渤海授信盡職調(diào)查報(bào)告愉怡補(bǔ)充材料

授信申請(qǐng)人：客戶經(jīng)理簽名：業(yè)務(wù)助理簽名：PAGEPAGE5愉怡紡織科技1、組織架構(gòu)圖：（如沒有，將部門列全即可）2、下屬子公司、參股公司基本資料：下屬子公司情況（單位：萬元）序號(hào)公司名稱主導(dǎo)產(chǎn)品報(bào)表合并上年度收入上年度利潤總額上年度資產(chǎn)規(guī)模注冊(cè)資本申請(qǐng)人控股比例1居家悅品科技（北京）有限公司銷售針、紡織品、服裝、日用雜貨、家具、小飾品、工藝品、建筑材料否4532396731200100%2高新技術(shù)創(chuàng)業(yè)投資有限公司創(chuàng)業(yè)投資業(yè)務(wù)否3愉悅家紡有限公司工會(huì)委員會(huì)4濱州愉怡紡織科技有限公司工會(huì)委員會(huì)3、主要管理層人員介紹（1）濱州愉怡紡織科技有限公司董事長、總經(jīng)理陳付峰，男，1972年8月29日出生，黨員，學(xué)歷大專，專業(yè)技術(shù)職稱會(huì)計(jì)師。1994年7月-1996年7月，濱印集團(tuán)公司銀行出納，1996年7月-1999年8月，濱印集團(tuán)公司財(cái)務(wù)部稽核室主任，1999年8月-2001年10月，華紡股份市場處處長助理，2001年10月-2002年12月，華紡股份花布分公司采購部經(jīng)理，2002年12月-2004年10月，華紡股份財(cái)務(wù)部主任，2004年10月-2007年12月，華紡股份物流中心主任，2007年12月-2009年10月，華紡股份人力資源部部長，2009年10月-2010年11月，華紡銀華副董事長，副總經(jīng)理，2010年11月至今，濱州愉怡紡織科技有限公司董事長、總經(jīng)理。（2）濱州愉怡紡織科技有限公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人朱希芳，女，1967年8月9日出生，黨員，學(xué)歷大專，專業(yè)技術(shù)職稱會(huì)計(jì)師。1988年9月至2000年7月山東濱州市經(jīng)編針織廠縫制車間工人、經(jīng)編車間統(tǒng)計(jì)員、計(jì)劃科科員、分公司成本核算員、分公司財(cái)務(wù)部主任、分公司辦公室主任；2000年8月至2004年5月山東濱州市春華服飾有限公司現(xiàn)金出納、成本會(huì)計(jì)；2004年6月至2007年4月愉悅家紡有限公司財(cái)務(wù)副主任；2007年5月至今濱州愉怡紡織科技有限公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人。4、簡要企業(yè)整體情況▲公司占地面積、房屋土地權(quán)屬、員工人數(shù)、主導(dǎo)產(chǎn)品、生產(chǎn)工藝、生產(chǎn)設(shè)備等。濱州愉怡紡織科技有限公司成立于2007年5月16日，位于濱州市高新區(qū)新二路1號(hào)，公司占地100畝，房屋25196.73m2，現(xiàn)有員工1200余人，其中高級(jí)工程師5人，中級(jí)工程師62人，擁有專業(yè)技術(shù)人員460人，公司主營新型紡織產(chǎn)品的研發(fā)、設(shè)計(jì)、生產(chǎn)；棉花加工、收購；織布、紡織助劑、染整助劑的研制、生產(chǎn)及銷售、家紡成品生產(chǎn)銷售。公司下設(shè)紡紗公司、織布公司、助劑公司和家紡成品公司四大公司，擁有紡紗設(shè)備550臺(tái)套，生產(chǎn)線2條，具有年產(chǎn)13萬紗錠的生產(chǎn)能力，紗線年產(chǎn)量12000噸；噴汽織機(jī)200臺(tái)套，年生產(chǎn)高檔面料2600萬米；家紡成品平縫、包縫等成品專用設(shè)備120余臺(tái)，年生產(chǎn)各類家居產(chǎn)品180萬件套，助劑制造設(shè)備10臺(tái)套，年成產(chǎn)各類紡織、印染助劑3800噸。