美貸網(wǎng)已近兩月不能提現(xiàn) 可統(tǒng)計(jì)金額超千萬金融中介

金融中介加盟金融2014年11月7日，南方日報(bào)報(bào)道了一家注冊在深圳的P2P網(wǎng)貸平臺—美貸網(wǎng)存在“資金打入個人賬戶”“平臺提供自擔(dān)?！钡榷囗?xiàng)違規(guī)情況（詳見2014年11月7日南方日報(bào)報(bào)道《P2P平臺美貸網(wǎng)被指自擔(dān)?！罚?。近日，有投資者又找到南方日報(bào)記者表示，不少該平臺的投資者從去年11月中下旬開始就不能正常提現(xiàn)，剛開始美貸網(wǎng)說是資產(chǎn)重組，暫停業(yè)務(wù)，并將于2014年12月6日恢復(fù)，但截至目前，這些投資者到期的投資金額仍未能提現(xiàn)。而美貸網(wǎng)工商登記的辦公場所目前也已停水停電，除少數(shù)員工留守外并未有正常營業(yè)。

據(jù)投資者自發(fā)統(tǒng)計(jì)的結(jié)果顯示，目前至少有全國各地的300多位投資者已出現(xiàn)在該平臺無法正常提現(xiàn)的情況，涉及的金額超過1700萬元，其中投資最多的一名投資者投資近百萬元。根據(jù)其網(wǎng)站記錄，其目前已完成投融資超過22億元，涉及超過94萬投資者。

曾因多項(xiàng)業(yè)務(wù)違規(guī)被舉報(bào)

2014年11月7日，南方日報(bào)報(bào)道，美貸網(wǎng)作為一家P2P平臺，其在“線下充值”時(shí)，投資者用于投資項(xiàng)目的資金將打入“法人”沈威的個人賬戶。而投資人在P2P平臺投資的金額打入平臺法人的個人賬戶在行業(yè)內(nèi)被認(rèn)為是一種風(fēng)險(xiǎn)很大的行為，也是監(jiān)管方明確禁止平臺操作的方式。

此外，南方日報(bào)記者調(diào)查也發(fā)現(xiàn)，美貸網(wǎng)上部分投資項(xiàng)目由其平臺的關(guān)聯(lián)公司鼎和資產(chǎn)等提供相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保，而政府監(jiān)管方則早已明確網(wǎng)貸平臺不得提供自擔(dān)保。因此，該平臺上述兩項(xiàng)都屬明顯違規(guī)。

在南方日報(bào)報(bào)道后，不少投資者都注意到該平臺的違規(guī)情況。11月20日，美貸網(wǎng)在其首頁上掛出一則《關(guān)于美貸網(wǎng)重大資產(chǎn)重組公告》。該公告表示，美貸網(wǎng)因籌劃與國際知名企業(yè)重大資產(chǎn)重組事項(xiàng)，為積極配合重組工作進(jìn)行財(cái)務(wù)審計(jì)、盡職調(diào)查等相關(guān)工作，美貸網(wǎng)將和中融資本、信達(dá)財(cái)富一起與重組方進(jìn)行合并。該公告還表示，合并日期為2014年11月21日—2014年12月5日，在此期間，美貸網(wǎng)將不處理客戶任何充值、提現(xiàn)、借款等業(yè)務(wù)，并自2014年12月6日起一切業(yè)務(wù)將恢復(fù)正常。

可統(tǒng)計(jì)不能取現(xiàn)金額超千萬

但是投資者們發(fā)現(xiàn)，在合并期后，美貸網(wǎng)仍無法正常提現(xiàn)。來自深圳坪山的投資者尹先生告訴記者，他在美貸網(wǎng)的一筆投資于2014年11月24日到期，當(dāng)時(shí)無法提現(xiàn)后就打電話給美貸網(wǎng)客服，客服就表示說美貸網(wǎng)正進(jìn)行重組到12月6日就可提現(xiàn)。

記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，就在原定的可正常提現(xiàn)的日期前一天，美貸網(wǎng)在12月5日發(fā)布公告表示，原定2014年12月6日充值、提現(xiàn)、借款等業(yè)務(wù)日期將往后延期，延期時(shí)間不超過8個工作日。而在2014年12月18日，美貸網(wǎng)又發(fā)布“正常運(yùn)營”公告，表示從當(dāng)日起恢復(fù)平臺正常投標(biāo)、提現(xiàn)、充值功能。

