項(xiàng)目風(fēng)險管理

項(xiàng)目風(fēng)險管理113.1

項(xiàng)目風(fēng)險管理概述13.2項(xiàng)目風(fēng)險識別4.3項(xiàng)目風(fēng)險評價13.3

13.4項(xiàng)目風(fēng)險處理13.5項(xiàng)目風(fēng)險監(jiān)控13.6案例分析2某項(xiàng)工程需要確定未來一個月是否開工,若開工,天氣好,工程可按期完工,獲利10萬元;若天氣不好,則要損失2萬元.如果不開工,則不論天氣好壞,均要付出窩工費(fèi)0.2萬元.根據(jù)歷史資料,下月天氣好的概率0.3,天氣不好概率0.7,決策是否開工.引導(dǎo)案例313.1項(xiàng)目風(fēng)險管理概述13.1.1風(fēng)險的定義1.風(fēng)險是指不良后果或損失、災(zāi)難發(fā)生的危險和機(jī)會。2.風(fēng)險是損失發(fā)生的不確定性，即風(fēng)險由不確定性和損失兩個要素構(gòu)成。3.風(fēng)險是在一定條件下，一定期限內(nèi)，某一事件其

預(yù)期結(jié)果與實(shí)際結(jié)果之間的變動程度。變動程度越大，風(fēng)險越大。4純粹風(fēng)險：對于只能帶來損失的風(fēng)險，可稱之為純粹風(fēng)險，一般由外部不確定因素引起。投機(jī)風(fēng)險：對于既能帶來損失又能帶來收益的風(fēng)險，可稱之為投機(jī)風(fēng)險，如市場狀況的變化。5風(fēng)險是客觀存在的，不以人的意識而改變風(fēng)險的大小可以衡量風(fēng)險的性質(zhì)和大小可能發(fā)生變化。6風(fēng)險具備下列要素：事件（不希望發(fā)生的變化）事件發(fā)生的概率事件的影響（后果)風(fēng)險的原因每個事件的風(fēng)險可以定義為不確定性和后果的函數(shù)風(fēng)險＝f（事件，不確定性，后果）7風(fēng)險管理是識別和評估風(fēng)險，建立、選擇、管理和解決風(fēng)險的可選方案的組織方法。風(fēng)險管理定義包括：風(fēng)險管理是系統(tǒng)識別和評估風(fēng)險因素的形式化過程；風(fēng)險管理是識別和控制能夠引起不希望的變化的潛在領(lǐng)域和事件的形式、系統(tǒng)的方法；在項(xiàng)目中，風(fēng)險管理是在項(xiàng)目期間識別、分析風(fēng)險因素，采取必要對策的決策科學(xué)和決策藝術(shù)的結(jié)合。13.1.2風(fēng)險管理的定義813.1項(xiàng)目風(fēng)險管理概述13.1.3項(xiàng)目風(fēng)險的概念PMBOK把風(fēng)險定義為“一旦發(fā)生，會對項(xiàng)目目標(biāo)產(chǎn)生積極或消極影響的不確定事件或者情況”。9在項(xiàng)目生命周期內(nèi)，風(fēng)險因素有物質(zhì)風(fēng)險因素和人為風(fēng)險因素兩類物質(zhì)風(fēng)險因素：看得見，影響損失概率和程度的環(huán)境條件。人為風(fēng)險因素：與人們的心理和行為有關(guān)的一種無形因素（道德風(fēng)險和行為風(fēng)險）。項(xiàng)目風(fēng)險產(chǎn)生的原因危險因素結(jié)合說預(yù)想和結(jié)果變動說10項(xiàng)目風(fēng)險的特特征客觀性普遍性偶然性必然性可變性1113.1項(xiàng)項(xiàng)目風(fēng)險管理理概述13.1.3項(xiàng)目風(fēng)險險的概念風(fēng)險的相對性性對于項(xiàng)目風(fēng)險險，人們的承承受能力主要要受下列幾個個因素的影響響：收益的大小投入的大小項(xiàng)目風(fēng)險成本本由于項(xiàng)目風(fēng)險險的存在和項(xiàng)項(xiàng)目風(fēng)險事故故發(fā)生后，人人們必須支出出的費(fèi)用和預(yù)預(yù)期項(xiàng)目效益益的減少。