2021-2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范模擬考試試卷B卷含答案

2021-2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范模擬考試試卷B卷含答案單選題（共85題）1、基金（）是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人。A.管理人B.托管人C.份額持有人D.注冊登記機(jī)構(gòu)【答案】C2、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起（）個月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售?；鸬哪技谙拮曰鸱蓊~發(fā)售日開始計算，募集期限不得超過（）個月。A.3；6B.6；3C.4；6D.6；4【答案】B3、某投資者贖回上市開放式基金1.5萬份基金單位，持有時間為1年半，對應(yīng)的贖回費率為1.50%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金單位凈值為1.2250元，則其可得凈贖回金額為（）元。A.18065.625B.18079.625C.18099.375D.18142.375【答案】C4、按運作方式可以將分級基金分為（）。A.股票型分級基金和債券型分級基金B(yǎng).封閉式分級基金和開放式分級基金C.簡單融資型分級基金和復(fù)雜型分級基金D.主動投資型分級基金和被動投資型分級基金【答案】B5、普通投資者為專業(yè)投資者之外的投資者，具有特別保護(hù)。下列選項中，不屬于普通投資者特別保護(hù)內(nèi)容的是（）。A.信息告知B.適當(dāng)性匹配C.政策紅利D.風(fēng)險警示【答案】C6、股票基金和債券基金相比，以下說法正確的是（）。A.股票基金長期收益高于債券基金B(yǎng).每一個交易日股票基金的價格是變化的，債券基金的價格是不變的C.股票基金沒有確定的到期日，債券基金有確定的到期日D.股票基金的流動性較大，債券基金流動性小于股票基金【答案】A7、以下不屬于我國證券投資基金銷售渠道的是（）。A.財務(wù)公司B.保險公司C.證券公司D.商業(yè)銀行【答案】A8、（）成立的中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是我國的基金自律組織。A.2013年6月16日B.2012年6月6日C.2013年6月7日D.2012年5月16日【答案】B9、基金產(chǎn)品的募集者是（）。A.中國證監(jiān)會B.基金份額持有人C.基金管理人D.基金托管人【答案】C10、關(guān)于公開募集基金的募集、發(fā)售活動，以下描述正確的是（）。A.僅向特定對象募集資金并累計超過二百人B.基金份額的發(fā)售，由基金管理人、基金托管人或者其委托的基金銷售機(jī)構(gòu)辦理C.應(yīng)當(dāng)由基金管理人管理，并由基金管理人決定是否委托基金托管人托管D.應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)注冊后募集【答案】D11、（2016年真題）關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制活動，以下做法錯誤的是（）。A.不同基金的資產(chǎn)分別核算B.重要業(yè)務(wù)部門和崗位物理隔離C.基金會計擔(dān)任公司會計D.基金資產(chǎn)和公司資產(chǎn)獨立運作【答案】C12、開放式基金的申購和贖回的工作日為證券交易所（）。A.交易日B.股利發(fā)放日C.結(jié)算日D.登記日【答案】A13、()是每一位客戶服務(wù)人員在客戶服務(wù)中應(yīng)遵循的原則。A.客戶至上B.有效溝通C.安全第一D.專業(yè)規(guī)范【答案】A14、(2017年)根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，在判斷個人投資者是否屬于合格投資者時，其名下的各類財產(chǎn)和權(quán)益中，下列可視為金融資產(chǎn)的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A15、T日現(xiàn)金差額在（）日的申購、贖回清單中公告。A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】B16、（）等后臺管理服務(wù)對保障基金的安全運作起著重要的作用。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D17、（2017年真題）下列不屬于基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)的是（）。A.基金投資顧問機(jī)構(gòu)B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會C.基金銷售機(jī)構(gòu)D.基金估值核算機(jī)構(gòu)【答案】B18、（2021年真題）關(guān)于基金管理公司風(fēng)險管理的直接組織架構(gòu)和職能，下列說法錯誤的是（）。A.管理層對風(fēng)險管理的有效性承擔(dān)直接責(zé)任B.公司所有員工是本崗位風(fēng)險管理的直接責(zé)任人C.業(yè)務(wù)部門的分管副總經(jīng)理是部門風(fēng)險管理的第一責(zé)任人D.董事會對風(fēng)險管理的有效性承擔(dān)最終責(zé)任【答案】C19、下列屬于《基金中基金指引》規(guī)范的相關(guān)內(nèi)容的有（）。A.I、II、III、IVB.I、IIIC.II、IVD.I、II、IV【答案】A20、(2016年)以下關(guān)于貨幣市場基金和貨幣市場工具的說法錯誤的是（）。A.貨幣市場基金是厭惡風(fēng)險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具，或是暫時存放現(xiàn)金的理想場所B.