金融控股公司商業(yè)計(jì)劃

XX金融控股公司商業(yè)計(jì)劃XX金融控股公司商業(yè)計(jì)劃XX金融控股公司商業(yè)計(jì)劃成立背景定位目標(biāo)戰(zhàn)略規(guī)劃123合作共贏前期設(shè)想4一.成立背景一、整合商會(huì)資源一.成立背景二、中小企業(yè)融資難三、前海機(jī)遇一.成立背景1.組建深圳市前海金融控股有限公司，已完成翻牌。2.申請(qǐng)拓寬跨境人民幣貸款資金來(lái)源和使用范圍，將放款主體擴(kuò)大至境外金融機(jī)構(gòu)。3.允許前海居民和非居民在區(qū)內(nèi)銀行開(kāi)立本外幣自由貿(mào)易賬戶，并建立分賬核算單元。4.在銀行盡職審查三原則基礎(chǔ)上，憑企業(yè)或個(gè)人收付款指令，直接辦理經(jīng)常項(xiàng)下、直接投資項(xiàng)下的跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)（跨境人民幣結(jié)算簡(jiǎn)化）。5.允許注冊(cè)在前海的中資跨國(guó)公司海外業(yè)務(wù)總部開(kāi)展外匯資金集中運(yùn)營(yíng)管理試點(diǎn)；鼓勵(lì)前海企業(yè)開(kāi)展集團(tuán)內(nèi)雙向人民幣資金池，為其境內(nèi)外關(guān)聯(lián)企業(yè)提供經(jīng)常項(xiàng)下集中收付業(yè)務(wù)。6.允許前海注冊(cè)的跨境電子商務(wù)出口企業(yè)通過(guò)香港參加銀行和境內(nèi)代理銀行，收取境外第三方支付機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)付的人民幣貿(mào)易款。7.率先在前海設(shè)立CEPA/ECFA框架下合資證券公司、合資基金公司。8.率先在前海開(kāi)展跨境證券投資業(yè)務(wù)，試行合格境內(nèi)個(gè)人投資者制度（QDII2）。9.探索在前海開(kāi)展私募債、小額貸款資產(chǎn)證券化產(chǎn)品、應(yīng)收賬款資產(chǎn)證券化產(chǎn)品等人民幣金融產(chǎn)品跨境交易。10.創(chuàng)新資本項(xiàng)下外匯額度管理模式，對(duì)跨境流動(dòng)資金實(shí)行軋差管理。11.爭(zhēng)取在前海設(shè)立自保公司、相互制保險(xiǎn)公司等新型保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)。推動(dòng)深圳再保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開(kāi)展跨境人民幣再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。成立背景定位目標(biāo)戰(zhàn)略規(guī)劃123合作共贏前期設(shè)想41.股權(quán)投資：天使投資、風(fēng)險(xiǎn)投資等。2.債權(quán)投資：供應(yīng)鏈金融、小額貸等。3.夾層資本：可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股、次級(jí)債券等。二.定位目標(biāo)股權(quán)投資債權(quán)投資夾層資本一、戰(zhàn)略定位二、戰(zhàn)略目標(biāo)流程簡(jiǎn)易模式清晰風(fēng)險(xiǎn)可控復(fù)制性強(qiáng)安全XX金融控股便利高效快捷縱向延伸橫向擴(kuò)展以金融推動(dòng)產(chǎn)業(yè)發(fā)展并整合社會(huì)資源，致力于成為國(guó)內(nèi)領(lǐng)先、國(guó)際知名的金融服務(wù)運(yùn)營(yíng)商。

