基金基礎(chǔ)與愛嘉基金定投(修改)

基金(jījīn)基礎(chǔ)知識與愛嘉基金(jījīn)定投嘉實(jiāshí)基金廣東分公司鄭飛2014年10月精品資料一、基金(jījīn)基礎(chǔ)2精品資料中國基金(jījīn)16年，嘉實基金(jījīn)15年1998年3月27日基金金泰和基金開元成立，拉開了我國證券投資基金行業(yè)發(fā)展序幕。2013年新基金法實施后，基金業(yè)將迎來新的發(fā)展時期。從1998年底的107億資產(chǎn)凈值起步(qǐbù)發(fā)展，截止2013年12月31日,基金行業(yè)資產(chǎn)凈值29012.14億元（1823只）。本年3月，嘉實基金成立15周年。精品資料全市場基金(jījīn)公司介紹截至2014年7月底，我國境內(nèi)共有基金管理公司95家，其中合資公司48家，內(nèi)資公司47家；取得公募基金管理資格的證券公司3家第一批基金公司：國泰基金，南方基金，1998年3月嘉實基金管理有限公司，第8家基金公司，1999年3月，規(guī)模(guīmó)前三今年以來主要以券商入股成立基金公司為主。例如中金基金公司，2014年1月成立。序號基金公司成立日期管理資產(chǎn)排名管理有效資產(chǎn)有效資產(chǎn)凈值(億元)凈值(億元)凈值排名1華夏1998/4/92,447.151/781,519.561/782天弘2004/11/81,943.622/78421.9917/783嘉實1999/3/251,905.253/781,090.972/784易方達2001/4/171,570.104/78911.693/785南方1998/3/61,520.435/78882.324/786中銀2004/8/121,217.096/78470.3515/787廣發(fā)2003/8/51,203.347/78815.955/788工銀瑞信2005/6/211,102.098/78479.0714/789博時1998/7/131,059.809/78750.886/7810華安1998/6/4838.6210/78517.8311/7811大成1999/4/12828.6311/78531.4510/7812上投摩根2004/5/12822.1212/78551.489/7813匯添富2005/2/3803.5513/78488.8113/7814建信2005/9/19730.4514/78351.0421/7815銀華2001/5/28707.3315/78552.048/7816富國1999/4/13706.2916/78517.712/7817景順長城2003/6/12614.0317/78574.677/7818鵬華1998/12/22613.3418/78426.8516/7819招商2002/12/27552.0219/78289.3126/7820交銀施羅德2005/8/4488.0720/78386.8918/78精品資料什么(shénme)是基金？名詞解釋：證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨立財產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合(zǔhé)的方式進行證券投資的一種利益分享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。5監(jiān)管機構(gòu)基金管理人中介或服務(wù)機構(gòu)基金托管人持有人基金監(jiān)督監(jiān)督監(jiān)督監(jiān)督服務(wù)保管管理委托購買資料來源：證券業(yè)協(xié)會精品資料基金(jījīn)分類分類標準基金類型運作方式封閉式基金開放性基金法律形式契約型基金公司型基金投資理念主動型基金被動（指數(shù)）型基金募集方式公募基金私募基金資金來源和用途在岸基金離岸基金投資目標增長型基金收入型基金平衡型基金投資對象股票型基金債券型基金貨幣市場型基金混合型基金特殊類型系列基金基金中的基金保本基金交易型開放式指數(shù)基金（ETF）上市開放式基金（LOF）QDII基金分級基金6精品資料常見基金類型（按照投資(tóuzī)對象）指數(shù)型基金(jījīn)股票型基金(jījīn)混合型基金(jījīn)債券型基金(jījīn)貨幣型基金(jījīn)保本型基金(jījīn)理財型基金(jījīn)7精品資料指數(shù)型基金：被動型基金，其投資管理都以是模擬該基金指向的某個指數(shù)，如滬深300、深證100等，編制某個指數(shù)所選擇的股票范圍及股票權(quán)得，就是該基金構(gòu)建投資組合(zǔhé)的方法。評價一個指數(shù)基金的好壞，就是看它與所跟蹤指數(shù)的契合度，偏離什越低，說明管理得越好。股票型基金：股票投資的比例占基金資產(chǎn)60%以上混合型基金：投資于股票、債券和貨幣市場工具，目前常見都為偏股型基金債券型基金：債券投資比例占基金資產(chǎn)80%以上，常見類型為一級債基和二級債基，一級債基為純債基金，100%投資債券市場；二級債基80%投資債券市場，20%參與股票市場，打新股較為常見。

