2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識題庫附答案（典型題）

2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識題庫附答案（典型題）

單選題（共50題）1、目前我國定期發(fā)布各類債券收益率曲線的機構(gòu)包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A2、金融期貨中率先出現(xiàn)的是()。A.股票指數(shù)期貨B.利率期貨C.外匯期貨D.股票期貨【答案】C3、下列關(guān)于制定投資政策說明書的好處，說法錯誤的是()。A.能夠幫助投資者制定切合實際的投資目標B.能夠幫助投資者將其需求真實、準確、完整地傳遞給投資管理人C.有助于合理評估投資管理人的投資業(yè)績D.有助于管理人合理的承諾收益保障【答案】D4、關(guān)于回購協(xié)議，以下表述錯誤的是（）。A.國債回購市場存在場內(nèi)交易市場和場外交易市場B.正回購方存在信用風險，逆回購方不存在信用風險C.中國人民銀行可將回購協(xié)議作為工具進行公開市場操作D.國債回購可以分為質(zhì)押式回購和買斷式回購【答案】B5、按照標的資產(chǎn)分類，權(quán)證的分類不包括()。A.股權(quán)類權(quán)證B.債權(quán)類權(quán)證C.其他權(quán)證D.認股權(quán)證【答案】D6、下列關(guān)于中央銀行債券說法錯誤的是（）。A.是由中央銀行發(fā)行的用于調(diào)節(jié)商業(yè)銀行超額準本金的中長期債務(wù)憑證B.中央銀行票據(jù)的期限包括3個月、6個月、1年和3年等C.中央銀行票據(jù)市場的參與主體只能是中央人民銀行以及經(jīng)過特許的商業(yè)銀行和金融機構(gòu)D.中央銀行票據(jù)分為普通央行票據(jù)和專項央行票據(jù)兩種【答案】A7、其他條件不變時，久期越大，債券價格對利率敏感度越（），波動性越（）。A.低，大B.低，小C.高，大D.高，小【答案】C8、并購投資包含多種不同類型，（）是應用最廣泛的形式。A.杠桿收購B.管理層收購C.借殼并購D.承債式并購【答案】A9、下列各類金融資產(chǎn)中，貨幣市場工具不包括（）。A.銀行承兌匯票B.中央銀行票據(jù)C.3年期國債D.回購協(xié)議【答案】C10、根據(jù)《公開募集證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的（）。A.90%B.80%C.70%D.60%【答案】A11、關(guān)于主動管理基金和股票型指數(shù)基金，以下表述正確的是（）A.股票型指數(shù)基金的交易費用高于主動管理基金的交易費用B.股票型指數(shù)基金的收益總是低于主動管理基金的收益C.股票型指數(shù)基金的管理費率高于主動管理基金的管理費率D.股票型指數(shù)基金投資人收益大幅超越指數(shù)的可能性低【答案】D12、根據(jù)基金的分類標準，正確的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B13、UCITS五號令于（）起正式實施。A.2014年4月5日B.2014年7月23日C.2014年9月17日D.2011年7月1日【答案】C14、我國證券交易所的設(shè)立和解散，由（）決定。A.國務(wù)院B.中國人民銀行C.國家發(fā)展和改革委員會D.證監(jiān)會【答案】A15、股票投資組合構(gòu)建通常有自上而下和自下而上兩種策略。關(guān)于自上而下策略，以下描述錯誤的是（）。A.可以通過板塊輪換，從而獲得板塊的差額收益B.從宏觀經(jīng)濟及行業(yè)、板塊特征入手C.投資組合構(gòu)建無需受投資政策的約束D.可以通過積極的風格調(diào)整，追求風格收益【答案】C16、下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值的敘述中，錯誤的是（）。A.要求基金份額凈值的計算必須準確B.在估值過程中一般均采用資產(chǎn)最新價格C.廣義來說，每份基金都與基金的各項資產(chǎn)以及負債按一定的比例一一對應D.贖回者希望能夠以低于實際價值的價格進行贖回【答案】D17、假定H銀行推出一款收益遞增型個人外匯結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品，存款期限為5年，，每年加息一次，每年結(jié)息一次，收益逐年增加，第一年存款為固定利率4%，以后4年每年增加0.5%的收益，銀行有權(quán)在一年后提前終止該筆存款。如果某人的存款數(shù)額為5000美元，請問該客戶第三年第一季度的收益為（）美元（360天／年計）。