泰康人壽保險公司分紅理財年金保險幸福人生產(chǎn)品說明會宣導(dǎo)培訓(xùn)模板課件演示文檔資料

完美人生規(guī)劃財富〔需求性投資〕完美規(guī)劃與您生命等長的現(xiàn)金流何謂理財？尋找："需求"“方法”借助專業(yè)人士和金融機構(gòu)需求投資、剛性支出財富積累、投資根基2021年居民儲蓄率超過70%，主要是工資收入。收入結(jié)構(gòu)決定理財結(jié)構(gòu)階段性的資金積累+連續(xù)性的投資。

3-5年的資金積累一次性的中長期投資。88%12%工薪收入理財收入50%50%工薪收入理財收入習(xí)慣重于優(yōu)化

！投資〔攢錢〕隨意化〔情緒化〕。投資不持續(xù)。階段性與連續(xù)性投資的有效結(jié)合財富自由、增值的核心：追求短期的流動性，長期的穩(wěn)定收益性。常用理財工具理財工具安全性收益性流動性銀行存款高低強投資型保險高中強債券高中中房地產(chǎn)中受地段、政策影響弱黃金中高中股票低高強期貨低高弱基金低高強外匯低高強一次性中長期投資產(chǎn)品3年、5年定期存款。3年、5年期國債、企業(yè)債券。基金、股票。儲蓄性保險理財。階段性的資金積累工具〔3-5年〕銀行零存整取基金定投期投保險理財專屬產(chǎn)品分享金滿倉B款年金保險〔分紅型〕幸福人生A款年金保險〔分紅型〕儲蓄性保險理財〔銀行專售〕泰康教育、養(yǎng)老系列理財方案是一款基于銀行存款和基金定投根底上升級的一款理財產(chǎn)品，投資靈活，保本增值，是目前穩(wěn)健理財配置中的首選產(chǎn)品。保值增值、平安無憂短期投入、長期回報一次付出、多重保障投資方式：分期定投泰康教育、養(yǎng)老系列理財計劃產(chǎn)品解析產(chǎn)品金滿倉B款年金保險（分紅型）最低年交保費5000元起，（1000元的整數(shù)倍）購買年齡18-60周歲投資期限5年最長期限10年客戶利益生存返還按年返還：年繳保費×4%年度分紅每年根據(jù)公司分紅保險業(yè)務(wù)的經(jīng)營狀況決定紅利分配生存金復(fù)利按公司每年確定的“生存金累積利率”，以復(fù)利方式生息紅利復(fù)利按公司每年確定的“紅利累積利率”，以復(fù)利方式生息身價保障非意外身故：保險金額×身故時交費年度數(shù)×1意外身故：保險金額×身故時交費年度數(shù)×２公共交通工具意外身故：保險金額×身故時交費年度數(shù)×3航空意外身故：保險金額×身故時交費年度數(shù)×5保險收益看分紅血統(tǒng)高貴、背景雄厚泰康資產(chǎn)管理公司是經(jīng)保監(jiān)會批準正式設(shè)立的專業(yè)資產(chǎn)管理公司；機制健全，是國內(nèi)第一家聘請獨立董事的資產(chǎn)管理公司；資金規(guī)模近2000億，是國內(nèi)首屈一指的大型機構(gòu)投資者之一。投資領(lǐng)袖世界知名投資專家，綽號“華爾街投資王子〞；前總理朱镕基欽點投資專家；在其主持管理下，07年公司綜合收益率超40%；08年投資產(chǎn)品一年時間，凈值增長21.79%，而同期上證綜指下跌63.7%，上證基金指數(shù)下跌42.4%，業(yè)績比較基準下跌30.94%，產(chǎn)品凈值大幅跑贏大盤和業(yè)績比較基準，表達出卓越的投資管理實力。泰康資產(chǎn)管理公司CEO

段國圣博士公司擁有160人的高精尖投資團隊，人力是大型基金公司的兩倍，是一般基金公司的數(shù)倍；團隊成員90%以上為碩博學(xué)歷，大多具有海外投資管理背景，經(jīng)驗豐富，實力強勁；2021年，“第二屆金貝獎年度金融理財評選〞頒獎典禮在北京隆重舉行。憑借優(yōu)秀的投資管理能力，泰康資產(chǎn)管理公司獲評：保險業(yè)唯一的“年度最正確資產(chǎn)管理團隊〞！投資團隊泰康人壽獲“年度最正確盈利能力〞獎來源：中國播送網(wǎng)

