證券公司實(shí)習(xí)計(jì)劃大全

20xx公司實(shí)習(xí)計(jì)劃全篇一20xx年x月x日至xx日到證券有限公司xx營業(yè)部進(jìn)行為期一個半月的實(shí)習(xí)實(shí)習(xí)內(nèi)容為了解證券公司營業(yè)部的結(jié)熟悉證券交易的流程了解證券市場行情。一、公司介紹xx券股份有限公司身為券有限責(zé)任公司原券有限責(zé)任司國際信托投資公司信托投資公司、××北方際信托投資公司、××濱海信托投資有限公司等四家信托構(gòu)的證券營業(yè)部合并重組的基礎(chǔ)上，吸收國內(nèi)多家有影響有實(shí)力的企業(yè)共同參股組建的大型證券公司。20xx年x月x日，經(jīng)國證監(jiān)會《關(guān)于核準(zhǔn)××證券有限責(zé)任公司變更為股有限公司的批復(fù)》核準(zhǔn)，××證券有限責(zé)任公司變更為股有限公司，變更后的公司名稱為渤海證券股份有限公司。公司總部設(shè)在××，設(shè)××管理總部，在全國擁有家證券營業(yè)部和證券服務(wù)部。公司秉承“誠信、和諧、高效、共贏”的經(jīng)營念、“團(tuán)隊(duì)拼搏，創(chuàng)新圖強(qiáng)”的企業(yè)

精神和“客戶至上、務(wù)”的基本原則，在團(tuán)結(jié)高效的經(jīng)營團(tuán)隊(duì)帶領(lǐng)下，全體員通過自身的不懈努力，始終堅(jiān)持守法合規(guī)經(jīng)營、嚴(yán)格控制類風(fēng)險、大力拓展各項(xiàng)業(yè)務(wù)、為客戶提供專業(yè)化的金融服。公司努力把握中央關(guān)于加快濱海新區(qū)開發(fā)開放的歷史性遇，立足天津面向全國,努力成為全國一流券商，以優(yōu)良經(jīng)營業(yè)績回報股東、回報社會。二、證券交易流程投資者入市操作一般及開立帳戶、委托買賣、資金劃轉(zhuǎn)、證券交易、清算割、掛失、銷戶等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。(一)開立證券帳戶不論機(jī)構(gòu)或個人，在圳、上海證券交易所進(jìn)行證券交易，首先需要開立證帳戶卡東代碼卡)它是用于記載投資者所持有的證券類、名稱、數(shù)量及相應(yīng)權(quán)益和變動情況的帳冊，是股東身的重要憑證。每個投資者在每個市場只允許開立一個證券戶卡。1、證券帳戶的分類上海證券交易所的證帳戶根椐投資者的性質(zhì)分為五類類證券帳戶通編號加以區(qū)別證券帳戶的編號由一個大寫英文字母與位數(shù)字組成，最后一位數(shù)字為校驗(yàn)位)。2、開立證券帳戶的點(diǎn)①各大證券公司營業(yè)及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)②證券中央結(jié)算公司定的各地代理開戶機(jī)構(gòu)

3、開立證券帳戶的備資料個人投資者：本人親辦理的，提供本人中華人民共和國居民身份證以下稱身份證其復(fù)印件;外自然人持境外居民身份證)及其印件可開立深、滬B股帳戶。由他人代辦的，還須供代辦人身份證及其復(fù)印件、經(jīng)公證的授權(quán)委托書。機(jī)構(gòu)投資者：辦理人提供下列資料：①法人營業(yè)執(zhí)照或注冊登記證書原件復(fù)印件或加蓋發(fā)證機(jī)關(guān)確認(rèn)章的復(fù)印件②法定代表人授委托書與法人代表證明書;③法定代表人身份證明文件復(fù)印;④辦人的身份證及其復(fù)印件。4、開立證券帳戶的理流程①到營業(yè)柜臺辦理時如實(shí)填寫《自然人證券帳戶注冊申請表》或《機(jī)構(gòu)證帳戶注冊申請表》"申請人填寫欄;②交納費(fèi)用③待開戶柜員輸入資，合法開戶信息返回后，打印，領(lǐng)回證券帳戶卡。(二)開立資金帳戶有了證券帳戶您就可申請開立資金帳戶了，資金帳戶是用于記載您買賣證的資金變動及余額情況的帳戶。資金帳戶由證券公司營業(yè)為投資者開設(shè)。您可以根據(jù)您所在地區(qū)您選擇一家證券營部，作為自己買賣證券的代理人，并與它簽定《證券買賣理協(xié)議》及相關(guān)協(xié)議。

