2021-2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范過關(guān)檢測試卷B卷附答案

2021-2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范過關(guān)檢測試卷B卷附答案單選題（共70題）1、我國基金信息披露的規(guī)范性文件中，年度報告中基金信息披露的內(nèi)容不包括（）。A.交易的業(yè)務(wù)規(guī)則的編制及披露B.基金財務(wù)指標(biāo)的披露C.管理人報告的披露D.基金凈值表現(xiàn)的披露【答案】A2、基金管理人設(shè)監(jiān)事會，監(jiān)事會向（）負責(zé)。A.董事會B.管理層C.董事長D.股東會【答案】D3、（2016年真題）在投資組合報告中披露偏離度信息。在季度報告中的投資組合報告中，貨幣市場基金將披露報告期內(nèi)偏離度絕對值在（）間的次數(shù)，偏離度的最高值和最低值，偏離度絕對值的簡單平均值等信息。A.0.05%～0.25%B.0.25%～0.5%C.0.5%～0.75%D.0.75%～1%【答案】B4、FOF持有單只基金的市值，不得（）FOF資產(chǎn)凈值。A.高于50%B.低于50%C.高于20%D.低于20%【答案】C5、投資決策業(yè)務(wù)控制的內(nèi)容不包括（）。A.健全投資決策授權(quán)制度B.建立投資風(fēng)險評估與管理制度C.建立科學(xué)的投資管理業(yè)績評價體系D.建立科學(xué)的交易績效評價體系【答案】D6、以下關(guān)于債券分類的說法錯誤的是()。A.根據(jù)債券發(fā)行者分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等B.根據(jù)投資者的不同將債券分為高風(fēng)險債券和低風(fēng)險債券等C.根據(jù)債券信用等級分為低等級債券、高等級債券等D.根據(jù)債券到期日分為短期債券、長期債券等【答案】B7、為避免投資者陷于眾多細小瑣碎而又無關(guān)緊要的信息超載中，基金臨時信息披露引入（）的概念。A.臨時性B.緊急性C.重大性D.及時性【答案】C8、關(guān)于非公開募集基金，下列說法錯誤的是。（）A.非公開募集基金，也稱為私募基金B(yǎng).與公開募集基金相比，私募基金投資運作形式靈活，具有外部性。C.我國對于非公開募集基金的監(jiān)管，堅持適度監(jiān)管和區(qū)別監(jiān)管的原則D.在基金管理人市場準(zhǔn)入、基金募集、產(chǎn)品管理、基金運作等方面進行適度監(jiān)管【答案】B9、（2018年真題）關(guān)于基金份額持有人名冊的設(shè)立和維護，以下表述正確的是（）。A.基金銷售機構(gòu)負責(zé)設(shè)立，基金注冊登記機構(gòu)負責(zé)維護B.基金注冊登記機構(gòu)負責(zé)設(shè)立和維護C.基金注冊登記機構(gòu)負責(zé)設(shè)立，基金銷售機構(gòu)負責(zé)維護D.基金銷售機構(gòu)負責(zé)設(shè)立和維護【答案】B10、分級基金的基礎(chǔ)份額稱為（），預(yù)期風(fēng)險收益（）的子份額稱為A類份額，預(yù)期風(fēng)險收益（）的子份額稱為B類份額。A.母基金份額；較高，較低B.子基金份額；較低，較高C.子基金份額；較高，較低D.母基金份額；較低，較高【答案】D11、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)編制完成季度報告并對外披露。A.15B.10C.20D.30【答案】A12、下列關(guān)于基金臨時信息披露的說法，正確的是（）。A.各國信息披露所采用的“重大性”概念只有一種標(biāo)準(zhǔn)B.基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的0.1％時屬于基金的重大事件C.任何公共媒體中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對基金份額價格或者基金投資者的申購、贖回行為產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進行公開澄清D.提前終止基金合同不屬于基金的重大事件【答案】C13、基金產(chǎn)品風(fēng)險評價以基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級來具體反映，基金產(chǎn)品風(fēng)險等級不包括（）。A.超高風(fēng)險等級B.高風(fēng)險等級C.中風(fēng)險等級D.低風(fēng)險等級【答案】A14、我國第一只有保本特色的基金是（）。A.