PWA基礎(chǔ)理財(cái)產(chǎn)品客群權(quán)益考試附答案

PWA基礎(chǔ)理財(cái)產(chǎn)品&客群權(quán)益考試[復(fù)制]此問卷針對(duì)PWA隊(duì)伍基礎(chǔ)理財(cái)產(chǎn)品以及客群權(quán)益類知識(shí)掌握度的測(cè)試，考試成績涉及后續(xù)客戶資源分配。

請(qǐng)謹(jǐn)慎作答，每人1次考試機(jī)會(huì)?；拘畔ⅲ篬矩陣文本題]*姓名：________________________部門：________________________員工編號(hào):________________________1、以下關(guān)于現(xiàn)金新規(guī)對(duì)我行影響錯(cuò)誤的是？[單選題]*未來理財(cái)規(guī)模增量更多來自于市值法估值的產(chǎn)品。未來現(xiàn)金現(xiàn)金理財(cái)收益會(huì)逐步下滑，單較貨幣基金仍可能保持收益優(yōu)勢(shì)。未來所有現(xiàn)金管理類產(chǎn)品T0快贖額度均變?yōu)槊咳嗣刻烀恐?萬。為應(yīng)對(duì)現(xiàn)金新規(guī)，四季度我行天天A/B/C和日添利系列產(chǎn)品將陸續(xù)下架。(正確答案)2、以下關(guān)于靈活日開系列產(chǎn)品說法錯(cuò)誤的是？[單選題]*靈活日開1/2/3號(hào)目前均無回撤。靈活日開2號(hào)的彈性強(qiáng)于靈活成長日開1號(hào)。靈活日開1號(hào)是該系列中底層含低波資產(chǎn)最多的產(chǎn)品。(正確答案)靈活日開系列交易日發(fā)起贖回均可在下個(gè)交易日到賬。3、天天成長C是我行最后一只翻牌的T0現(xiàn)金管理類產(chǎn)品，以下關(guān)于它說法正確的是？[單選題]*天天成長C的交易日8:30-15:00快贖額度不限。天天成長C提供消費(fèi)支付功能，如轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)、信用卡還款、保費(fèi)代扣、購買黃金等。天天成長C交易日申請(qǐng)普通贖回，下個(gè)交易日8:30左右到賬。天天成長C若全部贖回，則所贖回份額和代發(fā)放收益同時(shí)到賬。(正確答案)4、以下關(guān)于交銀固收精選日開說法正確的是？[單選題]*產(chǎn)品1元起購，0.01元遞增，每日開放申購。工作日前16:00前申購、贖回，均于T+1工作日按T+1凈值確認(rèn)份額。底層可投權(quán)益類資產(chǎn)比例不超過20%，包括但不限于內(nèi)境外發(fā)行的優(yōu)先股等。(正確答案)產(chǎn)品每周更新凈值和收益，如遇節(jié)假日則順延至下個(gè)工作日。5、以下關(guān)于平銀理財(cái)子7天成長系列產(chǎn)品說法正確的是？[單選題]*交易日15:00前申購的，當(dāng)天15:00前可撤單。新手7天、傳承7天和私行7天尊享的起購門檻分別是100元、1000元、1萬元。7天成長系列的單客戶持倉上限均為3億元。(正確答案)投資者每筆持倉最短須持有7個(gè)自然日，最短持有期結(jié)束日為第8個(gè)自然日。6、下列關(guān)于靈活日開和天天成長產(chǎn)品區(qū)別的說法正確的是？（多選題）*靈活日開是固定收益類產(chǎn)品，采用市值法計(jì)算凈值，天天成長系列則使用攤余成本法。(正確答案)靈活日開可每日申購贖回，但暫不支持快贖功能。(正確答案)天天成長系列可每日申購贖回，并可支持快贖功能。(正確答案)靈活日開產(chǎn)品投資范圍更廣、限制更小，有可能實(shí)現(xiàn)更高的投資回報(bào)。(正確答案)7、下列關(guān)于定期新理財(cái)啟航系列產(chǎn)品說法正確的是？（多選題）*啟航系列追求絕對(duì)收益策略，可投資不超過5%的優(yōu)先股、混合SPV資管等權(quán)益。