金融從業(yè)人員培訓(xùn)考核試題附答案

金融從業(yè)人員培訓(xùn)考核試題附答案1.原則上內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改完成時(shí)限不超過(guò)()個(gè)月，外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)或行內(nèi)管理層對(duì)整改完成時(shí)限有明確要求的，從其規(guī)定。3個(gè)月6個(gè)月(正確答案)9個(gè)月一年2.對(duì)于監(jiān)管現(xiàn)場(chǎng)檢查，專(zhuān)項(xiàng)檢查由以下哪個(gè)單位作為整改牽頭單位？法律合規(guī)部被檢查事項(xiàng)所屬單位(正確答案)整改督辦單位整改落實(shí)單位3.內(nèi)外部檢查整改工作流程主要包括哪項(xiàng)？分解問(wèn)題實(shí)施整改督辦評(píng)估以上全對(duì)(正確答案)4.完成整改是指，在規(guī)定時(shí)限內(nèi)()。完成查清了問(wèn)題原因，糾正了違法違規(guī)行為。完成查清了問(wèn)題原因，糾正了違法違規(guī)行為，完善了相關(guān)制度文件，規(guī)范了操作流程。完成查清了問(wèn)題原因，糾正了違法違規(guī)行為，對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了責(zé)任追究，管理部門(mén)完善了相關(guān)內(nèi)控措施，完善了相關(guān)制度文件，規(guī)范了操作流程。(正確答案)完全查清了問(wèn)題原因，糾正了違法違規(guī)行為，對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了責(zé)任追究，管理部門(mén)完善了相關(guān)內(nèi)控措施。5.對(duì)于內(nèi)部監(jiān)督檢查，原則上被查機(jī)構(gòu)中()作為整改牽頭單位。涉及多個(gè)單位：被查機(jī)構(gòu)根據(jù)檢查內(nèi)容確定整改牽頭部門(mén)，原則上應(yīng)為()被檢查事項(xiàng)所屬單位牽頭對(duì)接檢查或牽頭組織實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)排查的單位(正確答案)被檢查事項(xiàng)所屬單位內(nèi)控合規(guī)部門(mén)內(nèi)控合規(guī)部門(mén)審計(jì)機(jī)構(gòu)審計(jì)機(jī)構(gòu)內(nèi)控合規(guī)部門(mén)6.使命是我們終極責(zé)任的集中體現(xiàn)，回答了郵儲(chǔ)銀行“為何存在、為誰(shuí)創(chuàng)造價(jià)值”的核心問(wèn)題。郵儲(chǔ)銀行的使命是()。普惠城鄉(xiāng)，讓金融服務(wù)沒(méi)有距離(正確答案)為客戶創(chuàng)造價(jià)值因?yàn)榉€(wěn)健安全，所以持久擁抱變化，持續(xù)創(chuàng)新7.()年，郵儲(chǔ)銀行進(jìn)入國(guó)有大型商業(yè)銀行序列，并登陸A股市場(chǎng)，全面開(kāi)啟了建設(shè)現(xiàn)代化一流商業(yè)銀行的新征程。2016201720182019(正確答案)8.()年3月，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行成立，從此成為國(guó)際金融的重要支柱之一。200220052007(正確答案)20109.()年，郵電部成立郵政儲(chǔ)匯局，負(fù)責(zé)管理全國(guó)郵政儲(chǔ)蓄和匯兌業(yè)務(wù)。1965197019751986(正確答案)10.()年，開(kāi)始建設(shè)“綠卡工程”，全國(guó)統(tǒng)一的郵政儲(chǔ)蓄計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)逐漸實(shí)現(xiàn)活期存款異地通存通取。1994(正確答案)19951996199711.補(bǔ)錄/補(bǔ)正工作需在2個(gè)工作日內(nèi)完成，確保及時(shí)性和準(zhǔn)確性。對(duì)錯(cuò)(正確答案)12.新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶（包括對(duì)私及對(duì)公），在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的10個(gè)工作日內(nèi)劃分其洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。對(duì)(正確答案)錯(cuò)13.金融消費(fèi)者是金融市場(chǎng)的重要參與者，也是金融業(yè)持續(xù)健康發(fā)展的推動(dòng)者。對(duì)(正確答案)錯(cuò)14.日?？梢山灰讏?bào)告是將反洗錢(qián)系統(tǒng)篩選出的異常交易，經(jīng)過(guò)人工分析判斷后，確定為可疑交易并報(bào)送給中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心的行為。對(duì)(正確答案)錯(cuò)15.市分行和一級(jí)支行設(shè)立反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組，組長(zhǎng)由分管副行長(zhǎng)擔(dān)任。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，設(shè)在法律與合規(guī)部門(mén)，辦公室主任由法律與合規(guī)部門(mén)負(fù)責(zé)人擔(dān)任。對(duì)(正確答案)錯(cuò)16.如客戶在辦理業(yè)務(wù)中出示的《機(jī)構(gòu)信用代碼證》仍在有效期內(nèi)，但未按規(guī)定提交征信中心或人民銀行分支機(jī)構(gòu)確認(rèn)效力的，應(yīng)要求客戶辦理相關(guān)效力確認(rèn)手續(xù)。對(duì)(正確答案)錯(cuò)17.風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是指按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，綜合考慮其客戶特性、所在地域、所辦業(yè)務(wù)、所處行業(yè)等因素，為其劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，同時(shí)予以持續(xù)關(guān)注、適時(shí)調(diào)整，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)控制措施的行為。對(duì)錯(cuò)(正確答案)18.中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行員工行為守則規(guī)定，鼓勵(lì)員工匿名舉報(bào)本行、本部門(mén)或他人已經(jīng)或可能違反規(guī)章制度的情況并嚴(yán)格為舉報(bào)人保密。對(duì)錯(cuò)(正確答案)19.要求商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)為本、審慎經(jīng)營(yíng)的理念，設(shè)