票據(jù)無因性理論概述,票據(jù)法論文

票據(jù)無因性理論概述,票據(jù)法論文本篇論文目錄導(dǎo)航：【題目】【第一章】【第二章】票據(jù)無因性理論概述【第三章】【第四章】【第五章】【結(jié)論/以下為參考文獻(xiàn)】第2章票據(jù)無因性理論概述2.1票據(jù)無因性概念行為人基于雙方約定而施行物權(quán)行為〔如不動產(chǎn)的變更登記〕，該行為一旦完成后，其效力便具有相對的獨立性，不受原來雙方的債權(quán)行為的效力所左右，即不受原來基礎(chǔ)行為的撤銷、無效、不成立的后果的牽連。在物權(quán)行為當(dāng)中，無因性原則主要是為了保障交易的安全，詳細(xì)來講，物權(quán)行為施行完畢后，該行為的效力便與基礎(chǔ)行為相分離，基礎(chǔ)行為效力的變化不會影響到該物權(quán)行為產(chǎn)生的結(jié)果的再處分，進(jìn)而維護了后來權(quán)利繼受者的交易的流動性和安全性。基于無因性原則在保障交易安全當(dāng)中的作用，德國民法典中采納了該原則并沿用至今，并且對其他法律的制定產(chǎn)生宏大影響，尤其是在票據(jù)法律當(dāng)中。關(guān)于票據(jù)的起源，它是隨著商品經(jīng)濟的發(fā)展而逐步的產(chǎn)生的。同時，票據(jù)制度產(chǎn)生與完善，又促進(jìn)著經(jīng)濟和社會的發(fā)展與進(jìn)步。票據(jù)的發(fā)展經(jīng)過中，由于市場經(jīng)濟流通性與交易安全的要求，進(jìn)而產(chǎn)生了無因性理論。經(jīng)過長達(dá)百年的發(fā)展，無因性原則已經(jīng)成為各國票據(jù)立法當(dāng)中的基礎(chǔ)原則，票據(jù)的很多功能都是建立在該原則之上的，因而，在某種程度上，票據(jù)的無因性是票據(jù)的靈魂。關(guān)于票據(jù)的無因性的內(nèi)涵，從當(dāng)前看來，各個國家、各個學(xué)者之間也沒有構(gòu)成一個一致的意見。德國票據(jù)法的研究者從票據(jù)原因關(guān)系和票據(jù)關(guān)系本身相比擬的角度出發(fā)以為：票據(jù)關(guān)系本身應(yīng)與產(chǎn)生票據(jù)權(quán)利義務(wù)的基礎(chǔ)關(guān)系相分離，一旦票據(jù)產(chǎn)生，票據(jù)上的權(quán)利就不會因基礎(chǔ)關(guān)系的不成立、無效等而遭到任何的影響。普通法系國家在票據(jù)理論上愈加的強調(diào)票據(jù)要有對價及適當(dāng)票據(jù)持票人，以為：合法的票據(jù)權(quán)利能夠通過背書轉(zhuǎn)讓或者交付來進(jìn)行，在轉(zhuǎn)讓時只要該權(quán)利繼受人在主觀上是好心的并且也支付了相應(yīng)的價款，他便能夠完全獲得該票據(jù)上的權(quán)利而不受其他相關(guān)權(quán)利人的約束。2.2票據(jù)無因性理論的產(chǎn)生原因法國是最早制定票據(jù)法的國家，但是法國的學(xué)者卻沒有將票據(jù)的無因性應(yīng)用于票據(jù)法當(dāng)中。他們以為，票據(jù)只是作為一種存錢取錢的工具罷了，票據(jù)的存在僅僅能夠證明當(dāng)事人之間存在著基礎(chǔ)關(guān)系，除此之外別無他用。德國學(xué)者在汲取法國票據(jù)法及其理論的基礎(chǔ)之上，又進(jìn)一步發(fā)展了票據(jù)的理論，華而不實票據(jù)的無因性就是一個重要的方面。