廣東省基金從業(yè)資格：均值方差法試題

廣東省基金從業(yè)資格：均值方差法試題本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。一、單項選擇題（在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。）1、在基金招募說明書封面的顯著位置，基金管理人作出的提示可以是__。A.基于本基金的過往表現，今年本基金年收益率平均將超過20%B.本基金投資于收益穩(wěn)定的證券，預計但不保證年收益率為10%C.基金過往業(yè)績不預示未來表現；不保證基金一定有盈利，也不保證最低收益D.基于本基金的過往表現，今年本基金年收益率肯定超過15%2、中，賣出交易所上市債券于成交日確認債券差價收入，并按應收取的全部價款與其成本.應收利息和相關費用的差額入賬A：股票差價收入B：債券差價收入C：債券利息收入D：證券買賣差價收入3、債券不能收回投資的情況有__。A.債務人清算后沒有剩余余額B.流通市場風險C.債務人不履行債務D.債券在市場上轉讓時因價格下跌而承受損失4、基金管理人的督察長應當檢查基金募集期間基金銷售活動的合法、合規(guī)情況，并自基金募集行為結束之日起__日內編制專項報告，予以存檔備查。A．3B．5C．7D．105、基金面臨的外部風險包括__。A.市場風險B.政策風險C.信用風險D.經營風險6、在股票型基金的風險分析中，表示基金的總風險的指標是__。A.股票周轉率B.標準差C.貝塔D.協(xié)方差7、基金管理人和代銷機構在從事基金銷售活動時不應該出現的情形有__。A.采用講座方式銷售基金B(yǎng).采取抽獎方式銷售基金C.募集期間對認購費打折D.采用送基金份額的方式銷售基金8、每個季度結束后__日內，基金管理人應編制完成基金季度報告。A．15B．30C．60D．909、關于基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，下列說法正確的是__。A.基金合同生效不足6個月也可登載過往業(yè)績B.基金合同生效1年以上但不滿10年的，只需登載最近1個完整會計年度的業(yè)績C.基金合同生效5年的，應當登載自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績D.基金合同生效10年以上的，只需登載最近5個完整會計年度的業(yè)績10、基金銷售機構的電子信息系統(tǒng)發(fā)生技術故障，從而使銷售業(yè)務無法正常進行而可能帶來的損失，這屬于基金銷售業(yè)務中的__。A.合規(guī)風險B.技術風險C.管理風險D.操作風險11、對于不收取申購.贖回費的貨幣市場基金，還可以按照不高于的比例從基金資產中計提一定的費用，專門用于本基金的銷售和對基金持有人的服務。A：5%。B：1.5%C：2.5%D：0.5%12、基金銷售機構應當向監(jiān)管機構提供下列__信息。A.基金日常交易情況、異常交易情況B.內部監(jiān)察稽核報告C.調查和評價基金投資人風險承受能力的方法D.基金投資人認購、申購基金的風險等級與基金投資人風險承受能力匹配的情況匯總13、根據《證券法》規(guī)定，證券登記結算機構是__。A.以規(guī)范交易為目的的法人B.社會團體法人C.不以營利為目的的法人D.以營利為目的的法人14、由于封閉式基金在證券交易所的交易系統(tǒng)內進行競價交易，因此其注冊登記業(yè)務同上市公司的股票一樣，由辦理。A：基金公司B：商業(yè)銀行C：基金管理人D：中國證券登記結算公司15、關于中國證券業(yè)協(xié)會，下列說法正確的有__。A.不具有獨立法人地位B.由經營證券業(yè)務的金融機構自愿組成C.是行業(yè)自律組織D.以營利為目的16、證券的基本功能不包括A：籌資投資功能B：定價功能C：資本配置功能D：規(guī)避風險功能17、我國基金稅收的政策法規(guī)主要體現在__，這些政策法規(guī)對基金作為一個營業(yè)主體的稅收問題與投資者買賣基金涉及的稅收問題有明確的規(guī)定。1998年3月1日起實施的《關于證券投資基金稅收問題的通知》2002年發(fā)布的《關于開放式證券投資基金有關稅收問題的通知》2004年發(fā)布的《關于證券投資基金稅收政策的通知》D．2005年發(fā)布的《關于股息紅利個人所得稅有關政策的通知》及《關于股息紅利有關個人所得稅政策的補充通知》18、下列關于基金份額持有人大會的說法，不正確的有__。A.基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提議B.