企業(yè)計劃書范文

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企業(yè)融資規(guī)劃書（一）

一、企業(yè)融資籌劃

企業(yè)融資籌劃和籌劃是在規(guī)律上和目的上互生互逆的，在商性思維過程中相輔相成的概念與行為，不能孤立論述。為更適應(yīng)大多數(shù)人的習(xí)慣認(rèn)知，在這里仍舊沿用“融資籌劃”的概念，對應(yīng)論述同時存在的一組籌劃思維。就像商務(wù)籌劃課程所要求的，任何融資籌劃書都必需有兩個版本：融資籌劃和投資籌劃——一樣，只有對應(yīng)整合闡述，才能更完整，更辨證。

二、登尼特企業(yè)融資籌劃詳細(xì)內(nèi)容

1、查找投資者，解決資金問題

登尼特利用全球的資源，為有資金需求的企業(yè)或個人供應(yīng)資金籌集、融通效勞，為企業(yè)查找適宜的投資者，假如你工程需要資金，或者企業(yè)進(jìn)展需要融資，登尼特可以幫您通過不同的途徑來解決后顧之憂。

2、查找可行性的工程，使有資金客戶的資源得到有效利用

登尼特利用全球的資源，為客戶查找適宜的投資工程，假如你有大量的資金，或者有大量的無形資產(chǎn)，登尼特可以在全球范圍內(nèi)為你供應(yīng)更好的效勞。

3、實現(xiàn)投資者和融資者的有效配對

登尼特利用自己全球的效勞、系統(tǒng)平臺，為投資者和融資者的資源得到合理的配對，實現(xiàn)有效的配置。

4、工程包裝

登尼特面對各行業(yè)各地區(qū)具有各種融資調(diào)研、投資調(diào)研、狀況調(diào)研等工程調(diào)研需求的機(jī)構(gòu)、企業(yè)或個人，供應(yīng)對專項工程、行業(yè)進(jìn)展、企業(yè)進(jìn)展、企業(yè)內(nèi)外環(huán)境、產(chǎn)品與市場、資源等方面進(jìn)展調(diào)查、分析、討論、評測的專業(yè)化效勞。

5、融資上市

登尼特以投行技術(shù)、財務(wù)技術(shù)、治理技術(shù)、法律技術(shù)為根本，以專業(yè)技術(shù)人員為根底，為企業(yè)上市前供應(yīng)必要的輔導(dǎo)。

三、登尼特投資融資方案籌劃

1、企業(yè)投資籌劃

人們進(jìn)展投資的目的無非是為了增加自己的財產(chǎn)，或為了愛護(hù)現(xiàn)有利益而進(jìn)展避險，而詳細(xì)投資的方式和投資工具則有許多。首先，總的來講要確認(rèn)投資的思路：為對內(nèi)擴(kuò)大再生產(chǎn)奠定根底，即購建固定資產(chǎn)、無形資產(chǎn)和其他長期資產(chǎn)支付的現(xiàn)金；對外擴(kuò)張，即對外股權(quán)、債權(quán)支付的現(xiàn)金。

其次，主要投資方式的選擇，金融市場上買賣的各種資產(chǎn)，如存款、債券、股票、基金、外匯、期貨等，以及在實物市場上買賣的資產(chǎn)，如、金銀珠寶、郵票、古玩保藏等，或者實業(yè)投資，如個人店鋪、小型企業(yè)等。

2、企業(yè)融資籌劃

制訂可行的融資方案將會有針對性的進(jìn)展融資運(yùn)作，提高融資的效率。能使公司廣泛汲取社會資金，快速擴(kuò)大企業(yè)規(guī)模，提升企業(yè)知名度，增加企業(yè)競爭力.使企業(yè)有了更好的進(jìn)展機(jī)遇，能夠得到更多的進(jìn)展時機(jī)，并且由于承受監(jiān)管當(dāng)局嚴(yán)格的監(jiān)管，是公司在治理方面更加標(biāo)準(zhǔn).所以通常要考慮融資的緣由、融資條件、融資方式、合作期限及資金退出方式等。

首先，總的來講中小企業(yè)融資的總思路：企業(yè)資金本錢到達(dá)最低的時候，企業(yè)價值就到達(dá)最大。資金數(shù)量上追求合理性，使用上追求效益性，資金構(gòu)造上追求配比性；運(yùn)作上，在追求增量籌資的同時更加注意存量籌資，籌資渠道上，追求以信譽(yù)取勝。

其次，融資渠道的選擇。公司可以供應(yīng)多種融資方式，如民間融資、銀行融資、典當(dāng)融資、風(fēng)險投資、上市融資、、租賃融資、擔(dān)保信托等機(jī)構(gòu)。

四、投融資方案實施流程

首先要選擇風(fēng)險投資公司，這是融資過程中甚為重要的一環(huán)。假如對投資者不進(jìn)展調(diào)研和選擇，就簡單造成無謂的四處推銷，從而拖延融資過程。

