2021-2022基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎知識題庫檢測試卷A卷附答案

2021-2022基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎知識題庫檢測試卷A卷附答案單選題（共80題）1、以下產(chǎn)品中，適用全額結算方式的是（）A.創(chuàng)業(yè)板股票買賣B.國債買斷式回購到期購回C.權證買賣D.公司債買賣【答案】B2、大額可轉讓定期存單的二級市場流動性的大小取決于（）。A.存單發(fā)行的形式B.做市商的種類C.做市商的數(shù)量D.投資者的數(shù)量【答案】C3、目前，中國外匯交易中心人民幣利率互換參考利率不包括（）。A.上海銀行間同業(yè)拆放利率B.國債回購利率（7天）C.1年期定期存款利率D.3年期定期存款利率【答案】D4、（）是指債券發(fā)行人有可能在債券到期日之前回購債券的風險。A.信用風險B.提前贖回風險C.違約風險D.申購風險【答案】B5、（）是指可轉債持有者有權在約定的條件觸發(fā)時按照事先約定的價格將可轉債賣給發(fā)行企業(yè)的規(guī)定。A.浮動條款B.轉換條款C.贖回條款D.回售條款【答案】D6、在我國，證券投資基金的會計年度為（）。A.公歷每年1月1日至12月31日B.陰歷每年1月1日至12月31日C.公歷每年6月1日至5月31日D.陰歷每年1月1日至12月31日【答案】A7、下列關于債券價格與利率的關系說法正確的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A8、下列關于大宗商品的說法，錯誤的是（）。A.大宗商品具有實體，可進入流通領域B.大宗商品不能抵御通貨膨脹C.最近幾年，全球大宗商品和股票市場表現(xiàn)呈現(xiàn)出正相關關系D.大宗商品具有同質化、可交易等特征，供需和交易量都非常大【答案】B9、關于投資債券的風險，下列說法不正確的是（）。A.即使債券發(fā)行人未真正地違約，債券持有人仍可能因為信用風險而遭受損失B.標準普爾和惠譽的Aaa級與穆迪的AAA級為各自評級的最高信用等級C.通脹使得物價上漲時，債券持有者獲得的利息和本金的購買力下降D.交易不活躍的債券通常有較大的流動性風險【答案】B10、票面金額為100元的2年期債券，年票息率6%,當期市場價格為95元，則到期收益率是（）A.8.80%B.5.50%C.10.10%D.7.90%【答案】A11、基金投資交易執(zhí)行過程中的風險主要體現(xiàn)在（）。A.流動性風險B.信用風險C.操作風險D.市場風險【答案】C12、基金的年化收益率為35%,年化標準差為28%,在標準正態(tài)分布下，該基金年度收益率在67%的可能下處于如下區(qū)間（）。A.70%-35%B.63%-7%C.28%-63%D.28%-28%【答案】B13、（）是以居民住房抵押貸款或商用住房抵押貸款組成的資金池為支持的。A.住房抵押貸款支持證券B.商用住房抵押貸款C.人民幣債券D.外幣債券【答案】A14、（）一般采用股權形式將資金投入提供具有創(chuàng)新性的專門產(chǎn)品或服務的初創(chuàng)型企業(yè)。A.并購投資B.風險投資C.成長權益D.私募股權二級市場投資【答案】B15、通過發(fā)行債券籌集資金，并在債券到期日破時歸還本金并支付約定的利息的是（）。A.債券發(fā)行人B.債券承銷商C.債券持有人D.債券市場【答案】A16、下列不屬于企業(yè)年金基金投資范圍的是()。A.銀行存款B.國債C.短期債券回購D.長期債券回購【答案】D17、下列關于道氏理論和趨勢的說法，錯誤的是()。A.長期趨勢最為重要，也最容易被辨認，它是投資者主要的觀察對象B.中期趨勢對于投資者較為次要，是投機者的主要考慮因素C.