhuǎn)向的預(yù)防與打擊并重

B、洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大

C、法律所規(guī)定的義務(wù)主體范圍從金融機(jī)構(gòu)向特定非金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)展

D、工作重點(diǎn)由反洗錢和反恐怖融資變成防范資助大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散

99、在非面對(duì)面業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)某賬戶資金往來存在可疑的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)調(diào)整其客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類并（C）

A、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或身份證明文件

B、終止交易

C、報(bào)告客戶可疑交易行為

D、拒絕交易

100、反洗錢內(nèi)部控制從靜態(tài)形式上看包括（B）

A、防范、控制、監(jiān)督和糾正

B、制度、措施、程序和方法

C、指定、評(píng)估、組織和實(shí)施

D、目標(biāo)、原則、內(nèi)容和形式

101、聯(lián)合國大會(huì)是在（C）年通過了《聯(lián)合國反腐敗公約》

A、1999年

B、2000年

C、2003年

D、2006年

102、2006年11月14日發(fā)布了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，以下表述不正確的是（D）

A、將反洗錢監(jiān)管范圍由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)大到證券、期貨、保險(xiǎn)等行業(yè)的金融機(jī)構(gòu)

B、統(tǒng)一了本外幣反洗錢監(jiān)管體制，結(jié)束了本外幣返現(xiàn)監(jiān)管和資金監(jiān)測(cè)分離的狀況

C、規(guī)范了反洗錢檢查和調(diào)查的程序

D、明確了特定非金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)

103、反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是可疑交易信息的（D）

A、采集與分析

B、分析與報(bào)告

C、采集與報(bào)告

D、采集、分析與報(bào)告

104、金融行動(dòng)特別工作組（FATF）在下面哪一年沒有對(duì)反洗錢《四十項(xiàng)建議》進(jìn)行修改（C）+1

A、1996年

B、2003年

C、2009年

D、2012年

105、客戶洗錢分類管理的必要性說法正確的（B）

A、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶身份識(shí)別的唯一做法

B、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是我國法律法規(guī)的明確要求

C、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類無助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果

D、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是額外要求

106、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，對(duì)客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應(yīng)當(dāng)向（B）和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告

A、中國人民銀行

B、中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

C、行業(yè)監(jiān)管部門

D、公安部

107、金融行動(dòng)特別工作40項(xiàng)建議最初發(fā)布于（A）年

A、1990

B、1996

C、2001

D、2003

108、金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易和可疑交易報(bào)告要素不全或者存在錯(cuò)誤的，應(yīng)在接到中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心補(bǔ)正通知的（B）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。

A、3

B、5

C、7

D、10

1、下列關(guān)于反洗錢內(nèi)部控制制度的要素構(gòu)成的說法錯(cuò)誤的是（C）

A控制環(huán)境是指金融機(jī)構(gòu)所創(chuàng)造的內(nèi)部控制氣氛

B風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估包括確定和分析金額機(jī)構(gòu)所面臨的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)

C信息交流就是指金額機(jī)構(gòu)內(nèi)部各部門、各分支機(jī)構(gòu)之間傳遞各種政策或信息

D控制活動(dòng)指為實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)而實(shí)施的各種政策、程序和方法

3、對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)的描述，不正確的有（c）

A屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部保密信息

B直接關(guān)系到客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類

C不需要對(duì)客戶保密

D避免犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

4、FATF的（A）是國際反洗錢領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文件，對(duì)各國立法以及國際反洗錢法律制度的發(fā)展發(fā)揮了重要的指導(dǎo)作用。

A反洗錢與反恐怖融資建議

B不合作國家和地區(qū)名單

C洗錢類型報(bào)告

D最佳實(shí)踐報(bào)告

5、以嚴(yán)格的銀行保密制度而著稱的瑞士，接受國際通行的反洗錢規(guī)則是在哪一年（B）

A2001

B2004

C2008

D2010

6、下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法錯(cuò)誤的是（c）

A金融機(jī)構(gòu)要保存客戶觀的客戶身份資料和交易記錄

B金融機(jī)構(gòu)要保存開展客戶身份識(shí)別、異常交易分析等反洗錢工作的主觀記錄和資料

C金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)相關(guān)資料的紙質(zhì)化保存即可

D金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)相關(guān)資料數(shù)據(jù)進(jìn)行有效的規(guī)范化管理

7、金融行動(dòng)特別工作組目前采用的《四十項(xiàng)建議》是在什么時(shí)候有全會(huì)通過的（b）

A2012-1-1

B2012-2-1

C2003-6-1

D2004-10-1

9、金融行動(dòng)特別工作組發(fā)布首份關(guān)于反洗錢的《四十項(xiàng)建議》是在（b）

A1989-10-1

B1990-2-1

C1996-6-1

D1996-2-1

10、（d）年，中國人民銀行正式被賦予反洗錢職能。

A1998

B2001

C2013

D2003

11、2003年12月27日，修訂后的《中華人民共和國中國人民銀行法》規(guī)定未包括（D）

A指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作

B負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)

C有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人“執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為”進(jìn)行檢查監(jiān)督

D對(duì)金融機(jī)構(gòu)高管人員任職資格進(jìn)行任免

12、公安部2003年12月15日至2012年4月6日共發(fā)布了（C）批恐怖分子和恐怖組織名單。

A一

B二

C三

D四

13、最早提出反洗錢監(jiān)管理念并付諸實(shí)踐的是哪個(gè)國家（）。

A英國

B美國

C德國

D中國

14、國際刑警組織于（A）年成立了預(yù)防犯罪行動(dòng)基金工作組，負(fù)責(zé)調(diào)查并監(jiān)測(cè)有組織犯罪的金融資產(chǎn)及與國際犯罪活動(dòng)相聯(lián)系的基金的流動(dòng)。

