《證券基礎(chǔ)知識(shí)》證券從業(yè)資格考試期中綜合練習(xí)卷含答案及解析

《證券基礎(chǔ)知識(shí)》證券從業(yè)資格考試期中綜合練習(xí)

卷含答案及解析

一、單項(xiàng)選擇題（共60題，每題1分）。

1、證券公司董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、單獨(dú)或合并持有公司（）以上股權(quán)

的股東，可以向股東會(huì)提出議案。

A、5%

B、10%

C、15%

D、20%

【參考答案】：A

【解析】證券公司董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、單獨(dú)或合并持有公司5%以上

股權(quán)的股東，可以向股東會(huì)提出議案；單獨(dú)或合并持有證券公司5%以

上股權(quán)的股東，可以向股東會(huì)提名董事（包括獨(dú)立董事）、監(jiān)事候選人。

2、公司股權(quán)分置改革的動(dòng)議，原則上應(yīng)當(dāng)由（）一致同意提出。

A、董事會(huì)

B、高級(jí)管理人員

C、全體非流通股股東

D、全體流通股股東

【參考答案】：C

3、根據(jù)我國(guó)政府對(duì)WT0的承諾，允許外國(guó)機(jī)構(gòu)設(shè)立合營(yíng)公司，從

事國(guó)內(nèi)證券投資基金管理業(yè)務(wù)，加入3年內(nèi)外資比例不超過（）o

A、33%

B、49%

C、50%

D、25%

【參考答案】：B

4、選擇特定目的機(jī)構(gòu)或受托人時(shí)，通常要求滿足所謂()條件。

A、破產(chǎn)隔離

B、破產(chǎn)保護(hù)

C、財(cái)產(chǎn)保護(hù)

D、財(cái)產(chǎn)隔離

【參考答案】：A

【解析】考點(diǎn)：掌握資產(chǎn)證券化的有關(guān)當(dāng)事人。見教材第五章第四

節(jié)，P191o

5、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)自每一會(huì)計(jì)年

結(jié)束之日起()月內(nèi)，向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所報(bào)送年

度報(bào)告。

A、1

B、3

C、4

D、6

【參考答案】：C

6、反映證券市場(chǎng)容量的重要指標(biāo)是()o

A、股票市值占GDP的比率

B、證券市場(chǎng)價(jià)值

C、證券化率(證券市值/GDP)

D、證券市場(chǎng)指數(shù)

【參考答案】：C

7、當(dāng)股指期貨價(jià)格高于理論值時(shí)，做空股指期貨，買入指數(shù)組合,

稱為OO

A、主動(dòng)套利

B、被動(dòng)套利

C、正套利

D、反套利

【參考答案】：C

【解析】考點(diǎn)：掌握金融期貨的基本功能。見教材第五章第二節(jié)，

P172O

8、根據(jù)規(guī)定，社會(huì)募集公司申請(qǐng)股票上市時(shí)向社會(huì)公開發(fā)行的股

份需達(dá)到公司股份總數(shù)的()%以上。

A、10

B、15

C、20

D、25

【參考答案】：D

【解析】掌握國(guó)家股、法人股、社會(huì)公眾股、外資股的含義。見教

材第二章第四節(jié)，P7|o

9、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)自1991年成立以來，共召開()次會(huì)員大會(huì)。

A、4

B、6

C、8

D、10

【參考答案】：A

10、我國(guó)公司法規(guī)定，發(fā)行無記名股票的公司應(yīng)當(dāng)于股東大會(huì)會(huì)議

召開前（）日公告會(huì)議召開的時(shí)間、地點(diǎn)和審議事項(xiàng)。

A、7

B、10

C、15

D、30

【參考答案】：D

11、上海證券交易所和深圳證券交易所先后于（）正式營(yíng)業(yè)。

A、1990年12月和1991年7月

B、1991年10月和1990年10月

C、1992年11月和1992年11月

D、1992年9月和1991年12月

【參考答案】：A

【解析】本題考核的是上海證券交易所和深圳證券交易所正式營(yíng)業(yè)

的時(shí)間。1990年，國(guó)家允許在有條件的大城市建立證券交易所。1990

年12月19日和1991年7月3日，上海證券交易所和深圳證券交易所

先后正式營(yíng)業(yè)。

12、根據(jù)現(xiàn)行規(guī)定，證券公司應(yīng)（）向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送年報(bào)。

A、半年

B、每年

C、每月

D、每季

【參考答案】：B

13、證券登記結(jié)算公司的名稱中應(yīng)當(dāng)標(biāo)明（）字樣。

A、有限責(zé)任公司

B、證券登記結(jié)算

C、股份有限公司

D、證券公司

【參考答案】：B

14、商業(yè)銀行本金和利息的清償順序應(yīng)該是()o

A、列于商業(yè)銀行股權(quán)資本之后

B、列于商業(yè)銀行次級(jí)負(fù)債之后

C、在支付稅款之后

D、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本

【參考答案】：D

【解析】考點(diǎn)：熟悉我國(guó)金融債券的品種和發(fā)行概況。見教材第三

章第三節(jié)，P99o

15、2005年10月27日第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十

八次會(huì)議修訂，新《證券法》于()起生效。

A、2006年12月1日

B、2006年1月1日

C、2006年5月1日

D、2006年10月1日

【參考答案】：B

16、股權(quán)分置改革后公司原非流通股股份的出售，應(yīng)當(dāng)遵循的規(guī)定

之一是，自改革方案實(shí)施之日起，至少在()個(gè)月內(nèi)不得上市交易或轉(zhuǎn)

讓。

A、24

B、6

C、12

D、18

【參考答案】：C

【解析】答案為C。股權(quán)分置改革后公司原非流通股股份的出售應(yīng)

當(dāng)遵守以下規(guī)定：自改革方案實(shí)施之日起，在12個(gè)月內(nèi)不得上市交易

或轉(zhuǎn)讓；持有上市公司股份總數(shù)5%以上的原非流通股股東在上述規(guī)定

期滿后，通過證券交易所掛牌交易出售原非流通股股份，出售數(shù)量占該

公司股份總數(shù)的比例在12個(gè)月內(nèi)不得超過5%,在24個(gè)月內(nèi)不得超過

10%o

17、2005年12月1日，A公司收盤價(jià)為HK6.20,某機(jī)構(gòu)投資者預(yù)

