2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范能力提升試卷B卷附答案

2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范能力提升試卷B卷附答案單選題（共50題）1、基金銷售（）是指基金銷售機構在銷售基金和相關產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。A.規(guī)范性B.專業(yè)性C.適用性D.服務性【答案】C2、基金市場的違法犯罪行為所具有的特點不包括（）。A.智商高B.手段單一C.行為隱蔽D.電子化【答案】B3、基金管理人在基金發(fā)售（）前，將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。A.1日B.3日C.5日D.10日【答案】B4、（2021年真題）基金管理公司采取以下哪些措施可以完善會計系統(tǒng)管理。（）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】B5、開放式基金的買賣價格以（）為基礎。A.二級市場供求關系B.基金份額凈值C.基金資產(chǎn)凈值D.基金份額總值【答案】B6、基金管理人應建立電子信息數(shù)據(jù)的即時保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)應當（）。A.遠程備份并且永久保存B.云端備份并且長期保存C.異地備份并且永久保存D.異地備份并且長期保存【答案】D7、(2017年)下列不屬于ETF申購贖回現(xiàn)金替代類型的是（）。A.選擇現(xiàn)金替代B.必須現(xiàn)金替代C.禁止現(xiàn)金替代D.可以現(xiàn)金替代【答案】A8、（）主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計凈值等信息。A.普通基金凈值公告B.貨幣市場基金收益公告C.基金季度報告D.基金半年度報告【答案】A9、以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標的基金是（）。A.指數(shù)基金B(yǎng).成長型基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】C10、在英國和我國香港特別行政區(qū)，證券投資基金被稱為（）。A.共同基金B(yǎng).單位信托基金C.集合投資基金D.證券投資信托基金【答案】B11、某投資者投資3萬元認購某開放式基金，認購資金在募集期間產(chǎn)生的利息為5元，其對應的認購費率為1．8％，基金份額面值為1元，則基金凈認購金額為（）元。A.29469.55B.28389.45C.13985.33D.26934.54【答案】A12、金融資產(chǎn)分為（）和（）金融資產(chǎn)。A.債券類和股權類B.債券類和基金類C.股權類和基金類D.基金類和所有權類【答案】A13、美國的《投資公司法》和《投資顧問法》于（）年頒布，這兩部法律日后成為其他國家基金立法的重要參考。A.1867B.1958C.1922D.1940【答案】D14、下列屬于價值型股票的是（）。A.趨勢增長型股票B.持續(xù)增長性股票C.周期型股票D.藍籌股【答案】D15、以下基金信息披露行為中，屬于嚴重違法行為的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D16、貨幣市場基金是指基金資產(chǎn)（）投資于貨幣市場工具。A.60%B.80%C.90%D.100%【答案】D17、關于基金銷售人員的行為，以下表述正確的是（）。A.承諾基金投資收益B.通過基金過往業(yè)績預測基金收益C.對機構客戶提供優(yōu)先服務D.根據(jù)投資者風險承受能力選擇性推薦基金【答案】D18、公開募集基金的，基金銷售機構要建立健全普通投資者回訪制度，問訪內(nèi)容包括但不限于以下信息（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D19、客戶服務人員都應站在客戶的角度，理解客戶，出現(xiàn)分歧時，更要急客戶之所急，耐心細致地與客戶溝通好具體細節(jié)，不能臆測客戶需求。這體現(xiàn)了基金客戶服務的（）原則。A.適當性管理B.有效溝通C.安全第一D.專業(yè)規(guī)范【答案】B20、下列關于資產(chǎn)管理特征的說法，錯誤的是（）。A.從參與方來看資產(chǎn)管理包括委托方和受托方B.資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權，進行資產(chǎn)投資管理C.從受托資產(chǎn)來看，主要為固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)D.從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險、實體企業(yè)股權以及其他可被證券化的資產(chǎn)實現(xiàn)增值【答案】C21、（2017年真題）開放式基金份額申購和贖回的資金清算依據(jù)（）進行。A.基金銷售機構確認的數(shù)據(jù)B.基金估計值機構確認的數(shù)據(jù)C.注冊登記機構確認的數(shù)據(jù)D.基金托管機構確認的數(shù)據(jù)【答案】C22、基金份額持有人大會不可以由（）召集。A.基金份額持有人大會的日常機構B.基金托管人C.基金審計機構D.基金管理人【答案】C23、基金托管人整改后,應當向金融監(jiān)管機構提交報告；經(jīng)驗收，符合有關要求的，應當自驗收完畢之日起（）內(nèi)解除對其采取的有關措施。A.3日B.5日C.7日D.15日【答案】A24、下列屬于貨幣市場基金的作用的是（）。A.便于進行長期投資B.便于進行短期投資C.長期投資和現(xiàn)金管理的理想工具D.短期投資和現(xiàn)金管理的理想工具【答案】D25、根據(jù)有關規(guī)定，一般來說，基金份額持有人的權利不包括（）。A.日常投資決策權B.基金投資收益權C.基金份額處置權D.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)【答案】A26、基金股票投資組合重大變動的披露內(nèi)容不包括（）。A.報告期內(nèi)累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產(chǎn)凈值2%的股票明細B.