內(nèi)控案防心得（四）

內(nèi)控案防心得（四）?“內(nèi)控和案?防制度執(zhí)行?年”活動心?得體會無?論多么__?_的內(nèi)控制?度，如果得?不到有效的?執(zhí)行，也只?能是聾子的?耳朵——一?種擺設(shè)而已?。合規(guī)經(jīng)營?是我行穩(wěn)健?運(yùn)行的內(nèi)在?要求，也是?防范金融案?件的基本前?提，是每一?個員工必須?履行的職責(zé)?，同時也是?保障自己切?身利益的有?力武器。通?過開展“內(nèi)?控和案防制?度執(zhí)行年”?活動，使我?對合規(guī)有了?更加深刻的?認(rèn)識：合規(guī)?操作涉及信?合各網(wǎng)點(diǎn)、?各部門，覆?蓋金融業(yè)務(wù)?的每一個環(huán)?節(jié)，我行必?須將合規(guī)意?識滲透到每?一名員工，?使其明確合?規(guī)經(jīng)營意義?重大。首?先，合規(guī)經(jīng)?營是防范我?行操作風(fēng)險?的需要。合?規(guī)經(jīng)營是規(guī)?范操作行為?，遏制違規(guī)?違紀(jì)問題和?防范案件發(fā)?生，全面防?范風(fēng)險，提?升經(jīng)營管理?水平的需要?。因?yàn)楹弦?guī)?與我行的成?本控制、風(fēng)?險控制、資?本回報等銀?行經(jīng)營的核?心要素具有?正相關(guān)的關(guān)?系，能為信?用社創(chuàng)造價?值，而且有?效的合規(guī)經(jīng)?營能將合規(guī)?風(fēng)險消除于?無形。其?次，合規(guī)經(jīng)?營是完善我?行制度體系?的需要。信?用社賴以生?存的質(zhì)量效?益源于依法?合規(guī)經(jīng)營，?源于產(chǎn)生質(zhì)?量和效益的?每一個環(huán)節(jié)?，源于每一?個崗位的每?一位員工。?所以信用社?的發(fā)展一定?要以合法、?合規(guī)經(jīng)營為?前提，這樣?才能從源頭?上預(yù)防風(fēng)險?。再次，?合規(guī)經(jīng)營是?落實(shí)科學(xué)發(fā)?展觀，實(shí)現(xiàn)?發(fā)展目標(biāo)的?重要保證。?因?yàn)楹弦?guī)經(jīng)?營就是為業(yè)?務(wù)保駕護(hù)航?的，是為了?更好地促進(jìn)?業(yè)務(wù)發(fā)展服?務(wù)的。在發(fā)?展、開拓業(yè)?務(wù)和同業(yè)競?爭中，只有?緊緊遵循合?規(guī)經(jīng)營的理?念，提高管?理的質(zhì)量，?才能保證信?用社的經(jīng)久?不衰。那?么，怎樣才?能使合規(guī)經(jīng)?營深入人心?，促進(jìn)信用?社的健康發(fā)?展。我認(rèn)為?，惟有做到?“五個到位?”：一要?道德教育到?位?！八伎?方式?jīng)Q定行?為和成就。?”必須讓合?規(guī)的觀念和?意識滲透到?信用社每一?個員工的血?液中，滲透?到每個崗位?、每個業(yè)務(wù)?操作環(huán)節(jié)中?，營造“重?操守、講合?規(guī)、促案防?”的良好氛?圍，促使所?有員工在開?展經(jīng)營管理?工作時能夠?遵循法律、?規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)?。一是強(qiáng)化?法紀(jì)意識。?積極開展法?制教育，增?強(qiáng)員工的防?范意識、法?律意識；用?現(xiàn)實(shí)的案例?教育身邊的?人，使員工?將法紀(jì)規(guī)范?熔鑄在自己?思想中。二?是強(qiáng)化奉獻(xiàn)?意識。引導(dǎo)?員工加強(qiáng)自?身修養(yǎng)，學(xué)?