聚焦理性最大化假設下的道德行為分析

聚焦理性最大化假設下的道德行為分析聚焦理性最大化若下的道德行為分析

法與經濟學這個術語所指的意思是，用經濟理論觀點來分析法律的一個研究課題。在對法的經濟分析中，居于主導地位的論點，最直接地說，就是法律標準應該滿足經濟效率的原那么。[1]在一般的經濟學定律中，慣用的效率規(guī)范與帕累托〔Pareto〕有非常相近的關系；這種規(guī)范以抽象出X和Y兩種社會安頓對利害關系人的福利的影響為變量，建立根底的數學模型后加以分析。假如在X型社會安頓中單個個體的福利大于或等于同等條件下在Y型社會安頓中的福利，并且至少有一個人的福利在相同條件下的社會安頓中X型比Y型更優(yōu)，那么可以推導出X型社會安頓比Y型社會安頓具有帕累托優(yōu)勢〔即存在相對優(yōu)勢〕。相應的，假設無法調節(jié)一種社會安頓Z，則就該種社會安頓而言，存在其中的單個個體的福利相較于其他社會安頓中的福利來得差，甚至比個別的還會更好〔換句話說，如果將X社會安頓改變位其他社會安頓，就會導致某些個人更窮〕，那么可以得出Z型社會安頓就實現了帕累托最優(yōu)。[2]

在法經濟學家中，基于對帕累托原那么的爭議較少，因而該原那么被衡量化地稱為“帕累托規(guī)范〞。法經濟學家習慣性地將社會行為抽象成簡介的數字分析模型，并在此根底上進行實證研究，分析法律的社會經濟效益目標的價值是否合乎帕累托規(guī)范。為了能夠實現模型化的分析，法經濟學將經濟學理性人若作為其根本出發(fā)點，即人都具備一種追求效率最大化的動機并由此實施行為，總之，人都是理性的、功利的。人的行為通常都是在充沛理性的約束下經過反復權衡、比擬之后才決策的，這種比擬通常以效用為其考量的依據。惟有經過事物之間量化的比擬之后，人才能以一定的理性范式進行選擇，其目標就是收益最大化。宏觀上，只有具備完善的法律體系與科學的制度結構，理性經濟人追求個人利益最大化的自由行動才會演變成一種無意識的助動力，促進社會的公共利益的有效增長。[3]法經濟學將理性最大化作常態(tài)化處理為一種基調，并將其直接代入對個人效用最大化目標的研究中，以此為根底推算出社會財富最大化的充沛條件并實現目標與路徑的有機統一。

然而，實踐中的市場與社會是充斥各種變化的。行為人之間的諸多復雜性因素決定了交易本錢的大量存在，往往所設想出的自由狀態(tài)只存在于研究者的沙盤中。在制度的框架下，社會本身只能通過相應的規(guī)那么盡量減少市場交易本錢以達成社會財富最大化的目標。因此對交易本錢的分析方式顯得尤為重要，學界普遍認為該分析方式是理性最大化若的一種重要分析工具；此外，一個關于人的內在偏愛的可比性的難題亦會呈現出來，對個人效用最大化與社會財富最大化的追求是產生該難題的充沛條件。依據經濟學的理性經濟人若，可得出這樣的論點：每當行為人打算將所有可能的選擇依照優(yōu)先順序排列時，其必然是基于理性這個先決條件并且必須對每一次選擇附加一種金錢等價物。但聯系上文那么可以看出這個論點是存在疑問的。假設是從人文的思維方式來察看，諸如愛情、友誼、信任、生活本身等等感性的事物顯然是無法量化的。因此，法經濟學家通過分析行為人的具體行為方式與傾向將其抽象化為一種變量，將該變量代入到經濟學的市場交易分析辦法中并結合理論得出一套模型，再將該模型用于解決如何打消或削減在市場中因存在的壟斷、公共物品供應和外部性等因素而出現不合理狀態(tài)的社會交易本錢；同時假以制度的構建來引導和標準民眾的行為，最終達成社會財富最大化的目標。

導入行為經濟學的分析辦法，針對法經濟學的理性最大化若根底，側重法經濟學的道德行為分析可以把行為人的抽象化若模型復原到真實社會生活中充斥感性的“自然人〞，推算出非理性因素在實踐中對理性若模型下的個人行為產生的影響程度，繼而完善法經濟學的辦法論。

