2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范真題精選附答案

2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范真題精選附答案單選題（共60題）1、申請登記期間，登記事項發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應當及時告知（）并變更申請登記內(nèi)容。A.證券業(yè)協(xié)會B.證監(jiān)會C.銀監(jiān)會D.基金業(yè)協(xié)會【答案】D2、某投資人將所持有的x證券投資基金轉(zhuǎn)換成Y證券投資基金，假定T日的X基金份額凈值為1.1000元、贖回費為零，Y基金凈值為1.2000元，轉(zhuǎn)出份額為100萬份，那么轉(zhuǎn)出金額為（）。A.100萬元B.110萬元C.120萬元D.330萬元【答案】B3、（2018年真題）按照基金運作方式，證券投資基金可以劃分為（）。A.私募基金和公募基金B(yǎng).上市基金和不上市基金C.開放式基金和封閉式基金D.契約型基金和公司型基金【答案】C4、基金管理人設監(jiān)事會，監(jiān)事會向股東會負責，監(jiān)事會的職權不包括（）。A.提議召開臨時股東大會B.檢查公司的財務C.列席董事會會議D.決定公司合規(guī)管理部門的設置及其職能【答案】D5、（）也稱為誠信，就是真誠老實、表里如一、言而有信、一諾千金。A.守法合規(guī)B.誠實守信C.客戶至上D.忠誠盡責【答案】B6、（）,中國證監(jiān)會頒布了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，對其登記備案、資金募集和投資運作進行了明確。A.2012年B.2013年C.2014年D.2015年【答案】C7、（2017年真題）基金銷售機構為客戶提供服務，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，可以采用的方式有（）。A.低于基金銷售成本銷售基金B(yǎng).贈送合作方提供的人身意外保險C.對申購費率進行8折優(yōu)惠D.配送少量貨幣基金份額【答案】C8、存續(xù)期募集的信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每（）個月披露一次更新的招募說明書。A.1B.2C.3D.6【答案】D9、基金投資人評價應以基金投資人的風險承受能力類型來具體反映，具體類型不包括（）。A.消極型B.保守型C.穩(wěn)健型D.積極型【答案】A10、(2016年)我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在（）日，資金交割是在（）日完成。A.T+0，T+1B.T+1，T+0C.T+0，T+0D.T+1，T+1【答案】A11、(2016年)貨幣市場基金不得投資于（）。A.現(xiàn)金B(yǎng).期限在1年以內(nèi)的大額存單C.可轉(zhuǎn)換債券D.剩余期限在397天以內(nèi)的債券【答案】C12、基金管理公司需要在每季度結束后（）內(nèi)，披露基金季度報告。A.15個工作日B.15個自然日C.30個工作日D.30個自然日【答案】A13、證券投資基金的運作中的三個主要當事人是指基金的（）。A.管理人、托管人和持有人B.發(fā)起人、管理人和持有人C.受益人、管理人和持有人D.托管人、發(fā)起人和持有人【答案】A14、ETF基金份額折算由（）辦理。A.證券公司B.基金托管人C.注冊登記機構D.基金管理人【答案】D15、基金管理人可設總經(jīng)理（）、副總經(jīng)理（）。A.一人；若干人B.若干人；一人C.兩人；若干人D.若干人；兩人【答案】A16、按照投資對象不同，可將基金分為（）。A.契約性基金、公司型基金B(yǎng).股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金C.股票基金、債券基金D.成長型基金、收入型基金【答案】B17、（）中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金業(yè)委員會（以下簡稱“基金業(yè)委員會”）成立，承接了原基金公會的職能和任務，在中國證券業(yè)協(xié)會的領導下開展工作。A.2002年7月4日B.2002年12月4日C.2004年12月4日D.2002年8月4日【答案】C18、基金消售渠道審慎調(diào)查包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ【答案】A19、中國證監(jiān)會對基金托管人的監(jiān)管措施不包括（）。A.對基金托管人職責終止的監(jiān)管措施B.追究基金托管人相關責任人的刑事責任C.取消托管資格措施D.責令整改措施【答案】B20、基金管理人的高級管理層負責制定書面的合規(guī)政策，報經(jīng)（）審議批準后傳達給全體員工。A.合規(guī)管理部門B.合規(guī)與風險管理委員會C.董事會D.股東大會【答案】C21、根據(jù)債券的發(fā)行人的不同，債券基金的分類不包括（）。A.政府債券B.企業(yè)債券C.金融債券D.公司債券【答案】D22、基金管理人除依法取得報酬外，應當履行忠實義務，以下選項中，違背了忠實義務的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B23、世界上第一只開放式公司型基金是（）。A.