但是，截至記者發(fā)稿前，尹先生仍未能正常提現(xiàn)。尹先生告訴記者，12月6日后他又嘗試提現(xiàn)，但依然不成功，客服當(dāng)時(shí)又表示要推遲15天，“那個時(shí)候我就感覺美貸網(wǎng)可能出問題了，要跑路”。而記者了解到，目前以QQ群組織起來的這些美貸網(wǎng)投資者們到現(xiàn)在依然無法在該網(wǎng)貸平臺上正常提現(xiàn)。

同樣也是從外地趕過來的羅小姐也是美貸網(wǎng)的投資者。她告訴記者，她從2013年2月開始就在美貸網(wǎng)進(jìn)行投資，因?yàn)檫@個平臺利息高，這些年來她累計(jì)投入的本金多達(dá)19萬元，而截至去年底，她的本息合計(jì)在33萬元左右，“因?yàn)榍懊嬉欢螘r(shí)間在美貸網(wǎng)的投資都可以正常提現(xiàn)，因此投入的金額也越來越多，沒想到現(xiàn)在卻無法正常提現(xiàn)了”。而來自石家莊的王女士投資金額則更高，到目前需提現(xiàn)的本息金額合計(jì)79萬元。

尹先生告訴記者，從投資者們加入QQ群后的統(tǒng)計(jì)情況來看，目前可統(tǒng)計(jì)的不能提現(xiàn)的投資人超過300人，可統(tǒng)計(jì)的待提現(xiàn)金額超過1700萬元。而另外一位投資人則稱，他們一起有三五百個投資者，總金額過億元。

美貸網(wǎng)辦公室已不辦公

在發(fā)現(xiàn)美貸網(wǎng)無法正常提現(xiàn)后，來自全國各地的投資者在2014年12月17日就曾齊聚深圳。尹先生告訴記者，當(dāng)時(shí)那兩天來深圳的投資者有40多人，大家在當(dāng)天去了美貸網(wǎng)工商登記中在深圳的辦公地址，位于彭年大廈44樓的一處辦公室。而那時(shí)辦公室里都還在正常辦公，一名杜姓負(fù)責(zé)人還出來接待，說讓大家放心，說美貸網(wǎng)一切正常，提現(xiàn)稍后就可恢復(fù)。但是，到當(dāng)天晚10時(shí)還是沒有人正常提現(xiàn)。第二天，這些投資者又再次到該辦公地點(diǎn)，但依然未見到該公司的實(shí)際負(fù)責(zé)人。

記者1月9日又隨同多位投資者到達(dá)該辦公地點(diǎn)。記者注意到，這一美貸網(wǎng)工商登記的辦公地點(diǎn)正是美貸網(wǎng)的關(guān)聯(lián)公司—鼎和資產(chǎn)。在該辦公室內(nèi)多處位置，記者可以看到美貸網(wǎng)（）等字樣，證明美貸網(wǎng)確實(shí)在該處有辦公。

不過在第三次來到這里后，投資者們發(fā)現(xiàn)，該處辦公室已經(jīng)與幾天前不一樣了。記者在1月9日上午看到，這處辦公室當(dāng)時(shí)已漆黑一片，處于停電狀態(tài)，只有少數(shù)員工留守。該棟大廈的保安告訴記者，承租這處辦公司的企業(yè)目前已欠兩個月達(dá)40萬元的水電物業(yè)費(fèi)，目前大廈管理方也在找他們的負(fù)責(zé)人。

一位不愿透露姓名、自稱值班的西裝男子在入口處攔住了投資者。而當(dāng)記者問道：“美貸網(wǎng)現(xiàn)在能給投資者提現(xiàn)了嗎？”該男子似早有準(zhǔn)備回答道：“老板出差催債去了，有筆款到期了，正在努力解決問題”。

目前，這些投資者已經(jīng)向羅湖公安分局經(jīng)偵大隊(duì)報(bào)案。其中一位投資者陽某向記者展示了其已收到的深圳市公安局羅湖分局經(jīng)濟(jì)犯罪偵