廣發(fā)銀行武漢分行《新形勢下商業(yè)銀行風險防控實務》測試題附答案

廣發(fā)銀行武漢分行《新形勢下商業(yè)銀行風險防控實務》測試題[復制]共25題，滿分100分，

請注意：本次測試同一微信或電腦只能作答一次，同姓名或同員工編號均以首次成績?yōu)闇??；拘畔ⅲ篬矩陣文本題]*姓名：________________________部門：________________________員工編號:________________________一、判斷題（共10題，每題3分，共計30分）1.政策性銀行、商業(yè)銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構和從事匯兌業(yè)務的機構，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關系，應當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。[判斷題]*對(正確答案)錯2.遺產按照下列順序繼承：第一順序：配偶、子女、父母。第二順序：兄弟姐妹、祖父母、外祖父母。[判斷題]*對(正確答案)錯3.儲戶遺失存單的，委托他人代為辦理掛失手續(xù)只限于代為辦理掛失申請手續(xù)。掛失申請手續(xù)辦理完畢后，儲戶必須親自到儲蓄機構辦理補領新存單（折）或支取存款手續(xù)。[判斷題]*對(正確答案)錯4.4.無民事行為能力或者限制民事行為能力的成年人，由下列有監(jiān)護能力的人按順序擔任監(jiān)護人：