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2021-12-08在2021年和2021年亞洲保險公司盈利能力單項指標排名中，泰康人壽蟬聯(lián)中國保險公司第一位，榮獲“年度最正確盈利能力獎〞。近5年投資收益率表年度泰康人壽保險行業(yè)泰康比行業(yè)高2005年5.36%3.60%1.76%2006年17.34%5.80%11.54%2007年21.79%12.17%9.62%2008年8.62%2.42%6.21%2009年11.54%3.44%8.10%平均12.93%5.49%7.44%2021、2021連續(xù)兩年泰康人壽獨家榮獲“亞洲保險年會〞投資盈利能力大獎！分紅區(qū)間3%-8%強大的泰康償付能力208％2021年派發(fā)18個億特別紅利泰康人壽派發(fā)36億紅包鋪路上市案例分析投保人：張女士年齡：30歲投資金滿倉系列理財方案“幸福人生”讓你幸福如意把握我們的財富讓我們優(yōu)雅地老去！5投入，終身回報雙倍意外身故保障意外身故或意外高殘保費豁免期間雙重保障產(chǎn)品介紹

投保人(18—60周歲)被保險熱〔30天—50周歲〕購置年齡10000元起售，1000元倍數(shù)投資生存金返還：60歲之前每年領(lǐng)取年金20%，

60歲之后每年領(lǐng)取年金的100%，直至終身。保證領(lǐng)?。?0歲可以選擇一次性領(lǐng)取20倍年金領(lǐng)取額；60歲后每年領(lǐng)取年金的100%，保證領(lǐng)取到80歲，馬上領(lǐng)：猶豫期滿后即可領(lǐng)取首筆生存金。終身領(lǐng)：80歲以后仍生存，可繼續(xù)領(lǐng)取年金的100%，直至終身。幸福人生終身年金保險〔分紅型〕復(fù)利：每次的生存金養(yǎng)老金和每年紅利如不領(lǐng)取，公司將按復(fù)利計算利率產(chǎn)品介紹

案例分析投保人：張女士年齡：30歲投資金滿倉系列理財方案理財過程中的：避稅保全人活著，錢沒了！人死了，錢沒花了！心痛的感覺臺灣首富蔡萬霖過世后遺留下龐大財產(chǎn)，他的子女需要繳交700多億元新臺幣，報道說，但外界可能小看以壽險、信托業(yè)務(wù)起家的蔡萬霖家族，據(jù)了解，蔡萬霖有一次購置數(shù)十億的巨額壽險保單來避稅，透過申設(shè)投資等子公司的名義，逐步把財產(chǎn)轉(zhuǎn)移給子孫，早年增資股票發(fā)行時，也用面值轉(zhuǎn)讓給子女認購，都是合法的節(jié)稅管道。因此，臺當(dāng)局能收到的遺產(chǎn)稅金大概只有幾億元。中新網(wǎng)2006年09月29日臺灣首富蔡萬霖節(jié)稅有道近800億遺產(chǎn)稅減至幾億

合法避稅資產(chǎn)保全第三條：被繼承人死亡前五年內(nèi)所發(fā)生的贈與財產(chǎn)追征遺產(chǎn)稅第五條：以下各項不計入應(yīng)征稅遺產(chǎn)總額：(四)被繼承人投保人壽保險所取得的保險金；?中華人民共和國遺產(chǎn)稅暫行條例〔草案〕?巧妙運用保險轉(zhuǎn)移財產(chǎn)節(jié)稅避稅免稅保險金不征收遺產(chǎn)稅、贈予稅《遺產(chǎn)稅暫行條例（草案）》第五條第四款規(guī)定帳戶不被凍結(jié)美國安然公司：2002年破產(chǎn)，2000年2月購置了370萬美元的人壽保險，公司所有資產(chǎn)被清算，但這些保險受法律保護，債權(quán)人卻無法以此為由起訴肯尼思·萊。資產(chǎn)平安任何單位或者個人不得非法干預(yù)保險人履行賠償或者給付保險金的義務(wù)，不得限制被保險人或者受益人取得保險金的權(quán)利。我的資產(chǎn)受保險保護！理財保障雙豐收人家都