2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)題庫(kù)附答案（典型題）

2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)題庫(kù)附答案（典型題）

單選題（共50題）1、目前我國(guó)定期發(fā)布各類債券收益率曲線的機(jī)構(gòu)包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A2、金融期貨中率先出現(xiàn)的是()。A.股票指數(shù)期貨B.利率期貨C.外匯期貨D.股票期貨【答案】C3、下列關(guān)于制定投資政策說(shuō)明書的好處，說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.能夠幫助投資者制定切合實(shí)際的投資目標(biāo)B.能夠幫助投資者將其需求真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地傳遞給投資管理人C.有助于合理評(píng)估投資管理人的投資業(yè)績(jī)D.有助于管理人合理的承諾收益保障【答案】D4、關(guān)于回購(gòu)協(xié)議，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.國(guó)債回購(gòu)市場(chǎng)存在場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)和場(chǎng)外交易市場(chǎng)B.正回購(gòu)方存在信用風(fēng)險(xiǎn)，逆回購(gòu)方不存在信用風(fēng)險(xiǎn)C.中國(guó)人民銀行可將回購(gòu)協(xié)議作為工具進(jìn)行公開市場(chǎng)操作D.國(guó)債回購(gòu)可以分為質(zhì)押式回購(gòu)和買斷式回購(gòu)【答案】B5、按照標(biāo)的資產(chǎn)分類，權(quán)證的分類不包括()。A.股權(quán)類權(quán)證B.債權(quán)類權(quán)證C.其他權(quán)證D.認(rèn)股權(quán)證【答案】D6、下列關(guān)于中央銀行債券說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.是由中央銀行發(fā)行的用于調(diào)節(jié)商業(yè)銀行超額準(zhǔn)本金的中長(zhǎng)期債務(wù)憑證B.中央銀行票據(jù)的期限包括3個(gè)月、6個(gè)月、1年和3年等C.中央銀行票據(jù)市場(chǎng)的參與主體只能是中央人民銀行以及經(jīng)過(guò)特許的商業(yè)銀行和金融機(jī)構(gòu)D.中央銀行票據(jù)分為普通央行票據(jù)和專項(xiàng)央行票據(jù)兩種【答案】A7、其他條件不變時(shí)，久期越大，債券價(jià)格對(duì)利率敏感度越（），波動(dòng)性越（）。A.低，大B.低，小C.高，大D.高，小【答案】C8、并購(gòu)?fù)顿Y包含多種不同類型，（）是應(yīng)用最廣泛的形式。A.杠桿收購(gòu)B.管理層收購(gòu)C.借殼并購(gòu)D.承債式并購(gòu)【答案】A9、下列各類金融資產(chǎn)中，貨幣市場(chǎng)工具不包括（）。A.銀行承兌匯票B.中央銀行票據(jù)C.3年期國(guó)債D.回購(gòu)協(xié)議【答案】C10、根據(jù)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤(rùn)的（）。A.90%B.80%C.70%D.60%【答案】A11、關(guān)于主動(dòng)管理基金和股票型指數(shù)基金，以下表述正確的是（）A.股票型指數(shù)基金的交易費(fèi)用高于主動(dòng)管理基金的交易費(fèi)用B.股票型指數(shù)基金的收益總是低于主動(dòng)管理基金的收益C.股票型指數(shù)基金的管理費(fèi)率高于主動(dòng)管理基金的管理費(fèi)率D.股票型指數(shù)基金投資人收益大幅超越指數(shù)的可能性低【答案】D12、根據(jù)基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，正確的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B13、UCITS五號(hào)令于（）起正式實(shí)施。A.2014年4月5日B.2014年7月23日C.2014年9月17日D.2011年7月1日【答案】C14、我國(guó)證券交易所的設(shè)立和解散，由（）決定。A.國(guó)務(wù)院B.中國(guó)人民銀行C.國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)D.證監(jiān)會(huì)【答案】A15、股票投資組合構(gòu)建通常有自上而下和自下而上兩種策略。關(guān)于自上而下策略，以下描述錯(cuò)誤的是（）。A.可以通過(guò)板塊輪換，從而獲得板塊的差額收益B.從宏觀經(jīng)濟(jì)及行業(yè)、板塊特征入手C.投資組合構(gòu)建無(wú)需受投資政策的約束D.