期A公司股價(jià)將上漲。當(dāng)天，A公司3月份期貨報(bào)價(jià)為HK6.50,該投資

者按此價(jià)格買入1手（合約乘數(shù)為1000）,繳納保證金800港元。3月1

日現(xiàn)貨報(bào)價(jià)為HK8.50,3月份期貨結(jié)算價(jià)為HK10.50。當(dāng)即平倉(cāng)，則該

項(xiàng)投資的投資回報(bào)率為OO

A、200%

B、250%

C、287.5%

D、500%

【參考答案】：D

18、中央銀行參與金融市場(chǎng)與其他參與者有著本質(zhì)的不同，其參與

目的是OO

A、擁有剩余資金

B、盈利

C、彌補(bǔ)資金的不足

D、宏觀調(diào)控

【參考答案】：D

19、目前，我國(guó)香港地區(qū)的存托憑證稱為()o

A、HDR

B、HOR

C、HDT

D、HDY

【參考答案】：A

【解析】掌握存托憑證的定義。見教材第五章第四節(jié)，P184O

20、我國(guó)基金的年管理費(fèi)率通常為基金資產(chǎn)凈值的()o

A、2.5%

B、2%

C、1.5%

D、3.5%

【參考答案】：C

【解析】我國(guó)基金大部分按照1.5%的比例計(jì)提基金管理費(fèi)，也有

例外：債券型基金的管理費(fèi)一般低于1%,貨幣基金的管理費(fèi)為0.33%。

21、關(guān)于證券交易所的職能，以下敘述錯(cuò)誤的是()o

A、提供證券交易的場(chǎng)所和設(shè)施

B、制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則

C、封閉市場(chǎng)信息，維護(hù)證券市場(chǎng)的穩(wěn)定

D、對(duì)上市公司進(jìn)行監(jiān)管

【參考答案】：C

22、上市公司最常見、最主要的資本公積金來源是()o

A、股票發(fā)行溢價(jià)

B、接受的贈(zèng)與

C、資產(chǎn)增值

D、因合并而接受其他公司資產(chǎn)凈額

【參考答案】：A

【解析】考點(diǎn)：掌握股利政策、股份變動(dòng)等與股票相關(guān)的資本管理

概念。見教材第二章第一節(jié)，P54O

23、對(duì)基金管理人的概念認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤的是()o

A、基金管理人的目標(biāo)函數(shù)是受益人利益的最大化，不得出于自身

利益的考慮損害基金持有人的利益

B、設(shè)立基金管理公司必須經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)

C、基金管理人的主要業(yè)務(wù)是證券投資基金的募集與管理、資產(chǎn)管

理業(yè)務(wù)和投資咨詢服務(wù)等

D、基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機(jī)構(gòu)等發(fā)

起成立

【參考答案】：B

24、被中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法吊銷執(zhí)業(yè)證書或者因違反本辦法被中國(guó)證券

業(yè)協(xié)會(huì)注銷執(zhí)業(yè)證書的人員，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)可在()年內(nèi)不受理其執(zhí)

業(yè)證書申請(qǐng)。

A、2

B、3

C、4

D、5

【參考答案】：B

25、被動(dòng)型基金始終保持()的市場(chǎng)平均收益水平。

A、遠(yuǎn)期

B、即期

C、歷史

D、預(yù)期

【參考答案】：B

【解析】考點(diǎn)：熟悉各類基金的含義。見教材第四章第一節(jié)，P126o

26、以下關(guān)于公司財(cái)務(wù)狀況分析的說法，錯(cuò)誤的是()o

A、資產(chǎn)收益率視為盈利性指標(biāo)

B、銷售利潤(rùn)率視為盈利性指標(biāo)

C、周轉(zhuǎn)率視為安全性指標(biāo)

D、杠桿比率視為安全性指標(biāo)

【參考答案】：C

【解析】答案為C。分析公司的財(cái)務(wù)狀況，重點(diǎn)在于研究公司的盈

利性、安全性和流動(dòng)性，通常將凈資產(chǎn)收益率、銷售利潤(rùn)率視為盈利性

指標(biāo)，周轉(zhuǎn)率視為流動(dòng)性指標(biāo)，杠桿比率視為安全性指標(biāo)。

27、根據(jù)()劃分，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正

的美式期權(quán)。

A、選擇權(quán)的性質(zhì)

B、合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同

C、金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同

D、協(xié)定價(jià)格與基礎(chǔ)資產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)格的關(guān)系

【參考答案】：B

【解析】根據(jù)選擇權(quán)的性質(zhì)劃分，可以分為買入期權(quán)(又稱看漲期

權(quán)或認(rèn)購(gòu)權(quán))和賣出期權(quán)(又稱看跌期權(quán)或認(rèn)沽權(quán))根據(jù)合約履行

時(shí)間，可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)、修正式期權(quán)一一根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)性

質(zhì)，可以分為股權(quán)類期權(quán)、利率期權(quán)、貨幣齊全、金融期貨合約期權(quán)、

互換期權(quán)等。

28、在我國(guó)，國(guó)有股權(quán)行政管理的專職機(jī)構(gòu)是()o

A、國(guó)務(wù)院

B、國(guó)有資產(chǎn)管理部門

C、國(guó)有投資公司

D、資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司

【參考答案】：B

29、深圳證券交易所規(guī)定，盤中換手率達(dá)到或超過()%的，臨時(shí)

停牌至14：57o

A、20

B、30

C、40

D、50

【參考答案】：D

【解析】掌握證券交易原則和交易規(guī)則。見教材第六章第二節(jié)，

P230o

30、注冊(cè)資本為五千萬元的證券公司能夠經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)有()

A、證券承銷與保薦

B、證券自營(yíng)

C、證券資產(chǎn)管理

D、證券投資咨詢

【參考答案】：D

【解析】從事證券經(jīng)紀(jì)、投資咨詢、財(cái)務(wù)顧問時(shí)注冊(cè)資本最低為五

千萬；從事承銷與保薦、證券自營(yíng)、資產(chǎn)管理任何一項(xiàng)業(yè)務(wù)時(shí)最低注冊(cè)

資本為一億元；從事經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)、承銷與保薦、證券自營(yíng)、資產(chǎn)管理

以及其他業(yè)務(wù)中的任何兩項(xiàng)以上時(shí)注冊(cè)資本最低為五億元。

31、有一貼現(xiàn)債券，面值1000元，期限90天，以8%的貼現(xiàn)率發(fā)

行。某投資者以發(fā)行價(jià)買入后持有至期滿，該債券的發(fā)行價(jià)和該投資者

的到期收益率分別是()O

A、980元和8.28%

B、920元和8.28%

C、980元和8.16%

D、920元和8.16%

【參考答案】：A

32、證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自取得證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可之日起()日內(nèi)，

將其信用等級(jí)劃分及定義、評(píng)級(jí)方法、評(píng)級(jí)程序報(bào)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)備案。

A、20

B、30

C、40

D、50

【參考答案】：A

【解析】考點(diǎn)：熟悉對(duì)資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)的管理。見教材

