中信證券(600030)股份有限公司合規(guī)管理規(guī)定

中信證券股份有限公司合規(guī)管理規(guī)定第一章總則第一條為實(shí)現(xiàn)公司“成為全球客戶最為信賴的、國(guó)內(nèi)領(lǐng)先、國(guó)際一流的中國(guó)投資銀行”的戰(zhàn)略目標(biāo)，建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，確保公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、健康發(fā)展，根據(jù)相關(guān)國(guó)家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則，借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》確定的原則和國(guó)內(nèi)外投資銀行的先進(jìn)管理經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合本公司實(shí)際，制定本規(guī)定。第二條本公司及員工的經(jīng)營(yíng)管理行為和業(yè)務(wù)活動(dòng)依據(jù)公司章程和本規(guī)定實(shí)施合規(guī)管理。合規(guī)是指公司及員工的經(jīng)營(yíng)管理行為和業(yè)務(wù)活動(dòng)符合國(guó)家法律法規(guī)、部門規(guī)章和其他規(guī)范性文件，符合自律組織的行業(yè)規(guī)范和自律準(zhǔn)則，符合公司制定的規(guī)章制度，符合社會(huì)公認(rèn)并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則（以下統(tǒng)稱“法律、法規(guī)和準(zhǔn)則”）。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指公司或員工的經(jīng)營(yíng)管理或執(zhí)業(yè)行為違反使公司被依法追究法律責(zé)任、采取監(jiān)管措施、給予紀(jì)律處分、出現(xiàn)財(cái)務(wù)損失或者商業(yè)信譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。法律、法規(guī)和準(zhǔn)則，而合規(guī)管理是公司內(nèi)部的一項(xiàng)核心風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，包括建立合規(guī)組織架構(gòu)，制定和執(zhí)行合規(guī)制度，培育合規(guī)文化，識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、檢查、報(bào)告和應(yīng)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理行為。第三條公司建立董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的，由公司經(jīng)營(yíng)管理層、各部門、業(yè)務(wù)線和分支機(jī)構(gòu)以及全體員工主動(dòng)合規(guī)與合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)管理部門等合規(guī)管理相結(jié)合的全方位、多層次的合規(guī)管理組織架構(gòu)。第四條公司及員工的經(jīng)營(yíng)管理行為和業(yè)務(wù)活動(dòng)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守有關(guān)法律、法規(guī)和準(zhǔn)則的要求；公司的合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)覆蓋公司各個(gè)部門、業(yè)務(wù)線、分支機(jī)構(gòu)、各層級(jí)子公司、全體員工和各項(xiàng)工作，貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督和反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。第五條合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部履行合規(guī)管理職責(zé)應(yīng)當(dāng)具有獨(dú)立性和權(quán)威性。合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)管理人員不參與公司經(jīng)營(yíng)管理決策。1

第六條合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)秉承有效性原則，力求科學(xué)性和合理性，制定符合監(jiān)管要求和公司發(fā)展需要的合規(guī)管理制度；公司經(jīng)營(yíng)管理人員和全體員工應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守并竭力維護(hù)合規(guī)管理制度的有效執(zhí)行。對(duì)違反合規(guī)管理制度的行為和人員，應(yīng)當(dāng)予以追究。第七條合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)及時(shí)，合規(guī)管理部門和人員應(yīng)當(dāng)及時(shí)跟蹤了解國(guó)家或行業(yè)法律法規(guī)和準(zhǔn)則的變化情況，及時(shí)制訂或修訂公司有關(guān)規(guī)章制度，及時(shí)履行各類合規(guī)管理職責(zé)，對(duì)發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)線索和事項(xiàng)，及時(shí)整改或查處。