2021-2022年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)題庫(kù)及精品答案

2021-2022年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)題庫(kù)及精品答案單選題（共50題）1、關(guān)于現(xiàn)代投資組合理論有效前沿，以下表述正確的是（）。A.最小方差前沿只有下半部分是有效，故稱有效前沿B.有效前沿又叫夏普有效前沿C.有效前沿位于所有資產(chǎn)和資產(chǎn)組合的左上方D.有效前沿不在最小方差前沿上【答案】C2、投資風(fēng)險(xiǎn)不包括（）。A.操作風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)【答案】A3、以下關(guān)于股票的特征不正確的是（）。A.收益性是股票最基本的特征，它是指持有股票可以為持有人帶來(lái)收益的特性。B.永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的，但它是一種有期限的法律憑證C.收益性是指持有股票可以為持有人帶來(lái)收益的特性，包括股息紅利及資本利得D.參與性是指股票持有人有權(quán)參與公司重大決策的特性【答案】B4、若某資產(chǎn)或資產(chǎn)組合的預(yù)期收益率高于與其貝塔值對(duì)應(yīng)的預(yù)期收益率，也就是說(shuō)位于證券市場(chǎng)線的上方，則（）將更偏好于該資產(chǎn)或資產(chǎn)組合,市場(chǎng)對(duì)該資產(chǎn)或資產(chǎn)組合的需求超過(guò)其供給，最終抬升其價(jià)格，導(dǎo)致其預(yù)期收益率降低，使其向證券市場(chǎng)線回歸。A.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)投資者B.理性投資者C.非理性投資者D.風(fēng)險(xiǎn)投資者【答案】B5、期貨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的功能是通過(guò)（）實(shí)現(xiàn)的。A.建倉(cāng)B.賣空C.買空D.套期保值【答案】D6、藝術(shù)品與收藏品市場(chǎng)主要以（）為主，其投資價(jià)值建立在藝術(shù)家的聲望、銷售紀(jì)錄等條件之上A.市場(chǎng)售賣B.拍賣C.展覽D.匿名買賣【答案】B7、下列屬于另類投資局限性的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A8、基金管理公司申請(qǐng)到香港特區(qū)設(shè)立機(jī)構(gòu)，應(yīng)滿足最近（）年內(nèi)沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰的基本條件。A.1B.2C.3D.4【答案】A9、私募股權(quán)投資通常采用（）的形式籌集資金。A.公開(kāi)募集B.非公開(kāi)募集C.發(fā)起設(shè)立D.吸收直接投資【答案】B10、某中國(guó)內(nèi)地個(gè)人投資者在中國(guó)內(nèi)地和香港市場(chǎng)進(jìn)行基金投資活動(dòng)，取得的以下收入中不征收個(gè)人所得稅的是（）A.I、II、IVB.I、II、III、IVC.I、II、IIID.I、II【答案】C11、下列不屬于常用的財(cái)務(wù)杠桿比率的是（）。A.資產(chǎn)負(fù)債率B.權(quán)益乘數(shù)和負(fù)債權(quán)益比C.利息倍數(shù)D.資產(chǎn)收益率【答案】D12、久期是用來(lái)衡量債券的價(jià)格對(duì)（）變動(dòng)的敏感性指標(biāo)。A.收益率B.匯率風(fēng)險(xiǎn)C.到期時(shí)間D.票面利率【答案】A13、()又稱為選擇權(quán)合約。A.遠(yuǎn)期合約B.期貨合約C.期權(quán)合約D.外匯期貨【答案】C14、下列關(guān)于不動(dòng)產(chǎn)投資工具的說(shuō)法完全正確的是（）。A.房地產(chǎn)投資信托B.房地產(chǎn)權(quán)益基金C.房地產(chǎn)有限合伙D.以上說(shuō)法都對(duì)【答案】D15、與期權(quán)合約在損益特性上具有一致性的是（）。A.遠(yuǎn)期合約B.期貨合約C.利率互換合約D.信用違約互換合約【答案】D16、關(guān)于貨幣市場(chǎng)工具，以下表述正確的是（）A.定期存款因?yàn)椴荒茈S時(shí)支取，所以不屬于貨幣市場(chǎng)工具B.貨幣市場(chǎng)工具是高流動(dòng)性高風(fēng)險(xiǎn)的證券C.貨幣市場(chǎng)工具交易形成的利率一般不作為市場(chǎng)的基準(zhǔn)利率D.貨幣市場(chǎng)工具為商業(yè)銀行管理流動(dòng)性提供了有效的手段【答案】D17、某基金某年度收益為22%，同期其業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的收益為18%z滬深300指數(shù)的收益為25%,則該基金相對(duì)其業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的收益為（）A.-0.03B.-0.04C.0.04D.-0.07【答案】C18、作為封閉式基金的分紅條款,以下不符合《公開(kāi)募集證券投資基管理辦法》規(guī)定的是（）A.投資者可以選擇現(xiàn)金分紅或者紅利再投資B.分紅比例不低于年度可分配利潤(rùn)的90%C.每年至少分紅一次D.基金分紅后單位凈值不低于面值【答案】A19、優(yōu)先股持有人比普通股持有人獲得的好處是（）A.較高的回報(bào)B.