銀行自查報告范文(15篇)

第銀行自查報告范文(15篇)銀行自查報告范文1

衡水市商業(yè)銀行計財部：

根據(jù)《衡水市商業(yè)銀行統(tǒng)計工作考核評比辦法》制度要求，為嚴格執(zhí)行金融統(tǒng)計制度，提升金融統(tǒng)計水平，我行立即成立統(tǒng)計工作檢查領導小組對20__年1-6月份金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)質量的自查工作照金融統(tǒng)計檢查內容進行了自查，本次自查中我支行堅持實事求是的原則，現(xiàn)將自查的工作情況報告如下：

一、加強組織領導，統(tǒng)一思想認識

為認真開展好此項自查工作,我行高度重視,加強組織領導,成立了自查工作領導小組，召開專題會議,統(tǒng)一員工的思想認識,提高對開展統(tǒng)計檢查和加強統(tǒng)計管理工作重要性的認識，明確了檢查的目的、內容、重點,確定了檢查人員,落實檢查人員責任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。

二、金融統(tǒng)計自查情況

（一）、確定檢查時間及范圍

本次自查工作的起止時間：20__年9月3日至9月6日，自查范圍為我支行20__年1-6月份數(shù)據(jù)源、非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計報表、大額風險預警系統(tǒng)所涉及的所有報表以及數(shù)據(jù)源準確性。

（二）、自查結果

我支行在本次對20__年上半年金融統(tǒng)計自查工作中，未發(fā)現(xiàn)有錯報、漏報、虛報、偽造及篡改統(tǒng)計資料的情況，并且根據(jù)《銀行法》、

《金融統(tǒng)計管理規(guī)定》等有關法律、法規(guī)和規(guī)章制度，未發(fā)現(xiàn)有統(tǒng)計違法行為發(fā)生。統(tǒng)計數(shù)據(jù)與綜合業(yè)務系統(tǒng)統(tǒng)計記錄，統(tǒng)計臺帳、以及與統(tǒng)計有關的其他資料核對基本一致。

（三）金融統(tǒng)計工作中存在的問題

（一）統(tǒng)計資料整理歸檔工作不夠規(guī)范。

（二）、統(tǒng)計人員業(yè)務水平有待進一步提高。目前統(tǒng)計人員對統(tǒng)計業(yè)務、統(tǒng)計法律知識掌握不夠全面，造成對統(tǒng)計指標理解不深，報表填寫不規(guī)范。

（三）、統(tǒng)計報表編制工作流程未嚴格按照制表、復核、負責人審核的復核審批制度執(zhí)行，因此有時造成報表統(tǒng)計有所偏差，給總部統(tǒng)計工作制造了不必要的麻煩。

三、整改措施

（一）加強統(tǒng)計資料的整理歸檔，確保統(tǒng)計資料的完整。

（二）、組織相關人員認真學習有關金融統(tǒng)計規(guī)定和制度，加深對金融統(tǒng)計制度的理解，提高認識，明確職責，并嚴格按照人民銀行和總行的金融統(tǒng)計要求報送數(shù)據(jù)，依法統(tǒng)計，確保金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)真實、準確。

（三）、部門的統(tǒng)計工作實行崗位責任制和AB崗制度，每個報表需配備2名及以上的統(tǒng)計人員，以便做好復核工作，同時防止出現(xiàn)特殊情況時，影響報表的統(tǒng)計報送工作。

（四）、對各種統(tǒng)計報表實行復核審批制度，做好各種數(shù)據(jù)的審核把關工作。每張報表必須先經復核崗核查，再由負責人審核后，方可

報送統(tǒng)計報表。

（五）、在統(tǒng)計數(shù)據(jù)時，加強與相關業(yè)務部門的協(xié)調、溝通工作。做好業(yè)務部門間的統(tǒng)計數(shù)據(jù)管理和審核工作，統(tǒng)一數(shù)據(jù)口徑和報送標準，保證數(shù)據(jù)的及時和準確性。

（六）、定期對部門統(tǒng)計基礎工作和統(tǒng)計制度執(zhí)行情況進行自查，及時發(fā)現(xiàn)統(tǒng)計工作存在的問題，落實整改。銀行自查報告范文2

為進一步推進我行重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度的落實，我行行自接到銀黨紀辦【20__】13號文件《關于對重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度落實情況進行自查的通知》后，縣行領導班子高度重視，首先是召開了專題會議，在會議上認真學習了相關文件并明確專人負責此項工作。會議后，對我行的重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度工作進行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、加強組織領導，確保自查工作順利開展

我行接到通知后，縣行黨支部立即召開了行務會對文件要求進行全方位的學習，行長親自披掛上陣，成立了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度自查領導小組，行長親自擔任組長，兩位副行長為副組長，二部一室主任為成員。為順利開展重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度自查工作打下了良好的開端。為切實做好自查工作，縣行合正在開展的“銀行業(yè)內控和案防制度執(zhí)行年”活動，展開了更細、更深入的自查工作，實行“雙管齊下”工作方針，查找問題分析原因，確保了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度自查工作落到實處。

二、自查情況

（一）重要崗位和敏感環(huán)節(jié)輪崗及強制休假。我行始終堅持認真執(zhí)行重要崗位及敏感環(huán)節(jié)輪崗制度，每三年進行一次崗位輪換，為有效推動各項業(yè)務的開展提供了保障，全面提高了重要崗位及敏感環(huán)節(jié)工作的安全性。在強制休假方面，我行按照上級行文件的規(guī)定，要求休假人員休假時間必須達到5—10個工作日，休假期間并安排代指管理人員代替休假人員的崗位，確保了工作的正常開展。今年以來，我行休假人員為2人。

（二）縣行領導班子成員情況。按照中國農業(yè)發(fā)展銀行干部交流暫行規(guī)定文件精神，我行正副行長屬于異地交流任職，縣行行長任行長在我行任職未滿三年，年齡不足50周歲?？h行兩位副行長年齡不足45歲，我行行長在本地任職未達到5年。