第八條合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)具有適度的前瞻性，正確把握市場(chǎng)、行業(yè)和監(jiān)管發(fā)展方向，以符合當(dāng)前市場(chǎng)監(jiān)管為原則，以有效控制經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)為目的，建立適度超前的合規(guī)管理體系及相應(yīng)的制度，適應(yīng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新和公司發(fā)展的需要。第九條公司倡導(dǎo)并推誠(chéng)信行、正直、守法的行為準(zhǔn)則，樹(shù)立合規(guī)從高層做起、合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的合規(guī)理念，提倡并培育全體員工的守法合規(guī)意識(shí)。第二章董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)營(yíng)管理層的合規(guī)職責(zé)第十條董事會(huì)是公司合規(guī)管理領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的主動(dòng)合規(guī)以及公司合規(guī)管理工作負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督職責(zé)。公司董事會(huì)的合規(guī)管理領(lǐng)導(dǎo)職責(zé)包括：1、審議批準(zhǔn)公司合規(guī)管理的基本制度；2、領(lǐng)導(dǎo)并監(jiān)督經(jīng)營(yíng)管理層在合規(guī)總監(jiān)及合規(guī)部協(xié)助下有效實(shí)施合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理；3、任免和考核合規(guī)總監(jiān)，并確定其報(bào)酬及其他激勵(lì)方式；4、決定公司合規(guī)部的設(shè)置及其職責(zé)；5、確保合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部的獨(dú)立性，避免其合規(guī)職責(zé)與其承擔(dān)的其他責(zé)任產(chǎn)生利益沖突；6、建立公司合規(guī)管理的溝通機(jī)制，保障合規(guī)總監(jiān)與董事會(huì)、經(jīng)營(yíng)管理層和各部門、業(yè)務(wù)線和分支機(jī)構(gòu)的有效溝通；7、聽(tīng)取合規(guī)總監(jiān)的工作報(bào)告；8、審議批準(zhǔn)年度合規(guī)報(bào)告；9、評(píng)估合規(guī)管理有效性，敦促解決合規(guī)管理中存在的問(wèn)題；10、決定解聘對(duì)發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高級(jí)管理人員；11、其他合規(guī)管理領(lǐng)導(dǎo)職責(zé)。2

第十一條董事會(huì)對(duì)公司的合規(guī)管理負(fù)最終領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。第十二條監(jiān)事會(huì)作為公司經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的監(jiān)督機(jī)構(gòu)，履行下列合規(guī)管理職責(zé)：1、對(duì)董事、高級(jí)管理人員履行合規(guī)管理職責(zé)的情況進(jìn)行監(jiān)督；2、對(duì)發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有主要責(zé)任或領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的董事、高級(jí)管理人員提出罷免的建議；3、公司章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)。第十三條經(jīng)營(yíng)管理層應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格實(shí)行合規(guī)自律，模范遵守有關(guān)法律、法規(guī)和準(zhǔn)則，確保自身有關(guān)活動(dòng)的合規(guī)性。第十四條公司經(jīng)營(yíng)管理層的合規(guī)管理職責(zé)包括：1、在公司日常經(jīng)營(yíng)管理中培育合規(guī)文化，形成人人合規(guī)的工作氛圍；2、建立健全合規(guī)管理組織架構(gòu)，遵守合規(guī)管理秩序，配備充足、適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員，并為其履行職責(zé)提供充分的人力、物力、財(cái)力、技術(shù)支持和保障；3、保證所負(fù)責(zé)的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)符合有關(guān)法律、法規(guī)和準(zhǔn)則的要求，符合監(jiān)管部門的監(jiān)管要求；4、按照有關(guān)規(guī)定，評(píng)估經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中主要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)以及相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃、方案或制度，及時(shí)、有效解決合規(guī)問(wèn)題，落實(shí)責(zé)任追究；5、按照有關(guān)規(guī)定，向董事會(huì)報(bào)告公司經(jīng)營(yíng)管理合規(guī)情況并及時(shí)報(bào)告經(jīng)營(yíng)管理中發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或事項(xiàng)，同時(shí)報(bào)知合規(guī)總監(jiān)；6、就經(jīng)營(yíng)管理中的重大合規(guī)問(wèn)題，咨詢合規(guī)總監(jiān)；配合合規(guī)總監(jiān)的合規(guī)檢查監(jiān)督工作；合規(guī)總監(jiān)就經(jīng)營(yíng)管理提出的合規(guī)意見(jiàn)，經(jīng)營(yíng)管理層應(yīng)當(dāng)予以充分考慮；7、確保合規(guī)總監(jiān)及合規(guī)部擁有履行職責(zé)所需的充分的知情權(quán)；8、與合規(guī)總監(jiān)共同建立并完善合規(guī)部與其他部門之間的分工協(xié)作機(jī)制。第十五條公司經(jīng)營(yíng)管理層按照公司確定的職責(zé)分工和權(quán)限從事經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)時(shí)，對(duì)所負(fù)責(zé)的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中的合規(guī)事項(xiàng)負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。第十六條公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員不得違反法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，干預(yù)或妨礙合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部正常的合規(guī)管理工作。第三章合規(guī)總監(jiān)第一節(jié)合規(guī)總監(jiān)的定位3

第十七條公司設(shè)立合規(guī)總監(jiān)，負(fù)責(zé)公司合規(guī)管理工作，實(shí)施對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)合法合規(guī)性的審查、監(jiān)督和檢查。第十八條合規(guī)總監(jiān)為公司高級(jí)管理人員，由董事會(huì)任免。合規(guī)總監(jiān)應(yīng)當(dāng)具備良好的道德情操和職業(yè)操守，勤勉盡責(zé)，嚴(yán)守商業(yè)秘密和工作紀(jì)律。合規(guī)總監(jiān)應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)和監(jiān)管部門規(guī)定的任職條件，依法履行任職手續(xù)。第十九條合規(guī)總監(jiān)對(duì)內(nèi)向董事會(huì)負(fù)責(zé)，對(duì)外按照規(guī)定向監(jiān)管部門報(bào)告工作。第二十條合規(guī)總監(jiān)不得兼任經(jīng)營(yíng)管理職務(wù)，不得分管與合規(guī)管理存在利益沖突的工作；不對(duì)具體經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)進(jìn)行決策。第二十一條合規(guī)總監(jiān)履行公司合規(guī)管理職責(zé)，承擔(dān)盡職責(zé)任。第二十二條合規(guī)總監(jiān)及其授權(quán)的合規(guī)管理人員享有因履行職責(zé)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理情況的充分的知情權(quán)，有權(quán)參加或者列席公司與合規(guī)管理相關(guān)的經(jīng)營(yíng)管理會(huì)議，調(diào)閱相應(yīng)的文件資料，調(diào)查有關(guān)合規(guī)事項(xiàng)，獲取必要的信息，公司經(jīng)營(yíng)管理層、各部門、業(yè)務(wù)線和分支機(jī)構(gòu)及其人員有義務(wù)給予密切配合。第二十三條合規(guī)總監(jiān)具有按照公司有關(guān)規(guī)定或監(jiān)管部門要求報(bào)送定期合規(guī)報(bào)告和臨時(shí)合規(guī)報(bào)告的權(quán)利和義務(wù)。第二節(jié)合規(guī)總監(jiān)的職責(zé)第二十四條合規(guī)總監(jiān)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)履行全面的事前審查、事中監(jiān)測(cè)和事后檢查的合規(guī)管理職責(zé)。合規(guī)總監(jiān)合規(guī)管理職責(zé)的履行不取代經(jīng)營(yíng)管理人員對(duì)其管理或業(yè)務(wù)活動(dòng)所承擔(dān)的合規(guī)責(zé)任。第二十五條合規(guī)總監(jiān)的合規(guī)管理職責(zé)是：1、組織擬訂并實(shí)施公司合規(guī)管理的基本制度；2、為公司經(jīng)營(yíng)管理層及各部門、業(yè)務(wù)線和分支機(jī)構(gòu)提供合規(guī)建議及咨詢，并對(duì)其經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的合法合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督；3、督導(dǎo)公司各部門、業(yè)務(wù)線和分支機(jī)構(gòu)根據(jù)法律法規(guī)和準(zhǔn)則的變化，評(píng)估、制定、修改、完善內(nèi)部管理制度和業(yè)務(wù)流程；4、對(duì)公司內(nèi)部管理制度、重大決策、新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)及重要業(yè)務(wù)活動(dòng)等進(jìn)行事前合規(guī)審查；4