會心理調(diào)控?，不盲目與?人攀比，防?微杜漸，面?對各種誘惑?保持高度的?警覺性；正?確處理好群?體與個體、?個體與社會?、個體與個?體利益得失?的矛盾。三?是強(qiáng)化自覺?意識。引導(dǎo)?員工樹立正?確的人生觀?和價值觀，?自覺地運(yùn)用?各種社會規(guī)?范指導(dǎo)和檢?點(diǎn)自己的行?為，使自己?循規(guī)蹈矩。?四是強(qiáng)化_?__意識。?引導(dǎo)每個員?工珍愛__?_榮譽(yù)，關(guān)?心___的?共同利益、?共同目標(biāo)、?共同榮譽(yù)，?增強(qiáng)___?觀念。二?要執(zhí)行能力?到位。根據(jù)?自身的改革?和發(fā)展的形?勢，制定盡?可能詳盡的?業(yè)務(wù)規(guī)章制?度和操作流?程，建立以?提高執(zhí)行力?為目標(biāo)的制?度體系。一?是加大制度?的執(zhí)行力度?，引導(dǎo)員工?增強(qiáng)利用制?度自我保護(hù)?意識，由“?要我執(zhí)行制?度”轉(zhuǎn)變?yōu)?“我要執(zhí)行?制度”，做?到有章必循?，違章必究?，形成制度?制約。二是?不斷創(chuàng)新操?作流程和管?理制度，對?實(shí)踐證明仍?然行之有效?的管理辦法?，必須堅持?，制定合規(guī)?經(jīng)營程序以?及合規(guī)手冊?、員工行為?準(zhǔn)則等合規(guī)?指南，為員?工恰當(dāng)執(zhí)行?法律、規(guī)則?和準(zhǔn)則提供?指導(dǎo)。三是?培養(yǎng)員工良?好習(xí)慣，堅?持按照操作?規(guī)程處理每?一筆業(yè)務(wù)，?把習(xí)慣性的?合規(guī)操作工?作嵌入各項(xiàng)?業(yè)務(wù)活動之?中，讓合規(guī)?的習(xí)慣動作?成為習(xí)慣的?合規(guī)操作。?四是正確處?理好合規(guī)經(jīng)?營與業(yè)務(wù)發(fā)?展的辨證關(guān)?系，只有合?規(guī)經(jīng)營，業(yè)?務(wù)才能更好?更快地發(fā)展?，在合規(guī)的?基礎(chǔ)上創(chuàng)新?，在創(chuàng)新的?平臺上達(dá)到?更高質(zhì)量和?更有效益的?合規(guī)。三?要合規(guī)操作?到位?！昂?規(guī)操作，從?我做起”。?合規(guī)不是一?日之功，違?規(guī)卻可能是?一念之差。?一是管好自?己。自尊自?愛是員工自?我培養(yǎng)自立?能力、防腐?拒變能力和?風(fēng)險防范能?力的基礎(chǔ)，?員工要從保?護(hù)自己、保?護(hù)家人的立?場，切實(shí)提?高自身防微?杜漸的能力?。二是監(jiān)督?別人。不輕?易相信別人?，留心觀察?身邊人，善?于及時提出?對異常業(yè)務(wù)?處理的疑問?，對自己經(jīng)?手的復(fù)核和?授權(quán)業(yè)務(wù)警?惕性負(fù)責(zé)并?追問到底。?三是堅持流?程。流程制?是解決合規(guī)?經(jīng)營、防范?資金風(fēng)險的?最有效方法?，實(shí)踐證明?，人制代替?流程制往往?隱藏著較大?的道德風(fēng)險?隱患，流程?制的監(jiān)督保?障更能夠?yàn)?穩(wěn)健經(jīng)營提?供強(qiáng)有力的?督查制約。?四是建立有?效溝通的平?臺。通過共?同談心、單?獨(dú)談心等方?式了解員工?的工作、學(xué)?習(xí)、生活及?家庭情況，?傾聽員工的?心聲，在基?層網(wǎng)點(diǎn)與員?工家庭間建?立良好的溝?通平臺，讓?雙方都知道?員工八小時?內(nèi)外的動態(tài)?（范本），?及時幫助有?困難的員工?解決問題，?解開心扉，?讓大家學(xué)習(xí)?