工程項目過程風險管理及防范

第十章項目風險管理10.1項目風險管理概念風險性與不確定性確定型風險型不確定型P=1σ=3？??10.1項目風險管理概念風險是指損失發(fā)生的不確定性(或可能性)。一項行動具有多種可能性，且其將來的結(jié)果是不肯定的，就叫做有風險。做沒有把握的事情，可能會有風險。風險是一種不確定性，不確定性不一定都表現(xiàn)為風險。10.1項目風險管理概念項目風險項目風險就是項目壽命周期內(nèi)的風險，即可能導致項目損失的不確定性。 項目壽命周期各階段可能的風險事件如圖10-1（轉(zhuǎn)下一頁）所示。項目風險是所有影響項目目標實現(xiàn)的不確定性因素集合。風險=?（事件、不確定性、結(jié)果）風險=?（事故、安全措施） 風險隨著不確定性和結(jié)果的嚴重性增加而增大，隨著安全措施的增加而減小。缺少相應專業(yè)的專家對問題界定不清沒有做可行性研究目標不清

沒有風險管理計劃倉促計劃

缺少管理層支持職能界定差項目隊伍缺乏經(jīng)驗勞動力技能不夠材料短缺罷工天氣范圍改變項目進程改變環(huán)境要求沒有適當?shù)目刂企w系質(zhì)量差客戶不能接受

現(xiàn)金流量出現(xiàn)問題階段1概念/立項(CONCEPT)(C)階段2開發(fā)(DEVELOP)(D)階段3實施(EXECUTE)(E)階段4收尾（FINISH)(F)機會和風險擁有的賭注本金量（得失量）風險發(fā)生最高時期風險影響最高時期

時間各階段典型的風險事件風險上升價值$計劃完成整個項目生命周期圖10-1典型項目生命周期內(nèi)風險與賭注本金（得失量）的變化10.1項目風險管理概念風險管理風險管理強調(diào)：風險的控制，風險的分散，風險的補償，風險的轉(zhuǎn)嫁，風險的防止，風險的回避與抵消。風險管理是識別和評估風險，建立、選擇、管理和解決風險的可選方案的組織方法。項目風險管理就是對項目壽命周期中可能遇到的風險進行預測、識別、評估、分析并處置風險，以最低成本實現(xiàn)最大的安全保障。項目風險管理過程（見圖10-2）1風險識別.1輸入（依據(jù)）

