2023年下半年北京基金從業(yè)資格基金監(jiān)管考試試卷

202３年下半年北京基金從業(yè)資格：基金監(jiān)管考試試卷一、單項(xiàng)選擇題(共２5題，每題2分,每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）1、在制定基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)基本規(guī)程時(shí)，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)注意以下＿_(dá)規(guī)范。A．基金銷(xiāo)售重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)應(yīng)實(shí)行有效復(fù)核，保證重要環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)操作的準(zhǔn)確性B.建立科學(xué)的基金產(chǎn)品評(píng)價(jià)體系,審慎選擇所銷(xiāo)售的基金產(chǎn)品Ｃ．所選擇的合作服務(wù)提供商應(yīng)符合監(jiān)管部門(mén)的資質(zhì)規(guī)定Ｄ.建立完善的交易記錄制度，保持申請(qǐng)資料原始記錄和系統(tǒng)記錄一致2、圍繞《證券投資基金法》，中國(guó)證監(jiān)會(huì)、證券交易所和中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)制定并發(fā)布了一系列部門(mén)規(guī)章、規(guī)范性文獻(xiàn)和自律規(guī)則,對(duì)＿_(dá)及基金從業(yè)人員管理等各個(gè)方面作出了具體規(guī)定。A.基金管理人、基金托管人B．基金募集Ｃ.基金交易、管理、托管D.基金信息披露、銷(xiāo)售3、＿＿＿＿是ＱDＩI基金的會(huì)計(jì)核算和資產(chǎn)估值的責(zé)任主體。Ａ：基金注冊(cè)登記結(jié)構(gòu)Ｂ:基金管理公司C：基金托管人Ｄ：監(jiān)管機(jī)構(gòu)4、《證券法》規(guī)定,要約收購(gòu)上市公司股份的收購(gòu)要約約定的收購(gòu)期限__。Ａ．不得超過(guò)３0日B．不得少于3０日，并不得超過(guò)60日C.不得少于60日，并不得超過(guò)9０日D.不得少于９０日5、基金管理認(rèn)購(gòu)費(fèi)和申購(gòu)費(fèi)的收費(fèi)方式有_＿。A．前端收費(fèi)方式B．鈔票收付C.后端收費(fèi)方式Ｄ．賬單收付6、基金公司每月按不低于基金管理費(fèi)收入的＿_(dá)__計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，用于補(bǔ)償因公司違法違規(guī).違反基金協(xié)議．技術(shù)故障.操作失誤等給基金財(cái)產(chǎn)或基金份額持有人導(dǎo)致的損失。A：１%B：3%C：5%Ｄ:10％７、下面不屬于制定內(nèi)部控制制度的原則的是_＿＿＿A：合法合規(guī)性原則Ｂ:全面性原則C：有效性原則D:適時(shí)性原則８、目前,對(duì)同類(lèi)基金進(jìn)行評(píng)價(jià)，常用的等級(jí)評(píng)價(jià)重要根據(jù)指標(biāo)的排序范圍設(shè)立為（)個(gè)等級(jí)。A．3&nbsｐ；B.5＆ｎbｓp;Ｃ．６ D.109、下列基金經(jīng)理中,更容易有良好的中長(zhǎng)期業(yè)績(jī)回報(bào)的是__。A.風(fēng)格穩(wěn)健的Ｂ．任職穩(wěn)定、不經(jīng)常變動(dòng)公司的C.在各種不同市場(chǎng)環(huán)境中都有較杰出表現(xiàn)的D．任職期較長(zhǎng)的(通常不低于3年)1０、下列關(guān)于基金稅收的說(shuō)法,對(duì)的的是＿_(dá)。Ａ．對(duì)基金管理人運(yùn)用基金買(mǎi)賣(mài)股票的差價(jià)收入,依照稅法的規(guī)定征收營(yíng)業(yè)稅B.對(duì)基金管理人運(yùn)用基金買(mǎi)賣(mài)債券的差價(jià)收入，依照稅法的規(guī)定征收營(yíng)業(yè)稅Ｃ.基金買(mǎi)賣(mài)股票按照0.1％的稅率征收印花稅Ｄ．對(duì)證券投資基金從證券市場(chǎng)中取得的收入,依照稅法的規(guī)定征收公司所得稅