在選擇投資者時，通常應(yīng)考慮到地域、行業(yè)重點(diǎn)、進(jìn)展階段以及所需資金量等因素。其它一些因素也同等重要，例如投資者在融資中是否為主投方，已投資過的企業(yè)是否會與你的公司進(jìn)展互補(bǔ)或競爭。

其次是向投資方遞交商業(yè)規(guī)劃書。假如投資者對規(guī)劃書感興趣，他就會與融資方聯(lián)系，進(jìn)展合作洽談。投資者要對企業(yè)的經(jīng)營前景、治理團(tuán)隊、所處行業(yè)、財務(wù)猜測等各方面進(jìn)展深入細(xì)致的分析。雙方會對合作細(xì)節(jié)作充分的洽談，有時需要融資方依據(jù)資金方的要求對融資方案或企業(yè)條件作修改或調(diào)整。

五、投融資籌劃方案需要留意的問題

1、政策性問題

簡潔的講是中國進(jìn)入WTO后，一些對政策有極大依靠的投資工程，公司假如不能準(zhǔn)時考慮好撤退、轉(zhuǎn)向或是削減對政策的依靠，一旦政策調(diào)整，都將面臨尷尬的境地。

2.非市場競爭問題

也就是許多投資者熱衷于與壟斷行業(yè)做生意甚至力圖進(jìn)入壟斷行業(yè)，他們看到了壟斷行業(yè)豐厚的利潤、穩(wěn)定的回報，卻無視了馬上遭受的非市場競爭的堅冰。

3、技術(shù)及人才問題

一般而言，擁有成熟的技術(shù)是全部投資者投資的前提，問題是，技術(shù)能否保證成熟？一些投資者信任“只要有錢，不怕買不來技術(shù)”，目前的市場狀況也的確如此，但問題又來了，買來技術(shù)真能用嗎？人才問題也是新進(jìn)入一個行業(yè)的投資者特殊簡單踏進(jìn)的陷阱。這類問題有一個共同特征：為企業(yè)經(jīng)營所必備，簡單從市場獲得所以投資者不重視，但評判是否適宜卻特別困難，往往成為新投資工程成敗的關(guān)鍵。

4、規(guī)模經(jīng)濟(jì)陷阱

今日仍有眾多的企業(yè)盲目追求投資的規(guī)模，追求做大的樂趣。企業(yè)的擴(kuò)張、連鎖經(jīng)營以及多元化甚至并購大多是基于規(guī)模經(jīng)濟(jì)的考慮，對投資者而言，以規(guī)模擴(kuò)張為投資動身點(diǎn)或是過分追求投資規(guī)模，是一種非常有害的傾向。

5、“工程運(yùn)作”問題

資金鏈斷裂是工程運(yùn)作最大的陷阱。利用超市的巨額現(xiàn)金流量進(jìn)展工程運(yùn)作即是一種主要操作方式，其中的典型案例是鬧得全國媒體沸沸揚(yáng)揚(yáng)的東北最大超市萬集源猝死案。

六、登尼特的承諾

通過登尼特所領(lǐng)取的證書、文件，我們確保其真實性，由中港美專業(yè)律師把關(guān)。如有虛假，登尼特?fù)?dān)當(dāng)法律責(zé)任，并雙倍作出賠償。24小時投訴電話：香港*****深圳*****。

七、登尼特的優(yōu)勢

1、登尼特已經(jīng)在中國建立了效勞網(wǎng)絡(luò)，投資中國總有一家登尼特在您身邊，便利您以后的進(jìn)展；

2、團(tuán)隊優(yōu)勢、24小時效勞；

3、強(qiáng)大的商貿(mào)效勞中心，供求配對平臺，代（帶）客選購；

4、幫忙域名注冊，做中國網(wǎng)站；

5、為中小企業(yè)建立效勞平臺、中心、資訊中心；

6、強(qiáng)大的財稅團(tuán)隊，供應(yīng)理財方案；

7、十年的勝利閱歷，兩萬多家的勝利案例；

8、“五品”優(yōu)勢：品牌、品貌、品行、品質(zhì)、品位。

八、聯(lián)系我們

如有需要任何相關(guān)效勞，歡送隨時訪問登尼特網(wǎng)站：*****

企業(yè)融資規(guī)劃書（二）

一、公司介紹

1、公司簡介

主要內(nèi)容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊。

2、公司現(xiàn)狀

在此將您公司的資本構(gòu)造、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報或者其他有助于投資者熟悉你的公司的有關(guān)參考資料附上。假如是私營公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過審計的財務(wù)報告以附件形式供應(yīng)。假如經(jīng)過審計請注明審計師事務(wù)所，假如未經(jīng)審計也請注明。

3、股東實力

股東的背景也會對投資者產(chǎn)生重要的影響。假如股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團(tuán)，那么對融資會產(chǎn)生許多好處。假如大股東能供應(yīng)某種擔(dān)保則更好。

4、歷史業(yè)績

對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么工程，經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾?，都是要特殊說明的地方，假如一個企業(yè)的開發(fā)閱歷豐富，那么對于其執(zhí)行力量就會得到成認(rèn)。

5、資信程度

把銀行供應(yīng)的資信證明，工商、等部門評定的各種嘉獎，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。