1、開立資金帳戶的備資料個人投資者：本人親辦理的，提供本人身份證、證券帳戶及其復(fù)印件機(jī)構(gòu)投資者：須提供商行政管理機(jī)關(guān)頒發(fā)的法人營業(yè)執(zhí)照副本原件和復(fù)印或民政部門或其它主管部門頒發(fā)的法人注冊登記證書原件復(fù)印件、法定代表人授權(quán)委托書和經(jīng)辦人的身份證及其復(fù)件。2、營業(yè)部現(xiàn)場開戶程①將深滬證券帳戶卡件、身份證原件及簽署的《證券買賣委托合同》等資交柜臺審核;②柜員將資料輸入客戶自行輸入交易密(!)碼及取款密碼成功注冊為某券的證券交易客戶;份證證券帳戶卡復(fù)印留底;③獲得某券商的證券戶號或資金帳號。3、預(yù)約上門開戶服大多數(shù)的券商各證券業(yè)部提供預(yù)約上門開戶服務(wù)(三)資金劃轉(zhuǎn)可以采用銀證轉(zhuǎn)帳的式將證券買賣資金從銀行存折(撥到證券資金戶。同樣您也可以采用銀證轉(zhuǎn)帳的方式將證券買賣資金轉(zhuǎn)您的銀行存折卡您保證金帳上的資金余額跟存在銀行樣，證券公司會按銀行活期存款利率定期計(jì)息銀證轉(zhuǎn)帳途徑與證券交易的途徑相同,對外服務(wù)

時間為正常交易日9：00-15：30。1、買賣過程中的資變動當(dāng)您每次委托買入指成功，交易系統(tǒng)將相應(yīng)扣除保證金帳上的資金。每次托賣出成功后，交易系統(tǒng)將立即把相應(yīng)的賣出金額添加到證金帳上稱為“資金當(dāng)日回轉(zhuǎn)”，當(dāng)日回轉(zhuǎn)資金可以用買入于其他用途如轉(zhuǎn)入銀行帳戶)需遵循證券交易所有資金清算的時間約定A股基金債券為T+1日即T日出返回的資金余額，T+1可取款;B股的資金清算為(四)委托買賣1、交易時間和委托間上海證券交易所和深證券交易所的通常交易時間是：每周一至周五：上(市):9:15至9:25(集合價間;9:30至11:30(續(xù)競價時間。下午(市:13:0015:00(連續(xù)競價時間。休日和證交所公布的休市日休市。與交易時間相對應(yīng)，資者下達(dá)委托的時間通常為每一交易日的9:00-15:00。2、委托方式證券公司各營業(yè)部為資者提供的主要委托方式有：當(dāng)面柜臺委托：需要資者本人提供資金帳戶卡，填寫委托單并簽章。委托完畢請投資者注意妥善保存委托單。自助終端委托:通過證營業(yè)部提供的電腦自助操作設(shè)備進(jìn)行