（三）換戶管理及客戶管理工作情況。我行在貸款客戶的管理中，堅持兩個以上客戶經理工作制度并實行客戶經理每隔兩年進行一次換戶管理。今年以來，我行客戶經理應換戶管理人數(shù)三，換戶管理人數(shù)三次。確保了換戶管理工作的有效開展，為提高服務質量和工作效率打下了堅持的基礎。

農發(fā)行封丘縣支行在此“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度落實”自查工作中能夠從嚴、從謹，并且堅持與實際工作相合，督促了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度”的落實，堅持突出重點與全面自查相合，在檢查信貸、財務、會計等重點業(yè)務領域的同時，全面了解了“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度落實”工作進展情況，經過自查我行在“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假”等內控制度落實不存在問題。銀行自查報告范文3

為改善工作質量，提高工作效率，減少工作中的失誤，杜絕不良行為，從而加強廉政風險防控的力度，聯(lián)社開展了這次個人工作自查。本人對照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進行自查，從思想道德上、崗位職責上、業(yè)務流程上、制度機制上等方面進行自查自糾、查漏補缺。下面是我對本職工作進行的總結及反思。

一、思想道德方面

本人能夠自覺地學習國家的各項金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的文件精神，加強政治理論學習，牢固思想防線。自入社以來通過深入學習有關的規(guī)章制度和操作規(guī)程、廉政文化培訓了解了廉政風險防控的必要性；經案例防范實務學習，以典型案件為反面教材也充分認識到案件的嚴重危害性。

二、崗位職責方面

能夠服從領導工作安排，認真執(zhí)行各項規(guī)章制度和操作規(guī)程，對待工作有責任心和全局意識，同時在工作中也注重培養(yǎng)自己的綜合素質和工作能力。認真履行自己的崗位職責、努力工作，自覺杜絕自由散漫。對自己的本職工作和領導交辦的任務，能按時、按質完成；同時能夠自覺努力學習，不斷提高自己業(yè)務和技術水平，不停地進行知識更新，認真履行自己的責任和義務。

三、業(yè)務流程方面

在工作中能認真履行崗位職責，管理好電腦，保管好柜員卡及密碼，堅持當時記帳、按日軋帳、總分核對。辦理存取款、轉帳業(yè)務時，能按規(guī)定進行查詢操作；對領取大額現(xiàn)金時，要求出示證件，并及時登記，大額的按權限審批；在辦理開、銷戶、掛失定期存款未到期支取等業(yè)務能按有關規(guī)定，認真執(zhí)行；實行雙人復核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度，堅守崗位，不脫崗；實行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時清點，認真核銷；臨時離崗時，印、證入箱，營業(yè)終了，認真核對帳務，重要空白憑證入庫保管。

四、制度機制方面

能夠按照國家金融法令，有關法規(guī)制度和現(xiàn)金管理條例，具體辦理現(xiàn)金、有價單證的收付和調撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴格庫存限額，即使調撥和上解現(xiàn)金；能夠自覺加強柜面監(jiān)督，嚴格審查

憑證要素，做好反假工作；正確使用有關登記薄，做到帳、簿、款相符；嚴格按規(guī)定處理長短款，發(fā)現(xiàn)差錯及時匯報；嚴格按照廣東省農村信用社綜合業(yè)務系統(tǒng)柜員權限卡管理辦法的有關規(guī)定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴密，操作合規(guī)。

五、廉政風險防控措施

加強銀行員工的廉政風險防控意識，定期參加培訓。加強制度基礎建設，完善會計內控制度?；鶎有袘鶕?jù)總行的規(guī)章制度，在深入調查的基礎上，結合各自實際情況對現(xiàn)有業(yè)務制度進行清理，在全面綜合考慮各項業(yè)務特點的基礎上，建立統(tǒng)一的、標準的柜員崗位責任制和業(yè)務操作流程。對每項業(yè)務的每一個步驟和環(huán)節(jié)都進行標準化設計，并通過授權和制約機制在操作上落實。例如，加強不同崗位、不同部門、不同機構間的人員交換與交流。對同一個客戶的業(yè)務服務，不可以長期由固定人員經辦。銀行自查報告范文4

根據(jù)《_____銀行貫徹落實銀監(jiān)會關于加強內部管控遏制違規(guī)經營和違法犯罪檢查工作方案》(_____“20__”1號)(簡稱?‘一加強、兩遏制’工作方案)和有關文件要求及《關于___同志在部署推進?一加強、兩遏制專項檢查和內控評價工作視頻會議上的講話》，_____支行立即組織自查，不走過場，不留死角，對查出的問題立即整改，對內控工作起到明顯的督促作用。

一、加強組織學習_____支行案件防控領導小組重點學習了《一加強、兩遏制工作方案》和_____在《部署推進?一加強、兩遏制?專項檢查和內控評價工作》視頻會議上的講話，提高了對內控工作的認識，明確了業(yè)務發(fā)展與內控工作的關系，并制定了_____支行內部控制相關工作機制和案件防控工作措施。

二、加強組織領導支行主管行長親自靠上抓，內控評價領導小組對照上級行?一加強兩遏制?檢查方案逐條逐項進行自查，不走過場，不留死角，對查出的問題立即整改，對存在的隱患引起高度重視，防微杜漸，堵塞漏洞，不留隱患。

三、落實專項監(jiān)督檢查我行用半個月的時間對所有20__年至20__年形成檔案的憑證資料進行認真仔細的自查，對業(yè)務流程進行重新梳理，對于不合理的人為習慣性操作限期整改，爭取20__年新年有新的開端、新的起色。銀行自查報告范文5

為防范銀行業(yè)金融機構和從業(yè)人員違規(guī)代銷行為，保障客戶合法權益，根據(jù)《中國銀監(jiān)會關于銀行業(yè)金融機構代銷業(yè)務風險排查的通知》要求，我行就代理銷售第三方產品的業(yè)務進行自查，現(xiàn)將自查結果報告如下：