蘇格蘭美國投資信托B.馬薩諸塞投資信托基金C.海外及殖民地政府信托D.馬薩諸塞金融服務公司【答案】B24、關于封閉式基金和開放式基金之間區(qū)別的說法，不正確的有（）。A.封閉式基金的基金份額是固定的，開放式基金的基金份額不固定B.開放式基金通過交易所交易，封閉式基金通過基金管理人指定的銷售渠道交易C.封閉式基金有固定的存續(xù)期限，開放式基金沒有固定的存續(xù)期限D(zhuǎn).封閉式基金的交易價格受二級市場供求關系影響，非上市交易型開放式基金價格一般不受供求關系影響【答案】B25、關于董事會應當履行的合規(guī)職責，下列說法錯誤的是（）。A.審議批準合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實施，并對實施情況進行年度評估B.決定公司合規(guī)管理部門的設置及其職能C.根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負責人的聘任、解聘及薪酬事D.制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風險評估、合規(guī)性測試與教育等【答案】D26、關于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人辦理私募基金備案，以下說法正確的是（）。A.證明投資者的財產(chǎn)已經(jīng)由托管人托管B.協(xié)會通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結備案手續(xù)C.證明對基金管理人的投資能力的認可D.反映了基金管理人持續(xù)合規(guī)經(jīng)營【答案】B27、基金托管人召集基金份額持有人大會，必需披露的事項不包括（）。A.會議形式B.份額凈值C.召開時間D.審議事項【答案】B28、按照投資對象不同，可將基金分為（）。A.契約性基金、公司型基金B(yǎng).股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金C.股票基金、債券基金D.成長型基金、收入型基金【答案】B29、關于開放式基金，以下表述錯誤的是（）。A.基金份額數(shù)量不固定B.基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購和贖回C.投資策略強調(diào)流動性管理，基金資產(chǎn)中要保持一定的現(xiàn)金及流動性資產(chǎn)D.一般有一個固定的存續(xù)期【答案】D30、對于基金信息披露義務人而言，以下屬于禁止行為的是（）。A.披露涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務的訴訟B.登載某上市公司祝貿(mào)信C.披露重大事項臨時公告D.刊登澄清公告【答案】B31、ETF投資者在申購或贖回基金份額時，申購或贖回參與券商可按照（）的標準收取傭金。A.1%B.0.5%C.2%D.3%【答案】B32、下列關于經(jīng)理層人員，說法錯誤的是（）。A.經(jīng)理層人員應當熟悉相關法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權，促進基金財產(chǎn)的高效運作，為基金份額持有人謀求最大利益B.經(jīng)理層人員應當維護公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動進行獨立、自主決策，不受他人干預，不得將其經(jīng)營管理權讓渡給股東或者其他機構和人員C.經(jīng)理層人員應當構建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機構和人員責任體系、報告路徑的清晰、完整，不得違反規(guī)定的報告路徑，防止在內(nèi)部責任體系、報告路徑和內(nèi)部員工之間出現(xiàn)割裂的情況D.經(jīng)理層人員應當區(qū)別對待公司管理的不同基金財產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，可以在不同基金財產(chǎn)之間、基金財產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進行利益輸送【答案】D33、通過基金公司網(wǎng)站進行基金買賣屬于（）。A.基金直銷B.基金代銷C.基金網(wǎng)絡銷售D.基金第三方銷售【答案】A34、開放式基金的認購采?。ǎ┑姆绞?。A.份額認購B.金額認購C.債券認購D.份額或金額認購【答案】B35、當基金募集期限屆滿時，以下選項會導致基金募集失敗的是（）A.公開募集開放式基金募集份額總額5億份，基金份額持有人數(shù)200人B.公開募集開放式基金募集份額總額1.5億份，基金份額持有人數(shù)260人C.非公開募集開放式基金募集份額總額5億份，基金份額持有人數(shù)260人D.公開募集開放式基金募集份額總額5億份，基金份額持有人數(shù)260人【答案】B36、（2016年真題）下列關于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的表述錯誤的是（）。A.公司督察長和內(nèi)部監(jiān)察稽核部門應獨立于其他部門B.基金管理人應自主控制業(yè)務活動的運作C.基金管理人應當建立有效的內(nèi)部監(jiān)控制度D.基金管理人應當依據(jù)自身經(jīng)營特點設立順序遞進、權責統(tǒng)一、嚴密有效的內(nèi)控防線【答案】B37、下列與開放式基金認購相關的計算公式中正確的是（）。