下面我們根據行為經濟學的分析辦法從行為人的動機、偏好以及他們的關系來解構理性經濟人的道德行為。

〔1〕理性行為人的動機、偏好及相互關系

假定不同環(huán)境的約束與鼓勵作為常量，對行為人的利己動機進行考量，一般可得出的三種表現形式：①在偏好排序中利己因子比重較大時表現為利己行為；②在偏好排序中利他因子占據優(yōu)勢時表現為利他行為；③利己與利他行為的不穩(wěn)定交叉呈現。但假設將外部約束力作為條件加以推演的話，行為人最終只能求取一個偏好因子的最大化，要么利己，要么利他。[4]

如果行為人原有的偏好特別穩(wěn)定，約束條件的變動也可能無法改變其已有的偏好，從而該行為人的最大化結果也顯出穩(wěn)定因素。換言之，行為人的偏好及其排序是約束條件的函數，每次決策，行為人的偏好都將被其自身意識重新排序。行為人偏好的穩(wěn)定，系指行為人選定偏好順序后的穩(wěn)定，而由自身意識決定的偏好順序的選擇并不必然長期穩(wěn)定，它可能依環(huán)境約束的變動而變動，是相對的穩(wěn)定。[5]

為了使行為人效用函數顯得更為簡化，更能為統一的模式所建構，我們可以把屬于正能量的道德因素〔譬如樂于貢獻、見義勇為、扶危濟困、大公至正等正能量行為〕看作是轉化了的利他因素，即一種可被效用函數代入計算的利他偏好因子。如此，改良飽受非議的關于偏好穩(wěn)定的理性經濟人若將成為可能，走出通過將既定的偏好常量代入理性經濟人行為函數而無法正常描述行為人多樣性的困境。繼而，古典經濟學的“看不見的手〞――市場調節(jié)機制下起驅動力作用的利己心，與其在真實社會環(huán)境中由道德因素而產生的同情心，就不會被群眾誤解讀為敘述兩種互不兼?zhèn)涞牟煌瑒訖C的異化概念，進而在假定理性動機作為唯一不變的情況下，行為人效用函數無法被統一地建構與體現。綜上分析，可以提煉出一個一般性命題――關于理性行為人動機、偏好及其行為的若，即利己行為，系指在給定約束條件下行為人通過滿足其自身的利己偏好而實現其最大化的行為；利他行為，系指在給定約束條件下行為人滿足其自身的利他偏好而達成其最大化的行為?？傊还苄袨槿说睦盒袨橐嗷蚴抢袨槎紝⒃诤瘮抵型瞥銎鋪碓?，即其作為常量的利己動機?！?〕“理性經濟人〞的道德趨向

筆者認為“理性經濟人〞是具有道德心的。一方面，經濟人概念本身就具有道德性；另一方面，在市場這一大環(huán)境下，“理性經濟人〞的道德通常是一種消極地實現、客觀的實現而非積極地實現、主觀的實現。

在“理性經濟人〞的自利層面下隱含有利他的道德傾向，此利他性可被理解為是一種間接的存在，是依托“看不見的手〞〔市場調節(jié)〕來達成的。促成利他與利于社會結果產生的客觀因素，一般會被歸結于“理性經濟人〞的自利層面?！皢蝹€的自然人都努力使其生產物的價值能到達最高程度……其本意既不考慮促進公共利益的增長，也不探究其自身通過什么程度來促進那種利益?；谧匀蝗藢幵竿顿Y支持國內產業(yè)而不支持國外產業(yè)，可以推斷出該自然人只是考慮其自身的平安；由于其管理產業(yè)方式的目的在于使其生產物的價值能實現最大化，因而它所盤算的也只是他自己的利益。[6]將前述的情形作為約束條件，諸多其他場合也可以參照類比，可以看出他受到抑制市場機制運作的引導，去盡力追求一個與其本意相悖的目的。誠然也不可一概而論地認為凡出于本意就對社會有害。行為人追求自己的利益，往往是他能正確地敘述其真實本意的情況下〔可理解為直接追求社會的利益〕更有效地促進社會利益〞。理性經濟人的利己活動客觀上造就了社會整體福利的提高。對待斯密的“理性經濟人〞的道德要從其行為的后果來看而不能僅僅從其動機上看，所以我們說“理性經濟人〞是有道德的[7]。

當然“理性經濟人〞的道德可以被解釋為“審慎〞“公道〞；利己心通常以“審慎〞來表現，而“公道〞那么敘述了一種為了保全自己也是為了他人的平安的理念。這是與社會開展相適應的新的道德。但這終究只是傳統道德一個方面，并且需要成認的是，“理性經濟人〞的理性是有限的。我們需要成認認知偏