省分行業(yè)務運營中心管理辦法要點

精品資料省分行業(yè)務運營支持服務中心管理辦法（試行）第一章 總 則第一條為適應全行經(jīng)營和業(yè)務發(fā)展，建立集約、高效的集業(yè)務集中處理、遠程授權、運營風險監(jiān)控職能于一體的業(yè)務運營支持服務中心。根據(jù)總行《運營改革實施方案》（工銀發(fā)[2009]62號）、《深入推進業(yè)務集中處理改革實施意見》（工銀發(fā)〔2011〕116號）、《中國工商銀行遠程授權管理辦法（2013版）》、《中國工商銀行業(yè)務運營風險監(jiān)控管理辦法》（工銀辦發(fā)[2011]878號）、《關鍵崗位人員崗位輪換和強制休假暫行辦法》（工銀發(fā)[2007]78號）、及省分行《關于組建成立業(yè)務運營支持服務中心的通知》(工銀甘發(fā)[2012]444號)有關規(guī)定，特制定本辦法。第二條本辦法對省分行業(yè)務運營支持服務中心（以下簡稱“運營中心”）的總體管理目標、管理原則、工作職責、業(yè)務管理、人員管理、工作制度、內控檢查及安全控制、會議例會、隊伍建設、制度體系建設、考核通報、公文管理及重要事項準核報備等工作制度明確。第三條運營中心總體管理目標是：緊緊圍繞全行經(jīng)營改革發(fā)展目標，認真落實總省行運行管理工作總體部署，扎實推動中心建設和發(fā)展，著力推進運營改革步伐，實施業(yè)務集中、遠程授權、運營風險監(jiān)控等業(yè)務的集中處理，全面構可編輯精品資料建集約、安全、高效、有序的業(yè)務運營支持服務管理體系建設的新局面。第四條 運營中心應遵循原則如下：（一）統(tǒng)一管理，分工指導。應依據(jù)總省行經(jīng)營發(fā)展目標和運營工作總體部署，統(tǒng)一組織運營中心建設和業(yè)務管理，明確工作目標和各分中心職責分工，在省分行運行管理部的指導下，實施業(yè)務集中處理、遠程授權、運行風險監(jiān)控等的集中處理和風險監(jiān)測，通過業(yè)務組織管理與推動，深刻理解經(jīng)營發(fā)展內涵，提升運營中心建設和管理水平。（二）集約高效，服務客戶。應以創(chuàng)新工作措施，科學引領團隊，優(yōu)化資源配置、提高工作效率、防范業(yè)務處理風險、改善客戶服務為目標，科學規(guī)劃和組織業(yè)務，合理布局崗位，優(yōu)化業(yè)務流程，增強服務意識，強化考核與管理，提高業(yè)務處理效率和質量，提升對全行各業(yè)務部門、各產(chǎn)品線、各級機構及對客戶服務。（三）內控優(yōu)先、防控風險。應堅持制度先行、內控優(yōu)先的方針，切實加強制度體系建設和內控制度建設，按照事權劃分、事中控制原則合理設置工作崗位，對相互制約、相互控制的崗位和要素進行科學分離、優(yōu)化和整合，明確崗位職責，有效實行權限控制，及時揭示運營過程中發(fā)現(xiàn)的問題，定期編制運營情況及風險監(jiān)測報告，保證各項業(yè)務處理的合理性、準確性和及時性，防范操作風險?？删庉嬀焚Y料第五條 本辦法是運營中心的基本管理制度，適應于運營中心建設及各分中心業(yè)務管理，其他辦法均是本辦法的補充。第二章 工作職責第六條省分行業(yè)務運營支持服務中心作為省分行附屬機構，履行全行中后臺業(yè)務集中、本外幣資金清算、運營風險監(jiān)控、遠程授權、企業(yè)客戶對賬等業(yè)務的集中處理、制度執(zhí)行，為全行提供優(yōu)質高效的服務職能。