可以通過(guò)積極的風(fēng)格調(diào)整，追求風(fēng)格收益【答案】C16、下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值的敘述中，錯(cuò)誤的是（）。A.要求基金份額凈值的計(jì)算必須準(zhǔn)確B.在估值過(guò)程中一般均采用資產(chǎn)最新價(jià)格C.廣義來(lái)說(shuō)，每份基金都與基金的各項(xiàng)資產(chǎn)以及負(fù)債按一定的比例一一對(duì)應(yīng)D.贖回者希望能夠以低于實(shí)際價(jià)值的價(jià)格進(jìn)行贖回【答案】D17、假定H銀行推出一款收益遞增型個(gè)人外匯結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品，存款期限為5年，，每年加息一次，每年結(jié)息一次，收益逐年增加，第一年存款為固定利率4%，以后4年每年增加0.5%的收益，銀行有權(quán)在一年后提前終止該筆存款。如果某人的存款數(shù)額為5000美元，請(qǐng)問該客戶第三年第一季度的收益為（）美元（360天／年計(jì)）。A.68.74B.49.99C.62.5D.74.99【答案】C18、（）是政府為籌集資金而向投資者出具并承諾在一定時(shí)期支付利息和償還本金的債務(wù)憑證。A.政府債券B.金融債券C.公司債券D.固定利率債券【答案】A19、如果一只股票基金的年周轉(zhuǎn)率為()，意味著該基金持有股票的平均時(shí)間為1年。A.20%B.50%C.80%D.100%【答案】D20、在資本市場(chǎng)理論的前提假設(shè)都被滿足的情況下，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.所有投資者將選擇持有包括所有證券資產(chǎn)在內(nèi)的市場(chǎng)組合B.市場(chǎng)組合的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)與市場(chǎng)組合的方差和投資者的典型風(fēng)險(xiǎn)偏好成反比C.市場(chǎng)組合處于有效前沿D.單個(gè)資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)與市場(chǎng)投資組合M的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)和該資產(chǎn)的貝塔系數(shù)成比例【答案】B21、（）策略保證投資者有充足的資金可以滿足預(yù)期現(xiàn)金支付的需要。A.價(jià)格免疫B.或有免疫C.所得免疫D.總免疫【答案】C22、關(guān)于投資者特征，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)承受能力較強(qiáng)的可以投資期限較長(zhǎng)的品種B.機(jī)構(gòu)投資者的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力通常比較強(qiáng)C.具有穩(wěn)定收入來(lái)源的投資者可以投資期限較長(zhǎng)的品種D.機(jī)構(gòu)投資者可以向所有個(gè)人投資者發(fā)行產(chǎn)品【答案】D23、下列關(guān)于投資決策說(shuō)明書包含的內(nèi)容，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.投資回報(bào)率目標(biāo)B.業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)C.投資范圍D.最低收益保障【答案】D24、以下關(guān)于回轉(zhuǎn)交易的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.權(quán)證交易當(dāng)日不能進(jìn)行回轉(zhuǎn)交易B.專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃收益權(quán)份額協(xié)議交易實(shí)行當(dāng)日回轉(zhuǎn)交易C.B股實(shí)行次日起回轉(zhuǎn)交易D.債券競(jìng)價(jià)交易實(shí)行當(dāng)日回轉(zhuǎn)交易【答案】A25、為了防范證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)，我國(guó)設(shè)立了證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金，下列各項(xiàng)所造成的登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的損失中可以用證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金墊付或彌補(bǔ)的包括（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A26、當(dāng)前市場(chǎng)利率為4%，某面值為100元的債券的利息為5%，剩余期限為兩年，每年付息一次，該債券的內(nèi)有價(jià)值最接近（）A.95B.102C.92D.98【答案】B27、（）是上市公司總市值第一（2009年數(shù)據(jù)），IPO數(shù)量及市值第一（2009年數(shù)據(jù)），交易量第二（2008年數(shù)據(jù)）的交易所。