南方基金配置基金B(yǎng).南方避險增值基金C.南方寶元債券基金D.華安現(xiàn)金富利墓金【答案】B15、CPPI是通過比較（），進而調(diào)整投資組合的資產(chǎn)比例，實現(xiàn)價值的保本與增值的投資組合保險策略。A.投資組合現(xiàn)時凈值與投資組合價值底線B.投資組合現(xiàn)時凈值與單個資產(chǎn)價值底線C.單個資產(chǎn)現(xiàn)時凈值與投資組合價值底線D.單個資產(chǎn)現(xiàn)時凈值與單個資產(chǎn)價值底線【答案】A16、封閉式基金的交易價格主要受（）的影響。A.投資基金規(guī)模大小B.上市公司質(zhì)量C.二級市場供求關(guān)系D.投資時間長短【答案】C17、（2016年真題）內(nèi)幕交易和操縱市場行為違反了證券市場的（）原則。A.公開、公平、公正B.及時、客觀、準(zhǔn)確C.高效、全面、及時D.客觀、全面、準(zhǔn)確【答案】A18、基金年度報告是存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件，應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起（）日內(nèi)披露。A.30B.60C.90D.120【答案】C19、（2020年真題）普通基金的份額登記時間通常是（），QDII基金的份額登記時間通常是（）。A.T+1日，T+3日B.T+1日，T+2日C.T+1日，T+1日D.T+2日，T+3日【答案】B20、（2019年真題）關(guān)于某基金代銷機構(gòu)制作基金宣傳推介材料的審批報備流程，以下表述正確的是（）。A.宣傳資料在向公眾分發(fā)之前10個工作日內(nèi)予以報備B.宣傳資料通過內(nèi)部相關(guān)高管檢查，并出具合規(guī)意見書C.宣傳資料需要通過負責(zé)基金產(chǎn)品研究的高管檢查D.宣傳資料提交中國證券投資基金業(yè)協(xié)會予以備案【答案】B21、(2017年)下列不屬于擾亂市場正常秩序、侵害投資者合法權(quán)益的嚴重違法行為的是（）。A.虛假記載B.重大遺漏C.第三人恭維性文字D.誤導(dǎo)性陳述【答案】C22、目前，我國境內(nèi)基金申購款一般能在（）日內(nèi)到達基金的銀行存款賬戶。A.T+0B.T+1C.T+2D.T+3【答案】C23、下列屬于基金銷售機構(gòu)的是（）。A.基金直銷機構(gòu)B.基金代銷機構(gòu)C.獨立的第三方基金銷售機構(gòu)D.以上都是【答案】D24、QDII基金的凈值在估值日后（）工作日內(nèi)披露A.1～2個B.1～3個C.3～5個D.2～5個【答案】A25、(2017年)基金管理人對業(yè)務(wù)的性質(zhì)、種類以及相關(guān)管理規(guī)定和操作流程及要求進行明確說明的內(nèi)控文件是（）。A.業(yè)務(wù)操作手冊B.基本管理制度C.內(nèi)部控制大綱D.總辦會決議【答案】A26、根據(jù)中國證監(jiān)會2012年發(fā)布的《證券投資基金管理公司管理辦法》的規(guī)定，基金管理公司的主要股東是指持有基金管理公司股權(quán)比例最高且不低于（）的股東。A.10%B.20%C.25%D.50%【答案】C27、（2016年真題）隨著社會經(jīng)濟基礎(chǔ)的變化，屬于意識形態(tài)的道德也會發(fā)生相應(yīng)變化。這是道德（）的特征。A.約束性B.時代性C.繼承性D.具體性【答案】C28、（2016年真題）A公司進行基金銷售時，推出名為“勝百八”的年終客戶大回饋活動。該活動宣傳資料中指出：“凡參加活動并將活動信息分享給好友，即可獲得相應(yīng)數(shù)量貨幣基金份額，投資者參加活動的投資收益率最高檔可達到8．8％?！睂Υ税咐脑u析，下列說法錯誤的是（）。A.最高可享8.8％年化收益為宣傳資料中的不當(dāng)用語B.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》相關(guān)規(guī)定.該公司需改正其宣傳資料C.基金宣傳推介材料不得違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失D.A公司違反了宣傳推介材料關(guān)于過往業(yè)績刊登的規(guī)范【答案】D29、私募基金的，銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對投資者的商業(yè)秘密及個人信息嚴格保密。除法律法規(guī)和自律規(guī)則另有規(guī)定的，不得對外披露。銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存投資者適當(dāng)性管理以及其他與私募基金募集業(yè)務(wù)相關(guān)的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限不少于（）年，且自基金清算終止之日起不得少于（）年。A.20，15B.15，10C.20，l0D.15，15【答案】C30、客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年，與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存（）年。A.10；10B.10；15C.15；15D.15；20【答案】C31、（2016年真題）以下從基金財產(chǎn)計提的費用是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A32、（）是引導(dǎo)投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式。A.定期定額投資B.不定期投資C.不定額投資D.定期投資【答案】A33、對于開放式基金，在開放申購、贖回前，資產(chǎn)凈值公告的時間頻率是（）。A.每交易日公告1次B.一般每月公告2次C.一般每周公告1次D.一般每周公告2次【答案】C34、基金年度報告中的投資組合報告應(yīng)披露的信息不包括（）。A.期末基金資產(chǎn)組合B.期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排列的前10名股票明細C.報告期內(nèi)股票投資組合的重大變動D.期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排列的前10名債券明細【答案】D35、關(guān)于投資基金的類別，以下表述正確的包括（）。A.Ⅱ、ⅢB.II、IVC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、IV【答案】C36、（）對基金管理人開展合規(guī)工作提出了原則性要求。A.合規(guī)文化B.公司章程C.合規(guī)政策D.合規(guī)責(zé)任【答案】C37、確認和變更開放式基金份額的機構(gòu)是（）。A.基金投資交易機構(gòu)B.基金份額登記機構(gòu)C.基金估值核算機構(gòu)D.基金代銷機構(gòu)【答案】B38、基金市場營銷的特殊性不包括（）。A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.持續(xù)性D.全面性【答案】D39、應(yīng)當(dāng)對基金投資人進行風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價的機構(gòu)或部門包括（）。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ【答案】B40、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起（）個月內(nèi)進行基金募集。超過（）個月開始募集，原注冊的事項未發(fā)生實質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報中國證監(jiān)會備案；發(fā)生實質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會重新提交注冊申請?；鹉技坏贸^中國證監(jiān)會準(zhǔn)予注冊的基金募集期限。A.3,3B.6,6C.5,5D.8,8【答案】B41、（2017年真題）某基金管理公司的基金經(jīng)理李某在一次朋友聚會上，聽朋友陳某(陳某與A公司、B公司無任何關(guān)系)說A公司將要收購B公司，于是李某利用此消息進行了投資交易。A.李某是聽說陳某信息后進行投資交易的，李某的行為仍是屬于內(nèi)幕交易B.李某聽說陳某信息后和團隊一起進行投資交易，李某還是比較專業(yè)審慎的C.李某只是道聽途說，消息并不可靠，故李某的行為屬于合規(guī)行為D.李某只是道聽途說，消息并不可靠，李某的行為不屬于內(nèi)幕交易【答案】D42、關(guān)于證券投資基金，下列說法正確的是（）。A.證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金匯集起來，形成獨立財產(chǎn)B.證券投資基金可以由投資者自己進行投資管理C.證券投資基金可以由基金管理人進行財產(chǎn)托管D.投資者可與基金管理人共享證券投資基金收益【答案】A43、與其他金融工具相比較，基金是一種（）。A.受益憑證B.股權(quán)憑證C.信用憑證D.債權(quán)憑證【答案】A44、尋找潛在客戶的方法中，介紹法主要針對（）群體。A.潛在客戶型B.陌生客戶型C.直接客戶型D.