接受省分行運行管理部的管理、考核與業(yè)務指導。 加強中心組織建設管理，完善制度體系建設，扎實開展業(yè)務推動和宣傳培訓，按期組織編制務類報告、分析通知及風險揭示報告，同時提出合理化改進意見，推動全行業(yè)務健康發(fā)展。第七條 業(yè)務集中處理管理職責（一）負責對已納入業(yè)務集中處理平臺的業(yè)務實施集中處理，通過提供高質量、高效率、低成本以及高附加值的服務，與全行各級機構、產(chǎn)品營銷部門形成良性互動。（二）負責業(yè)務集中處理平臺日常運營工作，協(xié)助同級運行管理部門做好業(yè)務集中處理平臺相關測試、 培訓、演練、投產(chǎn)和業(yè)務推廣等工作。（三）負責對網(wǎng)點納入集中處理業(yè)務的指導、考核與管理，對納入集中處理的業(yè)務運行質量效率進行分析通報，對存在的問題采取相應的解決措施，提出整改意見和建議；可編輯精品資料（四）負責對平臺業(yè)務的日常監(jiān)測和管理，及時向本級或上級運行管理部門報告發(fā)現(xiàn)的風險隱患；負責解答網(wǎng)點的業(yè)務咨詢，并反饋有關業(yè)務的處理信息，協(xié)助網(wǎng)點對客戶的服務解釋工作。（五）負責業(yè)務集中通用平臺數(shù)據(jù)錄入外包業(yè)務的管理，督促外包供應商認真履行合同義務，確保CPS務項指標任務的落實，確保業(yè)務高效安全的處理。（六）負責全行系統(tǒng)內（外）本外幣資金清算業(yè)務處理與管理；負責全行系統(tǒng)內（外）本外備付金、借款、資金配置等資金清算相關賬戶的對賬與管理；負責負責全行系統(tǒng)內（外）通匯機構新增、變更、撤銷審核、報批管理。負責全行系統(tǒng)內（外）本外幣查詢查復的處理與管理。（八）負責業(yè)務規(guī)范化、標準化建設，開展業(yè)務集中處理的日常檢查監(jiān)督，采取有效措施加強重點環(huán)節(jié)、重要崗位的風險防控，做好內外部檢查問題的整改。第八條 業(yè)務運營風險監(jiān)控分中心職責（一）負責對全行業(yè)務運營全過程進行全面風險監(jiān)控、主動風險識別、準確風險收集和科學風險評估，履行運營風險管理職能。（二）負責對全行運營風險監(jiān)控體系的運行質量、效率進行嚴格控制和科學評價，保證運營風險監(jiān)控體系效能的持續(xù)提升，履行監(jiān)督質量控制職能?？删庉嬀焚Y料（三）負責深度挖掘、充分揭示業(yè)務流程問題，及時反饋業(yè)務流程優(yōu)化建議，推動業(yè)務流程持續(xù)改進。（四）負責充分應用運營風險監(jiān)控體系工作成果，為業(yè)務發(fā)展、產(chǎn)品創(chuàng)新、渠道建設、客戶服務和人員管理提供信息支持和決策支持。（五）負責轄內機構業(yè)務運營風險監(jiān)控的組織實施、客戶對賬管理以及會計檔案影像管理工作。（六）負責組織開展運營風險監(jiān)控工作，依托業(yè)務運營風險管理系統(tǒng)識別風險、分析風險、確認風險，準確收集風險驅動因素和風險事件；（七）負責組織開展分析評估工作，對風險事件總體狀況、分布特征、變化趨勢等進行持續(xù)分析，對機構、柜員的風險暴露水平進行有效評估，對現(xiàn)有業(yè)務流程的薄弱環(huán)節(jié)和風險驅動因素進行深度挖掘，推動業(yè)務流程的持續(xù)優(yōu)化；（八）負責組織開展客戶對賬管理工作；負責組織開展會計檔案影像管理工作。