啟航成長、新啟航風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)均為R2，啟航增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為R3。(正確答案)啟航系列的估值方式均為市價(jià)法。(正確答案)啟航成長投資到期后選擇贖回一般最快T+1到賬；新啟航則為T+2到賬。8、下列關(guān)于新安鑫說法正確的是？（多選題）*新安鑫的底層投資方向中非標(biāo)債權(quán)的比例可最高不超過49%。(正確答案)新安鑫二元看漲敲出結(jié)構(gòu)產(chǎn)品一般每個(gè)交易日均設(shè)有指數(shù)觀察日。新安鑫產(chǎn)品投資結(jié)束后的實(shí)際收益有可能超過業(yè)績基準(zhǔn)上限。(正確答案)新安鑫系列即使期權(quán)未敲出，也可保證最低結(jié)構(gòu)收益。9、下列關(guān)于卓越穩(wěn)健系列說法正確的是？（多選題）*產(chǎn)品采用窄區(qū)間、高下檔收益報(bào)價(jià)。(正確答案)產(chǎn)品追求絕對(duì)收益，定位固收增強(qiáng)，較同期限啟航上檔報(bào)價(jià)高20-30BP。全系列各期限均不投資多頭權(quán)益，采用多資產(chǎn)、多策略布局投資。(正確答案)2年以下期限產(chǎn)品不支持分紅，分紅可在兼顧流動(dòng)性的同時(shí)實(shí)現(xiàn)部分收益落袋為安。(正確答案)10、關(guān)于卓越成長/新卓越系列說法正確的是？（多選題）*相比卓越穩(wěn)健系列，該系列采用高下限，寬區(qū)間報(bào)價(jià)。(正確答案)權(quán)益部分采用多策略投資，配置平安優(yōu)先基金FOF，投資分散。(正確答案)權(quán)益部分的策略包括但不限于打新、量化中性、商品等另類資產(chǎn)策略。(正確答案)該系列投資團(tuán)隊(duì)來自平安理財(cái)子固收?qǐng)F(tuán)隊(duì)，同時(shí)管理啟航系列。(正確答案)11、下列關(guān)于純債持有期產(chǎn)品靈活成長N天持有系列說法正確的是？（多選題）*A、產(chǎn)品定位現(xiàn)金+，持續(xù)追求穩(wěn)健的絕對(duì)收益策略。(正確答案)B、債券交易策略以高信用策略為主，久期偏中短期，同時(shí)擇時(shí)進(jìn)行套息操作。(正確答案)C、交易日交易時(shí)間內(nèi)發(fā)起申購/贖回，T+1確認(rèn)/到賬。D、產(chǎn)品1元起購，且無任何申贖費(fèi)用。(正確答案)12、下列關(guān)于智享系列說法正確的是？（多選題）*A、該系列產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)均為R3。(正確答案)B、智享平衡系列權(quán)益資產(chǎn)最高不超過40%，主要組成為優(yōu)選基金、中性策略和CTA。C、智享FOF系列初始封閉期三個(gè)月，封閉期后可每日贖回。(正確答案)D、智享ESG日開混合系列的權(quán)益投資主題為碳中和戰(zhàn)略。(正確答案)13、代銷理財(cái)子產(chǎn)品認(rèn)購前無需進(jìn)行臨柜風(fēng)測(cè)。[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤14、靈活策略日開波動(dòng)率要高于靈活成長持有期系列產(chǎn)品。[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤15、天天成長1/2/3的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為中低風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]*A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)以下為客群權(quán)益活動(dòng)基礎(chǔ)內(nèi)容考試題目1、在推薦有禮活動(dòng)中，什么客戶不能做為推薦人M1？