2023年初級銀行從業(yè)資格之初級風(fēng)險(xiǎn)管理通關(guān)試題庫(有答案)

2023年初級銀行從業(yè)資格之初級風(fēng)險(xiǎn)管理通關(guān)試題庫(有答案)

單選題（共50題）1、根據(jù)金融資產(chǎn)的分類，按公允價(jià)值計(jì)價(jià)但公允價(jià)值的變動(dòng)不計(jì)入損益而是計(jì)人所有者權(quán)益的資產(chǎn)是()。A.持有到期的投資B.持有待售類資產(chǎn)C.貸款D.應(yīng)收賬款【答案】B2、以下不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)資本計(jì)量方法的是（）。A.基本指標(biāo)法B.標(biāo)準(zhǔn)法C.高級計(jì)量法D.動(dòng)態(tài)指標(biāo)法【答案】D3、《巴塞爾新資本協(xié)議》規(guī)定，商業(yè)銀行交易賬戶中的項(xiàng)目通常按市場價(jià)格計(jì)價(jià)，當(dāng)缺乏可參考的市場價(jià)格時(shí)，可以按照（）定價(jià)。A.歷史成本B.市場估值C.模型D.公允價(jià)值【答案】C4、幾年前，萬事達(dá)卡國際組織曾宣布，由于一名黑客侵入“信用卡第三方支付系統(tǒng)”，包括萬事達(dá)、維薩等機(jī)構(gòu)在內(nèi)的4000多萬張信用卡用戶的銀行資料被盜取。這種風(fēng)險(xiǎn)是（）引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)。A.內(nèi)部欺詐事件B.信息科技系統(tǒng)事件C.外部欺詐事件D.執(zhí)行、交割和流程管理事件【答案】C5、下列不屬于銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)監(jiān)測評價(jià)原則的是()。A.準(zhǔn)確性原則B.法人并表原則C.有效性原則D.可比性原則【答案】C6、（2021年真題）商業(yè)銀行完善的（）和有效的內(nèi)部控制是有效防范和控制操作風(fēng)險(xiǎn)的前提。A.管理法治建設(shè)B.公司治理結(jié)構(gòu)C.風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)D.風(fēng)險(xiǎn)控制程序【答案】B7、商業(yè)銀行在貸款定價(jià)中，對于信用等級較低的客戶，商業(yè)銀行可在基準(zhǔn)利率基礎(chǔ)上調(diào)高利率。這是商業(yè)銀行采取的()的風(fēng)險(xiǎn)管理策略。A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避B.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償C.風(fēng)險(xiǎn)對沖D.風(fēng)險(xiǎn)分散【答案】B8、（2018年真題）下列選項(xiàng)中，商業(yè)銀行一線業(yè)務(wù)部門的操作風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)為（）。A.擬定本行操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策、程序和具體的操作規(guī)程B.協(xié)助其他部門識別、評估、監(jiān)測、控制及緩釋操作風(fēng)險(xiǎn)C.根據(jù)本行統(tǒng)一的操作風(fēng)險(xiǎn)管理評估方法識別、監(jiān)測本部門的操作風(fēng)險(xiǎn)D.建立適用于全行的操作風(fēng)險(xiǎn)基本控制標(biāo)準(zhǔn)【答案】C9、A銀行的外匯敞口頭寸如下：日元多頭690，英鎊多頭560，美元空頭470，港元空頭380，則凈總敞口頭寸為()。A.2100B.1250C.850D.400【答案】D10、使用現(xiàn)金流分析中，當(dāng)商業(yè)銀行的資金來源大于資金使用時(shí)，表明()。A.商業(yè)銀行流動(dòng)性相對充足B.可能給運(yùn)營帶來風(fēng)險(xiǎn)C.商業(yè)銀行盈利增加D.商業(yè)銀行安全性降低【答案】A11、在權(quán)重法下，下列商業(yè)銀行資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重相等的是（）。A.對政策性銀行的債權(quán)與對公共實(shí)體部門的債權(quán)B.對符合標(biāo)準(zhǔn)的小微型企業(yè)的債權(quán)與對個(gè)人的其他債權(quán)C.對我國中央政府的債權(quán)與對其他國家中央政府的債權(quán)D.對個(gè)人住房抵押貸款的債權(quán)與對一般企業(yè)的債權(quán)【答案】B12、信貸審批是在貸前調(diào)查和分析的基礎(chǔ)上，由獲得授權(quán)的審批人在規(guī)定的限額內(nèi)，結(jié)合交易對方或貸款申請人的風(fēng)險(xiǎn)評級，對其信用風(fēng)險(xiǎn)暴露進(jìn)行詳細(xì)的評估之后作出信貸決策的過程。信貸審批或信貸決策應(yīng)遵循下列原則：審貸分離原則、統(tǒng)一考慮原則和展期重審原則。