（九）負責全行會計憑證影像檔案質量管理，負責全行會計憑證影像檔案離線數(shù)據(jù)管理，指導各行開展會計憑證影像檔案系統(tǒng)的應用管理。第九條 遠程授權業(yè)務管理工作職責（一）負責按照業(yè)務核算事權劃分管理要求，對全省各分支機構遠程授權業(yè)務的交易信息和影像資料進行審核，確保業(yè)務處理合規(guī)、依據(jù)完整；可編輯精品資料（二）負責加強內部機構的管理，構建科學、專業(yè)的業(yè)務授權考核評價體系，對遠程授權工作質量、效率按月統(tǒng)計，按季分析和通報，促進授權業(yè)務運行質量和效率提升；（三）負責對機構內部日常業(yè)務制度執(zhí)行情況開展自查，不斷完善風險防控措施；（四）負責嚴格按照規(guī)章制度要求審核各類待授權業(yè)務，正確履行授權職責， 對待授權業(yè)務的風險進行有效控制。（五）負責為全省各分支機構提供遠程授權業(yè)務服務支持，完善前后臺溝通機制，做好授權業(yè)務規(guī)范指導與培訓，保證遠程授權業(yè)務全面、及時、連續(xù)處理；（六）負責全行遠程授權應急工作實施與執(zhí)行。協(xié)同省分行人力資源部加強遠程授權人員配備管理。第三章 業(yè)務管理第十條 制度體系建設基本規(guī)定（一）運營中心建立健全內部管理制度體系，不斷完善內部管理機制，各項內部管理制度均正式公文向省分行有關部門報備執(zhí)行，需經(jīng)有關部門核準的需要審報核準后執(zhí)行。（二）運營中心制定各項內部管理制度，各分行要嚴格執(zhí)行。運營中心安排各分中心制定相關內部管理制度，均經(jīng)運營中心審核核準后方可執(zhí)行。制度制定周期均按年度制定和完善，核準后生效。第十一條 業(yè)務處理管理基本規(guī)定可編輯精品資料（一）運營中心應按照總、省分行業(yè)務發(fā)展總體目標組織各分中心開展工作。各分中要嚴格執(zhí)行總、省分行相關辦法和制度規(guī)定，組織各崗位人員認真履行工作職責，加強業(yè)務事中審查控制和事后監(jiān)測評估，及時、高效、安全的處理各類業(yè)務。（二）各分中心在業(yè)務組織運營時，對運營過程中發(fā)現(xiàn)的各類問題，及時組織人員研究分析，對未嚴格執(zhí)行總、省分行有關制度規(guī)定的，及時下發(fā)規(guī)范通知，跟蹤督促二級分行整改。執(zhí)行過程中如發(fā)現(xiàn)有關制度和流程問題時，及時收集整理，向省分行有關部門正式上報報告，推動全行制度體完善和流程改進。（三）各分中心應嚴格執(zhí)行崗位分離和崗位制衡制度規(guī)范。對不相容業(yè)務的處理人員應分離；各業(yè)務科、組或崗位之間，未經(jīng)業(yè)務主管同意，不得擅自代崗處理相關業(yè)務等。（四）各分中心應嚴格的權限控制制度，各中心應在經(jīng)運營中心批準后，按業(yè)務部室長、業(yè)務主管、中心負責人等不同崗位級別設定不同的審批權限，加強對各類自制憑證等特殊業(yè)務的復核和審批管理。（五）各分中心按照相關管理辦法的要求，嚴格各類會計核算要素管理。各類能夠共同構成支付要素的業(yè)務印章、密押器、空白重要憑證要嚴格實行分管分用，做到誰使用、誰保管、誰負責。（六）各分中心對各類業(yè)務實行嚴格的交接制度，明確可編輯精品資料與外部相關單位、部門和內部人員之間的交接手續(xù)。外部交接應以文字資料為依據(jù)（可以傳真件、電子郵件或其他形式的文字說明，不得以電話方式口頭傳達業(yè)務指令），由指定專人按照相關業(yè)務規(guī)章制度規(guī)定程序進行交接，并建立交接登記簿，嚴格登記交接、簽收手續(xù)，確保交接事項正確無誤。