貨幣市場基金長期收益率低，不適合長期投資C.貨幣市場工具流動性好、安全性高、但收益率低D.資本市場基金進(jìn)入門檻高，一般投資者無法進(jìn)入，屬于場外交易；但資本市場門檻低，投資者比較容易進(jìn)入資本市場【答案】D21、QDII基金可單獨或同時以（）等主要幣種計算并披露凈值信息。A.人民幣B.美元C.日元D.以上都是【答案】D22、合規(guī)管理中，基金管理人應(yīng)當(dāng)遵守的相關(guān)規(guī)則不包括（）。A.立法機(jī)關(guān)和證監(jiān)會發(fā)布的基本法律規(guī)則B.公司章程所制定的各種法規(guī)C.公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應(yīng)當(dāng)遵守的誠實、守信的職業(yè)道德D.基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例【答案】B23、證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺不包括（）。A.前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)B.中臺查詢系統(tǒng)C.后臺管理系統(tǒng)D.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)【答案】B24、基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。A.建立完善的基金份額持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度B.建立并保管基金份額持有人名冊C.負(fù)責(zé)基金份額的登記D.代理發(fā)放紅利【答案】A25、《中華人民共和國證券投資基金法》關(guān)于基金托管人的相關(guān)規(guī)定，下列表述錯誤的是（）。A.基金托管人與基金管理人不得為同一機(jī)構(gòu)，不得相互出資或者持有股份B.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在六個月內(nèi)選任新基金托管人C.基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任D.基金托管人負(fù)責(zé)計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格【答案】D26、(2016年)對股票規(guī)模的劃分，通常將市值較小、累計市值占市場總市值（）以下的公司歸為小盤股；累計市值占市場總市值（）以上的公司為大盤股。A.10％；30％B.20％；30％C.10％；50％D.20％；50％【答案】D27、基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A.保護(hù)投資人的合法權(quán)益B.保證市場的公平、效率和透明C.降低系統(tǒng)風(fēng)險D.推動基金業(yè)的發(fā)展【答案】A28、(2016年)（）是以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風(fēng)險的基金。A.單一國家型股票基金B(yǎng).區(qū)域型股票基金C.全球股票基金D.國內(nèi)股票基金【答案】C29、目前國內(nèi)的基金投資者有可能通過（）辦理基金份額的認(rèn)購、申購和贖回以及相應(yīng)資金收付的業(yè)務(wù)。Ⅰ.期貨公司Ⅱ.證券公司Ⅲ.證券登記結(jié)算公司Ⅳ.商業(yè)銀行A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C30、關(guān)于基金宣傳推介材料的原則性要求，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A31、某投資者贖回上市開放式基金1萬份基金單位，持有時間為1年半，對應(yīng)的贖回費率為0.5%。假設(shè)贖回當(dāng)日基金單位凈值為1.025元，則其可得凈贖回金額為（）元。A.1.25B.10198.75C.51.25D.10000【答案】B32、靈活配置型基金選擇具有指導(dǎo)意義的業(yè)績比較基準(zhǔn)中的股票比例作為劃分標(biāo)準(zhǔn)，則（）屬于靈活配置型基金中基準(zhǔn)股票比例的分類。A.0%~60%（含60％）B.60%~80%（含80％）C.60%~100%（含60％）D.0%~80%（含80％）【答案】C33、對于不收取銷售服務(wù)費的股票型和混合型基金，投資人持有期在3個月以上但少于6個月的應(yīng)收取不低于（）的贖回費，并將不低于贖回費總額的（）計入基金資產(chǎn)。A.0.5％；30％B.0.5％；50％C.1％；30％D.1％；90％【答案】B34、按照法律形式分類，投資基金的主要類別不包括（）A.公司型基金B(yǎng).契約型基金C.開放型基金D.有限合伙型基金【答案】C35、基金業(yè)協(xié)會的會員類別不包括（）。A.觀察會員B.聯(lián)席會員C.臨時會員D.普通會員【答案】C36、一般社會道德在職業(yè)活動和職業(yè)關(guān)系中的特殊表現(xiàn)屬于（）。A.職業(yè)道德B.法律規(guī)范C.職業(yè)素養(yǎng)D.社會道德【答案】A37、(2016年)基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近（）個完整會計年度的業(yè)績。A.3B.5C.10D.15【答案】C38、(2017年)關(guān)于投資者教育，下列說法錯誤的是（）。A.權(quán)益保護(hù)教育號召投資者主動參與與保護(hù)自身權(quán)益B.投資者教育應(yīng)按照統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)和模式進(jìn)行C.投資決策教育是指導(dǎo)投資者分析問題、獲取信息、進(jìn)行理性選擇D.