最難預測的趨勢是長期趨勢D.中期趨勢與長期趨勢的方向可能相同，也可能相反【答案】C18、期末可供分配利潤是指期末可供基金進行利潤分配的金額，為期末資產(chǎn)負債表中未分配利潤與未分配利潤中已實現(xiàn)部分的孰低數(shù)。由于基金本期利潤包括已實現(xiàn)和未實現(xiàn)兩部分，如果期末未分配利潤的未實現(xiàn)部分為（），則期末可供分配利潤的金額為期末未分配利潤的已實現(xiàn)部分；如果期末未分配利潤的未實現(xiàn)部分為（），則期末可供分配利潤的金額為期末未分配利潤（已實現(xiàn)部分扣減未實現(xiàn)部分）。A.負數(shù)，正數(shù)B.正數(shù)，負數(shù)C.正數(shù)，正數(shù)D.負數(shù)，負數(shù)【答案】B19、關于全球投資業(yè)績標準（GIPS）收益率的相關規(guī)定，下列表述錯誤的是（）。A.所有的收益計算必須扣除期內(nèi)的實際買賣開支，如果無法得出實際買賣開支，可以使用估計的買賣開支B.投資組合的收益必須以期初資產(chǎn)值加權計算，或采用其他能夠反映期初價值及對外現(xiàn)金流的方法C.若實際的直接買賣開支無法從綜合費用中確定并分離出來，則在計算未扣除費用收益時，從收益中減去全部綜合費用或綜合費用中包含直接買賣開支的部分，而不得使用估計出的買賣開支D.若實際的直接買賣開支無法從綜合費用中確定并分離出來，計算已扣除費用收益時，必須從收益中減去全部綜合費用或綜合費用中包含直接買賣開支及投資管理費用的部分，而不得使用估計的買賣開支【答案】A20、影響回購協(xié)議利率的因素有()。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D21、關于上證50ETF認購期權，以下表述正確的是（）A.買方的執(zhí)行價格是指合約到期時，上證50ETF基金的市場價格B.買方?jīng)]有支付費用C.上證50指數(shù)上升的情形下，買方收益增加D.買方和賣方的盈利機會均等【答案】C22、QFII機制的意義不包括（）。A.促使中國封閉的資本市場向開放的市場轉變B.QFII機制促進國內(nèi)證券市場投資主體多元化以及上市公司行為規(guī)范化C.QFII機制促進國內(nèi)投資者的投資理念趨于理性化D.QFII降低了證券市場的系統(tǒng)風險【答案】D23、在單筆交易規(guī)模較大的債券市場中，比較適合的結算方式是()。A.雙邊凈額結算B.逐筆交易C.券款凈額結算D.多邊凈額結算【答案】B24、（）指某一特定時期內(nèi)在本國或本地區(qū)領土上所生產(chǎn)的產(chǎn)品和提供的勞務的價值綜合，是衡量整體經(jīng)濟活動的總量指標。A.利率B.匯率C.國內(nèi)生產(chǎn)總值D.財政預算【答案】C25、()是根據(jù)特定的時間間隔，在每個時間點上平均下單的算法。A.成交量加權平均價格算法B.時間加權平均價格算法C.跟量算法D.執(zhí)行偏差算法【答案】B26、貨幣衍生工具不包括（）。A.遠期外匯合約B.貨幣期貨合約C.貨幣期權合約D.遠期利率合約【答案】D27、下列關于證券投資風險的說法，錯誤的是()。A.非系統(tǒng)風險是可以通過組合投資來分散的B.非系統(tǒng)風險與整個證券市場的價格存在系統(tǒng)的聯(lián)系C.證券投資的風險是指證券收益的不確定性D.風險是對投資者預期收益的背離【答案】B28、關于藝術品和收藏品投資，以下說法錯誤的是（）。A.交易主要以市場拍賣為主B.屬于另類投資C.投資價值建立在藝術家聲望、銷售記錄等基礎D.不存在質量和特征方面的差別，投資價值評估較為容易【答案】D29、債券違約時的受償先后順序為（）。A.有保證債券—優(yōu)先次級債券—優(yōu)先無保證債券—次級債券—劣后次級債券B.