對累計買入、累計賣出價值前20名的股票價值低于2%的，應披露至少前20名的股票明細C.整個報告期內(nèi)買入股票的成本總額及賣出股票的收入總額D.報告期內(nèi)累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產(chǎn)凈值1%的股票明細【答案】D27、依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。A.3B.7C.5D.10【答案】C28、基金管理人利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于合規(guī)風險中的（）。A.投資合規(guī)性風險B.銷售合規(guī)性風險C.信息披露合規(guī)性風險D.反洗錢合規(guī)性風險【答案】A29、(2016年)基金管理人的股東、實際控制人有不合規(guī)定的行為或者股東不再符合法定條件的，中國證監(jiān)會不可以采取的措施是（）。A.責令其限期改正B.可視情節(jié)責令其轉讓所持有或控制的基金管理人的股權C.沒收其所持有或控制的基金管理人的股權D.限制有關股東行使股東權利【答案】C30、我國的基金自律組織是（）成立的中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。A.1991年8月28日B.2002年12月4日C.2012年6月6日D.2013年2月4日【答案】C31、（）由公司全體股東組成，為公司的最高權力機構。A.董事會B.股東會C.監(jiān)事會D.投資決策委員會【答案】B32、以下關于ETF實行一級市場與二級市場并存的交易制度的描述，錯誤的是（）。A.中小投資者被排斥在一級市場之外B.二級市場上，ETF與普通股票一樣在市場掛牌交易C.無論是資金在一定規(guī)模以上的投資者還是中小投資者，均可按市場價格進行ETF份額的交易D.二級市場交易價格可能很大程度地偏離基金份額凈值【答案】D33、基金宣傳推介材料不包括（）。A.公開出版資料B.宣傳單C.戶外廣告D.含內(nèi)幕資料的報刊【答案】D34、（2016年真題）（）要求辨別可能對基金管理人目標產(chǎn)生影響的所有重要情況或事項。其基礎是對相關因素進行分析并加以分類，從而區(qū)分其可能帶來的風險與機會。A.信息與溝通B.風險應對C.風險評估D.事項識別【答案】D35、基金銷售機構應建立科學的聘用、培訓、考評、晉升、淘汰等人力資源里制度，確?；痄N售人員具備與崗位要求相適應的職業(yè)操守和（）能力。A.勤勉盡責B.專業(yè)勝任C.客觀公正D.誠實守信【答案】B36、(2017年)下列關于開放式基金贖回費用的說法中，錯誤的是（）。A.贖回費的收取標準和計入基金財產(chǎn)的比例應在招募說明書中明確說明B.場內(nèi)贖回可按份額在場內(nèi)的持有時間分段設置贖回費率C.基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應當收取贖回費D.場外贖回可按份額在場外的持有時間分段設置贖回費率【答案】B37、下列關于證券投資基金的敘述中，錯誤的是（）。A.證券投資基金是一種集合投資方式B.證券投資基金反映的是一種信托關系C.證券投資基金在美國被稱為“單位信托基金”D.證券投資基金是一種間接透過基金管理人代理投資的一種方式【答案】C38、我國相關法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為（）周歲具有完全民事行為能力人。A.16-60B.16-70C.18-60D.18-70【答案】D39、基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中接觸到的秘密，不包括()。A.商業(yè)秘密B.招募說明書C.客戶資料D.內(nèi)幕信息【答案】B40、我國國內(nèi)保本基金為實現(xiàn)保本的目的，主要選擇的投資策略是（）A.對沖保險策略B.動態(tài)比例投資組合保險策略C.衍生金融工具組合保險策略D.CPPⅠ【答案】D41、契約型基金與公司型基金的區(qū)別不包括（）。A.法律主體資格不同B.投資者的地位不同C.基金的營運依據(jù)不同D.投資人不同【答案】D42、基金管理公司投資管理人員，不包括（）。A.公司投資決策委員會成員B.公司交易員C.公司投資、研究、交易部門的負責人D.基金經(jīng)理助理【答案】B43、（）是指基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時性原則【答案】C44、基金管理人整改后，應當向中國證監(jiān)會提交報告。中國證監(jiān)會經(jīng)驗收，符合有關要求的，應當自驗收完畢之日起（）內(nèi)解除對其采取的有關措施。A.3日B.6日C.7日D.10日【答案】A45、(2016年)關于信息披露的作用，以下表述不正確的有（）。A.在基金運作過程中，通過不定期披露投資組合和基金財務狀況的信息，有利于投資者及時了解基金的投資情況，評價基金經(jīng)理的管理水平B.在基金運作過程中，通過充分披露基金投資組合、歷史業(yè)績等信息，有利于投資者評價基金經(jīng)理的管理水平C.強制性信息披露，可以改變投資者的信息弱勢地位，增加資本市場透明度D.在基金份額籌集過程中，通過基金招募說明書等信息披露文件，投資者得以選擇適合自己風險偏好和收益預期的基金產(chǎn)品【答案】A46、根據(jù)基金職業(yè)道范中保密的基金要求，下列做法錯誤的是（）。A.不公開尚處于禁止公開期間的信息B.不向第三者透露作為秘密的信息C.與同事交流自己已獲得的秘密D.不泄露執(zhí)行活動中所獲知的內(nèi)幕信息【答案】C47、某基金管理公司遇到下四項風險事件，其中與市場風險無關的事件是（）。A.由于股指期貨價格不利波動，使得投資組合面臨虧損B.由于收益率水平上升，使得持倉債券估值大幅下跌C.由于上市公司年報披露虧損，使得持倉個股股價下跌D.由于市場交易量不足，導致不能以合理價格及時賣出持倉股票【答案】D48、債券型基金與單一債券有以下主要區(qū)別（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D49、申請公開募集開放式基金，擬募集的基金需具備的條件不包括（）。A.基金的投資管理、銷售、登記和估值制度健全B.符合中國證券業(yè)協(xié)會關于基金品種的規(guī)