A1983

B1985

C1990

D1995

15、聯(lián)合國大會(huì)是在（C）年通過了《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》。

A1998年

B1999年

C2000年

D2001年

16、建立反洗錢內(nèi)部控制制度的作用不包括（B）

A提高金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

B防御外部監(jiān)管

C加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的自我約束和風(fēng)險(xiǎn)管理

D保證金額機(jī)構(gòu)主動(dòng)有效地履行反洗錢義務(wù)，從而防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)

17、《中國人民銀行關(guān)于明確可疑交易報(bào)告制度有關(guān)執(zhí)行問題的通知》（銀發(fā)[2010]48號(hào)）為進(jìn)一步提高可疑交易報(bào)告工作的有效性，指導(dǎo)反洗錢工作人員準(zhǔn)確理解執(zhí)行反洗錢監(jiān)管規(guī)定，明確了勤勉盡責(zé)的履職要求，以下說法不正確的是（d）

A金融機(jī)構(gòu)應(yīng)逐步建立以客戶為監(jiān)測(cè)單位的可疑交易報(bào)告工作流程，有效整合可疑交易監(jiān)測(cè)分析與客戶盡職調(diào)查兩項(xiàng)工作

B金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測(cè)工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)

C反洗錢監(jiān)測(cè)工作應(yīng)履蓋各險(xiǎn)金融業(yè)務(wù)

D對(duì)于客戶準(zhǔn)備開展的交易，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑其涉及洗錢、恐怖融資的，不需要提交可疑交易報(bào)告。

20、金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)要貫徹的基本原則是（D）

A實(shí)事求是

B規(guī)范管理

C嚴(yán)進(jìn)寬出

D了解你的客戶

1、以嚴(yán)格的銀行保密制度而著稱的瑞士，接受國際通告的反洗錢規(guī)則是在哪一年（B）

A2001年

B2004年

C2008年

D2010年

2、《中華人民共和國反洗錢法》頒布時(shí)間為（A）

A2006-10-31

B2007-10-31

C2003-10-31D2007-1-1

3、對(duì)于保險(xiǎn)費(fèi)金額（D）以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在訂閱保

險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系，核對(duì)投保人和人身保險(xiǎn)被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

A.人民幣1萬以上或者外幣等值1000美元；

B.民幣2萬以上或者外幣等值2000美元；

C.人民幣5萬以上或者外幣等值10000美元；

D.人民幣20萬以上或者外幣等值20000美元。

4、下列關(guān)于實(shí)施反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查的形式的說法錯(cuò)誤的是（B）+2

A.業(yè)務(wù)部門的檢查一般是在現(xiàn)場(chǎng)執(zhí)行；

B.合規(guī)部門的檢查主要是在非現(xiàn)場(chǎng)執(zhí)行；

C.合規(guī)部門的檢查可以是現(xiàn)場(chǎng)，也可以是非現(xiàn)場(chǎng)；

D.內(nèi)審部門一般是通過現(xiàn)場(chǎng)稽核審計(jì)。

5、金融行動(dòng)特別工作組秘書處設(shè)在（A）。

A.法國巴黎

B.英國倫敦

C.美國華盛頓

D.日本東京

6、在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分居次上，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不少于（C）。

A.一級(jí)

B.二級(jí)

C.三級(jí)

D.四級(jí)

7、金融機(jī)構(gòu)要采取三項(xiàng)措施預(yù)防洗錢活動(dòng)，這三項(xiàng)措施不包括以下哪一項(xiàng)（C）。

A.建立客戶身份識(shí)別制度；

B.客戶身份資料交易記錄保存制度；

C.持續(xù)的員工培訓(xùn)制度；

D.大額交易和可疑交易報(bào)告制度。

8、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)不包括（D）。

A.國家或地區(qū)因素；

B.行業(yè)因素；

C.業(yè)務(wù)因素；D客戶性別因素。

10.根據(jù)反洗錢客戶身份識(shí)別規(guī)定，保險(xiǎn)公司客戶身份識(shí)別的地點(diǎn)金額為（D）。

A.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)新契約投保，保險(xiǎn)費(fèi)金額現(xiàn)金人民幣1萬元以上或轉(zhuǎn)賬10萬以上；

B.人身保險(xiǎn)新契約投保，單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額現(xiàn)金人民幣2萬以上或轉(zhuǎn)賬20萬以上；

C.退保保費(fèi)或現(xiàn)金價(jià)值人民幣2萬元以上的；

D.理賠給付金額人民幣1萬元以上的。

11、金融機(jī)構(gòu)有以下哪種行為，情況嚴(yán)重的，可以處二十萬元以上五十萬元以下罰款（C）

A.未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度；

B.未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作；

C.未按照規(guī)定發(fā)行客戶身份識(shí)別義務(wù)；

D.未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)。

12、目前，反洗錢部際聯(lián)席會(huì)議成員包括（B）個(gè)部門。

A.10；

B.23；

C.26；

D.25。

13、我國《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括（C）大類。

A.5；

B.6；

C.7；D8。

14、關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)為本方法的反洗錢基本原則，下列說法不正確的是（C）

A.在高風(fēng)險(xiǎn)情形下，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取強(qiáng)化措施管理和降低風(fēng)險(xiǎn)；

B.在低風(fēng)險(xiǎn)情形下，允許金融機(jī)構(gòu)采取簡(jiǎn)化措施；

C.如果金融機(jī)構(gòu)合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，但在低風(fēng)險(xiǎn)情形下，則允許采取簡(jiǎn)化措施；

D.如果金融機(jī)構(gòu)合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，則不允許采取簡(jiǎn)化措施。

15、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作時(shí)，應(yīng)與受托機(jī)構(gòu)簽