第十章 市場失靈和微觀經濟政策

第十章市場失靈與政府調節(jié)

引語為什么許多國家對壟斷企業(yè)進行限制或禁止？為什么基礎設施大多由國家投資？為什么企業(yè)不愿意投資基礎研究？為什么國有企業(yè)的管理者管理企業(yè)的平均績效較低？為什么一些企業(yè)不愿意大張旗鼓地打假？一、市場失靈及其原因市場失靈：市場機制不能夠實現資源的最優(yōu)配置。導致市場失靈的主要原因：

A壟斷；

B公共物品；

C外部效應；

D信息不對稱；

1、壟斷對資源配置的影響靜態(tài)影響：

生產不足；消費者福利下降；社會凈損失；動態(tài)影響：

影響技術進步；妨礙社會進步；QPMCDMR0PMPCQMQC社會凈損失政府對壟斷的干預政策政策干預的理論基礎：

市場結構市場行為市場效果對市場結構的干預政策：阻止一個企業(yè)在某一市場中占有過大的市場份額或者對潛在競爭對手給予扶持；對市場行為的干預政策：懲罰不正當競爭行為；限制有可能導致壟斷的行為；對自然壟斷的管制什么是自然壟斷？

當一個行業(yè)存在顯著的規(guī)模經濟，而市場容量只允許一家以經濟規(guī)模生產的企業(yè)存在，這就形成了自然壟斷。競爭與規(guī)模經濟——“魚和熊掌不可兼得”對自然壟斷的一般處理方法：

允許壟斷，但對壟斷企業(yè)的價格進行管制。對自然壟斷管制的難點如何確定自然壟斷企業(yè)的產品價格？

——如果價格定得過高，將會導致企業(yè)缺乏改進動力以及分配不公平；——如果價格定得過低，將會導致企業(yè)擴大再生產能力不足，社會供給不足；常見的做法是根據平均投資利潤率來確定價格優(yōu)點：確保壟斷企業(yè)沒有超額利潤；缺點：壟斷企業(yè)將缺乏改進的刺激，并且可能導致過度投資。例：專利與壟斷

盡管在許多場合政府扮演著反壟斷的腳色，但并非總是如此。專利制度就是一個明顯的例子。許多國家的專利法允許專利持有者在長達十多年的時間里獲得壟斷地位，作為對公開其發(fā)明內容的一種交換。支持專利制度的主要理由有三個方面：第一，專利是對發(fā)明的重要激勵；第二，專利可以刺激企業(yè)的投資，因為專利制度提高了競爭對手的模仿成本；第三，專利有利于知識的傳播，因為申請專利就必須公開發(fā)明的主要內容。然而，專利制度從某種意義上來講也阻礙了技術擴散的速度，從而引起一定的負面效應。專利保護期究竟多長最好？這是一個比較難以回答的問題。此外，專利的重要性是否被夸大了，這也是一個有爭議的問題。例如，在軟件產業(yè)中，很少有人去申請專利。2、公共物品公共物品是相對于私有物品私有物品的特征：

競爭性——當某人占有時，其他人就不可能同時占有；例如：當你購置了一套住房后，其他人就不可能擁有這套住房。

排他性——當某人多消費一個單位物品時，其他人就會少消費；例如：當資源有限時，生產者只為那些愿意出高價的消費者生產，誰不出錢誰就不可能得到所需要的物品。公共物品的特征：非競爭性——增加一個消費者的邊際成本為零；例如：天氣預報增加一個消費者的邊際成本為零。非排他性——不能夠將那些沒有付錢的消費者排除在消費過程之外；例如：國防一旦建立之后，就不能把那些不付錢的消費者排除在外。準公共物品有些物品是競爭性的，但是非排他性的；例如：在海洋中捕魚，如果你捕得越多，別人捕魚的代價越大。但捕魚是非排他性的（因為很難只讓那些付錢的人捕魚）。有些物品是排他的，但是非競爭性的；

例如：在長江大橋上可以設立收費站，只有付錢后才能過橋；但如果橋面不擁擠，則是非競爭性的（增加一個過橋者的邊際成本為零）；教育、公園公共物品的供給公共物品無法由私人提供邊際成本為零要求價格為零，否則資源無法實現社會最優(yōu)配置；非排他性意味著不能將那些獲得收益但又不付錢的消費者排斥在外，生產者無法占有所應得的收益；政府如何確定公共物品的供給？

由于公共物品市場中存在大量“搭便車”現象，市場信號無法正確指示公共物品的最優(yōu)供給量。公共物品的供給在更大意義上是一種政治決策。例：為什么政府在居民區(qū)內免費提供滅