主主要包括：項(xiàng)目風(fēng)險損失失的實(shí)際成本本無形成本預(yù)防與處理風(fēng)風(fēng)險的費(fèi)用1213.1項(xiàng)項(xiàng)目風(fēng)險管理理概述13.1.4項(xiàng)目風(fēng)險險管理的定義義和作用1、項(xiàng)目風(fēng)險險管理定義項(xiàng)目風(fēng)險管理理是指項(xiàng)目管管理組織對項(xiàng)項(xiàng)目可能遇到到的風(fēng)險進(jìn)行行規(guī)劃、識別別、估計(jì)、評評價、應(yīng)對、、監(jiān)控的過程程，是以科學(xué)學(xué)的管理方法法實(shí)現(xiàn)最大安安全保障的實(shí)實(shí)踐活動總稱稱。132、風(fēng)險管理理同項(xiàng)目管理理的關(guān)系從項(xiàng)目的成本本、時間和質(zhì)質(zhì)量目標(biāo)來看看，風(fēng)險管理理和項(xiàng)目管理理目標(biāo)一致；；項(xiàng)目范圍管理理：風(fēng)險管理理通過風(fēng)險分分析來識別、、估計(jì)和評價價這些不確定定性，向項(xiàng)目目范圍管理提提出任務(wù)；風(fēng)險管理為項(xiàng)項(xiàng)目計(jì)劃提供供了依據(jù)；從項(xiàng)目的成本本管理職能來來看，項(xiàng)目風(fēng)風(fēng)險通過風(fēng)險險分析，指出出有哪些可能能的意外費(fèi)用用，并估計(jì)意意外費(fèi)用的多多少。從項(xiàng)目的實(shí)施施過程來看，，許多風(fēng)險都都在項(xiàng)目實(shí)施施過程中由潛潛在變成現(xiàn)實(shí)實(shí)；項(xiàng)目人力資源源管理的許多多內(nèi)容也是項(xiàng)項(xiàng)目風(fēng)險管理理的范圍。143、風(fēng)險管理理的作用通過風(fēng)險分析析，可使項(xiàng)目目相關(guān)人員加加深對項(xiàng)目和和風(fēng)險的認(rèn)識識和理解，澄澄清各方案的的利弊，了解解風(fēng)險對項(xiàng)目目的影響，以以便減少或分分散風(fēng)險；通過檢查和考考慮所有到手手信息、數(shù)據(jù)據(jù)和資料，可可明確項(xiàng)目的的各有關(guān)前提提和假設(shè)；提高項(xiàng)目各種種計(jì)劃的可信信度，有利于于改善項(xiàng)目執(zhí)執(zhí)行組織內(nèi)部部和外部之間間的溝通；編制應(yīng)急計(jì)劃劃時更有針對對性；15能夠?qū)⑻幚盹L(fēng)風(fēng)險后果的各各種方式更靈靈活的組合起起來，在項(xiàng)目目管理中減少少被動，增加加主動；有利于抓住機(jī)機(jī)會，利用機(jī)機(jī)會；為以后的規(guī)劃劃和實(shí)際工作作提供反饋，，以便在規(guī)劃劃和設(shè)計(jì)階段段采取措施防防止和避免風(fēng)風(fēng)險損失；即使無法避免免風(fēng)險，也能能明確項(xiàng)目到到底應(yīng)該承受受多大損失或或損害；為項(xiàng)目施工工、運(yùn)營選選擇合同形形式和制定定應(yīng)急計(jì)劃劃提供依據(jù)據(jù)；決策更加有有把握，更更符合項(xiàng)目目的方針和和目標(biāo)，總總體上減少少風(fēng)險；可推動項(xiàng)目目執(zhí)行組織織和管理班班子積累有有關(guān)風(fēng)險的的資料和數(shù)數(shù)據(jù)，以便便改進(jìn)將來來的項(xiàng)目管管理。16按項(xiàng)目分類類，風(fēng)險管管理尤其適適用于以下下一些項(xiàng)目目：①研發(fā)項(xiàng)目目。諸如軍軍方型號研研制項(xiàng)目，，由于其研研制與生產(chǎn)產(chǎn)規(guī)模大、、周期長、、技術(shù)復(fù)雜雜性和生產(chǎn)產(chǎn)的小批量量性等特點(diǎn)點(diǎn)，在實(shí)施施過程中存存在著諸多多不確定因因素，比一一般項(xiàng)目具具有更大的的風(fēng)險，進(jìn)進(jìn)行風(fēng)險管管理尤為重重要。