[單選題]*A重客B內(nèi)勤C重客及平安銀行一線員工(正確答案)2、在推薦有禮活動(dòng)中，什么客戶能做為推薦人M2？[單選題]*A全量B近三個(gè)月最高月日均資產(chǎn)在100w以上的客戶C重客及理財(cái)經(jīng)理D近三個(gè)月最高月日均資產(chǎn)在100w以下的客戶(正確答案)3、若客戶B近三個(gè)月最高月日均資產(chǎn)為40萬元，客戶A推薦客戶B參加推薦有禮當(dāng)月月日均達(dá)50萬元，客戶B當(dāng)月資產(chǎn)是否達(dá)標(biāo)？客戶B可以活動(dòng)多少現(xiàn)金紅包？（）[單選題]*A已達(dá)標(biāo)，可以獲得200元現(xiàn)金紅包B已達(dá)標(biāo)，可以獲得260元現(xiàn)金紅包元C已達(dá)標(biāo)，可以獲得140元現(xiàn)金紅包元D當(dāng)月沒有達(dá)標(biāo)，因?yàn)樵隽坎粷M20萬(正確答案)4、升金大贏+活動(dòng)自然年內(nèi)，同一層級(jí)獎(jiǎng)勵(lì)受限，僅2022年10月1日后報(bào)名客戶受達(dá)標(biāo)上限影響，若一個(gè)客戶今年已經(jīng)參加過升金且達(dá)標(biāo)過50萬余額及50萬月日均獎(jiǎng)勵(lì)，那么客戶9月份月日均資產(chǎn)為10萬，客戶又報(bào)名了升金，可以去達(dá)標(biāo)那個(gè)層級(jí)？（）[單選題]*A20萬(含)余額/月日均/累計(jì)三個(gè)月月日均以上層級(jí)(除了50萬余額及50萬月日均)(正確答案)B200萬以上余額/月日均/累計(jì)三個(gè)月月日均以上層級(jí)C20萬以上(含)余額/月日均/累計(jì)三個(gè)月月日均以上層級(jí)D50萬余額/月日均/累計(jì)三個(gè)月月日均以上層級(jí)5、私財(cái)福利社，每天10點(diǎn)開搶，每次可搶20元，以下哪位客戶可以搶私財(cái)福利社？（）[單選題]*A上月月日均不達(dá)50W且持有白金卡。B上月月日均50W且持有普卡C上月月日均50W且持有白金卡(正確答案)D上月月日均200W且持有白金卡6、財(cái)富客戶指的資產(chǎn)層級(jí)是多少？（）[單選題]*A【1W,50W)B【20W,50W)C【50W,200W)(正確答案)D【200W,600W)7、鉆石客戶指的資產(chǎn)層級(jí)是多少？（）[單選題]*A【1W,50W)B【20W,50W)C【50W,200W)D【200W,600W)(正確答案)8、私鉆客戶指的資產(chǎn)層級(jí)是多少？（）[單選題]*A【200W，∞】(正確答案)B【20W,50W)C【50W,200W)D【200W,600W)9、上個(gè)月月日均資產(chǎn)多少？才可以獲得生日禮遇？（）[單選題]*A【200W，∞】(正確答案)B【20W,50W)C【50W,200W)10、以下哪些客戶需要進(jìn)行客戶權(quán)益二選一(10000積分或家庭醫(yī)生月卡)操作？（）[單選題]*A上個(gè)月持有普卡且資產(chǎn)在50W以上B上個(gè)月持有白金卡且資產(chǎn)在【50W,200W)(正確答案)C上個(gè)月持有白金卡且資產(chǎn)在200W以上D上個(gè)月持有鉆石卡卡且資產(chǎn)在【50W,200W)11、持有鉆石卡客戶一個(gè)自然年內(nèi)，達(dá)標(biāo)200W+的客戶，需要手工領(lǐng)取什么權(quán)益？（）[單選題]*A30000萬里通積分B300,000積分或航延險(xiǎn)(正確答案)C航延險(xiǎn)D基因檢測(cè)私享版12、假如10月15日客戶新開白金卡，入金50W，客戶在11月6日可以得到什么權(quán)益？（）[單選題]*A家庭醫(yī)生月卡B10000萬里通積分C沒有獲得任何獎(jiǎng)勵(lì)(正確答案)13、平安銀行客戶權(quán)益，每個(gè)月發(fā)放的時(shí)間是那一天？