鼠、滅蚊、滅蟑螂藥物？

環(huán)境是一種公共物品。個人缺乏有效刺激去改善環(huán)境。如果在一個居民區(qū)內滅鼠、蚊、蠅、蟑螂等需要花費10000元，每戶居民應分攤100元。由于無法阻止那些不付錢而又能夠獲益的行為，因此，許多人將會產生“搭便車”的沖動。資源的投入將會低于有效配置水平。解決公共品問題的途徑1、通過稅收強制消費，由政府組織供給；如國防，治安。2、通過收費增加消費的排他性，使供給具有經濟可行性；如高速公路收費、電視頻道加密。3、外部效應外部效應是指一項經濟活動對非當事人的第三者所產生的影響。當一項經濟活動中存在外部效應時，經濟活動主體將不會承擔全部成本或占有全部收益。外部效應產生的形式生產過程中產生的外部效應：

A高效率機器設備的應用將使手工生產者遭受滅頂之災；

B一個企業(yè)擴大生產規(guī)模，造成供過于求，其他廠商的產品價格隨之下降；

C漁民過度捕撈；

D生產過程中的環(huán)境污染；………….消費過程中的外部效應:

A旅游者蜂擁至旅游區(qū)而使物價上漲；

B你的鄰居使用高檔轎車、居室裝修豪華使你倍感壓抑；………..外部效應的影響正的外部效應——收益外溢當存在正的外部效應時，將會導致資源投入不足。負的外部效應——社會負擔當存在負的外部效應時，將會導致資源過度使用。MCMR私MR社QQ1Q2MRMC私MC社QQ1Q2MCMR私例：公地的悲劇

近年來，我國不少牧區(qū)出現過度放牧而導致草場無法維持正常的再生，以致牧民的生活受到極大的影響。為什么牧民會做出這樣的選擇？如果一個牧場由100戶牧民共同擁有，假定最佳放牧數量為每戶50頭牛。當其中一戶牧民將放牧的數量增加到55頭牛時，將會導致資源的過度使用。但這戶牧民得到了所增加放牧5頭牛的全部收益，而其受到的損失僅僅為全部損失的1/100。因此，這必然刺激大家增加放牧的數量。當所有人都這樣做時，社會資源就處于低效配置狀態(tài)。上述問題就是經濟學中所謂“公地的悲劇”的一種典型。公共資源都面臨著過度使用的結局。有什么途徑可以解決這一問題。例：為什么居民不自愿使用無磷洗衣粉？

從1999年10月1日開始，根據深圳市人大常委會通過的法令，在深圳市范圍內，禁止出售含磷洗衣粉。在這之前，盡管商場里有多種品牌的無磷洗衣粉出售，政府及宣傳媒體也呼吁居民使用無磷洗衣粉，但居民似乎對無磷洗衣粉不太感興趣。根據1999年7月對市場的調查結果，含磷洗衣粉與無磷洗衣粉的市場份額之比為80%：20%。居民之所以不愿意購買無磷洗衣粉的主要原因是價格問題。每500克無磷洗衣粉的價格比含磷洗衣粉高出0.3~0.4元，按照深圳目前的人口及年人均洗衣粉的使用量計算，居民若購買無磷洗衣粉，一年將多支出1800萬元左右。但是，由于洗衣粉中的磷是城市生活用水的主要污染源，政府每年為處理污水付出很大代價。據深圳市環(huán)保局公布的數據，1998年，深圳市用于處理生活污水的費用高達4億元。顯然，先污染后治理的做法是一種低效的資源配置方式。糾正外部效應的途徑對于具有正的外部效應的經濟活動，政府應該鼓勵；

例如：對教育與科學研究給予支持對于具有負的外部效應的經濟活動，政府應該懲罰；例如：對污染環(huán)境的企業(yè)征收排污費明確產權

排放標準與排放費的比較排放標準是用法律的形式規(guī)定最大排放量，超過這一標準將會受到嚴厲懲罰；排放費是規(guī)定每排放單位廢水（汽、渣）必須向政府交納的費用；哪種方式更好？如果不考慮管理成本上的差異，排放費比排放標準更好。第一，削減同樣數量的污染，以排放費方式實現的成本更低；第二，排放費可以刺激企業(yè)進一步降低污染程度；產權與科斯定理在一個完全競爭的經濟中，即使存在許多外部效應，也能夠有效率地分配資源。為什么？芝加哥大學的羅納德?科斯認為：完全競爭經濟中，在談判成本很小或沒有談判成本的條件下，市場機制能夠有效地分配資源。減低談判成本的重要條件——明確產權當產權明晰時，例如下游居民擁有清潔水質的權利，上游生產者若對水產生污染，就必須將下游的損失考慮在內?？扑惯M一步證明，無論產權如何界定，結果都一樣。例：被動吸煙的經濟學