8常見(chánɡjiàn)基金類型精品資料貨幣型基金：現(xiàn)金管理工具，主要投資現(xiàn)金、一年以內(nèi)(含一年)的銀行定期存款、大額存單(cúndān)為主。用攤余成本法計算凈值，凈值固定為1元。保本型基金：在基金產(chǎn)品的一個保本周期內(nèi)(基金一般設(shè)定了一定期限的鎖定期，在我國一般是3年，在國外甚至達到了7年至12年)，投資者可以拿回原始投入本金，但若提前贖回，將不享受優(yōu)待。這類基金對于風(fēng)險承受能力比較弱的投資者或是在未來股市走勢不確定的情形下，是一個很好的投資品種，既可以保障所投資本金的安全，又可以參與股市上漲的獲利，具有其特定的優(yōu)勢。理財型基金：投資方向和貨幣型基金一樣，贖回時間有要求，市場上從7天到三個月都有。

9常見(chánɡjiàn)基金類型精品資料基金的收益是與風(fēng)險(fēngxiǎn)并存的收益貨幣型基金非純債基金純債型基金配置型基金股票型基金指數(shù)型基金風(fēng)險貨幣基金&類理財基金開放式純債基金&封閉式純債基金(1)對積極型的投資者可為其選擇高風(fēng)險等級(děngjí)的基金產(chǎn)品或組合，例如，股票型基金,指數(shù)型基金(2)對穩(wěn)健型的投資者可為其選擇中風(fēng)險等級(děngjí)的基金產(chǎn)品或組合，例如，配置型基金、債券型基金；(3)對保守型的投資者可為其選擇低風(fēng)險等級(děngjí)的基金產(chǎn)品或組合，例如，貨幣型基金、保本型基金。精品資料風(fēng)險(fēngxiǎn)收益(shōuyì)嘉實貨幣嘉實超短債嘉實債券嘉實穩(wěn)固嘉實多元嘉實多利嘉實回報嘉實穩(wěn)健基金豐和嘉實成長收益基金泰和嘉實增長嘉實服務(wù)嘉實策略基金主題嘉實量化嘉實價值優(yōu)勢嘉實精選基金優(yōu)質(zhì)嘉實主題新動力基金海外嘉實基本面嘉實300嘉實恒生H股指數(shù)數(shù)據(jù)來源：嘉實基金網(wǎng)站基金的收益是與風(fēng)險并存的精品資料基金(jījīn)的特質(zhì)常見(chánɡjiàn)投資方式的投資門檻對比常見(chánɡjiàn)投資方式的三性對比12投資方式股票國債銀行理財產(chǎn)品信托期貨基金基金定投投資門檻100股100元5萬元100萬10萬1000元100元投資方式股票國債銀行理財產(chǎn)品信托期貨黃金基金收益性安全性流動性精品資料一只基金(jījīn)的主要參數(shù)基本信息——你知道1.基金類型，代碼2.基金公司3.新發(fā)還是老基金4.費率情況（分了幾檔）5.凈值、規(guī)模進階信息——你了解1.產(chǎn)品特點2.基金公司歷史3.基金經(jīng)理4.投資(tóuzī)方向5.近期收益率深入信息——你熟悉1.基金經(jīng)理特點，歷史業(yè)績2.十大重倉股情況（債券主要投向）3.產(chǎn)品與同類產(chǎn)品的區(qū)別，賣點4.未來的動態(tài)，管理者的觀點5.與其他同類型基金對比，排名，評星6.你覺得這個基金怎么樣？