A.0.25B.0.83C.0.82D.0.3【答案】C13、銀行持股人的永久性資本投入，即資產(chǎn)負(fù)債表上的所有者權(quán)益，主要包括普通股股本／實(shí)收資本、資本公積、盈余公積、未分配利潤、投資重估儲(chǔ)備、一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備等，即資產(chǎn)負(fù)債表上銀行總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的剩余部分，則該資本屬于商業(yè)銀行資本概念中的（）。A.賬面資本B.經(jīng)濟(jì)資本C.監(jiān)管資本D.實(shí)體資本【答案】A14、在商業(yè)銀行的經(jīng)營過程中，決定其風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力的兩個(gè)至關(guān)重要的因素是()。A.資本金規(guī)模和商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平B.資產(chǎn)總規(guī)模和商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平C.資產(chǎn)總規(guī)模和商業(yè)銀行的獲利水平D.資本金規(guī)模和商業(yè)銀行的獲利水平【答案】A15、國際會(huì)計(jì)準(zhǔn)則對金融資產(chǎn)劃分的優(yōu)點(diǎn)不包括（）。A.它是基于會(huì)計(jì)核算的劃分B.按照確認(rèn)、計(jì)量、記錄和報(bào)告等程序嚴(yán)格界定了進(jìn)人四類賬戶的標(biāo)準(zhǔn)、時(shí)間和數(shù)量，以及在賬戶之間變動(dòng)、終止的量化標(biāo)準(zhǔn)C.直接面對風(fēng)險(xiǎn)管理的各項(xiàng)要求D.有強(qiáng)大的會(huì)計(jì)核算理論和銀行流程框架、基礎(chǔ)信息支持【答案】C16、背景：某9層綜合樓的電氣安裝工程，電氣配管項(xiàng)目人工費(fèi)為2000元（超過5m人工費(fèi)為1000元），材料費(fèi)為5000元，機(jī)械使用費(fèi)為500元。請回答下列問題：A.一類B.二類C.三類D.四類【答案】B17、()是指債務(wù)人或交易對手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)或信用質(zhì)量發(fā)生變化，影響金融產(chǎn)品價(jià)值，從而給債權(quán)人或金融產(chǎn)品持有人造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)。A.市場風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】B18、(?)是商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動(dòng)態(tài)過程和機(jī)制。A.內(nèi)部控制B.風(fēng)險(xiǎn)控制C.風(fēng)險(xiǎn)治理D.公司治理【答案】A19、在銀行監(jiān)管實(shí)踐中，（）貫穿于市場準(zhǔn)入、持續(xù)經(jīng)營、市場退出的全過程，也是監(jiān)管當(dāng)局評價(jià)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)狀況、采取監(jiān)管措施的主要依據(jù)。A.資本充足率監(jiān)管B.經(jīng)濟(jì)資本監(jiān)管C.資本監(jiān)管D.償付能力指標(biāo)監(jiān)管【答案】A20、根據(jù)《土地登記辦法》，當(dāng)土地證書和土地登記簿內(nèi)容不一致時(shí)的處理原則是（）。A.按照有關(guān)規(guī)定提交上級國土資源部門裁決B.以土地證書記載內(nèi)容為準(zhǔn)C.根據(jù)具體情況決定D.以土地登記卡記簿內(nèi)容為準(zhǔn)【答案】D21、土地登記申請應(yīng)該由（）提出。A.街道辦事處B.居委會(huì)C.土地權(quán)利人D.土地管理部門代替土地權(quán)利人【答案】C22、商業(yè)銀行在衡量組合信用風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，必須考慮到信貸損失事件之間的相關(guān)性。則以下說法最恰當(dāng)?shù)氖?)。A.預(yù)期違約的借款人不一定同時(shí)違約B.非預(yù)期違約的借款人一定會(huì)同時(shí)違約C.非預(yù)期違約的借款人一定小會(huì)同時(shí)違約D.預(yù)期違約的借款人一定會(huì)同時(shí)違約【答案】A23、下列屬于經(jīng)營活動(dòng)現(xiàn)金流出的是()。A.購買貨物所支付的現(xiàn)金B(yǎng).進(jìn)行權(quán)益性投資支付的現(xiàn)金C.進(jìn)行債權(quán)性投資支付的現(xiàn)金D.發(fā)生籌資費(fèi)用所支付的現(xiàn)金【答案】A24、新產(chǎn)品／業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識別是指商業(yè)銀行產(chǎn)品主管部門在新產(chǎn)品／業(yè)務(wù)研發(fā)和投產(chǎn)過程中結(jié)合產(chǎn)品線的()和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，對潛在風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)或因素進(jìn)行全面分析和識別并查找出風(fēng)險(xiǎn)原因的過程。