一、我行建立了對被代理機構的審慎盡職調查和全行統(tǒng)一的內部審批制度及流程

我行的代理產品主要是基金和保險，針對相關的被代理機構，我行嚴格按照相關制度要求，嚴格統(tǒng)一內部審批制度及流程，對已簽訂和擬簽訂合作協(xié)議的基金管理公司和保險公司進行嚴格的盡職調查，審慎選擇合作伙伴，停止或拒絕與存在違法行為的機構合作。

二、建立對代銷產品全行統(tǒng)一的內部審批制度和流程

我行對代理銷售的基金和保險產品嚴格審批，產品名稱恰當反映產品屬性，禁止使用帶有誘惑性、誤導性和承諾性的稱謂，禁止違規(guī)銷售承諾保本產品。

三、本行代理銷售執(zhí)行有關代銷業(yè)務各項管理制度，規(guī)范銷售人員的資格管理我行代理銷售產品的工作人員定期接受相關業(yè)務培訓，與被代理機構簽訂合作協(xié)議，且定了培訓的次數(shù)、方式、內容，培訓的內容包括法律法規(guī)、業(yè)務知識、銷售技能及職業(yè)道德等，每年培訓的時間符合相關部門的規(guī)定時數(shù)，有新型代銷產品是時，我行按照有關規(guī)定對銷售人員進行了專門培訓。銷售人員都通過了保險代理從業(yè)人員資格考試和基金代理從業(yè)人員資格考試，取得《保險代理從業(yè)人員資格證書》和《基金代理人員資格證書》。

四、建立了持續(xù)性跟蹤評價機制

我行嚴格進行客戶評估，妥善保管代理銷售業(yè)務相關記錄，按照“了解你的客戶”原則對客戶的財務狀況、風險認知度和承受能力等進行了解和評估，明確告知客戶代銷業(yè)務中我行與基金管理公司或保險公司法律責任的界定，要求客戶書面確認產品出現(xiàn)問題時應與產品設計機構進行溝通或投訴。

五、建立投訴舉報機制

我行設置并告知客戶相關業(yè)務的投訴電話，制定專門的人員及時處理客戶投訴，對于客戶投訴較多的基金或保險產品，我行及時、注定與設計該產品的基金管理公司或保險公司溝通協(xié)商，共同制定切實有效的解決措施，避免損害客戶利益。

六、建立對代銷產品的有效退出機制

我行在代銷基金類產品和保險類產品后，通過售后反饋數(shù)據(jù)，與該代銷產品的屬性對比，主要是在收益率和風險方面，如果該代銷產品的實際經濟值與說明不符，誤導顧客，損害顧客利益的，我行將按照有關規(guī)定禁止對該產品的代銷業(yè)務。

通過對我行代銷產品的自查，我行嚴格按照上級行的有關規(guī)定辦理代理銷售第三方產品的代銷，以保護客戶合法權益為前提，加強內控管理，建立健全代銷產品相關制度規(guī)定，合法合規(guī)代理銷售第三方產品，確保了客戶的合法權益。銀行自查報告范文6

為配合分行個人金融部開展20__年盡職監(jiān)督檢查，本著規(guī)范業(yè)務經營，強化風險管理，扎實推進合規(guī)管理和風險防范，增強全員合規(guī)經營意識，減少案件風險隱患，確保安全、穩(wěn)健運行，我行進行了嚴格規(guī)范的自查活動?，F(xiàn)將有關檢查情況報告如下，請審查：

第一，個人貸款業(yè)務方面

截至自查之日，我行個人貸款余額為49萬元，其中“隨薪貸”余額2萬元，其他個人貸款余額20萬元(包括不良貸款余額1萬元)。為強化對不良貸款存量的管理和控制，我行嚴格按照《中國__銀行信貸業(yè)務管理辦法的通知》和《中國__銀行__分行個人信貸業(yè)務管理實施細則的通知》的要求，及時采取有效措施以防止不良貸款的增長，并積極組織業(yè)務人員通過上門催收、電話催收等方式減少現(xiàn)有不良貸款，截至自查之日共收回不良貸款利息__萬元。

“隨薪貸”業(yè)務從受理、審查到發(fā)放全過程嚴格按照《_銀_辦發(fā)(號)》等相關規(guī)則制度執(zhí)行，不存在資金發(fā)放方式、資金用途等違規(guī)行為。

第二，客戶管理系統(tǒng)方面

根據(jù)PCRM、CFE相關文件要求，我行及時更新新用戶和清理冗余用戶，到目前為止我行在客戶管理系統(tǒng)中共有4名操作人員。根據(jù)我行實際，我行針對性的組織操作人員進行集體討論、培訓和學習，通過培訓，全體系統(tǒng)操作人員都能較為熟練的運用相關的功能模塊。

第三，客戶關系維護方面

由于我行人員不足，尚不存在專門的客戶經理，大堂經理和客戶維護人員。對此，我行根據(jù)《客戶關系營銷管理工作指引》要求指派專門兼職人員負責，維護重要客戶和貴賓客戶。并組織全體員工進行培訓，以保障為客戶提供高效、優(yōu)質的服務。

第四，基金代銷業(yè)務合規(guī)方面

我行根據(jù)上級產品發(fā)行文件和產品銷售文件，及時傳達至每一位員工，并根據(jù)《__銀行證券投資基金代理銷售業(yè)務管理辦法》等通知積極組織宣傳銷售，但由于基金行情等原因，從__年到目前為止尚未銷售成功，故不存在操作風險。由于我行目前暫無人員取得基金銷售資格，現(xiàn)正組織人員學習和培訓，以取得相關資格證書。

第五，個人理財及貴金屬方面

在自查過程中我行發(fā)現(xiàn)以前銷售個人理財產品中有個別客戶存在尚未填寫《個人投資者風險承受能力評估問卷》等資料，保管也尚不完善。對此，以采取積極的補救措施。貴重金屬業(yè)務尚未開辦。