當基金托管人召開基金份額持有人大會的提議被基金管理人否決后，基金托管人不得自行召集會議C.基金管理人決定召集基金托管人提議的基金份額持有人大會的，應當自出具書面決定之日起60日內召開D.代表基金份額5%以上的基金份額持有人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提議19、巨額贖回風險是開放式基金所特有的一種風險，即當單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。A：10%B：20%C：30%D：40%20、證券投資基金是以為會計核算主體的。A：證券投資基金本身B：基金管理公司C：基金托管銀行D：基金份額持有人21、反映股票型基金經營業(yè)績的指標中，__能全面反映基金的經營成果。A.基金分紅B.已實現收益C.份額凈值增長率D.日每萬份基金凈收益22、關于貨幣市場基金開放日收益公告和節(jié)假日收益公告的說法，正確的是__。A.開放申購、贖回后法定節(jié)假日的收益公告，應于節(jié)假日結束后的第一個自然日披露B.開放日的收益公告，應在當日進行披露C.開放日的收益公告需披露開放日每萬份基金凈收益、7日年化收益率及月度平均收益率D.開放申購、贖回后法定節(jié)假日的收益公告需披露節(jié)假日期間每萬份基金凈收益、節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率23、個人投資者開立基金賬戶時，每個有效證件允許開設__個基金賬戶。A．1B．2C．3D．424、在基金銷售活動中應當遵守的管理辦法和指引文件包括__。A.《證券投資基金銷售管理辦法》B.《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》C.《證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》D.《證券投資基金托管資格管理辦法》25、新人行的營銷人員尋找潛在客戶的常用方法是__。A.緣故法B.介紹法C.陌生拜訪法D.公眾宣傳法26、債券與股票的相同點包括__。A.二者都是債權債務關系的憑證B.二者的收益率相互影響C.二者都是籌措資金的手段口.二者都有較高的風險27、基金產品風險評價可通過基金產品的風險等級來反映，至少包括__。A.無風險等級B.低風險等級C.中風險等級D.高風險等級28、下列關于證券投資咨詢機構申請基金代銷業(yè)務資格，說法不正確的有__。A.注冊資本不低于3000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本B.高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務，并具備從事3年以上基金業(yè)務或者5年以上證券、金融業(yè)務的工作經歷C.持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務5個以上完整會計年度D.最近3年沒有代理投資人從事證券買賣的行為29、實際運作中，決定債券型基金風險收益特征的關鍵因素是__。A.股票倉位的高低B.加權到期時間的長短C.利率的變動D.基金凈值的大小30、契約型基金和公司型基金的劃分依據是__。A.基金份額是否固定B.法律形式不同C.投資對象不同D.投資目標不同二、多項選擇題（在每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得0.5分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。）31、對基金市場營銷理解正確的有__。A.市場營銷以投資者的需求為核心B.基金市場營銷只是基金公司向客戶銷售基金產品的活動C.市場營銷涉及產品組合的設計、銷售、售后服務等一系列活動D.市場營銷的內涵根據實際情況不斷變化發(fā)展32、基金分紅的大小會受到下列__的影響。A.基金分紅政策B.已實現收益C.留存收益D.基金的貝塔值33、普通股票股東的權利包括__。A.公司重大決策參與權B.公司資產收益權和剩余資產分配權C.了解公司經營狀況的權利D.優(yōu)先認股權34、基金管理公司和基金代銷機構制作、分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應當按照要求報送報告材料。其報送內容不包括__。A.基金宣傳推介材料的形式B.基金宣傳推介材料的用途說明C.基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書D.