A.風(fēng)險(xiǎn)類型B.業(yè)務(wù)特點(diǎn)C.風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)D.風(fēng)險(xiǎn)事件【答案】A25、下列商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)事件中，不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)類別的是（）。A.財(cái)務(wù)部門因系統(tǒng)故障未能及時(shí)發(fā)布財(cái)務(wù)報(bào)告，受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰B.營業(yè)場所及設(shè)施因地震徹底損毀C.理財(cái)業(yè)務(wù)人員因向客戶做出誤導(dǎo)性的收益承諾，遭到訴訟并相應(yīng)賠償D.在春節(jié)期間，企業(yè)和個(gè)人從銀行取現(xiàn)，商業(yè)銀行在春節(jié)期間會(huì)經(jīng)歷資金緊張【答案】D26、（2018年真題）目前，（）是我國商業(yè)銀行面臨的最重要的風(fēng)險(xiǎn)種類。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.市場風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)【答案】A27、（）是衡量匯率變動(dòng)對銀行當(dāng)期收益影響的一種方法。A.缺口分析B.久期分析C.外匯敞口分析D.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值【答案】C28、下列關(guān)于資本的說法，正確的是（）。A.經(jīng)濟(jì)資本也就是賬面資本B.會(huì)計(jì)資本是監(jiān)管部門規(guī)定的商業(yè)銀行應(yīng)持有的同其所承擔(dān)的業(yè)務(wù)總體風(fēng)險(xiǎn)水平相匹配的資本C.經(jīng)濟(jì)資本是商業(yè)銀行在一定的置信水平下，為了應(yīng)對未來一定期限內(nèi)資產(chǎn)的非預(yù)期損失而應(yīng)該持有的資本金D.監(jiān)管資本是一種完全取決于商業(yè)銀行實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)水平的資本【答案】C29、以下不屬于利率風(fēng)險(xiǎn)按來源不同分類的是()。A.商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)B.重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)C.基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)D.期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】A30、《土地登記申請書》中權(quán)屬性質(zhì)一欄填寫的內(nèi)容包括（）。A.國有土地所有權(quán)B.國有土地使用權(quán)C.集體土地所有權(quán)D.集體土地使用權(quán)E.土地他項(xiàng)權(quán)利【答案】B31、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理流程中，下列()活動(dòng)是在執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理方案之后執(zhí)行的。A.制定戰(zhàn)略實(shí)施方案B.識別戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)要素C.明確戰(zhàn)略發(fā)展目標(biāo)D.定期自我評估風(fēng)險(xiǎn)管理的效果【答案】D32、巴塞爾委員會(huì)將銀行資產(chǎn)按流動(dòng)性高低分為四類，下列屬于最具有流動(dòng)性資產(chǎn)的是（）。A.股票B.銀行的房產(chǎn)和子公司的投資C.無法出售的貸款D.現(xiàn)金【答案】D33、組合貸款層面的行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)屬于（）。A.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)B.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)C.特定風(fēng)險(xiǎn)D.宏觀風(fēng)險(xiǎn)【答案】A34、某金融產(chǎn)品的收益率為20%的概率是O.8，收益率為10%的概率是0.1。本金完全不能收回的概率是0.1，則該金融產(chǎn)品的預(yù)期收益率為（）。A.15%B.7%C.17%D.10%【答案】C35、下列關(guān)于違約概率說法錯(cuò)誤的是（）。A.違約概率是指借款人在未來一定時(shí)期內(nèi)發(fā)生違約的可能性B.《巴塞爾新資本協(xié)議》中，違約概率被具體定義為借款人內(nèi)部評級1年期違約概率與0.03％中的較高者C.