第七章第四節(jié)，P307o

33、()是最普通、最基本的股息形式。

A、股票股息

B、財(cái)產(chǎn)股息

C、現(xiàn)金股息

D、負(fù)債股息

【參考答案】：C

34、利率期貨以()作為交易的標(biāo)的物。

A、浮動(dòng)利率

B、固定利率

C、市場(chǎng)利率

D、固定利率的有價(jià)證券

【參考答案】：D

35、從根本上決定股票價(jià)格長(zhǎng)期變動(dòng)趨勢(shì)的是()o

A、財(cái)政政策

B、景氣變動(dòng)

C、貨幣政策

D、心理因素

【參考答案】：B

36、設(shè)立證券登記結(jié)算公司，自有資金不少于人民幣()億元。

A、2

B、3

C、4

D、5

【參考答案】：A

【解析】考點(diǎn)：熟悉證券登記結(jié)算公司的設(shè)立條件、職能、結(jié)算制

度等自律管理。見教材第八章第三節(jié)，P375o

37、利率期貨以()作為基礎(chǔ)資產(chǎn)。

A、浮動(dòng)利率

B、固定利率

C、市場(chǎng)利率

D、各類固定收益金融工具

【參考答案】：D

【解析】利率期貨是繼外匯期貨之后產(chǎn)生的又一個(gè)金融期貨類別，

其基礎(chǔ)資產(chǎn)是一定數(shù)量的與利率相關(guān)的某種金融工具，主要是各類固定

收益金融工具。

38、對(duì)基金投資進(jìn)行限制的主要目的不包括()o

A、引導(dǎo)基金分散投資，降低風(fēng)險(xiǎn)

B、發(fā)揮基金引導(dǎo)市場(chǎng)的積極作用

C、避免基金操縱市場(chǎng)

D、引導(dǎo)基金消除市場(chǎng)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

【參考答案】：D

39、我國(guó)證券發(fā)行的品種不包括()o

A、A股、B股

B、基金

C、國(guó)債

D、金融衍生產(chǎn)品

【參考答案】：D

40、股份有限公司申請(qǐng)股票在上海證券交易所和深圳證券交易所主

板市場(chǎng)上市時(shí)公司股本總額不少于人民幣()萬元。

A、5000

B、6000

C、7000

D、8000

【參考答案】：A

【解析】熟悉我國(guó)證券市場(chǎng)的上市制度。見教材第六章第二節(jié)，

P216O

41、目前，能在上海證交所進(jìn)行交易的債券是()o

A、實(shí)物債券

B、憑證式債券

C、記賬式債券

D、以上都不能在證交所交易

【參考答案】：C

【解析】目前上海證券交易所已經(jīng)為記賬式債券投資者建立了電子

證券賬戶，可以在上海證交所進(jìn)行交易。

42、證券市場(chǎng)的基本功能不包括()o

A、籌資功能

B、證券資產(chǎn)的定價(jià)功能

C、資源配置功能

D、宏觀調(diào)控功能

【參考答案】：D

【解析】證券市場(chǎng)的功能有以下：籌資，投資功能；定價(jià)功能；優(yōu)

化資金配置功能。

43、凈資本指標(biāo)反映了凈資產(chǎn)中的()流動(dòng)性部分。

A、高

B、中

C、低

D、非

【參考答案】：A

【解析】考點(diǎn)：掌握證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理、有關(guān)凈資本及其

計(jì)算、風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)和監(jiān)管措施的規(guī)定。見教材第七章第三節(jié)，

P300o

44、()不同于其他股息，它不是來自公司的盈利，而是對(duì)公司未

來盈利的預(yù)分，實(shí)質(zhì)上是一種負(fù)債分配，也是無盈利無股息原則的一個(gè)

例外。

A、財(cái)產(chǎn)股息

B、負(fù)債股息

C、股票股息

D、建業(yè)股息

【參考答案】：D

45、()是金融期貨中產(chǎn)生最晚的一個(gè)品種。

A、外匯期貨

B、利率期貨

C、股票價(jià)格指數(shù)期貨

D、股票期貨

【參考答案】：C

46、按照發(fā)行時(shí)證券的()不同可將證券分為可轉(zhuǎn)換債券和可轉(zhuǎn)換

優(yōu)先股票兩種。

A、性質(zhì)

B、價(jià)格

C、數(shù)量

D、風(fēng)險(xiǎn)

【參考答案】：A

【解析】考點(diǎn)：掌握可轉(zhuǎn)換債券的定義和特征。見教材第五章第三

節(jié)，P181o

47、在票面利率的基礎(chǔ)上參照預(yù)先確定的某一基準(zhǔn)利率予以定期調(diào)

整的債券指的是OO

A、零息債券

B、浮動(dòng)利率債券

C、息票累積債券

D、附息債券

【參考答案】：B

【解析】熟悉各類債券的概念與特點(diǎn)。見教材第三章第一節(jié)，P82O

48、場(chǎng)外交易市場(chǎng)主要具有以下功能()

A、對(duì)整個(gè)證券市場(chǎng)進(jìn)行一線監(jiān)控

B、是證券發(fā)行的主要場(chǎng)所

C、及時(shí)準(zhǔn)確地傳遞上市公司的財(cái)務(wù)狀況

D、形成較為合理的價(jià)格

【參考答案】：B

【解析】新證券的發(fā)行時(shí)間集中、數(shù)量大，需要眾多營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，場(chǎng)

外交易市場(chǎng)是個(gè)廣泛的無形市場(chǎng)，能滿足上述要求。

49、龍債券利率的確定基準(zhǔn)是()o

A、美國(guó)聯(lián)邦基金利率

B、新加坡銀行同業(yè)拆放利率

C、倫敦銀行同業(yè)拆放利率

D、香港銀行同業(yè)拆放利率

【參考答案】：C

50、主要用于證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國(guó)證監(jiān)會(huì)實(shí)施行

政接管、托管經(jīng)營(yíng)等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，按照有關(guān)政策規(guī)定對(duì)債權(quán)人予

以償付的是()O

A、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

B、保障基金

C、保護(hù)基金

D、保證金

【參考答案】：C

【解析】本題考核保護(hù)基金的概念。保護(hù)基金是指按照《證券投資

者保護(hù)基金管理辦法》籌集形成的、在防范和處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)中用于

保護(hù)證券投資者利益的資金。

51、下列選項(xiàng)中，屬于一般股票基金特點(diǎn)的是()o

A、分散投資于各種普通股票，風(fēng)險(xiǎn)較小

B、分散投資于各種普通股票，風(fēng)險(xiǎn)較大

C、專門投資于某一行業(yè)、某一地區(qū)的股票，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小

D、專門投資于某一行業(yè)、某一地區(qū)的股票，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大