研發(fā)中心擁有開發(fā)、研發(fā)、檢測(cè)、檢驗(yàn)設(shè)備50臺(tái)套，具有對(duì)54個(gè)科目、86個(gè)專項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行檢測(cè)及新型纖維材料研發(fā)的能力。公司紡紗產(chǎn)品主要以C30、C40、J60、J80、J100、J120、天絲、莫代爾、竹纖維等新型纖維為主；面料主要以高檔高支高密度服裝面料及特寬幅家紡面料為主，有平紋、斜紋、緞條、緞紋、緞格五大系列，可生產(chǎn)純棉、黏膠棉天絲混紡、純天絲、天絲棉混紡及小提花織物500-1000根中高檔產(chǎn)品，成品以生產(chǎn)家居用品為主，有床上用品系列等；助劑產(chǎn)品主要以紡織、印染生產(chǎn)用各種助劑為主。公司擁有當(dāng)今國內(nèi)外最先進(jìn)的紡紗設(shè)備，國內(nèi)最先進(jìn)的清梳聯(lián)，德國特呂茨勒HSI1000并條機(jī)，日本村田NO.21C1等，并配備了普瑞美棉結(jié)短絨測(cè)試儀、條干儀、強(qiáng)力儀、十萬米紗疵儀等檢測(cè)實(shí)驗(yàn)儀器；擁有與歐洲高端市場接軌的無接頭技術(shù)、上蠟技術(shù)，有先進(jìn)的幅寬為340、280、210CM的日本進(jìn)口高檔噴汽織機(jī)。（1）棉紗，是坯布生產(chǎn)的主要原材料。部分被公司內(nèi)部領(lǐng)用，部分銷售。棉紗流程：原棉→清花→梳棉→預(yù)并→調(diào)卷→精梳→并條→粗紗→細(xì)紗→后紡→筒子紗（2）織布，是印染布生產(chǎn)的主要原材料，全部銷售?？棽剂鞒蹋杭喚€→檢測(cè)→整經(jīng)→漿紗→穿筘→織布→驗(yàn)布→分等→修布→復(fù)驗(yàn)→拼件→打包入庫（3）家紡成品(包括床上用品)，適用于賓館、醫(yī)院、海、陸、空部隊(duì)、工廠、超市等眾多領(lǐng)域。家紡成品流程：繪制紙樣試制樣衣基型樣板推板系列樣板制定工藝驗(yàn)布、工藝制定方案、排料鋪料、裁剪驗(yàn)片、打號(hào)粘合部件縫制中檢和小燙拼裝組合半成品檢驗(yàn)熨燙、整理終檢和修理包裝儲(chǔ)運(yùn)5、生產(chǎn)分析近三年主要產(chǎn)品的產(chǎn)銷量、價(jià)格等統(tǒng)計(jì)表單位：萬元、噸/套/臺(tái)年度產(chǎn)品產(chǎn)能產(chǎn)量年銷量均價(jià)銷售額2010棉紗(噸)160001276內(nèi)部領(lǐng)用坯布(萬米)16001532152717.2426331.592011棉紗(噸)160011062110073.3812725.70坯布(萬米)26002424241327.3265923.16床上用品(萬套)180171171274.8046990.802012棉紗(噸)160011827117723.4313990.97坯布(萬米)26002572256431.8581663.40床上用品(萬套)180178178297.2052901.60備注：棉紗2010年11月份投產(chǎn)，2010年產(chǎn)量只有2個(gè)月的。棉紗大部分內(nèi)部領(lǐng)用，小部分銷售。6、采購分析主要原材料是原棉和印染布，在生產(chǎn)過程中分別占比**、**。主導(dǎo)產(chǎn)品棉紗坯布家紡成品材料成本74%79%81%其中：原材料74%79%81%染化料0%0%0%人工成本9.4%3%6%費(fèi)用成本16.6%18%13%其中：折舊6.9%3%5%水、電、汽費(fèi)用等能耗9.7%15%8%合計(jì)100%100%100%2012年濱州愉怡紡織科技有限公司主要原材料供貨商統(tǒng)計(jì)表單位：萬元供應(yīng)商名稱原材料名稱采購金額占總成本比例貨款結(jié)算方式及賬期邯鄲海盛威紡織印染集團(tuán)有限公司印染布113727.65%電匯、銀行匯票60天新疆西部銀力棉業(yè)（集團(tuán)）有限責(zé)任公司原棉89566.03%電匯、銀行匯票60天愉悅家紡有限公司印染布87145.86%電匯、銀行匯票60天衡水天大紡織印染有限公司印染布86215.80%電匯、銀行匯票60天阿克蘇市金田農(nóng)場有限責(zé)任公司原棉81575.49%電匯、銀行匯票60天合計(jì)4582030.83%7、銷售分析▲描述保證人本部各主要產(chǎn)品的營銷方式、營銷流程、銷售模式，對(duì)主要客戶銷售量及銷售政策、潛在的客戶。