通過自查，發(fā)現(xiàn)我行在個人金融相關業(yè)務方面還存在規(guī)章制度執(zhí)行不到位、業(yè)務受理不規(guī)范、風險管理不完善等諸多問題。對此，我行將及時根據(jù)制度要求進行整改，并在以后的工作中杜絕類似不合規(guī)、不完善、有漏洞、有風險的情況發(fā)生。

____支行銀行自查報告范文7

一、組織開展情況

為有效落實《__銀行__分行加強內部管控遏制違規(guī)經營和違法犯罪專項檢查工作實施方案》，我支行對__年至__年本機構同業(yè)業(yè)務會計核算的真實性、合規(guī)性以及整改問責情況進行重點自查，涉及的同業(yè)賬戶種類包括銀行、信托公司、保險公司等。

二、檢查內容

我支行__年至__年涉及的同業(yè)賬戶共有13個，現(xiàn)將檢查內容匯報如下：

（一）__銀行__路支行，開立基本存款賬戶，賬號為______，科目開立無誤，__年至__年未發(fā)生業(yè)務。該賬戶已設置為久懸賬戶。

（二）__市農村信用合作聯(lián)社，開立非預算單位專用存款賬戶，賬號為______，科目開立無誤，__年至__年未發(fā)生業(yè)務。該賬戶已于__年__月__日銷戶。

（三）__銀行股份有限公司，開立一般存款賬戶，賬號為______，科目開立無誤，__年至__年發(fā)生的業(yè)務有活期結息、扣除網(wǎng)銀年費、銷戶，該賬戶已于__年_月_日銷戶，手續(xù)合規(guī)、齊全。

（四）__銀行股份有限公司，開立一般存款賬戶，賬號為________，__年至__年發(fā)生的業(yè)務有活期結息、扣除網(wǎng)銀年費、購買支票、開立定期、定期結清、補計利息、銷戶等。定期開立科目

為___，科目開立無誤，開立定期利率審批表、同業(yè)定期存款合同齊全，補計利息利率審批表齊全，該賬戶已于__年_月__日銷戶，手續(xù)合規(guī)完整。

（五）__銀行股份有限公司__路支行，開立一般存款賬戶，賬號為______，科目開立無誤，__年至__年未發(fā)生業(yè)務。該賬戶已于__年_月__日銷戶。

（六）____銀行股份有限公司__支行，開立一般存款賬戶，賬號為______，__年至__年發(fā)生的業(yè)務有購買支票、開立定期、定期結清、補計利息等。定期開立科目為___，科目開立無誤，開立定期利率審批表、同業(yè)定期存款合同齊全，補計利息利率審批表齊全。已通知客戶于近日辦理銷戶手續(xù)。

（七）____信托有限公司，開立一般存款賬戶，賬號為______，科目開立無誤，__年至__年未發(fā)生業(yè)務。該賬戶已于__年_月_日銷戶。

（八）__信托有限公司，共開立4個非預算單位專用存款賬戶，賬號分別為____、____、____、____，科目開立無誤，該4個賬戶專用于中原信托有限公司募集信托款，募集期結束后將募集款項全部轉入該單位的信托專戶，然后均于__年銷戶，手續(xù)合規(guī)完整。

（九）____保險股份有限公司__分公司，共開立2個非預算單位專用存款賬戶，賬號分別為____、____，收入專用戶用于保費歸集業(yè)務，核算銀保保費收入資金，支出專用戶用于保費支出業(yè)務，核算銀保退保、保單貸款、滿期給付等業(yè)務支付。科目開立無誤，手續(xù)

合規(guī)完整。

我支行通過對在我支行開戶的以上13個同業(yè)賬戶的賬戶資料和交易憑證及明細進行檢查，內容包括同業(yè)賬戶、同業(yè)定單開立、使用的合規(guī)性，存款科目的準確性，合同等的完整性等，檢查中未發(fā)現(xiàn)問題，不存在需整改的情況。

三、改進措施

今后我支行在辦理涉及同業(yè)賬戶的業(yè)務時，會更加嚴格審慎地審查各項所需資料，堅持合規(guī)辦理業(yè)務，為有效地加強內部管控遏制違規(guī)經營和違法犯罪做出貢獻。

__銀行__路支行

__年_月__日銀行自查報告范文8

近年來，銀行卡在國內迅速發(fā)展，已成為廣大人民群眾購物消費、存取款、轉賬支付等金融活動的重要載體，但在銀行卡業(yè)務快速發(fā)展的同時，也暴露出了諸多風險，有效地防范和控制風險是當前必須要解決的問題。根據(jù)粵農信聯(lián)河源辦發(fā)【20__】14號文關于開展銀行卡業(yè)務風險排查活動的通知，我社對銀行卡業(yè)務的相關管理情況進行了自查，主要有以下幾個方面：

一、關于制度建設和崗位設置方面：縣聯(lián)社關于銀行卡業(yè)務方面制定了詳細的相關管理規(guī)定和操作細則，我社根據(jù)縣聯(lián)社相關管理規(guī)定對我社銀行卡業(yè)務涉及的各崗位進行了明確的崗位分工，組織員工學習了關于銀行卡操作的具體流程、重點風險防范和控制等內容，對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設置了授權復核、專項登記等，務求達到外部監(jiān)督和內控管理的有效結合，相互制約和防范銀行卡操作風險。

二、關于業(yè)務管理情況方面：對于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補正等分險類交易我社在實際業(yè)務操作中都嚴格按照縣聯(lián)社的相關管理規(guī)定進行操作，嚴格審查客戶資料的真實性和有效性，杜絕違規(guī)操作，同時，我社也時常向客戶派發(fā)關于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業(yè)務的客戶，向他們宣傳有關防范銀行業(yè)務風險的相關知識，確保我社銀行卡業(yè)務健康安全地向前發(fā)展。

