風險承受能力評分表

客戶風險承受能力問卷(適用于自然人客戶) 本問卷旨在了解您可承受的風險程度等情況，借此協(xié)助您選擇合適的金融產品或金融服務類別，以符合風險承受能力評估是本公司向客戶履行適當性職責的一個環(huán)節(jié)，其目的是使本公司所提供的金融產品或低金融產品或金融服務的固有風險。同時，與金融產品或金融服務相關的投資風險、履約責任以及本公司提示您：本公司根據您提供的信息對您進行風險承受能力評估，開展適當性工作。您應當如實提您、不當用途。B.生產經營所得D.出租、出售房地產等非金融性資產收入E定收入A．70%以上C．30%－50%D．10%－30%E．10%以下A.沒有B.有，住房抵押貸款等長期定額債務C.有，信用卡欠款、消費信貸等短期信用債務D.有，親朋之間借款4、您可用于投資的資產數額(包括金融資產和不動產)為：A.現(xiàn)在或此前曾從事金融、經濟或財會等與金融產品投資相關的工作超過兩年B.已取得金融、經濟或財會等與金融產品投資相關專業(yè)學士以上學位C.取得證券從業(yè)資格、期貨從業(yè)資格、注冊會計師證書(CPA)或注冊金融分析師證書(CFA)中的一項DA．有限：除銀行活期賬戶和定期存款外，我基本沒有其他投資經驗C．豐富：我是一位有經驗的投資者，參與過股票、基金等產品的交易，并傾向于自己做出投資決策D．非常豐富：我是一位非常有經驗的投資者，參與過權證、期貨或創(chuàng)業(yè)板等高風險產品的交易7、有一位投資者一個月內做了15筆交易(同一品種買賣各一次算一筆)，您認為這樣的交易頻率：A.太高了B.偏高C.正常D.偏低8、過去一年時間內，您購買的不同金融產品(含同一類型的不同金融產品)的數量是：A.銀行存款B.債券、貨幣市場基金、債券型基金或其它固定收益類產品C.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等權益類投資品種D.期貨、融資融券E.復雜金融產品或其他產品(注：本題可多選，但評分以其中最高分值選項為準。)E品A.債券、貨幣市場基金、債券基金等固定收益類投資品種B.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等權益類投資品種C.期貨、融資融券D.復雜或高風險金融產品E.其他產品.(注：本題可多選，但評分以其中最高分值選項為準。)：A．資產保值，我不愿意承擔任何投資風險B．盡可能保證本金安全，不在乎收益率比較低C．產生較多的收益，可以承擔一定的投資風險D．實現(xiàn)資產大幅增長，愿意承擔很大的投資風險投資損失是多少？A10%以內B.10%-30%C.30%-50%A.改善生活B.個體生產經營或證券投資以外的投資行為C.履行扶養(yǎng)、撫養(yǎng)或贍養(yǎng)義務D.本人養(yǎng)老或醫(yī)療E付債務A.高中或以下B.大學?？艭學本科D碩士及以上A.您與配偶均有穩(wěn)定收入的工作B.您與配偶其中一人有穩(wěn)定收入的工作C定收入的工作或者已退休D但有穩(wěn)定收入的工作E無穩(wěn)定收入的工作本人已經了解并愿意遵守國家有關證券市場管理的法律、法規(guī)、規(guī)章及相關業(yè)務規(guī)則，本人在此鄭重承諾以上填寫的內容真實、準確、完整。若本人提供的信息發(fā)生任何重大變化，本人將及時書面通知貴公司?？蛻麸L險承受能力問卷(適用于機構客戶)風險承受能力評估是本公司向客戶履行適當性職責的一個環(huán)節(jié)，其目的是使本公司所提供的金融產品或能力等級相匹配。本公司特別提醒貴單位：本公司向客戶履行風險承受能力評估等適當性職責，并不能取代貴單位自己的約責任以及費用等將由貴單位自行承擔。本公司提示貴單位：本公司根據貴單位提供的信息對貴單位進行風險承受能力評估，開展適當性工作。