有保證債券—優(yōu)先次級債券—次級債券—優(yōu)先無保證債券—劣后次級債券C.有保證債券—優(yōu)先無保證債券—次級債券—優(yōu)先次級債券—劣后次級債券D.有保證債券—優(yōu)先無保證債券—優(yōu)先次級債券—次級債券—劣后次級債券【答案】D30、上交所規(guī)定，符合條件的證券公司可以為A.充當經(jīng)紀人角色，執(zhí)行投資者的指令B.充當做市商角色，執(zhí)行投資者的指令C.充當做市商角色，為市場提供流動D.充當經(jīng)紀人角色，為市場提供流動【答案】C31、下列關于全球投資業(yè)績標準（GIPS）的表述不正確的是（）。A.由于用不同方法制作出來的業(yè)績報告之間缺乏可比性，所以才制定了全球投資業(yè)績標準B.該標準的作用是通過制定表現(xiàn)報告確保投資表現(xiàn)結果獲得充分的聲明與披露C.必須采用總收益率，即包括實現(xiàn)的和未實現(xiàn)的回報以及損失并加上收入D.除了時間加權收益率方法以外，還可以采用其他適合的收益率計算方法【答案】D32、（）的特點是快捷、簡便，其實質是資金清算風險由交易雙方承擔。A.純?nèi)^戶B.見券付款C.見款付券D.券款對付【答案】A33、根據(jù)我國現(xiàn)行有關制度的規(guī)定，證券交易的過戶費屬于（）的收入。A.中國結算公司B.證券公司C.國家稅收部門D.證券交易所【答案】A34、以下關于零息債券的描述正確的是()。A.貼現(xiàn)方式發(fā)行，到期按債券面值償還本金B(yǎng).溢價方式發(fā)行，到期按債券面值償還本金C.溢價方式發(fā)行，到期按票面利息償還本金和利息D.貼現(xiàn)方式發(fā)行，到期按票面利息償還本金和利息【答案】A35、基本分析是建立在否定（）的基礎之上。A.半強有效市場B.強有效市場C.弱有效市場D.無市場【答案】A36、商業(yè)票據(jù)的特點主要有()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C37、久期配比策略只要求負債的久期（）債券投資組合的久期即可，因而有更多的債券可供選擇。A.大于B.小于C.等于D.沒關系【答案】C38、隨著企業(yè)債務增加而提高的經(jīng)營風險和可能產(chǎn)生的破產(chǎn)成本，會増加企業(yè)的額外成本，而最佳的資本結構應當是負債和所有者之間的一個均衡點，這一均衡點被稱為（）。A.最佳收益比率B.最佳負債比率C.最佳權益比率D.最佳股本比率【答案】B39、相關系數(shù)的大小范圍為()。A.+1和-1之間B.0和1之間C.-1和0之間D.1到正無窮【答案】A40、中外合資基金管理公司的境外股東應當具備一定條件，例如，外資持股比例上限為不超過（）%，香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)的投資機構比照適用前款規(guī)定，但其中港資持股比例可達（）%以上。A.49；51B.33；49C.49；50D.50；49【答案】C41、Y公司2015年總資產(chǎn)收益率20%，凈資產(chǎn)收益率30%,凈利潤為6億，則Y公司2015年總負債為（）億元A.60B.10C.20D.30【答案】B42、下列關于主動投資的說法，錯誤的是（）。A.在非完全有效的市場上，主動投資策略收益主要來自主動投資者比其他大多數(shù)投資者擁有更好的信息和主動投資者能夠更高效地使用信息并通過積極交易產(chǎn)生回報B.主動投資者常常采用基本面分析和技術分析方法C.主動投資的目標是穩(wěn)定主動收益，縮小主動風險，提高信息比率D.主動投資收益=證券組合真實收益-基準組合收益【答案】C43、QFII的設立標準中，關于投資額度的規(guī)定說法錯誤的是（）。A.國家外匯管理局規(guī)定單個合格投資者申請投資額度每次不低于等值5000萬美元B.