三、關于自助設備業(yè)務管理情況方面：目前我社還暫未安裝有銀

行卡自助設備，因此我社暫無此項業(yè)務的相關內容。

四、關于銀聯(lián)POS業(yè)務管理情況方面：因為此項業(yè)務目前主要是由縣聯(lián)社負責安裝、維護和管理，因此我社也暫無此項業(yè)務的`相關內容。

五、關于資金清算及差錯處理情況方面：對于客戶的差錯投訴，我社都第一時間安排專員負責跟進了解，并及時與縣聯(lián)社清算部門進行溝通解決，務求將損失和風險控制在最低范圍。

六、關于新業(yè)務開展情況方面：我社目前并未開展珠江平安卡VIP卡、銀行卡自助循環(huán)貸款、農民工銀行卡特色服務等方面業(yè)務。

七、關于科技開發(fā)管理情況方面：此項業(yè)務主要由縣聯(lián)社相關部門負責。

八、關于檢查監(jiān)督情況方面：對于銀行卡的各項業(yè)務操作，包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領導班子都定期或不定期進行檢查，縣聯(lián)社稽核部門也會不定期派人前來進行檢查指導工作，務求對銀行卡業(yè)務的監(jiān)督檢查達到防范風險要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。

信用社

20__年3月10日銀行自查報告范文9

關于開展銀行業(yè)文明規(guī)范服務的自查報告根據(jù)貴州省銀行業(yè)協(xié)會《關于對中國銀行業(yè)文明服務公約等文件貫徹落實情況開展檢查的通知》（銀協(xié)發(fā)【20__】41號）、《關于開展銀行業(yè)文明規(guī)范服務自查工作的通知》等文件要求，我分理處緊緊圍繞“構建和諧金融環(huán)境、塑造和諧服務形象”的主題，通過開展培訓學習、宣傳教育和實踐活動，進一步貫徹落實《中國銀行業(yè)文明服務公約》（以下簡稱《服務公約》）及其實施細則。爭取在較短時間內提高全員對提升服務重要意義的認識，鞏固以客戶為中心的服務理念，現(xiàn)將活動開展自查情況報告如下：

一、加強組織，深入學習。

我分理處結合近期開展的“文明服務”活動，明確了崗位工作職責，在各級領導小組的領導和推動下，所有人員認真學習支行轉發(fā)的中國銀行業(yè)協(xié)會有關文件，包括：《中國銀行業(yè)協(xié)會文件》（銀協(xié)發(fā)20__41號）、《中國銀行業(yè)柜面服務規(guī)范》、《中國銀行業(yè)自律公約》及實施細則、《中國銀行業(yè)文明服務公約》及實施細則、《中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務工作指引》、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》等，做到人人熟知，深入掌握。組織廣泛的學習和業(yè)務操作技能訓練，強化業(yè)務素質教育和服務能力培養(yǎng)，從細節(jié)著手，立足長遠，從上到下規(guī)范員工服務禮儀和業(yè)務操作，通過軟環(huán)境的改善，樹立我行的優(yōu)良服務形象。

二、檢查中發(fā)現(xiàn)的主要問題。

1、優(yōu)質文明服務工作開展得還不夠平衡，雖然都能及時組織員工認真學習相關制度規(guī)定，但重視程度還不夠，思想認識有待于進一步提高。

2、業(yè)務流程整合及工作效率有待進一步提高。主要是業(yè)務流程過于繁瑣，業(yè)務操作環(huán)節(jié)過多，致使辦理業(yè)務速度緩慢，客戶等待時間長，影響了辦理業(yè)務的時效。

3、大服務的理念還要進一步加強。為客戶的大服務格局及理念上，還有很多需要改進、加強與提高的地方在工作環(huán)境上還需要大力改善，使工作環(huán)境能夠衛(wèi)生整潔。

三、下一步工作打算及措施

一是進一步鞏固服務基礎，突出服務規(guī)范，提高服務水平。對三聲服務、雙手遞送服務、網(wǎng)點環(huán)境改善、網(wǎng)點物品機具擺放、便民設施投放情況進行加強監(jiān)督。引導員工更加自覺把服務規(guī)范要求運用到客戶服務的實際工作中，充分運用服務技巧主動關心客戶、服務客戶，進一步樹立農合行的服務形象。

二是繼續(xù)大力提高服務能力，突出服務創(chuàng)造效益，做到“快樂服務”。柜員用心發(fā)現(xiàn)客戶信息，在處理業(yè)務、提供服務的同時，一些潛在中高端客戶被挖掘出來，通過想客戶所想，讓客戶得到了超過期望的服務，讓柜員在為客戶創(chuàng)造價值的同時，也真正體會到為銀行為個人創(chuàng)造價值的快樂。

三是繼續(xù)加大培訓和檢查力度。通過神秘人的檢查反饋，錄像點評、專題交流、樹立標桿和服務明星示范等一系列措施，使我分理處服務的規(guī)范化和標準化能夠更上一層樓，將我們的服務水平共同提高到一個新高度。銀行自查報告范文10

一、存在的風險

（一）客戶信用風險：著力防范市場業(yè)務單位和系統(tǒng)內口碑存疑公司的信用風險；嚴格信用等級劃分，對信用可疑單位，做好風險防控。

（二）違背制度評審程序風險：嚴格遵守招投標程序、合同評審程序。嚴控預算，嚴把投標底線，嚴格標前論證評審，嚴禁低于成本投標；嚴格執(zhí)行合同評審流程，對合同評審中提出的修改意見均要進行意見修改反饋。

（三）違約風險：嚴格履行合同，謹防出現(xiàn)不遵守合同質量約定、收付款時間和金額約定，謹防出現(xiàn)違反從義務和附隨義務風險。

（四）產品質量和安全風險：著力防范產品質量和安全事故風險發(fā)生，一定要嚴格把控產品質量及其證明文件的索要和保管；注意裝車卸車運輸安全、防止安全事故發(fā)生

