2021-2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力提升試卷A卷附答案

2021-2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力提升試卷A卷附答案單選題（共80題）1、證券交易所在開市后根據(jù)ETF申購、贖回清單和組合證券由各只證券的實時成交數(shù)據(jù)計算并每（）提供一次基金份額參考凈值。A.1天B.30秒C.1分鐘D.15秒【答案】D2、（）是基金銷售的“售前服務(wù)”。A.介紹基金產(chǎn)品費率信息B.提供投資咨詢建議C.開展投資者風(fēng)險教肓D.向客戶介紹信息査詢【答案】C3、(2017年)某基金管理公司實施內(nèi)部控制，下列做法符合內(nèi)部控制目標(biāo)的是（）。A.合并信息技術(shù)部和檢查稽核部，確保財務(wù)信息和其他信息準(zhǔn)確、及時B.鼓勵基金經(jīng)理通過媒體向公眾推薦股票，提升公司知名度C.制定防范風(fēng)險的獎懲制度，對風(fēng)險事件處理不當(dāng)?shù)南嚓P(guān)責(zé)任人有懲罰措施D.督察長兼職財務(wù)負(fù)責(zé)人，更好的防范和化解經(jīng)營風(fēng)險【答案】C4、關(guān)于認(rèn)購和申購的區(qū)別，以下表述錯誤的是（）。A.認(rèn)購申請和申購申請的份額確認(rèn)日相同B.申購?fù)ǔ０次粗獌r確認(rèn)C.認(rèn)購費率實踐中一般低于申購費率D.認(rèn)購價通常固定為1元【答案】A5、中國證監(jiān)會在受理公募基金的募集注冊申請之日起（）內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定。A.3個月B.6個月C.三十日D.六十日【答案】B6、基金管理人的（）是其他所有風(fēng)險管理要素的基礎(chǔ)，為其他要素提供規(guī)則和結(jié)構(gòu)。A.內(nèi)部環(huán)境B.目標(biāo)設(shè)定C.事項結(jié)構(gòu)D.風(fēng)險評估【答案】A7、關(guān)于私募基金的合格投資者，說法正確的是（）。A.①②B.①②③④C.①③D.②④【答案】B8、(2017年)下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的價格形成方式的說法中，錯誤的是（）。A.根據(jù)市場行情變化，封閉式基金交易價格相對單位資產(chǎn)凈值可能出現(xiàn)溢價情況B.封閉式基金交易價格主要受二級市場供求關(guān)系影響C.開放式基金的買賣價格同時也受到市場供求關(guān)系的影響D.開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)【答案】C9、價值型股票基金與成長型股票基金相比（）。A.投資風(fēng)險一樣B.投資風(fēng)險高低無法比較C.投資風(fēng)險相對較低D.投資風(fēng)險相對較高【答案】C10、能夠進(jìn)行實時套利交易的基金是（）。A.ETFB.LOFC.傘形基金D.保本基金【答案】A11、（）不屬于封閉式基金的特點。A.基金份額固定B.沒有贖回壓力C.擴(kuò)展能力較大D.資金可用于長期投資【答案】C12、(2016年)下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)人員從事的工作范圍的是（）。A.分析基金走勢B.宣傳推介基金C.發(fā)售基金份額D.辦理基金份額申購和贖回【答案】A13、(2017年)下列關(guān)于基金認(rèn)購中產(chǎn)生費用及利息處理方式的描述中，正確的是（）。A.基金管理人應(yīng)對所有基金設(shè)置同一認(rèn)購費率B.基金認(rèn)購費由銷售機(jī)構(gòu)收取C.基金認(rèn)購費歸入基金資產(chǎn)D.前端收費的認(rèn)購費會隨著投資時間的延長而遞減【答案】B14、股票型分級基金份額為（）。A.母基金份額B.A類子份額C.B類子份額D.以上都是【答案】D15、下列關(guān)于證券投資基金銷售宣傳推介材料的說法，不正確的是（）。A.基金宣傳推介材料中含有基金的業(yè)績數(shù)據(jù)時，無須經(jīng)托管銀行復(fù)核B.基金管理人應(yīng)當(dāng)確?；痄N售宣傳推介材料的內(nèi)容真實、準(zhǔn)確C.基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)向銷售機(jī)構(gòu)經(jīng)營活動的當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局報備D.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績，但需符合有關(guān)規(guī)定【答案】A16、基金份額持有人自行召集持有人大會時，應(yīng)至少提前（）日公告持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、表決方式等事項。A.10B.15C.30D.45【答案】C17、基金客戶個性化服務(wù)包括（）。A.做好客戶的動態(tài)分析B.做好客戶的參謀C.通過加強客戶溝通了解客戶深度需求D.以上都是【答案】D18、（）在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險的作用。A.股票B.債券C.基金D.衍生金融工具【答案】D19、下列不屬于欺詐客戶的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A20、基金評價機(jī)構(gòu)從事公開募集基金評價業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向（）申請注冊。