A.倫敦證券交易所B.泛歐證券交易所C.紐約證券交易所D.納斯達(dá)克證券交易所【答案】C28、下列關(guān)于證券場(chǎng)內(nèi)交易的清算與交收規(guī)則的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.在境外證券交易所市場(chǎng)，貨銀對(duì)付是普遍的做法，但分級(jí)結(jié)算原則還沒有被普遍遵循B.場(chǎng)內(nèi)交易和場(chǎng)外交易的清算和交收規(guī)則存在差異C.引入共同對(duì)手方，可以防范交易對(duì)手的信用風(fēng)險(xiǎn)D.實(shí)行分級(jí)結(jié)算原則主要是出于防范結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的考慮【答案】A29、關(guān)于戰(zhàn)略資產(chǎn)配置以及戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置，以下表述正確的是（）A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅳ【答案】B30、下列對(duì)基金投資的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)描述不正確的是（）。A.基金管理人建倉(cāng)時(shí)或者為實(shí)現(xiàn)投資收益而進(jìn)行組合調(diào)整時(shí),可能會(huì)由于個(gè)股的市場(chǎng)流動(dòng)性相對(duì)不足而無(wú)法按預(yù)期的價(jià)格將股票或債券買進(jìn)或賣出B.為應(yīng)付投資者的贖回，當(dāng)個(gè)股的流動(dòng)性較差時(shí)，基金管理人被迫在不適當(dāng)?shù)膬r(jià)格大量拋售股票或債券C.當(dāng)流動(dòng)性供給者與需求者出現(xiàn)供求不平衡時(shí)不會(huì)帶來(lái)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)有兩方面的影響，從資金供給的角度看取決于股票市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)的資金供給，從資金需求的角度，則要看基金持有人的結(jié)構(gòu)【答案】C31、（）指將結(jié)算參與人相對(duì)于另一個(gè)交收對(duì)手方的證券和資金的應(yīng)收、應(yīng)付額加以軋抵，得出該結(jié)算參與人相對(duì)于另一個(gè)交收對(duì)手方的證券和資金的應(yīng)收、應(yīng)付凈額。A.凈額清算B.全額清算C.雙邊凈額清算D.多邊凈額清算【答案】C32、CAPM利用()來(lái)描述資產(chǎn)或資產(chǎn)組合的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)大小。A.αB.βC.γD.δ【答案】B33、某投資者自有資金100000元，投資者向該證券公司融資100000元，以10元每股的價(jià)格買入20000股A公司的股票。如果A公司的股票價(jià)格下降至8元每股，如不考慮考慮融資利息和交易成本，此時(shí)維持擔(dān)保比例為（）%。A.100B.110C.130D.150【答案】C34、當(dāng)物價(jià)不斷上漲時(shí)，名義利率比實(shí)際利率（）。A.兩者相等B.不確定C.高D.低【答案】C35、下列關(guān)于回轉(zhuǎn)交易的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.權(quán)證交易當(dāng)日不能進(jìn)行回轉(zhuǎn)交易B.深圳證券交易所對(duì)專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃收益權(quán)份額協(xié)議交易實(shí)行當(dāng)日回轉(zhuǎn)交易C.B股實(shí)行次交易日起回轉(zhuǎn)交易D.債券競(jìng)價(jià)交易實(shí)行當(dāng)日回轉(zhuǎn)交易【答案】A36、()是最直接也是最簡(jiǎn)明的大宗商品投資方式。A.購(gòu)買資源B.購(gòu)買大宗商品C.投資大宗商品衍生工具D.投資大宗商品的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品【答案】B37、目前，我國(guó)證券投資基金托管費(fèi)按()的一定比例逐日計(jì)提。A.當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值B.前一日基金資產(chǎn)凈值C.前一日基金資產(chǎn)總值D.前一日基金的份額凈值【答案】B38、下列選項(xiàng)不屬于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)需考慮的因素的是()。A.投資目標(biāo)B.風(fēng)險(xiǎn)水平C.基金規(guī)模D.