②現(xiàn)代大型型工程項(xiàng)目目。這些項(xiàng)項(xiàng)目往往投投資大、施施工環(huán)境復(fù)復(fù)雜，項(xiàng)目目實(shí)施過程程中不確定定因素很多多，同時，，傳統(tǒng)風(fēng)險險管理的一一些手段如如保險應(yīng)用用到這些大大型工程項(xiàng)項(xiàng)目時是有有局限性的的，這些都都促使現(xiàn)代代大型項(xiàng)目目需要更有有效的風(fēng)險險管理。③國際承包包工程項(xiàng)目目。17創(chuàng)新多、使使用新技術(shù)術(shù)多的項(xiàng)目目；預(yù)研不充分分，不確定定因素多的的項(xiàng)目；項(xiàng)目目標(biāo)沒沒有最終確確定的項(xiàng)目目；投資數(shù)額大大的項(xiàng)目；；邊設(shè)計(jì)、邊邊施工、邊邊科研的項(xiàng)項(xiàng)目；合作關(guān)系復(fù)復(fù)雜的項(xiàng)目目；受多種因素素制約和受受業(yè)主嚴(yán)格格要求的項(xiàng)項(xiàng)目；具有重要政政治、軍事事、經(jīng)濟(jì)、、社會意義義項(xiàng)目；國家行為的的項(xiàng)目。按項(xiàng)目性質(zhì)質(zhì)，對具備備下列特征征的項(xiàng)目尤其應(yīng)應(yīng)該進(jìn)行風(fēng)風(fēng)險管理：：1813.1項(xiàng)項(xiàng)目風(fēng)險險管理概述述13.1.4項(xiàng)目目風(fēng)險管理理過程評估和審核回顧風(fēng)險管理過程和風(fēng)險對策的制定過程；評價風(fēng)險對策的執(zhí)行情況和效果；總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)風(fēng)險處理設(shè)計(jì)、評價風(fēng)險對策；選擇風(fēng)險對策；實(shí)施風(fēng)險對策風(fēng)險評價分析引起風(fēng)險的原因；評價風(fēng)險概率；估計(jì)風(fēng)險損失；風(fēng)險識別確定監(jiān)測指標(biāo)；分析跟蹤信息；找出項(xiàng)目風(fēng)險；明確目標(biāo)確定監(jiān)督對象；記錄跟蹤信息；過濾和初步處理信息19美國系統(tǒng)工工程研究所所（SEI）把風(fēng)險險管理的過過程主要分分成若干個個環(huán)節(jié)20美國國防部部根據(jù)其管管理實(shí)踐，，建立了相相對科學(xué)的的風(fēng)險管理理基本過程程和體系結(jié)結(jié)構(gòu)風(fēng)險監(jiān)控風(fēng)險管理風(fēng)險規(guī)劃風(fēng)險評估風(fēng)險處理風(fēng)險分析風(fēng)險辨識風(fēng)險文檔2113.2項(xiàng)項(xiàng)目風(fēng)險險識別13.2.1風(fēng)險險的分類按風(fēng)險后果果劃分：純純粹風(fēng)險：：直接財(cái)產(chǎn)產(chǎn)損失、連連帶損失、、法律責(zé)任任、個人損損失；投機(jī)機(jī)風(fēng)險按風(fēng)險來源源劃分：自自然風(fēng)險、、人為風(fēng)險險、政治風(fēng)風(fēng)險、組織織風(fēng)險按風(fēng)險是否否可管理劃劃分：可預(yù)預(yù)測可管理理、不可管管理按風(fēng)險影響范圍圍劃分：局部風(fēng)風(fēng)險、總體風(fēng)險險按風(fēng)險后果的承承擔(dān)者劃分：項(xiàng)項(xiàng)目業(yè)主風(fēng)險、、承包商風(fēng)險、、投資方風(fēng)險、、設(shè)計(jì)單位風(fēng)險險等按風(fēng)險的可預(yù)測測性劃分：已知知風(fēng)險、可預(yù)測測風(fēng)險、不可預