委托與查詢話托通過撥券商提供的專用委托電話進(jìn)行交易與查詢D、網(wǎng)交易：網(wǎng)上交易是通過因特網(wǎng)進(jìn)行證券委托買賣的簡稱3、委托申報委托通常應(yīng)在規(guī)定的易營業(yè)時間內(nèi)辦理。委托一般當(dāng)天有效，即委托有效從委托申報開始至當(dāng)天閉市結(jié)束。在辦理委托時，請您注申報清楚以下內(nèi)容A、證券的名稱或證券交易代碼;B買方向：即買進(jìn)或賣出、買進(jìn)或賣出的數(shù)量D買進(jìn)或賣的價格債券回購價格指是每百元資金的年收益率。4、委托數(shù)量和委托格的相關(guān)規(guī)定證券交易所對委托的量和價格有特定的要求。委托數(shù)量的規(guī)定主要包括(1)易單位即委托數(shù)量應(yīng)該是一個交易單位為起點(diǎn)的整數(shù)(2)申上限筆委托的委托數(shù)量不得超過一定的上限不同證券種類的交易單位和申報上限各不相同。需要特別明的是：對股票和基金買入數(shù)量須是一個交易單位的整數(shù)，但小于一個交易單位的證券余額可以一次性委托賣出。委托價格的規(guī)定主要括種的規(guī)定常情況下，委托價格的單位是人幣元，但部分證券并非以人民幣元作為報價幣種(2)價檔位的規(guī)定委托價格所應(yīng)遵循的最小變動單位(3)漲停板的規(guī)定，為防范股價異常波動，證

券交易所規(guī)定了不同券的當(dāng)日漲幅和跌幅，超出此范圍的委托一律無效。不同券種類的價格檔位和漲跌停板也各不相同。5、委托的執(zhí)行證券營業(yè)部接受投資委托后，將立即通過電腦聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)將有關(guān)指令轉(zhuǎn)發(fā)相的證券交易所。交易所對所有委托采用電腦集中競價，并據(jù)價格優(yōu)先、時間優(yōu)先的原則進(jìn)行撮合成交，并向證券營部回報行情和成交情況。投資者的委托如未能一次全部成，其剩余委托仍可繼續(xù)執(zhí)行，直到有效期結(jié)束。委托成交，投資者應(yīng)該對符合委托條件的成交結(jié)果給予承認(rèn)，并請期履行交割手續(xù)。6、委托的撤銷與變在委托未成交之前您權(quán)變更或撤銷委托變更委托，視同重新辦理委托。(五)清算交割1、交割制度目前，證交所對股股票基金、債券及其回購，實(shí)行T+1交割制度，即在托買賣的次日(第二個交易日)行交割。對B股票，則行T+3交制度，即在委托買賣(含委托日的第四個交日進(jìn)行交割。2、辦理交割手續(xù)為確定成交與否，請?jiān)谖泻蠹皶r到開戶的證券營業(yè)

部，辦理證券清算交手續(xù)，領(lǐng)取書面交割憑(《成交交割通知單等，以及了解證券帳戶和資金帳戶的庫存余額情況。(六)指定交易上海證券交易所對投者實(shí)行全面指定交易制度。即凡在上海證券交易所從證券交易的投資者，須事先明確指定一家證券營業(yè)部作為投資者委托交易、證券清算的代理機(jī)構(gòu)，并將該投資者的券帳戶指定于該營業(yè)機(jī)構(gòu)所屬的席位號，然后才可以進(jìn)行券的交易。由于營業(yè)部搬遷等原，投資者想重新選擇證券營業(yè)部時，則須辦理指定交轉(zhuǎn)移手續(xù)。即先向原所在的證券營業(yè)部申請辦理撤銷原指交易，再在新的一家證券營業(yè)部重新辦理指定交易。隨后資者便可在這家新的證券營業(yè)部進(jìn)行證券的委托買賣。指交易一般在指令送達(dá)交易所時即時生效。(七)轉(zhuǎn)托管投資者從一個營業(yè)部到另一個營業(yè)部進(jìn)行交易時，如果涉及深圳股票的轉(zhuǎn)，必須辦理證券的轉(zhuǎn)托管。轉(zhuǎn)托管必須到轉(zhuǎn)出營業(yè)部辦理辦理轉(zhuǎn)托管時須持有三證，而且還需要填寫轉(zhuǎn)入營業(yè)部的圳托管席位號。(八)非交易過戶證券發(fā)生繼承、饋贈分割時，在經(jīng)過公證后，需要進(jìn)

