2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力提升試卷B卷附答案

2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力提升試卷B卷附答案單選題（共50題）1、基金銷(xiāo)售（）是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的基金投資人。A.規(guī)范性B.專(zhuān)業(yè)性C.適用性D.服務(wù)性【答案】C2、基金市場(chǎng)的違法犯罪行為所具有的特點(diǎn)不包括（）。A.智商高B.手段單一C.行為隱蔽D.電子化【答案】B3、基金管理人在基金發(fā)售（）前，將招募說(shuō)明書(shū)、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。A.1日B.3日C.5日D.10日【答案】B4、（2021年真題）基金管理公司采取以下哪些措施可以完善會(huì)計(jì)系統(tǒng)管理。（）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】B5、開(kāi)放式基金的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格以（）為基礎(chǔ)。A.二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系B.基金份額凈值C.基金資產(chǎn)凈值D.基金份額總值【答案】B6、基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的即時(shí)保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)（）。A.遠(yuǎn)程備份并且永久保存B.云端備份并且長(zhǎng)期保存C.異地備份并且永久保存D.異地備份并且長(zhǎng)期保存【答案】D7、(2017年)下列不屬于ETF申購(gòu)贖回現(xiàn)金替代類(lèi)型的是（）。A.選擇現(xiàn)金替代B.必須現(xiàn)金替代C.禁止現(xiàn)金替代D.可以現(xiàn)金替代【答案】A8、（）主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值等信息。A.普通基金凈值公告B.貨幣市場(chǎng)基金收益公告C.基金季度報(bào)告D.基金半年度報(bào)告【答案】A9、以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金是（）。A.指數(shù)基金B(yǎng).成長(zhǎng)型基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】C10、在英國(guó)和我國(guó)香港特別行政區(qū)，證券投資基金被稱(chēng)為（）。A.共同基金B(yǎng).單位信托基金C.集合投資基金D.證券投資信托基金【答案】B11、某投資者投資3萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)某開(kāi)放式基金，認(rèn)購(gòu)資金在募集期間產(chǎn)生的利息為5元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1．8％，基金份額面值為1元，則基金凈認(rèn)購(gòu)金額為（）元。A.29469.55B.28389.45C.13985.33D.26934.54【答案】A12、金融資產(chǎn)分為（）和（）金融資產(chǎn)。A.債券類(lèi)和股權(quán)類(lèi)B.債券類(lèi)和基金類(lèi)C.股權(quán)類(lèi)和基金類(lèi)D.基金類(lèi)和所有權(quán)類(lèi)【答案】A13、美國(guó)的《投資公司法》和《投資顧問(wèn)法》于（）年頒布，這兩部法律日后成為其他國(guó)家基金立法的重要參考。A.1867B.1958C.1922D.1940【答案】D14、下列屬于價(jià)值型股票的是（）。A.趨勢(shì)增長(zhǎng)型股票B.持續(xù)增長(zhǎng)性股票C.周期型股票D.藍(lán)籌股【答案】D15、以下基金信息披露行為中，屬于嚴(yán)重違法行為的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D16、貨幣市場(chǎng)基金是指基金資產(chǎn)（）投資于貨幣市場(chǎng)工具。A.60%B.80%C.90%D.100%【答案】D17、關(guān)于基金銷(xiāo)售人員的行為，以下表述正確的是（）。A.承諾基金投資收益B.通過(guò)基金過(guò)往業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)基金收益C.對(duì)機(jī)構(gòu)客戶(hù)提供優(yōu)先服務(wù)D.根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇性推薦基金【答案】D18、公開(kāi)募集基金的，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)要建立健全普通投資者回訪制度，問(wèn)訪內(nèi)容包括但不限于以下信息（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D19、客戶(hù)服務(wù)人員都應(yīng)站在客戶(hù)的角度，理解客戶(hù)，出現(xiàn)分歧時(shí)，更要急客戶(hù)之所急，耐心細(xì)致地與客戶(hù)溝通好具體細(xì)節(jié)，不能臆測(cè)客戶(hù)需求。這體現(xiàn)了基金客戶(hù)服務(wù)的（）原則。A.適當(dāng)性管理B.有效溝通C.安全第一D.專(zhuān)業(yè)規(guī)范【答案】B20、下列關(guān)于資產(chǎn)管理特征的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.從參與方來(lái)看資產(chǎn)管理包括委托方和受托方B.資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進(jìn)行資產(chǎn)投資管理C.從受托資產(chǎn)來(lái)看，主要為固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)D.