二.定位目標(biāo)成立背景定位目標(biāo)戰(zhàn)略規(guī)劃123合作共贏前期設(shè)想4小額貸股權(quán)投資供應(yīng)鏈金融互聯(lián)網(wǎng)金融經(jīng)營(yíng)范圍三.戰(zhàn)略規(guī)劃一、經(jīng)營(yíng)范圍資產(chǎn)管理財(cái)富管理五、組織架構(gòu)副總裁投資銀行部互聯(lián)網(wǎng)金融部財(cái)富管理部供應(yīng)鏈金融部財(cái)務(wù)部人力資源部行政部總裁董事會(huì)副總裁三.戰(zhàn)略規(guī)劃二、組織架構(gòu)投資決策委員會(huì)股權(quán)投資商業(yè)保理融資租賃資產(chǎn)證券化并購(gòu)重組定向增發(fā)私募基金副總裁小額貸三、資源配置三.戰(zhàn)略規(guī)劃平臺(tái)發(fā)展及創(chuàng)新商會(huì)XX金融控股合作伙伴方向引導(dǎo)制度扶持資本支撐資源整合多邊合作利益共贏業(yè)務(wù)成長(zhǎng)管理提升人才推動(dòng)（5-7年）完善業(yè)務(wù)體系，全國(guó)布局，開(kāi)拓有增長(zhǎng)潛力的業(yè)務(wù)及市場(chǎng)。提升綜財(cái)務(wù)表現(xiàn)，降低運(yùn)營(yíng)成本，改善資本結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)資源調(diào)配及組織結(jié)構(gòu)保障。以各事業(yè)部為基礎(chǔ)形成獨(dú)自子公司，做到模塊化、專業(yè)化、精細(xì)化運(yùn)作。07規(guī)模推動(dòng)（3-4年）以直投、私募基金或財(cái)務(wù)顧問(wèn)的方式，參及大型股權(quán)投資、并購(gòu)重組及定增類項(xiàng)目成長(zhǎng)期應(yīng)集中優(yōu)勢(shì)資本，抓住績(jī)優(yōu)機(jī)遇，為優(yōu)質(zhì)企業(yè)提供投行類服務(wù)。品牌推動(dòng)（持續(xù)助推）以創(chuàng)新商業(yè)模式深入挖掘藍(lán)海市場(chǎng)，推動(dòng)各業(yè)務(wù)板塊高速發(fā)展。立足金融創(chuàng)新領(lǐng)域，在國(guó)家宏觀利好政策的推動(dòng)下，集合社會(huì)優(yōu)勢(shì)資源持續(xù)提升商業(yè)模式創(chuàng)新及整合運(yùn)營(yíng)能力，積極資本運(yùn)作，加強(qiáng)管理提升及人才培養(yǎng)選拔，為客戶提供專業(yè)化、高品質(zhì)的服務(wù)。

前期以債權(quán)類項(xiàng)目為主，并及其他金融機(jī)構(gòu)合作，跟投優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目。項(xiàng)目推動(dòng)（1-2年）以融資租賃和保理等債權(quán)類項(xiàng)目作為切入點(diǎn)和業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，兼顧準(zhǔn)上市公司的股權(quán)投資項(xiàng)目四、戰(zhàn)略步驟三.戰(zhàn)略規(guī)劃三.戰(zhàn)略規(guī)劃五、戰(zhàn)略保障123456廣闊的市場(chǎng)機(jī)遇完善的風(fēng)控機(jī)制專業(yè)的操作團(tuán)隊(duì)優(yōu)質(zhì)的商會(huì)資源一流的合作機(jī)構(gòu)創(chuàng)新的商業(yè)模式（1）工商銀行（2）浦發(fā)銀行（3）深圳中小企業(yè)擔(dān)保公司（4）匯聯(lián)金控（5）諾亞財(cái)富（6）中國(guó)聯(lián)合金融控股集團(tuán)（7）安信證券、國(guó)信證券、國(guó)泰君安等銀行、證券、資管、小額貸、租賃、保理等行業(yè)的專業(yè)從業(yè)人員（1）國(guó)浩律師事務(wù)所（2）君言律師事務(wù)所借助前海先行先試的金融政策，結(jié)合自身優(yōu)勢(shì)開(kāi)拓藍(lán)海市場(chǎng)成立背景定位目標(biāo)戰(zhàn)略規(guī)劃123合作共贏前期設(shè)想4⑤交付設(shè)備及售后服務(wù)③融資租賃合同④定期支付租金①設(shè)備采購(gòu)合同承租人②支付設(shè)備購(gòu)置款設(shè)備廠商租賃公司基本概念：租賃公司向設(shè)備制造廠家購(gòu)進(jìn)用戶所需設(shè)備，然后再租給承租企業(yè)使用的一種主要融資租賃方式。項(xiàng)目選擇：現(xiàn)金流充沛，財(cái)務(wù)狀況良好的企業(yè)。業(yè)務(wù)方向：（1）直接租賃；（2）廠商租賃。一、重點(diǎn)業(yè)務(wù)1融資租賃五.前期設(shè)想（1）直接租賃①融資租賃合同③