(yù)預(yù)測風(fēng)險按風(fēng)險的狀態(tài)劃劃分：靜態(tài)風(fēng)險險和動態(tài)風(fēng)險2213.2項(xiàng)目目風(fēng)險識別13.2.2項(xiàng)項(xiàng)目風(fēng)險識別別的基礎(chǔ)項(xiàng)目自身特點(diǎn)：：業(yè)主和投資者、、承包商、項(xiàng)目目管理者項(xiàng)目外在環(huán)境：：政治因素、法律律因素、經(jīng)濟(jì)因因素、社會風(fēng)險險、自然條件項(xiàng)目生命周期各各個階段的各種種可能風(fēng)險23風(fēng)險識別需要確確定三個相互關(guān)關(guān)聯(lián)的因素·風(fēng)險來源（RiskSources））：時間、費(fèi)用用、技術(shù)、法律律等等；·風(fēng)險事件（RiskEvent）：給給項(xiàng)目帶來積極極或消極影響的的事件；·風(fēng)險征兆（RiskSymptoms）：又稱為觸觸發(fā)器（Triggers）），是指實(shí)際的的風(fēng)險事件的間間接表現(xiàn)形式。。24項(xiàng)目風(fēng)險識別過過程一般可分為為下面五個步驟驟第一步，確定目目標(biāo)。第二步，明確最最重要的參與者者。第三步，收集資資料。(1)項(xiàng)目產(chǎn)品品或服務(wù)的說明明書(2)項(xiàng)目的前前提、假設(shè)和制制約因素(3)與本項(xiàng)目目類似的案例第四步，估計(jì)項(xiàng)項(xiàng)目風(fēng)險形勢。。第五步，根據(jù)直直接或間接的癥癥狀將潛在的項(xiàng)項(xiàng)目風(fēng)險識別出出來。2513.2.3項(xiàng)項(xiàng)目風(fēng)險識別別的方法風(fēng)險識別問詢法法：頭腦風(fēng)暴、、專家預(yù)測法財(cái)務(wù)報表法：分分析資產(chǎn)負(fù)債表表、營業(yè)報表及及財(cái)務(wù)記錄流程圖法：根據(jù)據(jù)項(xiàng)目的總流程程圖和分流程圖圖展示項(xiàng)目實(shí)施施的全過程，根根據(jù)這些過程分分析潛在的風(fēng)險險現(xiàn)場視察法相關(guān)部門配合法法索賠統(tǒng)計(jì)記錄法法環(huán)境分析法：項(xiàng)項(xiàng)目的環(huán)境包括括：業(yè)主、原材材料供應(yīng)商、競競爭者、政府管管理者2613.2項(xiàng)目目風(fēng)險識別13.2.4項(xiàng)項(xiàng)目風(fēng)險識別別的結(jié)果風(fēng)險來源表風(fēng)險的分類或分分組風(fēng)險癥狀對項(xiàng)目其它方面面的要求2713.3項(xiàng)目目風(fēng)險評價13.3.1項(xiàng)項(xiàng)目風(fēng)險估計(jì)計(jì)項(xiàng)目風(fēng)險估計(jì)的的含義：估算風(fēng)風(fēng)險事件發(fā)生的的概率及其后果果的大小，以降降低項(xiàng)目的不確確定性。項(xiàng)目風(fēng)險估計(jì)的的工具和方法：：1、統(tǒng)計(jì)法：分布頻率平均數(shù)、中位數(shù)數(shù)、眾數(shù)：中位數(shù)是大小排排列數(shù)的中間數(shù)數(shù)；眾數(shù)是一組組數(shù)中出現(xiàn)最多多的數(shù)。平均方差正態(tài)分布概率28如果決策目標(biāo)是是效益最大,則采取期望值最最大的行動方案案如果決策目標(biāo)是是損失最小,則選取期望值最最小的方案(1)期望值值法E(X)=風(fēng)險型決策例:某項(xiàng)工程需需要確定未來一一個月是否開工工,若開工,天天氣好,工程可可按期完工,獲獲利10萬元;若天氣不好,則要損失2萬萬元.如果不開開工,則不論天天氣好壞,均要要付出窩工費(fèi)0.2萬元.根根據(jù)歷史資料,下月天氣好的的概率0.3,天氣不好概率率0.7,決策策是否開工.