（五）嚴控債務規(guī)模、嚴控債務周期，著力化解債務風險：達到一定債務周期不回款、達到一定債務規(guī)模不回款，就要考慮停供、資金融通、發(fā)催款函、發(fā)律師函，采取仲裁或訴訟等方式追討。

（六）加大既有的融資性貿易風險處置力度，防止出現(xiàn)新的風險

（七）加強員工勞動合同、勞務合同管理、規(guī)章制度等管理，嚴格遵循民主程序。

二、擬采取的措施

1、建立健全公司合規(guī)管理制度體系，嚴格執(zhí)行民主程序；加大力度宣貫股份、集團和公司近期出臺的管理制度；

2、嚴格執(zhí)行項目決策管理、杜絕先斬后奏、斬而不奏等違規(guī)行為；

3、加強客戶管理和業(yè)務審批，嚴格客戶信用評級，要充分揭示風險且有相應的控制預案，經濟可行，合作方誠實信用，實力有保障；

4、全面執(zhí)行招投標程序和制度、合同評審程序和制度，確保決策要素貫徹落實；嚴把項目關、通過信息化等手段，切實加強項目和合同簽訂履行過程管控，確保資金安全和投資收益；

5、修訂和完善公司現(xiàn)有的格式合同文本，確保合同文本內容合法、條款完備、可操作性強。

6、加強合同綜合管理水平：加強合同章管理、授權管理，實現(xiàn)從競標、談判、評審、簽約、履行到糾紛處理、資料歸檔等各個環(huán)節(jié)的全流程閉環(huán)管理

7、做到一案一策，引進有實力的律所和資產公司，加強既有貿易風險的處置力度。

8、認真開展普法宣傳和法律培訓，提升法律顧問的履職能力和全體員工的法治素養(yǎng)。銀行自查報告范文11

經歷了20__年的天量信貸之后，20__年，工行、農行、中行、建行、交行等五大商業(yè)銀行將要面臨新的資本協(xié)議，銀監(jiān)會也加強了對商業(yè)銀行的資本要求，并且要求商業(yè)銀行健全和完善“立足當前著眼長遠”的資本補充長效機制。

銀監(jiān)會也已經把大型商業(yè)銀行的資本充足率從11%提至了11.5%，并且實行動態(tài)的資本充足率管理，并有可能進一步提高資本充足率的可能性。

從已經公布的五大商業(yè)銀行20__年的年報看，中國銀行的資本充足率已經降至11.14%，為上市的大型商業(yè)銀行末位，并未達到監(jiān)管層的監(jiān)管要求，而中行也最先公布了其再融資方案。

一位知情人士對《華夏時報》記者透露，監(jiān)管部門要求大型銀行要盡快制定符合資本約束要求的科學發(fā)展戰(zhàn)略，加強資本管理。并要求五大商業(yè)銀行結合各自銀行的經營特點，制定符合自身的20__年和中長期資本補充規(guī)劃，并經股東大會批準后于20__年6月末前上報給監(jiān)管部門，并公開披露。

銀行自查不良

20__年新增貸款的急劇膨脹，再加上20__年寬松的新增貸款總額，使得市場人士都在關注商業(yè)銀行在發(fā)放大量貸款后是否會造成大量的壞賬，導致商業(yè)銀行的不良貸款上升，整改報告《銀行貸款自查報告》。

銀監(jiān)會2月末公布的數(shù)據(jù)顯示，商業(yè)銀行的不良貸款都實現(xiàn)了雙降。截至20__年1月末，商業(yè)銀行不良貸款余額4830億元，比年初減少143億元。不良貸款率1.48%，比年初下降0.1個百分點。商業(yè)銀行撥備覆蓋率為161.3%，比上年末上升6.3個百分點。

在不良貸款出現(xiàn)雙降的情況下，監(jiān)管機構還是要求大型銀行加大貸款質量的風險管控，特別是針對20__年以來新增貸款的風險管理，通過加大自查力度，采取監(jiān)管措施，切實防止不良貸款的反彈。

上述知情人士介紹，監(jiān)管機構要求大型銀行在20__年上半年對貸款五級分類情況進行全面自查，并且自查報告于5月底前上報監(jiān)管部門。

20__年12月，國外評級機構惠譽對中國商業(yè)銀行的貸款的五級分類產生質疑，認為其中的“關注類”和“不良類”都不能夠及時反映商業(yè)銀行資產質量的變化。

西南證券銀行首席分析師付立春指出，目前國內的商業(yè)銀行的資產五級分類做得比較好，能夠真實地反映出商業(yè)銀行的資產變化，并且五級分類的遷徙率也是特別受關注的一個重要指標。但是，由于資產五級分類只能夠在年報和半年報中看到，并且是期末數(shù)據(jù)而不是期中數(shù)據(jù)，希望能夠增加披露數(shù)據(jù)的完整性和規(guī)范性。

從工商銀行公布的貸款五級分類來看，次級類和可疑類貸款都有所降低，而損失類貸款上升了20.65億元。建設銀行公布的年報中顯示，可疑類貸款相比20__年末增加了28.07億元，而其它貸款分類則出現(xiàn)下降。銀行自查報告范文12

縣聯(lián)社稽核監(jiān)察科：

根據(jù)《轉發(fā)中國人民銀行關于開展金融統(tǒng)計大檢查的通知》南銀發(fā)［20__］127號要求，在____聯(lián)社的統(tǒng)一領導部署下，我社迅速成立了金融統(tǒng)計自查工作領導小組，由主任___擔任組長，副主任____、委派會計___為副組長，轄內各成員積極參與配合，針對我社20__年以來的金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)的情況、統(tǒng)計法規(guī)和統(tǒng)計制度的貫徹情況以及統(tǒng)計工作的管理情況進行了系統(tǒng)而全面的自查和分析?，F(xiàn)將自查情況報告如下：

一、金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實性情況

通過對20__年以來科目統(tǒng)計數(shù)據(jù)（包括財務會計報表、信貸臺賬、貸款明細賬等）的自我檢查，認為上報數(shù)據(jù)真實完整。沒有發(fā)現(xiàn)下列統(tǒng)計違法行為。