定期支付租金租賃期滿

設(shè)備留購(gòu)承租人②

支付設(shè)備購(gòu)置款租賃公司基本概念：承租人將自有物件出賣給出租人（租賃公司），同時(shí)及出租人簽訂一份融資租賃合同，再將該物件從出租人處租回的租賃形式。項(xiàng)目選擇：現(xiàn)金流充沛，財(cái)務(wù)狀況良好的企業(yè)。業(yè)務(wù)方向：（1）常規(guī)售后回租業(yè)務(wù)；（2）采用經(jīng)營(yíng)性租賃為企業(yè)出表；（3）銀行想做但有政策限制的中間業(yè)務(wù)等。⑤交付設(shè)備及售后服務(wù)一、重點(diǎn)業(yè)務(wù)1融資租賃（2）售后回租五.前期設(shè)想五.前期設(shè)想一、重點(diǎn)業(yè)務(wù)2商業(yè)保理③代理支付協(xié)議⑤到期支付應(yīng)付賬款②應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓合同買方④代理支付購(gòu)銷款項(xiàng)賣方保理公司①購(gòu)銷合同基本概念：賣方將應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給保理公司，由保理公司向其提供資金融通、買方資信評(píng)估、銷售賬戶管理、賬款催收等一系列服務(wù)，到期由買方將應(yīng)付賬款支付給保理公司的綜合金融服務(wù)方式。項(xiàng)目選擇：有追索權(quán)的明保理項(xiàng)目。業(yè)務(wù)方向：前期只做買賣雙方中有一方是大型央企、國(guó)企或上市公司的業(yè)務(wù)，圍繞核心客戶拓展其上下游產(chǎn)業(yè)的供應(yīng)鏈金融服務(wù)，后期根據(jù)行業(yè)狀況拓展細(xì)分市場(chǎng)，公司內(nèi)部可采用事業(yè)部制劃分。五.前期設(shè)想一、重點(diǎn)業(yè)務(wù)3股權(quán)投資（跟投）B指定公司DXX金融控股有限合伙基金C①達(dá)成合作意向LP②成立專項(xiàng)基金③股權(quán)形式投資知名投行機(jī)構(gòu)GP④上市退出或溢價(jià)回購(gòu)五.前期設(shè)想二、創(chuàng)新業(yè)務(wù)1跨境貸款通道用款企業(yè)租賃公司授信銀行境外機(jī)構(gòu)開(kāi)立內(nèi)保外貸申請(qǐng)工行前海分行申請(qǐng)前?？缇橙嗣駧刨J款，預(yù)報(bào)貸款用途、期限、金額，大約提款時(shí)間。詢價(jià)內(nèi)保外貸預(yù)報(bào)價(jià)，并出具貸款意向函。深圳人民銀行向人行備案人行備案通過(guò)并出具備案表。開(kāi)立正式保函發(fā)放跨境人民幣貸款，通過(guò)前海結(jié)算。清算貸款資金給企業(yè)?售后回租前海銀行開(kāi)立反擔(dān)保基本概念：用款企業(yè)在其授信銀行開(kāi)具融資性保函，以融資租賃公司作為跨境貸款通道，將境外低成本資金引進(jìn)境內(nèi)使用的融資方式。目標(biāo)客戶：（1）境內(nèi)大授信客戶，無(wú)放款規(guī)模的客戶；（2）希望引入境外低成本資金，享受境內(nèi)外兩市場(chǎng)利率差的客戶；（3）境外有大量資金，希望投入境內(nèi)使用的客戶。五.前期設(shè)想二、創(chuàng)新業(yè)務(wù)2QFLP（合格境外投資人）資本金賬戶B指定公司DXX金融控股（基金管理公司A2）有限合伙基金C①達(dá)成合作意向③銀行開(kāi)戶GP2②成立專項(xiàng)基金⑥股權(quán)形式投資（明股實(shí)債）前海QFLP（基金管理公司A1）境外資金方BGP單一LP托管賬戶④資金匯入，向人行跨境辦及托管行備案⑤備案通過(guò)，資金從資本金賬戶劃到托管賬戶⑦股權(quán)回購(gòu)五.前期設(shè)想三、遠(yuǎn)景展望深圳前海XX金融控股有限公司深圳前海XXX股權(quán)投資基金管理有限公司深圳前海XXX互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司深圳前海XXX小額貸款有限公司深圳前海XXX商業(yè)保理有限公司深圳前海XXX融資租賃有限公司深圳前海XXX資產(chǎn)管理有限公司THANKYOU!XX金融控股有限公司及您攜手共進(jìn)