精品資料基本信息、進階(jìnjiē)信息——途徑一（官網(wǎng)）基金(jījīn)公司網(wǎng)站精品資料天天(tiāntiān)基金網(wǎng)/中行網(wǎng)上銀行基金代銷基金平臺手機apps：天天(tiāntiān)基金網(wǎng)，wind資訊基本信息(xìnxī)、進階信息(xìnxī)——途徑二精品資料國內(nèi)主要(zhǔyào)財經(jīng)網(wǎng)站基金專業(yè)(zhuānyè)網(wǎng)站——中國基金網(wǎng)；天天基金網(wǎng)；和訊基金網(wǎng)；數(shù)米基金網(wǎng)；易天富基金網(wǎng)財經(jīng)信息網(wǎng)站——東方財富網(wǎng)；新浪財經(jīng)網(wǎng)；搜狐財經(jīng)網(wǎng)；天相投顧網(wǎng)；巨潮信息網(wǎng)財經(jīng)媒體網(wǎng)——中證網(wǎng)；中國證券網(wǎng)；全景網(wǎng)；財經(jīng)雜志網(wǎng)基金評鑒網(wǎng)站——晨星網(wǎng)；銀河證券精品資料基金(jījīn)費率認購費/申購費：主要用于銷售機構(gòu)的傭金和宣傳營銷費用等支出。贖回費：主要是對其他基金持有人的一種補償機制(jīzhì)，通常贖回費計入基金資產(chǎn)。管理費：用于支付基金管理人(基金管理公司)的報酬。托管費：支付基金托管人(商業(yè)銀行)為基金提供服務(wù)的費用。17以嘉實泰和混合基金（000595）為例精品資料基金的費用——正在(zhèngzài)逐步打破收費原模式費用種類（大概標準）開放式主流費率水平(%)：保本型股票型混合型貨幣型債券型A/C申購費1.2/1.51.51.500贖回費1.8/20.50.500管理費1.21.51.50.330.75托管費0.20.250.250.10.15交易平均費率4.323.573.740.441.63數(shù)據(jù)來源(láiyuán)：中國銀河證券基金研究中心整理精品資料二、愛嘉基金(jījīn)定投19精品資料什么(shénme)是基金定投？一種很簡單、方便的投資(tóuzī)方法！≈零存整取基金定投是定期定額投資基金的簡稱，就是指在固定的時間（如每月8號）以固定的金額（如500元）投資到指定的開放式基金中，是分批買入的特殊形式。精品資料定投的特點(tèdiǎn)，為什么要定投定投是一種工具，能夠攤低成本，降低風(fēng)險定投的收益依賴于投資(tóuzī)基金的走勢精品資料基金定投中凈值(jìngzhí)與份額的關(guān)系（嘉實增長基金）投資者購買(gòumǎi)到的份額基金凈值2004年1月至2010年6月精品資料理財(lǐcái)好方法——定期定投牛市時間1月2月3月4月5月6月總計價格1.01.21.41.61.82.0

定投金額10000100001000010000100001000060000購買份額100008333714362505556500042282

期末市值84563

收益率40.94%精品資料理財好方法(fāngfǎ)——定期定投波動市時間1月2月3月4月5月6月總計價格1.00.80.50.50.81.0

定投金額10000100001000010000100001000060000購買份額10000125002000020000125001000085000

期末市值85000

收益率41.67%精品資料熊市(xiónɡshì)理財(lǐcái)好方法——定期定投熊市時間1月2月3月4月5月6月總計價格1.00.80.50.10.10.4

定投金額10000100001000010000100001000060000購買份額10000125002000010000010000025000267500