間接客戶型【答案】D45、籌集資金的公司或政府機構(gòu)將其新發(fā)行的股票和債券等證券銷售給最初購買者的金融市場是（）。A.一級市場B.二級市場C.三級市場D.四級市場【答案】A46、以下屬于貨幣市場基金宣傳推介材料制作及發(fā)放主體的是（）。A.I、III、IVB.I、II、III、IVC.II、III、IVD.I、III【答案】D47、基金銷售市場細分的原則中，（）是指完成市場細分后，銷售機構(gòu)有能力向某一細分市場提供其所需的基金產(chǎn)品和服務(wù)，即該細分市場是易于開發(fā)、便于進入的。A.可測原則B.易入原則C.識別原則D.成長原則【答案】B48、基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任：固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用；在基金募集期限屆滿后（）日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。A.20B.30C.35D.60【答案】B49、對基金投資人進行風(fēng)險承受能力調(diào)查，應(yīng)當(dāng)從調(diào)查結(jié)果中至少了解到基金投資人的以下情況（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D50、（2017年真題）下列不屬于基金份額持有人大會職權(quán)的是（）。A.決定基金的重大投資方案B.決定基金擴募或者延長基金合同期限C.決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)D.決定更換基金管理人、基金托管人【答案】A51、投資者簽署基金合同之前，募集機構(gòu)需要與投資者簽署風(fēng)險揭示書。下列選項中，屬于風(fēng)險揭示書中私募基金的一般風(fēng)險的是（）。A.外包事項所涉風(fēng)險B.基金委托募集所涉風(fēng)險C.資金損失風(fēng)險D.基金未托管所涉風(fēng)險【答案】C52、基金W理公司董事會審議事項中必須經(jīng)2/3以上獨立董事通過的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D53、基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D54、簡單的基金產(chǎn)品風(fēng)險評價分類不包括（）。A.零風(fēng)險等級B.低風(fēng)險等級C.中風(fēng)險等級D.高風(fēng)險等級【答案】A55、（）負責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策。A.各業(yè)務(wù)部門B.合規(guī)與風(fēng)險控制部C.公司經(jīng)理層D.公司管理層【答案】C56、()是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的業(yè)務(wù)活動。A.證券投資咨詢機構(gòu)B.證券公司C.基金管理公司D.基金投資顧問【答案】D57、(2016年)（）年，美國《證券法》要求基金募集時必須發(fā)布招募說明書，對基金進行描述。A.1933B.1987C.2003D.1998【答案】A58、下列選項中，（）表明投資者對基金合同的承認和接受。A.投資者交納基金份額認購款項B.投資者簽署基金合同C.投資者向管理人提交認購基金的申請單D.投資者簽署基金合同并向管理人提交認購基金的申請單【答案】A59、私人銀行客戶是指金融凈資產(chǎn)達到（）人民幣及以上的商業(yè)銀行客戶。A.600萬元B.500萬元C.300萬元D.100萬元【答案】A60、私募基金募集過程中，在投資者簽署基金合同之前，募集機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資者說明的內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、【答案】B61、契約型基金最基本的法律文件是（）。A.基金合同B.發(fā)起人協(xié)議C.基金上市公告書D.基金招募說明書【答案】A62、以下關(guān)于ETF份額認購的說法正確的是（）。A.只能用現(xiàn)金認購B.可以用現(xiàn)金認購，也可用證券認購C.只能用證券認購D.不能用現(xiàn)金認購，也不能用證券認購【答案】B63、（2016年真題）基金年度報告的編制者和披露義務(wù)人是（）。A.基金托管人B.基金管理人C.獨立董事D.督察長【答案】B64、（2017年真題）基金從業(yè)人員在特定情形下可以向相關(guān)機構(gòu)透露或報告所在機構(gòu)、客戶或