基金基礎(chǔ)知識(shí)課件

基金基礎(chǔ)知識(shí)零售部1P12P23P3基金交易介紹基金定投基金知識(shí)介紹目錄4P3基金行業(yè)常用工具

開(kāi)放式基金就是集中眾多投資者的資金，統(tǒng)一交給專業(yè)團(tuán)隊(duì)投資于股票、債券、同業(yè)拆借等市場(chǎng)，為投資人謀求利益的一種投資工具通俗地講：運(yùn)用基金經(jīng)理的智慧，集合大眾人的資金，所進(jìn)行的一項(xiàng)偉大的投資活動(dòng)．開(kāi)放式基金的定義名稱風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)收益指數(shù)流動(dòng)性投資期限投資門檻評(píng)述儲(chǔ)蓄★☆★★★★★1天～5年10元級(jí)將資金的使用權(quán)暫時(shí)讓度給銀行等金融機(jī)構(gòu)，并能獲得一定利息的一種理財(cái)工具保險(xiǎn)★★★☆★★☆1天～數(shù)十年，一般以年為單位100元級(jí)個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理的核心工具，理財(cái)必備基礎(chǔ)工具。債券★★☆★★★★☆1年～10年以上100元級(jí)直接融資的憑證。一種表明債權(quán)債務(wù)關(guān)系的憑證。房產(chǎn)★★★★★★☆1年～數(shù)十年100,000元級(jí)與土地不能分離或不可移動(dòng)，房產(chǎn)具有商品屬性。具備消費(fèi)和投資的雙重性?；稹铩铩铩睢铩铩铩睢铩铩铩铩顢?shù)天～數(shù)年1000元級(jí)一種間接的證券投資方式。組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)。股票★★★★★★★★★★★★★★☆1天～數(shù)年1000元級(jí)股票是一種永不償還的有價(jià)證券，是資本市場(chǎng)的主要長(zhǎng)期信用工具。黃金★★★★★★★★數(shù)天～數(shù)年1000元級(jí)雖不再與貨幣掛鉤，仍是儲(chǔ)備的重要對(duì)象，抵御通貨膨脹的最好武器之一，套現(xiàn)方便；但若不形成對(duì)沖，物化特征過(guò)于明顯。外匯★★★★★★★★★★★★數(shù)天～數(shù)月1000元級(jí)一種風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖工具或風(fēng)險(xiǎn)投資工具。期貨★★★★★★★★★★★★★★★數(shù)天～數(shù)月100,000元級(jí)可轉(zhuǎn)移價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)或獲取風(fēng)險(xiǎn)利潤(rùn)，具有發(fā)現(xiàn)價(jià)格的功能。收藏★★★★★★★★★☆數(shù)年～數(shù)十年10,000元級(jí)不便于攜帶，不便于大宗交易；興趣愛(ài)好和投資理財(cái)兼顧，入行門檻較高。常用理財(cái)工具特點(diǎn)對(duì)比基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益細(xì)分程度相對(duì)最高，各類風(fēng)險(xiǎn)收水平覆蓋最全面，是產(chǎn)品線最完善、風(fēng)險(xiǎn)分布最均衡的投資品種。股票基金債券基金貨幣基金保本基金……基金產(chǎn)品投資市場(chǎng)覆蓋面最廣，能更大程度幫助客戶分享不同類型投資市場(chǎng)收益股票市場(chǎng)（新股、二級(jí)市場(chǎng)、股票指數(shù)……)債券市場(chǎng)（國(guó)債、金融債、公司債、央票……)國(guó)外證券市場(chǎng)（股票、債券……)基金產(chǎn)品在不斷的創(chuàng)新……1

名詞解釋

募集期：指自基金份額開(kāi)始發(fā)售之日起到基金份額發(fā)售結(jié)束之日止的時(shí)間段，最長(zhǎng)不超過(guò)3個(gè)月。封閉期：募集期結(jié)束后不接受贖回的時(shí)間段，不超過(guò)3個(gè)月?；鸫胬m(xù)期：指基金合同生效后合法存續(xù)的期間。1