A.認購費用=認購金額*認購費率B.認購份額=凈認購金額/基金份額面值C.凈認購金額=認購金額/(Ⅰ+認購費率）D.認購份額=認購金額/基金份額面值【答案】C38、以下關于監(jiān)事會的說法錯誤的是（）。A.提議召開董事會B.對公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員執(zhí)行公司職務時違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進行監(jiān)督C.當公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求前述人員予以糾正D.監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會會議應當由全體監(jiān)事出席時方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權。監(jiān)事會決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過【答案】A39、確認基金交易是（）的職責之一。A.基金托管人B.銷售機構C.基金份額登記機構D.中央結算公司【答案】C40、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是證券投資基金行業(yè)的自律組織，下列哪些機構應當入？（）A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D41、（2016年真題）以下選項不屬于基金銷售機構人員行為規(guī)范的是（）。A.基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時，應公平對待投資者B.基金銷售人員在向投資者推介基金時應征得投資者的同意，如投資者不愿或不便接受推介，基金銷售人員應持續(xù)向投資者營銷C.基金銷售人員在向投資者推介基金時應首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資格證明D.基金銷售人員在與投資者交往中應熱情誠懇，穩(wěn)重大方，語言和行為舉止文明禮貌【答案】B42、下列關于FOF說法錯誤的的是（）。A.FOF將大部分資產(chǎn)直接投資于股票、債券等金融工具B.FOF的投資模式大多伴隨投資標的分散化以及波動相對偏低的特點C.在基金發(fā)達的國家，如美國，F(xiàn)OF已經(jīng)成為一類重要的公募證券投資基金D.FOF是指將80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額【答案】A43、（2017年真題）下列關于道德的描述中，錯誤的是（）。A.道德由一定的社會經(jīng)濟基礎決定并形成B.道德是一種社會意識形態(tài)C.道德是調(diào)整人與人之間、人與社會之間關系的行為規(guī)范的總和D.道德全部依靠法律制度發(fā)揮約束力量【答案】D44、2001年9月，我國第一只開放式基金（）誕生，標志著中國證券投資基金業(yè)的發(fā)展向規(guī)范運作轉(zhuǎn)變。A.華安創(chuàng)新B.金鷹基金C.華泰柏瑞D.東吳鼎利【答案】A45、證券投資基金的主要投資方向是()。A.農(nóng)業(yè)B.工業(yè)C.信息產(chǎn)業(yè)D.有價證券【答案】D46、(2016年)基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的投資基本要素B.基金的運作方式C.當事人的權利義務D.基金的持有人結構【答案】D47、關于資產(chǎn)管理行業(yè)的作用，以下表述錯誤的是（）。A.降低交易成本B.給金融市場提供流動性C.為國有企業(yè)解決融資需求D.對金融資產(chǎn)合理定價【答案】C48、（2016年真題）當發(fā)生對基金份額持有人權益或者基金價格產(chǎn)生重大影響的事件時，基金管理人應在（）日內(nèi)編制并披露臨時報告書，并分別報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。A.1B.2C.3D.5【答案】B49、下列關于申購份額及贖回金額的計算公式中，正確的是（）。A.凈申購金額=申購金額／（1—申購費率）B.申購費用=申購金額+凈申購金額C.贖回金額=贖回數(shù)量*贖回當日基金份額凈值D.申購份額=凈申購金額／申購當日基金份額凈值【答案】D50、（2016年真題）中國證監(jiān)會工作人員應當承擔的法律義務是（）。A.利用職務牟取暴利B.玩忽職守、濫用職權、徇私舞弊或者利用職務上的便利索取財務C.公正廉明，接受監(jiān)督D.接受他人物品【答案】C51、(2017年)依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A52、張三作為某基金公司基金產(chǎn)品的持有人，以下表述錯誤的是（）。A.該基金公司為張三提供資產(chǎn)管理服務B.張三和該基金公司是委托方和受托方的關系C.張三需支付該基金公司一定的費用D.該基金公司1夸保障張三的投資増值【答案】D53、（）是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結構形式。A.傘型基金B(yǎng).分級基金C.契約型基金D.封閉式基金【答案】A54、根據(jù)《基金管理公司風