內部人員之間的業(yè)務交接必須嚴格按照相關制度辦理，臨時離崗、換崗的，必須中心主任、副主任監(jiān)交下辦理交接手續(xù)。第二十四條運行中心應按照上級行確定的檢查工作要求，結合運營中心實際情況，制度工作計劃，組織檢查人員開展定期或不定期對業(yè)務中心的制度執(zhí)行情況進行全面檢查或抽查，對重點業(yè)務進行專項檢查。第二十五條各分中心的各類賬冊、報表等會計檔案應按規(guī)定裝訂成冊，入檔案庫保管，嚴禁存放在辦公桌、工作室，確保會計檔案的安全、完整。會計檔案應按檔案管理規(guī)定及時移交本行會計檔案管理部門。第二十六條業(yè)務事項核準與報備.業(yè)務中心要按照規(guī)定對核準報備事項及時向相關部門進行核準與報備。第二十七條 強化后臺業(yè)務監(jiān)控后臺業(yè)務處理中心對于特殊交易要堅持雙崗操作，授權人員要加強業(yè)務審核，保證授權的正確性。第二十八條 建立日常監(jiān)督檢查制度業(yè)務中心的資金清算業(yè)務和集中處理的業(yè)務都納入檢查范圍。清算業(yè)務檢查內容：清算各系統(tǒng)運行情況日志、權可編輯精品資料限卡管理、資金調撥賬務、清算對賬、清算差錯處理、學習考勤；集中業(yè)務處理檢查內容：用戶口令管理、計算機安全、差錯登記簿、學習考勤、客戶服務。中心副主任、綜合制度組、各業(yè)務組長應切實履行監(jiān)督檢查管理職能，定期或不定期風險抽檢，強化風險管理，完善風險管理手段。第十九條 公文管理。運營中心行政與業(yè)務管理部應負責管理各類文件。文件管理內容主要包括：總行函、電、來文，省分行和二級分行函、電、來文，本中心上報下發(fā)的各種文件、資料。公文應由各部門草擬，經(jīng)該部門主管副總經(jīng)理審核通過后，交由行政與業(yè)務管理部擬定公文，經(jīng)公司總經(jīng)理簽發(fā)公文。行政與業(yè)務管理部負責發(fā)文事宜，督促承辦事宜，將處理完畢且需要保存的文件歸檔。行政與業(yè)務管理部負責接收電子公文，傳送負責人批示后，發(fā)送相關部門負責承辦，辦理完畢歸檔保管。第十一條 二級分行溝通制度。做好業(yè)務中心與客戶的信息溝通和反饋，為重點客戶提供個性化的服務，負責受理各類問題查詢的答復。確保系統(tǒng)運行穩(wěn)定、流程科學、應急措施有效落實、業(yè)務處理連續(xù)、客戶服務優(yōu)質高效?？删庉嬀焚Y料第四章 人員管理第十一條行為管理（一）員工必須遵守各項規(guī)章制度和決定，樹立“一盤棋”思想，禁止任何部門、個人做有損中心利益、形象、聲譽或破壞中心發(fā)展的事情，對任何違反中心各項規(guī)章制度的行為，都要予以追究。（二）運營中心通過發(fā)揮全體員工的積極性、創(chuàng)造性和提高全體員工的技術、管理、經(jīng)營水平，不斷完善中心的經(jīng)營、管理體系，實行多種形式的責任制，不斷促進中心管理能力和服務水平的提高。（三）運營中心提倡全體員工刻苦學習業(yè)務知識和操作技能，為員工提供學習、深造的條件和機會，努力提高員工的整體素質和水平，造就一支思想新、作風硬、業(yè)務強、技術精的員工隊伍。（四）運營中心鼓勵員工積極參與中心的決策和管理，鼓勵員工發(fā)揮才智，提出合理化建議。（五）運營中心實行“崗薪制”的分配制度，為員工提供收入和福利保證；推行崗位責任制，實行考勤、考核制度，評先樹優(yōu)，對做出貢獻者予以表彰、獎勵。