基金托管銀行出具的基金業(yè)績復核函或基金定期報告中相關內容的原件以及有關獲獎證明的原件35、商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務資格，公司及其主要分支機構負責基金代銷業(yè)務的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門人員人數的，部門的管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務，并具備從事2年以上基金業(yè)務或者5年以上證券、金融業(yè)務的工作經歷。A：1/4B：1/3C：1/2D：2/336、在我國基金市場中，__承擔基金的產品設計、營銷、注冊登記、估值等重要職責。A.商業(yè)銀行基金代銷部門B.商業(yè)銀行基金托管部門C.基金管理人D.基金托管人37、開放式基金轉換、轉入的基金份額可贖回的時間為__日。A．TB．T+1C．T+2D．T+338、目前，基金買賣股票按照__的稅率征收印花稅。A．0.1%B．0.2%C．0.3%D．0.5%39、基金主要的運作環(huán)節(jié)包括__。A.基金的募集與營銷B.份額的注冊登記C.資產的托管D.投資管理40、商業(yè)銀行申請基金托管人資格，必須經中國證監(jiān)會和__審查批準。A.中國證券業(yè)協(xié)會B.中國銀監(jiān)會C.財政部D.中國證監(jiān)會派出機構41、對基金托管人按照法規(guī)要求須向報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應積極配合提供相關數據資料。A：中國人民銀行B：中國證監(jiān)會C：中國銀監(jiān)會D：中國證券業(yè)協(xié)會42、美國、英國和印度的主要基金銷售渠道有__。A.商業(yè)銀行B.保險公司C.基金超市D.獨立的投資顧問43、保險投資產品是以獲得為主要目標的理財產品，而基金是以獲取為主要目標的產品。__A.保障；投資收益B.保障；利息C.保障與投資收益；投資收益D.保障與投資收益；利息44、開放式基金的買賣價格以為基礎。A：市場供求關系B：市場存款利率C：基金份額凈值D：基金份額總額45、基金監(jiān)管公開、公平、公正原則中的公開原則要_求_。A.公開監(jiān)管機構全部業(yè)務活動內容B.基金市場具有充分的透明度，實現市場信息的公開化C.市場上不存在歧視，所有參與基金活動的當事人具有平等的權利D.監(jiān)管部門對監(jiān)管對象給予公正的待遇46、基金市場的服務機構包括__。A.律師事務所B.會計師事務所C.基金代銷機構D.基金注冊登記機構47、基金募集失敗，基金管理人須承擔的責任有__。A.將投資人認購款項加計利息退還投資人B.補償投資人認購損失C.以固有資產承擔因募集行為而產生的債務和費用D.重新發(fā)售該基金48、基金托管人在保管基金財產時，無須__。A.保證基金財產的安全B.對基金投資損失承擔賠償責任C.依法處分基金財產D.嚴守基金商業(yè)秘密49、基金管理人設置了相應的證券交易技術控制手段，目的在于__。A.有效控制不公平交易行為B.有效控制利益輸送的交易行為C.為公司的業(yè)績考核提供部分量化指標D.通過分散投資降低系統(tǒng)性風險50、基金信息披露最根本、最重要的原則是__。A.準確性原則B.及時性原則C.公平披露原則D.真實性原則51、基金信息披露的作用有__。A.有利于防止利益沖突與利益輸送B.有利于投資的價值判斷C.有利于提高證券市場的效率D.有利于防止信息濫用52、下列機構可以參與證券投資的有__。A.證券經營機構B.商業(yè)銀行C.保險公司D.證券投資基金53、某上市公司經營穩(wěn)定，預期年每股盈利1.7元人民幣，派發(fā)股息0.6元人民幣，必要年收益率為8%，則該上市公司股票的理論價格應為__元人民幣。A．21.25B．2.83C．7.5D．1754、關于基金銷售宣傳內容，以下說法不正確的是A：登載有關基金管理公司、基金代銷機構企業(yè)形象的銷售宣傳，必須含有風險提示和警示性文字B：涉及基金產品的銷售宣傳內容必須含有明確的風險提示和警示性文字，提醒投資人注意投資有風險C：引用的數據和統(tǒng)計資料應當真實、準確，并注明出處D：引用基金過往業(yè)績的，應同時聲明過往業(yè)績并不預示基金的未來表現55、基金銷售機構在進行市場細分時應遵循的原則包括__。A.易入原則B.成長原則C.成本原則D.可測原則56、以下屬于基金上市交易公告書的主要披露事項的有__。A.持有人戶數B.持有人結構及前50名持有人C.基金合同摘要D.重大事件揭示57、關于QD^的申購、贖