1１、下列關(guān)于開(kāi)放式基金的利潤(rùn)分派,說(shuō)法對(duì)的的有＿_(dá)。A.開(kāi)放式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲分派的利潤(rùn)鈔票收益按照基金協(xié)議有關(guān)基金份額申購(gòu)的約定轉(zhuǎn)為基金份額B.開(kāi)放式基金的基金協(xié)議應(yīng)當(dāng)約定每年基金收益分派的最多次數(shù)和基金收益分派的最低比例Ｃ．開(kāi)放式基金當(dāng)年利潤(rùn)應(yīng)先填補(bǔ)上一年度虧損，然后才可進(jìn)行當(dāng)年利潤(rùn)分派Ｄ.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，開(kāi)放式基金利潤(rùn)分派默認(rèn)的方式應(yīng)當(dāng)采用鈔票分紅12、下列選項(xiàng)中，流動(dòng)性較強(qiáng)的是_＿。A.信托計(jì)劃B．基金C．保險(xiǎn)投資產(chǎn)品D．銀行理財(cái)產(chǎn)品13、以下不屬于獨(dú)立衍生工具的是_＿。A.期權(quán)合約B.股票期權(quán)產(chǎn)品C．期貨合約D．互換交易合約１4、相對(duì)于實(shí)質(zhì)性審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開(kāi)信息的基礎(chǔ)上____A：“買(mǎi)者自慎”B:“賣(mài)者自慎”C:“買(mǎi)者自負(fù)”Ｄ：“賣(mài)者自負(fù)”1５、廣告通過(guò)各種媒體和方式向投資者傳播,如__等。A.印刷媒體B.戶(hù)外和公共交通廣告C.移動(dòng)電視媒體D．網(wǎng)站在線服務(wù)16、公司的資產(chǎn)凈值是全體股東的權(quán)益,決定著股票的＿_(dá)。Ａ.票面價(jià)值B．賬面價(jià)值C．清算價(jià)值D．內(nèi)在價(jià)值1７、基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查時(shí)，應(yīng)當(dāng)了解其_＿。A．誠(chéng)信狀況B．經(jīng)營(yíng)管理能力C.投資管理能力D.內(nèi)部控制情況18、當(dāng)基金管理公司總經(jīng)理__時(shí),中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以建議任職機(jī)構(gòu)暫?；蛘呙馊ピ摳呒?jí)管理人員的職務(wù)。Ａ.最近１年內(nèi)受到行業(yè)協(xié)會(huì)紀(jì)律處分、證券交易所公開(kāi)譴責(zé)兩次以上B．最近1年內(nèi)中國(guó)證監(jiān)會(huì)出具警示函、進(jìn)行監(jiān)管談話兩次以上C．向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提供虛假信息、隱瞞重大事項(xiàng)D.所在公司旗下基金在基金業(yè)績(jī)排名中連續(xù)３年名次下滑19、金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連,具有規(guī)則的變動(dòng)關(guān)系，這體現(xiàn)了金融衍生工具的＿＿。Ａ.跨期性Ｂ．杠桿性C．聯(lián)動(dòng)性D.高風(fēng)險(xiǎn)性2０、當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)也許使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人可以在當(dāng)天接受贖回比例不低于上一日基金總份額＿_(dá)__的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。A：5%B:１0%Ｃ：15%Ｄ：20%21、衡量基金擇時(shí)能力常用的方法中,需要將市場(chǎng)劃分為牛市和熊市的是__。A.鈔票比例變化法Ｂ．成功概率法C.二次項(xiàng)法D．夏普指數(shù)法22、截至２０２３年年終，共有__家基金管理公司獲得QＤII資格，＿_(dá)只QDII基金進(jìn)入運(yùn)作期。A.５;５B．５;1Ｃ.1２；5Ｄ．12;12３、基金銷(xiāo)售人員在為投資者辦理基金開(kāi)戶(hù)手續(xù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守《證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》的有關(guān)規(guī)定，注意事項(xiàng)涉及＿_(dá)。A．有效辨認(rèn)投資者身份Ｂ.向投資者提供《投資人權(quán)益須知》C.向投資者介紹基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式、投訴渠道等D．