（六）運營中心提倡求真務實的工作作風，提高工作效率；提倡厲行節(jié)約，反對鋪張浪費；倡導員工團結互助，同舟共濟，發(fā)揚集體合作和集體創(chuàng)造精神，增強團體的凝聚可編輯精品資料力和向心力。第十二條 崗位職責。各分中心負責崗位職責制定。要全面細化中心工作職責，按內部管理級次將工作職責逐級劃分至業(yè)務科（組） ，最終落實到具體崗位上。崗位職責要分工明確、詳盡，有效實行權限控制，完善業(yè)務操作流程標準，有效控制操作風險。排班管理。業(yè)務中心應按照事權劃分和權限控制的要求，結合本單位機構設置和人員配備情況，安排合理的勞動組織形式，明確各級柜員崗位的權限和工作要求，制定相應的崗位職責和內控管理程序?？记诠芾怼T工必須自覺遵守勞動紀律，按時上下班，不遲到，不早退，工作時間不得擅自離開工作崗位，外出辦理業(yè)務前，須經(jīng)本部門負責人同意；部門經(jīng)理及以上人員外出時，需向行政與業(yè)務管理部說明去向，特殊情況經(jīng)主管副經(jīng)理或總經(jīng)理同意。運營風險監(jiān)控中心實行不間斷工作制，周末上班加班可于事后調休；其他部門和分中心工作時間每周五天，加班可于事后調休。參加中心組織的會議、培訓、學習、或其他活動，如有事需請假的，必須提前向組織或帶隊人員請假。在規(guī)定時間內遲到、早退、不參加的，按照考勤管理制度處理。可編輯精品資料日?？记诠ぷ饔尚姓c業(yè)務管理部負責。員工遲到、早退而部門負責人弄虛作假、包庇袒護，一經(jīng)查實，將追究部門負責人責任。輪崗制度。各分中心承擔核算職責的崗位均為重要崗位，應納入關鍵崗位人員輪換管理，要按年制定關鍵崗位輪換計劃。至少每兩年輪換一次。其中，對賬管理人員每年輪換一次，崗位輪換在省分行業(yè)務處理中心范圍內進行。資金匯劃、轄內往來、跨行支付往業(yè)務的錄入及賬務記載柜員與復核柜員；印、押、證管理人員；履行后臺核算監(jiān)督職能人員；業(yè)務集中處理、人員均為重要崗位。員工績效考核辦法（一）中心制度完善員工考核績效管理辦法，業(yè)務處理中心制定《中心員工績效管理考核辦法》，加強業(yè)務標準化建設和集約化管理，加強業(yè)務管理及考核機制，確保工作質量穩(wěn)步提升，引導員工努力爭創(chuàng)一流工作業(yè)績。（二）業(yè)務處理中心將內部各級柜員業(yè)務量、業(yè)務差錯、勞動紀律等關鍵性指標納入員工考核體系，完善員工考核管理辦法，明確必達事項和嚴禁事項，以持續(xù)提升質量、效率管理為核心合理確定考核指標，拿出一定比例的崗位工資納入績效考核，考核采取計件工資制。（三）對于忠于職守、堅持原則，工作突出的人員予以可編輯精品資料績效獎勵；對違反運行管理規(guī)定和業(yè)務核算辦法的人員，要制定管理處罰規(guī)定，對造成業(yè)務核算差錯的人員進行相應處罰。激勵、鞭策業(yè)務核算人員杜絕違規(guī)行為，自覺照章辦事，恪盡職守，對自身的操作行為高度負責，打造專業(yè)化的后臺骨干隊伍。第六章 工作制度第二十九條業(yè)務中心建立定期組織開展員工會議、員工培訓、工作報告、重大異常事項報告制度、工作質量自查等制度。（一）會議例會制度。行政與業(yè)務管理部應擬訂月度會議計劃，經(jīng)總經(jīng)理審批后分發(fā)至各部門。接到會議通知后，相關人員應做好參會準備。應認真做好會議記錄，會后認真落實會議內容。并將會議資料存檔保管。行政與業(yè)務管理部負責重要會議召開事。