成立時(shí)間【答案】D39、下列說(shuō)法正確的（）。A.見券付款結(jié)算方式對(duì)一方有利對(duì)另一方不利，見款付券是對(duì)兩方都有利B.見款付券結(jié)算方式對(duì)一方有利對(duì)另一方不利，見券付款對(duì)兩方都有利C.見券付款和見款付券對(duì)雙方都有利D.付款和見款付券對(duì)雙方都是對(duì)一方有利對(duì)另一方不利【答案】D40、關(guān)于我國(guó)證券投資基金場(chǎng)內(nèi)證券交易市場(chǎng)，以下說(shuō)法正確的是()A.上海證券交易所采用公司制，深圳證券交易所采用會(huì)員制B.上海證券交易所和深圳證券交易所都采用公司制C.上海證券交易所采用會(huì)員制，深圳證券交易所采用公司制D.上海證券交易所和深圳證券交易所都采用會(huì)員制【答案】D41、QFII的設(shè)立標(biāo)準(zhǔn)中關(guān)于托管人資格的規(guī)定，應(yīng)具備的條件不包括（）。A.設(shè)有專門的資產(chǎn)托管部B.實(shí)收資本不少于80億元人民幣C.具備外匯指定銀行資格和經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)資格D.最近2年沒有重大違反外匯管理規(guī)定的記錄【答案】D42、已知某基金的5年間的每年收益率分別為：3％，2％，－3％，4％，3％，市場(chǎng)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率恒定為：3％。那么該基金的下行標(biāo)準(zhǔn)差最接近（）。A.6.08％B.5.60％C.3.05％D.2.80％【答案】A43、設(shè)立證券登記機(jī)構(gòu)必須經(jīng)（）同意。A.證監(jiān)會(huì)B.會(huì)員大會(huì)C.國(guó)務(wù)院D.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)【答案】D44、以下關(guān)于基金業(yè)績(jī)計(jì)算說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金收益率計(jì)算一般要求采用考慮了基金分紅再投資的算術(shù)平均收益率B.常見的基金回報(bào)率計(jì)算期間有：最近一月、最近三月、最近六月、今年以來(lái)、最近一年、最近兩年、最近三年、最近五年、最近十年等C.夏普比率、信息比率等風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益也是基金業(yè)績(jī)計(jì)算的重要部分D.風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益使得兩只基金可以在風(fēng)險(xiǎn)水平相等的條件下進(jìn)行對(duì)比【答案】A45、下列關(guān)于凈資產(chǎn)收益率的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.凈資產(chǎn)收益率低，說(shuō)明企業(yè)利用其自有資本獲利的能力強(qiáng)，投資帶來(lái)的收益高B.由于現(xiàn)代企業(yè)最重要的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)是最大化股東財(cái)富，因而凈資產(chǎn)收益率是衡量企業(yè)最大化股東財(cái)富能力的比率C.影響凈資產(chǎn)收益率的因素有很多，系統(tǒng)研究影響和改善凈資產(chǎn)收益率的方法稱為杜邦分析法D.凈資產(chǎn)收益率也稱權(quán)益報(bào)酬率，強(qiáng)調(diào)每單位的所有者權(quán)益能夠帶來(lái)的利潤(rùn)【答案】A46、關(guān)于場(chǎng)內(nèi)證券交易結(jié)算原則,以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.在共同對(duì)手方制度下,即使買賣雙方中的一方不能履約,結(jié)算機(jī)構(gòu)也要向守約一方先行墊付其應(yīng)收的證券或資金B(yǎng).根據(jù)中國(guó)結(jié)算公司深圳分公司的規(guī)定,開立非擔(dān)保結(jié)算備付金賬戶的機(jī)構(gòu),交易所場(chǎng)內(nèi)證券發(fā)行資金通過(guò)非擔(dān)保結(jié)算備付金賬戶完成交收C.根據(jù)貨銀對(duì)付原則,一旦結(jié)算參與人未能履行對(duì)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的資金交收義務(wù),結(jié)算機(jī)構(gòu)就可以暫不向其交付其買入的證券D.根據(jù)分級(jí)結(jié)算原則,當(dāng)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)作為共同對(duì)手方提供多邊凈額結(jié)算服務(wù)時(shí),結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)與結(jié)算參與人之間的集中清算交收【答案】B47、以下屬于公司權(quán)益類證券的是（）。A.可轉(zhuǎn)換