（）[單選題]*A每月7號(hào)B每月6號(hào)(正確答案)C每月15號(hào)D每月1號(hào)14、有品權(quán)益生日禮遇和持卡層級(jí)有關(guān)嗎？（）[單選題]*A有關(guān)B無關(guān)(正確答案)15、上個(gè)月持有白金卡且資產(chǎn)在【50W,200W)，客戶需要在幾號(hào)之前進(jìn)行客戶權(quán)益二選一(10000積分或家庭醫(yī)生月卡)操作？（）[單選題]*A每月3-4號(hào)(正確答案)B每月6號(hào)C每月15號(hào)D每月月底16、若客戶上個(gè)月月日資產(chǎn)為0元，10月15日?qǐng)?bào)名，入金至50萬，購買了三年大額存單，客戶除了利息之外，參加升金大贏+最高可以獲得多少錢的獎(jiǎng)勵(lì)？（）[單選題]*A356元現(xiàn)金紅包：達(dá)標(biāo)余額次日得43元，當(dāng)月月底前月日均達(dá)標(biāo)50W共得160元，第三個(gè)月達(dá)標(biāo)50W得143元(正確答案)B408元現(xiàn)金紅包：達(dá)標(biāo)余額次日得41元，次月月底前月日均達(dá)標(biāo)50W共得210元，連續(xù)三個(gè)月達(dá)標(biāo)50W得157元C356元萬里通積分：達(dá)標(biāo)余額次日得43元，當(dāng)月月底前月日均達(dá)標(biāo)50W共得160元，第三個(gè)月達(dá)標(biāo)50W得143元17、推薦有禮活動(dòng)跟哪些活動(dòng)不共享？[單選題]*A私行晉級(jí)禮B財(cái)富大沖關(guān)或升金大贏+(正確答案)C私財(cái)福利社18、第一期有品權(quán)益新年禮活動(dòng)，獲得獎(jiǎng)勵(lì)的有效期多少？[單選題]*A領(lǐng)取之后的1年之內(nèi)有效B不管什么時(shí)候領(lǐng)取，均是2022年12月31日之前有效(正確答案)C領(lǐng)取之后的2年之內(nèi)有效D不管什么時(shí)候領(lǐng)取，均是2023年6月30日有效19、推薦有禮MGM活動(dòng)現(xiàn)金紅包的有效期是多久？[單選題]*A半年B1個(gè)月C45天A1年(正確答案)20、升金大贏+現(xiàn)金紅包有效期多久？[單選題]*A半年(正確答案)B1個(gè)月C45天A1年21、財(cái)富大沖關(guān)活動(dòng)參與人群？（）*A近半年內(nèi)任意一個(gè)月月日均資產(chǎn)≥50w(正確答案)B流失預(yù)警和流失商機(jī)客戶、權(quán)益類產(chǎn)品虧損客戶清單商機(jī)(原先權(quán)益翻倍領(lǐng)活動(dòng)客群)C權(quán)益類產(chǎn)品因市值波動(dòng)虧損近30天達(dá)3萬(含)，近90天達(dá)10萬(含)的客戶(正確答案)D全量客群22、財(cái)富大沖關(guān)活動(dòng)規(guī)則有哪些？（）*A，銀管資產(chǎn)月累日均較基準(zhǔn)月(報(bào)名前一個(gè)月)新增金額部分按照不同層級(jí)獲贈(zèng)對(duì)應(yīng)現(xiàn)金紅包獎(jiǎng)勵(lì)。(正確答案)B銀管資產(chǎn)月累日均較基準(zhǔn)月(報(bào)名當(dāng)月)新增金額部分按照不同層級(jí)獲贈(zèng)對(duì)應(yīng)現(xiàn)金紅包獎(jiǎng)勵(lì)。C活動(dòng)當(dāng)月和次月是客戶資產(chǎn)提升期(正確答案)D12月31日前均是資產(chǎn)提升期23、持有鉆石卡且連續(xù)12個(gè)月達(dá)標(biāo)【200，600W)，全年最高可以獲得多少獎(jiǎng)勵(lì)？（）*A尊享家庭月卡/月(正確答案)B基因檢測(cè)私享版C440元萬里通積分D1320元萬里通積分(正確答案)24、四季度新客白金卡提升為50W,購買了50W的大額存單，客戶可以活動(dòng)哪些獎(jiǎng)勵(lì)？（）*A升金大贏家最高356元或推薦有禮雙方共400元或財(cái)富大沖關(guān)130元現(xiàn)金紅包(正