德國的票據(jù)法將產(chǎn)生票據(jù)的基礎(chǔ)關(guān)系與票據(jù)關(guān)系兩者分開，對于票據(jù)本身而言，從形式上予以嚴(yán)格規(guī)定，強調(diào)文義性及流通性，這就是票據(jù)無因性的雛形。票據(jù)的無因性思想在德國的票據(jù)法理論中影響深遠(yuǎn)，該理論的產(chǎn)生和發(fā)展主要基于下面原因：2.2.1經(jīng)濟的發(fā)展需要確定票據(jù)無因性隨著經(jīng)濟的發(fā)展、大宗商品交易的頻繁，尤其是在一些跨區(qū)域的大宗貨物的貿(mào)易當(dāng)中，傳統(tǒng)的金、銀、銅幣等貨幣由于比擬笨重，已經(jīng)很難適應(yīng)商品交易的要求，交易的安全性很難得到保證，因而，票據(jù)應(yīng)運而生。在公元的12世紀(jì)左右，在地中海地區(qū)的商貿(mào)活動當(dāng)中最為突出，我們國家的宋代時期也出現(xiàn)過類似票據(jù)的形式，例如交子.在這一時期，票據(jù)最主要的功能是貨幣的兌換功能，從事商品交易的各方在特殊的紙上記載貨幣的數(shù)額用來代替實物貨幣，獲取該張票據(jù)的人能夠憑借這張票據(jù)到專門的貨幣兌換場所兌現(xiàn)。這是票據(jù)發(fā)展的第一階段，對于票據(jù)的使用范圍上還比擬的狹窄，在使用功能上也僅限于貨幣的兌換事項。票據(jù)發(fā)展的第二個黃金階段是在13世紀(jì)的歐洲地區(qū)，商品經(jīng)濟的進(jìn)一步發(fā)展也促進(jìn)著票據(jù)的發(fā)展，票據(jù)在使用的范圍上打破了傳統(tǒng)的僅在商貿(mào)活動中使用的限制，逐步得到普通民眾的認(rèn)可，實物貨幣和票據(jù)付款這兩種方式都成為人們普遍使用的方式。尤其是在標(biāo)的額較大的商品交易中，出于交易的方便性及安全性的角度，某些商家甚至更愿意去接受票據(jù)這種支付方式。票據(jù)作為一種支付實物貨幣的替代形式被人們普遍接受的同時，其弊端也漸漸地顯露出來，由于當(dāng)時的票據(jù)僅僅具有兌換功能，在票據(jù)上記載的日期還沒有到來不能及時兌換而持有人急需貨幣時，票據(jù)的另一種功能因而產(chǎn)生，即票據(jù)的背書轉(zhuǎn)讓。背書轉(zhuǎn)讓制度的產(chǎn)生極大地促進(jìn)了票據(jù)的流通，票據(jù)作為實物貨幣的一種替代方式，其功能得到了愈加充分的發(fā)揮。工業(yè)革命帶來的生產(chǎn)力的提升，商品經(jīng)濟已經(jīng)打破了傳統(tǒng)，愈加趨于國際化。票據(jù)由于輕便靈敏，愈加的適應(yīng)商品貿(mào)易的要求，因而，其流通性得到了人們更大程度的重視。當(dāng)然，要發(fā)揮票據(jù)的流通性，就必須將產(chǎn)生票據(jù)的基礎(chǔ)關(guān)系與票據(jù)關(guān)系本身分開，避免票據(jù)的基礎(chǔ)關(guān)系對票據(jù)本身的限制。因而，愈加注重票據(jù)的形式要件，只要在票據(jù)上記載的事項符合法律的規(guī)定，票據(jù)的持有人就是合法的票據(jù)權(quán)利人，享有票據(jù)上規(guī)定的一切權(quán)利。這便是票據(jù)無因性制度的雛形。隨著社會的進(jìn)步及經(jīng)濟的發(fā)展，票據(jù)本身也作出相應(yīng)的變化，在功能上不斷的完善，例如如今的匯票，除了具備傳統(tǒng)的支付、兌換功能外，還具有結(jié)算、融資功能等，這些功能的發(fā)揮，離不開票據(jù)的無因性理論在票據(jù)當(dāng)中的運用。因而，在一定程度上，無因性是票據(jù)的靈魂所在。