A.68.74B.49.99C.62.5D.74.99【答案】C18、（）是政府為籌集資金而向投資者出具并承諾在一定時期支付利息和償還本金的債務(wù)憑證。A.政府債券B.金融債券C.公司債券D.固定利率債券【答案】A19、如果一只股票基金的年周轉(zhuǎn)率為()，意味著該基金持有股票的平均時間為1年。A.20%B.50%C.80%D.100%【答案】D20、在資本市場理論的前提假設(shè)都被滿足的情況下，以下表述錯誤的是（）。A.所有投資者將選擇持有包括所有證券資產(chǎn)在內(nèi)的市場組合B.市場組合的風險溢價與市場組合的方差和投資者的典型風險偏好成反比C.市場組合處于有效前沿D.單個資產(chǎn)的風險溢價與市場投資組合M的風險溢價和該資產(chǎn)的貝塔系數(shù)成比例【答案】B21、（）策略保證投資者有充足的資金可以滿足預期現(xiàn)金支付的需要。A.價格免疫B.或有免疫C.所得免疫D.總免疫【答案】C22、關(guān)于投資者特征，以下表述錯誤的是（）。A.風險承受能力較強的可以投資期限較長的品種B.機構(gòu)投資者的風險評估能力和風險承受能力通常比較強C.具有穩(wěn)定收入來源的投資者可以投資期限較長的品種D.機構(gòu)投資者可以向所有個人投資者發(fā)行產(chǎn)品【答案】D23、下列關(guān)于投資決策說明書包含的內(nèi)容，說法錯誤的是（）。A.投資回報率目標B.業(yè)績比較基準C.投資范圍D.最低收益保障【答案】D24、以下關(guān)于回轉(zhuǎn)交易的說法錯誤的是（）。A.權(quán)證交易當日不能進行回轉(zhuǎn)交易B.專項資產(chǎn)管理計劃收益權(quán)份額協(xié)議交易實行當日回轉(zhuǎn)交易C.B股實行次日起回轉(zhuǎn)交易D.債券競價交易實行當日回轉(zhuǎn)交易【答案】A25、為了防范證券結(jié)算風險，我國設(shè)立了證券結(jié)算風險基金，下列各項所造成的登記結(jié)算機構(gòu)的損失中可以用證券結(jié)算風險基金墊付或彌補的包括（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A26、當前市場利率為4%，某面值為100元的債券的利息為5%，剩余期限為兩年，每年付息一次，該債券的內(nèi)有價值最接近（）A.95B.102C.92D.98【答案】B27、（）是上市公司總市值第一（2009年數(shù)據(jù)），IPO數(shù)量及市值第一（2009年數(shù)據(jù)），交易量第二（2008年數(shù)據(jù)）的交易所。A.倫敦證券交易所B.泛歐證券交易所C.紐約證券交易所D.納斯達克證券交易所【答案】C28、下列關(guān)于證券場內(nèi)交易的清算與交收規(guī)則的說法中，錯誤的是（）。A.在境外證券交易所市場，貨銀對付是普遍的做法，但分級結(jié)算原則還沒有被普遍遵循B.場內(nèi)交易和場外交易的清算和交收規(guī)則存在差異C.引入共同對手方，可以防范交易對手的信用風險D.實行分級結(jié)算原則主要是出于防范結(jié)算風險的考慮【答案】A29、關(guān)于戰(zhàn)略資產(chǎn)配置以及戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置，以下表述正確的是（）A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅳ【答案】B30、下列對基金投資的流動性風險主要表現(xiàn)描述不正確的是（）。A.基金管理人建倉時或者為實現(xiàn)投資收益而進行組合調(diào)整時,可能會由于個股的市場流動性相對不足而無法按預期的價格將股票或債券買進或賣出B.為應付投資者的贖回，當個股的流動性較差時，基金管理人被迫在不適當?shù)膬r格大量拋售股票或債券C.當流動性供給者與需求者出現(xiàn)供求不平衡時不會帶來流動性風險D.流動性風險有兩方面的影響，從資金供給的角度看取決于股票市場和貨幣市場的資金供給，從資金需求的角度，則要看基金持有人的結(jié)構(gòu)【答案】C31、（）指將結(jié)算參與人相對于另一個交收對手方的證券和資金的應收、應付額加以軋抵，得出該結(jié)算參與人相對于另一個交收對手方的證券和資金的應收、應付凈額。A.凈額清算B.全額清算C.雙邊凈額清算D.多邊凈額清算【答案】C32、CAPM利用()來描述資產(chǎn)或資產(chǎn)組合的系統(tǒng)風險大小。A.αB.βC.γD.δ【答案】B33、某投資者自有資金100000元，投資者向該證券公司融資100000元，以10元每股的價格買入20000股A公司的股票。如果A公司的股票價格下降至8元每股，如不考慮考慮融資利息和交易成本，此時維持擔保比例為（）%。A.100B.110C.130D.150【答案】C34、當物價不斷上漲時，名義利率比實際利率（）。