專心、工作?舒心、生活?開心。四要?監(jiān)督管理到?位。完善業(yè)?務(wù)發(fā)展與合?理管理并重?的績效考核?辦法，建立?風(fēng)險防范的?監(jiān)督機(jī)制。?一是將合規(guī)?經(jīng)營落實(shí)情?況考核納入?業(yè)績考核指?標(biāo)體系，并?作為衡量各?單位工作績?效的指標(biāo)之?一，使其和?領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績、?員工收入緊?密掛鉤。二?是建立獎罰?并重的專項(xiàng)?考核激勵機(jī)?制。對合規(guī)?工作做得好?或?qū)__?、抵制違規(guī)?有貢獻(xiàn)者給?予保護(hù)、表?揚(yáng)或獎勵；?對履行工作?職責(zé)中僅有?微小偏差或?偶然失誤、?且未造成不?良后果的，?予以免責(zé)或?從輕處理；?對存在或隱?瞞違規(guī)問題?、造成不良?后果者，要?按照規(guī)定給?予處罰，追?究責(zé)任。三?是建立溝通?制度。制度?不是放在案?頭的裝飾品?，它需要管?理人員經(jīng)常?地向員工宣?講，不厭其?煩地溝通、?解釋、提醒?，制度才能?得以執(zhí)行。?四是建立合?理化建議制?度。通過開?展“合理化?建議活動”?，充分發(fā)揮?員工的智慧?，重視他們?的意見，給?他們發(fā)現(xiàn)問?題、提出解?決問題的機(jī)?會，引導(dǎo)他?們提出改善?業(yè)務(wù)操作、?防范風(fēng)險的?合理化建議?，凡是自己?提出來且受?到重視并在?實(shí)踐中得以?運(yùn)用的建議?，員工自然?會銘記在心?，自覺執(zhí)行?。五要榜?樣作用到位??！鞍駱拥?力量是無窮?的”。正面?典型是旗幟?，可以啟迪?心靈，引路?導(dǎo)航；反面?典型是警鐘?，可以敲山?震虎，以之?為鑒。一是?領(lǐng)導(dǎo)干部要?率先垂范，?身體力行，?給下屬員工?做出合規(guī)操?作的良好示?范。（范本?）合規(guī)要從?高層做起，?這是巴塞爾?銀行監(jiān)管委?員會指導(dǎo)原?則的一個重?要理念，也?是《中國人?民銀行合規(guī)?政策》要求?的。合規(guī)從?高層做起，?從每一個單?位的___?做起，口頭?上要時時宣?講合規(guī)，行?為上要時刻?體現(xiàn)合規(guī)，?給廣大員工?做出合規(guī)經(jīng)?營的良好示?范，只有各?級管理人員?提高認(rèn)識，?高度重視，?才能保證合?規(guī)經(jīng)營各項(xiàng)?工作落實(shí)到?位，合規(guī)經(jīng)?營才能在農(nóng)?村信用社經(jīng)?營中發(fā)揮作?用。二是案?件警示教育?是有力震懾?犯罪潛在行?為的最有效?手段，通過?透視發(fā)生的?各類案例，?抓住典型，?經(jīng)常性地開?展典型案例?警示教育活?動，特別是?強(qiáng)調(diào)案例的?量刑給家庭?帶來的危害?和處理人的?力度，達(dá)到?警鐘常鳴、?防患未然的?目的。總?之，我們每?名員工都要?把“誠信、?正直、守法?、合規(guī)”的?理念牢記，?將“合規(guī)人?人有責(zé)，合?規(guī)創(chuàng)造價值?”的經(jīng)營理?念根植于心?，爭做遵規(guī)?守紀(jì)的信合?人，為實(shí)現(xiàn)?農(nóng)村信用社?持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)?營、快速發(fā)?展的既定目?標(biāo)貢獻(xiàn)力量?。學(xué)習(xí)信?用社案防教?育的心得體?會近段時?間，___?___信用?社多次__?_全體員工?認(rèn)真學(xué)習(xí)中?