天氣好天氣不好期望值0．30．7

方案1：開工10萬元-2萬元

方案2：不開工-0.2萬元-0.2萬元

方案1:E1=10*0.3+(-2)*0.7=1.6(萬萬元)方案2:E2=(-0.2)*0.3+(-0.2)*0.7=-0.2(萬元)益損期望值高,可采用29決策樹法要素:①決策點(diǎn)—表示決策結(jié)果②方案枝—代表一個方案③自然狀態(tài)結(jié)點(diǎn)—各自然狀態(tài)獲得得效益的機(jī)會④概率枝—代表自然狀態(tài)決策點(diǎn)方案枝自然狀態(tài)結(jié)點(diǎn)概率枝益損值30例:某項(xiàng)工程程需要確定未來來一個月是否開開工,若開工,天氣好,工程程可按期完工,獲利10萬元元;若若天氣不好,則則要損失2萬元元.如果不開工工,則不論天氣氣好壞,均要付付出窩工費(fèi)0.2萬元.根據(jù)據(jù)歷史資料,下下月天氣好的概概率0.3,天天氣不好概率0.7,決策是是否開工.123不開工E2=-0.2萬元天氣壞(0.7)開工10萬元-2萬元-0.2萬元-0.2萬元天氣好(0.3)天氣壞(0.7)天氣好(0.3)E1=1.6萬萬元計(jì)算步驟3113.3項(xiàng)目目風(fēng)險評價13.3.1項(xiàng)項(xiàng)目風(fēng)險估計(jì)計(jì)4、外推方法趨勢外推法，時時間序列法，根根據(jù)歷史信息數(shù)數(shù)據(jù)推斷未來事事件發(fā)生的概率率和后果。5、專家評定法法——德爾菲法法3213.3項(xiàng)目目風(fēng)險評價13.3.2項(xiàng)項(xiàng)目風(fēng)險評價價1、風(fēng)險評價的的目的對項(xiàng)目諸風(fēng)險進(jìn)進(jìn)行比較和分析析，確定它們的的先后順序；從項(xiàng)目整體出發(fā)發(fā)弄清各風(fēng)險事事件之間確切的的因果關(guān)系；考慮各種不同風(fēng)風(fēng)險之間相互轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)化的條件，研研究如何轉(zhuǎn)化為為機(jī)會；量化已識別風(fēng)險險的發(fā)生概率和和后果，減少風(fēng)風(fēng)險發(fā)生概率和和后果估計(jì)中的的不確定性。332、風(fēng)險評價的的步驟確定風(fēng)險評價基基準(zhǔn)確定項(xiàng)目整體風(fēng)風(fēng)險水平將單個風(fēng)風(fēng)險與單單個評價價基準(zhǔn)、、項(xiàng)目整整體風(fēng)險險水平與與整體評評價基準(zhǔn)準(zhǔn)對比，，看項(xiàng)目目風(fēng)險是是否在可可接受范范圍之內(nèi)內(nèi)，以確確定項(xiàng)目目是否繼繼續(xù)進(jìn)行行。3413.4項(xiàng)目目風(fēng)險處處理13.4.1回回避風(fēng)風(fēng)險1、下列列幾種情情況，需需要考慮慮是否采采用回避避風(fēng)險的的策略：：客觀不需需要的項(xiàng)項(xiàng)目，沒沒有必要要冒險一旦造成成損失，，項(xiàng)目執(zhí)執(zhí)行組織織無力承承擔(dān)后果果的項(xiàng)目目；僅僅為了了個人的的功名利利祿客觀觀上不需需要的項(xiàng)項(xiàng)目。2、此種種回避風(fēng)風(fēng)險的缺缺點(diǎn)或限限制是：：對某一具具體風(fēng)險險單位來來說，有有些風(fēng)險險是不可可避免的的；任何經(jīng)濟(jì)濟(jì)活動都都要風(fēng)險險，這是是風(fēng)險的的普遍性性和客觀觀性；避免一種種風(fēng)險很很可能會會產(chǎn)生另另一種新新的風(fēng)險險；如果主體體不了解解風(fēng)險，，就不能能有效的的避開風(fēng)風(fēng)險。3513.4項(xiàng)目目風(fēng)險處處理13.4.2預(yù)預(yù)防風(fēng)風(fēng)險1、工程程法防止風(fēng)險險因素出出現(xiàn)；減少已存存在的風(fēng)風(fēng)險因素素；將風(fēng)險因因素在時時間和空空間上隔隔離。