資產(chǎn)配置教育是指導(dǎo)投資者對個人資產(chǎn)進(jìn)行科學(xué)的計劃和控制【答案】B39、既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的證券投資基金是()。A.指數(shù)基金B(yǎng).增長型基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】D40、基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額達(dá)到準(zhǔn)予注冊規(guī)模的（）以上，可辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。A.50%B.60%C.80%D.100%【答案】C41、(2017年)根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，在判斷個人投資者是否屬于合格投資者時，其名下的各類財產(chǎn)和權(quán)益中，下列可視為金融資產(chǎn)的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A42、(2016年)下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)人員從事的工作范圍的是（）。A.分析基金走勢B.宣傳推介基金C.發(fā)售基金份額D.辦理基金份額申購和贖回【答案】A43、封閉式基金發(fā)售方式主要有（）。A.金額認(rèn)購和證券認(rèn)購B.證券認(rèn)購和網(wǎng)上發(fā)售C.網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售D.網(wǎng)下發(fā)售和金額認(rèn)購【答案】C44、在基金管理公司的各項內(nèi)部控制制度中，以下用于明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境及內(nèi)控措SS等內(nèi)容的文件是（）。A.基本管理制度B.業(yè)務(wù)操作手冊C.部門業(yè)務(wù)規(guī)章D.內(nèi)部控制大綱【答案】D45、（2017年真題）基金信息披露內(nèi)容應(yīng)遵循的原則是（）。A.準(zhǔn)確性、完整性、及時性、易解性和公平性原則B.完整性、及時性、易得性、易解性和規(guī)范性原則C.真實性、準(zhǔn)確性、完整性、及時性和公平性原則D.真實性、準(zhǔn)確性、規(guī)范性、易解性和公平性原則【答案】C46、下列關(guān)于基金與銀行儲蓄存款的說法，正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B47、基金管理人可設(shè)總經(jīng)理()，副總經(jīng)理()。A.一人;若干人B.若干人;一人C.兩人;若干人D.若干人;兩人【答案】A48、基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以()營銷理論為指導(dǎo)。A.MISB.網(wǎng)絡(luò)C.4PsD.4C【答案】C49、對基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請之日起（）日內(nèi)做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。A.10B.30C.15D.60【答案】D50、（2016年真題）在基金合同生效的（），在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A.前一日B.當(dāng)日C.次日D.下一日【答案】C51、國際上比較流行的投資組合保險策略主要有對沖保險策略和（）。A.股票保險策略B.債券保險策略C.固定比例投資組合保險策略D.差值保險策略【答案】C52、下列不屬于基金管理人合規(guī)管理基本原則的是（）。A.獨立性B.客觀性C.公正性D.一致性【答案】D53、(2017年)基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書，以下屬于重大事件的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A54、(2016年)基金管理人在市場經(jīng)濟(jì)環(huán)境中面臨的外部風(fēng)險包括（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D55、科學(xué)的投資管理業(yè)績評價體系不包括（）。A.是否符合基金產(chǎn)品特征和決策程序B.投資組合情況C.基金績效分析D.投資決策記錄【答案】D56、不收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期少于3個月的投資人收取不低于()的贖回費，并將上述贖回費總額的()計入基金財產(chǎn)。A.0.5%;75%B.0.75%;50%C.0.5%;50%D.0.75%;75%【答案】A57、（2017年真題）票據(jù)市場是指各種票據(jù)進(jìn)行交易的市場，按交易方式主要分為（）。A.直接交易市場和間接交易市場B.長期票據(jù)市場和短期票據(jù)市場C.票據(jù)正回購市場和票據(jù)逆回購市場D.票據(jù)承兌市場和票據(jù)貼現(xiàn)市場【答案】D58、某基金管理公司的總經(jīng)理在內(nèi)部會議上談到自己對風(fēng)險管理的認(rèn)識，以下他的觀點存在錯誤的是（）。A.公司應(yīng)當(dāng)圍繞總體經(jīng)營戰(zhàn)略制定風(fēng)險管理戰(zhàn)略B.風(fēng)險管理是公司風(fēng)險管理職能部門獨自承擔(dān)的職責(zé)C.風(fēng)險管理是公司有效管理各環(huán)節(jié)風(fēng)險的持續(xù)過程D.