名詞解釋認(rèn)購(gòu)：指投資者在基金募集期內(nèi)購(gòu)買基金份額的行為。申購(gòu)：指投資者在基金募集期結(jié)束后購(gòu)買基金份額的行為?；鸬纳曩?gòu)自基金合同生效后不超過(guò)3個(gè)月的時(shí)間開(kāi)始辦理分紅：基金將一部分收益派發(fā)給投資者的行為。贖回：指投資者在封閉期結(jié)束后向基金管理人賣出基金份額的行為。封閉期不得超過(guò)三個(gè)月。2基金交易種類其他交易種類還包括：非交易過(guò)戶、基金轉(zhuǎn)換、基金份額轉(zhuǎn)托管等基金的非交易過(guò)戶是指在繼承、贈(zèng)與、破產(chǎn)支付等非交易原因情況下發(fā)生的基金單位所有權(quán)轉(zhuǎn)移的行為?；疝D(zhuǎn)換是指投資者在持有本公司發(fā)行的任一開(kāi)放式基金后，可將其持有的基金份額直接轉(zhuǎn)換成本公司管理的其它開(kāi)放式基金的基金份額，而不需要先贖回已持有的基金單位，再申購(gòu)目標(biāo)基金的一種業(yè)務(wù)模式。投資者可在任一同時(shí)代理擬轉(zhuǎn)出基金及轉(zhuǎn)入目標(biāo)基金銷售的銷售機(jī)構(gòu)處辦理基金轉(zhuǎn)換。轉(zhuǎn)換的兩只基金必須都是該銷售人代理的同一基金管理人管理的、在同一注冊(cè)登記人處注冊(cè)的基金?；鸱蓊~轉(zhuǎn)托管是一種基金份額的轉(zhuǎn)出/轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)，指投資者申請(qǐng)將其在某一銷售機(jī)構(gòu)（或網(wǎng)點(diǎn)）交易賬戶中持有的基金份額全部或部分轉(zhuǎn)出，并轉(zhuǎn)入另一銷售機(jī)構(gòu)（或網(wǎng)點(diǎn)）的交易賬戶。環(huán)節(jié)/階段募集期驗(yàn)資期封閉期開(kāi)放期開(kāi)戶

認(rèn)購(gòu)

最長(zhǎng)7天最長(zhǎng)3月

申購(gòu)最長(zhǎng)3月

分紅

贖回

4認(rèn)購(gòu)

前端收費(fèi)模式、后端收費(fèi)模式最低認(rèn)購(gòu)金額、追加認(rèn)購(gòu)金額

成交確認(rèn)：銷售網(wǎng)點(diǎn)受理申請(qǐng)并不表示對(duì)該申請(qǐng)是否成功的確認(rèn)，而僅代表確實(shí)收到了認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。申請(qǐng)是否有效應(yīng)以基金注冊(cè)登記與過(guò)戶機(jī)構(gòu)的確認(rèn)登記為準(zhǔn)。投資者可在基金合同生效后到原銷售網(wǎng)點(diǎn)查詢最終成交確認(rèn)情況和認(rèn)購(gòu)的份額。

5申購(gòu)“未知價(jià)”原則，即申購(gòu)、贖回價(jià)格以申請(qǐng)當(dāng)日收市后計(jì)算的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；“金額申購(gòu)、份額贖回”原則，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)；當(dāng)日的申購(gòu)與贖回申請(qǐng)可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以內(nèi)撤銷；贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資人認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)的先后次序進(jìn)行順序贖回；申購(gòu)數(shù)額限制：?jiǎn)喂P最低金額一般為1000元人民幣（含申購(gòu)費(fèi)）；申購(gòu)時(shí)間：交易所開(kāi)放日交易時(shí)間（9：30——15：00）；成交確認(rèn)：基金管理人應(yīng)以收到申購(gòu)申請(qǐng)的當(dāng)天作為申購(gòu)申請(qǐng)日（T日），并在T+1工作日對(duì)該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)，投資者可在T+2工作日及之后到原網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行成交確認(rèn)查詢。6分紅方式

現(xiàn)金紅利：基金管理人將投資紅利以現(xiàn)金形式分配給投資人。紅利再投資：投資者將現(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為基金份額進(jìn)行再投資。紅利再投資不收取申購(gòu)費(fèi)。備注：若投資者不選擇分紅方式，默認(rèn)為現(xiàn)金分紅。

基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有下列情形

一只基金持有一家上市公司的股票金持有一家上市公司的股票

同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券

違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定

其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的百分之十

不得超過(guò)該證券的百分之十非基金管理人主觀因素使投資比例或者基金合同約定的投資比例的超出規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)在十個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。

可以從基金財(cái)產(chǎn)中列支的費(fèi)用基金的管理費(fèi)和托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)1基金合同生效后的信息披露費(fèi)用

2基金合同生效后的會(huì)計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)

3基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用

4客戶投資