計(jì)算違約概率的1年期限與財(cái)務(wù)報(bào)表周期以及內(nèi)部評級的最長時(shí)間完全一致D.違約概率與違約頻率不是同一個(gè)概念【答案】C36、尼龍繩和滌綸繩的抗水性能達(dá)到（）。A.90%～96%B.90%～99%C.96%～99%D.90%～96%【答案】C37、（2021年真題）下列關(guān)于商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)工作的規(guī)范性，講述不正確的是（）A.分析不同數(shù)據(jù)采集時(shí)點(diǎn)的差異，包括發(fā)生日、發(fā)現(xiàn)日、核算日等B.建立適當(dāng)?shù)臄?shù)據(jù)閾值，對于數(shù)據(jù)收集和建模所制造的閾值應(yīng)確保一致C.明確合并及分拆規(guī)則，如一次事件多次損失、有因果關(guān)系的多次損失等D.明確流失數(shù)據(jù)口徑，包括總損失、回收后凈損失、保險(xiǎn)緩釋后的凈損失【答案】B38、商業(yè)銀行當(dāng)前的外匯敞口頭寸如下：法郎空頭20，日元多頭50，馬克多頭100，英鎊多頭150，美元空頭180。則使用短邊法確定的總敞口頭寸為（）。A.500B.100C.300D.200【答案】C39、（2020年真題）我國商業(yè)銀行應(yīng)按照（商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》計(jì)算資本充足率，其中，分母部分的風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)計(jì)算公式為（）A.信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)+市場風(fēng)險(xiǎn)資本+操作風(fēng)險(xiǎn)資本B.信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)+（市場風(fēng)險(xiǎn)資本+操作風(fēng)險(xiǎn)資本）x8%]x12.5C.信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)+（市場風(fēng)險(xiǎn)資本+操作風(fēng)險(xiǎn)資本）x12.5D.信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)+（市場風(fēng)險(xiǎn)資本+操作風(fēng)險(xiǎn)資本）x8【答案】C40、某電氣工程施工中發(fā)生觸電事故，經(jīng)搶救15人生還，5人死亡，該事故屬于（）。A.特別重大事故B.重大事故C.較大事故D.一般事故【答案】C41、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值計(jì)量的說法中，正確的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值計(jì)量的是“在一定的概率下的最大損失”，但不能捕捉置信度以外的損失情況B.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值是即將發(fā)生的真實(shí)損失C.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值能直接指明市場風(fēng)險(xiǎn)的具體來源D.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值計(jì)量能涵蓋極端市場變動(dòng)可能帶來的損失情況【答案】A42、（2018年真題）根據(jù)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的最佳實(shí)踐，下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理部門職能的描述中，恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ?。A.風(fēng)險(xiǎn)管理能力有限的商業(yè)銀行可以將風(fēng)險(xiǎn)識別、計(jì)量、監(jiān)測和控制的職能外包B.風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)當(dāng)與業(yè)務(wù)部門保持相對獨(dú)立C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)當(dāng)全面負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理策略的執(zhí)行D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)當(dāng)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任【答案】B43、在資本監(jiān)管中，審慎銀行監(jiān)管的核心是(?)。A.市場準(zhǔn)入B.監(jiān)督檢查C.資本監(jiān)管D.風(fēng)險(xiǎn)評級【答案】C44、商業(yè)銀行在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐中，下列做法不恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ.通過金融市場控制風(fēng)險(xiǎn)B.建立多層次的流動(dòng)性屏障C.提高資產(chǎn)的穩(wěn)定性和負(fù)債的流動(dòng)性D.提高流動(dòng)性管理的預(yù)見性【答案】C45、()是指通過購買某種金融產(chǎn)品或采取其他合法的經(jīng)濟(jì)措施將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他經(jīng)濟(jì)主體的一種策略性選擇。A.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移B.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償C.風(fēng)險(xiǎn)對沖D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避【答案】A46、風(fēng)險(xiǎn)管理流程的第三步是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)識別B.風(fēng)險(xiǎn)控制C.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測【答案】D47、全面的風(fēng)險(xiǎn)管理模式強(qiáng)調(diào)信用風(fēng)險(xiǎn)、()和操作風(fēng)險(xiǎn)并舉，組織流程再造與技術(shù)手段創(chuàng)新并舉的全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式。A.市場風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)C.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)D.法律風(fēng)險(xiǎn)【答案】A48、當(dāng)工作面的圍護(hù)設(shè)施低于（）cm時(shí)，近旁的作業(yè)屬于臨邊作業(yè)。A.90B.100C.80D.76【答案】C49、下列關(guān)于銀行資產(chǎn)計(jì)價(jià)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.交易賬簿中的項(xiàng)目通常只能按模型定價(jià)B.按模型定價(jià)是指將從市場獲得的其他相關(guān)數(shù)據(jù)輸入模型，計(jì)算或推算出交易頭寸的價(jià)值C.存貸款業(yè)務(wù)歸入銀行賬簿D.存貸款業(yè)務(wù)通常采用攤余成本法計(jì)價(jià)【答案】A50、（2018年真題）從報(bào)告的使用者來看，風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告可分為（）。A.內(nèi)部報(bào)告和綜合報(bào)告B.內(nèi)部報(bào)告和外部報(bào)告C.綜合報(bào)告和專題報(bào)告D.綜合報(bào)告和外部報(bào)告【答案】B多選題（共20題）1、臨管溝邊的下管吊機(jī)站位要注意的安全事項(xiàng)有（）。A.臨管溝邊進(jìn)行吊管作業(yè)要先進(jìn)行試吊B.吊機(jī)站位要遠(yuǎn)離溝邊5m以外C.吊裝作業(yè)要符合性能曲線的要求D.吊機(jī)站位處的地耐力要符合要求E.作業(yè)中同樣要加強(qiáng)監(jiān)護(hù)【答案】ACD2、下列各項(xiàng)屬于政治風(fēng)險(xiǎn)的有()。A.政權(quán)風(fēng)險(xiǎn)B.政策風(fēng)險(xiǎn)C.政局風(fēng)險(xiǎn)D.對外關(guān)系風(fēng)險(xiǎn)E.對內(nèi)關(guān)系風(fēng)險(xiǎn)【答案】ABCD3、假設(shè)其他條件相同，則下列關(guān)于商業(yè)銀行各種流動(dòng)性比率的表述，正確的有()。A.銀行現(xiàn)金頭寸指標(biāo)越高，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)越低B.銀行大額負(fù)債依賴度越低，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)越高C.銀行核心存款比例越高，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)越低D.銀行貸款總額與總資產(chǎn)的比率越低，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)越高E.銀行易變負(fù)債與總資產(chǎn)的比率越高，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)越高【答案】AC4、下列關(guān)于貸款組合信用風(fēng)險(xiǎn)的說法中，正確的是（）。A.貸款組合的總體風(fēng)險(xiǎn)通常小于單筆貸款信用風(fēng)險(xiǎn)的簡單加總B.將信貸資產(chǎn)分散于相關(guān)性較小的行業(yè)或地區(qū)的借款人，有助于降低商業(yè)銀行資產(chǎn)組合的總體風(fēng)險(xiǎn)C.將信貸資產(chǎn)分散于負(fù)相關(guān)的行業(yè)或地區(qū)的借款人，有助于降低商業(yè)銀行資產(chǎn)組合的總體風(fēng)險(xiǎn)D.