2022-2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范通關(guān)提分題庫(考點梳理)

2022-2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范通關(guān)提分題庫(考點梳理)單選題（共75題）1、系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)不可修改的介質(zhì)上保存（）年。A.15B.16C.17D.18【答案】A2、基金銷售售后服務(wù)不涉及的內(nèi)容有（）。A.提醒客戶及時核對交易確認(rèn)B.向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢、客戶投資的辦法和路徑、辦法C.在基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動時及時通知客戶D.協(xié)助客戶完成風(fēng)險承受能力測試并細(xì)致揭示測試結(jié)果【答案】D3、一般情況下，基金經(jīng)營機構(gòu)在使用客戶信息時不得進行下列哪項行為（）。A.完善信息安全技術(shù)防范措施B.確?？蛻粜畔⒃谑占鬏?、加工環(huán)節(jié)中不被泄露C.向本基金機構(gòu)以外的其他機構(gòu)和個人提供客戶信息D.確?？蛻粜畔⒃诒４?、使用環(huán)節(jié)中不被泄露【答案】C4、基金當(dāng)事人不包括()。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金市場服務(wù)機構(gòu)【答案】D5、關(guān)于封閉式基金和開放式基金，如下表述錯誤的是（）。A.開放式基金可以進行申購贖回B.開放式基金的基金份額不固定C.封閉式基金不能進行交易D.封閉式基金的基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變【答案】C6、在ETF募集期內(nèi)，投資者通過基金管理人指定的基金發(fā)售代理機構(gòu)，使用證券交易所的網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進行的現(xiàn)金認(rèn)購為（）。A.場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購B.場外現(xiàn)金認(rèn)購C.銀行現(xiàn)金認(rèn)購D.券商現(xiàn)金認(rèn)購【答案】A7、根據(jù)我國的法律法規(guī)，基金管理公司的主要股東指（）。A.出資額占基金管理公司注冊比例最高的股東B.出資額不低于基金管理公司注冊資本25%的股東C.出資額不低于基金管理公司注冊資本50%的股東D.出資額占基金公司注冊比例最高，且不低于25%的股東【答案】D8、管理人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前（）公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A.30日B.60日C.90日D.120日【答案】A9、（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對違規(guī)事實進行客觀評價，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為,A.公正性原則B.客觀性原則C.專業(yè)性原則D.協(xié)調(diào)性原則【答案】B10、(2016年)封閉式基金的基金管理人聘請法定驗資機構(gòu)驗資前，募集的基金份額總額需達到準(zhǔn)予注冊規(guī)模的（）以上。A.70％B.75％C.80％D.90％【答案】C11、具體基金客戶服務(wù)流程包括（）。A.互動交流B.服務(wù)宣傳與推介C.客戶檔案管理與保密D.以上都是【答案】D12、基金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于（）年。A.20B.5C.10D.3【答案】A13、關(guān)于避險策略基金的描述，不正確的是（）。A.在任意時點保證投資者本金安全B.投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報C.產(chǎn)品風(fēng)險較低D.通常將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券【答案】A14、按投資市場的不同，股票型基金的分類不包括（）。A.國內(nèi)股票型基金B(yǎng).國外股票型基金C.歐洲股票基金D.全球股票型基金【答案】C15、基金管理公司內(nèi)部控制制度由（）、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章和業(yè)務(wù)操作手冊組成。A.內(nèi)部控制大綱B.內(nèi)部控制目錄C.內(nèi)部控制手冊D.內(nèi)部控制流程【答案】A16、（）屬于基金職業(yè)道德教育的主要內(nèi)容。A.提升基金職業(yè)道德素養(yǎng)B.參加基金職業(yè)道德實踐C.領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范D.灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范【答案】D17、（2016年真題）關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會，下列說法錯誤的是（）。A.是社會團體法人B.是自律性組織C.權(quán)力機構(gòu)為全體會員組成的會員大會D.理事會成員由證監(jiān)會指定【答案】D18、以下關(guān)于封閉式基金的陳述，錯誤的是（）。A.價格與凈值同比例下降時，折價率也下降B.折價率反映了基金份額凈值與二級市場價格之間的關(guān)系C.市場價格低于份額凈值時，為折價交易D.