國家外匯管理局規(guī)定單個合格投資者申請投資額度累計不高于等值10億美元C.主權基金、央行及貨幣當局等投資額度上限可超過等值10億美元D.合格投資者應在每次投資額度獲批之日起6個月內(nèi)匯入投資本金，在規(guī)定時間內(nèi)未足額匯入本金但超過等值1000萬美元的，以實際匯入金額作為其投資額度【答案】D44、（）又稱絕對價值法或收益貼現(xiàn)模型，是按照未來現(xiàn)金流的貼現(xiàn)對公司的內(nèi)在價值進行評估。A.理論價值法B.相對價值法C.市場價值法D.內(nèi)在價值法【答案】D45、我國《基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的（）擔任。A.實力雄厚的證券公司B.信托投資公司C.商業(yè)銀行D.基金公司【答案】C46、關于機構投資者買賣基金的稅收，以下說法正確的是（）。A.對金融機構買賣基金的差價收入征收營業(yè)稅B.對非金融機構買賣基金單位的差價收入征收營業(yè)稅C.目前印花稅需要征收D.對企業(yè)投資者買賣基金份額獲得的差價收入，不征收企業(yè)所得稅【答案】A47、某大學基金會的投資目標是資產(chǎn)的長期保值增值。該基金會將20%的資產(chǎn)配置于國內(nèi)股票，80%的資產(chǎn)配置于國內(nèi)債券。為了分散風險，提高收益，該基金會可以采取的措施有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅳ.Ⅴ【答案】C48、對于B股，中國結算公司要收取結算費，在深圳證券交易所，稱為結算登記費，是成交金額的（），但最高不超過（）港元。A.0.5％，500B.0.5‰，500C.0.5％，1000D.0.5‰，1000【答案】B49、按回購期限劃分，以下屬于回購協(xié)議的主要類型的是（）。A.168B.21C.91D.84【答案】C50、在深圳證券交易所，B股的結算費為成交金額的()。A.0.5‰B.0.15‰C.1‰D.1.75%‰【答案】A51、目前，托管資產(chǎn)的場內(nèi)資金清算主要采用兩種模式，包括（）和（）。A.托管人結算模式；券商結算模式B.共同對手結算模式；逐筆清算模式C.貨銀對付模式；凈額交收模式D.凈額交收模式；全額交收模式【答案】A52、下列有關我國證券交易所的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.I、Ⅱ、Ⅳ【答案】C53、下列關于貝塔系數(shù)的說法中，正確的是（）。A.貝塔系數(shù)大于0時、該投資組合的價格變動方向與市場相反B.貝塔系數(shù)小于0時，該投資組合的價格變動方向與市場一致C.貝塔系數(shù)等于1時，該投資組合的價格變動方向與市場相反D.貝塔系數(shù)大于1時，該投資組合的價格變動幅度比市場更大【答案】D54、私募股權投資是指對（）的投資。A.未上市公司B.上市公司C.公開募集股票D.私募股票【答案】A55、復利終值的計算方法（）。A.FV=PV（1+i）^nB.PV=FV（1+i）^nC.FV=PV（1+i^n）D.PV=FV（1+i^n）【答案】A56、關于基金運作過程中的費用，以下不能在基金資產(chǎn)中列支的是（）。A.基金合同生效后的信息披露費用B.銷售服務費C.基金轉換費D.基金的證券交易費用【答案】C57、全國銀行間債券市場交易的固定收益品種估值的說法正確的是（）。A.含權的固定收益品種，以第三方估值機構提供的相應品種當日的估值凈價進行估值B.不含權的固定收益品種，可以第三方估值機構提供的相應品種當日的唯一估值凈價估值C.不含權的固定收益品種，可以第三方估值機構提供的相應品種推薦估值凈價進行估值D.