2021年反洗錢(qián)終結(jié)性考試-單選與多選

3、3、*歐陽(yáng)光明*創(chuàng)編2021.03.07*歐陽(yáng)光明*創(chuàng)編2021.03.07二、單選(共20題，40分)歐陽(yáng)光明(2021.03.07)1、銀行機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時(shí)，境外匯款人住所不明確的，可登記()。7亠匯款人姓名或者名稱(chēng)*資金匯出地名稱(chēng)匯款人身份證匯款人住所2、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶(hù)或者賬戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶(hù)基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶(hù)或者賬戶(hù)，至少每()進(jìn)行一次審核。7—月三月-半年—年**歐陽(yáng)光明*創(chuàng)編2021.03.07**歐陽(yáng)光明*創(chuàng)編2021.03.07中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的（）報(bào)告。7客戶(hù)身份識(shí)別交易記錄保存大額交易*可疑交易4、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（）類(lèi)交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告7TOC\o"1-5"\h\z1317?18205、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》于（）起施行。1月3日中國(guó)人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令［］第2號(hào)）和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令［］第3號(hào)）同時(shí)廢止。711月14日12月1日1月1日*3月1日6、A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25張個(gè)人身份證，聲稱(chēng)這些人均為本公司員工，要求開(kāi)立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)這些身份證均為真實(shí)身份證，并為這些人開(kāi)立了人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)。其后數(shù)日，這些賬戶(hù)相繼收到來(lái)自于開(kāi)曼群島某貿(mào)易公司匯來(lái)的外匯各3000美元，合計(jì)75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶(hù)。李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶(hù)。請(qǐng)問(wèn)李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類(lèi)型（）丿短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。-多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶(hù)匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個(gè)或者少數(shù)人操作。沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)，且銷(xiāo)戶(hù)前發(fā)生大量資金收付。**歐陽(yáng)光明*創(chuàng)編2021.03.07D.長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用或者平常資金流量小D.的賬戶(hù)突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（）報(bào)備。7公安部中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)*中國(guó)人民銀行國(guó)務(wù)院8、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢(qián)的有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢(qián)義務(wù)，審慎地識(shí)別（）7大額交易現(xiàn)金父易*可疑交易轉(zhuǎn)賬交易9、《反洗錢(qián)法》規(guī)定，履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交（），受法律保護(hù)。7*歐陽(yáng)光明*創(chuàng)編2021.03.07**歐陽(yáng)光明*創(chuàng)編2021.03.07**歐陽(yáng)光明*創(chuàng)編2021.03.07*大額交易和可疑交易報(bào)告現(xiàn)金交易報(bào)告財(cái)務(wù)報(bào)表業(yè)務(wù)報(bào)告10、《反洗錢(qián)法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)向（）舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。7金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)財(cái)政部門(mén)檢察機(jī)關(guān)-中國(guó)人民銀行及公安機(jī)關(guān)11、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。7A.3B.B.C.????C.????**歐陽(yáng)光明*創(chuàng)編2021.03.07、*歐陽(yáng)光明*創(chuàng)編2021.03.07調(diào)查組可以對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。"封存期間，金融機(jī)構(gòu)也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。調(diào)查人員封存文件、資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列《反洗錢(qián)調(diào)查封存清單》。"調(diào)查人員不能對(duì)封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描。10、申請(qǐng)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)，銀行應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，要求客戶(hù)出具（）丿審金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明"收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金，應(yīng)出具基本存款賬戶(hù)存款人有關(guān)的證明"黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門(mén)的批文或證明合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開(kāi)立的人民幣特殊賬戶(hù)和人民幣結(jié)算資金賬戶(hù)不納入專(zhuān)用存款賬戶(hù)管理，其開(kāi)立人民幣特殊賬戶(hù)時(shí)應(yīng)出具國(guó)家外匯管理部門(mén)的批復(fù)文件，開(kāi)立人民幣結(jié)算資金賬戶(hù)時(shí)應(yīng)出具證券管理部門(mén)的證券投資業(yè)務(wù)許可證**歐陽(yáng)光明*創(chuàng)編2021.03.07*歐陽(yáng)光明*創(chuàng)編2021.03.07申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶(hù)的，銀行應(yīng)要求客戶(hù)出具以下（）7開(kāi)立對(duì)公外匯存款賬戶(hù)的識(shí)別對(duì)象有（）7」經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人蔽擬開(kāi)立賬戶(hù)的對(duì)公客戶(hù)審法定代表人播開(kāi)戶(hù)經(jīng)辦人13、金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢(qián)調(diào)查的義務(wù)包括（）7"配合調(diào)查義務(wù)。"如實(shí)提供信息義務(wù)。"保密義務(wù)。拒絕調(diào)查義務(wù)。14、境內(nèi)機(jī)構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開(kāi)立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶(hù)，銀行應(yīng)（）7祗登錄外匯賬戶(hù)管理信息系統(tǒng)中查詢(xún)企業(yè)基本信息登記情況"審核工商行政管理部門(mén)頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者民政部門(mén)頒發(fā)的社團(tuán)登記證**歐陽(yáng)光明*創(chuàng)編2021.03.07**歐陽(yáng)光明*創(chuàng)編2021.03.0719、19、*歐陽(yáng)光明*創(chuàng)編2021.03.07**歐陽(yáng)光明*創(chuàng)編2021.03.07"審核組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證"審核國(guó)家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件15、金融機(jī)構(gòu)配合開(kāi)展反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)應(yīng)（）7祗提供必要的工作場(chǎng)所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資料、電子數(shù)據(jù)。"通知調(diào)查涉及機(jī)構(gòu)、部門(mén)、人員屆時(shí)到位等，以便現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查的順利進(jìn)行。"審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書(shū)。"配合開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢(xún)問(wèn)，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件和資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料。16、外商投資企業(yè)開(kāi)立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶(hù)，需要出示的證明文件包括（）7審國(guó)家外匯管理局核發(fā)的“開(kāi)戶(hù)通知書(shū)”和《外商投資企業(yè)外匯登記證》-中華人民共和國(guó)外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書(shū)和外經(jīng)委批文"公司章程、驗(yàn)資證明、股權(quán)證明等D."工商行政管理部門(mén)頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者民政部門(mén)頒發(fā)的社D.團(tuán)登記證，國(guó)家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件，組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證等17、配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查所得到的信息可以用作：（）X審建立反洗錢(qián)檢查檔案庫(kù)"建立案件線(xiàn)索檔案庫(kù)"客戶(hù)身份的重新識(shí)別"發(fā)現(xiàn)反洗錢(qián)工作中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)18、開(kāi)立外匯經(jīng)常項(xiàng)目賬戶(hù)時(shí)應(yīng)注意（）丿審留存客戶(hù)或其代理人的有效身份證件、其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件-了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實(shí)際控制人"通過(guò)外匯賬戶(hù)信息交互平臺(tái)查詢(xún)客戶(hù)是否已在開(kāi)戶(hù)地外匯管理局進(jìn)行基本信息登記"外匯賬戶(hù)信息交互平臺(tái)登記的信息與實(shí)際情況不一致的，不得為其辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)，同時(shí)通知客戶(hù)到開(kāi)戶(hù)地外匯管理局辦理基本信息登記或變更手續(xù)2021.03.072021.03.07**歐陽(yáng)光明*創(chuàng)編2021.03.07*歐陽(yáng)光明*創(chuàng)編以下說(shuō)法正確的是（）7審按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)