（一）配偶；（二）父母、子女；（三）其他近親屬；（四）其他愿意擔任監(jiān)護人的個人或者組織，但是須經被監(jiān)護人住所地的居民委員會、村民委員會或者民政部門同意。[判斷題]*對(正確答案)錯5.持有人以真實存單、進賬單、對賬單、存款合同等憑證提起訴訟的，金融機構應對持有人與金融機構之間是否存在存款關系負舉證責任。如金融機構不能提供證明存款關系不真實的證據，或僅以金融機構底單的記載內容與上述憑證記載的內容不符為由進行抗辯的，人民法院不應認定持有人與金融機構之間存款關系成立，金融機構應承擔兌付款項的義務。[判斷題]*對錯(正確答案)6.記賬、對賬崗位應嚴格分開，杜絕由記賬員直接對賬的現象。在賬務全面核對基礎上，要重點加強高風險、長鏈條、內外賬務的核對，特別是對同業(yè)往來、系統(tǒng)內部往來、上繳款項、資金調撥、應收應付及大額存貸客戶賬務和重要空白憑證領用要認真核對，追溯到底，不能走過場。確保賬款、賬實、賬據、賬表、總分賬、內外賬“六相符”[判斷題]*對(正確答案)錯7.金融機構在提供電子銀行服務時，因電子銀行系統(tǒng)存在安全隱患、金融機構內部違規(guī)操作和其他非客戶原因等造成損失的，金融機構應當承擔相應責任。[判斷題]*對(正確答案)錯8.因客戶有意泄漏交易密碼，或者未按照服務協(xié)議盡到應盡的安全防范與保密義務造成損失的，金融機構不可以根據服務協(xié)議的約定免于承擔相應責任。[判斷題]*對錯(正確答案)9.金融機構應當與客戶簽訂電子銀行服務協(xié)議或合同，明確雙方的權利與義務。在電子銀行服務協(xié)議中，金融機構應向客戶充分揭示利用電子銀行進行交易可能面臨的風險，金融機構已經采取的風險控制措施和客戶應采取的風險控制措施以及相關風險的責任承擔[判斷題]*對(正確答案)錯10.審計機關有證據證明被審計單位以個人名義存儲公款的，經縣級以上人民政府審計機關主要負責人批準，也無權查詢被審計單位以個人名義在金融機構的存款。[判斷題]*對錯(正確答案)二、單選題（共10題，每題4分，共計40分）11.商業(yè)銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆（）萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業(yè)務的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。[單選題]*A.1B.3C.5(正確答案)D.1012.在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，金融機構應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關注客戶及其日常經營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息?？蛻粝惹疤峤坏纳矸葑C件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應（）為客戶辦理業(yè)務。[單選題]*A.中止(正確答案)B.終止C.停止D.解除13.存款人死亡后，合法繼承人為證明自己的身份和有權提取該項存款，應向儲蓄機構所在地的公證處(未設公證處的地方向縣、市人民法院)申請辦理（），儲蓄機構憑以辦理過戶或支付手續(xù)。[單選題]*A.繼承權證明書(正確答案)B.法律文書C.委托書D.見證書14.行政機關在調查或者進行檢查時，執(zhí)法人員不得少于()人，并應當向當事人或者有關人員出示證件。當事人或者有關人員應當如實回答詢問，并協(xié)助調查或者檢查，不得阻撓。詢問或者檢查應當制作筆錄[單選題]*A1B2(正確答案)C3D415.銀行業(yè)金融機構應在營業(yè)網點現金區(qū)實施同步錄音錄像，錄像資料回放應清晰辨別銀行員工和客戶的面部特征，顯示業(yè)務辦理全過程；錄音資料應完整、清晰記錄業(yè)務辦理過程中雙方的交流過程。加快推進銀行理財產品和代銷產品銷售錄音錄像工作，錄音、錄像資料應能完整客觀、清晰可辨地記錄業(yè)務或產品介紹、相關風險和關鍵信息提示、客戶確認和反饋等重點環(huán)節(jié)。錄音錄像資料至少應保留到產品兌付后（）個月，無固定期限投資類產品應自銷售之日起保留12個月，發(fā)生糾紛的要保留到糾紛最終解決后。[單選題]*A1B3C6(正確答案)D1216.金融機構應當配合法院執(zhí)行工作卻不配合的，對個人的罰款金額，為人民幣十萬元以下。對單位的罰款金額，為人民幣五萬元以上一百萬元以下。拘留的期限，為（）日以下。被拘留的人，由人民法院交公安機關看管。在拘留期間，被拘留人承認并改正錯誤的，人民法院可以決定提前解除拘留。[單選題]*A1B25C10D15(正確答案)17.辦理協(xié)助查詢業(yè)務時，經辦人員應當核實執(zhí)法人員的工作證件，以及有權機關（）級以上機構簽發(fā)的協(xié)助查詢存款通知書。[單選題]*A市團B縣團(正確答案)C省D區(qū)18.當事人對自己的主張，（）本人陳述而不能提出其他相關證據的，除對方當事人認可外，其主張不予支持。[單選題]*A只有(正確答案)B不僅僅C不限于D可以有19.發(fā)卡銀行依據（）等電子信息為持卡人辦理的存取款、轉賬結算等各類交易所產生的電子信息記錄，均為該項交易的有效憑據。發(fā)卡銀行可憑交易明細記錄或清單作為記賬憑證。[單選題]*A密碼(正確答案)B指令C信號D賬戶20..執(zhí)行過程中，應當由首先查封、扣押、凍結法院負責處分查封財產，但已進入其他法院執(zhí)行程序的債權對查封財產有順位在先的擔保物權、優(yōu)先權，自查封之日起已超過（）日，且首先查封法院就查封財產尚未發(fā)布拍賣公告或者進入執(zhí)行程序的，優(yōu)先債權執(zhí)行法院可以要求將該查封財產移送執(zhí)行。[單選題]*A30B60(正確答案)C90D180三、多選題（共5題，每題6分，共計30分）21.自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的（）、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限。客戶的住所地與經常居住地不一致的，登記客戶的經常居住地。*A.姓名(正確答案)B.性別(正確答案)C.國籍(正確答案)D.職業(yè)(正確答案)22.公證書應當按照司法部規(guī)定的格式制作。公證書包括以下主要內容：（）、公證機構印章；出具日期。*A.公證書編號(正確答案)B.當事人及其代理人的基本情況(正確答案)C.公證證詞(正確答案)D.承辦公證員的簽名(簽名章)(正確答案)23.一項行為構成職務行為一般需同時具備以下要件：（），缺一不可。*A.員工在單位的授權范圍內進行(正確答案)B.員工以單位的名義進行(正確答案)C.行為所獲得的利益歸屬單位(正確答案)D.有記錄24.商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務有下列情形之一，并造成客戶經濟損失的，應按照有關法律規(guī)定或者合同的約定承擔責任：*A商業(yè)銀行未保存有關客戶評估記錄和相關資料，不能證明理財計劃或產品的銷售是符