市場價格高于份額凈值時，為溢價交易【答案】A19、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理指引（試行）》，反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理措施主要包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A20、基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，這些當(dāng)事人不包括（）。A.基金托管人B.基金代銷機構(gòu)C.基金管理人D.基金份額持有人【答案】B21、(2017年)某基金銷售機構(gòu)對銷售人員的管理，符合《證券投資基金銷售管理辦法》的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A22、（2017年真題）關(guān)于《中華人民共和國證券投資基金法》對基金管理人從業(yè)人員配偶進行證券投資的規(guī)定，下列說法正確的是（）。A.基金管理人從業(yè)人員配偶可進行證券投資，應(yīng)當(dāng)事后向基金管理人申報B.基金管理人從業(yè)人員配偶可進行證券投資，且無需向基金管理人申報C.基金管理人從業(yè)人員配偶禁止進行證券投資D.基金管理人從業(yè)人員配偶可進行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報【答案】D23、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回申請的有效性進行確認(rèn)。A.1B.2C.3D.5【答案】C24、關(guān)于基金宣傳推介材料，說法正確的是（）。A.可以通過電視、廣播進行公布B.可以登載單位的推薦性文字C.可以使用“坐享財富增長”“欲購從速”等表述D.可以預(yù)測基金的投資業(yè)績【答案】A25、通常將股票市值小于（）億元人民幣的公司歸為小盤股，將超過（）億元人民幣的公司歸為大盤股。A.2；10B.3；15C.5；20D.10；20【答案】C26、（）是規(guī)范基金管理人、基金托管人和基金份額持有人等基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。A.基金合同B.基金招募說明書C.基金代銷協(xié)議D.基金托管協(xié)議【答案】A27、2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》中規(guī)定，()以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。A.50%B.60%C.80%D.100%【答案】C28、從基金公司內(nèi)外部面臨的風(fēng)險來看，基金公司日常運營中的風(fēng)險不包括（）。A.業(yè)務(wù)風(fēng)險B.投資風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.市場風(fēng)險【答案】D29、關(guān)于開放式基金的凍結(jié)和解凍，以下描述正確的是（）。A.可以由國家有關(guān)機關(guān)授權(quán)基金銷售網(wǎng)點進行基金份額凍結(jié)B.基金注冊登記機構(gòu)可以根據(jù)基金銷售網(wǎng)點的請求，對其銷售的基金份額進行凍結(jié)C.基金注冊登記機構(gòu)可以對基金賬戶或者基金份額進行凍結(jié)D.在凍結(jié)期間被凍結(jié)的賬戶或者份額所產(chǎn)生的權(quán)益，不在凍結(jié)的范圍之內(nèi)【答案】C30、(2016年)（）是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點和價值歸宿。A.基金監(jiān)管目標(biāo)B.基金監(jiān)管體系C.基金監(jiān)管的原則D.基金監(jiān)管的內(nèi)容【答案】A31、資本市場是融資期限在()的金融市場。A.半年以內(nèi)B.1年以內(nèi)C.1年以上D.3年以上【答案】C32、（）為投資者提供了一種在不同資產(chǎn)類別之間進行靈活配置的投資工具，比較適合較為保守的投資者。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.混合基金【答案】D33、某基金公司對所管理的基金進行持續(xù)營銷，在其微信公眾號發(fā)布了題為“今年以來收益率超20%”的營銷文案且未載明歷史業(yè)績。該表述存在（）。A.銷售合規(guī)性風(fēng)險B.信息披露合規(guī)性風(fēng)險C.投資合規(guī)性風(fēng)險D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險【答案】B34、關(guān)于忠誠廉潔的要求，以下行為正確的是()A.利用基金財產(chǎn)為所在機構(gòu)謀取利益B.為滿足機構(gòu)大客戶的需求，作出特殊的利益安排C.拒絕接受利益相關(guān)方的回扣D.利用商業(yè)機會為大客戶創(chuàng)造額外收益【答案】C35、某私募投資經(jīng)理的下列行為，不違反保守秘密要求的是（）。A.與其他私募基金管理公司投資經(jīng)理討論各自所在機構(gòu)投資組合B.將所在機構(gòu)管理層會議紀(jì)要隱去公司名稱后發(fā)送給朋友C.受邀為潛在客戶介紹其所在機構(gòu)的投資理念D.離職3年后，與原機構(gòu)其他投資經(jīng)理交流客戶交易信息【答案】C36、在我國，公司型基金的設(shè)立依據(jù)是（）。A.基金公司章程B.基金托管協(xié)議C.基金招募說明書D.基金合同【答案】A37、(2016年)以下關(guān)于投資、研究業(yè)務(wù)控制中，表述正確的是（）。A.基金公司建立固定的晨會交流機制，由研究員、基金經(jīng)理進行業(yè)務(wù)交流B.基金經(jīng)理為立即投資某股票，要求研究員即時將該股票申請加入公司投資庫，并在事后及時補充研究報告C.研究員根據(jù)基金經(jīng)理的需求專門對某上市公司進行調(diào)研，事后該研究報告優(yōu)先提供給該基金經(jīng)理決策使用D.