.1產(chǎn)品描述

.2其他計劃編制的輸出

.3歷史信息.2工具及技術

.1檢查表

.2繪制流程圖

.3訪問調(diào)查.3輸出（結(jié)果）

.1風險來源

.2潛在的風險事件

.3風險征兆

.4其他過程的輸入3風險應對措施開發(fā).1輸入（依據(jù)）

.1應抓住的機會和須應對的威脅

.2可放棄的機會和可接受的威脅.2工具及技術

.1采購

.2應急計劃編制

.3替代方案策略

.4保險.3輸出（結(jié)果）

.1風險管理計劃

.2其他過程的輸入

.3應急計劃

.4儲備金

.5契約性協(xié)議2風險量化.1輸入（依據(jù)）

.1項目干系人的風險承受能力

.2風險來源

.3潛在的風險事件

.4費用估算

.5活動歷時估算.2工具及技術

.1預計貨幣值

.2統(tǒng)計和

.3模擬

.4決策樹

.5專家評定.3輸出（結(jié)果）

.1應抓住的機會和須應對的威脅

.2可放棄的機會和可接受的威脅4風險應對措施控制.1輸入（依據(jù)）

.1風險管理計劃

.2實際的風險事件

.3其他風險的識別.2工具及技術

.1權變措施

.2附加的風險應對措施開發(fā).3輸出（結(jié)果）

.1糾正行動

.2更新的風險管理計劃項目風險管理圖10-2風險管理過程10.1項目風險管理概念風險的產(chǎn)生與分類風險產(chǎn)生的原因（風險管理界有不同的說法）風險產(chǎn)生于主、客觀世界的背離；風險產(chǎn)生于事物的偶然性；風險產(chǎn)生于外界的干擾；風險產(chǎn)生于人們的非正常行為；風險產(chǎn)生于人們?yōu)橄L險的代價與風險可能造成的損失兩者權衡的結(jié)果。10.1項目風險管理概念風險的分類（從不同的角度、不同的標準，有不同的分類）靜態(tài)風險：社會經(jīng)濟正常情況下的風險；是自然力的不規(guī)則作用和人們的錯誤判斷和錯誤行為導致的風險。資產(chǎn)的物理損失；欺詐及犯罪的損失；法律的錯誤判斷；利潤的減少；經(jīng)營者行為能力的喪失。10.1項目風險管理概念動態(tài)風險：社會經(jīng)濟的變動為直接原因的風險；是由于人們欲望的變化、生產(chǎn)方式和生產(chǎn)技術的變化，以及企業(yè)組織的變化導致的風險。管理風險（包括市場、財務和生產(chǎn)風險等）；政治風險；技術革新風險。10.1項目風險險管理概概念有關風險險的幾個個問題討討論為什么要要冒險——如何看待待風險？？風險的客客觀性——人生處處處有風險險風險的盈盈利性——風險與利利潤成正正比怎樣冒險險？——敢于冒險險和善于于冒險學會吃梨梨子化解風險險的方法法10.2項目風險險管理過過程項目風險險識別項目風險險識別要要解決的的三個主主要問題題識別和確確定項目目有哪些些潛在的的風險識別引起起這些風風險的主主要因素素識別項目目風險可可能引起起的后果果項目風險險識別所所需要的的信息和和依據(jù)項目產(chǎn)出出物的描描述項目的計計劃信息息歷史資料料歷史項目目的各種種原始記記錄商業(yè)性歷歷史項目目信息資資料歷史項目目團隊成成員的經(jīng)經(jīng)驗10.2項目風險險管理過過程項目風險險識別的的方法系統(tǒng)分解解法項目風險險投資風險險技術風險險經(jīng)營風險險市場風險險資源風險險競爭風險險需求風險險替代風險險圖10-3項目風險險系統(tǒng)分分解示意意圖10.2項目風險險管理過過程流程圖法法風險因素素問詢法法現(xiàn)場視察察法索賠統(tǒng)計計記錄法法情景分析析法分析和識識別項目目風險的的后果分析和識識別項目目風險可可能波及及的范圍圍檢驗項目目風險識識別的后后果研究某些些關鍵因因素對項項目風險險影響10.2項目風險險管理過過程疑因估計計征兆鑒別別仔細檢查查診斷篩選監(jiān)測圖10-4情景分析析法風險險識別工工作示意意圖10.2項目風險險管理過過程項目風險險識別的的結(jié)果識別出的的項目風風險項目風險險發(fā)生的的概率大大小估計計；項目風險險可能發(fā)發(fā)生的時時間、范范圍；項目風險險可能影影響的范范圍；項目風險險事件帶帶來的損損失。潛在的項項目風險險項目風險險的征兆兆10.2項目風險險管理過過程項目風險險評估（（度量））項目風險險度量的的主要內(nèi)內(nèi)容項目風險險發(fā)生可可能性的的度量項目風險險后果嚴嚴重程度度的度量量項目風險險影響范范圍的度度量項目風險險發(fā)生時時間的度度量項目風險險識別與與度量過過程（圖圖10-5）開發(fā)建立立項目風風險管理理信息系系統(tǒng)跟蹤、收收集、處處理和生生成有關關項目活動于過過程的風風險信息息項目是否否存在風風險的分析與與判斷對項目的的風險進進行分類類分析，，給出風險險分類對項目全全部風險險進行概概率大小小及其分布布的分析析與確定定對全部風風險進行行原因分分析，給出各風風險的原原因?qū)θ匡L風險進行行后果分分析，給給出風險后后果嚴重重性對全部風風險的發(fā)發(fā)展進程程進行分分析，給出項目目風險的的發(fā)展時時間進程程預測根據(jù)風險險概率、、后果和和發(fā)展進進程給出出風險度量，風風險控制制的優(yōu)先先序列和和相關文文件存在風險險嗎？項目過程程結(jié)束？？