5、對(duì)員工下列行為進(jìn)行監(jiān)督：（1）是否取得適當(dāng)?shù)淖C券從業(yè)資格；（2）是否損害客戶利益；（3）是否遵守信息隔離墻制度；（4）是否涉及內(nèi)幕交易，是否泄漏內(nèi)幕信息；（5）兼職是否存在利益沖突；（6）其他可能給公司帶來(lái)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的行為。6、對(duì)公司和員工的違規(guī)行為進(jìn)行質(zhì)詢、調(diào)查，按職責(zé)分工和權(quán)限及程序作出處理，督促整改并按規(guī)定報(bào)告；7、處理涉及公司和員工違規(guī)行為的投訴、舉報(bào)；8、組織制定公司反洗錢制度、隔離墻制度，并監(jiān)督實(shí)施；9、組織制定公司資質(zhì)和業(yè)務(wù)牌照的管理制度，并監(jiān)督實(shí)施；10、制定合規(guī)手冊(cè)，組織合規(guī)培訓(xùn)，培育合規(guī)文化；11、組織合規(guī)部門履行合規(guī)管理職責(zé)；制定合規(guī)管理工作制度；考核合規(guī)部工作；統(tǒng)籌管理合規(guī)人員的任免、薪酬及獎(jiǎng)懲；12、向董事會(huì)提交定期合規(guī)報(bào)告和臨時(shí)合規(guī)報(bào)告；13、與監(jiān)管部門進(jìn)行日常聯(lián)系溝通；對(duì)監(jiān)管部門要求出具意見(jiàn)的材料及信息等進(jìn)行審核并出具意見(jiàn)；履行向監(jiān)管部門定期和臨時(shí)的報(bào)告義務(wù)；14、其他合規(guī)職責(zé)。第二十六條合規(guī)總監(jiān)及其領(lǐng)導(dǎo)下的合規(guī)部應(yīng)當(dāng)在監(jiān)管部門對(duì)公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查、專項(xiàng)調(diào)查、稽核以及采取有關(guān)監(jiān)管措施時(shí)給予協(xié)助配合，并應(yīng)監(jiān)管部門的要求，提供合規(guī)事項(xiàng)的專項(xiàng)說(shuō)明。第二十七條應(yīng)監(jiān)管部門要求，合規(guī)總監(jiān)應(yīng)當(dāng)接受其約談并交流有關(guān)合規(guī)情況。第二十八條合規(guī)總監(jiān)應(yīng)當(dāng)及時(shí)將公司合規(guī)管理的基本制度和監(jiān)管部門要求的相關(guān)制度報(bào)送監(jiān)管部門備案。第三節(jié)合規(guī)報(bào)告第二十九條合規(guī)總監(jiān)應(yīng)當(dāng)每年向公司董事會(huì)提交中期合規(guī)報(bào)告和年度合規(guī)報(bào)告，并由董事會(huì)審議通過(guò)。公司應(yīng)當(dāng)于每年8月31日前向住所地證監(jiān)局報(bào)送董事會(huì)通過(guò)的中期合規(guī)報(bào)告；每年4月30日前報(bào)送上一年的年度合規(guī)報(bào)告。5

第三十條公司董事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)對(duì)本規(guī)定第二十九條規(guī)定的公司中期合規(guī)報(bào)告、年度合規(guī)報(bào)告簽署確認(rèn)意見(jiàn)，保證報(bào)告的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整；對(duì)報(bào)告內(nèi)容持有異議的，應(yīng)當(dāng)注明自己的意見(jiàn)和理由。第三十一條合規(guī)總監(jiān)的定期合規(guī)報(bào)告包括但不限于以下內(nèi)容：1、公司合規(guī)組織架構(gòu)、合規(guī)管理制度的建設(shè)及變動(dòng)情況；2、公司合規(guī)管理的總體運(yùn)行情況及合規(guī)總監(jiān)履職情況；3、合規(guī)工作存在的問(wèn)題、困難及改進(jìn)措施或建議；4、公司違規(guī)違法事項(xiàng)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)情況及整改情況；5、合規(guī)總監(jiān)認(rèn)為其他需要報(bào)告的事項(xiàng)；6、中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求報(bào)告的事項(xiàng)。第三十二條合規(guī)總監(jiān)發(fā)現(xiàn)公司發(fā)生違法違規(guī)行為或者潛在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向董事會(huì)和監(jiān)管部門提交臨時(shí)報(bào)告。第四章合規(guī)部第一節(jié)合規(guī)部人員及職責(zé)第三十三條公司設(shè)立合規(guī)部。合規(guī)部為公司合規(guī)工作日常管理部門，在合規(guī)總監(jiān)領(lǐng)導(dǎo)下，履行具體合規(guī)管理職責(zé)。合規(guī)部人員為合規(guī)管理人員。合規(guī)部向合規(guī)總監(jiān)負(fù)責(zé)并向其報(bào)告工作。