【參考答案】：A

52、《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定，開展國(guó)際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對(duì)加

權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的()o

A、40%

B、50%

C、60%

D、70%

【參考答案】：B

53、金融衍生工具從（）可以分為金融遠(yuǎn)期合約、金融期貨、金融

期權(quán)、金融互換和結(jié)構(gòu)化金融衍生工具。

A、自身交易的方法和特點(diǎn)

B、基礎(chǔ)工具

C、交易場(chǎng)所

D、產(chǎn)品形態(tài)

【參考答案】：A

【解析】考點(diǎn)：掌握金融衍生工具的分類。見教材第五章第一節(jié)，

P150o

54、按證券所代表的權(quán)利性質(zhì)，有價(jià)證券可以分為（）。

A、公募證券和私募證券

B、政府證券、政府機(jī)構(gòu)證券、公司證券

C、上市證券與非上市證券

D、股票、債券和其他證券

【參考答案】：D

【解析】掌握證券和有價(jià)證券定義、分類和特征。見教材第一章第

一節(jié)，P30

55、某股份公司因破產(chǎn)進(jìn)行清算，公司財(cái)產(chǎn)在支付完破產(chǎn)費(fèi)用后，

其償付的優(yōu)先順序依次是OO

A、優(yōu)先股股東、債權(quán)人、普通股股東

B、債權(quán)人、優(yōu)先股股東、普通股股東

C、優(yōu)先股股東、普通股股東、債權(quán)人

D、普通股股東、債權(quán)人、優(yōu)先股股東

【參考答案】：B

56、資產(chǎn)證券化是()o

A、風(fēng)險(xiǎn)管理型創(chuàng)新的重要成果

B、增強(qiáng)流動(dòng)型創(chuàng)新的重要成果

C、信用創(chuàng)造型創(chuàng)新的重要成果

D、股票創(chuàng)新型創(chuàng)新的重要成果

【參考答案】：B

57、股票市場(chǎng)價(jià)格的最直接影響因素是()o

A、供求關(guān)系

B、公司經(jīng)營(yíng)狀況

C、宏觀經(jīng)濟(jì)因素

D、政治因素

【參考答案】：A

【解析】考點(diǎn)：掌握股票的理論價(jià)格與市場(chǎng)價(jià)格的含義及引起股票

價(jià)格變動(dòng)的直接原因。見教材第二章第二節(jié)，P57O

58、()于2004年1月31日發(fā)布《關(guān)于推進(jìn)資本市場(chǎng)改革開放和

穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》，提出了九個(gè)方面的綱領(lǐng)性意見，被稱為“國(guó)九

條”。

A、國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)

B、國(guó)務(wù)院

C、國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)

D、中國(guó)證監(jiān)會(huì)

【參考答案】：B

【解析】答案為Bo國(guó)務(wù)院于2004年1月31日發(fā)布《關(guān)于推進(jìn)資

本市場(chǎng)改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》，將發(fā)展中國(guó)資本市場(chǎng)提升到

國(guó)家戰(zhàn)略任務(wù)的高度，提出了九個(gè)方面的綱領(lǐng)性意見，為資本市場(chǎng)的進(jìn)

一步改革與發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

59、關(guān)于分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券與一般的可轉(zhuǎn)換債券之間的敘

述，說法錯(cuò)誤的是OO

A、可轉(zhuǎn)換債券持有人即轉(zhuǎn)股權(quán)所有人；而附權(quán)證債券在可分離交

易的情況下，債券持有人擁有的是單純的公司債券，不具有轉(zhuǎn)股權(quán)

B、可轉(zhuǎn)換債券持有人在行使權(quán)利時(shí)，將債券按規(guī)定的轉(zhuǎn)換比例轉(zhuǎn)

換為上市公司股票，債券將不復(fù)存在；而附權(quán)證債券發(fā)行后，權(quán)證持有

人將按照權(quán)證規(guī)定的認(rèn)股價(jià)格以現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)標(biāo)的股票，對(duì)債券不產(chǎn)生直接

影響

C、可轉(zhuǎn)換債券持有人的轉(zhuǎn)股權(quán)有效期通常等于債券期限，債券發(fā)

行條款中可以規(guī)定若干修正轉(zhuǎn)股價(jià)格的條款；而附權(quán)證債券的權(quán)證有效

期通常不等于債券期限，只有在正股除權(quán)除息時(shí)才調(diào)整行權(quán)價(jià)格和行權(quán)

比例

D、可轉(zhuǎn)換債券通常是轉(zhuǎn)換成優(yōu)先股票，附權(quán)證債券通常是認(rèn)購(gòu)國(guó)

庫(kù)券

【參考答案】：D

60、關(guān)于非公開發(fā)行，下列說法正確的是（）o

A、上市公司采用非公開方式向特定對(duì)象發(fā)行證券的行為

B、上市公司采用公開方式向不特定對(duì)象發(fā)行證券的行為

C、上市公司采用非公開方式向不特定對(duì)象發(fā)行證券的行為

D、上市公司采用公開方式向特定對(duì)象發(fā)行證券的行為

【參考答案】：A

二、多項(xiàng)選擇題（共20題，每題1分）。

1、目前我國(guó)發(fā)行的普通國(guó)債有（）。

A、國(guó)庫(kù)券

B、記賬式國(guó)債

C、憑證式國(guó)債

D、儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)

【參考答案】：B,C,D

2、關(guān)于金融期權(quán)與金融期貨論述正確的是()o

A、金融期權(quán)與金融期貨都是人們常用的套期保值工具，它們的作

用與效果是相同的

B、人們利用金融期貨進(jìn)行套期保值，在避免價(jià)格不利變動(dòng)造成的

損失的同時(shí)，也必須放棄若價(jià)格有利變動(dòng)可能獲得的利益

C、通過金融期權(quán)交易，既可避免價(jià)格不利變動(dòng)造成的損失，又可

在相當(dāng)程度上保住價(jià)格有利變動(dòng)而帶來的利益

D、在現(xiàn)實(shí)的交易活動(dòng)中，人們往往將金融期權(quán)與金融期貨結(jié)合起

來，通過一定的組合或搭配來實(shí)現(xiàn)某一特定目標(biāo)

【參考答案】:B,C,D

3、對(duì)證券投資基金的投資進(jìn)行限制的主要目的是()o

A、引導(dǎo)基金分散投資、降低風(fēng)險(xiǎn)

B、避免基金操縱市場(chǎng)

C、發(fā)揮基金引導(dǎo)市場(chǎng)的積極作用

D、增加基金資產(chǎn)的收益水平

【參考答案】：A,B,C

4、我國(guó)《證券法》規(guī)定，上市公司有下列情形之一的，由證券交

易所暫停其股票上市交易()。

A、公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化不再具備上市條件

B、公司不按照規(guī)定公開其財(cái)務(wù)狀況，或者對(duì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告作虛假