①前五大下游客戶銷售情況統(tǒng)計(jì)表單位：萬元序號(hào)客戶名稱關(guān)系年限銷售產(chǎn)品主要結(jié)算方式上年度銷售額上年度銷售額占比1南京晨嘯紡織品有限公司3年床上用品電匯、銀行匯票91527.09%2蘇州可瑞斯特紡織品有限公司3年床上用品電匯、銀行匯票84276.53%3咸陽同潤紡織印染有限責(zé)任公司4年坯布電匯、銀行匯票73685.71%4上海欣春紡織品有限公司3年床上用品電匯、銀行匯票69245.37%5山西一洲紡織印染有限公司4年坯布電匯、銀行匯票66585.16%②近三年收入構(gòu)成情況表產(chǎn)品名稱2010年2011年2012年銷售額占比銷售利潤占比銷售額占比銷售利潤占比銷售額占比銷售利潤占比棉紗(噸)1272610.1%14108.4%139919.4%15487.9%坯布(萬米)26332100%3970100%6592352.4%766445.8%8166354.9%945948.2%床上用品(萬套)4699137.4%763845.7%5290235.6%862543.9%8、近期報(bào)表明細(xì)（2013年2月）a、貨幣資金11600萬元，其中保證金0萬元。主要明細(xì)如下：存款行結(jié)算資金保證金貸款留存工行10916中信銀行508農(nóng)信社173現(xiàn)金3合計(jì)11600b、應(yīng)收帳款10499萬元，主要是貨款。明細(xì)如下：賬齡半年內(nèi)半年至一年一年以上占比96.83%3.17%欠款人欠款金額與總額占比欠款原因蘇州可瑞斯特紡織品有限公司7727.35%銷售貨物，正常欠款南京晨嘯紡織品有限公司7056.71%銷售貨物，正常欠款上海欣春紡織品有限公司6586.27%銷售貨物，正常欠款咸陽同潤紡織印染有限責(zé)任公司6235.93%銷售貨物，正常欠款南通雅多紡織品有限公司5825.54%銷售貨物，正常欠款合計(jì)334031.81%c、其他應(yīng)收款10940萬元，主要是工程和設(shè)備款。明細(xì)如下：賬齡半年內(nèi)半年至一年一年以上占比92.38%7.62%欠款人欠款金額與總額占比欠款原因?yàn)I州市豪得虹工程有限公司157214.37%工程款，未開發(fā)票河南中廈建設(shè)集團(tuán)有限公司8587.84%工程款，未開發(fā)票上海業(yè)昌紡織機(jī)械有限公司6205.67%設(shè)備款，未開發(fā)票南京博森科技有限公司5765.27%設(shè)備款，未開發(fā)票經(jīng)緯紡織機(jī)械股份有限公司5705.21%設(shè)備款，未開發(fā)票合計(jì)419638.35%d、存貨16675萬元，其中：產(chǎn)成品6394萬元，原材料10281萬元。e、長期投資200萬元，主要是投資居家悅品科技（北京）有限公司。f、固定資產(chǎn)凈值39071萬元，明細(xì)如下：名稱原值折舊方法、年限凈值市場估價(jià)權(quán)屬狀況是否抵押房屋及建筑物7287平均年限法、30年6432所有權(quán)否運(yùn)輸設(shè)備399平均年限法、10年287所有權(quán)否機(jī)器設(shè)備35257平均年限法、15年31045所有權(quán)否電子設(shè)備1492平均年限法、10年1307所有權(quán)否合計(jì)4443539071g、在建工程2881萬元，主要是紡織車間技術(shù)改造。明細(xì)如下：項(xiàng)目名稱在建工程余額總投資資金拼盤后續(xù)資金需求開工日期竣工日期備注紡織車間技術(shù)改造26173500自籌02012.102013.8零星工程264合計(jì)2881h、應(yīng)付賬款12205萬元，主要是原料款。明細(xì)如下：賬齡半年內(nèi)半年至一年一年以上占比100%收款人應(yīng)付金額占總額的比例欠款原因邯鄲海盛威紡織印染集團(tuán)有限公司6825.59%原料款衡水天大紡織印染有限公司6345.19%原料款新疆西部銀力棉業(yè)（集團(tuán)）有限責(zé)任公司5624.60%原料款乾縣三