A.證券交易所B.中國證監(jiān)會C.基金業(yè)協(xié)會D.證監(jiān)會及銀監(jiān)會【答案】C21、關(guān)于開放式基金認(rèn)購的說法，不正確的是（）。A.如果沒有在注冊登記機(jī)構(gòu)開立基金賬戶，可以直接在基金銷售機(jī)構(gòu)用現(xiàn)金認(rèn)購B.基金賬戶是基金登記人為基金投資者開立的、用于記錄其持有的基金份額余額和變動情況的賬戶C.采取金額認(rèn)購的方式D.注冊登記機(jī)構(gòu)可以為投資者開立基金賬戶【答案】A22、根據(jù)債券的發(fā)行人的不同，債券基金的分類不包括（）。A.政府債券B.企業(yè)債券C.金融債券D.公司債券【答案】D23、基金年度報告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件，應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起（）日內(nèi)予以公告。A.10B.30C.60D.90【答案】D24、下列關(guān)于FOF說法正確的是（）。A.I、II、III、IVB.II、III、IVC.I、IIID.II、IV【答案】A25、根據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》和中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，以下不屬于高級管理人員的是（）A.副總經(jīng)理B.合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人C.財務(wù)負(fù)責(zé)人D.總經(jīng)理【答案】C26、目前我國證券投資基金反映的是一種（）關(guān)系。A.信托B.債權(quán)C.擔(dān)保D.股權(quán)【答案】A27、2003年10月，《證券投資基金法》頌布，于（）實施。A.2004年6月1日B.2004年1月1日C.2004年7月1日D.2003年12月1日【答案】A28、深圳證券交易所對LOF交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為（），自上市首日起執(zhí)行。A.0.1B.0.12C.0.05D.0.15【答案】A29、股東不得要求經(jīng)理層或其他員工違反章程直接向股東或其他機(jī)構(gòu)和人員報告基金財產(chǎn)運用具體事項體現(xiàn)了基金公司治理的（）原則。A.業(yè)務(wù)與信息隔離B.公司的統(tǒng)一性和完整性C.公平對待D.經(jīng)營運作公開、透明【答案】B30、下列關(guān)于基金信息披露的說法，不正確的是()。A.在我國，基金的信息披露具有強制性B.基金定期信息披露時間一般是可以事先預(yù)見的C.在信息披露中應(yīng)提高對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測的準(zhǔn)確性D.可分為基金募集信息披露、運作信息披露和臨時信息披露三大類【答案】C31、公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)建立董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員進(jìn)行證券投資的申報、登記、審查、處置等管理制度，并報（）備案。A.證券業(yè)協(xié)會B.基金業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會D.國務(wù)院【答案】C32、契約型基金依據(jù)（）成立。A.基金合同B.公司章程C.股東大會D.會員大會【答案】A33、下列關(guān)于開放式基金巨額贖回的說法中，錯誤的是（）。A.單個開放日基金贖回申請超過基金總份額的10％時為贖回B.基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金份額10％的前提下，可對其余贖回申請延期辦理C.發(fā)生巨額贖回并延期支付時，基金管理公司必須公告D.連續(xù)發(fā)生巨額贖回時，基金管理人可以暫停接受贖回申請【答案】A34、QDII基金可單獨或同時以（）等主要幣種計算并披露凈值信息。A.人民幣B.美元C.日元D.以上都是【答案】D35、股票基金分類方式不包括（）。A.按股票投資規(guī)模分類B.按投資市場分類C.按投資風(fēng)格分類D.按收益率分類【答案】D36、關(guān)于基金從業(yè)人員利用未公開信息進(jìn)行交易，以下表述錯誤的是（）。A.該行為違背了保護(hù)基金持有人利益的基本原則B.該行為屬于個人的道德風(fēng)險，基金公司并不承擔(dān)責(zé)任C.缺乏有效的內(nèi)部控制使未公開信息的利用更為方便D.市場存在信息不對稱導(dǎo)致掌握更多信息一方能夠以此牟利【答案】B37、公司管理層對有效的風(fēng)險管理承擔(dān)直接責(zé)任，履行的風(fēng)險管理職責(zé)不包括（）。A.根據(jù)董事會的風(fēng)險管理戰(zhàn)略，制定與公司發(fā)展戰(zhàn)略、整體風(fēng)險承受能力相匹配的風(fēng)險管理制度，并確保風(fēng)險管理制度得以全面、有效執(zhí)行B.在董事會授權(quán)范圍內(nèi)批準(zhǔn)重大事件、重大決策的風(fēng)險評估意見和重大風(fēng)險的解決方案，并按章程或董事會相關(guān)規(guī)定履行報告程序C.根據(jù)公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略和各職能部門與業(yè)務(wù)單元職責(zé)分工，組織實施風(fēng)險解決方案D.