2.2.2物權(quán)與債權(quán)的無因性理論促進(jìn)了票據(jù)無因性理論的發(fā)展物權(quán)的無因性指的是行為人基于雙方約定而施行物權(quán)行為，該行為一旦完成后，其效力便具有相對的獨立性，不受原來雙方的債權(quán)行為的效力所左右，即不受原來債權(quán)行為的撤銷、無效、不成立的后果的牽連。無因性理論的適用范圍也逐步拓展到債權(quán)領(lǐng)域，在債權(quán)理論方面，無因性首先表如今債權(quán)的成立和債權(quán)成立的法律原因相分離，一旦債權(quán)成立，債權(quán)人行使權(quán)利時，只需要根據(jù)債權(quán)文書上規(guī)定的內(nèi)容請求債務(wù)人承當(dāng)責(zé)任，沒有義務(wù)來證明該債權(quán)所根據(jù)的原因關(guān)系能否存在、能否有效。物權(quán)無因性和債權(quán)無因性理論的發(fā)展極大地促進(jìn)了票據(jù)無因性理論的產(chǎn)生。從本質(zhì)上來講，票據(jù)的創(chuàng)設(shè)、轉(zhuǎn)讓等行為就是一種無因契約行為，票據(jù)一旦被制作并交付給相對人，相對人便有權(quán)行使該票據(jù)上記載的權(quán)利而并不需要證明獲得該票據(jù)權(quán)利的原因何在。票據(jù)的無因性理論，使得票據(jù)的原因關(guān)系與票據(jù)關(guān)系本身相分離，在票據(jù)無因性理論的指導(dǎo)下，19世紀(jì)50年代，德國制定了(票據(jù)條例〕，以法律的形式明確規(guī)定了票據(jù)的無因性原則，將票據(jù)制度中票據(jù)行為與產(chǎn)生票據(jù)的原因關(guān)系相分離。實際上，在現(xiàn)實的經(jīng)濟活動中，票據(jù)的創(chuàng)設(shè)、轉(zhuǎn)讓等行為與產(chǎn)生該行為的原因關(guān)系密不可分，但是，基于商品貿(mào)易活動便利性的要求，在法律上刻意將票據(jù)行為與其原因關(guān)系相分離，由此構(gòu)成票據(jù)的無因性特征。從一定程度上講，票據(jù)行為的無因性特征，并不是票據(jù)本身的法律邏輯的要求，它是票據(jù)法律為了適應(yīng)現(xiàn)實經(jīng)濟活動中的需要而設(shè)立的，是票據(jù)法律立法技術(shù)的處理結(jié)果。2.3票據(jù)無因性理論的主要學(xué)講對于無因性，當(dāng)前存在著兩種觀點，一種以為票據(jù)的無因性是絕對的無因性，該學(xué)講以為，為了保衛(wèi)交易的安全快速穩(wěn)定，應(yīng)當(dāng)確立絕對無因性原則，不存在例外情況；另一種則以為票據(jù)無因性應(yīng)當(dāng)是相對的無因性，允許有無因性例外的情形存在。當(dāng)前，相對無因性的原則被世界各國所采用。2.3.1絕對無因講該種觀點以為票據(jù)的無因性是絕對的無因性，持該種觀點的學(xué)者以為：票據(jù)無因性，作為票據(jù)法理論的基礎(chǔ)，它是票據(jù)的活力之所在，因而應(yīng)當(dāng)票據(jù)的間接前后手之間將該原則予以絕對化，間接的票據(jù)當(dāng)事人之間不能通過票據(jù)的基礎(chǔ)關(guān)系來進(jìn)行抗辯，不允許有例外的情況出現(xiàn)。甚至有的學(xué)者更是建議在直接前后手之間也應(yīng)當(dāng)確立票據(jù)的無因性原則，即便原因關(guān)系消失、無效或者撤銷，也不影響持票人行使該票據(jù)上規(guī)定的權(quán)利。