會前制定詳細的會議計劃，根據(jù)會議計劃做好會前的各項準備工作；會中做好會議簽到及會議現(xiàn)場的服務工作，會后應整理會議記錄，撰寫會議紀要，督導會議各項決議的落實，并做好會議文件資料的立卷歸檔工作。（二）員工培訓制度分中心要按季制定員工培訓計劃，報行政與業(yè)務管理部審核備案，并負責員工的培訓和學習。運營中心也應制定年度培訓計劃，報運行管理部備案，組織員工可編輯精品資料開展各種形式的業(yè)務培訓和學習活動。（一）定期報告制度業(yè)務中心應按月對本機構業(yè)務運營情況、制度檢查、清算對賬、服務質量等工作情況進行總結，形成工作報告，報送省分行運行管理部。檢查工作報告內容應包括但不限于以下內容：1．考核指標完成情況。對本月集中業(yè)務、清算業(yè)務等相關指標完成情況進行分類分析說明。2．管理人員的履職情況。對本月管理人員（組長）的主要工作進行概括總結。業(yè)務檢查情況。對轄屬機構業(yè)務運行規(guī)章制度執(zhí)行情況的常規(guī)檢查及中心專項檢查情況，高風險網(wǎng)點、柜員的檢查輔導情況及問題等進行總結。4．清算對賬、差錯清理情況。對與總行、二級分行、人民銀行、省分行相關部門四個層次對賬與差錯處理等情況進行總結。5．存在的問題。對本月運營監(jiān)控、現(xiàn)場檢查等方面發(fā)現(xiàn)的問題進行揭示、分析。6．問題整改情況。對上月、本期發(fā)現(xiàn)問題整改情況進行報告。7．下月工作計劃。針對問題明確下月的重點工作及措可編輯精品資料施。（二）重大異常事項報告制度對于工作中發(fā)現(xiàn)的重大異常情況（如流程、系統(tǒng)等存在重大缺陷，涉及資金損失的風險隱患或風險事件發(fā)生等），業(yè)務中心應立即報告省行運行管理部。（三）工作質量自查制度業(yè)務中心建立內部工作質量檢查機制，督促各崗位人員認真履職，強化履職管理與風險防范。業(yè)務中心副主任按月對內設崗位人員工作情況進行檢查；綜合制度組不定期抽查各組日常工作、檢查問題記錄等并按旬形成抽查報告；各組組長每日進行檢查，按周向副主任進行匯報。第七章 責任認定與獎懲第三十條 業(yè)務中心及各崗位業(yè)務人員應嚴格執(zhí)行總、省行相關辦法規(guī)定。各崗位人員違反本辦法規(guī)定，有下列行為之一的，應嚴格按照《員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》(工銀發(fā)[2008]35號)及《違規(guī)積分管理規(guī)定（試行） 》（工銀辦發(fā)[2007]481號）相關規(guī)定進行處罰：（一）未在規(guī)定時間內完成業(yè)務處理，導致客戶有效投訴、造成惡劣影響的。（二）隱瞞對賬結果，虛假報送總省行對賬回執(zhí)的。（三）發(fā)現(xiàn)重大事故或經(jīng)濟案件，未及時履行重大事項可編輯精品資料報告制度的。（四）按規(guī)定應該履行檢查職責而沒有履行的。（五）制度的學習、傳導不到位，違規(guī)進行業(yè)務處理的。（六）未履行對業(yè)務運營情況的檢查、跟進制度，也未及時采取管理措施，而導致重大事故或經(jīng)濟案件的。（七）對因業(yè)務處理操作錯誤造成客戶實際損失并導致客戶索賠，業(yè)務處理中心負責對造成業(yè)務質量差錯的柜員進行相應處罰。（八）其他未按規(guī)定要求處理業(yè)務的。第三十一條 業(yè)務中心及業(yè)務人員在工作過程中發(fā)現(xiàn)了問題和重大事項，已經(jīng)向上級行運行管理部門和本行負責人提交書面報告，但未引起有關部門和負責人重視并加以整改，從而造成重大差錯事故或案件的，可以免予追究責任。