A.兩者相等B.不確定C.高D.低【答案】C35、下列關(guān)于回轉(zhuǎn)交易的說法中，錯誤的是（）。A.權(quán)證交易當日不能進行回轉(zhuǎn)交易B.深圳證券交易所對專項資產(chǎn)管理計劃收益權(quán)份額協(xié)議交易實行當日回轉(zhuǎn)交易C.B股實行次交易日起回轉(zhuǎn)交易D.債券競價交易實行當日回轉(zhuǎn)交易【答案】A36、()是最直接也是最簡明的大宗商品投資方式。A.購買資源B.購買大宗商品C.投資大宗商品衍生工具D.投資大宗商品的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品【答案】B37、目前，我國證券投資基金托管費按()的一定比例逐日計提。A.當日的基金資產(chǎn)凈值B.前一日基金資產(chǎn)凈值C.前一日基金資產(chǎn)總值D.前一日基金的份額凈值【答案】B38、下列選項不屬于基金業(yè)績評價需考慮的因素的是()。A.投資目標B.風險水平C.基金規(guī)模D.成立時間【答案】D39、下列說法正確的（）。A.見券付款結(jié)算方式對一方有利對另一方不利，見款付券是對兩方都有利B.見款付券結(jié)算方式對一方有利對另一方不利，見券付款對兩方都有利C.見券付款和見款付券對雙方都有利D.付款和見款付券對雙方都是對一方有利對另一方不利【答案】D40、關(guān)于我國證券投資基金場內(nèi)證券交易市場，以下說法正確的是()A.上海證券交易所采用公司制，深圳證券交易所采用會員制B.上海證券交易所和深圳證券交易所都采用公司制C.上海證券交易所采用會員制，深圳證券交易所采用公司制D.上海證券交易所和深圳證券交易所都采用會員制【答案】D41、QFII的設(shè)立標準中關(guān)于托管人資格的規(guī)定，應具備的條件不包括（）。A.設(shè)有專門的資產(chǎn)托管部B.實收資本不少于80億元人民幣C.具備外匯指定銀行資格和經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)資格D.最近2年沒有重大違反外匯管理規(guī)定的記錄【答案】D42、已知某基金的5年間的每年收益率分別為：3％，2％，－3％，4％，3％，市場無風險收益率恒定為：3％。那么該基金的下行標準差最接近（）。A.6.08％B.5.60％C.3.05％D.2.80％【答案】A43、設(shè)立證券登記機構(gòu)必須經(jīng)（）同意。A.證監(jiān)會B.會員大會C.國務(wù)院D.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)【答案】D44、以下關(guān)于基金業(yè)績計算說法錯誤的是（）。A.基金收益率計算一般要求采用考慮了基金分紅再投資的算術(shù)平均收益率B.常見的基金回報率計算期間有：最近一月、最近三月、最近六月、今年以來、最近一年、最近兩年、最近三年、最近五年、最近十年等C.夏普比率、信息比率等風險調(diào)整后收益也是基金業(yè)績計算的重要部分D.風險調(diào)整后收益使得兩只基金可以在風險水平相等的條件下進行對比【答案】A45、下列關(guān)于凈資產(chǎn)收益率的說法中，錯誤的是（）。A.凈資產(chǎn)收益率低，說明企業(yè)利用其自有資本獲利的能力強，投資帶來的收益高B.由于現(xiàn)代企業(yè)最重要的經(jīng)營目標是最大化股東財富，因而凈資產(chǎn)收益率是衡量企業(yè)最大化股東財富能力的比率C.影響凈資產(chǎn)收益率的因素有很多，系統(tǒng)研究影響和改善凈資產(chǎn)收益率的方法稱為杜邦分析法D.凈資產(chǎn)收益率也稱權(quán)益報酬率，強調(diào)每單位的所有者權(quán)益能夠帶來的利潤【答案】A46、關(guān)于場內(nèi)證券交易結(jié)算原則,以下表述錯誤的是（）。A.在共同對手方制度下,即使買賣雙方中的一方不能履約,結(jié)算機構(gòu)也要向守約一方先行墊付其應收的證券或資金B(yǎng).根據(jù)中國結(jié)算公司深圳分公司的規(guī)定,開立非擔保結(jié)算備付金賬戶的機構(gòu),交易所場內(nèi)證券發(fā)行資金通過非擔保結(jié)算備付金賬戶完成交收C.根據(jù)貨銀對付原則,一旦結(jié)算參與人未能履行對證券登記結(jié)算機構(gòu)的資金交收義務(wù),結(jié)算機構(gòu)就可以暫不向其交付其買入的證券D.根據(jù)分級結(jié)算原則,當證券登記結(jié)算機構(gòu)作為共同對手方提供多邊凈額結(jié)算服務(wù)時,結(jié)算機構(gòu)負責與結(jié)算參與人之間的集中清算交收【答案】B47、以下屬于公司權(quán)益類證券的是（）。A.可轉(zhuǎn)換