了解投資者的投資目的、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限和流動(dòng)性規(guī)定2４、____目的是指監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)通過(guò)設(shè)定對(duì)基金管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定等措施減少投資者的風(fēng)險(xiǎn)。A：保護(hù)投資者利益B:保證市場(chǎng)的公平、效率和透明C:減少系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D:推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展2５、我國(guó)證券投資基金托管費(fèi)以__＿＿為基礎(chǔ)計(jì)提。Ａ：基金資產(chǎn)總值B：基金資產(chǎn)凈值C：基金發(fā)行規(guī)模D:固定金額二、多項(xiàng)選擇題（共25題,每題2分，每題的備選項(xiàng)中,有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意,至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選,本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分）1、股票最基本的特性是__。Ａ.收益性B．風(fēng)險(xiǎn)性C.流動(dòng)性D．永久性2、基金銷(xiāo)售人員從事基金銷(xiāo)售活動(dòng),不得__。Ａ．批準(zhǔn)別人以其本人的名義從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)B.承諾運(yùn)用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送C．直接代理客戶(hù)進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)D.與投資者以口頭約定虧損分擔(dān)３、基金重要的運(yùn)作環(huán)節(jié)涉及＿_(dá)。A．基金的募集與營(yíng)銷(xiāo)B.份額的注冊(cè)登記Ｃ.資產(chǎn)的托管D．投資管理4、根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資人申購(gòu)，贖回申請(qǐng)之日起__個(gè)工作日內(nèi),對(duì)該申購(gòu)、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。Ａ.3B.5C.1０Ｄ.1５５、用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險(xiǎn)的金融衍生工具是__。A．利率互換B．鈔票互換C．信用互換Ｄ．保證金互換6、證券市場(chǎng)兩個(gè)最基本和最重要的品種是_＿。A.基金Ｂ.股票C.債券Ｄ.衍生品７、下列關(guān)于基金分析與評(píng)價(jià)的一致性原則,說(shuō)法對(duì)的的有__。A．對(duì)同一類(lèi)基金進(jìn)行分析評(píng)價(jià)時(shí),應(yīng)保持標(biāo)準(zhǔn)、方法等的一致性B.對(duì)同一類(lèi)基金進(jìn)行分析評(píng)價(jià)時(shí)，可以不用保持標(biāo)準(zhǔn)、方法等的一致性C．對(duì)不同類(lèi)別的基金進(jìn)行分析評(píng)價(jià)時(shí),應(yīng)根據(jù)每一類(lèi)基金的特性，選取適合的標(biāo)準(zhǔn)和方法Ｄ.對(duì)不同類(lèi)別的基金進(jìn)行分析評(píng)價(jià)時(shí),也應(yīng)保持標(biāo)準(zhǔn)、特點(diǎn)等的一致性８、目前,我國(guó)開(kāi)放式基金的注冊(cè)登記體系的模式涉及__。A.“統(tǒng)一”模式B.“內(nèi)置”模式C.“外置”模式D．“混合”模式9、__＿_(dá)將一只股票基金的凈值增長(zhǎng)率與某個(gè)市場(chǎng)指數(shù)聯(lián)系起來(lái),以反映基金凈值變動(dòng)對(duì)市場(chǎng)指數(shù)變動(dòng)的敏感限度。Ａ：貝塔值B:持股集中度Ｃ:行業(yè)投資集中度D：持股數(shù)量1０、基金管理人不得免收持有期低于＿_(dá)年的投資人的后端申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)用。Ａ．３B.5C．6Ｄ.８