較低的風(fēng)險(xiǎn)C.在公司優(yōu)先安排任職D.優(yōu)先在股東會(huì)議時(shí)表決【答案】B20、普通股票是最基本、最常見(jiàn)的一種股票，其持有者享有股東的（）。A.營(yíng)銷權(quán)B.支配公司財(cái)產(chǎn)的權(quán)利C.特許經(jīng)營(yíng)權(quán)D.基本權(quán)利和義務(wù)【答案】D21、關(guān)于藝術(shù)品和收藏品投資，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.交易主要以市場(chǎng)拍賣為主B.屬于另類投資C.投資價(jià)值建立在藝術(shù)家聲望、銷售記錄等基礎(chǔ)D.不存在質(zhì)量和特征方面的差別，投資價(jià)值評(píng)估較為容易【答案】D22、對(duì)基金估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核責(zé)任的是（）。A.基金托管人B.律師事務(wù)所C.基金管理人D.會(huì)計(jì)師事務(wù)所【答案】A23、關(guān)于大宗交易，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.大宗交易是指單筆數(shù)額較大的證券買賣B.每個(gè)交易日15:00以后，上海證券交易所開(kāi)始接受大宗交易C.證券交易所可以根據(jù)市場(chǎng)實(shí)際情況調(diào)整大宗交易的最低限額D.對(duì)于當(dāng)天停牌的股票滬深交易所都不接受其大宗交易申請(qǐng)【答案】B24、以下不屬于基金費(fèi)用的是（）A.管理人報(bào)酬B.銷售服務(wù)費(fèi)C.基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用D.公允價(jià)值變動(dòng)損益【答案】D25、若某資產(chǎn)或資產(chǎn)組合位于證券市場(chǎng)線的下方，則（）將不愿意投資該資產(chǎn)或資產(chǎn)組合，導(dǎo)致市場(chǎng)對(duì)它供過(guò)于求，價(jià)格下降，預(yù)期收益率上升，最終該資產(chǎn)或資產(chǎn)組合也會(huì)向證券市場(chǎng)線回歸。A.基金經(jīng)理B.風(fēng)險(xiǎn)偏好者C.理性投資者D.機(jī)構(gòu)投資者【答案】C26、根據(jù)現(xiàn)代組合理論，能夠反映投資組合風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)大小的是（）。A.貝塔系數(shù)B.期望值C.權(quán)重D.協(xié)方差【答案】A27、基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值（）,開(kāi)放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付。。A.0.8%B.0.3%C.0.1%D.0.5%【答案】D28、下列關(guān)于中央銀行票據(jù)說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.是由中央銀行發(fā)行的用于調(diào)節(jié)商業(yè)銀行超額準(zhǔn)本金的中長(zhǎng)期債務(wù)憑證B.中央銀行票據(jù)的期限包括3個(gè)月、6個(gè)月、1年和3年等C.中央銀行票據(jù)市場(chǎng)的參與主體只能是中央人民銀行以及經(jīng)過(guò)特許的商業(yè)銀行和金融機(jī)構(gòu)D.中央銀行票據(jù)分為普通央行票據(jù)和專項(xiàng)央行票據(jù)兩種【答案】A29、（）針對(duì)因火災(zāi)、盜竊等意外事件導(dǎo)致的損失提供保險(xiǎn)賠償服務(wù)。A.壽險(xiǎn)公司B.財(cái)險(xiǎn)公司C.意外險(xiǎn)公司D.健康險(xiǎn)公司【答案】B30、（）指未到期債券的持有者無(wú)法以面值，而只能以明顯低于市值的價(jià)格變現(xiàn)債券形成的投資風(fēng)險(xiǎn)。A.通脹風(fēng)險(xiǎn)B.再投資風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)【答案】C31、現(xiàn)值計(jì)算中，將未來(lái)某時(shí)點(diǎn)資金的價(jià)值折算為現(xiàn)在時(shí)點(diǎn)的價(jià)值稱為()。A.貼現(xiàn)B.折價(jià)C.復(fù)利D.單利【答案】A32、有4個(gè)基金2014年和2015年的分紅方案如下：A.基金1B.基金3C.基金4D.基金2【答案】C33、考慮兩種完全負(fù)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)A和B，A的期望收益率為10%，標(biāo)準(zhǔn)差為16%，B的期望收益率為8%，標(biāo)準(zhǔn)差為12%，A和B在最小方差組合中的權(quán)重分別為（）。A.0.24；0.76B.0.43；0.57C.0.50；0.50D.0.57；0.43【答案】B34、如果按照個(gè)人投資所處生命周期的不同階段來(lái)選擇基金產(chǎn)品類型，一般來(lái)說(shuō)，適合老年人的投資原則是（）。A.首選高風(fēng)險(xiǎn)、投資周期長(zhǎng)的產(chǎn)品B.以保值增值為目標(biāo)，選擇中高風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品進(jìn)行組合投資C.以低風(fēng)險(xiǎn)為核心，不宜過(guò)多配置股票型基金D.