記載，可能誤導(dǎo)投資者

C、公司有重大違法行為

D、公司最近3年連續(xù)虧損

【參考答案】：A,B,C,D

5、股票內(nèi)在價(jià)值與價(jià)格的關(guān)系，下面表述錯(cuò)誤的是()o

A、股票的內(nèi)在價(jià)值決定股票的市場(chǎng)價(jià)格，但市場(chǎng)價(jià)格又不完全等

于其內(nèi)在價(jià)值

B、股票的市場(chǎng)價(jià)格受供求關(guān)系以及其他許多因素的影響，但股票

的市場(chǎng)價(jià)格總是圍繞著股票的內(nèi)在價(jià)值波動(dòng)

C、股票的內(nèi)在價(jià)值決定股票的市場(chǎng)價(jià)格，其市場(chǎng)價(jià)格完全等于其

內(nèi)在價(jià)值

D、股票的市場(chǎng)價(jià)格受供求關(guān)系以及其他許多因素的影響，所以股

票的市場(chǎng)價(jià)格不反映股票的內(nèi)在價(jià)值

【參考答案】：C,D

6、發(fā)行現(xiàn)金匯人型附認(rèn)股權(quán)證的公司債券可以起到一次發(fā)行、二

次融資的作用。但其也有很多不利方面，其不利影響主要體現(xiàn)在()。

A、相對(duì)于普通可轉(zhuǎn)債，發(fā)行人一直都有償還本息的義務(wù)

B、如果債券附帶美式權(quán)證，會(huì)給發(fā)行人的資金規(guī)劃帶來一定的不

利影響

C、無贖回和強(qiáng)制轉(zhuǎn)股條款，從而在發(fā)行人股票價(jià)格高漲或者市場(chǎng)

利率大幅降低時(shí)，發(fā)行人需要承擔(dān)一定的機(jī)會(huì)成本

D、在行使新股認(rèn)購(gòu)權(quán)之后。債券形態(tài)依然存在

【參考答案】：A,B,C

7、證券投資基金根據(jù)投資目標(biāo)劃分，可以分為()o

A、成長(zhǎng)型基金

B、效益型基金

C、收入型基金

D、平衡型基金

【參考答案】：A,C,D

【解析】掌握基金的各種分類方法：按照基金的組織形式不同，可

劃分為契約型基金和公司型基金；按照資金運(yùn)作方式不同，可劃分為封

閉式基金和開放式基金；按照投資標(biāo)的劃分，可分為國(guó)債基金、股票基

金和貨幣市場(chǎng)基金等；按照投資目標(biāo)劃分，可以分為成長(zhǎng)性基金、收入

型基金和平衡性基金。

8、股份有限公司的有限責(zé)任表現(xiàn)為()o

A、股東以其認(rèn)購(gòu)的股份對(duì)公司承擔(dān)有限責(zé)任

B、股東以其自身的財(cái)產(chǎn)對(duì)公司承擔(dān)有限責(zé)任

C、公司以其全部資產(chǎn)對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)責(zé)任

D、公司以其未分配利潤(rùn)對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)責(zé)任

【參考答案】：A,C

【解析】股份有限公司的有限責(zé)任表現(xiàn)為兩個(gè)方面：第一，股東以

其認(rèn)購(gòu)的股份對(duì)公司承擔(dān)有限責(zé)任。比如，某人向公司投資1萬元，計(jì)

1萬股，若公司破產(chǎn)，此人所承擔(dān)的責(zé)任僅限于投資數(shù)額，不承擔(dān)任何

連帶責(zé)任；第二，公司以其全部資產(chǎn)對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)責(zé)任，若公司虧損

破產(chǎn)，公司僅以其實(shí)際所剩的全部資產(chǎn)償還所欠債務(wù)。

9、根據(jù)《公司法》規(guī)定，下面敘述錯(cuò)誤的是()o

A、董事會(huì)會(huì)議由2/3以上無關(guān)聯(lián)關(guān)系董事出席即可舉行，董事會(huì)

會(huì)議所作決議須經(jīng)無關(guān)聯(lián)關(guān)系董事過半數(shù)通過

B、公司上市條件是公司股本總額降低至3000萬元；向社會(huì)公開發(fā)

行的股份達(dá)公司總股份數(shù)的25%以上，公司股本總額超過人民幣4億元

的，其向社會(huì)公開發(fā)行的股份的比例為20%以上

C、規(guī)定監(jiān)事會(huì)有權(quán)向股東會(huì)提出罷免董事、經(jīng)理的建議，列席董

事會(huì)會(huì)議并對(duì)董事會(huì)決議事項(xiàng)提出質(zhì)詢或者建議等

D、關(guān)于公司注冊(cè)資本，公司不僅可以用貨幣、實(shí)物、工業(yè)產(chǎn)權(quán)、

非專利技術(shù)、土地使用權(quán)出資，還可以用股權(quán)等法律、行政法規(guī)允許的

其他形式出資

【參考答案】：A,B

10、股票具有有價(jià)證券的特征包括OO

A、股東權(quán)利的轉(zhuǎn)讓應(yīng)與股票占有的轉(zhuǎn)移同時(shí)進(jìn)行

B、股票本身沒有價(jià)值，但股票是一種代表財(cái)產(chǎn)權(quán)的有價(jià)證券

C、股票與它代表的財(cái)產(chǎn)權(quán)有不可分離的關(guān)系，二者合為一體

D、股票的轉(zhuǎn)讓就是股東權(quán)的轉(zhuǎn)讓

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握股票的定義、性質(zhì)、特征和分類。見教材第二章第一

節(jié)，P47O

11、根據(jù)交易合約的簽訂與實(shí)際交割之間的關(guān)系，將市場(chǎng)交易的組

織形態(tài)劃分為()。

A、現(xiàn)貨交易

B、互換交易

C、遠(yuǎn)期交易

D、期貨交易

【參考答案】：A,C,D

【解析】熟悉金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易及遠(yuǎn)期交易的區(qū)別。見

教材第五章第二節(jié)，P155O

12、證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，以自己的名義在證券登記結(jié)算機(jī)