6、董事會決議

對于需要融資的工程，必需經(jīng)過公司決策層的同意。這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度，而不是戲言。

二、工程分析

1、工程的根本狀況

位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開發(fā)的根本狀況，需要在報告中指出。

2、工程來歷

工程來歷是指工程的來龍去脈，工程的上家是誰，怎么得到的工程，是否有遺留問題，是如何解決的等狀況。

3、證件狀況文件

工程是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、工程規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的狀況。需要復(fù)印件。

4、資金投入

自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、()建筑商墊資狀況、估計收到預(yù)售款等狀況等，便利了解工程的資金狀況。

5、市場定位

指工程的市場定位，包括工程的物業(yè)類型、檔次、工程的目標(biāo)客戶群等

6、建筑的過程和保證

工程的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽擱工期，不會導(dǎo)致工程無法按期交付使用。

三、市場分析

1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析

房地產(chǎn)是一個區(qū)域性的市場，受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比擬大。而表征一個地區(qū)的經(jīng)濟(jì)進(jìn)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)進(jìn)展的定性說明等需在本局部表達(dá)。

2、房地產(chǎn)市場的分析

房地產(chǎn)市場的分析比擬簡單，而且說明起來可繁可簡。簡潔說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場的進(jìn)展，平均價格，各種類型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等。簡單些說明則需要在時間數(shù)軸上表征價格的走勢波動，但是，由于許多地區(qū)沒有進(jìn)展常規(guī)的價格跟蹤，所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過典型工程的分析來代替。

3、競爭對手和可比擬案例

分析現(xiàn)有的幾個類似工程的規(guī)劃、價格、銷售進(jìn)度、目標(biāo)客戶群等，同時，也需要排列一些將來可能進(jìn)入市場競爭的對手工程狀況，以及將來的市場供給量等狀況。

4、將來市場猜測及影響因素

將來的市場猜測很難預(yù)料，但是可以通過市場的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出猜測。

四、治理團(tuán)隊

1、人員構(gòu)成

公司主要團(tuán)隊的組成人員的名單，工作的經(jīng)受和特點(diǎn)。假如一個團(tuán)隊有足夠多閱歷豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。

2、組織構(gòu)造

企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)展說明。

3、治理標(biāo)準(zhǔn)性

治理制度，治理構(gòu)造等的評價?？梢杂商氐氐闹卫韰⒅\公司來評價和說明。

4、重大事項

對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項。

五、財務(wù)規(guī)劃

一個好的財務(wù)規(guī)劃，對于評估工程所需資金特別關(guān)鍵，假如財務(wù)規(guī)劃預(yù)備的不好，會給投資者以者缺乏閱歷的印象，降低對企業(yè)的評價。本局部一般包括對投資規(guī)劃的財務(wù)假設(shè)，以及對將來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的猜測。資金的來源和運(yùn)用等內(nèi)容。

其中，對于企業(yè)自有資金比例和流淌性要求較高。

六、融資方案的設(shè)計

1、融資方式

（1）股權(quán)融資方式（注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有許多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時間段的組合。這局部是解決問題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益安排關(guān)系。）

方式：融資方式將以融資方（包括工程在內(nèi)）的股權(quán)進(jìn)展抵押借款

這種投資方式是指投資人將風(fēng)險資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益工程的公司，幫助融資人快速成長，在肯定時間內(nèi)通過治理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。

操作步驟：簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書

A、對融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)展核查確認(rèn)

B、簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書：確定股權(quán)比例、確定退出時間、確定治理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量準(zhǔn)時間、確定治理上的監(jiān)控方式、確定幫助義務(wù)。

C、在有關(guān)治理部門辦理登記手續(xù)

（2）債權(quán)融資方式

方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)展融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。

（3）債轉(zhuǎn)股的融資方式

投融資雙方開頭以借貸關(guān)系進(jìn)展融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期完畢時，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。

（4）房地產(chǎn)信托融資

（5）多種融資方式的組合

在不同的時間階段用不同的融資方式。在工程的初級階段主要以股權(quán)融資方式為主，由于對融資方來說這個階段的資產(chǎn)負(fù)債狀況不會有很大的壓力；在中后期階段可以運(yùn)用股權(quán)、債權(quán)方式，這個階段融資方對整個工程有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的歸還上有明確的預(yù)期。

2、融資期限和價格

融資的期限，可承受的融資本錢等，都需要解釋清晰。

3、風(fēng)險分析（任何投資都存在風(fēng)險，所以應(yīng)當(dāng)說明工程存在的主要風(fēng)險是什么，如何克制這些風(fēng)險。）

對投資融資雙方有可能的風(fēng)險存在作出推斷。

A、投資方的投資資金及收益風(fēng)險在工程無法啟動的狀況下將始終獨(dú)立擔(dān)當(dāng)投資資金本錢，及追加資金本錢。

B、投資方不能有效監(jiān)控好治理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險。

C、破產(chǎn)風(fēng)險

D、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風(fēng)險

E、融資者為掌控全局經(jīng)營，在