被動吸煙或“吸二手煙”是一種典型的外部效應問題，同時也是一種低效的資源配置狀態(tài)，因為吸煙者不但自我污染，而且也增加了別人的負擔。這個問題如何解決。政府頒布禁煙法規(guī)是一種解決辦法，而用明晰產權的辦法似乎更加合理。如果不吸煙者被賦予權利，那么受到污染后就可以索賠，這樣吸煙者就必須將外部效應看作是一項成本。他們也可以花錢將這一權利買下來，但這同樣地增加了成本。與政府頒布法令相比，明晰產權后決策權交給了決策者個人。4、信息不對稱信息不對稱是指交易過程中雙方對有關交易對象的信息占有程度不同；占有信息較多的一方將可以利用信息不對稱而獲利；信息不對稱將會破壞市場交易的公平性，從而引起市場失靈；信息不對稱與市場失靈當存在普遍的信息不對稱現象時，就會導致道德風險和逆向選擇，引起“劣質商品驅逐優(yōu)質商品”，最終使市場失靈。道德風險是指掌握較多信息的一方在交易關系中的利己行為傾向，如隱瞞、欺騙、不負責任、不努力工作。逆向選擇是指在信息不對稱的市場上交易的劣質商品比例越來越高。如舊車市場（質量越來越低，價格越來越低）；保險市場（投保人的健康狀況越來越差，保價越來越高）；信貸市場（貸款人的信用越來越差，利率越來越高）；勞動力市場、保健品市場等等。例：舊車市場——劣質產品驅逐優(yōu)質產品在一個舊車市場中，有50%的性能較好的舊車和50%性能較差的舊車，車主對自己所擁有舊車性能好壞比潛在的購車者了解更多。由于買主缺乏有效的檢驗手段，為了避免在購車時受到損失，一般會盡可能壓低成交價格。如果好車的賣主愿意在￥30000之上成交，差車賣主愿意在￥18000之上成交，而對好車買主愿意支付的價格上限為￥35000，對差車買主愿意支付的價格上限為￥22000，那么，在信息充分的條件下，好車將會在￥30000~￥35000之間成交，差車將會在￥18000~￥22000之間成交。但是，由于買主無法確認車的質量，所出的價格將會較低。按照好車與差車的概率分布，買主愿意支付的平均價格為￥28500。按照這一價格，好車的車主不愿意成交，而差車的車主將愿意成交。由于成交的大多數為差車，買主將會改變對市場中好車與差車概率分布的判斷，從而會進一步降低愿意支付的價格。市場中最后只有差車能夠成交。信息不對稱問題的對策1、品牌與信譽；2、標準化，如麥當勞，肯德基；3、市場信號（記號）：即通過一定的手段把優(yōu)質與劣質區(qū)別開來。如：舊車市場的中間商和代理人；信貸市場的擔保；勞動力市場的學歷；產品市場的保修期；例：公司的退貨政策一些公司為了在市場中樹立良好形象，實行了不滿意就退貨的銷售政策。例如在某些大型商場規(guī)定，購買后一星期內可以無條件退貨（只要物品沒有受損）。有些消費者利用這一退貨政策，免費使用商場的商品。據報道，北京市與哈爾濱市有一些時髦女郎，經常在一些大型商場購買高級服裝，在使用2~3天后，又退回商場，令這些商場叫苦不迭。你認為商場的這一政策應該繼續(xù)實行下去嗎？公費醫(yī)療的改革

公費醫(yī)療是計劃經濟體制下的一項重要社會保障制度（但不是一項公平的制度，因為占人口數量3/4的農民基本沒有享受到）。隨著人口的增長及對保健水平要求的提高，公費醫(yī)療制度已不堪重負。近年來，我國一些城市已經在這一方面進行改革的嘗試，基本做法之一是個人與國家共同承擔醫(yī)療費用。雖然個人承擔的比例比國家承擔的比例要低，但醫(yī)療費用首先有個人帳戶支付，超出的部分才進入社會統(tǒng)籌帳戶。雖然這一改革仍然存在許多問題，從長期來看，只是一種過渡性的方案。但與改革前相比，人均醫(yī)療費用明顯地下降了。