行非交易過戶。上海券過戶時，證券受讓人可持本人身份證資金帳戶、證券戶及公證(!)到定交易證券營業(yè)部申請辦理證券的非交過戶。深圳證券的非交易過戶目前還需到深圳證券登記中在各地的代理機(jī)構(gòu)方能辦理。(九)分紅配股1、紅股上市流程(1)上市公司在指定刊上刊登權(quán)益分派公告定股權(quán)登記日R)除息(通常為紅股上市流通日(通常為R+2);(2)從紅股上流通日開始，投資者可以賣出其所得紅股。2、紅利派發(fā)流程滬深證券交易所上市司紅利或債券利息均自動劃到投資者的資金帳戶上，資者可以打印對帳單，查看股息到帳情況。深市紅利派發(fā)流程市公司在指定報刊上刊登權(quán)益分派公告，確定股權(quán)記日R);(2)R+2，各券商收到中央證券登記結(jié)算公司轉(zhuǎn)的派息款，并將其劃入投資者開設(shè)的資金帳戶;(3)R+3日,投者可通過查詢其資金帳戶變動情況，了解紅利到帳情;(4)特說明：深市代理市值配售的滬市上市股票(證券碼為現(xiàn)金紅利將根據(jù)上市公司確定的現(xiàn)金紅利發(fā)放(一般在R+5之后到達(dá)投資者資金帳戶。

滬市紅利派發(fā)流程市公司在指定報刊上刊登權(quán)益分派公告股權(quán)記日(R)和現(xiàn)紅利發(fā)放日一般在R+5日之后;(2)金紅將根據(jù)上市公司確定的現(xiàn)金紅利發(fā)放日一般在R+5之)到達(dá)投資者資金帳戶。3、配股認(rèn)購流程(1)上市公司在指定刊刊登《配股說明書確定股權(quán)登記日R);(2)配股購于R+1日開始認(rèn)購期為十個工作日。逾期不認(rèn)購視同放;海證券交易所的配股權(quán)證代碼通常為700***(對應(yīng)股票碼600***),股份余額表示投資者的可配總量。投資者認(rèn)配股可比照賣出證券：證券代碼700***、賣出價為配價、賣出數(shù)量小于或等于可配股數(shù)，配股指令可以撤單，股是否成功可查詢成交回報。深圳證券交易所的配股權(quán)證碼通常為08****(應(yīng)股票代碼00****),股份余額示投資者的可配總量。投資者認(rèn)購配股可比照買入證券：券代碼08****買入價為配股價、買入數(shù)量小于或等于可股數(shù)，配股指令可以撤單，配股是否成功可查詢成交回報配股認(rèn)購期間，權(quán)證不允許轉(zhuǎn)托(3)配股繳款完成后公司將在完成一系列法定手續(xù)后指定報刊上刊登《股份動和配股上市公告書配股上市日(4)從配股上市日始，投資者可賣出其已配股份。(十)銷資金戶若想銷資金帳戶，須本人身份證、資金帳戶、證券帳