從管理方式來(lái)看，資產(chǎn)管理主要通過(guò)投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)、實(shí)體企業(yè)股權(quán)以及其他可被證券化的資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值【答案】C21、（2017年真題）開(kāi)放式基金份額申購(gòu)和贖回的資金清算依據(jù)（）進(jìn)行。A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)確認(rèn)的數(shù)據(jù)B.基金估計(jì)值機(jī)構(gòu)確認(rèn)的數(shù)據(jù)C.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)的數(shù)據(jù)D.基金托管機(jī)構(gòu)確認(rèn)的數(shù)據(jù)【答案】C22、基金份額持有人大會(huì)不可以由（）召集。A.基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)B.基金托管人C.基金審計(jì)機(jī)構(gòu)D.基金管理人【答案】C23、基金托管人整改后,應(yīng)當(dāng)向金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交報(bào)告；經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)要求的，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起（）內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)措施。A.3日B.5日C.7日D.15日【答案】A24、下列屬于貨幣市場(chǎng)基金的作用的是（）。A.便于進(jìn)行長(zhǎng)期投資B.便于進(jìn)行短期投資C.長(zhǎng)期投資和現(xiàn)金管理的理想工具D.短期投資和現(xiàn)金管理的理想工具【答案】D25、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，一般來(lái)說(shuō)，基金份額持有人的權(quán)利不包括（）。A.日常投資決策權(quán)B.基金投資收益權(quán)C.基金份額處置權(quán)D.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)【答案】A26、基金股票投資組合重大變動(dòng)的披露內(nèi)容不包括（）。A.報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買(mǎi)入、累計(jì)賣(mài)出價(jià)值超出期初基金資產(chǎn)凈值2%的股票明細(xì)B.對(duì)累計(jì)買(mǎi)入、累計(jì)賣(mài)出價(jià)值前20名的股票價(jià)值低于2%的，應(yīng)披露至少前20名的股票明細(xì)C.整個(gè)報(bào)告期內(nèi)買(mǎi)入股票的成本總額及賣(mài)出股票的收入總額D.報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買(mǎi)入、累計(jì)賣(mài)出價(jià)值超出期初基金資產(chǎn)凈值1%的股票明細(xì)【答案】D27、依據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。A.3B.7C.5D.10【答案】C28、基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)中的（）。A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B.銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D.反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】A29、(2016年)基金管理人的股東、實(shí)際控制人有不合規(guī)定的行為或者股東不再符合法定條件的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)不可以采取的措施是（）。A.責(zé)令其限期改正B.可視情節(jié)責(zé)令其轉(zhuǎn)讓所持有或控制的基金管理人的股權(quán)C.沒(méi)收其所持有或控制的基金管理人的股權(quán)D.限制有關(guān)股東行使股東權(quán)利【答案】C30、我國(guó)的基金自律組織是（）成立的中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。A.1991年8月28日B.2002年12月4日C.2012年6月6日D.2013年2月4日【答案】C31、（）由公司全體股東組成，為公司的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。A.董事會(huì)B.股東會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.投資決策委員會(huì)【答案】B32、以下關(guān)于ETF實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度的描述，錯(cuò)誤的是（）。A.中小投資者被排斥在一級(jí)市場(chǎng)之外B.二級(jí)市場(chǎng)上，ETF與普通股票一樣在市場(chǎng)掛牌交易C.無(wú)論是資金在一定規(guī)模以上的投資者還是中小投資者，均可按市場(chǎng)價(jià)格進(jìn)行ETF份額的交易D.二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格可能很大程度地偏離基金份額凈值【答案】D33、基金宣傳推介材料不包括（）。A.公開(kāi)出版資料B.宣傳單C.戶(hù)外廣告D.含內(nèi)幕資料的報(bào)刊【答案】D34、（2016年真題）（）要求辨別可能對(duì)基金管理人目標(biāo)產(chǎn)生影響的所有重要情況或事項(xiàng)。其基礎(chǔ)是對(duì)相關(guān)因素進(jìn)行分析并加以分類(lèi)，從而區(qū)分其可能帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)會(huì)。A.信息與溝通B.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D.