第三十一條 對于表現(xiàn)突出或有下列立功表現(xiàn)的業(yè)務中心業(yè)務人員，應給予表彰：（一）舉報、堵截、制止重大違規(guī)行為或案件有功的；（二）挽回重大經(jīng)濟損失的；（三）避免重大潛在風險隱患的；（四）對業(yè)務流程改進、集約化管理有突出貢獻的；（五）其他具有突出表現(xiàn)的。第八章 附 則第三十二條 本辦法由甘肅省分行運行管理部制定、可編輯精品資料修改和解釋。第三十三條 本規(guī)定自印發(fā)之日起執(zhí)行。附件一：業(yè)務中心崗位職責（一）副主任1、負責操作風險管理。明確崗位工作職責、有效實行權限控制、完善業(yè)務操作流程標準，有效控制操作風險。向中心主任和省分行運行管理部負責。2、負責運行質量管理。加強業(yè)務標準化建設，組織開展中心業(yè)務檢查，全面提高業(yè)務核算質量，加強異常業(yè)務管理及考核機制，確保業(yè)務處理的正確性。3、加強運行效率管理。強化柜員業(yè)務處理效率，精簡業(yè)務處理環(huán)節(jié)，提高業(yè)務集中處理能力，通過人均業(yè)務量等分析指標以及業(yè)務量周期變化規(guī)律，有效調配人員，優(yōu)化人力資源配置，使業(yè)務集中處理人均業(yè)務量達到最佳效果，發(fā)揮可編輯精品資料業(yè)務集中處理規(guī)模效應，推動業(yè)務流程的持續(xù)優(yōu)化，提高業(yè)務中心的集約化運營水平。4、加強運營能力管理。嚴格執(zhí)行從業(yè)人員資格準入制度，確保上崗人員具備必要的資質和專業(yè)勝任能力，加強人員后續(xù)教育，提高業(yè)務人員素質。5、建立柜員考核機制。建立業(yè)務中心操作柜員業(yè)務處理效率和準確率的考核機制，強化管理；6、完成省行交辦的其他工作。二、資金清算崗負責全行（包括省行本級）資金劃撥與清算管理。負責跨行支付、外匯業(yè)務、債券業(yè)務、代理業(yè)務、資金調撥業(yè)務、會計要素調撥、基金等各類業(yè)務產(chǎn)品的資金清算與核算。負責空白重要憑證使用保管。 負責辦理全省轄區(qū)與總行、與二級分行本、外幣資金清算、與人民銀行往來資金清算、銀行卡跨行業(yè)務資金清算、“銀證通”資金清算、債券二次買賣業(yè)務資金清算；負責資金調撥、拆借、存放和應計利息計提、匯兌損益等業(yè)務的會計核算處理；負責清算業(yè)務監(jiān)督檢查與清算資金控制； 負責全省資金集中配置管理等。三、查詢查復與跨行賬務管理崗負責全行本外幣清算查詢業(yè)務管理。負責督導各二級行對查詢查復業(yè)務及時處理，并跟蹤查詢結果，確保查詢查復工作質量。負責協(xié)調和管理各類相關查詢業(yè)務情況的匯總分可編輯精品資料析及問題反映工作。負責本外幣各類系統(tǒng)查詢查復業(yè)務資料的管理。（持有權限卡級別3級）負責跨行系統(tǒng)運行日常管理、實時監(jiān)控大、小額系統(tǒng)運行維護。負責與人民銀行及我行科技等相關部門的聯(lián)系、系統(tǒng)運行異常時重大情況報告，確保全省跨行業(yè)務匯路暢通。負責跨行系統(tǒng)運行日志的登載，重大情況記錄。負責跨行業(yè)務日終與人民銀行清算對賬。四、清算對賬崗負責全省清算對賬管理工作。負責上存總行本外幣備付金、資金集中與配置、借款、系統(tǒng)內往來收支明細等賬戶的核對。