第三十四條合規(guī)管理人員應(yīng)當(dāng)具備履行職責(zé)所必需的法律和其他專業(yè)素質(zhì)，能夠準(zhǔn)確理解有關(guān)法律法規(guī)和準(zhǔn)則及其對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的影響；熟悉證券業(yè)務(wù)運(yùn)作；并具有分析和處理問(wèn)題的能力，以及與其他部門溝通的能力。第三十五條合規(guī)管理人員應(yīng)當(dāng)具有正直、敬業(yè)的精神，不屈從于任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人的壓力或不當(dāng)影響，對(duì)于侵犯客戶及公司利益的指令或授意應(yīng)當(dāng)予以拒絕，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理的合規(guī)情況作出獨(dú)立、客觀、公正的判斷。第三十六條合規(guī)管理人員履行職責(zé)過(guò)程中，對(duì)與本人有利益沖突的事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)主動(dòng)回避。第三十七條合規(guī)工作人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守公司有關(guān)保密的規(guī)定，對(duì)履行職務(wù)中接觸的公司商業(yè)秘密和其他非公開(kāi)信息承擔(dān)嚴(yán)格的保密責(zé)任。6

第三十八條合規(guī)部在合規(guī)總監(jiān)領(lǐng)導(dǎo)下，具體履行以下合規(guī)管理職責(zé)：1、協(xié)助合規(guī)總監(jiān)擬訂公司合規(guī)管理的基本制度，并推動(dòng)其貫徹落實(shí)；2、為公司經(jīng)營(yíng)管理層及各部門、業(yè)務(wù)線和分支機(jī)構(gòu)提供日常合規(guī)建議及咨詢，指導(dǎo)公司員工準(zhǔn)確理解有關(guān)法律、法規(guī)和準(zhǔn)則；3、對(duì)公司新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)提出合規(guī)意見(jiàn)，識(shí)別和評(píng)估其合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；4、對(duì)公司制訂或修訂有關(guān)規(guī)章制度或業(yè)務(wù)流程，提出合規(guī)審查意見(jiàn)；5、組織或協(xié)助有關(guān)部門、業(yè)務(wù)線和分支機(jī)構(gòu)梳理并評(píng)估制度和流程的合規(guī)性，并根據(jù)外部有關(guān)法律、法規(guī)和準(zhǔn)則的變化情況，督導(dǎo)相關(guān)部門、業(yè)務(wù)線或分支機(jī)構(gòu)制定、完善有關(guān)制度和流程；6、進(jìn)行合規(guī)宣傳培訓(xùn)；7、通過(guò)適當(dāng)?shù)募夹g(shù)和方，式對(duì)有關(guān)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)及員工行為的合規(guī)性進(jìn)行及時(shí)監(jiān)測(cè)；8、獨(dú)立組織或聯(lián)合其他部門進(jìn)行合規(guī)檢查；9、對(duì)監(jiān)管部門要求合規(guī)總監(jiān)出具意見(jiàn)的專項(xiàng)事項(xiàng)進(jìn)行合規(guī)審核并出具意見(jiàn)；10、擬訂或組織擬訂有關(guān)反洗錢、隔離墻以及業(yè)務(wù)資格管理的制度和流程，并監(jiān)督有關(guān)制度的實(shí)施；11、及時(shí)處理違規(guī)事項(xiàng)的舉報(bào)；12、及時(shí)發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為，按照職責(zé)分工和程序進(jìn)行查處或移送處理，并按規(guī)定報(bào)告；13、對(duì)公司各部門、業(yè)務(wù)線、分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理的有效性和員工執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進(jìn)行合規(guī)考核；14、組織開(kāi)展公司合規(guī)管理有效性評(píng)估；15、將各層級(jí)子公司的合規(guī)管理納入統(tǒng)一體系；16、其他合規(guī)職責(zé)。第三十九條公司其他內(nèi)部控制部門與合規(guī)部應(yīng)當(dāng)在明確職責(zé)的基礎(chǔ)上，密切配合，加強(qiáng)溝通與協(xié)調(diào)，共同完成公司經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)的管理和控制。第四十條公司內(nèi)部控制部門與合規(guī)部應(yīng)當(dāng)建立合規(guī)事項(xiàng)的信息共享制度，對(duì)于各自部門履職中涉及的合規(guī)事項(xiàng)和所管理的業(yè)務(wù)部門、業(yè)務(wù)線或分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)狀況，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定定期或不定期向合規(guī)部報(bào)備。第四十一條根據(jù)合規(guī)管理的需要，合規(guī)部可以向有關(guān)部門、業(yè)務(wù)線或分支機(jī)7