對銀行間市場未上市，且第三方估值機構未提供估值價格的債券，在發(fā)行利率與二級市場利率不存在明顯差異、未上市期間市場利率沒有發(fā)生大的變動的情況下，按成本估值【答案】D58、關于債券通貨膨脹風險，以下表述錯誤的是()A.一般來說，零息債券的通貨膨脹風險大于浮動利率債券B.通貨膨脹使得物價上漲，債券持有者獲得的利息和本金的購買力下降C.浮動利率債券因其利率是浮動的，因此不會面臨通貨膨脹風險D.一般來說，固定利率債券的通貨膨脹風險大于浮動利率債券【答案】C59、下列指標中，可以反映股票基金風險的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D60、關于貨幣市場基金的利潤分配的說法，錯誤的選項是（）。A.每周一至周四進行分配時，則僅對當日利潤進行分配B.節(jié)假日的利潤計算基本與在周五申購或贖回的情況相同C.當日申購的基金份額自當日起享有基金的分配權益D.貨幣市場基金每周五進行分配時，將同時分配周六和周日的利潤【答案】C61、某2年期債券面值100元，票面利率為5%,每年付息，現(xiàn)在的市場收益率為6%,市場價格98.17元，則其麥考利期是（）。A.1年B.2年C.1.95年D.2.05年【答案】C62、遠期利率和即期利率的區(qū)別在于（）。A.付息頻率不同B.計息期限不同C.計息方式不同D.計息日起點不同【答案】D63、某基金投資政策規(guī)定，基金在股票和債券上的正常投資比例分別為60%、40%，但年初在股票和債券上的實際投資比例分比為90%、40%，股票和債券投資的實際年收益率分別為15%、4%，請問該基金的資產(chǎn)配置貢獻為（）。A.12%B.1%C.2%D.4.5%【答案】D64、()認為只有證券或證券組合的系統(tǒng)性風險才能獲得收益補償，其非系統(tǒng)性風險將得不到收益補償。A.最大方差法模型B.最小方差法模型C.均值方差法模型D.資本資產(chǎn)定價模型【答案】D65、關于基金估值的程序，下列說法錯誤的是（）。A.基金份額凈值是按照每個開放日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當日基金份額的余額數(shù)量計算B.基金管理人每個交易日對基金資產(chǎn)估值后，將基金份額凈值結果發(fā)給基金托管人C.基金托管人按基金合同規(guī)定的估值方法、時間、程序對基金管理人的計算結果進行復核，復核無誤后簽章返回給基金管理人，由基金管理人對外公布，并由基金注冊登記機構根據(jù)確認的基金份額凈值計算申購、贖回數(shù)額D.月末、年中和年末估值復核在基金會計賬目的核對前進行【答案】D66、我國債券市場剛剛起步的階段，債券投資者以（）為主體。A.外國投資者B.個人投資者和機構投資者C.機構投資者D.個人投資者【答案】D67、關于可轉換債券的基本要素，下列說法不正確的是（）。A.可轉換債券的基本要素包括標的股票、票面利率、轉換期限、轉換價格、轉換比例、贖回條款、回售條款等B.可轉換債券的票面利率是指可轉換債券作為債券的票面年利率C.轉換期限是指可轉換債券可轉換成股票的起始日至結束日的期間D.我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，可轉換債券的期限最短為2年【答案】D68、如果股票基金的平均市盈率、平均市凈率小于市場指數(shù)的市盈率和市凈率，可以認為該股票基金屬于（）基金。A.價值型B.成長型C.投資型D.收入型【答案】A69、下列關于投資決策說明書包含的內(nèi)容，說法錯誤的是（）。A.投資回報率目標B.業(yè)績比較基準C.投資范圍D.最低收益保障【答案】D70、關于衍生工具的要素，下列說法中，不正確的是（）。A.所有的衍生工具都會規(guī)定一個合約到期日B.衍生工具在交易時，以交易單位的小數(shù)倍進行買賣C.衍生工具的結算可以按合約規(guī)定在到期日或者在到期日之