至于該票據(jù)關(guān)系所根據(jù)的債權(quán)關(guān)系的糾紛，能夠通過另行訴訟的方式來解決。在德國，絕對無因性理論就遭到學(xué)者的廣泛認(rèn)同，但是這是有愈加深層次的原因的。眾所周知，德國是最早邁向當(dāng)代化的國家之一，尤其是在法律方面的當(dāng)代化，德國走在了世界的前列，一部(德國民法典〕奠定了德國在大陸法系國家的地位，因而，有著較為深切厚重的法學(xué)理論背景。但是這僅僅僅是在理論上的認(rèn)同，在票據(jù)立法當(dāng)中并沒有將絕對無因性理論作為其指導(dǎo)思想。2.3.2相對無因講該種觀點以為，票據(jù)無因性并非絕對的，應(yīng)有其例外情況，以應(yīng)對現(xiàn)實生活當(dāng)中出現(xiàn)的問題。相關(guān)的學(xué)者以為，票據(jù)法律對于持票人的保衛(wèi)應(yīng)當(dāng)在一定的范圍之內(nèi)，超出這一范圍，就應(yīng)當(dāng)對其進(jìn)行約束。依票據(jù)法的規(guī)定，票據(jù)固為不要因證券，若絕對堅持這一原則，亦足以妨害票據(jù)的流通性。由此可見，這種觀點也支持票據(jù)的無因性理論，在強調(diào)票據(jù)無因性的同時，也以為應(yīng)當(dāng)允許有打破無因性的例外情況存在。這樣既能夠保衛(wèi)票據(jù)權(quán)利人的合法權(quán)益不受損害，同時也兼顧到了票據(jù)當(dāng)中其他當(dāng)事人的權(quán)益；保證票據(jù)的高速流通性的同時，也保障了票據(jù)的安全性。從世界范圍上看，絕大多數(shù)的國家都采用了相對無因性理論作為本國票據(jù)法的理論基礎(chǔ)。2.4票據(jù)無因性理論的內(nèi)容2.4.1票據(jù)行為及其無因性所謂票據(jù)行為是指當(dāng)事人之間在票據(jù)關(guān)系當(dāng)中發(fā)生聯(lián)絡(luò)的根據(jù)，同時也是票據(jù)法律法規(guī)和票據(jù)法律關(guān)系之間聯(lián)絡(luò)的橋梁。當(dāng)事人之間只要通過票據(jù)行為，才能在票據(jù)法律關(guān)系當(dāng)中構(gòu)成詳細(xì)的權(quán)利義務(wù)。從一定程度上看，沒有票據(jù)行為，就不會產(chǎn)生詳細(xì)的票據(jù)關(guān)系，也就無法談及票據(jù)的無因性。關(guān)于票據(jù)行為的性質(zhì)，大陸法系國家和普通法系國家也存在著爭議，前者主要是基于票據(jù)的高速流通性以及保衛(wèi)好心的持票人的考慮，以為票據(jù)行為是一種單方式方法律行為，而后者則以為票據(jù)行為是一種雙方行為，票據(jù)的轉(zhuǎn)讓人與受讓人之間必須構(gòu)成合意，轉(zhuǎn)讓人轉(zhuǎn)讓該票據(jù)，受讓人接受該票據(jù)，該票據(jù)行為才能夠生效。筆者以為，將票據(jù)行為認(rèn)定為一種單方式方法律行為愈加符合票據(jù)存在的本意，這樣有利于票據(jù)的流通。就票據(jù)的無因性而言，它分為內(nèi)在和外在無因性兩個方面，外在無因性是指票據(jù)行為施行后產(chǎn)生票據(jù)關(guān)系與基礎(chǔ)關(guān)系的互相分離，票據(jù)關(guān)系本身不會由于該基礎(chǔ)關(guān)系的無效或撤銷而發(fā)生變化；內(nèi)在無因性是指票據(jù)的內(nèi)容主要是根據(jù)票據(jù)上的記載事項本身來確定的，其具有相對的獨立性，因而，票據(jù)上的記載票據(jù)行為不得附生效條件，否則，就會使原因關(guān)系和票據(jù)關(guān)系互相牽連，進(jìn)而使票據(jù)的無因性理論形同虛設(shè)。