構(gòu)派出合規(guī)管理人員，專門負(fù)責(zé)該部門、業(yè)務(wù)線或分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)事宜。第四十二條為履行職責(zé)，合規(guī)部可以委托外部專業(yè)機(jī)構(gòu)或人員協(xié)助開(kāi)展專項(xiàng)工作。對(duì)有關(guān)委托事項(xiàng)，合規(guī)部負(fù)有監(jiān)督檢查的職責(zé)。第二節(jié)合規(guī)咨詢、合規(guī)審核第四十三條公司各級(jí)經(jīng)營(yíng)管理部門、業(yè)務(wù)線和分支機(jī)構(gòu)以及全體員工在開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)時(shí)，遇有對(duì)有關(guān)事項(xiàng)是否合規(guī)的疑問(wèn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)咨詢合規(guī)部或合規(guī)總監(jiān)。合規(guī)咨詢涉及重大或復(fù)雜事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取書(shū)面形式，并寫(xiě)明咨詢事項(xiàng)，同時(shí)提交必要的說(shuō)明和相關(guān)資料。第四十四條公司各部門、業(yè)務(wù)線和分支機(jī)構(gòu)制訂或修訂規(guī)章制度或業(yè)務(wù)流程，開(kāi)展新業(yè)務(wù)、推出新產(chǎn)品，以及進(jìn)行重組兼并、重大投資、重大資產(chǎn)處置等重大經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，涉及合規(guī)事項(xiàng)的，可以通知合規(guī)部派員提前介入了解情況；需要提交合規(guī)部進(jìn)行合規(guī)審核的，原則上應(yīng)當(dāng)提前5日?qǐng)?bào)送合規(guī)部，并同時(shí)報(bào)送有關(guān)說(shuō)明材料。如遇特殊情況不能按上述時(shí)間提前報(bào)送的，辦理部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)說(shuō)明情況，并配合合規(guī)部的審核工作。第三節(jié)合規(guī)檢查與監(jiān)測(cè)第四十五條合規(guī)部應(yīng)當(dāng)針對(duì)各部門、業(yè)務(wù)線或分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)內(nèi)容，制定合規(guī)檢查方案并具體落實(shí)。根據(jù)有關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)的需要，建立合規(guī)監(jiān)測(cè)的信息技術(shù)平臺(tái)和系統(tǒng)，實(shí)施有效監(jiān)督。第四十六條合規(guī)部應(yīng)當(dāng)獨(dú)立或者與其他有關(guān)部門共同進(jìn)行定期或不定期的合規(guī)檢查，了解有關(guān)部門、業(yè)務(wù)線或分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)情況，對(duì)違法違規(guī)隱患進(jìn)行質(zhì)詢或調(diào)查，提出具體整改意見(jiàn)并督促落實(shí)。第四十七條公司鼓勵(lì)員工舉報(bào)違法違規(guī)事項(xiàng)。合規(guī)部對(duì)員工投訴應(yīng)當(dāng)及時(shí)受理和調(diào)查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)合規(guī)問(wèn)題或風(fēng)險(xiǎn)，并確保對(duì)有關(guān)情況及時(shí)查處。合規(guī)部在履職中應(yīng)當(dāng)切實(shí)保護(hù)舉報(bào)人及其利益不受侵害。第四節(jié)合規(guī)評(píng)估第四十八條合規(guī)部應(yīng)當(dāng)組織或者協(xié)助有關(guān)部門、業(yè)務(wù)線或分支機(jī)構(gòu)定期或不定期對(duì)有關(guān)的工作制度或業(yè)務(wù)流程進(jìn)行梳理，評(píng)估其是否符合有關(guān)法律、法規(guī)和準(zhǔn)則的要求，能否有效控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；評(píng)估公司有關(guān)部門、業(yè)務(wù)線或分支機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理的充分性，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題并加以解決。8

第四十九條公司應(yīng)當(dāng)對(duì)重大經(jīng)營(yíng)決策和創(chuàng)新業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，確保公司重大經(jīng)營(yíng)管理決策和新開(kāi)展的業(yè)務(wù)活動(dòng)符合有關(guān)法律、法規(guī)和準(zhǔn)則的要求。第五十條合規(guī)評(píng)估可以根據(jù)不同業(yè)務(wù)的情況，采取定性評(píng)估和定量評(píng)估相結(jié)合的方法?？梢愿鶕?jù)需要構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)模型，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，測(cè)算合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)公司的影響，并及時(shí)上報(bào)。