確定公司風(fēng)險管理總體目標(biāo)，制定公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略和風(fēng)險應(yīng)對策略【答案】D38、基金年度報告中應(yīng)披露的財務(wù)指標(biāo)不包括（）。A.加權(quán)平均份額上期利潤B.期末基金份額凈值C.加權(quán)平均凈值利潤率D.本期份額凈值增長率【答案】A39、根據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在（）日為投資人登記權(quán)益，投資人在（）日為（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金份額。A.T+3,T+7B.T+2,T+3C.T+1，T+2D.T，T+1【答案】C40、（2016年真題）基金銷售機(jī)構(gòu)履行反洗錢法律義務(wù)，應(yīng)當(dāng)做到（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】B41、下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的表述錯誤的是（）。A.公司督察長和內(nèi)部監(jiān)察稽核部門應(yīng)獨立于其他部門B.基金管理人應(yīng)自主控制業(yè)務(wù)活動的運作C.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立有效的內(nèi)部監(jiān)控制度D.基金管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)自身經(jīng)營特點設(shè)立順序遞進(jìn)、權(quán)責(zé)統(tǒng)一、嚴(yán)密有效的內(nèi)控防線【答案】B42、（2021年真題）公募基金管理人申請募集基金時，應(yīng)向中國證監(jiān)會提交的募集申請文件包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A43、基金合同生效（）的基金，其基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績。A.6個月以上但不滿1年B.1年以上但不滿10年C.10年以上D.以上都是【答案】B44、對持續(xù)持有期少于3個月的投資人收取不低于（）的贖回費，并將不低于贖回費總額的75％計入基金財產(chǎn)。A.0.50%B.0.75%C.1%D.1.50%【答案】A45、（）在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險的作用。A.基金B(yǎng).股票C.債券D.衍生金融工具【答案】D46、（2016年真題）下列哪一項不屬于信息披露合規(guī)性風(fēng)險的內(nèi)容?（）A.建立信息披露風(fēng)險責(zé)任制B.制定適當(dāng)?shù)男畔⑴墩吆捅O(jiān)督措施，防范操作人員違法違規(guī)和違反職業(yè)操守C.明確對提供的信息的真實、準(zhǔn)確、完整和及時性負(fù)全部責(zé)任D.信息披露前應(yīng)經(jīng)過必要的合規(guī)性審查【答案】B47、證券投資基金在（）被稱為共同基金。A.美國B.英國C.中國香港D.日本【答案】A48、(2016年)基金持有人與基金管理人之間是（）關(guān)系。A.投資B.中介服務(wù)C.信托D.控股【答案】C49、關(guān)于股票基金，錯誤的說法是（）。A.50%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金B(yǎng).股票基金是各國廣泛采用的基金類型C.80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金D.主要投資于股票【答案】A50、基金管理公司應(yīng)在QDII基金的招募說明書中披露境外投資顧問和境外托管人的信息不包括（）。A.境外投資顧問主要負(fù)責(zé)人家庭背景B.境外托管人托管資產(chǎn)規(guī)模C.境外托管人辦公地址D.境外投資顧問成立時間【答案】A51、某公募基金管理人在2018年3月1日收到基金準(zhǔn)予注冊的文件，那么該基金最遲開始募集的日期應(yīng)為（）A.2019年2月28日B.2018年5月31日C.2018年8月31日D.2018年3月31日【答案】C52、中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金管理公司設(shè)立申請之日起（）個月內(nèi)依照設(shè)立條件和審慎監(jiān)管原則進(jìn)行審查，做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。A.1B.3C.5D.6【答案】D53、關(guān)于公開募集基金份額持有人大會的召集機(jī)構(gòu)，以下表述錯誤的是()。A.基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召開的，由基金托管人召集B.基金份額持有人大會由基金管理人召集C.代表基金份額5%以上的基金份額持有人自行召集D.基金份額持有人大會設(shè)立日常機(jī)構(gòu)的，由該日常機(jī)構(gòu)召集【答案】C54、合規(guī)文化不要求建立（）。A.清晰的責(zé)任制B.清晰的問責(zé)制C.升遷機(jī)制D.激勵約束機(jī)制【答案】C55、下列不屬于基金公司在風(fēng)險管理中應(yīng)遵循的基本原則是（）。A.最高性原則B.權(quán)責(zé)匹配原則C.適時性原則D.