研究員的研究結(jié)論應(yīng)聽取基金經(jīng)理的建議，并在研究報告中體現(xiàn)【答案】A38、關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)，以下說法錯誤的是（）。A.對會員之間，會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進行調(diào)解B.教育和組織會員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護投資人合法權(quán)益C.制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員以及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分D.辦理公募、私募等各類基金管理人的登記和公募基金的備案【答案】D39、（）又稱為交易所交易基金。A.LOFB.ETFC.QDIID.PE【答案】B40、我國分級基金的認(rèn)購有如下特點（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D41、基金監(jiān)管活動的要素不包括（）。A.目標(biāo)B.原則C.內(nèi)容D.方式【答案】B42、以下不屬于我國證券投資基金業(yè)協(xié)會職責(zé)的是（）。A.制定行業(yè)職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)B.對會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進行調(diào)解C.對基金在交易所內(nèi)的投資交易活動進行監(jiān)管，負(fù)責(zé)交易所上市基金的信息披露監(jiān)管工作D.制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分【答案】C43、某投資人認(rèn)購新發(fā)行的股票型基金，選擇后段收費方式繳納認(rèn)購費，其持有年限至少超過（）年，則基金管理人可免收其后端認(rèn)購費。A.3B.1C.2D.5【答案】A44、（2017年真題）下列關(guān)于基金經(jīng)理任職條件的表述中，錯誤的是（）。A.具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷B.對所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算之日起未逾三年C.最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰D.取得基金從業(yè)資格【答案】B45、投資者于交易日申購某開放式基金，申購金額5萬元，申購手續(xù)費500元。申購當(dāng)日基金份額凈值為1.012元，份額確認(rèn)日基金凈值為1.009元，投資者當(dāng)日的有效申購份額為（）。A.48,913.04B.49,500.00C.49,058.47D.48,907.11【答案】A46、關(guān)于ETF的交易規(guī)則，不正確的是（）。A.上市首日的開盤參考價為前一工作日的基金份額凈值B.實行漲跌幅限制；漲跌幅設(shè)置為10%C.買入申報是為100份及其整數(shù)倍,不足100份的不可以賣出D.基金申報價最小變動單位為0.001元【答案】C47、證券投資基金反映的法律關(guān)系是（）。A.同時具備所有權(quán)和債權(quán)兩種關(guān)系B.債權(quán)債務(wù)關(guān)系C.所有權(quán)關(guān)系D.信托關(guān)系【答案】D48、關(guān)于QDII基金，下列表述錯誤的是（）。A.贖回申請成功后，基金管理人將在T+10日（含該日）內(nèi)支付贖回款項B.基金管理公司一般在T+5日內(nèi)對QDII基金的申購和贖回申請的有效性進行確認(rèn)C.基金可能因超出國家外匯管理局核準(zhǔn)的境外證券投資額度等原因而拒絕或暫停申購D.基金申購和贖回的幣種為人民幣，但在不違反法律法規(guī)規(guī)定并提前公告的情況下，可接受其他幣種【答案】B49、對（）的調(diào)查和評價，應(yīng)當(dāng)盡力做到客觀準(zhǔn)確，并作為基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。A.基金管理人B.基金產(chǎn)品C.基金投資人D.以上都是【答案】D50、（2016年真題）關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，下列說法錯誤的是（）。A.基金份額轉(zhuǎn)換一般采取未知價法B.基金份額的轉(zhuǎn)換按照轉(zhuǎn)換申請日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算轉(zhuǎn)換基金份額的數(shù)量C.當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購費率高于轉(zhuǎn)出基金的申購費率時，不需要補費用差額D.基金份額的轉(zhuǎn)換常常會收取一定的轉(zhuǎn)換費用【答案】C51、（2016年真題）辦理基金備案手續(xù)時應(yīng)向基金業(yè)協(xié)會報送的信息不包括（）。A.主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別B.基金管理人的財務(wù)狀況C.基金合同D.采取委托管理方式的.應(yīng)當(dāng)報送委托管理協(xié)議【答案】B52、（2016年真題）金融市場是資金融通市場，是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過信用工具進行交易而融通資金的市場。（）是金融市場上主要的資金供應(yīng)者。A.政府B.中央銀行C.金融機構(gòu)D.