從我們國家的票據(jù)立法當(dāng)中可以以看出，我們國家法律禁止票據(jù)行為〔如背書、承兌、保證等〕附條件，若附條件的話該票據(jù)行為歸于無效或者是所附條件無法律效力。2.4.2票據(jù)關(guān)系與票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系〔1〕票據(jù)關(guān)系它是指當(dāng)事人之間因施行相關(guān)的票據(jù)行為而產(chǎn)生的一種以一定數(shù)額的金錢作為標(biāo)的的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。詳細(xì)包括出票、背書、保證、承兌等內(nèi)容。票據(jù)的權(quán)利最主要是一種請求權(quán)，包括付款請求權(quán)和在遭到拒付時所享有的追索權(quán)。與之相對應(yīng)的便是付款義務(wù)與清償義務(wù)，前者與付款請求權(quán)相對，后者則與追索權(quán)相對應(yīng)。與普通的民事法律關(guān)系相比，票據(jù)法律關(guān)系具有其特殊性：第一，從主體上看，由于票據(jù)具有高速的流通性，通過背書轉(zhuǎn)讓的方式，同一當(dāng)事人的地位是相對變化的，相對于前手，他處于權(quán)利人的地位，而對于后手而言，這時他又處于債務(wù)人的地位；第二，在內(nèi)容方面，票據(jù)關(guān)系總是表現(xiàn)出單向的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，即持票人能夠單方向的向其前手請求付款或追償?shù)臋?quán)利，不存在承當(dāng)對待給付的義務(wù)?！?〕票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系是產(chǎn)生票據(jù)關(guān)系的基礎(chǔ)關(guān)系，它在票據(jù)關(guān)系產(chǎn)生之前就已經(jīng)存在了。它屬于民事法律關(guān)系而并非票據(jù)法上的票據(jù)法律關(guān)系。它主要由票據(jù)原因關(guān)系、票據(jù)資金關(guān)系以及票據(jù)合意關(guān)系組成。票據(jù)原因關(guān)系是票據(jù)當(dāng)事人之間票據(jù)關(guān)系產(chǎn)生的基礎(chǔ)。例如張三與王五之間有一個貨物買賣合同，張三是買方，王五是賣方，張三不以支付現(xiàn)金的方式，而是向王五簽發(fā)了一張以王五為收款人的票據(jù)來支付貨款，在這個案例當(dāng)中，張三王五之間的買賣合同關(guān)系就是產(chǎn)生票據(jù)的原因關(guān)系。根據(jù)能否支付對價劃分，原因關(guān)系能夠分為有對價和無對價的原因關(guān)系。在現(xiàn)實的票據(jù)流通經(jīng)過中，往往都是有對價的原因關(guān)系〔買賣、借貸等〕，對于無對價的原因關(guān)系〔繼承、贈與等〕則很少。在本票當(dāng)中，由于是銀行自個開票、自個付款，所以本票當(dāng)中不存在票據(jù)的資金關(guān)系。所以我們所講的票據(jù)資金關(guān)系，是指匯票或支票的申請出票人與付款人〔如商業(yè)銀行〕、承兌人之間存在的資金關(guān)系。由于這兩種票據(jù)都屬于委托別人付款的證券，所以當(dāng)事人在申請出票前，一定要保證其在銀行存有足夠的資金來支付，否則銀行不會出票。票據(jù)合意關(guān)系