堅(jiān)持穩(wěn)健原則，分散風(fēng)險(xiǎn)，選擇收益與風(fēng)險(xiǎn)均衡化的產(chǎn)品【答案】C35、某浮動(dòng)利率債券在支付期期初的基準(zhǔn)利率為3％，固定利差為50個(gè)基點(diǎn)，該浮動(dòng)利率債券在支付期期初的浮動(dòng)利率為（）。A.8.00％B.3.05％C.3.50％D.2.50％【答案】C36、價(jià)格免疫由那些保證特定數(shù)量資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)值（）特定數(shù)量負(fù)債的市場(chǎng)價(jià)值的策略組成。A.高于B.低于C.等于D.沒(méi)關(guān)系【答案】A37、國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織成立于（）年。A.1982B.1983C.1985D.1988【答案】B38、不動(dòng)產(chǎn)投資是指土地以及建筑物等土地定著物，相對(duì)動(dòng)產(chǎn)而言，強(qiáng)調(diào)財(cái)產(chǎn)和權(quán)利載體在地理位置上的相對(duì)固定性。()是指未被開(kāi)發(fā)的，可作為未來(lái)開(kāi)發(fā)房地產(chǎn)基礎(chǔ)的商業(yè)地產(chǎn)之一。A.地產(chǎn)B.寫(xiě)字樓C.酒店D.養(yǎng)老地產(chǎn)【答案】A39、申請(qǐng)合格境外投資者資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括（）。A.對(duì)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)而言，其經(jīng)營(yíng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)在2年以上，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于5億美元B.對(duì)保險(xiǎn)公司而言，成立2年以上，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度持有的證券資產(chǎn)不少于5億美元C.對(duì)證券公司而言，經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)5年以上，凈資產(chǎn)不少于5億美元，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于50億美元D.對(duì)商業(yè)銀行而言，經(jīng)營(yíng)銀行業(yè)務(wù)5年以上，一級(jí)資本不少于3億美元【答案】D40、（）也適用于經(jīng)營(yíng)暫時(shí)陷入困難的以及有破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的公司對(duì)于資產(chǎn)包含大是現(xiàn)金的公司是更為理想的估值指標(biāo)。A.市盈率B.市凈率C.市現(xiàn)率D.市銷率【答案】B41、復(fù)利現(xiàn)值的計(jì)算公式為()。A.AB.BC.CD.D【答案】D42、基金的運(yùn)營(yíng)及銷售出現(xiàn)國(guó)際化的趨勢(shì)，開(kāi)始于（）。A.20世紀(jì)60年代B.20世紀(jì)70年代C.20世紀(jì)80年代D.20世紀(jì)90年代【答案】C43、機(jī)構(gòu)投資者在發(fā)生下列行為且取得收入時(shí)明哪項(xiàng)暫不納入企業(yè)所得稅的征收范圍（）A.機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)買賣基金份額獲得的價(jià)差收入B.機(jī)構(gòu)投資者通過(guò)基金互認(rèn)買賣香港基金份額取得的轉(zhuǎn)讓價(jià)差所得C.機(jī)構(gòu)投資者通過(guò)基金互認(rèn)從香港基金分配取得的收益D.機(jī)構(gòu)投資者從境內(nèi)基金分配中獲得的收入【答案】D44、關(guān)于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，說(shuō)法正確的是（）。A.變現(xiàn)速度快，債券的流動(dòng)性比較低B.買賣價(jià)差較小的債券流動(dòng)性較高C.交易不活躍的債券通常流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)較小D.債券的流動(dòng)性只是指將債券投資者手中的債券贖回的能力【答案】B45、不屬于大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的特點(diǎn)的是（）。A.一般面額較大，且金額為整數(shù)B.投資者一般為機(jī)構(gòu)投資者和資金雄厚的企業(yè)C.可以提前支取D.不記名，可以在二級(jí)市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓【答案】C46、我國(guó)開(kāi)放式基金每（）估值，并于（）公告基金份額凈值。A.交易日，次日B.周;次周C.月;當(dāng)日D.月;次日【答案】A47、在我國(guó)，貨幣市場(chǎng)工具主要包括（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅤB.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅳ【答案】D48、有保證債券根據(jù)（）不同，可分為抵押債券、質(zhì)押債券和擔(dān)保債券。A.保證的形式B.交易方式C.計(jì)息