2021年金融系統(tǒng)反洗錢知識考試題庫

第第頁共10頁第第8頁共10頁次性金融業(yè)務(wù)以及代理等業(yè)務(wù)時，應(yīng)當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記56．任何單位和個人在與金融機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時，都應(yīng)當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。答案或答題要點：V57．金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處以一萬元以上五萬元以下罰款。答案或答案要點：_金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，情節(jié)嚴重的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處以一萬元以上五萬元以下罰款。58．為平衡國家利益、社會公共利益和個人利益三者關(guān)系的需要，履行反洗錢職責和義務(wù)的單位和個人應(yīng)履行保密職責，并嚴格界定他們所獲得的客戶身份資料和交易信息的用途。答案或答案要點：V59．跨境匯款人沒有在本金融機構(gòu)開戶，金融機構(gòu)無法登記匯款人賬號的，可登記并向接收匯款的境外機構(gòu)提供交易流水號或匯款憑證號。答案或答題要點：V60．境外匯款人住所不明確的，境內(nèi)金融機構(gòu)可登記資金匯出國名稱。答案或答題要點：_境外匯款人住所不明確的，境內(nèi)金融機構(gòu)可登記資金匯出地名稱。61．當自然人客戶存入人民幣單筆5萬元以上時，銀行應(yīng)當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。答案或答題要點：V62．當中石化存入人民幣5萬元以上時，銀行必須核對中石化辦理業(yè)務(wù)人員的有效身份證件或者其他身份證明文件。答案或答題要點：_當自然人客戶存入人民幣單筆5萬元以上時，銀行應(yīng)當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。63．按照反洗錢法律規(guī)定，當小王存入8千美元時，銀行必須核對其有效身份證件或者其他身份證明文件。答案或答題要點：_當自然人客戶存入外幣等值1萬美元以上時，銀行應(yīng)當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。64．代辦證券賬戶的開戶、掛失、銷戶時，證券公司應(yīng)留存客戶和代辦人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件。答案或答題要點：V65．人民銀行市一級以上（含）的派出機構(gòu)，可以采取反洗錢行政調(diào)查措施答案或答題要點：_人民銀行省一級以上（含）的派出機構(gòu)，可以采取反洗錢行政調(diào)查措施66．自然人客戶不管是支取還是存入人民幣單筆5萬元以上時，銀行都應(yīng)當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。答案或答題要點：V67．與客戶簽訂期貨經(jīng)紀合同時，期貨公司應(yīng)核對客戶有效身份證件，但當客戶銷戶時，期貨公司無需再核對。答案或答題要點：_與客戶簽訂期貨經(jīng)紀合同和客戶銷戶時，期貨公司均應(yīng)核對客戶有效身份證件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件復印件或影印件。68．辦理指定交易，證券業(yè)金融機構(gòu)必須登記客戶身份基本信息。答案或答題要點：V69．交易密碼掛失時，證券業(yè)金融機構(gòu)可不留存客戶身份證件的復印件。答案或答題要點：_交易密碼掛失時，證券業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)核對客戶有效身份證件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件復印件或影印件。70．客戶開通網(wǎng)上交易時，金融機構(gòu)可不留存客戶身份證件的復印件或影印件。答案或答題要點：_證券公司、期貨公司、基金管理公司等機構(gòu)客戶開通網(wǎng)上交易時，金融機構(gòu)應(yīng)核對客戶有效身份證件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件復印件或影印件。71．按照反洗錢規(guī)章的相關(guān)要求，對于保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的財產(chǎn)保險合同，保險