1、未虛報、瞞報、偽造、篡改金融統(tǒng)計資料，更沒有違反統(tǒng)計法規(guī)和工作程序編造統(tǒng)計數(shù)據(jù)的行為。

2、統(tǒng)計數(shù)據(jù)與原始統(tǒng)計記錄，統(tǒng)計臺賬、統(tǒng)計報表以及與統(tǒng)計有關的其他資料核對基本一至，數(shù)據(jù)差異不大。

3、未利用常規(guī)的業(yè)務操作虛增，虛減原始統(tǒng)計記錄或與統(tǒng)計有關的其他原始資料行為。

4、未強迫或授意統(tǒng)計人員在統(tǒng)計數(shù)據(jù)上弄虛作假。

二、統(tǒng)計法規(guī)和統(tǒng)計制度的貫徹情況。

1、認真貫徹《中華人民共和國統(tǒng)計法》、《金融統(tǒng)計管理規(guī)定》等法律、法規(guī)。

2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計制度及有關管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。

3、及時收集、匯總、編制、管理本社金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)和報表。

三、統(tǒng)計工作管理情況

1、統(tǒng)計崗位設置及人員配備情況。我社金融統(tǒng)計工作主要由聯(lián)社委派會計熊民敏負責，轄內各成員積極配合提供統(tǒng)計數(shù)據(jù)和上報金融工作動態(tài)。

2、日常報表操作情況。經查，所報營業(yè)報表、資產負債表、業(yè)務狀況表、不良貸款統(tǒng)計表等各類統(tǒng)計報表均能及時、保質、保量地報送至聯(lián)社相關科室，各類統(tǒng)計報表、統(tǒng)計數(shù)據(jù)能做到及時整理并歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、遲報統(tǒng)計數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。

四、存在的問題及整改措施

（一）存在的問題：

1、未建立相應的統(tǒng)計操作規(guī)程。

2、但由于人員缺乏，一直以來統(tǒng)計崗均由委派會計兼任，沒能設置獨立的統(tǒng)計崗，配備專職統(tǒng)計人員。

3、我社對統(tǒng)計人員的業(yè)務培訓還不到位，對金融統(tǒng)計知識的更新較慢，加之員工由于忙于各自日常工作中的事情，對統(tǒng)計工作的認識不能真正地重視起來。

（二）針對以上統(tǒng)計工作中存在的問題提出如下整改措施。

1、盡快建立相應的統(tǒng)計操作規(guī)程。建議縣聯(lián)社制定符合農村信用社的統(tǒng)計操作方法，確保統(tǒng)計工作的標準化、規(guī)范化。

2、加快隊伍建設。建議由縣聯(lián)社統(tǒng)一指派和領導，給每個基層信用社配備一名專職的統(tǒng)計人員，定期組織統(tǒng)計人員學習金融統(tǒng)計知識，加強崗位培訓和崗位練兵，提高統(tǒng)計人員素質，保證基層信用社統(tǒng)計數(shù)據(jù)的準備性、真實性。

3、提高認識，明確職責，依法統(tǒng)計，確保各項統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實、準確和完整。對轉發(fā)的人民銀行制定的金融統(tǒng)計制度切實的貫徹執(zhí)行，確保人人懂統(tǒng)計，實事求數(shù)據(jù)。

___信用社

二一年七月二十三日銀行自查報告范文13

20__年運營業(yè)務操作風險排查自查報告

為防范化解運營操作風險，根據(jù)分行《關于開展20__年運營業(yè)務操作風險排查的通知》的要求，我行成立了以主管行長掛帥的運營業(yè)務操作風險排查小組，開展20__年運營操作風險排查工作，特別針對重點業(yè)務、重點環(huán)節(jié)和重點崗位進行認真仔細的排查，具體如下：

一、運營主管履職情況。

通過屏打０３０７柜員屬性與柜員責任制核對，未發(fā)現(xiàn)有相沖突現(xiàn)象，能合理確定勞動組合，正確劃分柜員業(yè)務范圍和權限，落實柜員崗位責任制。保證了ABIS系統(tǒng)安全運行與業(yè)務的正常辦理。

對查庫登記簿所記載情況與監(jiān)控錄象進行核對，未發(fā)現(xiàn)有作假現(xiàn)象。能嚴格執(zhí)行網(wǎng)點查庫制度，能做到每周查庫一次；在日常營業(yè)期間，能監(jiān)督柜員做好“一日三碰箱”；柜員現(xiàn)金箱交接時，能仔細核對現(xiàn)金箱個數(shù)。

能按規(guī)定及時做好會計監(jiān)控系統(tǒng)預警信息的核實，組織核查各類會計業(yè)務差錯、事故和違規(guī)行為，分析原因，提出處理意見，督促改進工作。對本機構內外部檢查發(fā)現(xiàn)的存在問題能全面落實整改。

二、代客辦理業(yè)務。

通過對所有人員抽屜突擊檢查，沒有發(fā)現(xiàn)有代保管有客戶存單、存折、銀行卡、身份證件等物品的現(xiàn)象。通過抽查監(jiān)控錄象，沒有發(fā)現(xiàn)存在代客辦理業(yè)務行為；辦理掛失解掛、密碼重置、存折重寫磁條等應客戶本人辦理的業(yè)務是客戶本人親自辦理；由他人代理的業(yè)務，代理手續(xù)齊全規(guī)范。

通過查看傳票，單位存款轉存通過91過渡轉個人賬戶，支票收款人與進賬單收款人不一致而進行入賬的一象。

三、內外部對賬。

經核對對賬單回收率比較高，對對賬不符處理能及時、規(guī)范。運營主管能按照要求在對賬不符對賬回執(zhí)清單上注明核對日期、不符原因及處理結果，并由經辦員、運營主管簽章后及時反饋對賬中心。印鑒不符的賬單對賬回執(zhí)由單位重新加蓋印鑒并及時收回，處理手續(xù)規(guī)范。