構(gòu)開立()O

A、融券專用的證券賬戶

B、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶

C、信用交易證券交收賬戶

D、融資專用資金賬戶

【參考答案】：A,B,C

【解析】掌握證券公司主要業(yè)務(wù)的種類、業(yè)務(wù)內(nèi)容及相關(guān)管理規(guī)定。

見教材第七章第二節(jié)，

P288O

13、股票是股份有限公司發(fā)行的用于證明投資者的股東身份和權(quán)益

的憑證，股票應(yīng)載明的事項(xiàng)主要有()。

A、公司名稱

B、公司成立的日期

C、股票種類

D、票面金額

【參考答案】:A,B,C,D

【解析】股票應(yīng)當(dāng)載明下列主要事項(xiàng)：公司名稱、公司成立的日期、

股票種類、票面金額及代表的股份數(shù)、股票的編號(hào)。股票由法定代表人

簽名，公司蓋章。發(fā)起人的股票應(yīng)當(dāng)標(biāo)明“發(fā)起人股票”字樣。

14、廣義的有價(jià)證券包括()o

A、商品證券

B、貨幣證券

C、資本證券

D、金融證券

【參考答案】:A,B,C

【解析】廣義有價(jià)證券分為：商品證券、貨幣證券、資本證券狹義

的有價(jià)證券指的是資本證券

15、證券投資基金的特點(diǎn)包括()o

A、集合投資

B、分散風(fēng)險(xiǎn)

C、專業(yè)理財(cái)

D、享受稅收優(yōu)惠

【參考答案】：A,B,C

16、無面額股票的特點(diǎn)是()o

A、可以明確表示每股所代表的股權(quán)比例

B、發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價(jià)格靈活

C、便于股票分割

D、為股票發(fā)行價(jià)格提供依據(jù)

【參考答案】：B,C

【解析】按照是否在股票票面上標(biāo)明金額，股票可以分為有面額股

票和無面額股票。無面額股票發(fā)行或者轉(zhuǎn)讓較靈活；便于分割。

17、影響認(rèn)股權(quán)證價(jià)值的因素主要有()o

A、普通股市價(jià)

B、剩余有效期間

C、換股比例

D、認(rèn)股價(jià)格

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】影響認(rèn)股權(quán)證價(jià)值的主要因素：換股比例、認(rèn)股權(quán)證存續(xù)

期、相關(guān)資產(chǎn)波幅、相關(guān)資產(chǎn)價(jià)格

18、國(guó)債基金是()o

A、一種以國(guó)債為主要投資對(duì)象的證券投資基金

B、有國(guó)家信用作為保證

C、收益會(huì)受市場(chǎng)利率的影響

D、若市場(chǎng)利率上調(diào)，其收益將上升

【參考答案】：A,B,C

19、金融衍生工具的基本特征包括()o

A、跨期性

B、杠桿性

C、聯(lián)動(dòng)性

D、不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性

【參考答案】：A,B,C,D

20、根據(jù)合約規(guī)定的履約時(shí)間，期權(quán)可分為()o

A、買入期權(quán)

B、修正的美式期權(quán)

C、美式期權(quán)

D、歐式期權(quán)

【參考答案】：B,C,D

【解析】根據(jù)選擇權(quán)的劃分，金融期權(quán)可以劃分為買入期權(quán)和賣出

期權(quán)；按照合約規(guī)定的履約時(shí)間可分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美

式期權(quán)。按照基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同可以分為股權(quán)類期權(quán)、利率期權(quán)和貨

幣期權(quán)等。

三、不定項(xiàng)選擇題(共20題，每題1分)。

1、股權(quán)類衍生產(chǎn)品主要包括OO

A、股票期貨

B、股票期權(quán)

C、股票指數(shù)期貨

D、股票指數(shù)期權(quán)

【參考答案】:A,B,C,D

【解析】掌握金融衍生工具的分類。見教材第五章第一節(jié)，P148o

2、市場(chǎng)利率變化影響股票價(jià)格的途徑包括()o

A、利率下降，利息負(fù)擔(dān)減輕，公司凈盈利和股息增加，股票價(jià)格

上升

B、利率下降，對(duì)固定收益證券的需求減少，對(duì)股票的需求增加，

股票價(jià)格上升

C、在市場(chǎng)資金量一定的條件下，利率下降，其他投資工具收益相

應(yīng)增加，一部分資金會(huì)流向儲(chǔ)蓄.債券等其他收益固定的金融工具，對(duì)

股票需求減少.股價(jià)下降

D、利率下降，投資者能以較低利率借到所需資金，增加融資和對(duì)

股票的需求，股票價(jià)格上漲

【參考答案】：A,B,D

【解析】掌握影響股票價(jià)格變動(dòng)的基本因素，熟悉影響股票價(jià)格變

動(dòng)的其他因素。見教材第二章第二節(jié)，P62。

3、股息率可調(diào)整優(yōu)先股票的特點(diǎn)有()o

A、股息率可調(diào)整優(yōu)先股票的股息率變化一般與公司經(jīng)營(yíng)狀況無關(guān),

主要是隨市場(chǎng)上其他證券價(jià)格或者銀行存款利率的變化作調(diào)整

B、股息率可調(diào)整優(yōu)先股票的產(chǎn)生，主要是為了適應(yīng)國(guó)際金融市場(chǎng)

不穩(wěn)定、各種有價(jià)證券價(jià)格和銀行存款利率經(jīng)常波動(dòng)以及通貨膨脹的情

況

C、一般意義上的優(yōu)先股票就是指股息率可調(diào)整優(yōu)先股票

D、發(fā)行股息率可調(diào)整優(yōu)先股票，可以保護(hù)股票持有者的利益，同

時(shí)對(duì)股份公司來說，有利于擴(kuò)大股票發(fā)行量

【參考答案】：A,B,D

【解析】了解優(yōu)先股票的分類及各種優(yōu)先股票的含義。見教材第二

章第三節(jié)，P70o

4、除了普通國(guó)債，我國(guó)還發(fā)行過()o

A、國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)債券

B、國(guó)家建設(shè)債券

C、財(cái)政債券

D、特種債券

【參考答案】:A,B,C,D

【解析】熟悉我國(guó)國(guó)債的發(fā)行概況、我國(guó)國(guó)債的品種、特點(diǎn)和區(qū)另九

見教材第三章第二節(jié)，P92O

5、中證指數(shù)公司發(fā)布的指數(shù)有()o

A、發(fā)行量加權(quán)股價(jià)指數(shù)

B、滬、深300行業(yè)指數(shù)

C、滬、深300指數(shù)

D、中證流通指數(shù)

【參考答案】：B,C,D

6、我國(guó)《基金法》規(guī)定，下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)通過召開基金份額持有人

大會(huì)審議決定()O

A、提前終止基金合同

B、基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限

C、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式

D、提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)

【參考答案】：A,B,C,D

7、關(guān)于金融衍生工具的產(chǎn)生和發(fā)展論述正確的是()o

A、金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是避險(xiǎn)

B、20世紀(jì)80年代以來的金融自由化進(jìn)一步推動(dòng)了金融衍生工具

的發(fā)展

C、金融機(jī)構(gòu)的利潤(rùn)驅(qū)動(dòng)是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的又一重