期末市值107000

收益率78.33%精品資料定投賺錢(zuànqián)的原理在2007年10月份，在6124點開始定投。指數(shù)在不斷下跌的時候每月自動定投吸取份額，隨著指數(shù)的下跌，每個月1000元投資額能購買到的份額就更多，購買成本(chéngběn)也不斷降低。由于在市場下跌時候不斷吸取了低成本的份額，在市場上漲時候獲利的可能性便增加。由于定投，在6124點的時候進行投資，當市場下滑然后反彈到3183點時候便已經(jīng)獲利13.04%精品資料定投賺錢(zuànqián)原理定投至此(zhìcǐ)已開始盈利最高點開始精品資料28最近2年定投收益率最近3年定投收益率最近5年定投收益率10.94%11.38%5.98%同期指數(shù)無漲跌同期指數(shù)下跌21.63%同期指數(shù)下跌37.66%所有股票型基金歷史定投平均(píngjūn)收益率統(tǒng)計基金定投，是我們投資的首選策略特別(tèbié)是在指數(shù)的相對低點數(shù)據(jù)截止2014年8月22日精品資料嘉實研究(yánjiū)精選070013基金代碼070013單位凈值1.932元累計收益144.1%成立時間2008.5.27基金類型股票型股票倉位85%基金規(guī)模60億元業(yè)績基準滬深300指數(shù)增長率*95%+同業(yè)存款收益率*5%基金經(jīng)理簡介：張弢先生，經(jīng)濟學(xué)碩士，CFA，具有基金從業(yè)資格，11年證券從業(yè)經(jīng)歷。曾任興安證券有限責(zé)任公司金融工程分析師、行業(yè)分析師、投資經(jīng)理。2005年9月加盟嘉實基金管理有限公司，任行業(yè)分析師，曾任社保組合基金經(jīng)理，2009年1月16日至2010年6月7日任嘉實增長混合基金經(jīng)理。2010年6月8日至今任嘉實研究精選基金經(jīng)理。2013年6月19日至今任嘉實泰和基金經(jīng)理。申購金額（含申購費）申購費率基金贖回費用50萬元以下1.50%持有期贖回費率50(含)-200萬1.20%1年之內(nèi)0.50%200萬(含)-500萬0.80%1年(含)-2年0.25%500萬(含)以上每筆1000元2年(含)以上無基金單位凈值日期今年來近2年近3年近5年嘉實研究精選1.93210月20日15.10%56.25%71.53%62.94%精品資料近期(jìnqī)股指震蕩反彈嘉實研究精選表現(xiàn)2014年5月9日-2014年9月9日，四個月以來，嘉實研究精選(jīnɡxuǎn)累計回報率19.45%，同期上證指數(shù)上演震蕩上漲格局，指數(shù)階段性漲幅為15.68%。精品資料嘉實研究(yánjiū)精選定投實例從2009年8月4日開始進行定投，每月投入500元購買嘉實研究(yánjiū)精選股票基金，當時上證指數(shù)為3471的階段高點。

投入本金(元)定投日期當日價格(元)購得份額(份)累計份額(份)累計收益率5002009/8/41.66301.2301.2-0.50%5002009/9/41.492335.12636.32-5.54%5002009/10/91.548323959.32-1.49%5002009/11/41.69295.861,255.185.53%5002009/12/41.6312.51,708.898.82%5002010/1/41.554321.752,030.644.66%··················5002014/3/41.629306.9421,480.1624.34%5002014/4/41.596313.2821,793.4421.43%5002014/5/51.63306.7522,100.1923.60%5002014/6/41.601312.322,412.4921.03%5002014/7/41.725289.8622,702.3529.89%5002014/8/41.844271.1522,973.5038.20%5002014/9/41.894263.9923,237.4941.26%5002014/10/81.962254.8423,492.3345.59%精品資料嘉實研究(yánjiū)精選定投實例扣款次數(shù)：63次累計投入金額：31500.00平均成本：1.3409截止目前（2014-10-20），定投總收益=45,387元定投總收益率=42.18%2014年10月20日上證指數(shù)2356點，較開始定投時上證指數(shù)已經(jīng)下跌(xiàdiē)32%，但是我們的定投獲利42.18%！平均年化收益率12.96%！精品資料什么時間開始(kāishǐ)定投合適？以上四種情形：定投皆可盈利精品資料拿多少(duōshǎo)錢做定投？通常的做法：先消費，剩余(shèngyú)資金進行定投正確的做法：先投資，余下的錢再消費每月固定工資收入人群：每月收入三分之一為宜，少吃一頓飯、少買一件衣服，就可以為未來養(yǎng)老、子女教育金大大減輕經(jīng)濟負擔(dān)。精品資料普通(pǔtōng)版——定額定投每個月投入相等金額，純紀律性投資，不受市場情緒影響(yǐngxiǎng)。