居民【答案】D53、基金的募集是指基金管理人根據(jù)有關(guān)規(guī)定向（）提交募集申請文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。A.中國銀監(jiān)會B.中國保監(jiān)會C.中國證監(jiān)會D.中國人民銀行【答案】C54、（2016年真題）作為一種集合投資方式，證券投資基金（）。A.集中資金、集中投資B.集中投資、控制風(fēng)險C.集中資金、分散投資D.集中資金、分散風(fēng)險【答案】D55、關(guān)注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況，應(yīng)當(dāng)屬于()的職責(zé)。A.合規(guī)管理部門B.管理層C.督察長D.監(jiān)事會【答案】C56、內(nèi)部控制的目標(biāo)是在一定的范圍內(nèi)（）經(jīng)營風(fēng)險，提高基金管理人的經(jīng)營效益。A.避免B.控制C.降低或消除D.轉(zhuǎn)移【答案】C57、我國場外認(rèn)購LOF份額，應(yīng)使用（）賬戶進行認(rèn)購。A.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司深圳證交所開放式基金B(yǎng).深圳證交所人民幣普通證券賬戶或證券投資基金C.深圳證交所人民幣專有證券賬戶或證券投資基金D.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開放式基金【答案】A58、我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的（）擔(dān)任。A.信托投資公司B.政策性銀行C.商業(yè)銀行D.保險公司【答案】C59、（2017年真題）某基金公司發(fā)行量化對沖基金，其投研團隊均系華爾街海歸，基金宣傳推廣期間號稱“最強投資天團”，下列說法正確的是（）。A.在缺乏足夠證據(jù)支持下，不可以使用“最強”等表述B.不可以用團隊的華爾街背景來進行宣傳C.互聯(lián)網(wǎng)時代可以使用“最強投資天團”此類互聯(lián)網(wǎng)語言的宣傳手段D.宣傳口號不屬于宣傳推介材料的范疇【答案】A60、美國銀行資產(chǎn)管理機構(gòu)通過獨立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供（）等服務(wù)。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C61、（2017年真題）下列關(guān)于LOF份額的申購、贖回和轉(zhuǎn)托管的說法中，正確的是（）。A.投資者將托管在某證券經(jīng)營機構(gòu)的LOF份額轉(zhuǎn)托管到其他證券經(jīng)營機構(gòu)屬于跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管B.投資者通過深圳證券交易所交易系統(tǒng)獲得的基金份額登記在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的證券登記系統(tǒng)中C.登記在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)內(nèi)的基金份額，可以在場內(nèi)辦理申購和贖回業(yè)務(wù)D.LOF采取“份額申購、份額贖回”原則【答案】B62、下列關(guān)于金融市場的分類中，不正確的是（）。A.按地理范圍分為期貨市場和現(xiàn)貨市場B.按交易工具的不同期限分為貨幣市場和資本市場C.按交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等D.按交割期限分為現(xiàn)貨市場和期貨市場【答案】A63、下列不可視為合格投資者的是（）。A.社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金B(yǎng).依法設(shè)立并未在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃C.投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員D.慈善基金等社會公益基金【答案】B64、（2020年真題）關(guān)于基金代銷機構(gòu)的職責(zé)，以下描述錯誤的是（）。A.可賺取銷售傭金B(yǎng).可委托其他機構(gòu)代為辦理基金的代銷業(yè)務(wù)C.應(yīng)與基金公司簽訂基金產(chǎn)品銷售協(xié)議D.可代為銷售基金產(chǎn)品【答案】B65、基金托管人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前()日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A.7B.30C.60D.90【答案】B66、(2017年)基金銷售機構(gòu)中，下列崗位明確不可以兼任的是（）。A.行政管理負(fù)責(zé)人和人事績效負(fù)責(zé)人B.產(chǎn)品負(fù)責(zé)人和市場負(fù)責(zé)人C.機構(gòu)營銷負(fù)責(zé)人和個人營銷負(fù)責(zé)人D.信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人【答案】D67、督察長的合規(guī)責(zé)任不包括（）A.關(guān)注員工的合規(guī)和風(fēng)險意識B.總經(jīng)理對合規(guī)存在的問題不整改時，向公司董事會和中國證監(jiān)會報告C.對合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任D.對新產(chǎn)品的合法合規(guī)性提出意見【答案】C68、（2018年真題）按照基金運作方式，證券投資基金可以劃分為（）。A.私募基金和公募基金B(yǎng).上市基金和不上市基金C.開放式基金和封閉式基金D.契約型基金和公司型基金【答案】C69、(2017年)目前，我國開放式基金注冊登記的模式不包括（）。A.管理