怎樣選擇投資基金

本文格式為Word版，下載可任意編輯——怎樣選擇投資基金自1998年3月首只基金發(fā)行以來，我國證券投資基金業(yè)急速進展，更加是XX年以來大規(guī)模發(fā)行開放式基金，將基金業(yè)推向了新的進展階段。截至XX年6月30日，全國共設立了29家基金管理公司，其中包括5家合資基金管理公司;證券投資基金總數達78只，總規(guī)模1374.89億份，基金資產凈值1346.51億元,其中封閉式基金54只，發(fā)行總規(guī)模817億份，資產凈值790.81億元;開放式基金24只，總規(guī)模557.89億份,資產凈值555.7億元。證券投資基金業(yè)的迅猛進展，對改善和調整證券市場中的投資者布局，更新和倡導不同的投資理念，實現社會經濟的進一步專業(yè)化分工，促進證券市場的穩(wěn)定進展，起到了重要作用。但在基金業(yè)誕生后的進展進步過程中，很快便遇到了前進中的困難與問題。就此，本人對基金投資進入了一次深入的調查，概括處境如下：

一、調查目的

掌管宜春市基金投資者對基金的了解和看法，了解宜春市基金市場存在的問題。

二、調查對象及其一般處境

調查對象：宜春市證券投資者(主要是基金投資者)。

一般處境：這片面人大金在30至45歲之間,其中以約莫以40歲為中心的正態(tài)分布,有確定的富裕資金,且具有相當的投資理財閱歷.

三、調查方式

本次調查采取的是隨機問卷調查。發(fā)放問卷是在宜春市各證券營業(yè)部隨機選擇證券投資者當場發(fā)卷填寫，并當場收回的形式。全市各證券營業(yè)點共發(fā)出調查問卷100份，收回87份，回收率達87%;

四、調查時間：XX年10月8日――――XX年11月10日

五、調查內容

主要調查了投資者的投資目的，投資于基金的主要理由和影響其在各基金間選擇的因素以及熱愛的基金類型和持有基金分額的時期等。問卷共向投資者提出了14個問題。(見附一)

六、調查結果

本人就問卷調查結果統(tǒng)計如下表：(以下省略)

從投資基金的歷史看，有60%的投資者添置基金是在最近一年發(fā)生的，說明投資基金的在最近一年在宜春的進展取得了確定勞績，但是投資者對基金的投資持有期限，多數投資者還是夢想短期持有，對基金的長期投資還不看好。

有34%的投資者添置過開放式基金。雖然受基金業(yè)整體表現的影響,大多數投資者仍沒有添置開放式基金。但值得留神的是,這一數據同上年年相比上漲近10%,說明開放式基金已初步走出認知度的冬天,為越來越多的投資者所了解。

就投資基金的主要理由來看，基金經理的歷史業(yè)績在文卷中占的比例較大，說明投資者投資基金還是夢想經理人具有豐富的投資閱歷，能夠取得較合意的回報。另外,獲得短期收益也是基金投資者的一個重要目的.在沒有買開放式基金的理由中,不了解其特點的較低，這說明基金在銷售環(huán)節(jié)以及形象宣傳方面作了不少努力,效果明顯。調查還顯示,投資者對于開放式基金手續(xù)費偏高的看法的比例較高，達五分之一之多。而隨著開放式基金數量的增加以及各基金的表現,在投資者心目當中,封閉式基金優(yōu)于開放式基金的正在悄然發(fā)生變化。

在添置基金的投資目的中，多數投資者，還是夢想獲得短期的收益，對基金的長期投資還不是很認同。XX年市場的低迷使得二級市場博取差價的風險、難度急劇加大。既然眾基金的理財專家們都很難取得贏利,那么作為普遍的中小投資者只好“等待分紅”,以求“保險平安”了。

在一年中的期望回報中，顯示投資者普遍認為對基金的盈利才能有很高的要求，但是基金總是不能給投資者帶來合意的回報。

值得重視的是,近半數的投資者將管理水平有待檢驗作為沒有添置開放式基金的最主要理由,比上年上升近15個百分點。這結果充分說明,目前我國基金的整體管理水平與世界先進水平尚存在較大差距,很難讓投資者合意。

七、調查體會

從調查結果可以看出，基金投資者將會越來越多,由于有近60%人的是在近1年內涉足基金投資者的，這種趨勢將促進基金業(yè)的快速進展。因此，證券投資基金的管理問題更理應引起投資基金公司的關注，以變更目前對其管理不完善的局面，同時也是適應這種增長趨勢的須求。

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