2、無形形法教育法程序法3613.4項(xiàng)目目風(fēng)險處處理13.4.3降降低風(fēng)風(fēng)險對于項(xiàng)目目班子很很少或根根本不能能控制的的風(fēng)險有有必要采采用迂回回策略；；將項(xiàng)目目每一一個具具體““風(fēng)險險”都都降低低到可可接受受的水水平；；重視時時間因因素，，將未未來的的風(fēng)險險“移移到””現(xiàn)在在。3713.4.4轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移移風(fēng)險險出售發(fā)包開脫責(zé)責(zé)任合合同保險與與擔(dān)保保3813.4.5應(yīng)應(yīng)急急計(jì)劃劃的編編制應(yīng)急計(jì)計(jì)劃的的分類類純事后后的帶有必必要事事前行行動的的事后后計(jì)劃劃緩和結(jié)結(jié)果的的事前前行動動13.4.6風(fēng)險自自留風(fēng)險自自留是是一種種風(fēng)險險的財(cái)財(cái)務(wù)對對策，，由企企業(yè)或或工程程項(xiàng)目目自身身承擔(dān)擔(dān)風(fēng)險險。風(fēng)險自自留的的有利利和不不利情情況3913.5項(xiàng)項(xiàng)目目風(fēng)險險監(jiān)控控13.5.1風(fēng)風(fēng)險險監(jiān)控控的依依據(jù)風(fēng)險管管理計(jì)計(jì)劃和和風(fēng)險險應(yīng)對對計(jì)劃劃項(xiàng)目進(jìn)進(jìn)度報報告項(xiàng)目評評審4013.5.2風(fēng)風(fēng)險險控制制根據(jù)風(fēng)風(fēng)險因因素的的特性性，采采取一一定措措施使使其發(fā)發(fā)生的的概率率降至至接近近于0的程程度，，從而而預(yù)防防風(fēng)險險因素素的產(chǎn)產(chǎn)生；；減少已已存在在的風(fēng)風(fēng)險因因素；；防止已已存在在的風(fēng)風(fēng)險因因素釋釋放能能量；；改善風(fēng)風(fēng)險因因素的的空間間分布布從而而控制制釋放放能量量的速速度；；把時間間和空空間上上把風(fēng)風(fēng)險因因素與與可能能遭受受損害害的人人財(cái)物物隔離離；改變風(fēng)風(fēng)險因因素的的基本本性質(zhì)質(zhì)；加加強(qiáng)風(fēng)風(fēng)險部部門的的防護(hù)護(hù)能力力；做好救救護(hù)受受損人人、物物的準(zhǔn)準(zhǔn)備。。41案例：：BOT項(xiàng)項(xiàng)目風(fēng)風(fēng)險識識別4243NumericalratingVerbaljudgmentsofpreferences123456789AisequallypreferredtoBAisequallytomoderatelypreferredoverBAismoderatelypreferredoverBAismoderatelytostronglypreferredoverBAisstronglypreferredoverBAisstronglytoverystronglypreferredoverBAisverystronglypreferredoverBAisverystronglytoextremelypreferredoverBAisextremelypreferredoverB44RankingRiskfactorGlobalweights1Changeoftaxationpolicy(C23)0.11942Fluctuationofloaninterestrate(C7)0.09993Pricevariationofwatersupply(C11)0.09804Fluctuationofforeignexchangerate(C8)0.09345Competitiveproject(C17)0.06406Marketdemand(C19)0.06147Changeofnationalindustrialpolicy(C22)0.04848Inflation(C6)0.04669Defaultfromdebtor(C26)0.039610Naturaldisaster(C28)0.03924511Defaultfromcreditor