貴單位應當如實提供相關信息及證明材料，并對所提供的信息和證明材料的真實性、準確性、完整性負責。投資決定與貴單位可承受的投資風險程度等實際情況一致。A.國有企事業(yè)單位B.非上市民營企業(yè)C業(yè)D上市公司A.銀行貸款B.公司債券或企業(yè)債券C.通過擔保公司等中介機構募集的借款D.民間借貸E.沒有數額較大的債務A.一名兼職人員(包括負責人自行決策)B.一名專職人員C人員，相互之間分工不明確D職或專職人員，相互之間有明確分工A.現(xiàn)在或此前曾從事金融、經濟或財會等與金融產品投資相關的工作超過兩年B.已取得金融、經濟或財會等與金融產品投資相關專業(yè)學士以上學位C.取得證券從業(yè)資格、期貨從業(yè)資格、注冊會計師證書(CPA)或注冊金融分析師證書(CFA)中的一項D項描述A.沒有。因為要保證操作的靈活性B.已建立。包括了分工和授權的要求，但未包括投資風險控制的規(guī)則C.已建立。包括了分工與授權、風險控制等一系列與金融產品投資有關的規(guī)則A．有限：除銀行活期賬戶和定期存款外，基本沒有其他投資經驗B．一般：除銀行活期賬戶和定期存款外，購買過基金、保險等理財產品，但還需要進一步的指導A太高了B.偏高C.正常D.偏低11、過去一年時間內，您購買的不同金融產品(含同一類型的不同金融產品)的數量是：A.銀行存款B.債券、貨幣市場基金、債券型基金或其它固定收益類產品C.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等權益類投資品種D.期貨、融資融券E.復雜金融產品或其他產品(注：本題可多選，但評分以其中最高分值選項為準。)E產品A．資產保值，我不愿意承擔任何投資風險B．盡可能保證本金安全，不在乎收益率比較低C．產生較多的收益，可以承擔一定的投資風險D．實現(xiàn)資產大幅增長，愿意承擔很大的投資風險哪些種類的投資品種？A.債券、貨幣市場基金、債券基金等固定收益類投資品種B.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等權益類投資品種C券D雜金融產品E品(注：本題可多選，但評分以其中最高分值選項為準。)A10%以內B.10%-30%C.30%-50%：A.閑置資金保值增值B.獲取主營業(yè)務以外的投資收益C.現(xiàn)貨套期保值、對沖主營業(yè)務風險D.減持已持有的股票 本機構已經了解并愿意遵守國家有關證券市場管理的法律、法規(guī)、規(guī)章及相關業(yè)務規(guī)則，本機構在此鄭面通知分值與風險承受能力等級的對應關系。為全面綜合考慮客戶風險承受能力，分值設置應整體均衡，但對于特例如客戶擬投資期限與產品期限之間的匹配情況、客戶擬投資品種類型等。序序號12345678916171819A3130511101120007551B2321522312341225732C1412533423553344314D15030546446546325E0660661012345678918A511131611110110200B222223632231232421C433314673342354543D6544050446446665E460672、按照四檔分類標準▲保守型(11—36分)此類投資者不愿意接受暫時的投資損失或是極小的資產波動，甚至對于投資產品的任何下跌都不愿意接受，關注本金的安全，往往屬于風險厭惡型的投資者。其首要投資目標是保持投資的穩(wěn)定性與資產的保值，并在此基礎上盡可能實現(xiàn)資產一定程度的增值，不愿意承受或能承受少許本金的損失和波動?！€(wěn)健型(37—72分)▲平衡型(73—86分)此類投資者愿意承擔一定程度的風險，強調投資風險和資產增值之間的平衡，主要投資目標是資產的增值，為實現(xiàn)目標