第五節(jié)合規(guī)宣傳與培訓(xùn)第五十一條合規(guī)部應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)合規(guī)宣傳與培訓(xùn)工作，培育全體員工的合規(guī)意識(shí)，提高員工的合規(guī)能力和水平。第五十二條合規(guī)部應(yīng)當(dāng)建立國(guó)家、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行業(yè)自律組織以及其他組織發(fā)布的合規(guī)規(guī)定與準(zhǔn)則變化情況的跟蹤制度，適時(shí)分析其影響，發(fā)布有關(guān)報(bào)告，并根據(jù)需要及時(shí)向公司經(jīng)營(yíng)管理層、各部門、業(yè)務(wù)線、分支機(jī)構(gòu)和全體員工通報(bào)。第五十三條合規(guī)部應(yīng)當(dāng)在每年年初制定年度培訓(xùn)計(jì)劃，明確培訓(xùn)對(duì)象、時(shí)間、師資和預(yù)算安排。培訓(xùn)可采取定期培訓(xùn)和不定期培訓(xùn)、集中培訓(xùn)和崗位輪訓(xùn)等多種方式進(jìn)行。第五十四條合規(guī)培訓(xùn)可以采用網(wǎng)上培訓(xùn)的方式。合規(guī)部應(yīng)當(dāng)建立專門的合規(guī)培訓(xùn)網(wǎng)頁(yè)，公司各級(jí)經(jīng)營(yíng)管理人員和所有員工應(yīng)當(dāng)參加網(wǎng)上培訓(xùn)及相應(yīng)的測(cè)評(píng)。第五十五條新入職員工的培訓(xùn)應(yīng)當(dāng)包括合規(guī)培訓(xùn)的內(nèi)容。合規(guī)部應(yīng)當(dāng)與有關(guān)部門合作，確定新入職員工合規(guī)培訓(xùn)具體內(nèi)容。第六節(jié)合規(guī)檔案管理第五十六條合規(guī)部應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，確保有關(guān)合規(guī)管理活動(dòng)保存有工作底稿、工作資料和工作記錄。有關(guān)部門、業(yè)務(wù)線和分支機(jī)構(gòu)向合規(guī)部提交合規(guī)咨詢或?qū)徍耸马?xiàng)時(shí)，其提交的書(shū)面文件和有關(guān)資料應(yīng)一并存入檔案。第五十七條公司的有關(guān)管理制度及文件、各部門、業(yè)務(wù)線和分支機(jī)構(gòu)制定的相關(guān)制度、業(yè)務(wù)流程等文件，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)送合規(guī)部備案。第五十八條公司相關(guān)資質(zhì)及業(yè)務(wù)牌照取得后，各主辦部門、業(yè)務(wù)線和分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將相應(yīng)證照或批件以及報(bào)批材料復(fù)印件在十五日內(nèi)報(bào)合規(guī)部備案。第五十九條每個(gè)合規(guī)事項(xiàng)或者案件應(yīng)當(dāng)建立專門的檔案。合規(guī)檔案應(yīng)當(dāng)至少保存十五年。9

第五章部門、業(yè)務(wù)線或分支機(jī)構(gòu)及人員的合規(guī)職責(zé)第六十條公司各部門、業(yè)務(wù)線或分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)符合有關(guān)法律、法規(guī)和準(zhǔn)則的要求，及時(shí)制定適應(yīng)自身業(yè)務(wù)需要的合規(guī)制度和業(yè)務(wù)流程，對(duì)經(jīng)營(yíng)管理中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制措施及時(shí)進(jìn)行自我檢查和評(píng)估。各部門、業(yè)務(wù)線或分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人對(duì)其業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的合規(guī)工作負(fù)直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。第六十一條合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部有權(quán)要求有關(guān)部門、業(yè)務(wù)線或分支機(jī)構(gòu)就專門事項(xiàng)提交有關(guān)合規(guī)情況報(bào)告；各部門、業(yè)務(wù)線或分支機(jī)構(gòu)對(duì)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和問(wèn)題，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告合規(guī)部。有關(guān)事項(xiàng)的合規(guī)報(bào)告應(yīng)當(dāng)由部門、業(yè)務(wù)線或分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽發(fā)。第六十二條各部門、業(yè)務(wù)線和分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)合規(guī)部的合規(guī)檢查和指導(dǎo)給予支持和配合；對(duì)合規(guī)部提出的整改意見(jiàn)，應(yīng)及時(shí)制定和落實(shí)整改措施，并向合規(guī)部反饋整改結(jié)果。