2023年云南省農(nóng)村信用社基礎(chǔ)知識考點習(xí)題

1個人理財業(yè)務(wù)中,客戶和商業(yè)銀行之間是(）關(guān)系。Ａ.委托代理B．信托C.法定代理D．契約２對基金宣傳材料登載該基金過往業(yè)績的敘述錯誤的是（)。Ａ．基金協(xié)議生效局限性6個月的，不可以登載該基金或者基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績B．基金協(xié)議生效１年以上但不滿２02３的,應(yīng)當?shù)禽d自協(xié)議生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績C．基金協(xié)議生效在20２3以上的,應(yīng)當?shù)怯涀詤f(xié)議生效以來所有會計年度的業(yè)績D.基金協(xié)議生效６個月以上但不滿1年的,應(yīng)當?shù)禽d從協(xié)議生效之日起計算的業(yè)績3期貨交易者買入或者賣出與其所持合約的品種、數(shù)量和交割月份相同但方向相反的合約，從而終結(jié)期貨交易的行為是（）。A．平倉B.交割C．結(jié)算Ｄ．持倉４當訂立協(xié)議雙方對格式條款有兩種以上的解釋時,應(yīng)(）。A.做出不利于提供格式條款一方的解釋Ｂ.做出利于提供格式條款一方的解釋C.按照通常理解予以解釋D.以上均不對的5商業(yè)銀行應(yīng)配備與開展的個人理財業(yè)務(wù)相適應(yīng)的理財業(yè)務(wù)人員，保證個人理財業(yè)務(wù)人員每年的培訓(xùn)時間不少于(）。A.10小時B.２0小時C.25小時D．35小時6商業(yè)銀行開辦個人理財業(yè)務(wù)的時候，需要向銀監(jiān)會申請。在申請時需要報送的材料不涉及（)。A.近三年內(nèi)銀行的財務(wù)報告B．業(yè)務(wù)性質(zhì)、目的客戶群以及相關(guān)分析預(yù)測C．由商業(yè)銀行負責(zé)人簽署的申請書D.商業(yè)銀行內(nèi)部相關(guān)部門的審核意見7假定目前銀行兩年期定期存款利率為3．６5％,則兩年期保證收益理財計劃可以承諾的無附加條件保證收益率是()。A．7．5%B.6.0％C.5．5%Ｄ.3．5%８下列個人理財顧問服務(wù)的風(fēng)險提醒管理措施合規(guī)的是(）。A．商業(yè)銀行只要向客戶進行風(fēng)險提醒即可,不用管客戶是否理解B.商業(yè)銀行銷售各類理財產(chǎn)品，以及商業(yè)銀行對客戶投資情況的評估和分析，都應(yīng)包含相應(yīng)的風(fēng)險提醒內(nèi)容C．商業(yè)銀行通過理財服務(wù)銷售的其他產(chǎn)品,可以不進行風(fēng)險提醒Ｄ.客戶規(guī)定抄錄“本人已經(jīng)閱讀上述風(fēng)險提醒,充足了解并清楚知曉了本產(chǎn)品風(fēng)險,樂意承擔相關(guān)風(fēng)險”，但不必在提醒欄里署名9關(guān)于個人理財業(yè)務(wù)的客戶關(guān)系管理，說法錯誤的是（）。A．商業(yè)銀行進行個人理財重要集中在優(yōu)質(zhì)客戶上,對客戶實行分層服務(wù)B.分層服務(wù)意味著只為優(yōu)質(zhì)客戶提供服務(wù)C.分層服務(wù)有助于銀行收益水平的提高D.分層服務(wù)有助于個人金融業(yè)務(wù)的開拓10銀行業(yè)從業(yè)人員解決客戶投訴時,下列做法最妥當?shù)氖?)。A.對客戶錯誤的投訴與建議不必理睬B．應(yīng)當耐心聽取客戶投訴，事后若通過調(diào)查發(fā)現(xiàn)客戶投訴不妥，則不必再答復(fù)客戶Ｃ．若在機構(gòu)規(guī)定的投訴反饋期限內(nèi)無法拿出意見，就不必向客戶反饋情況Ｄ.應(yīng)當認真解決客戶的投訴，并將解決的進展和結(jié)果適時地告訴客戶１1制訂保險規(guī)劃的合理環(huán)節(jié)是（)。A．明保證險期限—選定保險產(chǎn)品—擬定保險金額—擬定保險標的B.擬定保險金額—選定保險產(chǎn)品—擬定保險標的—明保證險期限C.選定保險產(chǎn)品—明保證險期限—擬定保險金額—擬定保險標的D．擬定保險標的—選定保險產(chǎn)品—擬定保險金額—明保證險期限1２消費的合理性沒有絕對的標準，只有相對的標準。在消費管理中要注意的問題不涉及()。A.孩子的消費B.消費支出的預(yù)期C．基本生活的消費D.保險消費13對于城市白領(lǐng)中的“月光族”來說,最需要進行的是()。Ａ．保險規(guī)劃B.稅收規(guī)劃C．消費支出規(guī)劃D．投資規(guī)劃1４下列商業(yè)銀行的理財顧問服務(wù)環(huán)節(jié)中，順序排在“基礎(chǔ)規(guī)劃”之后的是（)。A.客戶資產(chǎn)評估B．資產(chǎn)現(xiàn)狀分析C.風(fēng)險分析Ｄ．建立投資組合１5王先生今年３5歲，是上班族,夫妻二人都有工作,沒有子女,有自用住宅無房貸,有2—５年的投資經(jīng)驗，平時喜歡看財經(jīng)節(jié)目,對于投資頗有心得，那么他的風(fēng)險承受能力的評分為（）分。A．7６B．78C．85D.9０1６商業(yè)銀行總行按照相關(guān)規(guī)定,撥付給分支機構(gòu)的營運資金額的總和,不得超過商業(yè)銀行總行資本總額的（)。A.20%B．35％Ｃ.50％Ｄ．60％1７下列關(guān)于《證券投資基金法》對基金管理人有關(guān)規(guī)定的說法,錯誤的是()。Ａ.基金管理人負責(zé)基金的平常管理Ｂ．基金管理人由依法設(shè)立的基金管理公司擔任C．基金管理人的注冊資本不得低于2億元人民幣,且必須為實繳貨幣資本D．基金管理人可以接受其他機構(gòu)委托進行資產(chǎn)管理18下列不屬于基金管理人應(yīng)當履行的職責(zé)的是(）。Ａ.安全保管基金財產(chǎn)Ｂ.辦理基金備案手續(xù)C.計算并公告基金資產(chǎn)凈值,擬定基金份額申購、贖回價格Ｄ．對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資１９按照《保險法》的規(guī)定,下列說法錯誤的是（)。Ａ.《保險法》不僅調(diào)整保險組織,還調(diào)整保險行為B.個人保險代理人在代為辦理人壽保險業(yè)務(wù)時，不得同時接受兩個以上保險人的委托C．保險代理人可以是單位D．保險經(jīng)紀人只能由個人擔任2０根據(jù)《證券法》的規(guī)定，下列行為不屬于操縱證券市場的是（)。Ａ．與別人串通