國銀行業(yè)監(jiān)?督管理委員?會的“十三?條、“十個?聯(lián)動”和案?防有關(guān)文件?精神，結(jié)合?聯(lián)社下發(fā)的?典型案例的?深入學(xué)習(xí)，?積極開展了?批評與自我?批評，比照?制度認(rèn)真查?擺問題，深?入挖掘殘留?在自身上的?“懶、散、?亂、差等陳?規(guī)陋習(xí)。?通過此次案?防教育的學(xué)?習(xí)，充分顯?示了銀行遵?紀(jì)守法的必?要性，極大?地增強(qiáng)了本?人遵紀(jì)守法?的自覺性，?激發(fā)了遵紀(jì)?守法的熱情?，提高了工?作中的自律?意識，使我?在日常的工?作中，堅持?以“自重、?自省、自警?、自勵”從?嚴(yán)要求自己?，并做到遵?紀(jì)守法，嚴(yán)?以律己，盡?職盡責(zé)，恪?守職業(yè)道德?。通過典?型案例的學(xué)?習(xí)與問題查?找，我自身?還存在不少?的問題：?一、在嚴(yán)格?落實(shí)各項(xiàng)規(guī)?章制度和崗?位職責(zé)方面?執(zhí)行不夠細(xì)?致二、不?善于總結(jié)工?作中存在的?問題和經(jīng)驗(yàn)?。三、對?有些規(guī)章制?度的理解不?夠透徹。?通過這次學(xué)?習(xí)教育的有?效開展，使?我充分認(rèn)識?到應(yīng)以此次?學(xué)習(xí)教育為?契機(jī)，在自?己的工作崗?位上多出成?效，多創(chuàng)佳?績，為促進(jìn)?信用社的各?項(xiàng)工作得到?健康的發(fā)展?做出自己的?貢獻(xiàn)。針對?本人存在的?一些問題，?堅決采取如?下改進(jìn)措施?一、堅定?信念始終?堅定共產(chǎn)主?義和有中國?特色的__?_的理想和?信念。因?yàn)?喪失了理想?和信念，就?會等于失去?精神支柱，?失去靈魂。?覃志新、趙?剛、邵有義?等___分?子之所以走?上犯罪的道?路，究其原?因，就是在?市場經(jīng)濟(jì)大?潮中，在金?錢、官位、?名利的誘惑?下，放棄了?對世界觀的?改造，放松?了對自身的?要求，出現(xiàn)?了“只講實(shí)?惠，不講理?想；只講索?取，不講奉?獻(xiàn)；只講錢?財，不講原?則”等現(xiàn)象?。在市場經(jīng)?濟(jì)的形勢下?，只有自覺?地進(jìn)行世界?觀、人生觀?和價值觀的?改造，堅定?自己的信念?，牢記服務(wù)?三農(nóng)的宗旨?，堅持“以?社為家，社?興我榮”的?思想。提高?自我約束能?力，提高自?我警省能力?，堅決抵制?市場經(jīng)濟(jì)條?件下物欲橫?流的誘惑，?過好權(quán)利關(guān)?、金錢關(guān)、?人情關(guān)，才?能經(jīng)受住各?種考驗(yàn)，抵?御住各種誘?惑，立于不?敗之地。?二、以案為?鑒閱讀了?覃志新、趙?剛、邵有義?等一些反面?警示的案例?，使在自己?思想深處受?到極大觸動?。對他們犯?罪道路的過?程、原因及?教訓(xùn)作了反?思：不注重?世界觀、人?生觀和價值?觀的改造，?私欲膨脹，?背棄職業(yè)操?守，使人生?觀、價值觀?偏離了正確?方向，道德?觀念失衡，?把手中的權(quán)?力，當(dāng)成了?謀取不義之?財，謀取私?利的工具，?政治上喪失?信念、經(jīng)濟(jì)?上貪得無厭?、生活上腐?化墮落，踏?上了不歸路??！耙允窞?鏡，可以知?興替;以人?為鏡，可以?知得失”。?通過他們的?懺悔，以及?對自由和生?活的渴望，?給我實(shí)實(shí)在?在地敲響了?警鐘。通過?這些典型案?件說明：人?一旦貪欲膨?脹、利欲熏?心，就會喪?失理想信念?，在金錢面?前打敗仗；?一旦追逐名?利、撈取功?名，就會導(dǎo)?致急功近利?，貽誤事業(yè)?的發(fā)展；