戶到營業(yè)部的柜臺辦。如果曾經(jīng)辦理過委托書的，還必須提交委托書原件銷時營業(yè)部將收回資金帳戶和委托書，并付清保證金余額及付利息。您在辦理銷戶前，請注意一定要先辦理好撤銷指交易及深圳證券轉(zhuǎn)托管手續(xù)。三、實(shí)習(xí)思考()證券公司營業(yè)部對投資者，為投資者服務(wù)，要跟上新業(yè)務(wù)的需求。作提供證券業(yè)務(wù)的中介服務(wù)機(jī)構(gòu)，證券營業(yè)部完善的信披制和良好的服務(wù)，將有效增強(qiáng)客戶的忠誠度和歸屬感，也是造證券營業(yè)部核心競爭力所在。特別是隨著新產(chǎn)品交易工的不斷推出，客戶熟知并了解這些新交易產(chǎn)品運(yùn)行規(guī)則、易流程、參與風(fēng)格和理念，就成為了今后一個時期內(nèi)證券業(yè)部服務(wù)的重點(diǎn)。(二)證券公司營業(yè)部運(yùn)作對教學(xué)上的思考1證券公司營業(yè)部要是面對投資者為投資者服務(wù)一般來講證券公司營業(yè)主要是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其通過兩條途徑為投資者服務(wù)，一是柜服;二是咨詢服務(wù)柜面服務(wù)為投資者提供證券交易流程咨詢服務(wù)為投資者解答各種問題。而不管是柜面服務(wù)還是詢服務(wù)，營業(yè)部工作人員都是直接面對投資者的，和投資打交道，這就需要工作人員了解投資者心理，能夠很好地投資進(jìn)行溝通。這就使的我們在日常的教學(xué)中要注意培養(yǎng)生的交際能力以及和人溝通的能力，可以通過開設(shè)專門的程使學(xué)生系統(tǒng)地了解與人溝通的技

巧，也可以通過開展種活動引導(dǎo)學(xué)生善于與人溝通。2要加強(qiáng)技能訓(xùn)練證公司營業(yè)部為投資者服務(wù)必須能夠很好地掌握證券易的流程練地為投資者進(jìn)行開戶、買賣、清算交割、銷等，這樣才能贏得投資者的信心，提高工作效率。在我們?nèi)粘＝虒W(xué)中應(yīng)該提高實(shí)驗(yàn)課的比重，充分利用證券交易實(shí)室、商業(yè)銀行實(shí)驗(yàn)室、保險實(shí)驗(yàn)室和期貨實(shí)驗(yàn)室便學(xué)能夠很好的掌握證券交易操作的流程，適應(yīng)證券公司營業(yè)部工作。3要拓寬學(xué)生的知面證公司營業(yè)部面對的投資者各種各樣，他們有的次高一點(diǎn)，有的程次低一點(diǎn)，在從事具體的證券交易過程有各種各樣的問題需要證券公司營業(yè)部的員工給予解答，就需要員工有很寬的知識面，不僅要了解證券交易的流程要解和證券交易相關(guān)的各種問題，以便很好地為投資者務(wù)。這就需要我們在日常的教學(xué)過程中要有意識地拓寬學(xué)的知識面以通過增加開設(shè)選修課、講座等形式增加學(xué)生知識面，以便學(xué)生能很好地適應(yīng)以后的工作。篇二一、實(shí)習(xí)目的面臨畢業(yè)，這次的實(shí)對我有很大的意義。首先，畢業(yè)生面臨尋找工作的壓，為了在即將到來的社會工作中能夠盡快適應(yīng)，必須掌握多的實(shí)踐知識和社會經(jīng)驗(yàn)，而這次的