事項(xiàng)識(shí)別【答案】D35、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)的聘用、培訓(xùn)、考評(píng)、晉升、淘汰等人力資源里制度，確?；痄N(xiāo)售人員具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和（）能力。A.勤勉盡責(zé)B.專(zhuān)業(yè)勝任C.客觀公正D.誠(chéng)實(shí)守信【答案】B36、(2017年)下列關(guān)于開(kāi)放式基金贖回費(fèi)用的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.贖回費(fèi)的收取標(biāo)準(zhǔn)和計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)的比例應(yīng)在招募說(shuō)明書(shū)中明確說(shuō)明B.場(chǎng)內(nèi)贖回可按份額在場(chǎng)內(nèi)的持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率C.基金管理人辦理開(kāi)放式基金份額的贖回，應(yīng)當(dāng)收取贖回費(fèi)D.場(chǎng)外贖回可按份額在場(chǎng)外的持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率【答案】B37、下列關(guān)于證券投資基金的敘述中，錯(cuò)誤的是（）。A.證券投資基金是一種集合投資方式B.證券投資基金反映的是一種信托關(guān)系C.證券投資基金在美國(guó)被稱(chēng)為“單位信托基金”D.證券投資基金是一種間接透過(guò)基金管理人代理投資的一種方式【答案】C38、我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開(kāi)戶(hù)要求的個(gè)人投資者年齡為（）周歲具有完全民事行為能力人。A.16-60B.16-70C.18-60D.18-70【答案】D39、基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中接觸到的秘密，不包括()。A.商業(yè)秘密B.招募說(shuō)明書(shū)C.客戶(hù)資料D.內(nèi)幕信息【答案】B40、我國(guó)國(guó)內(nèi)保本基金為實(shí)現(xiàn)保本的目的，主要選擇的投資策略是（）A.對(duì)沖保險(xiǎn)策略B.動(dòng)態(tài)比例投資組合保險(xiǎn)策略C.衍生金融工具組合保險(xiǎn)策略D.CPPⅠ【答案】D41、契約型基金與公司型基金的區(qū)別不包括（）。A.法律主體資格不同B.投資者的地位不同C.基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同D.投資人不同【答案】D42、基金管理公司投資管理人員，不包括（）。A.公司投資決策委員會(huì)成員B.公司交易員C.公司投資、研究、交易部門(mén)的負(fù)責(zé)人D.基金經(jīng)理助理【答案】B43、（）是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷(xiāo)售適用性的實(shí)施。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時(shí)性原則【答案】C44、基金管理人整改后，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交報(bào)告。中國(guó)證監(jiān)會(huì)經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)要求的，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起（）內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)措施。A.3日B.6日C.7日D.10日【答案】A45、(2016年)關(guān)于信息披露的作用，以下表述不正確的有（）。A.在基金運(yùn)作過(guò)程中，通過(guò)不定期披露投資組合和基金財(cái)務(wù)狀況的信息，有利于投資者及時(shí)了解基金的投資情況，評(píng)價(jià)基金經(jīng)理的管理水平B.在基金運(yùn)作過(guò)程中，通過(guò)充分披露基金投資組合、歷史業(yè)績(jī)等信息，有利于投資者評(píng)價(jià)基金經(jīng)理的管理水平C.強(qiáng)制性信息披露，可以改變投資者的信息弱勢(shì)地位，增加資本市場(chǎng)透明度D.在基金份額籌集過(guò)程中，通過(guò)基金招募說(shuō)明書(shū)等信息披露文件，投資者得以選擇適合自己風(fēng)險(xiǎn)偏好和收益預(yù)期的基金產(chǎn)品【答案】A46、根據(jù)基金職業(yè)道范中保密的基金要求，下列做法錯(cuò)誤的是（）。A.不公開(kāi)尚處于禁止公開(kāi)期間的信息B.不向第三者透露作為秘密的信息C.與同事交流自己已獲得的秘密D.不泄露執(zhí)行活動(dòng)中所獲知的內(nèi)幕信息【答案】C47、某基金管理公司遇到下四項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)事件，其中與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)無(wú)關(guān)的事件是（）。A.由于股指期貨價(jià)格不利波動(dòng)，使得投資組合面臨虧損B.由于收益率水平上升，使得持倉(cāng)債券估值大幅下跌C.由于上市公司年報(bào)披露虧損，使得持倉(cāng)個(gè)股股價(jià)下跌D.由于市場(chǎng)交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價(jià)格及時(shí)賣(mài)出持倉(cāng)股票【答案】D48、債券型基金與單一債券有以下主要區(qū)別（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D49、申請(qǐng)公開(kāi)募集開(kāi)放式基金，擬募集的基金需具備的條件不包括（）。A.基金的投資管理、銷(xiāo)售、登記和估值制度健全B.符合中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)關(guān)于基金品種的規(guī)