負責二級分行本外幣存放備付金賬戶、資金集中與配置、借款、省轄往來收支明細等各類賬戶的對賬。負責與本級資產(chǎn)負債部門、財務會計部門、國際業(yè)務部門等相關業(yè)務往來部門臺帳的核對。負責與人民銀行、基金公司等關于人民銀行往來戶、基金存管賬戶的賬戶核對。負責指導、協(xié)調和管理二級行清算對賬工作。負責本中心不構成操作風險的對外業(yè)務資料和文件的傳遞工作。負責本級及二級分行清算對賬工作監(jiān)督檢查。負責對賬工作質量的分析統(tǒng)計。負責中心各類對賬資料的管理歸檔工作。負責組織全行及時處理清算對賬差錯、查詢查復，在總行規(guī)定的時限內按照規(guī)定的差錯處理辦法處理對賬差錯，調整賬務，對賬中發(fā)現(xiàn)錯賬金額較大或發(fā)生重大資金損失的，必須及時將情況報送上級行（不持權限卡）可編輯精品資料五、通用補錄崗位職責（ CPS）積極學習總省行業(yè)務集中相關制度辦法、熟悉業(yè)務處理流程、實施標準化操作、高效完成業(yè)務處理、嚴格控制操作風險。認真履行審核職責、保證工作質量。負責按照制度規(guī)定進行碎片信息的準確錄入。集中補錄操作：通用補錄柜員依據(jù)網(wǎng)點柜面渠道發(fā)起業(yè)務的憑證影像，對其相關要素進行集中補錄操作。兩錄一校操作：網(wǎng)點完成業(yè)務受理審核提交業(yè)務影像后，系統(tǒng)根據(jù)受理網(wǎng)點柜員業(yè)務分類和憑證版式的選項，按照核算規(guī)則對業(yè)務憑證影像進行切割，將錄入任務分配給在崗補錄柜員完成核算要素信息的錄入。在對核算要素的錄入過程中，一筆業(yè)務憑證影像的同一要素碎片，需經(jīng)過兩個或兩個以上的補錄用戶錄入，錄入結果核對一致后才能提交主機進行后續(xù)處理；否則，視作差錯由校驗崗用戶作相應處理。同一筆業(yè)務的所有核算要素影像碎片完成錄入后，系統(tǒng)自動拼裝形成完整的業(yè)務核算要件，提交后續(xù)環(huán)節(jié)進行處理。影像碎片標記操作：對于營業(yè)網(wǎng)點提交的憑證影像，若存在掃描質量問題或因影像切割定位、客戶填寫位置偏移、書寫識別等問題影響信息錄入的，業(yè)務中心錄入崗用戶可對具體影像碎片進行標記，確定后續(xù)業(yè)務處理。如果同一憑證影像碎片被不同的兩個錄入柜員標記為問題不一致時，則由第三錄入用戶復核判定，并確定業(yè)務的后續(xù)處理。六、專業(yè)補錄崗位職責可編輯精品資料積極學習總省行業(yè)務集中相關制度辦法、熟悉業(yè)務處理流程、實施標準化操作、高效完成業(yè)務處理、嚴格控制操作風險。認真履行審核職責、保證工作質量。負責按照制度規(guī)定進行要素的審核和缺失要素的補錄。收到影像信息時，應審查完成下列事項：支付票據(jù)必須記載的事項是否齊全；支付票據(jù)的大、小寫金額是否一致；支付密碼是否記載正確；受理營業(yè)網(wǎng)點錄入相關電子信息與影像信息內容是否相符；支付票據(jù)賬號、戶名是否相符；負責根據(jù)網(wǎng)點提交的業(yè)務影像信息準確、及時完成報文、賬務信息的錄入。營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務要素、憑證影像等相關信息提交后，系統(tǒng)自動根據(jù)其所屬業(yè)務分類向專業(yè)處理用戶分配工作任務。負責溝通聯(lián)系分行。若存在待確認事項的，可通過查詢查復或消息機制向業(yè)務發(fā)起行、接收行或開戶行進行確認及后