實(shí)習(xí)就提供了一個的會；其次，大學(xué)三年以來，這次是自己學(xué)找實(shí)習(xí)工作能側(cè)面反映什么樣的工作更適合自己，為自己定下所找工作質(zhì)，也能借大學(xué)最后一學(xué)期好好學(xué)習(xí)自己所欠缺的知識，將來的工作打下基礎(chǔ)。其次初步認(rèn)識社會，進(jìn)一步了解證投資與管理的相關(guān)知識，把從學(xué)校學(xué)到的理論知識與實(shí)際作聯(lián)系起來。通過本次實(shí)習(xí)在以后從業(yè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，于以后職業(yè)生涯的發(fā)展。二、公司簡介國元證券股份有限公是由原安徽省國際信托投資公司和原安徽省信托投資司作為主發(fā)起人于XX月成立。20nn年10月日以權(quán)分置改革為契機(jī)，公司借殼“北京化二”成功在深圳證交易所上市，注冊資本近20億元。公司經(jīng)營范圍：證券紀(jì)；證券投資咨詢；與證券交易、證券投資活動有關(guān)的務(wù)顧問；證券承銷與保薦等業(yè)務(wù)。自XX成立以來，連續(xù)年在全國證券市場經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)行業(yè)排名第一，多次榮獲年度中國內(nèi)地經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)”、“中國內(nèi)地債券承銷機(jī)構(gòu)”、影響力投行”等殊榮。國元太原營業(yè)部成立20xx3月，位于新建南路127號營業(yè)面積1200平米營部秉承“誠信為本規(guī)范運(yùn)作客戶至上?優(yōu)質(zhì)高效的經(jīng)營理念竭誠為三晉客戶提供全方位個性化的服務(wù)。三、實(shí)習(xí)過程

（一）崗前培訓(xùn)培訓(xùn)內(nèi)容主要包括：券基礎(chǔ)知識的培訓(xùn)；理財(cái)投資分析；營銷培訓(xùn)；法律規(guī)以及銀行駐點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)等等。比如在基礎(chǔ)知識培訓(xùn)過程中主溫習(xí)所學(xué)的知識，對股票，基金，債券更為具體了解時插了一些分析以及講師的營銷經(jīng)驗(yàn)，使之幫助我們在營銷程中對客戶講解證券具有較強(qiáng)的專業(yè)術(shù)語，從而取得客戶信賴等。（二）咨詢崗熟悉開戶相關(guān)業(yè)務(wù)開柜臺包括開立股東戶資金戶，具體操作主要要求仔，保證客戶信息的真實(shí)完整，避免操作失誤咨詢柜臺主是接電話回來電客戶咨詢的問題，專業(yè)知識要求很高。護(hù)柜臺主要是對于那些老客戶，比如開通網(wǎng)上交易，打印割單，補(bǔ)充資料等等。在咨詢崗我主要是做整理客戶資料這項(xiàng)工作要求工作人員有耐心認(rèn)真。必須要認(rèn)真核對客戶息，確?？蛻舻馁Y料正確，完整主要是來我營業(yè)部開戶的戶，必須客戶本人持身份證親自到營業(yè)部，這中間注意事主要是復(fù)印身份證，親自簽名，當(dāng)場拍照以及在填寫信息程中保證客戶信息準(zhǔn)確完整，同時為客戶講解風(fēng)險和相關(guān)示以及提示客戶及時把三方連好。（三）客戶經(jīng)理崗作為一個實(shí)習(xí)期間的戶經(jīng)理每天行基本業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)，接銀行的客戶群，了客戶的投資意向以及風(fēng)險承受能力，

通過自己所學(xué)的專業(yè)識和對所了解的市場信息為其講解現(xiàn)在市場行情和經(jīng)濟(jì)運(yùn)趨勢，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)客戶的挖掘和開發(fā)。比如，通過問題式詢客戶，從中得出客戶屬于保守型，穩(wěn)健型還是激進(jìn)型客戶可以據(jù)此給予客戶推薦不同的投資品種，針對保守型客戶以建議買國債，銀行存款等；穩(wěn)健性客戶可以買保本型基，貨幣型基金等；對于激進(jìn)型客戶可以買股票，股票型基等。四、實(shí)習(xí)總結(jié)及體會通過在國元證券營業(yè)為期三個多月的實(shí)習(xí)，我對于自己的專業(yè)有了更深刻了解，同時鞏固所學(xué)的知識，提高處理實(shí)際問題的能力為自己能順利與社會環(huán)境接軌做好準(zhǔn)備。以下是我的實(shí)習(xí)總結(jié)體會：（一）證券公司應(yīng)該強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)人的分工與合作（）明確定位與分。證券公司應(yīng)定位在交易支持、專業(yè)培訓(xùn)到信息咨詢等方面，并以此來支持與配合證券經(jīng)紀(jì)人；而將展業(yè)等逐步證券經(jīng)紀(jì)人逐步取代。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)準(zhǔn)確定于有專長、有特色的專業(yè)技術(shù)服務(wù)，加強(qiáng)新業(yè)務(wù)的拓，尤其在為客戶提供合理財(cái)富管理方面。在專業(yè)化分工的務(wù)流程中，證券經(jīng)紀(jì)人承擔(dān)前端的客戶開發(fā)、理財(cái)方案制和平時的日常服務(wù)損等。在市場開發(fā)中，證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)借國外先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，采用市場導(dǎo)向型的開發(fā)模式，力爭在傳統(tǒng)求創(chuàng)新，充分尊重并理解客戶需求，