要原因

D、新技術(shù)革命為金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質(zhì)基礎(chǔ)與手

段

【參考答案】：A,B,C,D

8、股東出資的合法形式包括()o

A、貨幣

B、實(shí)物

C、知識(shí)產(chǎn)權(quán)

D、土地使用權(quán)

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握普通股票股東的權(quán)利和義務(wù)。見教材第二章第三節(jié)，

P65O

9、根據(jù)我國(guó)《基金法》的規(guī)定，封閉式基金到期可采用()處理

方式。

A、封閉式基金轉(zhuǎn)為開放式基金

B、基金份額持有人申請(qǐng)贖回基金

C、延長(zhǎng)基金合同期限

D、按基金合同的約定進(jìn)行清盤

【參考答案】：A,C

10、基金銷售服務(wù)費(fèi)用于支付OO

A、銷售機(jī)構(gòu)傭金

B、營(yíng)銷廣告費(fèi)

C、促銷活動(dòng)費(fèi)

D、持有人服務(wù)費(fèi)

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉基金的管理費(fèi)、托管費(fèi)、交易費(fèi)、運(yùn)作費(fèi)、銷售服務(wù)

費(fèi)的含義和提取規(guī)定。見教材第四章第三節(jié)，P136O

11、證券從業(yè)人員禁止的行為包括()O

A、不得以獲取投機(jī)利益為目的，利用職務(wù)之便從事證券買賣活動(dòng)

B、不得向客戶提供有關(guān)價(jià)格漲跌的肯定性意見

C、不得與發(fā)行公司或相關(guān)人員之間有獲取不當(dāng)利益的約定

D、不得接受客戶的全權(quán)委托

【參考答案】：A,B,C,D

12、優(yōu)先股票的具體優(yōu)先條件一般包括()

A、優(yōu)先股票分配股息的順序和定額

B、優(yōu)先股票分配公司剩余資產(chǎn)的順序和定額

C、優(yōu)先股票股東行使表決權(quán)的條件、順序和限制

D、優(yōu)先股票股東的權(quán)利和義務(wù)

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】答案為ABCD、優(yōu)先股票的具體優(yōu)先條件由各公司章程加

以規(guī)定，一般包括A、B、C、D四項(xiàng)條件以及優(yōu)先股票股東轉(zhuǎn)讓股份的

條件。

13、通常說，股票風(fēng)險(xiǎn)較大，債券風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，這是因?yàn)?)o

A、債券既可由債券發(fā)行人償還，也可在二級(jí)市場(chǎng)收回投資；而股

票通常無須償還，只能在二級(jí)市場(chǎng)收回投資。因而債券流動(dòng)性較強(qiáng)，風(fēng)

險(xiǎn)較小

B、債券利息是公司的固定支出，屬于費(fèi)用范圍；股票的股息紅利

是公司利潤(rùn)的一部分，公司有盈利才能支付，而且支付順序列在債券利

息支付和納稅之后

C、倘若公司破產(chǎn)，清理資產(chǎn)有余額償還時(shí)，債券償付在前，股票

償付在后

D、在二級(jí)市場(chǎng)上，債券因其利率固定、期限固定，市場(chǎng)價(jià)格也較

漲跌幅度較大

【參考答案】：B,C

【解析】熟悉債券與股票的異同點(diǎn)。見教材第三章第一節(jié)，P86o

14、證券買賣委托書的內(nèi)容必須包括()o

A、證券名稱

B、價(jià)格幅度

C、買賣數(shù)量

D、出價(jià)方式

【參考答案】：A,B,C,D

15、之所以說我國(guó)資本市場(chǎng)對(duì)外開放局面的形成是我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和

改革開放的客觀需求，主要是由于O0

A、加快資本市場(chǎng)對(duì)外開放是當(dāng)前國(guó)內(nèi)外政治、經(jīng)濟(jì)形勢(shì)對(duì)我國(guó)資

本市場(chǎng)提出的迫切要求，是我國(guó)兌現(xiàn)加入世貿(mào)組織所作出的承諾

B、加快資本市場(chǎng)對(duì)外開放是我國(guó)深化國(guó)有企業(yè)改革和加快推進(jìn)金

融體系改革的現(xiàn)實(shí)要求，是我國(guó)加快適應(yīng)全球經(jīng)濟(jì)金融一體化挑戰(zhàn)的重

要手段

C、加快對(duì)外開放步伐也是我國(guó)證券市場(chǎng)規(guī)范化、市場(chǎng)化建設(shè)推進(jìn)

到一定階段的必然產(chǎn)物

D、加快資本市場(chǎng)對(duì)外開放是我國(guó)完善資本市場(chǎng)規(guī)章制度，進(jìn)一步

強(qiáng)化資本市場(chǎng)管理的必要階段

【參考答案】：A,B,C

16、通貨膨脹的作用包括()o

A、既有刺激股票市場(chǎng)的作用，又有抑制股票市場(chǎng)的作用

B、在通貨膨脹之初，公司會(huì)因產(chǎn)品價(jià)格的提升和存貨的增值而增

加利潤(rùn)，從而增加可以分派的股息，并使股票價(jià)格上漲

C、在物價(jià)上漲時(shí)，股東實(shí)際股息收入下降，股份公司為股東利益

著想，會(huì)增加股息派發(fā)，使股息名義收入有所增加，也會(huì)促使股價(jià)上漲

D、給其他收益固定的證券帶來通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)，投資者為了保值，

增加購(gòu)買收益不固定的股票，對(duì)股票的需求增加，股價(jià)也會(huì)上漲

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握影響股票價(jià)格變動(dòng)的基本因素，熟悉影響股票價(jià)格變

動(dòng)的其他因素。見教材第二章第二節(jié)，P62O

17、下面屬于《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》所稱的證券業(yè)從業(yè)

人員的是OO

A、證券公司的管理人員、業(yè)務(wù)人員以及與證券公司簽訂委托合同

的證券經(jīng)紀(jì)人

B、基金管理公司的管理人員和業(yè)務(wù)人員

C、從事上市公司并購(gòu)重組業(yè)務(wù)的財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)的管理人員和業(yè)務(wù)

入員

D、證券市場(chǎng)資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)中從事證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的管理人員和業(yè)務(wù)

人員

【參考答案】：A,B,C,D

18、現(xiàn)在我國(guó)金融債券的發(fā)行人包括()o

A、中央政府

B、地方政府

C、金融機(jī)構(gòu)

D、公司

【參考答案】：C

【解析】我國(guó)金融債券的發(fā)行人是國(guó)有商業(yè)銀行、政策性銀行以及

其他金融機(jī)構(gòu)，審核機(jī)構(gòu)為中國(guó)人民銀行。

19、會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)證券許可證，應(yīng)當(dāng)符合的條件是()o