沒有客戶經理派送本人所管戶的對賬單。銀行上門對賬的，能堅持雙人辦理。經查能按日打印“核對上下級資金賬戶余額表”，打印人員及運營主管能按規(guī)定每天核對余額并簽章確認。

四、沖正、抹賬業(yè)務。

通過抽查沖賬憑證及監(jiān)控錄夠象，沒有發(fā)現(xiàn)有操作錯誤的現(xiàn)象。錯賬沖正能填制記賬憑證，原錯賬、錯賬處理和補記賬的業(yè)務發(fā)生傳票經過運營主管現(xiàn)場核實、審批后才進行操作。錯賬沖正時，能堅持“更改有據(jù)、處理及時”的原則，多筆沖正時，能按“先貸方紅字或借方藍字，后借方紅字或貸方藍字”的賬務順序進行沖正處理。

五、業(yè)務印章、預留印鑒保管使用管理。

通過核查開戶資料及抽查監(jiān)控錄象，單位預留印鑒能由法定代表人或單位負責人直接辦理。授權他人辦理的，能出具法定代表人或單位負責人的身份證件及其出具的授權書，以及被授權人的身份證件；單位存款人申請變更印鑒，手續(xù)及相關證明材料齊備，運營主管能按規(guī)定審核變更資料；客戶預留印鑒卡保管規(guī)范，單位結算及個人支票賬戶款項支付能按規(guī)定進行電子驗印，電子驗印無法通過時能堅持人工核對及換人復核制度。

六、重要空白憑證使用管理。

通過抽查錄象及現(xiàn)場審核，沒有違規(guī)辦理業(yè)務的現(xiàn)象，柜員能按定嚴格執(zhí)行定期存單防套取規(guī)定，簽發(fā)個人定期存單和單位開戶證實書、定期存單，能由運營主管或指定人員（管章人）加蓋網(wǎng)點業(yè)務專用章，并在記賬憑證上抄寫定期存單（單位開戶證實書）號碼（后四位），簽章證實定期存單發(fā)出的真實性。

不存在將本人經管的業(yè)務印章、重要空白憑證違規(guī)交與他人使用或在重要空白憑證上預先加蓋印章的現(xiàn)象。重要空白憑證出售管理符合規(guī)定，沒有內部人員代單位購買重要空白憑證的現(xiàn)象。

七、自助設備管理。

通過抽查監(jiān)控錄象及與系統(tǒng)、實物進行相對，未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)現(xiàn)象。ATM鈔箱鑰匙、備用鑰匙、密碼的保管、封存、啟用、使用規(guī)范；ATM鈔箱能堅持雙鎖雙控、雙人在場打開或關閉箱門、雙人清點現(xiàn)金；ATM長短款、吞卡能按規(guī)定及時處理。

八、BOS集中作業(yè)平臺業(yè)務。

經核查，BOS系統(tǒng)異常時導致未處理完成的業(yè)務時，能有逐筆做好記錄，啟用應急預案在ABIS系統(tǒng)處理后，能在系統(tǒng)恢復后在BOS做撤銷處理；BOS系統(tǒng)的“過渡資金賬戶余額”與ABIS系統(tǒng)的“待處理后臺集中匯兌往賬款項”的余額相符。BOS業(yè)務撤銷時，能按照ABIS系統(tǒng)的抹賬要求，在核證行憑證內作好批注（撤銷原因，后續(xù)處理情況等）；BOS業(yè)務退回，能按規(guī)定在核證行憑證內作好批注（退回原因，后續(xù)處理情況等）。

九、內外部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況。

012年上半年運營案件風險排查現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)問題、20__年上半年“三化三鐵”考評現(xiàn)場檢查存在問題已按規(guī)定全面落實整改。在上半年“三化三鐵”創(chuàng)建過程中，COMS系統(tǒng)中本行的前10類普遍性問題以及第5級較大違規(guī)操作問題，已查明原因，并有針對性地分類采取措施加以整改，同類問題發(fā)生頻率明顯減少。

中國農業(yè)銀行連山縣支行

二〇__年九月十日銀行自查報告范文14

為進一步規(guī)范業(yè)務行為，防范金融風險，根據(jù)監(jiān)管部門及上級行相關工作要求，郵儲銀行泰州市泰興支行在全轄開展了銀行業(yè)市場亂象專項整治工作。

一、嚴把質量，留痕管理

要求郵銀雙方認真開展銀行業(yè)市場亂象專項整治自查工作，制定實施方案，明確組織方式、細化檢查內容、確定檢查重點，確?；顒釉鷮嶉_展、不走過場。各部門要結合部門工作例會、支行晨會等，加強學習和政策傳導，將本次整治工作要求傳達每一位基層員工，推動全員參與排查。

二、及時整改，嚴格問責

郵銀雙方對自查、抽查中發(fā)現(xiàn)的問題，要逐一列出清單，從體制、機制、流程及系統(tǒng)層面深入分析問題成因，在此基礎上研究制定系統(tǒng)性整改方案，深入推進整改工作，彌補制度短板，強化制度的執(zhí)行力和約束力。對于分支機構層面無法進行整改的問題，要及時整理上報。

三、做好總結，及時報送

報告內容包括：一是自查工作組織實施情況;二是自查發(fā)現(xiàn)主要問題及成因分析(包括上查下發(fā)現(xiàn)問題，按問題要點進行歸類分析)，三是問題整改及問責落實情況(包括已完成整改和問責的問題情況，未整改和問責到位的問題說明);四是下一步工作安排。銀行自查報告范文15

根據(jù)重慶市國有資產監(jiān)督管理委員會《關于??的通知》文件精神要求，公司領導高度重視，成立自查自糾領導小組；召開會議講解文件精神，并組織相關人員認真學習文件內容及相關公司相關文件制度；對單位資金及銀行賬戶管理情況進行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、