提供量身定做的個性服務(wù)。證券公司與證券經(jīng)紀(jì)通過準(zhǔn)確的市場定位與合理的專業(yè)分工，兩者形成一既聯(lián)系緊密又相互獨(dú)立、相互制約的關(guān)系。證券公司與證經(jīng)紀(jì)人兩者良性互動，共同推動證券市場的繁榮。（信息技術(shù)與資共享加證券經(jīng)紀(jì)人與證券公司的合作是一項(xiàng)系統(tǒng)工，涉及到證券產(chǎn)業(yè)發(fā)展水平。證券公司應(yīng)該適當(dāng)考慮開放子信息平臺權(quán)限，讓經(jīng)紀(jì)人主動參與到客戶的維護(hù)當(dāng)中去（二）客戶經(jīng)理應(yīng)該寬營銷思路，把握未來的營銷趨勢客戶不再主動踏入公的大門，而是需要客戶經(jīng)理來挖掘潛在的客戶群。這就是客戶經(jīng)理實(shí)現(xiàn)自我價值的時候——營銷。對于客戶理來說，一定要不斷的更新自己的頭腦，否則就會落伍，不上客戶的需求所在?，F(xiàn)在的客戶不僅僅只是滿足于前臺貌的服務(wù)希望有后續(xù)跟進(jìn)的服務(wù)，例如，有價值的新聞信，而不是僅僅只有每天的大盤走勢和成交量；再如，客經(jīng)理對客戶操作思路的引導(dǎo)，進(jìn)而建立正確的投資理念，不是為了自己當(dāng)前的蠅頭小利讓客戶頻繁操作，只有設(shè)身地的為客戶著想才能獲得最忠誠的客戶群。證券公司要向理財(cái)方發(fā)展，這是今后的必然趨勢，客

戶需要的不僅僅是單的股票、債券、基金而需要一種適合自己收入水平和風(fēng)險受能力的個性化的理財(cái)。無論是富人還是窮人都需要把自有限的資源進(jìn)行整合后創(chuàng)造價值，使其化。在現(xiàn)在的證公司中，理財(cái)只能是客戶經(jīng)理的私人行為，只有建立在與戶之間充分的信任和了解的基礎(chǔ)上，客戶經(jīng)理根據(jù)情況為戶指定理財(cái)規(guī)劃，進(jìn)行各種金融資產(chǎn)和固定資產(chǎn)的配置，到客戶收益化。所以，客戶經(jīng)理首要要做的就是充實(shí)自己不論是在證券公司能接觸到的金融產(chǎn)品，還是駐點(diǎn)銀行的財(cái)產(chǎn)品，更需要了解保險公司的保單品種及適合人群。與此同時，要在證券司里生存下去，必須要有自己的一套生存法寶，要不遲早會被淘汰出局的。所以必須要有扎實(shí)的專業(yè)基礎(chǔ)知識純熟的業(yè)務(wù)技能。比如說現(xiàn)在傭金戰(zhàn)激烈的時代，我們必靠自己比別人更專業(yè)來贏取客戶的信賴，這樣我