A、依法成立3年以上，內(nèi)部質(zhì)量控制制度和其他管理制度健全并

有效執(zhí)行，執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好，在以往2年執(zhí)業(yè)活動(dòng)中沒有違法

違規(guī)行為

B、60周歲以內(nèi)注冊(cè)會(huì)計(jì)師不少于40人

C、上年度業(yè)務(wù)收入不低于800萬元

D、有限責(zé)任會(huì)計(jì)師事務(wù)所的實(shí)收資本不低于2000萬元，合伙會(huì)計(jì)

師事務(wù)所凈資產(chǎn)不低于1000萬元

【參考答案】：B,C

20、股票發(fā)行的定價(jià)方式可以是()o

A、一般詢價(jià)

B、上網(wǎng)競(jìng)價(jià)

C、累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)

D、協(xié)商定價(jià)

【參考答案】：A,B,C,D

四、判斷題(共40題，每題1分)。

1、資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交

易證券的一種融資形式。()

【參考答案】：正確

【解析】考點(diǎn)：掌握資產(chǎn)證券化的定義、主要種類。見教材第五章

第四節(jié),P190o

2、國(guó)債基金的收益會(huì)受市場(chǎng)利率的影響，當(dāng)市場(chǎng)利率下調(diào)時(shí)，其

收益也會(huì)隨之下降。

【參考答案】：錯(cuò)誤

【解析】國(guó)債基金的收益會(huì)受市場(chǎng)利率的影響，當(dāng)市場(chǎng)利率下調(diào)時(shí),

其收益會(huì)上升；反之，若市場(chǎng)利率上調(diào)，其收益將下降。

3、般情況下，間接發(fā)行是基本的、常見的方式，特別是公募發(fā)行,

大多采用間接發(fā)行；而私募發(fā)行則以直接發(fā)行為主。（）

【參考答案】：正確

4、契約型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財(cái)產(chǎn)；

公司型基金的資金是通過發(fā)行普通股票籌集的公司法人的資本。（）

【參考答案】：正確

【解析】掌握契約型基金與公司型基金、封閉式基金與開放式基金

的定義與區(qū)別。見教材第四章第一節(jié)，P122O

5、中央銀行提高法定存款準(zhǔn)備金率，商業(yè)銀行可貸資金減少，市

場(chǎng)資金趨緊，股票市場(chǎng)價(jià)格下降；中央銀行降低法定存款準(zhǔn)備金率，商

業(yè)銀行可貸資金增加，市場(chǎng)資金趨松，股票市場(chǎng)價(jià)格上升。（）

【參考答案】：正確

6、試點(diǎn)評(píng)審結(jié)果由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)備案后予以公布，協(xié)會(huì)應(yīng)將評(píng)

審結(jié)果書面通知申請(qǐng)?jiān)u審的證券公司。（）

【參考答案】：錯(cuò)誤

7、2004年1月2日，上海證券交易所發(fā)布了上證50指數(shù)，它的

基期指數(shù)為100點(diǎn)（）

【參考答案】：錯(cuò)誤

【解析】2004年1月2日，上海證券交易所發(fā)布了上證50指數(shù)，

以2003年12月31日為基日，以該日50只成分股的調(diào)整市值為基期，

基期指數(shù)為1000點(diǎn)

8、我國(guó)企業(yè)債券募集資金的使用不強(qiáng)制與項(xiàng)目掛鉤，包括可以用

于償還銀行貸款、改善財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)等用途，也不強(qiáng)制擔(dān)保，而是引入了信

用評(píng)級(jí)方式。()

【參考答案】：錯(cuò)誤

【解析】考點(diǎn)：熟悉我國(guó)企業(yè)債的管理規(guī)定。見教材第三章第三節(jié),

P108o

9、股票分割通常適用于低價(jià)股，拆細(xì)之后每手股票總金額下降，

便于吸引更多的投資者購(gòu)買。

【參考答案】：錯(cuò)誤

【解析】股票分割通常適用于高價(jià)股，拆細(xì)之后每｝股票總金額下

降，便于吸引更多的投資者購(gòu)買；并股則常見于低價(jià)股。

10、最基本的信用違約互換涉及三個(gè)當(dāng)事人，即信用擔(dān)保出售方、

信用擔(dān)保購(gòu)買方和中介管理機(jī)構(gòu)。()

【參考答案】：錯(cuò)誤

11、封閉式基金與開放式基金的基金份額首次發(fā)行價(jià)都是按面值加

一定百分比的購(gòu)買費(fèi)計(jì)算。()

【參考答案】：正確

【解析】掌握契約型基金與公司型基金、封閉式基金與開放式基金

的定義與區(qū)別。見教材第四章第一節(jié)，P123O

12、股息率可調(diào)整優(yōu)先股票的股息率變化一般與公司經(jīng)營(yíng)狀況無關(guān),

而主要是隨市場(chǎng)上其他證券價(jià)格或者銀行存款利率的變化作調(diào)整。()

【參考答案】：正確

13、非分離型附認(rèn)股權(quán)證的公司債券是指不能把認(rèn)股權(quán)從債券上分

離，認(rèn)股權(quán)不能成為獨(dú)立買賣的對(duì)象。()

【參考答案】：正確

14、按照嵌入式衍生產(chǎn)品的屬性不同，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為

股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品

等種類。()

【參考答案】：錯(cuò)誤

15、在期權(quán)的到期日，權(quán)利期間為零，時(shí)間價(jià)值變?yōu)闊o窮大。()

【參考答案】：錯(cuò)誤

【解析】在到期日，期權(quán)的時(shí)間價(jià)值也為零。

16、上證綜合指數(shù)的權(quán)數(shù)是股票成交量。

【參考答案】：錯(cuò)誤

【解析】上證綜合指數(shù)的權(quán)數(shù)是股票的發(fā)行量。

17、在期權(quán)交易中，期權(quán)的買方為獲得期權(quán)合約所賦予的權(quán)利而向

期權(quán)的賣方支付的費(fèi)用就是期權(quán)的價(jià)格。()

【參考答案】：正確

【解析】套期保值的概念。

18、目前上海證券交易所、深圳證券交易所均規(guī)定，權(quán)證自上市之

日起存續(xù)時(shí)問為6個(gè)月以上18個(gè)月以下。()

【參考答案】：錯(cuò)誤

【解析】掌握權(quán)證的定義、分類、要素。見教材第五章第三節(jié)，

P179O

19、股票由法定代表人簽名，公司蓋章。發(fā)起人的股票，應(yīng)當(dāng)標(biāo)明

“發(fā)起人股票”字樣。()