公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身風(fēng)險偏好制定風(fēng)險應(yīng)對策略【答案】B59、以下措施中，屬于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理措施的是（）。A.從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)B.對宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核C.建立信息披露風(fēng)險責(zé)任制D.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況【答案】A60、(2016年)（）對證券基金業(yè)實行嚴(yán)格的監(jiān)管，對各種有損于投資者利益的行為進(jìn)行嚴(yán)厲的打擊。A.基金份額持有人B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.基金托管人D.基金注冊登記機(jī)構(gòu)【答案】B61、（）是公司各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當(dāng)分離。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.相互制約原則【答案】C62、申請封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合的條件有（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A63、（2017年真題）關(guān)于基金上市交易公告書的主要披露事項，下列表述錯誤的是（）。A.需要披露基金財務(wù)狀況、基金投資組合報告B.需要披露持有人戶數(shù)、持有人結(jié)構(gòu)和前5名持有人C.需要披露主要當(dāng)事人情況、基金合同摘要D.需要披露基金概況、基金募集情況和上市交易安排【答案】B64、對基金宣傳材料登載該基金過往業(yè)績的敘述，錯誤的是（）。A.對基金合同生效不足6個月的，不得登載該基金的過往業(yè)績B.基金合同生效6個月以上，但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效之日起計算的業(yè)績C.基金合同生效1年以上，但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績D.基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效以來所有會計年度的業(yè)績【答案】D65、基金銷售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同（）等級的產(chǎn)品。A.收益B.風(fēng)險C.資金限制D.信用【答案】B66、下列不屬于基金管理人合規(guī)管理基本原則的是（）。A.獨立性B.客觀性C.公正性D.一致性【答案】D67、在二級市場的凈值報價上，ETF每（）秒提供一個基金參考凈值報價。A.10B.15C.30D.60【答案】B68、對在6個月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報送中國證監(jiān)會?；鹦麄魍平椴牧献詧笏椭袊C監(jiān)會之日起（）日后，方可使用。A.5B.10C.15D.30【答案】B69、基金銷售人員基金行為規(guī)范要求，基金銷售人員在與投資者交往中的禮儀要求不包括（）。A.穩(wěn)重大方B.熱情誠懇C.統(tǒng)一著裝D.語言和行為舉止文明禮貌【答案】C70、建立綜合統(tǒng)計制度，對產(chǎn)品需要逐支進(jìn)行信息統(tǒng)計，需要統(tǒng)計的信息包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D71、“股東不得利用提供技術(shù)支持或者行使知情權(quán)的方式將非公開信息泄露給任何第三方或利用其為任何人謀利”體現(xiàn)的是（）。A.業(yè)務(wù)與信息隔離原則B.公司獨立運作原則C.公司的統(tǒng)一性和完整性原則D.經(jīng)營運作公開、透明原則【答案】A72、（2017年真題）關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的要求，下列表述正確的是（）。A.基金管理人應(yīng)建立完善的交易記錄制度，至少每周核對投資組合列表并存檔保管B.公司應(yīng)執(zhí)行公平交易原則，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待C.基金經(jīng)理在緊急情況下可直接向交易員下達(dá)投資指令或直接進(jìn)行交易D.為保證投資者指令的執(zhí)行效率，應(yīng)先執(zhí)行指令再審核其的合法、合規(guī)和完整性【答案】B73、下列關(guān)于増值型基金、收入型基金和平衡型基金的風(fēng)險和收益的關(guān)系，說法正確的有（）。A.增值型基金的風(fēng)險大，收益高B.收入型基金的風(fēng)險大，收益高C.平衡型基金的風(fēng)險小，收益較低D.收入型基金的風(fēng)險、收益介于增長型基金與平衡型基金之間【答案】A74、避險策略基金的最大特點是其招募說明書中明確引入（）。A.基金的運作方式B.投資策略C.保本保障機(jī)制D.資產(chǎn)配置方式【答案】C75、同—私募基金產(chǎn)品的投資者持有期間超過（）年的，無須再次進(jìn)行投資者風(fēng)險評估。A.1B.2C.3D.5【答案】C76、下列各項說法中，錯誤的是（）。A.揭示投資風(fēng)險B.不得夸大業(yè)績，但可以預(yù)測未來的業(yè)績C.告知客戶投資的基本流程和一般原則D.不得進(jìn)行虛假或者誤導(dǎo)性陳述【答案】B77、下列關(guān)于合規(guī)管理的意義說法錯誤的是（）。A.合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險B.減少違規(guī)處罰