11、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可通過(guò)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來(lái)反映,至少涉及__。Ａ．無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B.低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)Ｄ.高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)12、以下選項(xiàng)中，屬于基金公司風(fēng)險(xiǎn)控制能力考察要點(diǎn)的有__。A.公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況Ｂ．公司客戶(hù)服務(wù)情況C.公司危機(jī)解決情況D.公司信息披露情況13、發(fā)行價(jià)格高于面值稱(chēng)為溢價(jià)發(fā)行，溢價(jià)發(fā)行所得的溢價(jià)款列為_(kāi)_。A.資本公積金B(yǎng)．股本賬戶(hù)Ｃ．盈余公積Ｄ.留存收益１4、開(kāi)放式基金連續(xù)2個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng),但不得超過(guò)正常支付時(shí)間__。A．１0天B.1０個(gè)工作日C．2０天D．20個(gè)工作日15、ETＦ聯(lián)接基金投資于目的ETF的資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值的_＿。A．50%B.６0%C.80%D.９0％1６、目前，國(guó)內(nèi)市場(chǎng)中尚不具有的金融工具有＿_(dá)。A．存托憑證B.公募基金C．股指期貨D．股指期權(quán)17、下列基金類(lèi)型中，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率最低的是_＿。A.股票型基金B(yǎng)．貨幣市場(chǎng)基金C.混合型基金D.債券型基金1８、基金管理人、基金托管人等有關(guān)信息披露義務(wù)人編制臨時(shí)報(bào)告書(shū)，經(jīng)____核準(zhǔn)后予以公告，同時(shí)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)。___＿A：基金上市的證券交易所B:基金份額持有人大會(huì)C：中國(guó)人民銀行D：證券業(yè)協(xié)會(huì)19、首家在香港地區(qū)開(kāi)業(yè)的內(nèi)地期貨公司分支機(jī)構(gòu)是＿_(dá)。A．中國(guó)國(guó)際期貨香港公司B.香港中銀集團(tuán)C．格林期貨香港公司D．南華期貨香港公司20、中央銀行的貨幣政策對(duì)股票價(jià)格有直接的影響,其手段涉及＿_(dá)。A.存款準(zhǔn)備金制度Ｂ．發(fā)行國(guó)債C.調(diào)節(jié)稅率D．再貼現(xiàn)政策、公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)21、以下關(guān)于基金經(jīng)理的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和過(guò)往業(yè)績(jī),說(shuō)法不對(duì)的的是__。Ａ.從業(yè)時(shí)間長(zhǎng)、有行業(yè)研究員背景的基金經(jīng)理，在選時(shí)和選股方面有一定的優(yōu)勢(shì)B．對(duì)頻繁變動(dòng)公司的基金經(jīng)理,在考察其從業(yè)經(jīng)驗(yàn)時(shí)應(yīng)保持適當(dāng)?shù)闹?jǐn)慎C.對(duì)于新成立的基金,自身尚無(wú)業(yè)績(jī)可考,評(píng)價(jià)其基金經(jīng)理的過(guò)往業(yè)績(jī)往往并不重要Ｄ．通常,應(yīng)積極關(guān)注在各種不同市場(chǎng)環(huán)境中都表現(xiàn)較杰出的基金經(jīng)理22、＿_(dá)指明了該債券的債務(wù)主體。A.債券票面B．債券持有人名稱(chēng)C．債券發(fā)行者名稱(chēng)Ｄ．債券承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)名稱(chēng)23、____中最被廣泛接受的是流動(dòng)性偏好理