每個月做多少金額的定投最好？拿多少錢分別買幾只基金？小金額無需做資產(chǎn)配置，單只基金的絕對金額不要買太少舉例：每月打算做1萬元定投，與其買10只基金，比如買兩三只買什么基金好？股票型基金做定投的效果遠甚于平衡型、債券型和貨幣型基金精品資料社會新鮮(xīnxiān)人成家立業(yè)計劃可以達到的夢想，我們一定要趁早開始！30萬籌備期間5年10年每月投資金額3,8001,50050萬籌備期間5年10年每月投資金額6,0002,500100萬籌備期間5年10年每月投資金額12,0005,000年化報酬率以10%計算精品資料金寶貝教育(jiàoyù)計劃孩子(háizi)的未來—望子成龍，望女成鳳提早準備，長期復(fù)利，就能輕松給寶貝最卓越的教育規(guī)劃！有沒有想過，送自己的孩子讀最好的學(xué)校，高中后到劍橋留學(xué)，劍橋畢業(yè)典禮上孩子帶著碩士帽子舉證書想你揮手？我的孩子就是要受最好的教育50萬籌備期間5年10年15年20年每月投資金額6,2052,3771,193662100萬籌備期間5年10年15年20年每月投資金額12,4104,7542,3861,324年化報酬以10%計算精品資料樂享天倫養(yǎng)老(yǎnglǎo)計劃讓我們開始期待退休100萬籌備期間10年前開始20年前開始30年前開始每月投資金額4,8821,317442500萬籌備期間10年前開始20年前開始30年前開始每月投資金額24,4096,5842,2121000萬籌備期間5年10年15年每月投資金額48,81713,1694,424年化報酬率以10%計算精品資料定投選擇不理想(lǐxiǎng)的產(chǎn)品；定投沒有按原計劃堅持；定投錯過了贖回的時機定投之后(zhīhòu)。。。。定投盈利28%卻等待虧損8%，在失望…虧損5%想贖回1年、3年定投不動定投之后。。。。精品資料三、如何做基金(jījīn)定投營銷40精品資料成功有效(yǒuxiào)的話術(shù)-其他營銷話術(shù)原則與舉例原則一：做選擇題不做判斷題你看你是定投200嘗試一下，還是像最近大家一樣定500？原則二：讓客戶講需求，不要盲目推銷先生，最近市場有所起色，比2012年有機會，有沒有什么投資打算？原則三：讓客戶覺得你是專家，值得信賴女士，今年三季度以來大盤累計漲幅超過15%，不但一改2010年以來震蕩下跌的頹勢，而且現(xiàn)在點位也在2300點的歷史低位，相對安全。原則四：先給予，后收獲；先讓客戶信任權(quán)威再信任你梁姐，你知道比較權(quán)威的選擇基金方法(fāngfǎ)嗎？就是看晨星基金排行，它每周都會更新對全市場基金進行業(yè)績評價，準確、公開、值得信賴。還可以上U8基金網(wǎng)查詢定投歷史收益。精品資料定投三句話?1、我覺得您挺適合做基金定投的！（解釋：固定收入、代發(fā)扣款、生活目標，引起客戶注意）?2、基金定投從6000點到2000點還賺錢(zuànqián)哦！定投嘉實研究精選業(yè)績很好，您看單頁。（解釋：下跌積累份額，上漲獲取收益）?3、現(xiàn)在市場低位做定投時機非常好，不做定投可惜了?。ń忉專菏袌龅撞繀^(qū)域，定投為低風(fēng)險選擇，市場繼續(xù)下跌的可能性很小，機會大于風(fēng)險，嘉實研究精選過去幾年的業(yè)績非常優(yōu)秀精品資料營銷輔助工具：評級機