第六十三條公司各部門、業(yè)務(wù)線和分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束后的5日內(nèi)就本部門、業(yè)務(wù)線或分支機(jī)構(gòu)上個(gè)季度的合規(guī)情況作出總結(jié)，并報(bào)送公司合規(guī)部。第六十四條公司員工在履行其崗位職責(zé)時(shí)，對(duì)各自職責(zé)范圍內(nèi)的合規(guī)事項(xiàng)負(fù)有充分注意并主動(dòng)合規(guī)的義務(wù)；對(duì)因違反有關(guān)法律、法規(guī)和準(zhǔn)則而導(dǎo)致的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和損失承擔(dān)直接責(zé)任。第六十五條公司員工有義務(wù)向合規(guī)部報(bào)告本部門、業(yè)務(wù)線或分支機(jī)構(gòu)存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)問(wèn)題，并有義務(wù)配合合規(guī)檢查，自覺(jué)接受合規(guī)培訓(xùn)。第六章合規(guī)專員第六十六條公司各部門、業(yè)務(wù)線和分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專職或兼職合規(guī)專員。合規(guī)專員具體管理本部門、業(yè)務(wù)線或分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)事宜。合規(guī)專員可以兼任與合規(guī)管理職責(zé)不相沖突的職務(wù)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控難度較大的部門和分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)配備專職的合規(guī)專員。第六十七條合規(guī)專員應(yīng)當(dāng)由本部門、業(yè)務(wù)線或分支機(jī)構(gòu)熟悉業(yè)務(wù)的骨干人員擔(dān)任，由本部門、業(yè)務(wù)線或分支機(jī)構(gòu)提名人選后與合規(guī)部共同商定。第六十八條部門、業(yè)務(wù)線或分支機(jī)構(gòu)內(nèi)設(shè)的合規(guī)專員的合規(guī)管理職責(zé)是：10

1、協(xié)助本部門、業(yè)務(wù)線或分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人完成其合規(guī)職責(zé)；作為聯(lián)系人負(fù)責(zé)就本部門、業(yè)務(wù)線或分支機(jī)構(gòu)合規(guī)工作與合規(guī)部的對(duì)口聯(lián)系，配合合規(guī)部的有關(guān)工作安排和部署；2、就本部門、業(yè)務(wù)線或分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)事項(xiàng)向本部門負(fù)責(zé)人和其他人員提供咨詢意見(jiàn)，對(duì)本部門、業(yè)務(wù)線或分支機(jī)構(gòu)擬提交合規(guī)部的咨詢和審核等事項(xiàng)，提出初步合規(guī)意見(jiàn)；3、按照公司相關(guān)制度的要求定期或臨時(shí)向合規(guī)部提交合規(guī)報(bào)告；4、向本部門、業(yè)務(wù)線或分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人提出合規(guī)自查建議；向本部門負(fù)責(zé)人和合規(guī)部報(bào)告本部門、業(yè)務(wù)線或分支機(jī)構(gòu)存在的重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或問(wèn)題；對(duì)本部門、業(yè)務(wù)線或分支機(jī)構(gòu)存在的違法違規(guī)行為提出有關(guān)合規(guī)整改建議；5、對(duì)本部門、業(yè)務(wù)線、分支機(jī)構(gòu)員工執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督、檢查；6、協(xié)助本部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行本部門、業(yè)務(wù)線或分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)宣傳培訓(xùn)工作，進(jìn)行合規(guī)文化建設(shè)；7、完成合規(guī)部或本部門負(fù)責(zé)人安排的其他合規(guī)工作。第七章合規(guī)管理的履職保障第六十九條合規(guī)管理工作實(shí)行單獨(dú)的預(yù)算管理。合規(guī)預(yù)算應(yīng)當(dāng)與合規(guī)管理目標(biāo)相一致，不與業(yè)務(wù)部門、業(yè)務(wù)線或分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)狀況直接掛鉤。第七十條公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)確定的合規(guī)管理目標(biāo)，配備足夠數(shù)量的合規(guī)管理人員，并符合任職所需條件。公司為合規(guī)管理人員提供必要的培訓(xùn)機(jī)會(huì)，不斷提高其業(yè)務(wù)能力和水平。第七十一條公司為合規(guī)管理提供必要的物力保障。合規(guī)部的辦公場(chǎng)所應(yīng)當(dāng)相對(duì)獨(dú)立，適于工作時(shí)保守有關(guān)的秘密。檔案與資料