公平性原則【答案】D56、關(guān)于封閉式基金賬戶的陳述，正確的是（）。A.基金賬戶只能用于基金認(rèn)購及交易B.基金賬戶在商業(yè)銀行辦理C.基金賬戶開戶在證券登記機(jī)構(gòu)辦理D.每個有效身份證件可以開立多個基金賬戶【答案】C57、下列不屬于道德特征的是（）。A.差異性B.繼承性C.規(guī)范性D.具體性【答案】C58、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)是指為基金管理人、基金托管人和基金服務(wù)機(jī)構(gòu)提供基金業(yè)務(wù)核心應(yīng)用軟件開發(fā)、信息系統(tǒng)運營維護(hù)、信息系統(tǒng)安全保障和（）等的業(yè)務(wù)活動。A.風(fēng)險控制B.基金評價C.基金交易電子商務(wù)平臺D.基金估值【答案】C59、內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.信息溝通B.控制活動C.風(fēng)險披露D.控制環(huán)境【答案】C60、(2017年)某基金管理公司的基金經(jīng)理李某在一次朋友聚會上，聽朋友陳某(陳某與A公司、B公司無任何關(guān)系)說A公司將要收購B公司，于是李某利用此消息進(jìn)行了投資交易。?A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】B61、基金管理人的合規(guī)管理旨在構(gòu)造公司監(jiān)督系統(tǒng)，對公司的決策系統(tǒng)、執(zhí)行系統(tǒng)進(jìn)行（）的合規(guī)監(jiān)控，監(jiān)督的對象覆蓋公司經(jīng)營管理的全部內(nèi)容。A.全程、動態(tài)B.重點、動態(tài)C.分階段、動態(tài)D.分階段、靜態(tài)【答案】A62、關(guān)于基金公司風(fēng)險管理的目標(biāo)，說法錯誤的是（）。A.建立行之有效的風(fēng)險控制制度，確保基金資產(chǎn)和公司財產(chǎn)的安全完整B.維護(hù)公司信譽，樹立良好的公司形象，及時、高效地配合監(jiān)管部門的工作C.維護(hù)公司利益，在風(fēng)險最小化的前提下，確保公司利益最大化D.嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和公司各項規(guī)章制度，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營風(fēng)格【答案】C63、（2017年真題）某基金公司某月1日起募集B基金產(chǎn)品，因發(fā)行規(guī)模不理想，該公司于當(dāng)月14日起發(fā)布B基金產(chǎn)品宣傳廣告，并于當(dāng)月18日報當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局備案。在宣傳廣告中，該公司選取了投資收益較高的過往業(yè)績，并使用了市場上升階段的模擬業(yè)績。針對上述描述，該基金公司錯誤行為表現(xiàn)在（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A64、基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的四個層次不包括（）。A.股東的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)B.公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制C.員工自律D.各部門主管的監(jiān)督檢查【答案】A65、基金募集是基金公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定（）發(fā)售基金份額，募集資金的行為。A.進(jìn)行市場營銷B.向中國證監(jiān)會提交募集申請文件C.召開投資者大會D.制定發(fā)售方案【答案】B66、(2017年)某證券投資基金合同生效已超過10年，投資業(yè)績表現(xiàn)良好，關(guān)于該基金宣傳推介材料的業(yè)績登載，下列表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】D67、監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉(zhuǎn)情況，對符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后（）個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A.3B.5C.7D.10【答案】B68、基金合同成立的時間是（）。A.投資人交納認(rèn)購的基金份額的款項時B.基金管理人提交驗資報告時C.基金管理人申請注冊登記時D.基金份額發(fā)售時【答案】A69、按股票市值的大小分類的股票類型不包括（）。A.大盤股B.小盤股C.中盤股D.藍(lán)籌股【答案】D70、(2017年)2016年7月18日，該投資者贖回該基金份額10000份，持有時間為5個月，贖回當(dāng)日基金份額凈值為1．00元，則其贖回手續(xù)費和可得到的贖回金額分別為（）。A.50元和9950元B.54.73元和10945元C.55元和10945元D.49.75元和9950.25元【答案】A71、貨幣市場基金可以投資的金融工具有（）。A.信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券B.股票C.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券D.可轉(zhuǎn)換