相對于單筆貸款業(yè)務(wù)，貸款組合信用風(fēng)險(xiǎn)識別中應(yīng)更多的關(guān)注系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)因素E.貸款組合的單筆貸款之間通常存在一定程度的相關(guān)性【答案】ABCD5、考察和分析企業(yè)的非財(cái)務(wù)因素，主要從（）等方面進(jìn)行分析和判斷。A.行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)B.管理層風(fēng)險(xiǎn)C.財(cái)務(wù)報(bào)表風(fēng)險(xiǎn)D.生產(chǎn)與經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)E.宏觀經(jīng)濟(jì)、社會(huì)及自然環(huán)境【答案】ABD6、商業(yè)銀行提高貸后管理的質(zhì)量和效率的途徑包括（）。A.加強(qiáng)貸后管理人員崗位培訓(xùn)B.建立并完善貸后管理制度體系C.強(qiáng)化貸后激勵(lì)約束考核D.優(yōu)化崗位設(shè)置、明晰管理責(zé)任E.加強(qiáng)貸后管理與貸款申報(bào)、授信審批環(huán)節(jié)的銜接【答案】BCD7、商業(yè)銀行在采用標(biāo)準(zhǔn)法計(jì)算操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本時(shí)，下列哪些業(yè)務(wù)條線對應(yīng)的系數(shù)是18％?（）A.公司金融B.支付和清算C.交易和銷售D.代理服務(wù)E.零售銀行業(yè)務(wù)【答案】ABC8、賬面資本包括()A.資本公積B.盈余公積C.一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備D.投資重估儲(chǔ)備E.未分配利潤【答案】ABCD9、商業(yè)銀行市場風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)運(yùn)用有效的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和報(bào)告工具，及時(shí)向高級管理層和交易前臺(tái)提供有價(jià)值的風(fēng)險(xiǎn)信息，市場風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告內(nèi)容包括()A.報(bào)告內(nèi)容可包括市場風(fēng)險(xiǎn)頭寸、業(yè)務(wù)盈虧，風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值、壓力測試、限額執(zhí)行情況等B.重點(diǎn)反映某一領(lǐng)域的市場風(fēng)險(xiǎn)狀況，如反映專門市場風(fēng)險(xiǎn)因素或類型的報(bào)告C.綜合反映報(bào)告期內(nèi)市場風(fēng)險(xiǎn)暴露及計(jì)量監(jiān)測情況，提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理建議D.及時(shí)反映交易賬薄金融市場業(yè)務(wù)開展與風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量監(jiān)測情況E.及時(shí)報(bào)告重大突發(fā)市場風(fēng)險(xiǎn)事件，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)和提出市場風(fēng)險(xiǎn)管理改進(jìn)建議【答案】ABCD10、操作風(fēng)險(xiǎn)按照損失形態(tài)進(jìn)行分類，可分為（）。A.法律成本B.監(jiān)管罰沒C.資產(chǎn)損失D.賬面減值E.追索失敗【答案】ABCD11、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的說法正確的是（）。A.信用風(fēng)險(xiǎn)是指債務(wù)人或交易對手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)或信用質(zhì)量發(fā)生變化B.利率風(fēng)險(xiǎn)按照來源不同，分為重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)、基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)和期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)D.傳染風(fēng)險(xiǎn)屬于國別風(fēng)險(xiǎn)E.國別風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)至少劃分為低、較低、中、較高、高五個(gè)等級【答案】ABCD12、若此銀行對待外匯風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度較為激進(jìn)，計(jì)量總敞口頭寸時(shí)主要考慮不同貨幣匯率的相關(guān)性，則銀行使用的總敞口頭寸應(yīng)為（）。A.-370B.280C.350D.370【答案】D13、質(zhì)押合同應(yīng)包含的基本內(nèi)容有()。A.債務(wù)的期限B.