項目風險險分類和描述的的文檔項目人員員的風險險識別與度度量經(jīng)驗驗結(jié)束結(jié)束風險識別報告否否否是圖10-5項目風險險識別與與度量流流程圖10.2項目風險險管理過過程項目風險險管理信信息系統(tǒng)統(tǒng)的開發(fā)發(fā)建立項目風險險信息的的跟蹤、、收集、、處理和和生成項目風險險的識別別項目風險的分類類項目風險發(fā)生概概率的分析與確確定項目風險的原因因分析與確定項目風險后果的的分析與確定項目風險發(fā)展時時間進程的分析析與確定項目風險度量與與控制優(yōu)先序列列的確定給出項目風險識識別和度量報告告10.2項目風險管理過過程項目風險度量常常用技術和方法法確定型風險量化化——自然狀態(tài)的發(fā)生生為已知的情況況下的風險量化化。盈虧平衡分析法法收益最大（或損損失最小）法敏感性分析法不確定型風險量量化（無法確定定風險發(fā)生的概概率）悲觀法（小中取取大原則）案例數(shù)據(jù)見表10-110.2項目風險管理過過程表10-1各方案及其相應應狀態(tài)下的收益益情況表方案自然狀態(tài)最小收益最大收益高需求中需求低需求新建6020-25-2560擴建40250040改造2015101020從表10-1知，按“悲觀法法”應選“改造造”方案樂觀法（大中取取大原則）根據(jù)“樂觀法””應選“新建””方案。10.2項目風險管理過過程最小最大后悔法法（大中取小原原則）這種方法是以各各方案的機會損損失的大小來判判別方案的優(yōu)劣劣的。表10-2各方案后悔值情情況表方案后悔值最大后悔值高需求中需求低需求新建053535擴建2001020改造401004010.2項目風險管理過過程折衷法（樂觀系系數(shù)法、權重法法）此法是在““樂觀法”與““悲觀法”之間間折衷，即定下下一個樂觀系數(shù)數(shù)α和一個悲觀系數(shù)數(shù)1-α。假定α=0.7，則上例有：E新=60×0.7+(1-0.7)×(-25)=34.5(優(yōu))E擴=40×0.7+(1-0.7)×0=28E改=20×0.7+(1-0.7)××10=17完全平均法上例：E新=(60+20-25)÷3=18.35E擴=(40+25+0)÷3=21.67(優(yōu))E改=(20+15+10)÷3=1510.2項目風險管理過過程風險型量化（自自然狀態(tài)下的損損益值與對應概概率已知）期望值法（決策策表、決策樹））模擬仿真法（MonteCarlo法）其他方法如：專家決策法法；層次分析法法；事故樹法10.2項目風險管理過過程項目風險應對應對的主要措施施風險回避風險損失控制風險單位的分離離和結(jié)合風險轉(zhuǎn)移風險自留10.2項目風險管理過過程制定應對措施的的依據(jù)項目風險的特性性項目組織抗風險險的能力可供選擇的風險險應對措施項目風險應對措措施制定的結(jié)果果項目風險管理計計劃項目風險應急計計劃項目準備金項目技術后備措措施10.2項目風險管理過過程項目風險控制項目風險控制就就是在風險事件件發(fā)生時實施風風險管理計劃中中預定的應對措措施。項目風險控制的的目標和依據(jù)項目風險控制的的目標及早識別項目風風險努力避免項目風風險事件的發(fā)生生積極消除項目風風險事件的消極極后果充分吸取項目風風險管理中的經(jīng)經(jīng)驗與教訓項目風險控制的的依據(jù)項目風險管理計計劃實際項目風險發(fā)發(fā)展變化情況10.2項目風險管理過過程項目風險控制的的步驟項目風險控制步步驟與內(nèi)容如圖圖10-6所示建立項目風險控控制體制確定要控制的具具體項目風險分配項目風險控控制的職責制定項目風險控控制的行動計劃劃實施項目風險控控制的行動方案案跟蹤項目風險控控制的結(jié)果判斷項目風險控控制的效果根據(jù)項目風險識識別和度量報告告建立項目風險險控制體制根據(jù)項目風險識識別和界定報告告確定要控制的的具體項目風險險事件確定和分配項目目各具體項目風風險的控制責任任確定具體項目風風險的控制行動動方案制定各具體項目目風險的控制行行動方案實施各具體項目目風險的控制方方案跟蹤具體項目風風險的控制結(jié)果果風險解除了？項目風險控制結(jié)結(jié)束圖10-6項目風險控制方方法流程圖返回風險識別是否10.3項目風險防范決策風險防范做好項目的財務務分析加強項目產(chǎn)品的的市場調(diào)查建設風險（設計計、施工、設備備風險等）防范范科學的招、投、、評標完工風險防范引入“商業(yè)完工工”的概念實行“完工擔保保”10.3項目風險防范生產(chǎn)風險防范技術風險防范：：采用成熟的生生產(chǎn)技術資源風險防范要求提供最低資資源儲量擔保簽訂長期的能源源和原材料供應應協(xié)議實行能源和原材材料價格指數(shù)化化經(jīng)營管理風險防防范項目經(jīng)理的工作作經(jīng)驗與資信；；項目經(jīng)理是否為為項目投資者之之一；項目經(jīng)理除直接接投資外，是否否具有利潤分成成和成本控制獎獎勵機制。化解經(jīng)營管理風風險的關鍵是激激勵機制和風險險分擔機制的建建立和完善10.3項目風險防范市場風險防范產(chǎn)品市場價格產(chǎn)品市場銷量政治風險防范政治風險保險尋求項目所在政政府、機構的書書面保證簽訂長期的產(chǎn)品品銷售協(xié)議10.3項目風險防范其